Notre avis sur le broker Forex.com 3.5/5

Le broker Forex.com en bref

Notre avis sur le broker Forex.com

Nous avons particulièrement apprécié la régulation solide dont bénéficie Forex.com, ainsi que la variété d'outils d’analyse disponibles sur ses plateformes, notamment MetaTrader 4 et 5. Ces points sont des atouts pour les traders expérimentés cherchant un environnement sûr et performant.

Cependant, nous aurions aimé une structure tarifaire plus compétitive sur certains actifs, comme les CFD d’actions, où les frais restent supérieurs à ceux proposés par de nombreux concurrents. Nous regrettons également l’absence de fonctionnalités modernes telles que le copy trading, qui auraient pu enrichir l’expérience utilisateur.

A qui s'adresse Forex.com

Forex.com s’adresse principalement aux traders forex actifs et aux investisseurs avancés, capables de maximiser l’utilisation des outils d’analyse proposés, mais il peut décevoir les débutants ou ceux recherchant une plus grande diversité d’actifs.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Fiabilité 4/5

Forex.com, fondé en 2001, est une filiale du groupe StoneX, un acteur bien établi et coté en bourse au NASDAQ. Avec plus de 1,5 million de comptes clients dans le monde, le broker bénéficie d’une forte notoriété sur le marché. Au fil des années, Forex.com a été reconnu pour son sérieux, bien qu’il ne se distingue pas par un grand nombre de prix ou récompenses majeures.

En termes de régulation, Forex.com est supervisé par des autorités de premier plan telles que la FCA au Royaume-Uni, la CFTC aux États-Unis et l’ASIC en Australie. Ces agréments garantissent un respect strict des normes internationales en matière de sécurité des fonds et de transparence des opérations.

Pour aider les utilisateurs à maîtriser les risques, le broker propose plusieurs outils, notamment des ordres stop-loss, des alertes sur la volatilité du marché, et une gestion flexible de l’effet de levier. Ces fonctionnalités sont complétées par des rapports détaillés qui permettent aux traders de suivre précisément leurs performances et leur exposition au risque.

Actifs disponibles 3/5

Forex.com se positionne comme un broker principalement axé sur le marché des devises, tout en offrant une gamme d’autres actifs pour compléter son offre. Bien que sa couverture du marché forex soit impressionnante, la diversité des autres catégories d'actifs est limitée, ce qui le place en retrait par rapport à certains concurrents qui offrent des portefeuilles plus variés, incluant des actions réelles ou des ETF.

Notre avis sur la diversité de l'offre Forex.com

Forex.com offre une excellente couverture sur le forex et les CFD d’actions, mais reste en dessous de la moyenne pour les autres actifs, notamment les cryptomonnaies et les produits financiers comme les ETF ou les obligations.

Plateformes et outils 3.5/5

Forex.com propose plusieurs plateformes de trading adaptées à différents niveaux d’expérience. Bien que les outils offerts soient performants, leur interface parfois complexe peut décourager les utilisateurs novices.

Plateformes disponibles

• MetaTrader 4 (MT4) et MetaTrader 5 (MT5) : Forex.com prend en charge ces plateformes populaires, connues pour leurs fonctionnalités avancées telles que le trading algorithmique, les indicateurs techniques personnalisables et les outils d’analyse approfondie.
• Plateforme propriétaire : Accessible sur desktop, mobile et web, elle inclut des graphiques interactifs, des outils de suivi des performances et des rapports détaillés. Cependant, son interface est parfois jugée peu intuitive.
• Application mobile : La version mobile permet de surveiller les marchés et de passer des ordres, mais elle offre moins de fonctionnalités que les versions desktop et web.

Outils d’analyse et d’aide à la décision

Forex.com intègre des outils utiles pour les traders expérimentés :

• Données de marché en temps réel : Accès à des informations précises pour une prise de décision éclairée.
• Indicateurs techniques avancés : Disponible sur toutes les plateformes pour les analyses graphiques.
• Outils de gestion des risques : Paramètres de stop-loss, de take-profit et d’alertes sur les mouvements de marché.
• Rapports d’analyse : Des études de marché et des prévisions quotidiennes sont accessibles via la plateforme.

Types d’ordres spécifiques

Forex.com prend en charge les ordres à cours limité, les ordres stop, les ordres à seuil de déclenchement, et les ordres conditionnels, offrant une grande flexibilité dans l’exécution des stratégies de trading.

Frais et spreads 3/5

Forex.com adopte une politique de frais compétitive pour le trading forex, mais se montre moins attractif sur d’autres catégories d’actifs. Les spreads sur les paires de devises majeures sont alignés avec les standards du marché, mais les frais sur les CFD d’actions et les frais annexes restent plus élevés que ceux de nombreux concurrents.

