Mon avis sur la plateforme Trade Republic (août 2025)
Mon avis sur Trade Republic
Trade Republic s’impose comme un courtier européen moderne reconnu pour ses frais fixes ultra-compétitifs (1 € par ordre) et une interface très accessible, tout en offrant plus de 9 000 instruments (actions, ETF, obligations, cryptos), réglementé par la BaFin et bénéficiant d’une licence bancaire européenne complète.Notre évaluation attribue à Trade Republic une note de 3,9/5, principalement pour ses tarifs imbattables et la variété d’actifs, bien que l’offre reste limitée en outils avancés et ne propose pas de trading sur marge ni de CFD.Face à ses concurrents, Trade Republic surclasse la majorité sur les frais fixes et la simplicité d’utilisation, ce qui en fait une excellente solution pour l’investissement long terme à coût réduit, mais qui peut décevoir les traders actifs cherchant effet de levier, produits dérivés ou expériences multi-actifs étoffées.Fondé en 2015, ce broker compte aujourd’hui plus d’un million d’utilisateurs à l’international, principalement en Europe, et affiche un score Trustpilot solide de 4/5 pour plus de 31 700 avis, signalant sa popularité et sa fiabilité perçue.À noter : Trade Republic n’est pas officiellement disponible ni régulé au Canada, ce qui implique une vigilance quant à la protection des investisseurs locaux.Selon mon expérience, Trade Republic s’adresse de préférence aux profils de traders suivants :
➡️ Débutants recherchant la simplicité, des frais extrêmement bas, et une prise en main rapide – excellente solution pour apprendre l’investissement sur actions/ETF et cryptos sans pression des frais cachés ou d’instruments complexes.
➡️ Investisseurs long terme ou « buy & hold » voulant constituer un portefeuille diversifié d’actions, d’ETF, d’obligations et de cryptos majeures via une gestion automatisée et sans minimum de dépôt.
➡️ Utilisateurs mobiles cherchant à piloter leurs placements à partir d’une application ergonomique et moderne, avec notifications, plans d’épargne programmés, et un accès immédiat aux principaux marchés internationaux.
- ✅Frais fixes très bas (1 € par transaction sur actions, ETF, crypto, obligations)
- ✅Aucun frais d'ouverture, de gestion, de retrait ni d'inactivité
- ✅Large choix de plus de 9 000 instruments financiers : actions internationales, ETF, obligations, cryptos
- ✅Plateforme mobile et web intuitive, adaptée aux débutants
- ✅Ouverture de compte 100 % en ligne et rapide (en général en 24 h)
- ✅Plans d’investissement programmés gratuits sur ETF, automatisation facile
- ✅Protection des dépôts jusqu’à 100 000 € via la régulation allemande
- ✅Portefeuille crypto conservé en cold storage par un partenaire agréé
- ✅Support client disponible en français
- ✅Pas de minimum de dépôt requis
- ❌Non disponible officiellement pour les résidents canadiens et absence de régulation locale
- ❌Aucun produit CFD, pas de trading sur marge ni d’effet de levier
- ❌Outils d’analyse et fonctionnalités d’ordre relativement basiques (pas d’outils de trading avancés, de copy trading ou de bots)
- ❌Pas de compte démo ou de compte islamique
- ❌Pas d’accès aux comptes fiscalement avantageux canadiens (REER/CELI)
- ❌Absence de staking, lending ou carte crypto dédiée
- ❌Dépôt et retrait principalement en euros (conversion possible selon la banque)
- ❌Service client non joignable par téléphone et horaires à l’européenne
Score- ✅Frais fixes très bas (1 € par transaction sur actions, ETF, crypto, obligations)
- ✅Aucun frais d'ouverture, de gestion, de retrait ni d'inactivité
- ✅Large choix de plus de 9 000 instruments financiers : actions internationales, ETF, obligations, cryptos
- ✅Plateforme mobile et web intuitive, adaptée aux débutants
- ✅Ouverture de compte 100 % en ligne et rapide (en général en 24 h)
- ✅Plans d’investissement programmés gratuits sur ETF, automatisation facile
- ✅Protection des dépôts jusqu’à 100 000 € via la régulation allemande
- ✅Portefeuille crypto conservé en cold storage par un partenaire agréé
- ✅Support client disponible en français
- ✅Pas de minimum de dépôt requis
Mon avis sur Trade Republic
- ✅Frais fixes très bas (1 € par transaction sur actions, ETF, crypto, obligations)
- ✅Aucun frais d'ouverture, de gestion, de retrait ni d'inactivité
- ✅Large choix de plus de 9 000 instruments financiers : actions internationales, ETF, obligations, cryptos
- ✅Plateforme mobile et web intuitive, adaptée aux débutants
- ✅Ouverture de compte 100 % en ligne et rapide (en général en 24 h)
