Courtage en ligne : les meilleurs courtiers et brokers en 2022

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Bien choisir sa plateforme de courtage en ligne est essentiel pour tout investisseur désireux d'investir son capital financier sur les marchés boursiers en toute autonomie. Vous souhaitez investir en bourse mais vous ne savez pas quel courtier en ligne choisir pour effectuer des transactions sécurisées et obtenir le meilleur rendement pour votre capital à des frais modérés ? Nous avons testé plusieurs courtiers en bourse disponibles en ligne. Vous trouverez sur cette page notre comparateur des meilleurs courtiers en ligne ainsi qu'un guide complet sur le courtage en ligne, les frais, la sécurité, la qualité du service client et bien plus encore.

Quels sont les meilleurs courtiers en Bourse généralistes ?

Vous êtes à la recherche d’un courtier afin d’accéder aux marchés financiers ? Nous mettons à votre disposition un comparatif des meilleurs brokers généralistes en 2022.

Courtier en bourseFraisTypes de comptesVéhicules d'investissement
RBC placements en direct
  • Frais annuels : 298,50 $
  • Frais de transactions : 9,95 $ ou 6,95 $ si plus de 150 opérations/trimestre
  • Options et commissions : 9,95 $ + 1,25 $/contrat
  • Dépôt minimum : 0,00 $
  • CELI
  • REER
  • FERR
  • REEE
  • Autres
  • Certificats de placements garanti
  • Fonds communs de placement
  • Fonds négociés en Bourse
  • Actions
  • Titres à revenu fixe
  • Options
  • Nouvelles émissions
Placements directs TD
  • Frais annuels : 299.70 $
  • Frais de transactions : 9,99 $
  • Avec l’application mobile NégociTitres : 50 opérations sur actions sans commission par année
  • Options et commissions : 9,99 $ + 1,25 $/contrat
  • Dépôt minimum : 0,00 $
  • CELI
  • REER
  • FERR
  • CRI
  • FRRI
  • FRV
  • REEE
  • Certificats de placements garanti
  • Fonds communs de placement
  • Fonds négociés en ** Bourse
  • Actions
  • Titres à revenu fixe
  • Options
Pro-Investisseurs CIBC  
  • Frais annuels : 308,50 $
  • Frais de transactions : 6,95 $, 5,95 $ pour les étudiants et 4,95 $ si plus de 150 opérations/trimestre
  • Options et commissions : 6,95 $ + 1,25 $/contrat
  • Dépôt minimum : 0,00 $
  • CELI
  • REER
  • FERR
  • REEE
  • CRI
  • FRRI
  • Autres
  • Certificats de placements garanti
  • Fonds communs de placement
  • Fonds négociés en Bourse
  • Actions
  • Titres à revenu fixe
  • Options
HSBC InvestDirect
  • Frais annuels : 206.40 $
  • Frais de transactions : 6.88 $ ou 4.88 $ si plus de 150 opérations/trimestre
  • Options et commissions : 6.88 $ + 1,25 $/contrat
  • Dépôt minimum : 0,00 $
  • CELI
  • REER
  • FERR
  • REEE
  • CRI
  • FRRI
  • Autres
  • Certificats de placements garanti
  • Fonds communs de placement
  • Fonds négociés en Bourse
  • Actions
  • Titres à revenu fixe
  • Options
BMO Ligne d'action autogéré
  • Frais annuels : 398,50 $
  • Frais de transactions : 9,95 $
  • Options et commissions : 9,95 $ + 1,25 $/contrat
  • Dépôt minimum : 0,00 $
  • CELI
  • REER
  • FERR
  • REEE
  • Autres
  • FRRI
  • FRV
  • Certificats de placements garanti
  • Fonds communs de placement
  • Fonds négociés en Bourse
  • Actions
  • Titres à revenu fixe
  • Options
Questrade
  • Frais annuels : 69,50 $
  • Frais de transactions : de 4,95 $ à 9,95 $ ** Options et commissions : 9,95 $ + 1 $/contrat
  • Dépôt minimum : 0,00 $
  • CELI
  • REER
  • FERR
  • REEE
  • Autres
  • Certificats de placements garanti
  • Fonds communs de placement
  • Fonds négociés en Bourse
  • Actions
  • Titres à revenu fixe
  • Options
  • Nouvelles émissions
Banque Scotia
  • Frais annuels : 50 $
  • Frais de transactions : 9,99 $
  • Options et commissions : 9,99 $ + 1.25 $/contrat
  • Dépôt minimum : 0,00 $
  • CELI
  • REER
  • FERR
  • REEE
  • Autres
  • Certificats de placements garanti
  • Fonds communs de placement
  • Fonds négociés en Bourse
  • Actions
  • Titres à revenu fixe
  • Options
  • Nouvelles émissions
Meilleurs courtiers en bourse généralistes

Quel est le meilleur courtier en Bourse pour le CELI ou le REER ?

