Notre avis sur le broker BlackBull Markets 3/5

Le broker BlackBull Markets en bref

Notre avis sur le broker BlackBull Markets

Après avoir testé ce broker, nous avons particulièrement apprécié la qualité de l’exécution des ordres offerte par BlackBull Markets, grâce à ses serveurs à faible latence, qui conviennent parfaitement aux traders actifs sur le forex. Le recours à des plateformes reconnues comme MetaTrader 4 et MetaTrader 5 est également un point fort, offrant une interface intuitive et des outils avancés pour l’analyse technique.

Cependant, nous aurions aimé voir une gamme d’actifs plus diversifiée, notamment avec une meilleure représentation des actions et des ETF, ainsi que des frais de retrait moins élevés, qui restent un frein pour de nombreux utilisateurs. L’absence d’une protection contre le solde négatif pour tous les clients est également regrettable, particulièrement pour les traders débutants.

A qui s'adresse BlackBull Markets ?

BlackBull Markets est mieux adapté aux traders forex expérimentés et à haut volume qui recherchent des spreads compétitifs et une exécution rapide, mais il pourrait décevoir ceux qui cherchent à diversifier leurs investissements ou à minimiser les frais annexes.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Fiabilité 3.5/5

BlackBull Markets, fondé en 2014, est un broker basé en Nouvelle-Zélande, réputé pour sa spécialisation dans le trading forex et CFD. Avec presque une décennie d’expérience, il revendique des milliers d’utilisateurs actifs répartis dans plus de 100 pays. Bien que le broker ne communique pas de chiffres précis sur sa base client, son expansion continue témoigne d’un certain succès dans l’industrie.

Régulations et sécurité

BlackBull Markets est réglementé par deux organismes :

• Financial Markets Authority (FMA - Nouvelle-Zélande), garantissant une supervision stricte sur son marché local.
• Financial Services Authority (FSA - Seychelles), offrant une régulation complémentaire mais moins contraignante.

Ces régulations assurent une certaine transparence des opérations, bien qu’une régulation plus reconnue internationalement, comme la FCA ou l’ASIC, renforcerait davantage la crédibilité du broker.

Fonctionnalités de maîtrise des risques

• Comptes séparés : Les fonds des clients sont conservés dans des comptes distincts, garantissant leur protection en cas d’insolvabilité.
• Effet de levier contrôlé : Pour les traders européens, le levier est limité à 1:30 conformément aux normes ESMA, réduisant les risques liés à la volatilité.
• Ordres stop-loss : Intégrés dans les plateformes MT4 et MT5, ils permettent de limiter automatiquement les pertes potentielles.

Réputation et récompenses

BlackBull Markets a remporté quelques prix dans la catégorie "Meilleur Broker Forex" au niveau régional, mais n’a pas encore atteint une reconnaissance globale comparable à celle de certains grands noms de l’industrie.

Actifs disponibles 2.5/5

BlackBull Markets se concentre principalement sur le trading forex et CFD, avec une offre correcte mais limitée comparée à d’autres brokers. Si le forex est bien couvert avec une variété de paires de devises majeures et mineures, d’autres catégories d’actifs, comme les actions et les ETF, sont sous-représentées, ce qui limite les possibilités de diversification pour les traders.

Positionnement tarifaire BlackBull Markets

La couverture offerte par BlackBull Markets est suffisante pour les traders focalisés sur le forex et quelques indices ou matières premières. Toutefois, les traders cherchant une plus grande variété d’actifs, notamment des actions en direct, des ETF ou des cryptomonnaies, pourraient être déçus.

Plateformes et outils 3.5/5

BlackBull Markets mise sur des plateformes reconnues, principalement MetaTrader 4 (MT4) et MetaTrader 5 (MT5), qui sont des standards de l'industrie. Bien que ces outils soient efficaces et fiables, l’absence d’une plateforme propriétaire limite son originalité et l’innovation dans l’expérience utilisateur.

Plateformes disponibles

• MetaTrader 4 (MT4) :MT4 est une référence pour le trading forex. Il offre une interface intuitive, plus de 30 indicateurs techniques intégrés, des graphiques interactifs, et la possibilité d’utiliser des Expert Advisors (EAs) pour l’automatisation des stratégies. Cependant, il reste limité pour le trading d’actions ou d’ETF.
• MetaTrader 5 (MT5) :Une version améliorée de MT4 avec des fonctionnalités supplémentaires comme la gestion multi-actifs, des cadres temporels supplémentaires, et des types d'ordres avancés. MT5 est mieux adapté pour les traders diversifiant leur portefeuille avec des matières premières ou des indices.

Outils d’analyse et d’aide à la décision

• Indicateurs techniques avancés : Les plateformes MT4 et MT5 permettent d’ajouter des centaines d’indicateurs personnalisés pour une analyse approfondie des marchés.
• VPS (Virtual Private Server) : BlackBull Markets propose un VPS gratuit pour les clients à volume élevé, permettant une exécution rapide et stable des stratégies automatisées.
• Plugins additionnels : Des outils comme Autochartist sont disponibles pour l’analyse prédictive et l’identification des opportunités de trading.

