Notre avis sur le broker IG 4/5

Le broker IG en bref

Notre avis sur le broker IG

Nous avons particulièrement apprécié la régulation solide d’IG, qui est supervisé par plusieurs organismes de renom tels que la FCA au Royaume-Uni et l’ASIC en Australie. Cette fiabilité inspire confiance aux traders cherchant un environnement sécurisé. La plateforme propriétaire d’IG, combinée à des outils comme ProRealTime, offre une expérience de trading robuste et adaptée aux utilisateurs intermédiaires et avancés.

Cependant, nous aurions aimé des frais plus compétitifs sur certains actifs, notamment les CFD actions et cryptomonnaies, qui peuvent être coûteux pour les traders actifs. De plus, l’absence de fonctionnalités modernes comme le copy trading limite l’attrait d’IG pour les débutants cherchant à s’inspirer de stratégies existantes.

A qui s'adresse IG ?

IG est particulièrement adapté aux traders expérimentés recherchant un vaste choix d’actifs et des outils d’analyse avancés. En revanche, les nouveaux venus pourraient être intimidés par la complexité de l’offre et les coûts associés.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Fiabilité 4.5/5

IG, fondé en 1974, est l’un des brokers les plus anciens et établis sur le marché du trading en ligne. Avec plus de 313 000 utilisateurs actifs dans le monde, il jouit d’une solide réputation grâce à sa longévité et son expertise dans le secteur.

Le broker est réglementé par plusieurs autorités financières de premier plan, notamment :

• FCA (Royaume-Uni)
• ASIC (Australie)
• FINMA (Suisse)
• CFTC (États-Unis)
• MAS (Singapour)

Ces régulations garantissent un environnement sécurisé, protégeant les fonds des utilisateurs et assurant la transparence des opérations. IG est également coté à la Bourse de Londres, renforçant encore sa crédibilité.

Malgré cela, IG a été critiqué pour des frais de trading élevés sur certaines catégories d’actifs et des retards occasionnels dans les réponses du support client, ce qui peut être un inconvénient pour les traders actifs.

Fonctionnalités de gestion des risques

IG propose plusieurs outils pour aider les traders à gérer leur exposition :

• Ordres stop-loss et take-profit : Automatisation des seuils de perte et de gain.
• Effet de levier limité : Conformément aux régulations, IG offre un levier maximum de 1:30 pour les clients européens, réduisant le risque de surendettement.
• Compte à risque limité : Disponible pour limiter les pertes potentielles à un montant précis.

Actifs disponibles 4/5

IG se positionne comme un acteur majeur du trading en ligne grâce à une offre diversifiée comprenant plus de 17 000 instruments financiers. Cela inclut le forex, les CFD sur actions, les indices, les matières premières et les cryptomonnaies.

Bien que ce portefeuille soit impressionnant, l'accent mis sur les CFD limite les opportunités pour les traders cherchant des investissements directs, tels que des actions ou des ETF.

Notre avis sur la diversité de l'offre IG

Avec une sélection particulièrement forte dans les CFD actions et indices, IG offre une excellente variété pour les traders souhaitant diversifier leurs portefeuilles. Cependant, l’absence d’actifs directs comme les actions au comptant ou les ETF pourrait être un inconvénient pour les investisseurs à long terme ou ceux préférant des produits moins risqués.

Plateformes et outils 4/5

IG propose une variété de plateformes de trading conçues pour répondre aux besoins des traders débutants comme expérimentés. Les outils disponibles sont performants et adaptés à différents styles de trading, bien que certaines options puissent manquer de personnalisation avancée pour les traders les plus professionnels.

Plateformes disponibles

• Plateforme propriétaire IG : Accessible via navigateur, elle offre une interface claire et intuitive, idéale pour les traders recherchant une expérience simplifiée. Elle intègre des graphiques interactifs et des outils d’analyse technique standard.
• ProRealTime : Une plateforme dédiée aux traders avancés, proposant une personnalisation des graphiques, des indicateurs techniques avancés et des outils pour le trading algorithmique.
• MetaTrader 4 (MT4) : Une référence dans l’industrie, adaptée aux traders expérimentés cherchant des outils de trading automatisé et des indicateurs techniques personnalisables.
• Application mobile IG : Disponible sur iOS et Android, elle permet de trader et de surveiller les marchés en déplacement, avec des fonctionnalités simplifiées mais efficaces.

Outils d’analyse et d’aide à la décision

• Indicateurs techniques : Intégrés dans toutes les plateformes, avec des options personnalisables sur ProRealTime et MT4.
• Analyses de marché : IG propose des commentaires quotidiens, des webinaires, et des outils pour suivre les tendances du marché en temps réel.
• Options de gestion des risques : Ordres stop-loss, take-profit, trailing stop, et comptes à risque limité.