Il est possible de sélectionner votre courtier selon le type de compte que vous désirez associer à vos investissements. Il est alors judicieux de rechercher le meilleur broker pour les détenteurs de CELI ou REER.

Courtier en bourseFraisTypes de comptesProduits d'investissement
Qtrade
  • Frais annuels : 87,50 $
  • Frais de transactions : 8.75 $ ou 6,95 $ si plus de 150 opérations/trimestre ou plus de 500 000 $
  • Options et commissions : 8.75 $ + 1,25 $/contrat
  • Dépôt minimum : 0,00 $
  • Tarification FNB : Offre appliquée sur les 50 premières opérations sur actions et ETF
  • CELI
  • REER
  • FERR
  • REEE
  • Autres
  • FRRI
  • FRV
  • Certificats de placements garanti
  • Fonds communs de placement
  • Fonds négociés en Bourse
  • Actions
  • Titres à revenu fixe
  • Options
Banque Nationale Courtage Direct
  • Frais annuels : 0 $
  • Frais de transactions : 0 $
  • Options et commissions : 0 $ + 1,25 $/contrat
  • Dépôt minimum : 0,00 $
  • CELI
  • REER
  • FERR
  • REEE
  • Autres
  • Certificats de placements garanti
  • Fonds communs de placement
  • Fonds négociés en Bourse
  • Actions
  • Titres à revenu fixe
  • Options
  • Nouvelles émissions
Courtage à escompte Banque Laurentienne
  • Frais annuels : 298,50 $
  • Frais de transactions : 9,95 $
  • Options et commissions : 9,95 $ + 1,25 $/contrat
  • Dépôt minimum : 0,00 $
  • CELI
  • REER
  • REEE
  • FERR
  • FRV
  • FRRI
  • Autres
  • Certificats de placements garanti
  • Fonds communs de placement
  • Actions
  • Titres à revenu fixe
  • Options
Wealthsimple Trade
  • Frais annuels : 0 $
  • Frais de transactions : 0 $
  • Dépôt minimum : 0,00 $
  • CELI
  • REER
  • Autres
  • Fonds négociés en Bourse
  • Actions
Meilleurs courtiers en bourse pour le CELI ou le REER

Quels sont les meilleurs courtiers pour le trading à effet de levier ?

Le trading à effet de levier offre des opportunités séduisantes et des perspectives de gains réjouissantes. Nous listons pour vous les courtiers appropriés pour satisfaire cet objectif.

CourtierEffet de levierDépôtsProduits échangeablesPlateformes de négociation
TMGM1 : 500
  • Dépôt minimal : 100 $
  • Méthodes de dépôt : carte de crédit, virement bancaire, Union Pay, Skrill, Neteller, FasaPay, SticPay et Wise
  • Forex
  • Métaux précieux
  • Matières premières
  • Energie
  • Actions
  • Indices
  • Crypto-monnaies
  • MT4
  • MT5
  • Iress
  • HUBx
ACY Securities1 : 500
  • Dépôt minimal : 50 $
  • Méthodes de dépôt : carte de crédit, virement bancaire, Union Pay, Skrill, Neteller,
  • Forex
  • Métaux précieux
  • Matières premières
  • Energie
  • Actions
  • Indices
  • Crypto-monnaies
  • ETF
  • MT4
  • MT5
CMC Markets1 : 500
  • Dépôt minimal : 0 $
  • Méthodes de dépôt : carte de crédit, virement bancaire, Paypal, POLi, Bpay
  • Forex
  • Métaux précieux
  • Matières premières
  • Actions
  • Indices
  • Crypto-monnaies
  • Contrats à terme
  • Obligations
  • MT4
  • Plateforme de trading CMC Markets
City Index1 : 400
  • Dépôt minimal : 100 $
  • Méthodes de dépôt : carte de crédit, virement bancaire, Paypal
  • Forex
  • Métaux précieux
  • Matières premières
  • Actions
  • Indices
  • Crypto-monnaies
  • Options
  • Obligations
  • MT4
  • AT Pro
  • Plateforme web City Index
BD Swiss1 : 500
  • Dépôt minimal : 100 $
  • Méthodes de dépôt : carte de crédit, virement bancaire, Union Pay, Skrill, Neteller, IDEAL, Giropay, SOFORT, Dotpay
  • Forex
  • Métaux précieux
  • Matières premières
  • Indices
  • Actions
  • ETF
  • Cryptomonnaies
  • MT4
  • MT5
  • Plateforme BD Swiss
Easy Markets1 : 400
  • Dépôt minimal : 100 $
  • Méthodes de dépôt : carte de crédit, virement bancaire, Union Pay, Skrill, Neteller, Fasapay, SOFORT, Webmoney
  • Forex
  • Métaux précieux
  • Matières premières
  • Indices
  • Actions
  • Options
  • Cryptomonnaies
  • MT4
Meilleurs courtiers pour le trading à effet de levier

