Notre avis sur le broker Webull 2.5/5

Le broker Webull en bref

Notre avis sur le broker Webull

Nous avons particulièrement apprécié l’interface moderne et intuitive de Webull, qui offre une expérience utilisateur agréable, surtout pour les débutants ou les investisseurs occasionnels. La disponibilité d’un compte démo gratuit est également un point positif, permettant aux utilisateurs de se familiariser avec la plateforme avant de risquer des fonds réels.

Cependant, nous aurions aimé que Webull propose une gamme plus large de fonctionnalités, telles que le copy trading ou des outils de gestion de risque avancés. L’absence de support client par téléphone et les frais élevés sur les transactions d’actions canadiennes sont des aspects regrettables qui peuvent limiter l’intérêt pour ce broker.

A qui s'adresse Webull ?

Webull semble particulièrement adapté aux traders débutants cherchant une plateforme simple pour investir dans les actions ou ETF. Cependant, il montre des limites pour les investisseurs avancés ou ceux qui cherchent une diversification plus poussée.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Fiabilité 2.5/5

Webull, fondé en 2017, est un broker relativement récent mais qui a rapidement gagné en popularité, notamment aux États-Unis. Le broker revendique des millions d’utilisateurs actifs à travers le monde, bien qu’aucun chiffre précis ne soit disponible pour le marché canadien. Il est particulièrement prisé par les investisseurs individuels grâce à son interface conviviale et ses fonctionnalités accessibles.

En termes de régulation, Webull est enregistré auprès de la FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) et du SIPC (Securities Investor Protection Corporation) aux États-Unis. Ces agréments offrent une certaine garantie de sécurité pour les fonds et la transparence des opérations. Toutefois, Webull n’est pas directement réglementé par des organismes canadiens, ce qui peut poser problème pour les utilisateurs locaux cherchant une conformité stricte avec les normes nationales.

Côté gestion des risques, Webull propose des outils de base tels que des alertes de prix, des ordres stop loss et des graphiques détaillés pour effectuer des analyses techniques. Cependant, l’absence de fonctionnalités avancées comme le stop loss garanti ou des protections contre les soldes négatifs peut être un désavantage pour les traders expérimentés.

Actifs disponibles 2.5/5

Webull offre une sélection modérée d’actifs financiers, principalement axée sur les actions et les ETF, avec une petite gamme d’options et de cryptomonnaies. Bien que ces catégories puissent satisfaire les investisseurs occasionnels, le manque de diversification vers des instruments tels que les obligations ou les matières premières limite son attractivité face à des brokers proposant une offre plus étendue.

Notre avis sur la diversité de l'offre Webull

Bien que l’offre d’actions et d’ETF soit satisfaisante pour les investisseurs axés sur ces instruments, l’absence de matières premières, d’obligations ou de CFD limite les opportunités de diversification pour les traders plus expérimentés.

Plateformes et outils 3/5

Webull propose une plateforme propriétaire accessible via des applications mobiles, une interface web, et un logiciel téléchargeable. Ces plateformes, conçues avec une interface moderne, visent à offrir une expérience intuitive, principalement pour les investisseurs particuliers.

Plateformes disponibles

• Webull App : Cette application mobile est l’un des points forts du broker. Elle permet d'accéder à toutes les fonctionnalités de trading, y compris les graphiques interactifs, les alertes de prix, et l’achat ou la vente d’actifs en quelques clics.
• Webull Desktop : La version logicielle offre des outils similaires à l’application mobile, avec des fonctionnalités supplémentaires telles que la possibilité de personnaliser l’interface en fonction des préférences de l’utilisateur.
• Webull Web : Accessible directement depuis un navigateur, cette version est plus basique et manque de certaines fonctionnalités avancées disponibles sur l’application ou le logiciel.

Outils d’analyse et d’aide à la décision

• Graphiques interactifs : Webull propose des graphiques bien détaillés, accompagnés de dizaines d’indicateurs techniques pour effectuer des analyses de marché.
• Screeners d’actions : Les utilisateurs peuvent filtrer les actions selon divers critères, tels que la performance ou le volume, pour trouver des opportunités de trading.
• Alertes de prix : Une fonctionnalité simple mais efficace pour suivre les variations de marché en temps réel.
• Analyse en temps réel : Intégration d’actualités financières et de données de marché directement dans la plateforme.

Types d’ordres disponibles

Webull prend en charge les types d’ordres essentiels, tels que le stop loss, le take profit, et les ordres conditionnels, permettant de mieux gérer les risques. Cependant, des outils avancés comme le stop loss garanti ou les protections contre les soldes négatifs sont absents.

