Mon avis sur la plateforme Trade Republic (juillet 2025)
Mon avis sur Trade Republic
Trade Republic s’impose comme une plateforme d’investissement moderne et très compétitive, appréciée pour ses frais fixes ultra-bas (1 € par transaction sur actions, ETF et cryptos) et son absence totale de frais cachés ou de coûts d’inactivité.La gamme d’actifs est remarquable : plus de 10 000 instruments couvrant actions mondiales, ETF, obligations et plus de 50 cryptomonnaies majeures, même si les CFD, le Forex et le trading sur marge ne sont pas proposés.La régulation est extrêmement rigoureuse : Trade Republic détient une licence bancaire allemande et est supervisé à la fois par la BaFin et la Bundesbank, gage de sérieux et de sécurité pour les fonds clients.La plateforme séduit par sa simplicité d’utilisation sur mobile et web, son interface épurée et ses outils performants pour la gestion passive ou semi-active du portefeuille — mais reste plus limitée sur les fonctionnalités avancées pour le trading actif.Comparé à ses concurrents directs, Trade Republic se positionne comme une référence pour l’investissement à long terme à très faibles coûts et pour l'accès simplifié à la bourse et aux cryptos, en misant sur une ultra-transparence tarifaire et la fiabilité d’une banque européenne solide.Lancée en 2015, la plateforme compte plusieurs millions d’utilisateurs en Europe, et recueille une note de 4,0/5 sur Trustpilot avec plus de 31 000 avis — preuve de sa popularité et de la satisfaction du public.Selon mon expérience, Trade Republic s’adresse de préférence aux profils de traders suivants :
➡️ Débutants ou investisseurs novices recherchant une plateforme simple, transparente et accessible pour faire leurs premiers pas en bourse ou en crypto, sans se perdre dans une multitude de frais ou d’options complexes.
➡️ Investisseurs intermédiaires et semi-actifs qui souhaitent construire un portefeuille diversifié sur actions, ETF, obligations et cryptos tout en maîtrisant pleinement leurs coûts de transaction et leurs placements à long terme.
➡️ Utilisateurs en quête de solution bancaire intégrée (compte courant + investissement) et de gestion automatisée, privilégiant la sécurité d’une grande institution et l’efficacité mobile pour une expérience 100 % digitale.
- ✅Frais fixes ultra-compétitifs : seulement 1 € par ordre sur actions, ETF et cryptos
- ✅Aucune commission cachée, aucun frais d’inactivité ou de tenue de compte
- ✅Large choix d’actifs (plus de 10 000) couvrant actions mondiales, ETF, obligations et plus de 50 cryptos
- ✅Plateforme intuitive, expérience 100 % mobile ou web très simple à prendre en main
- ✅Régulation bancaire allemande (BaFin) et solidité institutionnelle
- ✅Dépôt minimum très bas (1 €), adaptés à tous les profils
- ✅Processus de souscription rapide (KYC digitalisé)
- ✅Retraits et dépôts gratuits par virement bancaire
- ✅Investissement programmé possible (plans automatisés sur ETF, action, crypto)
- ❌Pas de compte démo disponible à ce jour
- ❌Aucune offre de CFD, pas de trading sur marge ni d’effet de levier pour particuliers
- ❌Fonctionnalités avancées absentes (pas de copy trading, EA, API, ou ordres complexes)
- ❌Service client majoritairement en anglais et allemand, support limité pour le Canada
Score- ✅Frais fixes ultra-compétitifs : seulement 1 € par ordre sur actions, ETF et cryptos
- ✅Aucune commission cachée, aucun frais d’inactivité ou de tenue de compte
- ✅Large choix d’actifs (plus de 10 000) couvrant actions mondiales, ETF, obligations et plus de 50 cryptos
- ✅Plateforme intuitive, expérience 100 % mobile ou web très simple à prendre en main
- ✅Régulation bancaire allemande (BaFin) et solidité institutionnelle
- ✅Dépôt minimum très bas (1 €), adaptés à tous les profils
- ✅Processus de souscription rapide (KYC digitalisé)
- ✅Retraits et dépôts gratuits par virement bancaire
- ✅Investissement programmé possible (plans automatisés sur ETF, action, crypto)
Mon avis sur Trade Republic
- ✅Frais fixes ultra-compétitifs : seulement 1 € par ordre sur actions, ETF et cryptos
- ✅Aucune commission cachée, aucun frais d’inactivité ou de tenue de compte
- ✅Large choix d’actifs (plus de 10 000) couvrant actions mondiales, ETF, obligations et plus de 50 cryptos
