Notre avis sur le broker Orbex 3.5/5

Le broker Orbex en bref

Notre avis sur le broker Orbex

Nous avons particulièrement apprécié la qualité des ressources éducatives proposées par Orbex, telles que les webinaires, les analyses de marché et les guides de trading, qui peuvent être utiles pour les traders débutants. La compatibilité avec la plateforme MetaTrader 4, réputée pour sa fiabilité et ses fonctionnalités avancées, est également un point positif.

Cependant, nous aurions aimé une offre d’actifs plus diversifiée, notamment l’ajout d’actions ou d’ETF pour répondre aux besoins des traders cherchant à varier leurs investissements. De plus, les problèmes de retrait signalés par certains utilisateurs, ainsi que les frais d’inactivité, réduisent l’attractivité globale du broker.

A qui s'adresse Orbex ?

Orbex semble mieux adapté aux traders débutants ou intermédiaires, intéressés principalement par le Forex et les CFD, mais qui privilégient un environnement éducatif structuré plutôt que des fonctionnalités innovantes.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Fiabilité 2.5/5

Orbex, fondé en 2010, bénéficie de plus d’une décennie d’expérience dans le secteur du trading en ligne. Basé à Chypre, le broker est réglementé par la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) sous le numéro de licence 124/10. Bien que cette régulation offre un certain niveau de protection pour les clients européens, Orbex n’est pas autorisé dans certaines juridictions clés comme les États-Unis ou le Canada, ce qui limite son accessibilité pour un public plus large.

Le broker ne communique pas de chiffres précis sur le nombre d’utilisateurs actifs ni sur la taille de sa clientèle, ce qui rend difficile d’évaluer sa réelle notoriété. Il n’a pas reçu de distinctions majeures dans le domaine du trading, ce qui pourrait refléter un manque de reconnaissance sur le marché international.

Pour sécuriser les fonds de ses clients, Orbex respecte la directive MiFID II (applicable aux brokers régulés dans l’Union européenne) et conserve les fonds dans des comptes bancaires ségrégués. De plus, les traders peuvent gérer les risques grâce à des outils tels que des ordres stop-loss, take-profit, et la possibilité de définir des niveaux de levier ajustables.

Cependant, plusieurs utilisateurs rapportent des problèmes liés aux retraits, soulevant des questions quant à la fiabilité opérationnelle de la société. Cette problématique, combinée à une régulation limitée à Chypre, peut inquiéter les traders recherchant des standards de sécurité élevés.

Actifs disponibles 2.5/5

Orbex se positionne comme un broker spécialisé dans le Forex et les CFD, avec une offre qui inclut les principales paires de devises, des indices, des matières premières et des produits énergétiques. Cependant, la gamme d’actifs reste limitée par rapport à celle de certains concurrents qui proposent également des actions, des ETF ou des obligations. Cette restriction peut freiner les traders cherchant une diversification plus étendue.

Notre avis sur la diversité de l'offre Orbex

Bien qu’Orbex permette aux traders de se concentrer sur des instruments classiques tels que le Forex et les CFD sur indices ou matières premières, l’absence d’actifs comme les actions ou les ETF limite fortement ses capacités à satisfaire les investisseurs cherchant une diversification globale.

Plateformes et outils 3/5

Orbex s'appuie exclusivement sur MetaTrader 4 (MT4) pour ses services de trading, une plateforme largement reconnue pour sa fiabilité et sa flexibilité. Disponible en versions desktop, web et mobile, MT4 permet aux utilisateurs de trader à tout moment et depuis n’importe quel appareil, mais l’absence d’intégration avec MetaTrader 5 ou d’une plateforme propriétaire limite les options pour les traders cherchant des fonctionnalités modernes.

Outils proposés :

• Analyse technique avancée : MT4 propose une large gamme d’indicateurs techniques, de graphiques personnalisables et d’outils de dessin pour aider les traders à analyser les tendances du marché.
• Aide à la décision : Orbex intègre des outils d’analyse de marché, des webinaires et des mises à jour économiques en temps réel pour soutenir les décisions des traders. Cependant, ces ressources restent basiques et n’incluent pas d’innovations comme l’intelligence artificielle ou des outils prédictifs.
• Types d’ordres spécifiques : La plateforme permet des ordres standards tels que les stop-loss, take-profit, et pending orders, mais aucune nouveauté notable n’est proposée en termes de gestion des risques.

Frais et spreads 2.5/5

Orbex se positionne comme un broker offrant des spreads compétitifs, notamment pour les comptes sans commission. Cependant, ces spreads sont souvent plus élevés que la moyenne du marché pour les comptes standards, ce qui peut nuire à la rentabilité des traders actifs. Les comptes ECN, bien qu'offrant des spreads plus serrés, incluent des commissions par lot qui rendent le coût global plus élevé.