Types d’ordres spécifiques

• Ordres conditionnels : Permettent d’exécuter des trades lorsque certains critères prédéfinis sont remplis.
• Ordres à risque limité : Conçus pour minimiser les pertes potentielles au-delà d’un seuil défini.

Frais et spreads 3.5/5

IG adopte une politique tarifaire compétitive sur certaines catégories d’actifs, comme le forex et les indices, mais se montre moins attractif sur les CFD actions et les cryptomonnaies. Les spreads sont globalement dans la moyenne du marché, bien que certains actifs puissent s’avérer coûteux pour les traders actifs.

Autres frais : 

• Frais de dépôt/retrait : Aucun frais pour les dépôts et retraits standards, sauf pour les transferts bancaires internationaux où des frais tiers peuvent s’appliquer.
• Frais overnight : Les positions maintenues au-delà de la journée de trading sont soumises à des frais de financement, variant selon l’actif et l’effet de levier utilisé.
• Frais d’inactivité : Un frais de 12 € par mois est appliqué après deux ans d’inactivité, ce qui peut être pénalisant pour les traders occasionnels.

Positionnement tarifaire IG

IG offre des spreads compétitifs sur les principaux indices et le forex, mais ses coûts élevés sur les CFD actions et les cryptomonnaies, ainsi que ses frais d’inactivité, le placent en dessous des brokers les plus économiques. Une révision des frais pour certaines catégories d’actifs renforcerait son attractivité pour les traders actifs.

Avis clients 3.8/5

Avec une note de 3,8/5 sur Trustpilot basée sur 7 272 avis, IG reçoit des retours globalement positifs, mais certains utilisateurs soulignent des points d’amélioration concernant les frais et le service client.

Témoignages récents : 

• Marie Lemieux – 12 décembre 2024"La plateforme IG est facile à prendre en main, et les outils d’analyse sont complets. Cependant, j’ai été déçue par les spreads sur les CFD actions, qui sont plus élevés que ce que je pensais. Le service client a répondu à mes questions, mais le délai était un peu long."
• Jacques Bouchard – 10 décembre 2024"J’ai apprécié la diversité des actifs disponibles, notamment les indices et les matières premières. Toutefois, les frais d’inactivité m’ont surpris après une période où je n’ai pas tradé. C’est quelque chose à vérifier avant de choisir ce broker."
• Sophie Gagnon – 8 décembre 2024"La plateforme mobile est pratique pour surveiller mes positions en déplacement, mais j’ai eu des difficultés à retirer mes fonds rapidement via virement bancaire. Le support m’a aidée, mais cela a pris plus de temps que prévu."

Comment se positionne IG face à ses concurrents

Conclusion de notre avis sur IG

Après avoir évalué et testé ce broker, nous avons particulièrement apprécié la diversité des actifs proposés par IG, qui surpasse largement la plupart de ses concurrents en termes de volume. La présence de plateformes avancées telles que ProRealTime et MetaTrader 4 est un atout important pour les traders expérimentés à la recherche d’outils performants.

Cependant, nous regrettons les frais relativement élevés sur les CFD actions et cryptomonnaies, qui limitent l’attrait pour les traders actifs. De plus, l’absence de fonctionnalités comme le copy trading rend le broker moins adapté aux débutants ou à ceux souhaitant s’inspirer des stratégies de traders confirmés.

En résumé, IG offre une solution solide pour les traders cherchant une large gamme d’instruments et des plateformes avancées. Toutefois, une meilleure compétitivité sur les frais et une diversification des outils modernes renforcerait son attractivité. 

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Quels sont les types de comptes disponibles chez IG ?

IG propose une structure de comptes simple, principalement adaptée aux traders de CFD. Les options incluent un compte standard pour les particuliers, un compte professionnel pour les traders expérimentés remplissant des critères spécifiques, ainsi qu’un compte démo pour la pratique. Voici un tableau récapitulatif des comptes disponibles :

Compte Standard

Le compte standard est conçu pour les traders particuliers et représente l’option par défaut chez IG. Avec un dépôt minimum de zéro, il donne accès à l’ensemble des actifs disponibles, y compris les CFD sur forex, indices, matières premières, actions, et cryptomonnaies.

Il convient aux traders de tous niveaux grâce à des outils accessibles et des plateformes robustes telles que ProRealTime et la plateforme propriétaire IG.

Compte Professionnel

Le compte professionnel est destiné aux traders expérimentés qui remplissent des critères spécifiques (volume élevé de transactions, connaissances financières avancées, et un portefeuille substantiel). Il permet un effet de levier plus élevé (jusqu’à 1:200 selon la région) et offre des frais réduits pour les traders actifs.