L’effet de levier est un outil financier qui permet au trader d’investir des sommes supérieures aux fonds qu’il détient sur son portefeuille. Il devient alors le débiteur de son courtier, qui se place en qualité de créancier. Le broker avance les fonds requis pour accéder à l’ouverture d’une position au-delà de la marge immobilisée. Le niveau de levier indique la position maximale que le trader peut prendre sur le marché.

Quels sont les meilleurs courtiers Forex ?

Si vous souhaitez vous lancer dans le marché du Forex, nous vous proposons une sélection des meilleurs brokers spécialement qualifiés.

CourtierEffet de levierDépôtsProduits échangeables
Forex.com1 : 400
  • Dépôt minimal : 100 $
  • Méthodes de dépôt : carte de crédit, virement bancaire, Union Pay
  • Forex
  • Métaux précieux
  • Matières premières
  • Actions
  • Indices
  • Contrats à terme
Avatrade1 : 400
  • Dépôt minimal : 100 $
  • Méthodes de dépôt : carte de crédit, virement bancaire, Union Pay, Skrill, Neteller
  • Forex
  • Métaux précieux
  • Matières premières
  • Actions
  • Indices
  • Obligations
Roboforex1 : 2000
  • Dépôt minimal : 10 $
  • Méthodes de dépôt : carte de crédit, virement bancaire, Union Pay
  • Forex
  • Métaux précieux
  • Matières premières
  • Actions
  • Indices
  • Obligations
Blackbull1 : 500
  • Dépôt minimal : 200 $
  • Méthodes de dépôt : carte de crédit, virement bancaire, Union Pay, Skrill, Neteller, China Union Pay, Fasapay, Interac
  • Forex
  • CFD / Indices
  • Matières premières
  • Métaux précieux
  • Energie
FX Choice1 : 200
  • Dépôt minimal : 100 $
  • Méthodes de dépôt : virement bancaire, , Skrill, Neteller, Astropay, Fasapay
  • Forex & CFD
  • Métaux précieux
  • Indices
  • Actions
  • Matières premières
  • Crypto-monnaies
Meilleurs courtiers Forex

Au Canada, les brokers forex doivent être membres de l'Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM). Ces courtiers sont également contraints de prendre en compte la règlementation inhérente à chaque province car il existe de multiples institutions de régulation des différents types de trading. Le marché du Forex canadien est l’un des plus contrôlés au monde. Cette situation permet aux investisseurs de bénéficier de conditions optimales de sécurité, mais peut manquer de souplesse.

Quel est le meilleur courtier en ligne ?

Si vous souhaitez réaliser vos opérations de trading directement en ligne, consultez notre comparatif des meilleurs courtiers 100% digitaux.

