Notre avis sur le broker FXOpen 3/5

Le broker FXOpen en bref

Notre avis sur le broker FXOpen

Nous avons particulièrement apprécié les comptes ECN de FXOpen, qui offrent des spreads serrés à partir de 0,0 pips et une exécution rapide, idéales pour les traders expérimentés ou utilisant des stratégies comme le scalping. Les plateformes disponibles, notamment MetaTrader 4, MetaTrader 5 et TickTrader, garantissent une expérience utilisateur stable et adaptée aux besoins de différents profils de traders.

Cependant, nous aurions aimé une transparence accrue sur certains frais annexes, notamment les frais de dépôt et retrait qui peuvent rapidement s’accumuler. De plus, le manque de fonctionnalités avancées comme le copy trading ou des outils d’analyse innovants limite son attractivité face à certains concurrents.

A qui s'adresse FXOpen

FXOpen semble mieux adapté aux traders intermédiaires ou expérimentés cherchant à accéder aux marchés Forex et CFD avec des outils éprouvés, mais il pourrait ne pas convenir aux débutants en raison de sa complexité et de ses coûts cachés.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Fiabilité 3/5

FXOpen, créé en 2005, est un broker avec une longue présence sur le marché du trading en ligne, ce qui témoigne d’une certaine stabilité et d’une expérience notable dans l’industrie. Le broker revendique des milliers de clients à travers le monde, bien qu’il ne publie pas de chiffres précis sur la taille de sa base d’utilisateurs actifs.

En termes de régulation, FXOpen opère sous plusieurs entités :

• FCA (Financial Conduct Authority) au Royaume-Uni, une régulation stricte offrant une protection des fonds des clients via des comptes ségrégués et un mécanisme d’indemnisation (FSCS).
• ASIC (Australian Securities and Investments Commission) en Australie, également reconnue pour ses normes de régulation rigoureuses.
• Une licence offshore à Saint-Vincent-et-les-Grenadines, utilisée pour ses activités internationales. Cette licence est perçue comme moins sécurisante en raison du manque de supervision stricte.

FXOpen offre plusieurs fonctionnalités pour aider les traders à maîtriser les risques :

• Protection contre le solde négatif, empêchant les pertes de dépasser le capital initial.
• Stop-loss et take-profit, permettant de limiter les pertes ou de sécuriser les gains.
• Effet de levier ajustable, pour s’adapter aux niveaux de risque que les traders souhaitent prendre.

Actifs disponibles 2.5/5

FXOpen propose une offre diversifiée d’actifs financiers couvrant le Forex, les cryptomonnaies, les indices, les matières premières, et les actions sous forme de CFD. Cependant, la quantité totale d’actifs disponibles reste limitée par rapport à certains concurrents qui offrent un accès direct à des actions ou des ETF. Cette offre convient principalement aux traders cherchant à se concentrer sur le Forex et les CFD, mais elle pourrait frustrer ceux qui souhaitent diversifier davantage leur portefeuille.

Notre avis sur la diversité de l'offre FXOpen

FXOpen propose une sélection fonctionnelle pour le trading sur le Forex et les cryptomonnaies, mais il reste limité dans d’autres catégories d’actifs, notamment les actions et l’absence d’ETF. Cette restriction peut décourager les investisseurs cherchant une diversification étendue ou un accès direct à des actifs traditionnels.

Plateformes et outils 3/5

FXOpen met à disposition plusieurs plateformes de trading adaptées à des profils variés, allant des débutants aux traders expérimentés. Les plateformes proposées sont des standards bien connus de l’industrie, mais elles manquent d’innovations récentes ou de solutions propriétaires.