- ✅Plans d’investissement programmés gratuits sur ETF, automatisation facile
- ✅Protection des dépôts jusqu’à 100 000 € via la régulation allemande
- ✅Portefeuille crypto conservé en cold storage par un partenaire agréé
- ✅Support client disponible en français
- ✅Pas de minimum de dépôt requis
- ❌Non disponible officiellement pour les résidents canadiens et absence de régulation locale
- ❌Aucun produit CFD, pas de trading sur marge ni d’effet de levier
- ❌Outils d’analyse et fonctionnalités d’ordre relativement basiques (pas d’outils de trading avancés, de copy trading ou de bots)
- ❌Pas de compte démo ou de compte islamique
- ❌Pas d’accès aux comptes fiscalement avantageux canadiens (REER/CELI)
- ❌Absence de staking, lending ou carte crypto dédiée
- ❌Dépôt et retrait principalement en euros (conversion possible selon la banque)
- ❌Service client non joignable par téléphone et horaires à l’européenne
Score- ✅Frais fixes très bas (1 € par transaction sur actions, ETF, crypto, obligations)
- ✅Aucun frais d'ouverture, de gestion, de retrait ni d'inactivité
- ✅Large choix de plus de 9 000 instruments financiers : actions internationales, ETF, obligations, cryptos
- ✅Plateforme mobile et web intuitive, adaptée aux débutants
- ✅Ouverture de compte 100 % en ligne et rapide (en général en 24 h)
- ✅Plans d’investissement programmés gratuits sur ETF, automatisation facile
- ✅Protection des dépôts jusqu’à 100 000 € via la régulation allemande
- ✅Portefeuille crypto conservé en cold storage par un partenaire agréé
- ✅Support client disponible en français
- ✅Pas de minimum de dépôt requis
Pourquoi faire confiance à Hellosafe ?
J’ai pris le temps de tester Trade Republic dans des conditions réelles car, comme vous, je veux distinguer ce qui fonctionne vraiment de ce qui est uniquement sur le papier. Pour chaque point, j’ai vérifié l’ergonomie de la plateforme, les frais appliqués sur actions, ETF et cryptos, la qualité et la rapidité du service client, ainsi que la simplicité d’utilisation pour un débutant comme pour un utilisateur expérimenté.
Mon analyse ne se limite pas à un simple avis : j’ai comparé Trade Republic aux principaux courtiers et plateformes réglementés accessibles au Canada, notamment sur la régulation, la diversité des actifs, les frais, et la sécurité des fonds. Cet examen critique m’a permis d’identifier tant les avantages (frais très compétitifs, interface intuitive) que les inconvénients (absence de régulation canadienne, impossibilité d’ouvrir un REER ou CELI, service client limité aux horaires européens).
Au final, tout ce que je partage ici provient de mon expérience directe, confrontée à celle que proposent d’autres courtiers régulés. Mon but est de vous offrir une vision transparente et précise afin de répondre honnêtement aux questions : Trade Republic est-il fiable, pour qui est-il adapté, et comment se situe-t-il face à la concurrence au Canada ?
Trade Republic en un coup d'œil :
| Fonctionnalité | Détail |
|---|---|
| 💰 Dépôt minimum | 0 $ ; aucun dépôt minimum requis |
| 🛡️ Régulation | BaFin (Allemagne), licence bancaire complète de la BCE ; non régulé au Canada |
| 🔑 Licence crypto | Oui, inclusion crypto sous supervision BaFin |
| 📜 Enregistrement FSMA | Non (pas d’enregistrement FSMA ou AMF au Canada) |
| 📈 Actifs disponibles | 9 000+ (actions internationales, ETF, obligations, 50+ cryptos majeures, produits dérivés) |
| 📊 Plateformes de trading | Application mobile (iOS/Android), plateforme web |
| 🧰 Outils de trading | Alertes, gestion de portefeuille, graphiques basiques, plans d’investissement programmés |
| 🧪 Compte démo | Non disponible |
| 🕌 Compte islamique | Non proposé |
| ⏱️ Ordres clés | Marché, limite, stop loss, take profit, conditionnel |
| 🚀 Effet de levier | Non disponible pour particuliers |
| 💸 Frais | 1 € fixe par transaction (actions, ETF, crypto, obligations) ; plans ETF : 0 € d’exécution |
| 📞 Support client | Email, chat intégré app/web, horaires européens (français disponible, non spécifiquement CA) |
| ⭐ Avis Trustpilot | 4,0 / 5 (31 700+ avis) |
Sécurité et Réglementation
Trade Republic se distingue par un encadrement réglementaire européen particulièrement solide, avec une supervision directe de la BaFin et une licence bancaire complète délivrée par la BCE. Les mesures de protection des fonds, avec une garantie des dépôts allant jusqu’à 100 000 € par client, offrent un niveau de sécurité rassurant pour toute plateforme opérant en Europe.
