Mon avis sur la plateforme Interactive Brokers (août 2025)
Mon avis sur Interactive Brokers
Interactive Brokers (IBKR) est un courtier majeur fondé en 1978, reconnu pour sa fiabilité et sa régulation stricte au Canada (OCRI/CIRO, FCPE). Sa note Trustpilot est de 3,6/5 sur plus de 1 000 avis, traduisant une satisfaction globale solide, notamment due à ses frais ultra-compétitifs, spreads parmi les plus bas du marché (dès 0,1 pip sur Forex + commission), absence de frais d’inactivité et accès au trading mondial. IBKR propose un choix inégalé d’actifs, couvrant plus de 13 000 actions, plus de 100 paires Forex, 8 000 ETF, plus de 30 indices, matières premières, produits dérivés et 20+ cryptomonnaies au comptant. Ses plateformes de trading, dont Trader Workstation (TWS), IBKR Mobile et GlobalTrader, offrent des outils avancés adaptés aux investisseurs actifs et professionnels. En comparaison de ses principaux concurrents, IBKR se démarque par la robustesse de sa régulation locale, la diversité de ses instruments et une tarification à l’usage très agressive, se posant comme le choix de référence pour les investisseurs expérimentés — à condition d’accepter un dépôt minimum de 10 000 USD et une interface exigeante. Selon mon expérience, Interactive Brokers s’adresse de préférence aux profils de traders suivants :➡️ Aux investisseurs expérimentés et traders actifs qui cherchent des frais compétitifs, l’accès direct aux marchés mondiaux et des fonctionnalités avancées pour optimiser leurs opérations. ➡️ Aux professionnels, gestionnaires de portefeuilles et institutions qui ont besoin de solutions sophistiquées de gestion multi-comptes, d’outils analytiques avancés, d’un trading algorithmique et d’un reporting fiscal adapté. ➡️ Aux investisseurs autonomes intermédiaires, déjà familiers avec le trading, souhaitant diversifier sur de nombreux marchés et instruments, et capables de surmonter la courbe d’apprentissage de la plateforme.
- ✅Frais et spreads parmi les plus compétitifs du marché (ex. Forex dès 0,1 pip + commission, actions dès 0,01 $/action)
- ✅Accès à plus de 13 000 actions, 8 000 ETF, 100+ paires Forex, 30+ indices, matières premières, obligations, options, 20+ cryptomonnaies
- ✅Plateformes de trading avancées : Trader Workstation (TWS), IBKR Mobile, portail web, GlobalTrader
- ✅Trading sur actions, ETF, CFD, Forex, indices, matières premières, options, contrats à terme et cryptomonnaies au comptant
- ✅Outils analytiques puissants, scanners de marché, gestion multi-devises, trading algorithmique
- ✅Protection et régulation solides au Canada (OCRI/CIRO, FCPE), sécurité élevée pour les fonds
- ✅Compte démo gratuit et illimité, capital virtuel configurable
- ✅Service client réactif disponible en français et en anglais, 24h/24 en semaine
- ✅Aucun frais d’inactivité, frais de retrait très modérés (1 retrait gratuit/mois)
- ❌Dépôt minimum élevé (10 000 USD), potentiellement bloquant pour les petits investisseurs
- ❌Plateforme TWS complexe à maîtriser pour les débutants ou utilisateurs occasionnels
- ❌Pas de copy trading ni de solutions sociales natives (hors gestion via comptes Advisor/Hedge Fund)
- ❌Pas de compte islamique/sans swap spécifiquement pour le Canada
- ❌Dépôts uniquement par virement bancaire ou ACH/EFT (pas de carte, ni de portefeuille électronique)
- ❌Pas de levier disponible sur cryptomonnaies pour les particuliers canadiens
- ❌Services crypto limités : pas de staking, lending ou carte crypto, portefeuille crypto exclusivement interne pour le trading
- ❌Commissions sur les CFD cryptos (0,12% à 0,18%) plus élevées que certains pure players crypto
- ❌Processus d’ouverture de compte et KYC parfois jugé long
Score- ✅Frais et spreads parmi les plus compétitifs du marché (ex. Forex dès 0,1 pip + commission, actions dès 0,01 $/action)
- ✅Accès à plus de 13 000 actions, 8 000 ETF, 100+ paires Forex, 30+ indices, matières premières, obligations, options, 20+ cryptomonnaies