- ✅Plateforme intuitive, expérience 100 % mobile ou web très simple à prendre en main
- ✅Régulation bancaire allemande (BaFin) et solidité institutionnelle
- ✅Dépôt minimum très bas (1 €), adaptés à tous les profils
- ✅Processus de souscription rapide (KYC digitalisé)
- ✅Retraits et dépôts gratuits par virement bancaire
- ✅Investissement programmé possible (plans automatisés sur ETF, action, crypto)
- ❌Pas de compte démo disponible à ce jour
- ❌Aucune offre de CFD, pas de trading sur marge ni d’effet de levier pour particuliers
- ❌Fonctionnalités avancées absentes (pas de copy trading, EA, API, ou ordres complexes)
- ❌Service client majoritairement en anglais et allemand, support limité pour le Canada
Score- ✅Frais fixes ultra-compétitifs : seulement 1 € par ordre sur actions, ETF et cryptos
- ✅Aucune commission cachée, aucun frais d’inactivité ou de tenue de compte
- ✅Large choix d’actifs (plus de 10 000) couvrant actions mondiales, ETF, obligations et plus de 50 cryptos
- ✅Plateforme intuitive, expérience 100 % mobile ou web très simple à prendre en main
- ✅Régulation bancaire allemande (BaFin) et solidité institutionnelle
- ✅Dépôt minimum très bas (1 €), adaptés à tous les profils
- ✅Processus de souscription rapide (KYC digitalisé)
- ✅Retraits et dépôts gratuits par virement bancaire
- ✅Investissement programmé possible (plans automatisés sur ETF, action, crypto)
Pourquoi faire confiance à Hellosafe ?
J’ai pris le temps de tester Trade Republic de manière approfondie, en ouvrant un compte, en explorant l’application mobile et en passant plusieurs ordres sur actions, ETF et cryptos. J’ai analysé de près les frais, la transparence de la tarification, la fluidité des outils, ainsi que la qualité du service client.
Pour évaluer la fiabilité de Trade Republic, je me suis posé des questions essentielles, comme : les fonds sont-ils bien protégés ? La plateforme fonctionne-t-elle sans bugs ? Le support client répond-il rapidement ? Lors de mes essais, j’ai constaté des points forts tels que la simplicité d’utilisation et des frais vraiment compétitifs, tout en notant quelques limites, notamment l’absence de compte démo et de certaines fonctionnalités avancées pour les traders exigeants.
Mon avis s’appuie sur une vraie expérience, en comparaison avec d’autres courtiers régulés en Europe et à l’international. Cela me permet d’indiquer si Trade Republic est adapté aux débutants ou aux profils plus aguerris, tout en restant totalement transparent sur les avantages et les inconvénients du service.
Trade Republic en un coup d'œil :
| Fonctionnalité | Détail |
|---|---|
| 💰 Dépôt minimum | 1 € (ou équivalent en devise locale) |
| 🛡️ Régulation | Banque allemande agréée, régulée par la BaFin et Bundesbank |
| 🪙 Licence crypto | Oui, autorisation pour l’achat/conservation de cryptos dans l’UE |
| 🏦 Enregistrement FSMA | Non applicable (plateforme non enregistrée auprès de l’autorité belge ou canadienne) |
| 📈 Actifs disponibles | 10 000+ : actions, ETF, obligations, cryptos (50+), pas de CFD/marge |
| 📊 Plateformes de trading | Application mobile (iOS, Android), application web |
| 📈 Outils de trading | Alertes de prix, graphiques de base, plans d’investissement, gestion de portefeuille |
| 🧪 Compte démo | Non disponible |
| 🕌 Compte islamique | Non proposé |
| 📝 Ordres clés | Ordre au marché, ordre à cours limité, ordre stop (stop loss/take profit) |
| ⚡ Effet de levier | Non proposé pour les particuliers |
| 💸 Frais | 1 € commission fixe par ordre (actions, ETF, crypto), pas de frais d’inactivité |
| 📞 Support client | Formulaire de contact, centre d’aide en ligne, support principalement en anglais/allemand |
| 🌟 Avis Trustpilot | 4,0/5 (plus de 31 000 avis) |
Sécurité et Réglementation
Trade Republic se distingue par un cadre réglementaire solide, son principal superviseur étant la BaFin, l’autorité financière allemande connue pour ses normes rigoureuses. L’encadrement bancaire complet et l’intégration sous la supervision de la Bundesbank renforcent la crédibilité et la fiabilité de la plateforme, notamment pour les investisseurs internationaux soucieux de la protection de leur capital.