Courtier en ligneCoûts et tarifsTypes de comptes et produits d'investissementNotre avis
IBKR Pro
  • Frais de transactions sur actions : 0,006 $ par action avec un minimum de 1,25 $ et un maximum de 0,5% de la valeur de la transaction
  • Frais de maintenance trimestriels pour les comptes REER : 12,50 $
  • Types de comptes : REER et CELI  
  • Produits d’investissement : Produits dérivés, fonds négociés en Bourse, actions, titres à Revenu fixe et options
Il s’agit de l’offre de Interactive Brokers à destination des professionnels. La plateforme Trader Workstation (TWS) est très complète. Grâce à son Ibot, les demandes des clients sont efficacement traitées.
IBKR Lite
  • Aucun frais d’inactivité
  • Frais de transactions sur actions et ETF américaines : 0 $
  • Frais de maintenance trimestriels pour les comptes REER : 12,50 $
  • Types de comptes : REER et CELI  
  • Produits d’investissement : Produits dérivés, fonds négociés en Bourse, actions, titres à Revenu fixe et options
Interactive Brokers a construit cette offre à destination des investisseurs occasionnels. La plateforme Portal est accessible pour les débutants. Elle est pratique d’utilisation et contient toutes les fonctionnalités de base.
Disnat classic, par Desjardins courtage en ligne
  • Frais de transactions actions et FNB : 6,95 $ 
  • Options : 1,25 $ par contrat, pour un minimum de 8,75 $ **Fonds communs de placement : 0 $
  • Titres à revenu fixe : 50 $
  • Frais d’inactivité : 30 $ par trimestre sauf si si la valeur du portefeuille est de 15 000 $ et plus, si 6 transactions ont été effectuées au cours des 12 derniers mois ou si l’un des régimes suivants est détenu : REER, FERR, REEE
  • Types de comptes : REER, CELI et REEE, ainsi que les CRI, FRR et FRV
  • Produits d’investissement : certificats de placements garantis (CPG), fonds communs de placement, fonds négociés en Bourse, actions, titres à revenu fixe, options et nouvelles émissions
Il s’agit d’une plateforme simplifiée qui permet de valider des transactions, suivre les soldes de comptes, vérifier l’état des commandes, mettre en place des listes de surveillance et effectuer des recherches.
Disnat direct, par Desjardins courtage en ligne
  • Frais de transactions actions et FNB : 4,95 $ à 6,95 $ pour 0 à 29 transactions par mois, puis 0,75 $ par transaction pour plus de 30 transactions
  • Options : 1,25 $ par contrat pour un minimum de 8,75 $
  • Fonds communs de placement : 0 $
  • Titres à revenu fixe : 50 $
  • Frais d’inactivité : 30 $ par trimestre sauf si si la valeur du portefeuille est de 15 000 $ et plus, si 6 transactions ont été effectuées au cours des 12 derniers mois ou si l’un des régimes suivants est détenu : REER, FERR, REEE
  • Types de comptes : REER, CELI et REEE, ainsi que les CRI, FRR et FRV
  • Produits d’investissement : certificats de placements garantis (CPG), fonds communs de placement, fonds négociés en Bourse, actions, titres à revenu fixe, options et nouvelles émissions
Cette plateforme s’adresse aux membres les plus actifs. Ils peuvent bénéficier d’une dégressivité sur les coûts de données selon leur niveau d’activité.
Virtual brokers
  • Frais de transactions sur actions : de 2.50 $ à 10 $ 5 $ à partir de 150 transactions par trimestre
  • Frais d’inactivité trimestriels : 24,95 $, sauf pour ceux qui réalisent une transaction générant des commissions d’une valeur d’au moins 6,49 $ dans un trimestre, les personnes de moins de 26 ans, ceux qui détiennent au moins 5 000 $ sur tous les comptes, ou les organismes de bienfaisance enregistrés
  • Types de comptes : CELI, REER, FERR, REEE, FRRI, et FRV
  • Produits d’investissement : certificats de placements garantis, fonds communs de placement, fonds négociés en Bourse, actions, titres à revenu fixe, options et nouvelles émissions
Virtual brokers se distingue des autres courtiers par la multiplicité des options proposées pour la plateforme de négociation. Ils offrent la possibilité de passer par une plateforme web, une mobile et une de bureau. La facilité d’utilisation caractérise l’ensemble de ces solutions, avec des fonctionnalités plus ou moins poussées selon le type de plateforme choisie.
XTB Online Trading
  • Frais de transactions sur actions : 0 $
  • Options : 0 $
  • Frais de transactions sur ETF : 0 $
  • Frais d’inactivité : 13 $ en cas d’inactivité pendant plus de 12 mois
  • Types de compte : ordinaire ou produits dérivés  
  • Produits d’investissement : tous, sauf les nouvelles émissions
XTB se distingue par sa simplicité et son accessibilité. L’application de trading est fiable et sécurisée. Il est possible de consulter en direct les statistiques de performances et l’exécution des ordres se veut très rapide.
Meilleurs courtiers en ligne

Quelles sont les meilleures banques pour investir en Bourse ?

Pour investir en bourse, il est possible de passer par une banque. Ces établissements ont développé des plateformes de négociation dignes des meilleurs courtiers. Pour bien comprendre leur offre, nous partageons une sélection des meilleures banques pour le trading.