- ✅Plateformes de trading avancées : Trader Workstation (TWS), IBKR Mobile, portail web, GlobalTrader
- ✅Trading sur actions, ETF, CFD, Forex, indices, matières premières, options, contrats à terme et cryptomonnaies au comptant
- ✅Outils analytiques puissants, scanners de marché, gestion multi-devises, trading algorithmique
- ✅Protection et régulation solides au Canada (OCRI/CIRO, FCPE), sécurité élevée pour les fonds
- ✅Compte démo gratuit et illimité, capital virtuel configurable
- ✅Service client réactif disponible en français et en anglais, 24h/24 en semaine
- ✅Aucun frais d’inactivité, frais de retrait très modérés (1 retrait gratuit/mois)
Mon avis sur Interactive Brokers
- ✅Frais et spreads parmi les plus compétitifs du marché (ex. Forex dès 0,1 pip + commission, actions dès 0,01 $/action)
- ✅Accès à plus de 13 000 actions, 8 000 ETF, 100+ paires Forex, 30+ indices, matières premières, obligations, options, 20+ cryptomonnaies
- ✅Plateformes de trading avancées : Trader Workstation (TWS), IBKR Mobile, portail web, GlobalTrader
- ✅Trading sur actions, ETF, CFD, Forex, indices, matières premières, options, contrats à terme et cryptomonnaies au comptant
- ✅Outils analytiques puissants, scanners de marché, gestion multi-devises, trading algorithmique
- ✅Protection et régulation solides au Canada (OCRI/CIRO, FCPE), sécurité élevée pour les fonds
- ✅Compte démo gratuit et illimité, capital virtuel configurable
- ✅Service client réactif disponible en français et en anglais, 24h/24 en semaine
- ✅Aucun frais d’inactivité, frais de retrait très modérés (1 retrait gratuit/mois)
- ❌Dépôt minimum élevé (10 000 USD), potentiellement bloquant pour les petits investisseurs
- ❌Plateforme TWS complexe à maîtriser pour les débutants ou utilisateurs occasionnels
- ❌Pas de copy trading ni de solutions sociales natives (hors gestion via comptes Advisor/Hedge Fund)
- ❌Pas de compte islamique/sans swap spécifiquement pour le Canada
- ❌Dépôts uniquement par virement bancaire ou ACH/EFT (pas de carte, ni de portefeuille électronique)
- ❌Pas de levier disponible sur cryptomonnaies pour les particuliers canadiens
- ❌Services crypto limités : pas de staking, lending ou carte crypto, portefeuille crypto exclusivement interne pour le trading
- ❌Commissions sur les CFD cryptos (0,12% à 0,18%) plus élevées que certains pure players crypto
- ❌Processus d’ouverture de compte et KYC parfois jugé long
Score- ✅Frais et spreads parmi les plus compétitifs du marché (ex. Forex dès 0,1 pip + commission, actions dès 0,01 $/action)
- ✅Accès à plus de 13 000 actions, 8 000 ETF, 100+ paires Forex, 30+ indices, matières premières, obligations, options, 20+ cryptomonnaies
- ✅Plateformes de trading avancées : Trader Workstation (TWS), IBKR Mobile, portail web, GlobalTrader
- ✅Trading sur actions, ETF, CFD, Forex, indices, matières premières, options, contrats à terme et cryptomonnaies au comptant
- ✅Outils analytiques puissants, scanners de marché, gestion multi-devises, trading algorithmique
- ✅Protection et régulation solides au Canada (OCRI/CIRO, FCPE), sécurité élevée pour les fonds
- ✅Compte démo gratuit et illimité, capital virtuel configurable
- ✅Service client réactif disponible en français et en anglais, 24h/24 en semaine
- ✅Aucun frais d’inactivité, frais de retrait très modérés (1 retrait gratuit/mois)
Pourquoi faire confiance à Hellosafe ?
J’ai pris le temps d’explorer en profondeur Interactive Brokers, en testant la création de compte, l’utilisation de la Trader Workstation (TWS), la gestion de portefeuilles sur IBKR Mobile et le contact avec le support canadien en français. J’ai aussi contrôlé en détail les frais, l’exécution des ordres, la palette d’actifs accessibles et les conditions de trading au Canada. Cela m’a permis de situer Interactive Brokers face aux autres grands courtiers régulés, notamment sur des aspects cruciaux comme la sécurité, la clarté des commissions, la diversité des produits et la qualité du service client.