Les actifs (actions, ETF, obligations, cryptos) sont strictement séparés des fonds propres de l’entreprise, et la conservation des cryptomonnaies repose sur un cold storage géré par un partenaire agréé. Côté outils de gestion du risque, la plateforme propose des ordres stop loss et take profit, ainsi que l’authentification forte (2FA). La protection contre le solde négatif n’est pas explicitement mentionnée, mais le fait de ne pas proposer de CFD ni de levier réduit fortement le risque de pertes supérieures au solde.
Trade Republic bénéficie d’une notoriété croissante en Europe, avec une base d’utilisateurs solide et une note Trustpilot de 4/5, s’appuyant sur plus de 30 000 avis. Malgré des limites sur la profondeur des outils d’analyse ou l’absence de régulation canadienne, la fiabilité et la sécurité globale de la plateforme me paraissent d’un niveau élevé pour l’investisseur moyen.
| Indicateur | Description | Évaluation |
|---|---|---|
| Conformité réglementaire | BaFin, BCE, licence bancaire européenne ; non régulé au Canada, mais supervision européenne stricte | 5/5 |
| Sécurité des fonds | Fonds clients séparés + garantie 100 000 €, cold storage pour cryptos | 5/5 |
| Outils de gestion du risque | Ordres stop, take profit, 2FA ; pas de CFD, pas de levier, limites sur produits à risque | 4/5 |
| Notoriété et couverture | 30 000+ avis, Trustpilot 4/5, forte présence en Europe | 4,5/5 |
Frais, Spreads et Commissions
Trade Republic se démarque par une politique tarifaire ultrasimple : chaque opération sur actions, ETF, obligations ou cryptomonnaies s’accompagne d’un frais unique et fixe de 1 $ USD, indépendamment du montant ou de l’actif—une structure rare et transparente dans une industrie où la tarification est souvent complexe. Cette tarification est nettement plus compétitive que celle de la plupart des courtiers traditionnels au Canada, ou les frais sur actions dépassent régulièrement 5 $ la transaction. Pour les investisseurs à très faible volume ou ceux qui multiplient les ordres, Trade Republic permet d’optimiser le coût global sans surprise, d’autant que les plans d’investissement programmés sur ETF sont proposés sans frais d’exécution.
Il est important de noter que les frais cachés sont inexistants : pas de frais d’ouverture de compte, de tenue, d’inactivité ou de retrait. Cependant, les opérations se font essentiellement en euros avec conversion automatique—des frais de change qui peuvent s’ajouter (le taux exact dépend du cours bancaire au moment de l’opération). Ce modèle est plus avantageux que la moyenne des concurrents européens ou canadiens pour tout investisseur à l’affût de la simplicité maximale.
Côté cryptomonnaies, Trade Republic applique un frais unique de 1 $ USD par transaction, sans supplément de spread caché, ce qui tranche avec la pratique courante des “major crypto platforms” qui prélèvent à la fois commissions et spreads variables. La conservation des cryptos en cold storage par un partenaire réputé est incluse, ce qui limite le risque opérationnel pour l’investisseur passif, mais limite aussi la souplesse (peu/pas d’options de staking, pas de retrait sur wallets externes selon les actifs).
Quels sont les frais liés au compte ?
| Type de frais | Conditions chez Trade Republic | Moyenne du marché |
|---|---|---|
| Frais d’ouverture | 0 $ | 0–50 $ |
| Frais de tenue | 0 $ | 0–25 $/an |
| Frais de retrait | 0 $ | 0–10 $ |
| Frais d’inactivité | 0 $ | 10–30 $/trimestre |
| Frais de conversion | Selon taux bancaire (généralement 0,5–1,0 % du montant) | 1,5–2,0 % (Canada) |
Conseil de trader : Trip
Optimisez vos économies en centralisant vos achats sur actions et ETF via les plans d’investissement programmés, car Trade Republic ne facture aucun frais sur ces plans. Évitez les conversions de devises répétées et privilégiez les opérations de plus fort montant pour diluer le coût fixe de 1 $ par trade.
Quels sont les frais sur actions et ETF ?