Les frais sur les paires forex sont compétitifs, mais les CFD sur actions et indices présentent des coûts légèrement supérieurs à la moyenne.

Autres frais : 

• Frais de dépôt/retrait : Pas de frais pour les dépôts, mais des frais peuvent s’appliquer pour les retraits internationaux en fonction du mode de paiement choisi.
• Frais overnight : Les positions maintenues durant la nuit entraînent des frais de financement variables, dépendant de l’actif et du montant levier utilisé.
• Frais d’inactivité : Des frais de 15 $ par mois s’appliquent après 12 mois d’inactivité, ce qui peut être un inconvénient pour les traders occasionnels.

Positionnement tarifaire Forex.com

Si Forex.com reste compétitif pour le forex, les frais sur les autres actifs et les coûts annexes, notamment les frais d’inactivité, limitent son attractivité. Un ajustement de ces frais pourrait améliorer son positionnement face à la concurrence.

Avis clients 4.7/5

Avec une note de 4,7/5 sur Trustpilot basée sur 1 712 avis, Forex.com est généralement bien perçu par ses utilisateurs, même si certains aspects comme les frais et l’ergonomie de la plateforme suscitent des critiques.

Avis récents : 

• Marie-Ève Gauthier – 10 novembre 2024"J’ai ouvert un compte chez Forex.com pour ses outils avancés. La plateforme MT5 est excellente, mais j’ai trouvé le processus de retrait un peu lent avec mon virement bancaire international. Le support client a été réactif, mais uniquement disponible en anglais, ce qui peut être limitant."
• Olivier Tremblay – 28 octobre 2024"Les spreads sur le forex sont compétitifs, mais les frais sur les CFD actions sont vraiment élevés comparés à d’autres brokers. J’apprécie la régulation solide, mais je suis frustré par l’absence de fonctionnalités modernes comme le copy trading."
• Chantal Roy – 5 décembre 2024"La diversité des actifs proposés est intéressante pour un trader axé sur le forex, mais la plateforme propriétaire est difficile à maîtriser pour un débutant comme moi. Heureusement, le compte démo m’a permis de me familiariser un peu avant de trader en réel."

Comment se positionne Forex.com face à ses concurrents

Conclusion de notre avis sur Forex.com

Nous pouvons souligner l’offre robuste de Forex.com pour le trading forex, ainsi que l’accès à des plateformes avancées comme MetaTrader 4 et 5. Sa régulation solide est également un gage de confiance pour les investisseurs.

Cependant, nous aurions aimé que les frais appliqués aux CFD d’actions soient plus compétitifs, car ils restent nettement supérieurs à ceux de certains concurrents. Il est également dommage que des fonctionnalités modernes telles que le copy trading soient absentes, limitant l’attractivité pour les traders à la recherche d’options sociales.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez Forex.com ?

Forex.com propose plusieurs types de comptes adaptés aux besoins des traders particuliers et professionnels. Chaque type de compte est conçu pour répondre à des stratégies et des styles de trading différents. Voici un tableau récapitulatif des principales caractéristiques :

Compte Standard

Le compte standard de Forex.com est destiné aux traders particuliers qui recherchent une expérience classique de trading avec un dépôt minimum abordable de 100 $. Ce compte donne accès à une gamme complète d’actifs, y compris le forex, les indices, les matières premières et les CFD sur actions.

Les outils disponibles incluent des graphiques interactifs et des données de marché en temps réel. Avec des spreads compétitifs mais sans remises spécifiques sur les volumes élevés, ce compte convient principalement aux traders modérés.

Compte Pro

Le compte Pro est conçu pour les traders actifs ou professionnels effectuant un grand volume de transactions.

En plus de bénéficier des mêmes actifs que le compte standard, les utilisateurs profitent de spreads réduits et d’un accès à des outils d’analyse plus avancés. Toutefois, ce compte ne propose pas de version islamique et s’adresse exclusivement aux investisseurs expérimentés.

Compte Démo

Le compte démo de Forex.com est une excellente option pour tester la plateforme avant de trader en réel. Il est préchargé avec un capital fictif variant entre 10 000 $ et 50 000 $, offrant une simulation réaliste des conditions de marché.

Ce compte inclut un accès complet aux actifs simulés et aux outils d’analyse, permettant de pratiquer sans risque de perte financière. La durée d’utilisation est illimitée, un avantage par rapport à certains concurrents.