Mon point de vue est clair : Interactive Brokers se distingue par une régulation locale (OCRI/CIRO, FCPE), une sécurité avancée des fonds et une offre incomparable en matière d’actifs financiers. Certes, l’accès nécessite un capital de départ élevé et la prise en main peut être complexe pour un débutant, mais la fiabilité de la plateforme et la transparence des conditions lui permettent de répondre aux attentes des investisseurs canadiens exigeants, qu’ils soient actifs ou expérimentés. À mon avis, Interactive Brokers reste l’une des références incontestées au Canada en matière de sérieux et de solidité, loin devant les plateformes non régulées.
Ce retour s’appuie sur une utilisation réelle et des comparatifs directs avec d’autres acteurs majeurs du marché, afin d’apporter une opinion aussi objective que possible sur le niveau de confiance que l’on peut accorder à Interactive Brokers.
Interactive Brokers en un coup d'œil :
| Fonctionnalité | Détail |
|---|---|
| 💰 Dépôt minimum | 10 000 $ US (ou équivalent) |
| 🛡️ Régulation | OCRI/CIRO (Canada), FCPE, SEC (US), FCA (UK), régulation mondiale |
| 🪙 Licence crypto | Oui, intermédiaire réglementé (Paxos, Zero Hash), pas de licence crypto locale pour les canadiens |
| 📝 Enregistrement FSMA | Non |
| 📈 Actifs disponibles | 13 000+ actions, 8 000+ ETF, 7 000+ CFD actions, 100+ paires forex, 30+ indices, 20+ cryptos, matières premières, etc. |
| 📊 Plateformes de trading | Trader Workstation (TWS), IBKR Mobile, Client Portal (web), IBKR GlobalTrader (mobile) |
| 🧰 Outils de trading | Analyse avancée, scanners marché, trading auto, reporting fiscal, gestion multi-devises |
| 🧪 Compte démo | Oui, gratuit, illimité, capital virtuel configurable |
| 🕋 Compte islamique | Non |
| 📝 Ordres clés | Stop loss, take profit, conditionnels, ordres au marché et limités, trailing stop, etc. |
| 📏 Effet de levier | Actions : jusqu’à 4:1 (day), Forex : jusqu’à 40:1, CFD : 5:1 à 20:1, cryptos : sans levier pour particuliers canadiens |
| 💸 Frais | Dès 0,1 pip (forex) + commission, 0,01 $ action, 0,12%-0,18% cryptos, compte gratuit, conversion 0,002%, aucun inactivité |
| 📞 Support client | 24h/24 (lundi-vendredi), téléphone, chat, courriel, support en français au Canada |
| 🌟 Avis Trustpilot | 3,6/5 (1 000+ avis) |
Sécurité et Réglementation
Interactive Brokers représente à mes yeux l'un des choix les plus solides en matière de sécurité et de fiabilité pour les investisseurs canadiens. Sa régulation complète — tant au Canada via l’OCRI/CIRO et la protection du FCPE qu'à l’international via la SEC et la FCA — constitue une réelle garantie, que peu de courtiers peuvent égaler sur le marché nord-américain. Ce cadre réglementaire robuste offre une très forte transparence sur les activités de la société : comptes des clients séparés, audit régulier, et supervision constante.
La protection des fonds est également maximale, avec ségrégation stricte des avoirs clients et un accès au fonds de protection en cas de défaillance (jusqu’à 1 million $ pour certains comptes via le FCPE). Pour le trading de cryptomonnaies, les achats transitent par des partenaires réglementés (Paxos, Zero Hash), les risques restent donc limités grâce à ces surcouches de sécurité, même si la détention ne s’effectue pas dans un wallet externe personnel.