Les frais appliqués par Trade Republic sur les actions et ETF sont d’une simplicité exemplaire : 1 $ USD par transaction, sans variation selon le montant échangé. Aucun spread caché n’est majoré ; les opérations se font à la cotation du marché et les plans d’investissement réguliers sur ETF bénéficient de zéro frais. Aucun frais overnight ou de garde n’est facturé, ce qui renforce l’attractivité de ce courtier pour l’investisseur long terme et passif, en particulier face aux banques ou courtiers réglementés canadiens qui prélèvent des frais substantiels de garde ou d’inactivité. L’absence de fiscalité ou taxe britannique pour les Canadiens ajoute un atout concurrentiel.
| Type de frais | Conditions chez Trade Republic | Moyenne du marché |
|---|---|---|
| Commission | 1 $ par ordre | 5–10 $ /ordre |
| Frais de spread | Inclus dans le prix du marché (aucune majoration) | 0,1–0,5 % sur courtier CA |
| Frais overnight | 0 $ | 0–2 $/jour |
| Frais de garde | 0 $ | 10–30 $/an |
| UK stamp duty | 0 $ pour les non-résidents UK | 0–0,5 % sur marchés UK |
Quels sont les frais sur les cryptomonnaies ?
Pour les cryptomonnaies, Trade Republic applique un frais de 1 $ USD par opération, qu’il s’agisse d’un achat ou d’une vente. Il n’y a pas de spread additionnel sur le prix affiché : le taux est celui du marché, ce qui offre une très bonne visibilité au client, contrairement à une majorité de plateformes qui combinent spread (1–2 %) et commission variable. Aucun frais de garde n’est facturé et la conservation se fait via un partenaire allemand reconnu. Toutefois, il n’est pas possible de transférer librement toutes les cryptos vers un portefeuille externe, une limite à considérer.
| Type de frais | Conditions chez Trade Republic | Moyenne du marché (crypto/CDF) |
|---|---|---|
| Frais d’achat/vente | 1 $ par opération | 1,5–2,5 % par trade |
| Frais de spread | 0 $ (prix du marché, pas de majoration) | 1–2 % (broker ou plateforme) |
| Frais overnight | 0 $ | 0,01–0,05 %/jour (CFD) |
| Frais de garde | 0 $ | 0,3 %–1 %/an selon plateforme |
| Frais de transfert | 0 $ sur la plateforme | 1–10 $ (selon blockchain) |
Actifs & Marchés
L’offre de Trade Republic met l’accent sur la simplicité et l’accessibilité des marchés majeurs tout en pratiquant des frais fixes très faibles, ce qui la différencie clairement de la plupart des courtiers traditionnels et néo-brokers concurrents. L’accès à plus de 7 500 actions internationales et 1 500 ETF permet de construire un portefeuille diversifié sur de multiples zones géographiques, sans se limiter à l’Amérique du Nord ou à l’Europe de l’Ouest.
La sélection de cryptomonnaies proposée—plus de 50 cryptos majeures—couvre l’essentiel du marché, y compris le Bitcoin et l’Ethereum, mais l’offre reste moins profonde que celle de grands exchanges purs, et il n’y a ni stablecoins ni produits de staking. L’absence de produits dérivés avancés (CFD, options, futures) et de trading sur marge limite l’intérêt pour les stratégies sophistiquées ou le day trading à effet de levier. Par ailleurs, la plateforme ne donne pas accès au marché Forex ni aux matières premières « brutes », un point notable pour les investisseurs actifs à la recherche d’exposition directe sur ces classes d’actifs.
Je trouve également intéressant l’accès simplifié aux obligations d’État et d’entreprise, relativement rare pour une plateforme à destination du grand public. Cependant, le manque de fragmentation de l’offre sur certains segments (notamment les matières premières, le FX ou les produits dérivés) peut être un frein si l’on cherche une gestion multiclasse complète ou de la défense via des produits structurés. L’absence d’ETF à effet de levier ou de produits complexes pourrait limiter la flexibilité pour les stratégies spécifiques.
La structure de frais fixes à 1 € par transaction (actions, ETF, obligations, crypto) a l’avantage d’être totalement lisible : elle bénéficie aux investisseurs long terme ou à ceux qui opèrent avec des montants élevés. Pour les achats réguliers programmés sur ETF, l’exonération des frais d’exécution ajoute un avantage pertinent pour les plans d’investissement progressif.