Plateformes disponibles :

• MetaTrader 4 (MT4) : Idéale pour les traders débutants et intermédiaires, cette plateforme offre une interface intuitive, une gamme d’indicateurs techniques, et des options pour l’automatisation des stratégies via les Expert Advisors (EA).
• MetaTrader 5 (MT5) : Une version plus avancée de MT4, offrant des fonctionnalités supplémentaires telles que des indicateurs techniques étendus, la gestion multi-actifs, et un calendrier économique intégré.
• TickTrader : Une plateforme conçue pour les traders actifs, avec un accès à plusieurs marchés sur une seule interface. Elle permet le trading sur le Forex, les actions, les cryptomonnaies, et les CFD, tout en intégrant des outils avancés pour le scalping et le trading algorithmique.

Outils d’analyse et fonctionnalités spécifiques :

• Analyse technique : Toutes les plateformes permettent une personnalisation des graphiques, l’utilisation d’indicateurs techniques et des outils de dessin pour analyser les tendances du marché.
• Aide à la décision : Bien que FXOpen propose des actualités et analyses de marché, ces ressources restent limitées par rapport aux outils avancés d’autres brokers, comme les analyses basées sur l’intelligence artificielle ou des signaux de trading personnalisés.
• Types d’ordres : Les ordres stop-loss, take-profit et ordres différés sont disponibles pour aider à maîtriser les risques et automatiser les stratégies de trading.

Frais et spreads 3/5

FXOpen se positionne comme un broker compétitif pour les traders expérimentés grâce à ses comptes ECN offrant des spreads réduits, à partir de 0,0 pips, accompagnés de commissions fixes. Cependant, les spreads sur les comptes standards et les frais annexes, comme ceux liés aux dépôts et retraits, peuvent être plus élevés que la moyenne, réduisant l’attrait pour les traders débutants ou occasionnels.

Autres frais : 

• Frais de dépôt/retrait : FXOpen applique des frais sur certains modes de dépôt et retrait, notamment les virements bancaires (jusqu’à 30 USD par transaction) et les portefeuilles électroniques (jusqu’à 2 %).
• Frais overnight (swap) : Les frais swap pour les positions laissées ouvertes varient en fonction des actifs et sont relativement élevés sur les cryptomonnaies et matières premières.
• Frais d’inactivité : FXOpen facture des frais sur les comptes inactifs pendant une période prolongée, ce qui peut impacter les traders occasionnels.

Positionnement tarifaire FXOpen

Si les comptes ECN de FXOpen offrent des frais compétitifs pour les traders actifs ou professionnels, les spreads élevés sur les comptes standards, combinés à des frais annexes, réduisent son attrait pour les traders occasionnels ou à faible volume. Les traders doivent bien évaluer les coûts en fonction de leur type de compte et de leurs stratégies avant de s’engager.

Avis clients 4.2/5

FXOpen obtient une note de 4,2/5 sur Trustpilot, basée sur 432 avis, avec des retours partagés concernant la qualité des services, notamment en termes de frais et d’expérience utilisateur.

Voici quelques témoignages récents de clients canadiens :

Marc Dufresne, 10 décembre 2024 « J’utilise FXOpen depuis quelques mois pour trader le Forex. Les spreads sur le compte ECN sont très compétitifs, mais les frais sur les retraits via virement bancaire sont beaucoup trop élevés. Cela peut vraiment peser sur les profits si on ne fait pas attention. Le support client m’a répondu rapidement lorsque j’ai eu une question technique, ce qui est rassurant. »

Sophie Lambert, 4 décembre 2024 « J’ai apprécié la simplicité des plateformes MetaTrader 4 et 5, mais je trouve que le broker manque de transparence sur certains frais, notamment les frais swap pour les positions overnight. Ces frais m’ont surpris lors de mon premier mois de trading. Un peu plus de clarté dans les conditions serait apprécié. »

Alexandre Morel, 18 novembre 2024 « J’ai choisi FXOpen pour ses comptes ECN, mais le processus d’ouverture de compte m’a semblé compliqué par rapport à d’autres brokers. Une fois le compte activé, les performances sont au rendez-vous, mais le support client pourrait être plus réactif, surtout pour des demandes urgentes liées aux retraits. »

Comment se positionne FXOpen face à ses concurrents

Conclusion de notre avis sur FXOpen

Pendant notre test, nous avons particulièrement apprécié les conditions compétitives offertes par FXOpen sur ses comptes ECN, notamment les spreads serrés et les options de levier élevées pour les traders professionnels. Le choix de plateformes comme MetaTrader 4, MetaTrader 5 et TickTrader est également un point fort, garantissant une expérience robuste et fiable.