Cependant, ce compte n’est pas accessible à tous et implique une responsabilité accrue sur les pertes potentielles.

Compte Démo

Le compte démo est une excellente option pour les débutants cherchant à se familiariser avec les plateformes d’IG sans risquer de capital réel. Avec un capital fictif allant jusqu’à 10 000 $ et un accès à tous les outils d’analyse, il permet de tester des stratégies en conditions réelles de marché.

La durée illimitée est un avantage notable pour s’entraîner à son rythme.

Compte Islamique

IG propose un compte islamique pour les traders respectant les principes de la finance islamique. Ce compte, sans intérêts overnight, est disponible uniquement sur demande et conserve les caractéristiques principales du compte standard, tout en respectant les règles spécifiques de la finance éthique.

Dépôts et retraits chez IG : comment ça marche ?

IG offre une gamme flexible de moyens de dépôt et de retrait, incluant des méthodes modernes comme PayPal et des options traditionnelles telles que les cartes bancaires et les virements bancaires. La rapidité des dépôts via carte ou portefeuille électronique est un atout, permettant un accès immédiat aux fonds pour trader. Les retraits, bien que globalement rapides, peuvent prendre jusqu’à 5 jours ouvrables pour les virements bancaires, ce qui reste conforme à la norme du secteur.

L'absence de frais imposés directement par IG pour ces transactions est un avantage compétitif, bien que des frais tiers puissent s'appliquer pour les transferts bancaires internationaux. Cependant, certains concurrents offrent des délais de traitement plus courts pour les retraits, ce qui pourrait rendre IG moins attractif pour les traders cherchant une liquidité immédiate.

IG propose-t-il le copy trading ?

IG ne propose pas de fonctionnalité de copy trading ou de trading social. Contrairement à certains de ses concurrents qui intègrent des plateformes comme ZuluTrade ou des outils propriétaires de trading social, IG se concentre principalement sur les CFD et le trading direct à travers ses plateformes avancées comme ProRealTime et MetaTrader 4.

Cette absence limite l’attractivité d’IG pour les débutants ou les traders souhaitant s’appuyer sur l’expertise de professionnels. Pour ceux qui recherchent des fonctionnalités permettant de copier automatiquement les stratégies de traders expérimentés ou d’interagir dans un environnement social de trading, IG pourrait ne pas répondre à leurs attentes.

En résumé, bien qu’IG excelle dans les outils d’analyse et les plateformes performantes, l’absence de copy trading pourrait détourner les utilisateurs en quête d’une approche collaborative ou éducative. Une intégration future de cette fonctionnalité serait un atout pour élargir son public cible.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec IG ?

Fiscalité applicable au Canada

Au Canada, les revenus générés via IG sont soumis aux règles fiscales standard, déterminées par la nature de l’activité de trading. Selon la fréquence et l’intention des transactions, les profits peuvent être catégorisés comme :

• Gains en capital : Si le trading est réalisé dans une optique d’investissement à long terme ou de manière occasionnelle, les profits réalisés sont considérés comme des gains en capital. Dans ce cas, seulement 50 % des gains sont imposables au taux marginal du contribuable.
• Revenus d’entreprise : Si le trading est effectué régulièrement ou de manière professionnelle, les profits peuvent être traités comme des revenus d’entreprise et sont imposables à 100 %.

Déclaration des revenus

Pour déclarer vos revenus de trading :

• Obtenez vos relevés de transactions : IG fournit des relevés détaillés des activités de trading, incluant les gains et pertes, essentiels pour remplir votre déclaration de revenus.
• Convertissez les montants en dollars canadiens (CAD) : Les transactions réalisées en devises étrangères doivent être converties en CAD en utilisant le taux de change au moment de chaque opération.
• Formulaires requis : Les gains en capital doivent être déclarés dans l’Annexe 3, tandis que les revenus d’entreprise doivent être reportés à l’Annexe T2125 si vous êtes considéré comme un travailleur indépendant.

Attention !

IG n’offre pas de comptes enregistrés comme les CELI (Compte d’épargne libre d’impôt) ou les REER (Régime enregistré d’épargne-retraite), ce qui signifie que tous les gains générés sont imposables sans avantage fiscal.

Contact : comment joindre le service client IG ?

FAQ

Nishadh Mohammed

Nishadh Mohammed is a seasoned news editor and financial writer, working with HelloSafe since May 2023. Nishadh has developed expertise in financial markets, insurance, and investment products, with a deep understanding of the Canadian financial landscape. He has honed his SEO skills and content marketing strategies while writing for Canadian publishing houses. Armed with a master's in Business Analytics and extensive journalistic experience, Nishadh uniquely combines data proficiency and thorough research to deliver comprehensive and accessible information.