| Classe d’actifs | Type | Nombre chez Trade Republic | Moyenne marché | Exemples d’actifs |
|---|---|---|---|---|
| Actions | Spot | 7 500+ | 2 000–4 000 | Apple, Royal Bank, Siemens |
| ETF | Spot | 1 500+ | 300–1 500 | iShares Core S&P 500, Xtrackers DAX |
| Cryptomonnaies | Spot | 50+ | 30–300 | Bitcoin, Ethereum, Solana |
| Devises (Forex) | Non disponible | 0 | 40–80 | — |
| Matières premières | Non disponible | 0 | 10–30 | — |
| Indices | Non disponible | 0 | 10–30 | — |
| Obligations | Spot | 100+ (est.) | 50–200 | Eurobond, Bund allemand, Sanofi 2027 |
| Stablecoins | Non disponible | 0 | 3–10 | — |
| NFT | Non disponible | 0 | 5–20 | — |
| Autres dérivés | Certificats/Warrants | ~60 | 50–300 | Leverage X2 sur DAX, Turbo24 |
Outils et applications de trading
L’ergonomie de la plateforme Trade Republic se démarque par son accessibilité : l’application mobile, compatible iOS et Android, ainsi que la version web, adoptent un design minimaliste qui privilégie l’intuitivité et l’efficacité. La prise en main est rapide, même pour les débutants, grâce à une navigation entièrement guidée et un affichage clair des lignes de portefeuille, des principales données de marché et de l’exécution des ordres.
L’expérience utilisateur vise la simplicité pure : l’essentiel des fonctions — passage d’ordres, suivi du portefeuille, notifications personnalisées — est directement accessible depuis l’écran principal. Cependant, la plateforme privilégie la gestion de portefeuille long terme et l’investissement passif : il manque des outils d’analyse technique évolués, des modules d’indicateurs personnalisés ou de trading automatisé, ce qui pourrait limiter les investisseurs avancés ou algorithmiques.
Les types d’ordres offerts couvrent les besoins principaux : ordre au marché, limite, stop-loss, take-profit, et ordres conditionnels. Cependant, les options telles que trailing stop, OCO, copy trading ou gestion algorithmique ne sont pas disponibles. L’absence d’API ouverte ou d’intégration avec TradingView, MetaTrader ou autres plateformes tierces restreint le développement de stratégies avancées, centré clairement sur la simplicité et la modération du risque.
L’application mobile reprend l’ensemble des fonctionnalités de la version web : il est possible d’acheter/vendre des actions, ETF, obligations et cryptomonnaies au comptant, de programmer des investissements récurrents et de recevoir des alertes sur les mouvements de cours. L’ensemble, bien que réduit sur la partie technique, offre tout ce qu’un profil investisseur autonome, débutant ou intermédiaire, peut attendre à bas coût. Cependant, il ne conviendra pas au trading intraday actif ou à la gestion multi-classes d’actifs complexe.
| Fonctionnalité | Détails vérifiés |
|---|---|
| Application mobile | Application propriétaire sur iOS/Android ; interface épurée, navigation intuitive |
| Ergonomie | Très fluide, simple à utiliser, adaptée débutants/intermédiaires |
| Logiciels compatibles | Web, Mobile – pas de MetaTrader/TradingView, ni d’API ouverte |
| Types d’ordres | Marché, Limite, Stop, Take-Profit, Conditionnel |
| Chartisme et analyse technique | Graphiques de base seulement ; peu d’indicateurs ; pas d’outils avancés |
| Trading auto / stratégies assistées | Non disponible, pas de copy trading, pas de robots, pas de scripts |
| Trading algorithmique | Non disponible |
| Protection contre solde négatif | Non applicable (pas d’effet de levier ni de CFD/Forex) |
| Signaux et alertes | Notifications de prix personnalisables, pas de signaux techniques intégrés |
| Recherche et filtres d’actifs | Recherche rapide, filtres simples, classement par catégories |
| Achat spot d’actions | Oui, achat en direct d’actions, ETF, obligations, cryptos |
| Staking et "Earn" crypto | Non disponible |
Conseil de trader – "Astuce"
Pour optimiser l’utilisation de Trade Republic, configurez systématiquement les alertes de prix sur vos titres clés : cela vous permet de surveiller automatiquement le franchissement de vos seuils d’investissement ou de cession, sans devoir rester connecté en permanence.
Ouverture de compte et Dépôts
Ouverture de compte
Pour ouvrir un compte chez Trade Republic, il suffit de compléter un formulaire d’inscription en ligne via l’application mobile ou la plateforme web. Une fois les données personnelles saisies, il est demandé de valider son identité au moyen d’une pièce officielle (passeport, carte d’identité) ; un justificatif de domicile récent est également requis. Selon le profil et la résidence, un justificatif de revenus peut être nécessaire. Après ce premier contrôle, un questionnaire réglementaire permet d’évaluer votre expérience et vos objectifs d’investissement. L’équipe conformité valide généralement le dossier sous 1 à 2 jours ouvrés, puis un courriel de confirmation donne accès à l’espace client et permet d’initier le premier dépôt.