La sécurité des fonds est assurée grâce à la ségrégation stricte des avoirs des clients et à la conservation chez des partenaires bancaires tiers reconnus. Concernant les cryptomonnaies, l’achat et la détention se font dans l’environnement propre à Trade Republic ; toutefois, il n’y a pas de portefeuilles externes, ce qui limite la gestion en “cold storage” mais s’inscrit dans la pratique des brokers européens réglementés.
En matière de gestion du risque, Trade Republic propose des outils de protection classique, comme les ordres stop loss et take profit, ainsi que l’authentification à deux facteurs (2FA) pour la sécurité du compte. Toutefois, il n’offre pas de protection contre le solde négatif car le trading à effet de levier n’est pas disponible pour les clients particuliers, ce qui réduit de fait le risque de perte au-delà du capital investi.
La réputation de Trade Republic est confirmée par un historique robuste, des avis utilisateurs majoritairement positifs et une couverture médiatique importante en Europe. Son score Trustpilot supérieur à la moyenne et la rapidité d’exécution des opérations confortent la perception d’une plateforme fiable, bien adaptée à un public large, bien que certaines fonctionnalités pointues restent limitées.
| Indicateur | Description | Évaluation |
|---|---|---|
| Conformité réglementaire | Licence bancaire allemande ; supervision BaFin/Bundesbank ; cryptos sous contrôle allemand | 5/5 |
| Sécurité des fonds | Ségrégation en banque ; partenaires reconnus ; conservation centralisée pour cryptos | 4,5/5 |
| Outils de gestion du risque | Ordres stop/limite ; 2FA ; pas de levier, donc protection implicite du solde négatif | 4/5 |
| Notoriété et couverture | Plus de 30 000 avis Trustpilot (4/5) ; forte présence en Europe ; excellente réputation | 5/5 |
Frais, Spreads et Commissions
La politique tarifaire de Trade Republic se démarque par sa grande simplicité et sa compétitivité, en affichant un modèle de frais unique sur la plupart des produits : une commission fixe de 1 $ (équivalent USD) par ordre sur les actions, ETF et cryptomonnaies. Cette transparence facilite la gestion des coûts par rapport à la majorité des courtiers où les frais variables ou cachés peuvent alourdir la facture, surtout pour les petits investissements ou les ordres fréquents.
Je considère que l’absence totale de frais d’ouverture, de tenue de compte, de retrait et d’inactivité positionne Trade Republic comme un choix particulièrement intéressant pour tout investisseur long terme ou occasionnel, notamment en comparaison des pratiques encore courantes chez certains acteurs européens ou canadiens imposant 10 à 25 $ par opération administrative. Les frais de conversion de devise sont également réduits au minimum : seulement le taux du marché interbancaire, sans surcharge, ce qui est rare pour une plate-forme accessible internationalement.
Concernant les cryptomonnaies, Trade Republic facture la même commission fixe que pour les actions, sans frais “cachés” additionnels ni frais de garde. Cependant, sans accès direct à un portefeuille externe ou outil d’optimisation DeFi, l’offre reste pensée pour l’investissement “buy & hold” simplifié plutôt que pour le trading à haute fréquence ou le transfert vers des exchanges externes.
Aucun produit CFD ni effet de levier n’est proposé sur la plate-forme : il n’y a donc ni spread variable, ni frais de financement overnight à considérer. Cette absence limite les risques de frais imprévus et correspond à une clientèle qui recherche avant tout la simplicité et la stabilité des coûts.
Quels sont les frais liés au compte ?
| Type de frais | Conditions chez Trade Republic | Moyenne du marché |
|---|---|---|
| Frais d’ouverture | 0 $ | 0–50 $ |
| Frais de tenue de compte | 0 $ | 0–20 $/an |
| Frais de retrait | 0 $ (par virement bancaire) | 0–25 $ |
| Frais d’inactivité | 0 $ | 0–20 $/mois |
| Frais de conversion | Taux interbancaire, 0 $ de majoration | 1–2,5 % du montant |
Conseil de trader :
Pour réduire vos coûts d’investissement, privilégiez la centralisation de vos opérations sur Trade Republic si vous misez sur le long terme ou faites de petits montants : une commission fixe vous permet de contrôler exactement ce que vous payez, sans surprise liée au volume. Évitez les conversions inutiles en déposant dans la devise principale du compte.
Quels sont les frais sur actions et ETF ?