Cependant, nous aurions aimé une offre plus diversifiée d’actifs, avec des produits comme des ETF ou des actions réelles pour rivaliser avec les brokers offrant un portefeuille plus large. Il est dommage que FXOpen n’intègre pas de fonctionnalités de copy trading, un outil de plus en plus prisé par les traders débutants. Les frais annexes sur certains dépôts et retraits, ainsi que l’absence d’une innovation marquante, limitent son attractivité globale.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez FXOpen ?

FXOpen propose plusieurs types de comptes adaptés à différents profils de traders. Chaque compte offre des conditions spécifiques en termes de spreads, commissions, et dépôt minimum. Voici un tableau comparatif pour les principales caractéristiques :

Compte Micro

Le compte Micro est conçu pour les débutants ou les traders disposant d’un faible capital. Avec un dépôt minimum de seulement 1 USD, il permet de trader des micro-lots, réduisant les risques financiers.

Les spreads commencent à partir de 1,5 pips, mais ce compte n’est pas compatible avec certaines fonctionnalités avancées, comme le scalping ou les Expert Advisors. Il est limité aux plateformes MetaTrader 4 et MetaTrader 5.

Compte STP

Le compte STP (Straight Through Processing) est adapté aux traders cherchant une transition vers des conditions de marché réelles, avec un dépôt minimum de 10 USD. Les spreads, à partir de 1,1 pips, sont légèrement plus compétitifs que ceux du compte Micro.

Ce compte permet une exécution rapide des ordres et n’applique aucune commission supplémentaire, ce qui en fait une option intéressante pour les traders débutants et intermédiaires.

Compte ECN

Le compte ECN est conçu pour les traders expérimentés ou professionnels cherchant des conditions de trading optimales. Avec des spreads à partir de 0,0 pips et une commission de 3,5 USD par lot, ce compte est idéal pour le scalping, le day trading, ou les stratégies automatisées via Expert Advisors.

Le dépôt minimum est de 100 USD, et ce compte est compatible avec MetaTrader 4, MetaTrader 5 et TickTrader.

Compte Crypto

Le compte Crypto est dédié aux traders spécialisés dans les actifs numériques. Avec un dépôt minimum de 10 USD, il permet de trader les principales cryptomonnaies comme le Bitcoin, l’Ethereum ou le Litecoin.

Les spreads sont flottants, et une commission de 0,5 % s’applique sur les transactions. Ce compte est accessible uniquement via la plateforme TickTrader et est conçu pour offrir une exécution rapide adaptée à la forte volatilité des cryptomonnaies.

Compte de démonstration

FXOpen propose un compte démo gratuit pour tester ses plateformes et stratégies de trading. Ce compte, disponible sur MetaTrader 4, MetaTrader 5 et TickTrader, permet de trader avec un capital fictif configurable allant jusqu’à 100 000 USD. La durée d’utilisation est illimitée, offrant une flexibilité idéale pour s’entraîner ou explorer les outils du broker sans risque.

Compte islamique

FXOpen propose une option de compte islamique pour les comptes STP et ECN. Ces comptes respectent les principes de la finance islamique en supprimant les frais swap (overnight) pour les positions laissées ouvertes, tout en conservant les mêmes conditions de trading que les comptes classiques.

Dépôts et retraits chez FXOpen : comment ça marche ?

FXOpen propose une variété de méthodes pour déposer et retirer des fonds, allant des solutions classiques comme les cartes bancaires et virements bancaires aux options modernes comme les cryptomonnaies et portefeuilles électroniques. Les dépôts sont généralement gratuits et rapides, ce qui constitue un avantage pour les traders souhaitant approvisionner leur compte sans délai.