Bon à savoir
Avant de finaliser l’ouverture, vérifiez les conditions d’accessibilité pour les clients non-européens : Trade Republic n’est pas officiellement disponible pour les résidents canadiens et sa réglementation ne couvre pas le Canada.
| Élément | Détail |
|---|---|
| Procédure d’ouverture | 100 % en ligne, formulaire, validation identité, justificatifs, questionnaire |
| Délais de validation | 1 à 2 jours ouvrés |
| Méthodes de dépôt acceptées | Virement bancaire SEPA (principal), carte bancaire (si disponible selon pays) |
| Dépôt minimum requis | 0 € (aucun minimum requis pour ouvrir un compte) |
| Documents nécessaires | Pièce d’identité, justificatif de domicile, parfois justificatif de revenus |
| Astuce pratique | Préparez vos documents scannés à l’avance pour un processus fluide |
Dépôts et retraits sur Trade Republic
Les dépôts sur Trade Republic se réalisent principalement par virement bancaire SEPA (en euros), auquel peuvent s’ajouter, selon la localisation, certaines cartes bancaires. Les devises supportées sont l’euro : les dépôts en devise étrangère nécessitent une conversion potentiellement facturée par la banque émettrice. Le crédit du compte prend en général 1 à 2 jours ouvrés. Les retraits sont aussi effectués par virement bancaire, sur les coordonnées renseignées lors de l’ouverture du compte, avec un délai de 1 à 3 jours ouvrés. Aucun frais n’est appliqué par Trade Republic, mais il est essentiel de vérifier les frais bancaires éventuels ou de conversion si les fonds transitent en dehors de la zone euro. Aucun e-wallet, stablecoin, ni conversion directe fiat-crypto n’est proposé ; les achats de cryptos se font via le portefeuille Trade Republic, sans service de portefeuille externe.
Bon à savoir
Pour éviter frais cachés ou retards, privilégiez un compte en euros et informez-vous auprès de votre banque sur les éventuels frais de change ou de réception de virement international.
| Méthode de paiement | Devises acceptées | Montant minimum | Délai de traitement | Frais éventuels |
|---|---|---|---|---|
| Carte bancaire | EUR | 0 € | Immédiat (si dispo) | Aucun côté Trade Republic, vérifiez la banque |
| Virement bancaire | EUR (SEPA) | 0 € | 1 à 2 jours ouvrés | Aucun côté Trade Republic, frais bancaires possibles |
| Portefeuilles électroniques | Non disponible | — | — | — |
| Stablecoins / cryptos | Non disponible | — | — | — |
| Autres options locales | Non disponible | — | — | — |
Types de compte
Trade Republic est un courtier européen centré sur l’investissement en actions, ETF, obligations et cryptomonnaies, via une application mobile et une plateforme web ergonomiques. Il ne s’agit ni d’un broker CFD/Forex, ni d’une plateforme crypto spécialisée : son offre cible l’investisseur particulier à la recherche de simplicité et de frais réduits (frais fixes de 1 € par transaction). Aucun effet de levier n’est proposé et l’expérience reste orientée “compte-titres classique”. Pour les Canadiens, l’accès n’est pas garanti ni officiellement régulé, mais l’analyse ci-dessous permet de comparer son offre à celles de plateformes plus classiques ou crypto.
| Type de compte | Disponible | Principales caractéristiques |
|---|---|---|
| Compte démo | ❌ | Non proposé : pas de simulateur pour tester la plateforme sans risque |
| Compte standard | ✅ | Compte-titres accessible à tous, actions, ETF, cryptos, obligations |
| Compte Raw ECN | ❌ | Non proposé : pas d’accès direct au marché interbancaire, pas de CFD/Forex |
| Compte islamique | ❌ | Aucun compte sans swap disponible |
| Compte professionnel | ❌ | Pas d’offre dédiée aux professionnels ou institutions |
| Compte CFD | ❌ | Non proposé : aucun produit CFD ni trading à effet de levier |
| Compte titres classique | ✅ | Compte principal chez Trade Republic, permet d’investir sur 9 000+ titres (actions, ETF, obligations, cryptos) |
| Compte staking/earn | ❌ | Non disponible : pas d’option d’épargne rémunérée sur crypto |
| Compte “cold storage” crypto | ✅ | Les cryptos sont conservées par un partenaire réglementé en cold storage sécurisé, sans wallet utilisateur direct |
| Compte fiscalement avantageux | ❌ | Pas de REER/CELI ni PEA disponible pour les non-résidents de l’UE |
| Devises de base acceptées | EUR | Tous les dépôts/retraits se font en euros ; conversion préalable obligatoire si compte bancaire en CAD ou autre |
Astuce d’expert
Avant d’ouvrir un compte, comparez bien la grille tarifaire (commissions fixes, conversion de devises) et vérifiez la compatibilité de la plateforme avec vos besoins : l’absence de compte démo ne permet pas de tester l’ergonomie, mais le faible coût par opération est idéal pour un investisseur passif ou à long terme.