Frais et spreads 2.5/5

Webull se positionne comme une plateforme à bas coûts pour les actions et ETF aux États-Unis, mais ses frais sur le marché canadien et ses coûts associés à d’autres services la rendent moins compétitive par rapport à certains concurrents.

Autres frais : 

• Frais de dépôt/retrait : Aucun frais pour les dépôts, mais les retraits via virement bancaire entraînent des coûts élevés, allant jusqu’à 45 $ CAD par transaction.
• Frais overnight : Les frais de maintien de position sont appliqués selon le marché et les actifs, dans la moyenne des autres brokers.
• Frais d’inactivité : Webull ne facture pas de frais d’inactivité, ce qui est un point positif pour les investisseurs occasionnels.

Positionnement tarifaire Webull

Si les transactions sur le marché américain sont attractives avec une politique de zéro commission, les frais sur les actions canadiennes et les coûts élevés de retrait par virement bancaire rendent ce broker moins compétitif, en particulier pour les utilisateurs au Canada.

Avis clients 1.5/5

Webull obtient une note de 1.5/5 sur Trustpilot, basée sur 246 avis clients, reflétant des préoccupations importantes liées au service client et aux frais pour les utilisateurs canadiens.

Témoignages de clients canadiens : 

Julie Tremblay – 10 décembre 2024"J’ai tenté de retirer mes fonds via virement bancaire, mais j’ai été choquée par les frais de 45 $ CAD, qui n’étaient pas clairement indiqués lors de l’inscription. Le support client a mis plusieurs jours à répondre à ma demande, ce qui a retardé ma transaction. Je ne recommande pas cette plateforme pour les Canadiens."

Marc Beaulieu – 8 novembre 2024"La plateforme est facile à utiliser, mais les frais sur les transactions d’actions canadiennes m’ont rapidement fait chercher une alternative. Payer 2,99 $ par transaction est tout simplement trop cher, surtout comparé à d’autres brokers sans commission. En plus, il manque de diversification dans les actifs disponibles."

Sophie Lavoie – 1 décembre 2024"J’ai ouvert un compte pour tester le trading de cryptomonnaies, mais j’ai été déçue par le spread élevé et les frais de 1 % par transaction. La plateforme mobile est agréable, mais les fonctionnalités sont limitées pour ceux qui cherchent à analyser plus en profondeur. Un manque d’options pour les traders avancés."

Comment se positionne Webull face à ses concurrents

Voici une comparaison de Webull avec trois autres courtiers en ligne : Questrade, Fusion Markets et Qtrade.

Conclusion de notre avis sur Webull

Durant notre test, nous avons particulièrement apprécié l'interface utilisateur intuitive de Webull, qui facilite la navigation et l'exécution des transactions. Cependant, nous aurions aimé voir une offre plus diversifiée d'actifs, notamment des obligations et des fonds communs de placement, pour permettre une meilleure diversification du portefeuille.
Il est dommage que Webull ne propose pas de fonctionnalités de copy trading, ce qui pourrait attirer davantage de traders débutants souhaitant suivre des stratégies éprouvées. De plus, les frais de transaction sur les actions canadiennes sont supérieurs à ceux de certains concurrents, ce qui peut représenter un inconvénient pour les investisseurs locaux.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez Webull ?

Webull propose une offre simplifiée de types de comptes, principalement adaptée aux investisseurs individuels. Voici un tableau récapitulatif des différentes options :

Compte Standard

Le compte Standard de Webull est conçu pour les investisseurs débutants et intermédiaires. Il permet d’accéder à une large gamme d’actifs, notamment les actions, ETF, options et cryptomonnaies, sans dépôt minimum requis.

Ce compte est idéal pour les utilisateurs qui cherchent à investir sans s’engager dans des positions sur marge ou des stratégies complexes. Cependant, l’absence de produits tels que les obligations ou les fonds communs de placement limite les options de diversification.

Compte sur marge

Le compte sur marge s’adresse aux traders expérimentés qui souhaitent utiliser l’effet de levier pour augmenter leur exposition. Avec un levier pouvant atteindre 1:4 sur les marges d’actions, ce compte permet de maximiser les gains potentiels, mais implique également un risque accru. Des frais de maintenance sont appliqués en fonction du solde de marge et des actifs détenus. Ce type de compte nécessite une compréhension approfondie des risques liés au trading sur marge.

Compte Démo

Le compte Démo proposé par Webull est un outil précieux pour les débutants souhaitant découvrir la plateforme ou tester des stratégies sans risque.

Il offre un capital fictif permettant de trader tous les actifs disponibles sur la plateforme dans des conditions de marché réelles. Contrairement à certains brokers, la durée d’utilisation du compte démo est illimitée, ce qui est un avantage notable.