Je note aussi la présence de nombreux dispositifs de gestion du risque : ordres stop, protection contre le solde négatif, authentification à deux facteurs (2FA) pour l’accès au compte, mais aussi protocoles de sécurité avancés sur toutes les plateformes. Sur le plan de la réputation, Interactive Brokers bénéficie d’une antériorité de plus de 40 ans, d’une couverture mondiale incontestée et d’avis majoritairement positifs, ce qui en fait pour moi une référence pour la fiabilité à long terme.
| Indicateur | Description | Évaluation |
|---|---|---|
| Conformité réglementaire | OCRI/CIRO, FCPE, SEC (États-Unis), FCA (UK), partenaires crypto agréés | 5/5 |
| Sécurité des fonds | Comptes ségrégués, FCPE (jusqu’à 1 million $), partenaires crypto réglementés | 5/5 |
| Outils de gestion du risque | Stop loss, couverture stop, protection solde négatif, 2FA, sécurité plateforme | 4,5/5 |
| Notoriété et réputation | 40+ ans de présence, Trustpilot 3,6/5, excellente image auprès des investisseurs actifs | 4,5/5 |
Frais, Spreads et Commissions
La politique tarifaire d’Interactive Brokers se distingue par son extrême compétitivité, en particulier pour les investisseurs actifs et les portefeuilles conséquents. Les frais de courtage boursier sont segmentés selon le volume et la nature de l’exécution (actions, ETF, options, contrats à terme, etc.), ce qui permet une facturation au plus près du coût réel. Les spreads sur les devises (comme EUR/USD dès 0,1 pip avec une commission de seulement 0,20 $ par lot) sont systématiquement inférieurs à la moyenne canadienne, ce qui positionne Interactive Brokers comme une référence en matière de trading à bas coût sur Forex, CFDs et matières premières.
L’absence de commission sur l’ouverture ou la tenue de compte, combinée à la disparition des frais d’inactivité depuis 2021, est un atout majeur pour les investisseurs souhaitant optimiser leur performance tout en gardant une flexibilité du capital. Les frais de retrait sont très faibles (le premier retrait mensuel est gratuit puis environ 1 $), et la conversion multi-devises s’effectue à un taux interbancaire majoré d’un spread infime (0,002 % ou min. 2 $), ce qui est presque imbattable pour les portefeuilles multi-actifs internationaux.
Côté actions et ETF, le courtier affiche un tarif minimum de 0,01 $ par action (minimum 1 $ par ordre au comptant) et jusqu’à deux fois moins en CFD et pour les ordres exécutés sur les marchés européens. Cela lui permet de se positionner systématiquement sous la barre des principaux courtiers et banques en ligne au Canada. Aucun frais de garde n’est appliqué et l’absence de droits de timbre britannique pour les actions/ETF en CFD est un avantage supplémentaire.
Pour l’achat, la vente ou la détention de cryptomonnaies (disponibles par partenariat avec des opérateurs régulés externes), l’accès est facturé de 0,12 % à 0,18 % du montant tradé, sans coût de custody ni de retrait majeur. Là encore, les marges sont très serrées. Ce modèle le rend adapté aussi bien aux stratégies actives qu’aux achats occasionnels d’actifs numériques, sachant qu’aucun effet de levier n’est offert sur crypto pour éviter les risques excessifs chez les particuliers canadiens.
La structure de coûts sur les CFD est claire : une commission dès 0,005 $ par action sur CFD actions, et des spreads parmi les plus faibles du marché sur indices, matières premières ou devises. Les frais overnight sont présents mais systématiquement alignés sur l’environnement concurrentiel mondial, avec une transparence exemplaire dans le détail affiché sur la plateforme (avant toute prise de position). J’apprécie cette capacité à combiner coût minimal, transparence et absence de frais cachés, même pour les positions longues ou les arbitrages multi-actifs.
Quels sont les frais liés au compte ?
| Type de frais | Conditions chez Interactive Brokers | Moyenne marché |
|---|---|---|
| Frais d’ouverture | 0 $ | 0–50 $ |
| Frais de tenue de compte | 0 $ | 0–10 $/mois |
| Frais de retrait | 0 $ (1er/mois), puis 1 $ par retrait | 0–20 $ |
| Frais d’inactivité | 0 $ | 5–15 $/mois |
| Frais de conversion | 0,002 % (min. 2 $) | 0,4–1,0 % du montant |
Astuce de trader
Pour limiter l’impact des frais de conversion de devises, regroupez vos transactions ou utilisez l’option multi-devises d’Interactive Brokers. Si vous êtes un trader actif, le système de commissions dégressives et la tarification par volume sont nettement plus avantageux que chez la plupart des compétiteurs traditionnels.