BanqueFrais de courtageTypes de comptes et produits d'investissementNotre avis
Banque Scotia
  • Frais annuels : 50 $
  • Frais de transactions : 9,99 $
  • Options et commissions : 9,99 $ + 1.25 $/contrat
  • Dépôt minimum : 0,00 $
  • Types de comptes : CELI, REER, FERR, REEE, Autres  
  • Produits d’investissement : Certificats de placements garanti, Fonds communs de placement, Fonds négociés en Bourse, Actions, Titres à revenu fixe, Options, Nouvelles émissions
La plateforme de négociation offerte par la banque Scotia est accessible sur ordinateur ou en version mobile. Les fonctionnalités sont avancées avec la possibilité de créer des listes de surveillance et des graphique tout en accédant à des analyses sophistiquées.
Banque nationale courtage direct
  • Frais annuels : 0 $
  • Frais de transactions : 0 $
  • Options et commissions : 0 $ + 1,25 $/contrat
  • Dépôt minimum : 0,00 $
  • Types de comptes : CELI, REER, FERR, REEE, Autres  
  • Produits d’investissement : Certificats de placements garanti, Fonds communs de placement, Fonds négociés en Bourse, Actions, Titres à revenu fixe, Options, Nouvelles émissions
Banque nationale courtage direct propose une plateforme classique qui s’adresse à tous les investisseurs et la plateforme Market Q qui s’adapte aux plus actifs. Il est possible de réaliser ses transactions, observer les cotes boursières, utiliser des systèmes d’aide à la décision et suivre des analyses d’experts.
Pro-Investisseurs CIBC
  • Frais annuels : 308,50 $
  • Frais de transactions : 6,95 $, 5,95 $ pour les étudiants et 4,95 $ si plus de 150 opérations/trimestre
  • Options et commissions : 6,95 $ + 1,25 $/contrat
  • Dépôt minimum : 0,00 $
  • Types de comptes : CELI, REER, FERR, REEE, CRI, FRRI, Autres  
  • Produits d’investissement : Certificats de placements garanti, Fonds communs de placement, Fonds négociés en Bourse, Actions, Titres à revenu fixe, Options
La plateforme proposée par CIBC est également accessible via une application mobile. L’interface de navigation est complète et intuitive. Toutes les fonctionnalités utiles y sont réunies.
HSBC Invest direct
  • Frais annuels : 206.40 $
  • Frais de transactions : 6.88 $ ou 4.88 $ si plus de 150 opérations/trimestre
  • Options et commissions : 6.88 $ + 1,25 $/contrat
  • Dépôt minimum : 0,00 $
  • Types de compte : CELI, REER, FERR, REEE, CRI, FRRI, Autres  
  • Produits d’investissement : Certificats de placements garanti, Fonds communs de placement, Fonds négociés en Bourse, Actions, Titres à revenu fixe, Options
La plateforme proposée par HSBC Invest direct permet de créer et utiliser des filtres de recherche précis afin de repérer rapidement les tendances, variations de prix ou volumes de transactions. De nombreux outils de gestion financière sont accessibles.
Meilleures banques pour investir en bourse

Qu’est-ce que le courtage en ligne ?

Le courtage en ligne permet à tout investisseur, débutant ou expérimenté, de placer son argent en bourse en toute autonomie, directement depuis un site internet.

Un courtier en ligne ou un e-courtier, met donc à disposition des internautes canadiens une plateforme en ligne permettant de faire le lien entre l'investisseur et les marchés financiers. Le courtier en ligne est connecté aux places boursières et passe à votre place des ordres de bourse. Il conserve vos titres de participation et actions.

Les courtiers en ligne, comme les courtiers traditionnels sont également appelés brokers.

Pour investir en bourse, il est obligatoire d'avoir recours à un intermédiaire qui met en relation acheteurs et vendeurs de titres (valeurs mobilières - actions, produits dérivés - obligations).

Le courtage en ligne s'est considérablement développé depuis quelques années ce qui permet aux investisseurs de bénéficier d'excellents services à faible prix. Les ordres de trading, d'achat et de vente de titres sur les marchés financiers se font directement via la plateforme accessible depuis un ordinateur, une tablette, un téléphone.

La plateforme de courtage en ligne en elle-même doit donc être un élément clé de votre choix. Vous devrez notamment magasiner les éléments suivants :

  • les frais de transaction
  • l'accessibilité de la plateforme (application, web etc.)
  • les types de compte accessibles
  • les véhicules d'investissement disponibles
  • les comptes de courtage en ligne disponibles en dollars US
  • les comptes de marge etc.

Tous ces critères devront au préalable être étudiés avec la plus grande attention pour remettre votre argent dans les mains d'une plateforme adaptée à vos besoins, sécurisée et fiable.

Quels sont les avantages du courtage en ligne ?