Autres frais : 

• Frais de dépôt/retrait : Orbex applique des frais sur certains modes de retrait, notamment les virements bancaires, bien que les dépôts soient généralement gratuits.
• Frais overnight (swap) : Les frais swap pour les positions maintenues overnight sont dans la moyenne pour le Forex, mais ils peuvent être élevés pour les cryptomonnaies et certaines matières premières.
• Frais d’inactivité : Orbex prélève des frais sur les comptes restés inactifs pendant une longue période, ce qui peut dissuader les traders occasionnels.

Positionnement tarifaire Orbex

Orbex affiche des frais compétitifs sur ses comptes ECN, mais les coûts restent globalement élevés pour les traders sur comptes standards, surtout si l'on tient compte des spreads supérieurs à la moyenne. Les frais supplémentaires, tels que ceux liés aux retraits ou à l’inactivité, affectent également son attractivité.

Avis clients 4.6/5

Orbex obtient une note de 4,6/5 sur Trustpilot, basée sur 44 avis. Bien que la note soit globalement positive, le faible nombre d’évaluations peut limiter la représentativité des expériences des utilisateurs.

Voici quelques retours récents de clients canadiens.

Julie Caron, 8 novembre 2024 « La plateforme est facile à utiliser et j’apprécie les ressources éducatives offertes par Orbex. Cependant, j’ai eu des problèmes lors d’un retrait, qui a pris plus de dix jours à être traité. Après plusieurs échanges avec le service client, la situation a été résolue, mais cela m’a laissé des doutes sur leur fiabilité. »

Mathieu Lapointe, 19 novembre 2024 « J’ai testé un compte standard chez Orbex, mais les spreads sur le Forex sont élevés comparés à d’autres brokers. De plus, je trouve dommage qu’ils appliquent des frais sur les retraits par virement bancaire. Malgré tout, le support technique a répondu rapidement à mes questions. »

Isabelle Deschamps, 5 décembre 2024 « Orbex propose des webinaires intéressants, mais j’ai été déçue par le manque d’innovation dans leurs outils de trading. L’offre se limite à MetaTrader 4, et il n’y a aucune fonctionnalité avancée comme le copy trading. Je m’attendais à mieux pour un broker présent depuis si longtemps. »

Comment se positionne Orbex face à ses concurrents

Conclusion de notre avis sur Orbex

Nous avons particulièrement apprécié les ressources éducatives d’Orbex, qui sont bien adaptées aux traders débutants souhaitant apprendre les bases du trading. Cependant, nous aurions aimé une offre plus diversifiée d’actifs, notamment l’ajout d’actions ou d’ETF, afin de répondre aux besoins des traders cherchant une réelle diversification. Il est dommage qu’Orbex ne propose pas de fonctionnalité de copy trading ou une plateforme plus moderne comme MetaTrader 5, ce qui le place en retrait par rapport à des brokers plus innovants. De plus, les frais sur les comptes standards, combinés à un dépôt minimum élevé, en font un choix moins compétitif pour les traders débutants ou occasionnels.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez Orbex ?

Orbex propose trois types de comptes principaux conçus pour différents niveaux d’expérience et de besoins. Chaque compte se distingue par ses conditions de trading, notamment les spreads, les commissions et l’exécution des ordres. Voici un tableau comparatif des caractéristiques principales :

Compte Fixed

Le compte Fixed est conçu pour les traders qui préfèrent des coûts de trading prévisibles. Les spreads fixes à partir de 1,9 pips permettent de trader sans surprise, même en période de volatilité.

Cependant, cette stabilité des coûts se fait au prix de spreads plus élevés que ceux des autres types de comptes, ce qui peut limiter son attrait pour les traders actifs. Ce compte utilise une exécution instantanée, ce qui signifie que les ordres peuvent parfois être rejetés si les conditions de marché changent rapidement.

Compte Standard

Le compte Standard offre des spreads variables à partir de 1,5 pips, ce qui en fait une option plus compétitive pour les traders intermédiaires.

Ce compte ne facture pas de commissions, rendant les coûts plus simples à comprendre pour les traders qui évitent des frais fixes supplémentaires. Avec une exécution de marché rapide, il est adapté à ceux qui recherchent une expérience fluide, sans restriction sur les stratégies de trading telles que le scalping ou le trading à haute fréquence.

Compte ECN

Le compte ECN est conçu pour les traders expérimentés qui recherchent les conditions de trading les plus compétitives. Avec des spreads à partir de 0,0 pips et une commission de 5 USD par lot, ce type de compte est idéal pour les traders à haut volume ou ceux utilisant des stratégies de scalping.

Le dépôt minimum de 500 USD est plus élevé, mais les conditions de trading sont nettement meilleures, notamment en termes de vitesse d’exécution.