Pour chaque ordre sur actions ou ETF, Trade Republic applique une commission fixe de 1 $, sans frais de garde et sans surcoût overnight. Cette approche est ultra-compétitive face aux courtiers traditionnels qui facturent à la fois un spread (parfois caché) et des commissions variables ou minimales.
| Type de frais | Conditions chez Trade Republic | Moyenne du marché |
|---|---|---|
| Commission | 1 $/ordre | 5–9,99 $/ordre |
| Frais de spread | Intégré au prix du marché, très faible | 0,10–0,50 $ |
| Frais overnight | 0 $ | 0,01–0,5 %/jour |
| Frais de garde | 0 $ | 5–20 $/an |
| UK stamp duty | 0,5 % sur actions UK (applicable) | 0,5 % |
Quels sont les frais sur les cryptomonnaies ?
Les frais crypto sont également transparents et identiques à ceux des actions : Trade Republic facture 1 $ par transaction, sans frais de garde ou de transfert (hors transfert hors plateforme, non disponible). Les spreads sont réduits et n’excèdent généralement pas les standards des principaux exchanges, bien que l’absence de trading professionnel limite la flexibilité en termes d’exécution avancée.
| Type de frais | Conditions chez Trade Republic | Moyenne du marché (crypto/CFD) |
|---|---|---|
| Frais achat/vente | 1 $/ordre | 0,2–2 % / ordre |
| Spread crypto | 0,2–0,5 % selon l’actif | 0,2–1,5 % |
| O/N fee | 0 $ | 0,05–0,5 %/nuit |
| Frais de garde | 0 $ | 0–10 $/mois |
| Frais de transfert | 0 $ (pas de retrait externe) | 1–15 $/transaction |
Quels sont les frais sur les CFD ?
Trade Republic ne propose aucun produit CFD (ni sur actions, ni sur indices, ni sur cryptomonnaies), aucun effet de levier et donc aucun frais associé à cette famille d’instruments.
| Actif sous-jacent | Effet de levier max | Spread Trade Republic | Frais overnight | Moyenne marché (CFD) |
|---|---|---|---|---|
| CFD actions | Non proposé | Non applicable | Non applicable | 1–5 $ par opération |
| Gold (XAU/USD) | Non proposé | Non applicable | Non applicable | 0,20–0,70 $ |
| Silver (XAG/USD) | Non proposé | Non applicable | Non applicable | 0,02–0,05 $ |
| Oil (WTI) | Non proposé | Non applicable | Non applicable | 0,03–0,10 $ |
| EUR/USD | Non proposé | Non applicable | Non applicable | 0,7–1,2 $ |
| EUR/GBP | Non proposé | Non applicable | Non applicable | 0,9–1,5 $ |
| USD/JPY | Non proposé | Non applicable | Non applicable | 0,8–1,3 $ |
| GBP/USD | Non proposé | Non applicable | Non applicable | 0,9–1,5 $ |
| BEL 20 (BEL20) | Non proposé | Non applicable | Non applicable | 1,5–3 $ |
| BTC/USD (CFD) | Non proposé | Non applicable | Non applicable | 0,20–1 % |
Actifs et Marchés
L’offre d’actifs chez Trade Republic s’oriente vers une architecture solide pour les particuliers cherchant la simplicité et la diversité des produits investissables classiques. L’accès au marché actions est extrêmement large, avec la possibilité de traiter plusieurs milliers de titres du monde entier. J’apprécie l’étendue du catalogue, qui permet une vraie diversification géographique et sectorielle, tout en gardant une structure tarifaire transparente : la commission fixe d’1 € par ordre est très compétitive sur ce segment.
Pour les ETF, la profondeur de gamme est remarquable. L’investisseur peut choisir parmi des centaines d’ETF couvrant toutes les grandes places financières et thématiques, y compris le suivi d’indices, de secteurs ou de matières premières par le biais d’ETF spécialisés. L’absence de CFD et d’effet de levier sur ces produits correspond à une orientation long terme et patrimoniale, ce que recherchent de nombreux investisseurs particuliers ou épargnants avancés.
La dimension crypto occupe une place notable dans l’offre Trade Republic. Plus de 50 cryptomonnaies majeures sont accessibles à l’achat et à la conservation simple (BTC, ETH, Solana, etc.), mais il s’agit d’un service sans portefeuille externe : les cryptos restent en “custody” chez Trade Republic, et l’absence de staking ou de lending limite les stratégies pour les investisseurs “crypto-natifs”. On ne retrouve pas non plus de stablecoins ni de NFT, ce qui recentre la proposition sur l’investissement directionnel pur.