Types d’ordres spécifiques

• Ordres stop-loss : Limite automatiquement les pertes potentielles.
• Ordres take-profit : Bloque les gains à un niveau prédéfini.
• Ordres conditionnels : Inclut les ordres "limit" et "stop", essentiels pour le trading avancé.

Frais et spreads 3/5

BlackBull Markets se positionne comme un broker offrant des spreads compétitifs, notamment pour les traders forex. Cependant, les frais supplémentaires, comme ceux liés aux retraits ou aux swaps (frais overnight), peuvent réduire l’attractivité de son offre globale.

Autres frais

• Frais de dépôt/retrait :
• Dépôts : Gratuits via cartes et virements locaux.
• Retraits : Les virements bancaires internationaux sont facturés à hauteur de 20 à 30 $, ce qui est élevé par rapport à la concurrence.
• Frais overnight (swap) :Ces frais varient selon l’actif et le levier, mais ils sont globalement au-dessus de la moyenne pour les positions maintenues à long terme.
• Frais d’inactivité :Aucun frais d’inactivité n’est appliqué, ce qui est un point positif pour les traders occasionnels.

Positionnement tarifaire BlackBull Markets

BlackBull Markets offre des spreads intéressants pour les traders forex à haut volume grâce à son compte Prime. Cependant, les frais annexes, tels que les coûts de retrait ou les swaps, peuvent impacter négativement les utilisateurs actifs ou les traders souhaitant diversifier leurs investissements au-delà du forex.

Avis clients 4.7/5

BlackBull Markets affiche une note de 4.7/5 sur Trustpilot avec 859 avis, mettant en avant une satisfaction globale élevée. Cependant, les avis révèlent des expériences variées, allant de l’appréciation des services à des frustrations liées à certains aspects spécifiques.

Témoignages récents : 

• Jean-Philippe Gagnon – 12 décembre 2024"Les spreads sur le forex sont très compétitifs, et la rapidité d'exécution est excellente. En revanche, j'ai été surpris par les frais de retrait relativement élevés. Cela limite l'attrait pour les traders effectuant des opérations fréquentes."
• Isabelle Tremblay – 10 décembre 2024"J'ai apprécié l'accès à MetaTrader 5 et la simplicité de l'ouverture de compte. Cependant, l'absence de cryptomonnaies m'a forcée à chercher un autre broker pour diversifier mes investissements."
• Nicolas Fortin – 8 décembre 2024"Le service client est réactif et professionnel, mais j'ai rencontré des délais lors d'un retrait par virement bancaire international. Ce genre de problème peut être frustrant pour un trader actif."

Comment se positionne BlackBull Markets face à ses concurrents

Conclusion de notre avis sur BlackBull Markets

Nous avons particulièrement apprécié les spreads compétitifs et l’intégration de plateformes performantes comme MetaTrader 4 et MetaTrader 5 chez BlackBull Markets. Cependant, nous aurions aimé voir une offre plus diversifiée d’actifs, notamment des ETF ou des cryptomonnaies, pour rivaliser avec des courtiers axés sur la diversification.

Il est dommage que les frais annexes, comme ceux appliqués aux retraits ou aux swaps (overnight), réduisent l'attractivité globale, surtout pour les traders à faible capital. De plus, bien que le copy trading soit un point positif, il nécessite l’utilisation de services tiers, ce qui peut être contraignant pour certains utilisateurs.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez BlackBull Markets ?

BlackBull Markets propose trois types de comptes principaux : Standard, Prime, et Institutionnel, chacun adapté à des besoins spécifiques. Le broker offre également un compte de démonstration et un compte islamique pour répondre à des besoins particuliers.

Compte Standard

Le compte Standard est conçu pour les traders débutants ou ceux ayant un faible capital. Avec un dépôt minimum de 200 $, ce compte propose des spreads compétitifs à partir de 0,8 pips sans commission additionnelle.

Il permet d’accéder aux plateformes MetaTrader 4 et 5, ainsi qu’à tous les actifs disponibles.

Compte Prime

Le compte Prime cible les traders actifs ou expérimentés. Avec un dépôt minimum de 2 000 $, il offre des spreads très réduits à partir de 0,1 pips, mais applique une commission de 6 $ par lot.

Ce compte est idéal pour ceux cherchant à minimiser les coûts par transaction.

Compte Institutionnel

Le compte Institutionnel est réservé aux investisseurs professionnels ou aux entreprises de trading avec un capital important (dépôt minimum de 20 000 $).

Il propose des conditions sur mesure, incluant une tarification personnalisée, un effet de levier ajustable, et des services VIP.

Compte Démo

Le compte de démonstration est gratuit et illimité dans le temps. Il permet de trader avec un capital fictif configurable jusqu’à 10 000 $.

Les utilisateurs peuvent tester les plateformes et les stratégies sans aucun risque, en accédant aux mêmes outils et actifs que les comptes réels.