Compte Islamique

Webull ne propose pas de compte Islamique, ce qui constitue une limitation pour les utilisateurs souhaitant respecter les principes de la finance islamique.

Dépôts et retraits chez Webull : comment ça marche ?

Voici un tableau récapitulatif des options de dépôt et de retrait proposées par Webull :

Webull offre un choix très limité en termes de méthodes de dépôt et de retrait, avec uniquement le virement bancaire comme option disponible. Les délais de traitement pour les retraits sont plus longs que la moyenne, atteignant jusqu’à cinq jours ouvrés, ce qui peut frustrer les utilisateurs ayant besoin d’un accès rapide à leurs fonds.

Les frais de retrait, pouvant atteindre 45 $ CAD par virement bancaire, sont particulièrement élevés, plaçant Webull parmi les brokers les moins compétitifs dans ce domaine. Cette politique tarifaire constitue un obstacle majeur pour les investisseurs actifs qui effectuent des retraits fréquents.

Nous regrettons que des méthodes modernes et rapides comme les cartes bancaires ou les portefeuilles électroniques ne soient pas disponibles. Cela réduit considérablement l’accessibilité et la flexibilité du broker par rapport à ses concurrents, qui offrent souvent des options variées sans frais ou à moindre coût.

Webull propose-t-il le copy trading ?

Non, Webull ne propose pas de fonctionnalité de copy trading ou de trading social. Contrairement à certains brokers qui intègrent ces outils pour permettre aux traders débutants de copier les stratégies de professionnels, Webull s’appuie principalement sur une approche autonome, offrant des outils d’analyse mais sans interaction sociale ou partage de stratégies en temps réel.

Webull met l’accent sur l’autonomie des traders en offrant des fonctionnalités telles que :

• Outils graphiques avancés : Plus de 50 indicateurs techniques pour analyser les marchés.
• Screeners d’actifs : Permettent de filtrer les actions ou ETF selon des critères prédéfinis.
• Actualités et analyses de marché : Informations intégrées pour aider à prendre des décisions éclairées.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec Webull ?

Au Canada, les revenus générés via le trading avec Webull sont soumis à des règles fiscales qui varient selon la nature de vos activités de trading. Les gains réalisés peuvent être classés en gains en capital ou en revenus d’entreprise, selon la fréquence et le type d’investissement.

Régime fiscal applicable

• Gains en capital :Pour les investisseurs qui tradent de manière occasionnelle, les profits réalisés sur les transactions sont considérés comme des gains en capital. Dans ce cas, 50 % des gains seulement sont imposables et doivent être ajoutés à votre revenu annuel pour le calcul de l’impôt.
• Revenus d’entreprise :Si votre activité de trading est considérée comme une activité professionnelle ou si elle est exercée de manière fréquente et organisée, vos revenus seront imposés comme des revenus d’entreprise. Dans ce cas, l’intégralité des gains est imposable.
• Pertes fiscales :Les pertes sur les investissements peuvent être utilisées pour réduire vos gains en capital imposables ou, dans certains cas, vos revenus d’entreprise. Ces pertes peuvent également être reportées sur les années fiscales précédentes ou futures.

Comment déclarer vos revenus ?

Pour déclarer vos revenus de trading :

• Déclaration des gains en capital : Utilisez le formulaire T1 (Annexe 3) pour inscrire vos gains ou pertes en capital.
• Revenus d’entreprise : Si vos revenus sont classés comme professionnels, utilisez le formulaire T2125 (État des résultats d'activités professionnelles).
• Documentation nécessaire : Conservez vos relevés de compte et d’opérations fournis par Webull, car ils servent de justificatifs en cas de contrôle fiscal.
• Conversion des devises : Si vos transactions sont effectuées en USD ou dans d’autres devises, elles doivent être converties en CAD en utilisant le taux de change quotidien fourni par la Banque du Canada.

Contact : comment joindre le service client Webull ?

Voici un tableau récapitulatif des moyens de contact disponibles selon les types de demandes :

FAQ

Pauline Laurore

Experte Finance

Co-fondatrice d’HelloSafe et diplômée d’un Master en finance, Pauline possède une expertise reconnue en finances personnelles, qu’elle met au service des utilisateurs pour les aider à mieux comprendre et optimiser leurs choix financiers. Chez HelloSafe, Pauline joue un rôle essentiel dans la conception de contenus clairs et pédagogiques sur l’épargne, les placements et la finance personnelle. Passionnée par l’éducation financière, Pauline s'efforce, avec chaque contenu qu’elle supervise, de fournir des informations fiables, transparentes et impartiales pour une gestion financière autonome et éclairée. À cet effet, elle a testé plus de 100 plateformes de trading afin d’aider au mieux les internautes à faire les bons choix.