Compte Islamique

Forex.com propose une version islamique de son compte standard, conforme aux principes de la finance islamique. Ce compte exclut les frais d’intérêt sur les positions overnight, mais des frais administratifs fixes peuvent s’appliquer.

Cette option est adaptée aux investisseurs respectant la charia, bien qu’elle soit uniquement disponible sur demande.

Dépôts et retraits chez Forex.com : comment ça marche ?

Forex.com offre des options de paiement standard, principalement par carte bancaire et virement, ce qui répond aux besoins essentiels des traders. L’absence de frais pour les dépôts est un avantage notable, mais l’imposition de frais variables pour les retraits, en fonction de la banque utilisée, peut réduire son attrait pour certains utilisateurs.

Cependant, le broker est en retrait par rapport à certains concurrents qui proposent des modes modernes comme les portefeuilles électroniques ou des délais plus rapides pour les retraits. Cela peut être perçu comme un manque de flexibilité, notamment pour les utilisateurs habitués aux transactions instantanées. Forex.com demeure compétitif pour les utilisateurs privilégiant des méthodes classiques, mais gagnerait à diversifier ses options pour répondre à un public plus large.

Forex.com propose-t-il le copy trading ?

Forex.com ne propose pas actuellement de fonctionnalité de copy trading ou de trading social. Malgré la présence de plateformes avancées comme MetaTrader 4 et 5, qui permettent le trading algorithmique et l’utilisation d’experts-conseils (EA), aucune option pour copier automatiquement les stratégies d’autres traders n’est intégrée à ses services.

L’absence de copy trading peut être un inconvénient pour les traders débutants ou les investisseurs qui souhaitent bénéficier de l’expertise d’opérateurs chevronnés sans avoir à analyser eux-mêmes les marchés. Cette fonctionnalité, largement adoptée par plusieurs brokers concurrents, constitue souvent un atout pour attirer une clientèle à la recherche de solutions simplifiées et collaboratives.

Forex.com s’adresse davantage à des traders autonomes, capables de concevoir et d’exécuter leurs propres stratégies à l’aide des outils avancés proposés, mais il n’est pas une option adaptée pour ceux qui privilégient les approches sociales ou collaboratives du trading.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec Forex.com ?

Fiscalité applicable au Canada

Au Canada, les revenus générés via Forex.com sont soumis à des règles fiscales spécifiques selon la nature des activités de trading. Ces revenus peuvent être classés en deux catégories principales :

• Gains en capital : Lorsque le trading est considéré comme une activité d’investissement, 50 % des gains en capital réalisés sont imposables au taux marginal d’imposition du contribuable. Cette règle s’applique généralement aux investisseurs qui tradent de manière occasionnelle.
• Revenu d’entreprise : Si le trading est effectué de manière fréquente ou professionnelle, les profits peuvent être considérés comme un revenu d’entreprise et donc entièrement imposables.

Déclaration des revenus

Les revenus générés via Forex.com doivent être déclarés à l’Agence du revenu du Canada (ARC). Voici les étapes principales :

• Suivi des transactions : Forex.com fournit des relevés détaillés des transactions que vous pouvez utiliser pour calculer vos gains ou pertes. Il est essentiel de conserver ces relevés pour justifier les montants déclarés.
• Conversion en dollars canadiens : Toutes les transactions effectuées dans une devise étrangère doivent être converties en dollars canadiens en utilisant le taux de change en vigueur au moment de la transaction.
• Remplir les formulaires nécessaires : Les gains en capital doivent être déclarés à l’Annexe 3 de votre déclaration de revenus, tandis que les revenus d’entreprise doivent être reportés à l’Annexe T2125.

Attention !

Forex.com ne propose pas de comptes fiscalement avantageux comme les CELI (Compte d'épargne libre d'impôt) ou les REER (Régime enregistré d'épargne-retraite), ce qui signifie que tous les revenus sont pleinement imposables.

Contact : comment joindre le service client Forex.com ?

FAQ

Pauline Laurore

Experte Finance

Co-fondatrice d’HelloSafe et diplômée d’un Master en finance, Pauline possède une expertise reconnue en finances personnelles, qu’elle met au service des utilisateurs pour les aider à mieux comprendre et optimiser leurs choix financiers. Chez HelloSafe, Pauline joue un rôle essentiel dans la conception de contenus clairs et pédagogiques sur l’épargne, les placements et la finance personnelle. Passionnée par l’éducation financière, Pauline s'efforce, avec chaque contenu qu’elle supervise, de fournir des informations fiables, transparentes et impartiales pour une gestion financière autonome et éclairée. À cet effet, elle a testé plus de 100 plateformes de trading afin d’aider au mieux les internautes à faire les bons choix.