Comment se positionne Trade Republic par rapport à ses concurrents ?
| Critères | Trade Republic | XTB | Revolut | EasyBourse |
|---|---|---|---|---|
| Dépôt minimum | 0 € | 0 $ | ~15 $ CA (10 €) | Non spécifié |
| Nombre d’instruments | +9 000 | +6 400 | +2 000 actions, +100 FNB, +100 crypto | Nombre non précisé (actions, FNB, OPCVM, obligations) |
| Spreads / exemples | 1 € frais fixes/ordre (actions, ETF, crypto) | EUR/USD dès 0,9 pip (Standard), actions sans commission (jusqu'à 100 000 €/mois) | Actions : 0,25 % (min 1 $), Crypto : ~1,49 % de frais, Forex variable | Actions Euronext dès 1,95 €, USA dès 9,50 € |
| Plateformes de trading | Mobile, Web | xStation 5 (Web, Desktop, Mobile) | Mobile, Web (limité) | Web, Mobile |
| Régulation | BaFin (Allemagne), non réglementé au Canada | CySEC (UE), FCA (R.-U.), non réglementé au Canada | Banque centrale de Lituanie, non réglementé au Canada | AMF (France), non réglementé ni disponible au Canada |
| Compte démo | ❌ | ✅ | ❌ | ❌ |
| Copy trading | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ |
| Lire l’avis | Lire l’avis XTB | Lire l’avis Revolut | Lire l’avis EasyBourse |
Avis clients
Trade Republic affiche une note globale de 4/5 sur plus de 31 700 avis sur Trustpilot.
Les utilisateurs mettent en avant plusieurs aspects positifs de la plateforme, notamment :
- Simplicité et clarté de l’application mobile et de la plateforme web
- Frais fixes très bas : 1 € par transaction seulement sur actions, ETF ou crypto
- Large choix d’actions internationales, ETF, obligations et cryptos accessibles
- Rapidité d’ouverture de compte et gestion entièrement en ligne
- Idéal pour les investisseurs débutants ou ceux qui souhaitent investir de façon régulière sur le long terme
En revanche, plusieurs points négatifs sont régulièrement évoqués dans les avis :
- Service client jugé difficile à joindre ou peu réactif lors de problèmes urgents
- Outils d’analyse et de reporting limités pour les investisseurs confirmés
- Absence de produits dérivés tels que CFD ou options, et pas d’effet de levier
- Pas de réels avantages fiscaux pour les résidents hors Union européenne (pas de compte REER/CELI)
- Plateforme parfois indisponible pour certains pays (dont le Canada) ou restrictions d’accès
Voici quelques exemples représentatifs d’avis publiés sur Trustpilot :
_F.P. – 05/01/2024 : “Application très facile à prendre en main, achat de mes premiers ETF en quelques minutes. Parfait pour débuter.”_
_M.L. – 22/03/2024 : “Frais imbattables pour acheter des actions, mais j’aurais aimé disposer de plus d’outils d’analyse et d’un vrai service client rapide.”_
_T.S. – 16/06/2024 : “Bon choix d’actifs et interface claire, mais attention : on ne peut pas ouvrir de compte fiscalement avantageux comme au Canada.”_
FAQ
Trade Republic est-il réglementé au Canada ?
Non, Trade Republic n’est pas réglementé au Canada. La plateforme détient une licence bancaire européenne sous la supervision de la BaFin (Allemagne) et de la Banque centrale européenne, mais elle ne possède aucune certification délivrée par l’AMF ou l’OCRI pour le marché canadien.
Quel est le dépôt minimum sur Trade Republic ?
Il n’y a aucun dépôt minimum requis pour ouvrir un compte sur Trade Republic. Vous pouvez déposer le montant de votre choix à partir de 0 $, ce qui rend la plateforme accessible à tous les types d’investisseurs, sous réserve d’éligibilité régionale.
Trade Republic propose-t-il un bonus de bienvenue ?
Trade Republic offre parfois des promotions de bienvenue ou des récompenses pour les nouveaux clients, comme des actions gratuites ou des crédits de transaction. Ces offres sont ponctuelles et leur disponibilité peut varier en fonction du pays d’inscription.
Comment fonctionne l’effet de levier chez Trade Republic ?
Trade Republic ne propose pas l’effet de levier ni le trading sur marge pour les clients particuliers. Les investissements se font exclusivement au comptant sur les actions, ETF, obligations et cryptomonnaies, ce qui limite le risque, mais restreint les stratégies avancées.
Comment Trade Republic gagne-t-il de l’argent ?
Trade Republic gagne de l’argent grâce à des frais fixes de 1 € par transaction sur actions, ETF, obligations et cryptomonnaies. La plateforme perçoit également, dans certains cas, une part des flux d’exécution des ordres et éventuellement des intérêts générés sur les liquidités détenues.