Les avantages du courtage en ligne peuvent être multiples. Parmi les plus notables, on notera :

  • l'instantanéité des passages d'ordre de bourse via la plateforme à toute heure du jour
  • le suivi de l'évolution des marchés en temps réel
  • la possibilité de réaliser des transactions boursières en continu
  • l'accès aux mêmes services, types de compte et véhicules de placement que ceux des courtiers en bourse traditionnels
  • la possibilité de suivre depuis un mobile, un ordinateur, une tablette
  • la transparence de l'offre et de la tarification
  • des frais généralement moins élevés que les courtiers traditionnels : frais de tenue de compte, frais transactionnels, frais de commissions et options etc.
  • un service client souvent à l'écoute et disponible par téléphone, clavardage, formulaire de contact etc.
  • la mise à disposition d'outils de suivi performants et accessible là encore en ligne à toute heure : accès aux marchés en temps réel, alertes sur les cours, screening etc.

Investissez en ligne sur des actions et FNB avec Qtrade, la plateforme préférée des canadiens.

Découvrir

Qui sont les courtiers en bourse en ligne ?

Il existe plusieurs types de courtiers en ligne :

  • les plateformes de courtage en ligne développées par les grandes banques en parallèle de leurs services bancaires. C'est par exemple le cas de BNC Courtage Direct, BMO ligne d'action autogérée ou la plateforme Disnat de Desjardins.
  • les sociétés indépendantes de courtage en ligne comme Questrade qui proposent souvent la plupart des véhicules d'investissement et des offres tarifaires très alléchantes.

Courtage en ligne : comment choisir son courtier

Définissez votre type d’investisseur et les titres ciblés

Avant d'investir en bourse en toute autonomie en ligne, il vous faut d'abord définir le type d'investisseur que vous êtes.

Par ailleurs, en fonction du type de titres boursiers que vous souhaitez acquérir, vous pouvez préférer une plateforme plutôt qu'une autre.

Toutes les plateformes ne proposent pas l'accès aux mêmes véhicules d'investissement

Il vous faudra également répondre aux questions suivantes :

  • Souhaitez-vous investir principalement dans des actions ? Si oui, les frais d'options / commissions seront les plus importants à regarder.
  • Souhaitez-vous détenir des actions américaines ? Si oui, il vous faut sélectionner les plateformes autorisant les transactions de titres américains en dollars US. Notre plateforme vous permet de les sélectionner.

Regardez également attentivement le nombre de places boursières auxquelles vous avez accès.

Evaluez les frais de courtage

Les frais ne sont pas les mêmes d'une plateforme à l'autre. Regardez attentivement notre comparateur ci-dessus. En fonction des ordres que vous souhaitez placer, le choix de plateforme peut s'avérer crucial.

Investissez en ligne sur des actions et FNB avec Qtrade, la plateforme préférée des canadiens.

Découvrir

Renseignez-vous sur le service client

Les sociétés de courtage en ligne offrent un service dématérialisé. Par essence, la plupart des services se font par le biais de la plateforme en ligne et les rapports humains peuvent être inexistants. Il faut donc vous renseigner en amont sur la qualité de service client qu'offre la plateforme et notamment :

  • accessibilité du numéro de téléphone
  • localisation du service client
  • horaires d'ouverture
  • disponibilité
  • service de rappel
  • clavardage disponible
  • réputation en ligne.

Vous pouvez également vous rendre sur le site de l'AMF afin de vous faire votre avis sur le courtier en ligne.

Comment ouvrir un compte de courtage en ligne ?

Pour faire du courtage en ligne au Canada, rien de plus simple. Il vous suffit d'ouvrir un compte de courtage sur l'une des plateformes citées sur notre comparateur ci-dessus, après avoir magasiné les offres (frais, véhicules disponibles, compte etc.).

La plupart des plateformes demanderont les mêmes types de documents pour ouvrir un compte de courtage en ligne à savoir :

Pour les comptes de courtage :

  • votre nom complet et prénom (avec pièce d'identité fournie)
  • votre date de naissance
  • votre adresse complète (résidence et correspondance)
  • votre poste et l'adresse de votre entreprise
  • vos numéros de téléphone
  • votre numéro d’assurance sociale
  • vos informations bancaires complètes (spécimen de chèque demandé à l'ouverture le plus souvent).

Vous pouvez le plus souvent relier un compte d'une autre institution financière à votre compte de courtage en ligne, ou bien transférer les montants.

Quelles sont les plateformes de courtages en ligne au Canada ?