Le segment obligataire est couvert, ce qui distingue Trade Republic de nombreux acteurs digital-first. Le choix d’obligations d’État et d’entreprises facilite la gestion du risque et l’équilibrage d’un portefeuille, bien que l’offre reste plus restreinte que celle des grandes institutions traditionnelles. En revanche, l’absence de trading Forex, de matières premières directes et l’indisponibilité des contrats à terme ou des dérivés spéculatifs témoignent d’une volonté de limiter l’approche spéculative pure.
| Classe d’actif | Type | Nombre chez Trade Republic | Moyenne marché | Exemples d’actifs |
|---|---|---|---|---|
| Actions | Spot | 8 000+ | 4 000–8 000 | AAPL, TSLA, SAP, Air Canada |
| ETF | Spot | 2 000+ | 500–3 000 | Amundi MSCI World, iShares S&P 500, Lyxor Nasdaq-100 |
| Cryptomonnaies | Spot (custody) | 50+ | 20–200 | BTC, ETH, SOL, ADA, DOT |
| Devises (Forex) | Non proposé | 0 | 40–100 | – |
| Matières premières | Via ETF | Inclus dans ETF | 10–50 | Amundi Physical Gold, Xetra-Gold |
| Indices | Via ETF | Inclus dans ETF | 10–30 | iShares Core S&P 500, Lyxor MSCI World |
| Obligations | Spot | 300+ | 20–1 000 | Obligation Allemagne 10 ans, obligations d’entreprise Apple |
| Stablecoins | Non proposé | 0 | 5–20 | – |
| NFTs | Non proposé | 0 | 10+ | – |
| Autres dérivés | Non proposé | 0 | 20–100 | – |
Outils et applications de trading
L’approche de Trade Republic se distingue par la simplicité : tout l’écosystème est centré autour d’une application mobile à la fois sobre et puissante. L’interface privilégie l’accessibilité, avec une navigation claire, un historique transparent des transactions et une gestion de portefeuille adaptée à ceux qui veulent suivre leurs placements en temps réel, peu importe leur niveau d’expertise.
La configuration mobile séduit particulièrement pour sa fluidité, mais montre vite ses limites pour les utilisateurs avancés. Les outils d’analyse graphique restent basiques : l’absence d’indicateurs techniques avancés, de personnalisation des graphiques et d’intégrations tierces (TradingView, MetaTrader) restreint les possibilités pour structurer des stratégies pointues. Les types d’ordres se limitent à l’essentiel : marché, limite, stop-loss, sans trail stop ni OCO complexes, ce qui facilite la prise en main, mais pourra frustrer les traders qui cherchent des fonctionnalités de gestion avancée du risque.
L’automatisation et le trading algorithmique ne sont pas proposés : aucun accès à des API, scripts personnalisés ou copy trading. L’accent est mis sur l’investissement long terme, la planification de versements programmés, et la gestion simplifiée de la fiscalité—idéal pour les investisseurs individuels désireux de bâtir un portefeuille diversifié sans se perdre dans la technique.
Côté crypto, la force de Trade Republic est de permettre d’acheter et de conserver facilement plus de 50 cryptomonnaies directement dans un compte-titre, avec la même simplicité que les actions ou ETF. Cependant, aucun staking, lending ou wallet externe n’est disponible. Les opérations restent centralisées, sans solution pour générer passivement des revenus sur crypto.
Enfin, la recherche d’actifs et l’exécution des ordres bénéficient d’une fluidité remarquable grâce à un moteur de recherche rapide et des filtres efficaces, ce qui permet de trouver et d’accéder instantanément aux principaux marchés mondiaux. La plateforme propose bien l’achat “spot” d’actions et d’ETF, mais n’inclut pas le trading sur marge, les CFD ou le Forex.
| Fonctionnalité | Détails vérifiés |
|---|---|
| Application mobile | Appli propriétaire (iOS, Android) : interface épurée, pas de MetaTrader/TradingView ni wallet crypto externe |
| Facilité d’utilisation | Ergonomie intuitive, peu technique, idéale débutants et investisseurs long terme |
| Logiciels compatibles | Application mobile, plateforme web propriétaire ; aucune compatibilité MT4/5, TradingView ou API |
| Types d’ordres | Marché, limite, stop-loss, take-profit ; pas de trailing stop ni OCO |
| Analyse graphique & technique | Outils intégrés basiques : presque pas d’indicateurs ni personnalisation avancée |
| Trading automatisé | Non disponible : pas de robots, copy trading, ni API |
| Stratégies algorithmiques | Non proposées : aucune gestion par scripts ou IA |
| Protection contre solde négatif | Pas utile : absence de dérivés, pas de CFD ni de trading sur marge |
| Signaux de trading | Non : absence de signaux intégrés ou de notifications analytiques automatisées |
| Recherche d’actifs & filtres | Excellente : moteur de recherche rapide, filtres par type d’actif et par marché |
| Achat spot d’actions | Oui, accès direct “spot” à actions, ETF, obligations |
| Staking / Earn crypto | Non disponible (uniquement achat, vente et conservation de cryptos) |
Conseil de trader :
Activez systématiquement la double authentification (2FA) dans Trade Republic et adaptez vos alertes de prix selon vos positions principales. Cela vous garantit un niveau de sécurité élevé et vous permet de saisir rapidement une opportunité, même en dehors des heures habituelles de consultation de votre portefeuille.