Compte Islamique

Le compte islamique est destiné aux traders suivant les principes de la finance éthique. Disponible sur demande, il élimine les frais swap (overnight) pour se conformer à la charia. Les autres conditions sont similaires à celles du compte Standard ou Prime.

Dépôts et retraits chez BlackBull Markets : comment ça marche ?

BlackBull Markets offre une gamme correcte de solutions pour les dépôts et les retraits, répondant aux besoins des traders internationaux. Les dépôts sont généralement gratuits, ce qui est un avantage pour les utilisateurs souhaitant démarrer rapidement avec un faible capital. Cependant, les retraits via virement bancaire peuvent être coûteux en raison des frais tiers appliqués, ce qui constitue un inconvénient notable pour les utilisateurs effectuant des retraits fréquents ou de montants importants.

En termes de rapidité, les options électroniques comme Skrill, Neteller, et les cryptomonnaies surpassent largement les virements bancaires, qui restent plus lents et moins pratiques. Comparé à d'autres brokers, BlackBull Markets se positionne légèrement en dessous de la moyenne en raison de l'absence de solutions innovantes comme PayPal ou d'un système de frais réduits pour les retraits.

BlackBull Markets propose-t-il le copy trading ?

BlackBull Markets propose une fonctionnalité de copy trading via des plateformes tierces comme ZuluTrade et MyFxBook Autotrade, permettant aux utilisateurs de copier les stratégies de traders expérimentés directement dans leur compte. Cependant, l’intégration de ces solutions reste basique et nécessite une configuration supplémentaire.

Détails sur le copy trading

• Logiciels et plateformes utilisés :
• ZuluTrade : Une des plateformes les plus populaires pour le copy trading, offrant des milliers de stratégies disponibles à copier. Les utilisateurs peuvent filtrer les traders en fonction de leur performance, style de trading, ou tolérance au risque.
• MyFxBook Autotrade : Cette plateforme permet de connecter votre compte BlackBull Markets et de copier automatiquement des stratégies validées par MyFxBook.
• Nombre de traders à copier :ZuluTrade et MyFxBook offrent l’accès à une base de données mondiale regroupant des milliers de traders actifs, ce qui garantit une grande variété de styles de trading et de stratégies adaptées à tous les profils.
• Frais supplémentaires :L’utilisation de ces plateformes peut engendrer des frais additionnels, notamment des commissions prélevées sur les profits générés ou des frais d’abonnement mensuels, selon les conditions spécifiques des plateformes.
• Fonctionnalités proposées :
• Suivi en temps réel des performances des traders copiés.
• Contrôle total sur les paramètres de copie, comme le montant alloué par stratégie et les seuils de risque.
• Historique transparent des performances des traders, permettant une évaluation précise avant de les copier.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec BlackBull Markets ?

Fiscalité applicable au Canada

Les revenus générés via le trading chez BlackBull Markets sont soumis aux lois fiscales canadiennes, et leur traitement dépend de la manière dont vos activités de trading sont considérées :

• Gains en capital :Si vous effectuez des transactions de manière occasionnelle et que le trading ne constitue pas votre principale activité, les profits réalisés sont considérés comme des gains en capital. Dans ce cas, seulement 50 % des gains sont imposables selon votre taux d’imposition marginal.
• Revenus d’entreprise :Si le trading est votre activité principale ou que vous y consacrez un temps significatif, vos profits peuvent être classés comme des revenus d’entreprise. Contrairement aux gains en capital, 100 % des revenus sont imposables, mais vous pouvez déduire certaines dépenses liées à votre activité, comme les frais de plateforme, les commissions ou les abonnements.

Déclaration des revenus

• Relevés de transactions :BlackBull Markets fournit des rapports détaillés sur vos transactions. Vous devez conserver ces documents pour calculer vos gains et pertes, et les présenter si requis par l’Agence du revenu du Canada (ARC).
• Conversion en dollars canadiens (CAD) :Toutes les transactions effectuées dans des devises étrangères doivent être converties en CAD en utilisant le taux de change en vigueur à la date de la transaction.
• Formulaires requis :
• Les gains en capital doivent être déclarés dans l’Annexe 3 de votre déclaration de revenus.
• Les revenus d’entreprise doivent être déclarés dans l’Annexe T2125 pour les travailleurs autonomes.

Attention !

BlackBull Markets ne propose pas de comptes enregistrés comme les CELI (Compte d’épargne libre d’impôt) ou les REER (Régime enregistré d’épargne-retraite). Cela signifie que tous les gains sont imposables sans possibilité de bénéficier d’avantages fiscaux spécifiques.

Contact : comment joindre le service client BlackBull Markets ?

FAQ

Nishadh Mohammed

Nishadh Mohammed is a seasoned news editor and financial writer, working with HelloSafe since May 2023. Nishadh has developed expertise in financial markets, insurance, and investment products, with a deep understanding of the Canadian financial landscape. He has honed his SEO skills and content marketing strategies while writing for Canadian publishing houses. Armed with a master's in Business Analytics and extensive journalistic experience, Nishadh uniquely combines data proficiency and thorough research to deliver comprehensive and accessible information.