Il existe bien sûr plusieurs maisons de courtages en ligne. Parmi elles, vous trouverez les plateformes de courtage en ligne offertes pas les grandes banques du Canada comme la Banque Nationale ou la BMO, mais aussi des plateformes de courtage de société privée comme Questrade. Notre comparateur ci-dessus vous permet de comparer les offres des meilleurs sites de courtage en ligne du Canada en quelques secondes : les frais de tenue de compte, de transactions, les véhicules disponibles d'investissement etc.

Voici un exemple non exhaustif de quelques-unes des meilleures plateformes de courtage en ligne du Canada.

Courtiers en ligneComptes disponiblesVéhicules de placementPrincipales modalités
logo questrade
  • CELI
  • REER
  • FERR
  • REEE
  • Autres
  • Certificats de placements garanti
  • Fonds communs de placement
  • Fonds négociés en Bourse
  • Actions
  • Titres à revenu fixe
  • Options
  • Nouvelles émissions
  • Aucun frais annuels
  • Aucun frais FNB
  • Autres frais : 4,95 à 9,95 $
  • Dépôt minimum : 1 000 $
  • Frais de transfert REER ou CELI d'un autre institution pris en compte
logo bnc courtage
  • CELI
  • REER
  • FERR
  • REEE
  • Autres
  • Certificats de placements garanti
  • Fonds communs de placement
  • Fonds négociés en Bourse
  • Actions
  • Titres à revenu fixe
  • Options
  • Nouvelles émissions
  • Des frais très attractifs pour les jeunes investisseurs et les investisseurs actifs
  • 200 transactions gratuites en offre promotionnelle
logo wealthsimple
  • CELI
  • REER
  • Autres
  • Fonds négociés en Bourse
  • Actions
  • Moins de véhicules d'investissement
Sites de courtage en ligne au Canada

Le listing ci-dessus est non-exhaustif et vous pourrez trouver d'autres plateformes de courtage en ligne disponibles notamment :

  • Questrade courtage en ligne
  • Wealthsimple trade courtage en ligne
  • Disnat courtage en ligne (l'équivalent de Desjardins courtage en ligne)
  • TD courtage en ligne (Placements Directs TD)
  • Courtage en ligne banque nationale (ou BNC courtage direct)
  • Tangerine courtage en ligne
  • BMO courtage en ligne (le courtage en ligne de la banque de Montréal appelé Ligne d'action autogéré)
  • Banque Royale courtage en ligne (équivalent de RBC courtage en ligne)
  • Banque Scotia courtage en ligne iTrade
  • Banque Laurentienne courtage en ligne
  • Courtage en ligne CIBC etc.

Le courtage en ligne, combien ça coûte ?

Faire du courtage en ligne implique différents frais qui doivent être passés au crible avant d'aller plus loin. En effet, ces frais viendront directement impacter le rendement de vos ordres boursiers.

Frais de courtageDéfinitionPrix moyen
Frais de tenue de compte courtage en ligneLes frais de tenue de compte sont les frais fixes pris par la plateformes pour les frais de gestion, les frais d'ouverture, les frais de maintien du compte etc.
Les frais de tenue de compte peuvent être nuls si un dépôt minimum est laissé ou bien si un nombre minimum de transaction est effectué.
0 à 100 $ par an
Frais de transactions sur options / commissions - frais de courtageLes frais transactionnels sont les frais demandés par la plateforme pour chaque transaction5 à 10 $ / an + environ 1 à 2 $ par ordre
Courtage en ligne : combien ça coûte

Un seuil minimum de dépôt dans le compte et des offres promotionnelles accessibles lors de l'ouverture d'un compte de courtage en ligne peuvent rapidement diminuer les frais.

Le courtage en ligne est-il sécurisé ?

Le courtage en ligne est soumis à la même législation que les courtiers traditionnels. L'activité de courtage en ligne doit donc être entièrement sécurisé, et est contrôlée par l'Autorité des Marchés Financiers au Québec comme partout ailleurs.

Il est évident que les plateformes de courtage en ligne adossées à de grandes banques comme TD Direct Investing, BMO ligne d'action autogérée, BNC Courtage Direct etc. sont des plateformes fiables. Mais d'autres sociétés de courtage en ligne indépendantes comme Questrade par exemple, membre du fonds canadien de protection des investissements, sont plébiscitées.

Les alternatives au courtage en ligne

Vous ne souhaitez pas investir votre argent de manière autonome ? Vous pouvez bénéficier de l'avis de nos partenaires, experts en gestion de portefeuille et en placement d'épargne.