Ouverture de compte et Dépôts
Ouverture de compte
L’ouverture d’un compte chez Trade Republic se réalise via l’application mobile ou l’interface web : il faut d’abord remplir un formulaire d’inscription avec vos informations personnelles, puis procéder à la vérification d’identité obligatoire (KYC). Cette étape implique le téléversement d’une pièce d’identité valide et d’un justificatif de domicile, ainsi que la réalisation d’un selfie ou d’une vidéo d’identification pour renforcer la sécurité. Un questionnaire réglementaire sur votre situation et expérience financière est aussi requis selon les règles européennes. Une fois les documents transmis, la validation prend généralement de quelques minutes à un ou deux jours ouvrés. Une notification ou un courriel de confirmation vous informe de l’activation de votre compte, et vous pouvez alors effectuer votre premier dépôt.
Bon à savoir
Il est conseillé de vérifier dès l’inscription la devise de base attribuée à votre compte (principalement l’euro chez Trade Republic), car elle impacte la conversion des dépôts et des retraits.
| Élément | Détails |
|---|---|
| Procédure d’ouverture | Inscription en ligne/app, KYC complet, documents téléchargés, validation réglementaire |
| Délai de validation | Généralement quelques minutes à 2 jours ouvrés |
| Méthodes de dépôt acceptées | Virement bancaire SEPA (en euros), pas de carte ni stablecoins ou cryptos supportés |
| Dépôt minimum requis | 1 € (ou équivalent) |
| Documents requis | Pièce d’identité, justificatif de domicile, selfie/vidéo, questionnaire KYC |
| Astuce pratique | Préparer à l’avance des scans ou photos nets de vos documents pour accélérer la validation |
Dépôts et retraits sur Trade Republic
Trade Republic privilégie la simplicité et la sécurité pour les dépôts et retraits : ils se font uniquement par virement bancaire (principalement en euros). Il n’est actuellement pas possible d’utiliser une carte bancaire, un portefeuille électronique ou des cryptomonnaies pour alimenter ou retirer votre compte. Les opérations sont généralement gratuites et s’effectuent sur un délai de 1 à 3 jours ouvrés selon la banque émettrice ou destinataire. Le montant minimum pour chaque dépôt ou retrait est de 1 €, rendant la plateforme accessible à la plupart des utilisateurs. La gestion de la trésorerie s’opère via le compte principal, sans portefeuilles externes ni conversion directe fiat/crypto : toute opération crypto passe par l’infrastructure Trade Republic mais n’offre pas de transfert vers un cold wallet externe.
Bon à savoir
Vérifiez que votre banque prend en charge les virements SEPA en euros, et surveillez d’éventuels frais de conversion si votre devise d’origine diffère (ex. : CAD vers EUR).
| Méthode de paiement | Devises acceptées | Montant minimum | Délai de traitement | Frais possibles |
|---|---|---|---|---|
| Carte de crédit/débit | Non disponible | — | — | — |
| Virement bancaire (SEPA) | EUR | 1 € | 1 à 3 jours ouvrés | Aucun chez Trade Republic |
| Portefeuilles électroniques | Non disponible | — | — | — |
| Stablecoins/cryptos | Non disponible | — | — | — |
| Autres options locales | Non disponible | — | — | — |
Types de compte
Trade Republic propose une approche moderne de l’investissement, principalement en tant que plateforme d’investissement mobile et de courtage en valeurs mobilières. Contrairement aux brokers CFD/Forex, Trade Republic ne propose ni effet de levier, ni trading sur marge, ni produits dérivés comme les CFD. L’offre se concentre sur le compte-titres classique pour acheter et conserver des actions, ETF, obligations et plus de 50 cryptomonnaies, via une application mobile ou web. Ici, pas de compte démo, ni de variantes spécialisées comme les comptes Raw ECN, professionnels, islamiques ou CFD. Les fonctions staking/earn et cold storage classiques des plateformes crypto ne sont pas disponibles ; la détention de cryptos s’effectue directement sur le compte Trade Republic, avec une carte de paiement possible pour les fonds en euros, mais sans spécificité crypto.