Qui est derrière Trade Republic ?
Trade Republic est une fintech allemande fondée à Berlin. Elle bénéficie du soutien d’investisseurs institutionnels européens réputés et est dirigée par une équipe de gestion spécialisée dans la technologie et la finance. Elle détient une licence bancaire complète.
Quand Trade Republic a-t-il été lancé ?
Trade Republic a été lancée en 2015 en Allemagne, d’abord en mode bêta puis en ouverture officielle au public en 2019. Depuis, la société a étendu son activité dans de nombreux pays européens et ambitionne de s’imposer comme référence du courtage à bas coût.
Trade Republic propose-t-il du copy trading ou du social trading ?
Non, Trade Republic ne propose pas de copy trading ni de social trading. Toutes les décisions d’investissement sont prises individuellement par l’utilisateur sur la plateforme mobile ou web, sans option de suivre ou copier d’autres investisseurs.
Comment contacter le service client Trade Republic ?
Le service client Trade Republic est accessible via le centre d’aide sur le site web, par chat intégré à l’application ou par email. Le support est disponible en français et fonctionne du lundi au vendredi selon les horaires européens, sans numéro dédié pour le Canada.
Trade Republic propose-t-il des promotions ou un programme de parrainage ?
Trade Republic offre régulièrement un programme de parrainage ou des campagnes promotionnelles pour les nouveaux clients et leurs parrains. Les conditions varient selon les périodes et les pays, il est conseillé de consulter la section promotions de la plateforme pour connaître les offres en cours.
Trade Republic est-il réglementé au Canada ?
Non, Trade Republic n’est pas réglementé au Canada. La plateforme détient une licence bancaire européenne sous la supervision de la BaFin (Allemagne) et de la Banque centrale européenne, mais elle ne possède aucune certification délivrée par l’AMF ou l’OCRI pour le marché canadien.
Quel est le dépôt minimum sur Trade Republic ?
Il n’y a aucun dépôt minimum requis pour ouvrir un compte sur Trade Republic. Vous pouvez déposer le montant de votre choix à partir de 0 $, ce qui rend la plateforme accessible à tous les types d’investisseurs, sous réserve d’éligibilité régionale.
Trade Republic propose-t-il un bonus de bienvenue ?
Trade Republic offre parfois des promotions de bienvenue ou des récompenses pour les nouveaux clients, comme des actions gratuites ou des crédits de transaction. Ces offres sont ponctuelles et leur disponibilité peut varier en fonction du pays d’inscription.
Comment fonctionne l’effet de levier chez Trade Republic ?
Trade Republic ne propose pas l’effet de levier ni le trading sur marge pour les clients particuliers. Les investissements se font exclusivement au comptant sur les actions, ETF, obligations et cryptomonnaies, ce qui limite le risque, mais restreint les stratégies avancées.
Comment Trade Republic gagne-t-il de l’argent ?
Trade Republic gagne de l’argent grâce à des frais fixes de 1 € par transaction sur actions, ETF, obligations et cryptomonnaies. La plateforme perçoit également, dans certains cas, une part des flux d’exécution des ordres et éventuellement des intérêts générés sur les liquidités détenues.
Qui est derrière Trade Republic ?
Trade Republic est une fintech allemande fondée à Berlin. Elle bénéficie du soutien d’investisseurs institutionnels européens réputés et est dirigée par une équipe de gestion spécialisée dans la technologie et la finance. Elle détient une licence bancaire complète.
Quand Trade Republic a-t-il été lancé ?
Trade Republic a été lancée en 2015 en Allemagne, d’abord en mode bêta puis en ouverture officielle au public en 2019. Depuis, la société a étendu son activité dans de nombreux pays européens et ambitionne de s’imposer comme référence du courtage à bas coût.
Trade Republic propose-t-il du copy trading ou du social trading ?
Non, Trade Republic ne propose pas de copy trading ni de social trading. Toutes les décisions d’investissement sont prises individuellement par l’utilisateur sur la plateforme mobile ou web, sans option de suivre ou copier d’autres investisseurs.
Comment contacter le service client Trade Republic ?
Le service client Trade Republic est accessible via le centre d’aide sur le site web, par chat intégré à l’application ou par email. Le support est disponible en français et fonctionne du lundi au vendredi selon les horaires européens, sans numéro dédié pour le Canada.
Trade Republic propose-t-il des promotions ou un programme de parrainage ?
Trade Republic offre régulièrement un programme de parrainage ou des campagnes promotionnelles pour les nouveaux clients et leurs parrains. Les conditions varient selon les périodes et les pays, il est conseillé de consulter la section promotions de la plateforme pour connaître les offres en cours.
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