*Si vous êtes résident français et que vous souhaitez obtenir des conseils avisés pour gérer votre épargne et maximiser vos revenus en France, le site Cleerly vous aidera à prendre la meilleure décision.

Comment fonctionne un courtier en Bourse ?

Le broker agit comme intermédiaire entre le trader et les marchés financiers. Il exécute les ordres de bourse selon la stratégie de l’investisseur. Son rôle passe par la mise à disposition d’une plateforme de trading. Celle-ci permet de recueillir les positions sur les marchés dans le cadre de divers produits financiers. Le recours à un courtier est nécessaire pour accéder à l’ensemble des marchés, y compris ceux des matières premières, des devises ou encore du Forex. Tous ne proposent pas les mêmes produits d’investissements, c’est pourquoi il est important de vérifier l’étendue du domaine d’action de votre intermédiaire avant de le sélectionner.

Les brokers sont rémunérés par les frais de transactions et les commissions qu’ils appliquent. Des coûts d’inactivité peuvent également être facturés. Certains proposent des offres promotionnelles ou des tarifs dégressifs en fonction du montant de vos avoirs ou du volume de vos opérations. Il est important de considérer l’ensemble de ces prix pour choisir le courtier qui correspond à vos attentes.

Comment choisir un broker pour investir en Bourse ?

Pour sélectionner le meilleur courtier afin d’investir en bourse, il convient de prendre en compte plusieurs critères.

  • Le dépôt minimum requis : celui-ci doit correspondre à vos capacités.
  • Les frais et commissions : il est utile de comparer les différentes tarifications appliquées sur le marché pour choisir une offre intéressante
  • Le type de compte éligible : vous devez choisir un courtier qui prend en charge le type de compte avec lequel vous souhaitez investir
  • Les produits d’investissement : ils sont à étudier en fonction du marché sur lequel vous désirez vous lancer
  • La conformité de la société de courtage : celle-ci doit être en cohérence avec la règlementation canadienne pour éviter toute plateforme frauduleuse
  • Le service après-vente : idéalement, votre courtier doit proposer un service client capable de vous accompagner en cas de problème et un support efficace dans l’hypothèse d’un souci technique

Comment devient-on courtier en Bourse ?

Pour devenir broker, il est nécessaire de suivre les étapes suivantes :

  1. Obtenir un diplôme : celui-ci peut concerner la finance, les mathématiques, l’économie ou encore le commerce
  2. Commencer à travailler dans un cabinet de courtage : une première expérience est nécessaire afin d’apprendre les rouages du métier
  3. Expérimenter l’investissement sur les différents marchés à titre personnel : cette stratégie est utile pour mieux comprendre l’ensemble de l’écosystème et pour évaluer les problématiques et les enjeux de vos futurs clients

Le métier de courtier en bourse requiert certaines qualités telles que :

  • Le sens du commerce
  • La capacité d’analyse 
  • Être à l’aise avec les chiffres
  • La maîtrise de l’anglais pour s’informer sur les marchés étrangers
  • La capacité de mettre en place une veille permettant de surveiller les tendances et les actualités des marchés

Une fois ce cursus validé, il est possible de devenir courtier en respectant certaines règles :

  • Être membre de l'Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM)
  • Signer une entente de courtage qui pose un cadre concernant les règles de négociation
  • Compléter un formulaire de demande propre aux courtiers
  • Se positionner en conformité avec les règles du marché boursier sur lequel vous souhaitez opérer

Vous connaissez maintenant les différents types de courtiers en bourse qui proposent leurs services au Canada en 2022. Vous pouvez choisir une banque, un broker en ligne, un intermédiaire généraliste ou encore un professionnel spécialisé. Grâce aux plateformes de négociation, vous pouvez élaborer et exécuter votre stratégie de trading.

Tous nos guides sur le courtage en ligne

FAQ

Puis-je acheter des titres américains depuis une plateforme de courtage en ligne ?

Oui. A condition que votre compte de courtage en ligne autorise de détenir des titres en dollars USD. Vous pouvez utiliser notre comparateur et filtrer les plateformes de courtages avec "Compte en dollars américains" pour le savoir.

Puis-je faire du courtage en ligne gratuitement ?

Les plateformes, même si elles proposent des frais moindres par rapport aux courtiers en bourse traditionnels, continuent de faire appliquer des frais de tenue de compte, de transaction, d'options et de commissions. Cependant un dépôt minimum ou bien un nombre de transactions minimum peuvent vous aider à grandement diminuer voire supprimer totalement ces frais.

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