| Type de compte | Disponible | Caractéristiques principales |
|---|---|---|
| Compte démo | ❌ | Aucun mode simulation ou entraînement n’est proposé |
| Compte standard | ✅ | Achat/vente d’actions, ETF, obligations, cryptos, via application |
| Compte Raw ECN | ❌ | Non applicable, pas de spreads serrés ni accès direct marché |
| Compte islamique | ❌ | Non disponible, pas d’option sans swap |
| Compte professionnel | ❌ | Non proposé, pas de trading à effet de levier ni conditions Pro |
| Compte CFD | ❌ | Les CFD ne sont pas disponibles sur la plateforme |
| Compte-titres classique | ✅ | Compte principal pour investir à long terme sur titres et ETF |
| Compte staking/earn | ❌ | Pas de service de staking ou d’épargne crypto |
| Compte cold storage | ❌ | Conservation crypto uniquement via Trade Republic, pas de wallet externe |
| Compte fiscal avantageux | ❌ | Non proposé pour les résidents hors Allemagne |
| Devises de base acceptées | ✅ | Principalement EUR, possibilité conversion depuis CAD (hors frais) |
Conseil de trader
Avant de choisir votre type de compte, vérifiez le niveau de support client, les fonctionnalités de l’application et les frais sur chaque catégorie d’actif. Si vous souhaitez investir en cryptos, activez l’identification forte (2FA) dès l’ouverture pour une sécurité optimale, même si Trade Republic ne propose pas de wallet externe.
Avis clients
Trade Republic affiche une note globale de 4,0 sur 5 sur Trustpilot, basée sur plus de 31 000 avis.
Les utilisateurs mettent en avant plusieurs aspects positifs de la plateforme, notamment :
- Application mobile et web très intuitive et facile à utiliser
- Ouverture de compte rapide et dépôt minimum très bas (1 €)
- Frais fixes faibles pour chaque ordre (1 € sur actions, ETF, cryptos)
- Large éventail d’actions, ETF, obligations et plus de 50 cryptos majeures
- Transferts d’argent rapides, absence de frais cachés ou d’inactivité
En revanche, plusieurs points négatifs sont régulièrement évoqués dans les avis :
- Absence de certaines fonctionnalités avancées pour le trading et l’analyse
- Service client principalement en anglais et allemand, peu adapté hors Europe
- Impossibilité d’accéder au trading sur marge ou aux CFD
- Dépôts uniquement par virement bancaire SEPA, peu d’options pour les non-résidents européens
- Offre de produits dérivés et de plans d’investissement limités
Voici quelques exemples représentatifs d’avis publiés sur Trustpilot :
J.M. – 17/05/2024 : « La meilleure application bancaire du marché, super facile à utiliser. Large choix d’investissements. Transfert d’argent instantané. »
C.T. – 02/03/2024 : « Application intuitive, frais très bas, idéal pour investir à long terme. »
R.S. – 14/01/2024 : « Service client réactif, mais manque de certaines fonctionnalités avancées. »
FAQ
Trade Republic est-il réglementé au Canada?
Trade Republic n’est pas réglementé par une autorité financière canadienne, mais est supervisé par la BaFin (autorité allemande) et la Bundesbank. La plateforme agit comme une banque allemande de plein exercice. Les Canadiens peuvent potentiellement accéder à la plateforme via l’application internationale, sous réserve d’éligibilité selon leur résidence.
Quel est le dépôt minimum sur Trade Republic?
Le dépôt minimum requis est de 1 € ou l’équivalent dans la devise de la plateforme. Cette accessibilité permet de débuter avec un investissement très faible, que ce soit pour les actions, les ETF, les obligations ou les cryptomonnaies.
Trade Republic propose-t-il un bonus de bienvenue?
Trade Republic ne communique pas d’offre de bonus de bienvenue systématique pour les nouveaux utilisateurs, et il n’y a généralement pas de promotions lors de l’ouverture d’un compte. Il est conseillé de consulter régulièrement l’application ou le site web pour vérifier l’existence d’éventuelles offres limitées.
Comment fonctionne l’effet de levier avec Trade Republic?
Trade Republic ne propose pas d’effet de levier ni de trading sur marge à ses clients particuliers. Les investissements sur la plateforme se limitent à l’achat au comptant d’actions, d’ETF, d’obligations et de cryptos, sans mécanisme de levier.
Comment Trade Republic se rémunère-t-il?
La plateforme facture une commission fixe de 1 € par ordre sur les actions, ETF et cryptomonnaies. Il n’y a pas de frais cachés, de frais d’inactivité ou de conversion de devises injustifiés, et les dépôts et retraits sont gratuits pour les virements SEPA.
Qui est derrière Trade Republic?