Cependant, les frais de retrait appliqués sur plusieurs méthodes, notamment les virements bancaires et les portefeuilles électroniques, sont supérieurs à ceux de nombreux concurrents qui proposent des retraits entièrement gratuits. De plus, les délais pour certains moyens, comme les virements bancaires, peuvent être longs, ce qui peut être un frein pour les traders souhaitant un accès rapide à leurs fonds.

FXOpen propose-t-il le copy trading ?

Non, FXOpen ne propose pas de fonctionnalité intégrée de copy trading ou de trading social sur ses plateformes. Contrairement à certains brokers qui offrent ces options directement via des plateformes tierces comme ZuluTrade ou MyFXBook, FXOpen ne met pas en avant cette possibilité dans son offre.

L’absence de copy trading peut être un frein pour les traders débutants ou les investisseurs passifs souhaitant copier les stratégies de traders expérimentés. Cette fonctionnalité est devenue un standard pour de nombreux brokers, offrant une solution pratique à ceux qui ne souhaitent pas gérer activement leurs positions.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec FXOpen ?

Au Canada, les revenus générés par le trading via FXOpen sont soumis à l’imposition selon les règles fiscales locales. Ces revenus peuvent être classés en deux catégories principales : gains en capital ou revenus d’entreprise, en fonction de la nature et de la régularité de l’activité de trading.

Fiscalité applicable

• Gains en capital :Si le trading est occasionnel et considéré comme une activité d’investissement, les profits réalisés sont taxés comme des gains en capital. Dans ce cas, 50 % des gains nets sont imposables et doivent être déclarés dans votre déclaration annuelle de revenus. Ce régime est souvent plus avantageux pour les particuliers qui tradent à titre personnel.
• Revenus d’entreprise :Si le trading est votre principale activité ou s’il est exercé de manière régulière et professionnelle, les gains sont considérés comme des revenus d’entreprise. Dans ce cas, 100 % des revenus sont imposables, mais les pertes peuvent être déduites pour réduire l’impôt à payer.

Déclaration des revenus

• Relevés de transactions :FXOpen ne prélève pas d’impôt à la source, il est donc de votre responsabilité de collecter vos relevés de transactions via la plateforme pour calculer vos gains ou pertes annuels. Ces relevés incluent les montants de vos profits, pertes, et frais associés.
• Conversion en CAD :Tous les revenus doivent être convertis en dollars canadiens (CAD) en utilisant le taux de change applicable à la date de chaque transaction.
• Formulaires requis :
• Pour les gains en capital, remplissez l’Annexe 3 de votre déclaration de revenus pour y inscrire vos profits nets.
• Pour les revenus d’entreprise, utilisez le formulaire T2125 - Déclaration des activités d’entreprise ou de profession libérale.
• Déduction des pertes :Les pertes en capital peuvent être utilisées pour réduire les gains imposables ou être reportées sur les années précédentes ou futures, selon les règles en vigueur.

Attention !

FXOpen n’étant pas réglementé au Canada, il est essentiel pour les utilisateurs de suivre de près leurs obligations fiscales et de déclarer tous les revenus générés via cette plateforme. En cas de doute, il est conseillé de consulter un fiscaliste ou un comptable spécialisé pour garantir la conformité fiscale et éviter toute pénalité.

Contact : comment joindre le service client FXOpen ?

FAQ

Nishadh Mohammed

Nishadh Mohammed is a seasoned news editor and financial writer, working with HelloSafe since May 2023. Nishadh has developed expertise in financial markets, insurance, and investment products, with a deep understanding of the Canadian financial landscape. He has honed his SEO skills and content marketing strategies while writing for Canadian publishing houses. Armed with a master's in Business Analytics and extensive journalistic experience, Nishadh uniquely combines data proficiency and thorough research to deliver comprehensive and accessible information.