Compte de démonstration

Orbex propose un compte de démonstration gratuit, parfait pour les débutants souhaitant s’entraîner ou tester des stratégies dans des conditions de marché réelles.

Le compte démo est accessible sur MetaTrader 4 et offre un montant fictif configurable jusqu’à 100 000 USD. La durée d’utilisation est illimitée, un avantage notable pour un apprentissage sans pression.

Compte islamique

Tous les types de comptes d’Orbex peuvent être convertis en version islamique, ce qui signifie qu’aucun swap (frais de financement overnight) n’est appliqué. Ces comptes respectent les principes de la finance islamique tout en conservant les mêmes conditions de trading que les comptes classiques.

Dépôts et retraits chez Orbex : comment ça marche ?

Orbex propose une bonne variété de méthodes de dépôt et de retrait, couvrant les options classiques comme les cartes bancaires et les virements, ainsi que des solutions modernes comme les portefeuilles électroniques et les cryptomonnaies. Les dépôts sont généralement gratuits et traités rapidement, ce qui constitue un avantage pour les traders souhaitant approvisionner rapidement leur compte.

Cependant, les délais de retrait pour certaines méthodes, comme les virements bancaires et les cartes de crédit, peuvent être plus longs que la moyenne, ce qui peut frustrer les utilisateurs habitués à des brokers offrant des transactions plus rapides. De plus, les frais appliqués sur certaines méthodes, notamment pour les retraits, peuvent dissuader les traders actifs ou ceux opérant avec de petits montants.

Orbex propose-t-il le copy trading ?

Non, Orbex ne propose pas de fonctionnalité de copy trading ou de trading social. Contrairement à certains brokers qui intègrent des solutions de copy trading directement sur leurs plateformes ou via des partenaires tiers comme MyFXBook ou ZuluTrade, Orbex se concentre exclusivement sur le trading traditionnel via MetaTrader 4 (MT4).

En conséquence, les traders ne disposent pas d’options pour copier automatiquement les stratégies de traders expérimentés ou échanger des idées de trading au sein d’une communauté interactive. Ce manque de fonctionnalité peut représenter un frein pour les débutants ou les investisseurs passifs cherchant à tirer parti de l’expérience d’autres traders sans gérer eux-mêmes leurs opérations.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec Orbex ?

Au Canada, les revenus générés par le trading via Orbex sont soumis à la fiscalité locale. Ces revenus sont classés dans deux catégories principales selon la nature et la fréquence des transactions : gains en capital ou revenus d’entreprise.

Fiscalité applicable

• Gains en capital : Si le trading est une activité occasionnelle, les profits réalisés sont considérés comme des gains en capital. Dans ce cas, 50 % des gains nets sont imposables. Ce régime est souvent plus avantageux pour les investisseurs particuliers.
• Revenus d’entreprise : Si le trading est effectué régulièrement ou de manière professionnelle, les revenus sont traités comme des revenus d’entreprise. Ces revenus sont entièrement imposables et s’ajoutent au revenu total du contribuable. Les pertes peuvent être déduites des revenus.

Déclaration des revenus

Pour déclarer les revenus issus du trading avec Orbex :

• Collecte des données : Téléchargez les relevés des transactions depuis votre compte Orbex. Ces relevés détaillent les gains, les pertes, et les commissions pour l'année fiscale.
• Conversion des devises : Si vos transactions sont effectuées en USD ou dans une autre devise, les montants doivent être convertis en CAD selon le taux de change en vigueur à la date de chaque transaction.
• Formulaires à remplir :
• Pour les gains en capital, inscrivez les profits ou pertes nets dans l’Annexe 3 de votre déclaration de revenus.
• Pour les revenus d’entreprise, utilisez le formulaire T2125 - Déclaration des activités d’entreprise ou de profession libérale.
• Déduction des pertes : Les pertes en capital peuvent être utilisées pour réduire les gains imposables ou être reportées sur des années antérieures ou futures.

Attention !

Orbex n’étant pas régulé au Canada, il ne prélève pas d’impôts à la source. Il incombe donc au trader de déclarer ses revenus de manière volontaire. En cas de doute sur la classification ou le calcul des gains imposables, il est fortement recommandé de consulter un fiscaliste ou un comptable spécialisé.

Contact : comment joindre le service client Orbex ?

FAQ

Nishadh Mohammed

Nishadh Mohammed is a seasoned news editor and financial writer, working with HelloSafe since May 2023. Nishadh has developed expertise in financial markets, insurance, and investment products, with a deep understanding of the Canadian financial landscape. He has honed his SEO skills and content marketing strategies while writing for Canadian publishing houses. Armed with a master's in Business Analytics and extensive journalistic experience, Nishadh uniquely combines data proficiency and thorough research to deliver comprehensive and accessible information.