Trade Republic est une fintech allemande créée à Berlin en 2015. Elle est pilotée par une équipe expérimentée composée de fondateurs et de dirigeants issus de la finance et de la technologie. L’entreprise est aujourd’hui un acteur reconnu dans la digitalisation du courtage en Europe.
Quand Trade Republic a-t-il été lancé?
Trade Republic a été fondée en 2015 et a lancé ses services de courtage en ligne à partir de 2019 en Allemagne. Depuis, elle s’est étendue à plusieurs pays européens et offre aujourd’hui un accès à des milliers d’actifs financiers via une application mobile.
Trade Republic propose-t-il du copy trading ou social trading?
Non, Trade Republic ne propose pas de services de copy trading ni de social trading. La gestion des portefeuilles est individuelle, chaque utilisateur prend seul ses décisions d’investissement sans fonctions automatisées de copie.
Comment contacter le service client de Trade Republic?
Le service client est joignable principalement via le formulaire de contact depuis l’application ou le site web, ainsi que par le centre d’aide en ligne. Le support répond habituellement en anglais ou en allemand, et l’accès direct n’est pas garanti pour l’Amérique du Nord.
Trade Republic propose-t-il des promotions ou un programme de parrainage?
Il arrive que Trade Republic propose des offres ponctuelles de parrainage ou d’autres promotions, mais il ne s’agit pas d’un programme permanent ni systématique. Les conditions peuvent évoluer, il est recommandé de consulter l’application pour découvrir les offres en vigueur.
Trade Republic est-il réglementé au Canada?
Trade Republic n’est pas réglementé par une autorité financière canadienne, mais est supervisé par la BaFin (autorité allemande) et la Bundesbank. La plateforme agit comme une banque allemande de plein exercice. Les Canadiens peuvent potentiellement accéder à la plateforme via l’application internationale, sous réserve d’éligibilité selon leur résidence.
Quel est le dépôt minimum sur Trade Republic?
Le dépôt minimum requis est de 1 € ou l’équivalent dans la devise de la plateforme. Cette accessibilité permet de débuter avec un investissement très faible, que ce soit pour les actions, les ETF, les obligations ou les cryptomonnaies.
Trade Republic propose-t-il un bonus de bienvenue?
Trade Republic ne communique pas d’offre de bonus de bienvenue systématique pour les nouveaux utilisateurs, et il n’y a généralement pas de promotions lors de l’ouverture d’un compte. Il est conseillé de consulter régulièrement l’application ou le site web pour vérifier l’existence d’éventuelles offres limitées.
Comment fonctionne l’effet de levier avec Trade Republic?
Trade Republic ne propose pas d’effet de levier ni de trading sur marge à ses clients particuliers. Les investissements sur la plateforme se limitent à l’achat au comptant d’actions, d’ETF, d’obligations et de cryptos, sans mécanisme de levier.
Comment Trade Republic se rémunère-t-il?
La plateforme facture une commission fixe de 1 € par ordre sur les actions, ETF et cryptomonnaies. Il n’y a pas de frais cachés, de frais d’inactivité ou de conversion de devises injustifiés, et les dépôts et retraits sont gratuits pour les virements SEPA.
Qui est derrière Trade Republic?
Trade Republic est une fintech allemande créée à Berlin en 2015. Elle est pilotée par une équipe expérimentée composée de fondateurs et de dirigeants issus de la finance et de la technologie. L’entreprise est aujourd’hui un acteur reconnu dans la digitalisation du courtage en Europe.
Quand Trade Republic a-t-il été lancé?
Trade Republic a été fondée en 2015 et a lancé ses services de courtage en ligne à partir de 2019 en Allemagne. Depuis, elle s’est étendue à plusieurs pays européens et offre aujourd’hui un accès à des milliers d’actifs financiers via une application mobile.
Trade Republic propose-t-il du copy trading ou social trading?
Non, Trade Republic ne propose pas de services de copy trading ni de social trading. La gestion des portefeuilles est individuelle, chaque utilisateur prend seul ses décisions d’investissement sans fonctions automatisées de copie.
Comment contacter le service client de Trade Republic?
Le service client est joignable principalement via le formulaire de contact depuis l’application ou le site web, ainsi que par le centre d’aide en ligne. Le support répond habituellement en anglais ou en allemand, et l’accès direct n’est pas garanti pour l’Amérique du Nord.
Trade Republic propose-t-il des promotions ou un programme de parrainage?
Il arrive que Trade Republic propose des offres ponctuelles de parrainage ou d’autres promotions, mais il ne s’agit pas d’un programme permanent ni systématique. Les conditions peuvent évoluer, il est recommandé de consulter l’application pour découvrir les offres en vigueur.