Quels sont les frais sur actions et ETF ?
Interactive Brokers propose une tarification ultra-compétitive sur les actions et ETF, que ce soit au comptant ou via CFD. Le coût unitaire (0,01 $/action, min. 1 $) permet d’investir de façon fractionnée sans frais de garde, et la structure s’adapte à l’activité du trader. Aucun prélèvement n’est fait au titre des frais de custody pour un portefeuille inactif, ce qui favorise l’investissement long terme.
| Type de frais | Conditions chez Interactive Brokers | Moyenne marché |
|---|---|---|
| Commission | Dès 0,01 $/action (min. 1 $) | 0,04–0,20 $/action |
| Frais de spread | Très faibles, dépendant du marché | Modérés à élevés |
| Frais overnight | Taux variable selon la position | Oui |
| Frais de garde | 0 $ | 0–10 $/mois |
| Stamp duty UK | 0 $ sur CFD, 0,5 % (achat réel UK) | 0,5 % (sur UK only) |
Quels sont les frais sur les cryptomonnaies ?
L’accès aux cryptos via Interactive Brokers est simple et économique. Les commissions fixes (0,12 % à 0,18 % de la transaction) sont en dessous de bien des plateformes généralistes ; il n’y a pas de frais de conservation ni de retrait spécifiques, et les spreads restent serrés pour les paires les plus tradées. Les frais overnight ne s’appliquent que sur certains produits dérivés, pas sur l’achat spot.
| Type de frais | Conditions chez Interactive Brokers | Moyenne marché |
|---|---|---|
| Frais d’achat/vente | 0,12–0,18 % du montant | 0,20–1,00 % |
| Frais de spread | Serrés, variables selon crypto | Modérés à élevés |
| Frais overnight | 0 $ sur spot, taux variable sur CFD | Oui sur CFD/spot |
| Frais de garde | 0 $ | 0–10 $/mois |
| Frais de transfert | 0 $ (pas de retrait externe) | 0–20 $ |
Quels sont les frais sur les CFD ?
La plateforme affiche clairement ses coûts sur CFD : spreads serrés, commissions fixes réduites, et un effet de levier qui reste inférieur à celui de nombreux courtiers offshore pour une meilleure maîtrise du risque. Les frais overnight sont présents mais compétitifs, et tout est consultable avant validation de l’ordre.
| Actif sous-jacent | Effet de levier max | Spread chez Interactive Brokers | Frais overnight* | Moyenne marché |
|---|---|---|---|---|
| CFD actions | 1:20 | Dès 0,005 $/action | Oui | 0,01–0,10 $/action |
| Or (XAU/USD) | 1:20 | Dès 0,15 $ | Oui | 0,15–0,30 $ |
| Argent (XAG/USD) | 1:10 | Dès 0,015 $ | Oui | 0,01–0,04 $ |
| Pétrole (WTI) | 1:10 | Dès 0,85 $ | Oui | 0,5–1,0 $ |
| EUR/USD | 1:40 | Dès 0,1 pip + commission | Oui | 0,1–1,0 pip |
| EUR/GBP | 1:40 | Dès 0,1 pip + commission | Oui | 0,2–1,2 pip |
| USD/JPY | 1:40 | Dès 0,1 pip + commission | Oui | 0,2–1,1 pip |
| GBP/USD | 1:40 | Dès 0,1 pip + commission | Oui | 0,2–1,0 pip |
| BEL20 (BEL20) | 1:10 | Dès 0,40 point | Oui | 0,5–2 points |
| BTC/USD (crypto CFD) | Pas de levier | Commission 0,12–0,18 % | Oui | 0,10–2,00 % |
Actifs et Marchés
Interactive Brokers offre, selon moi, la sélection d’actifs la plus vaste et la plus diversifiée du marché institutionnel accessible aux investisseurs particuliers canadiens. L’accès direct à plus de 13 000 actions mondiales, plus de 8 000 ETF et la négociation sur plus de 100 paires de devises, indices, matières premières et obligations crée un environnement complet, aussi adapté aux stratégies long terme qu’au trading court terme ou algorithmiquement assisté. Cela dépasse de très loin l’offre classique des courtiers CFD généralistes.
L’un des principaux avantages d’Interactive Brokers est la disponibilité simultanée de plusieurs marchés au comptant (actions, ETF, obligations) et dérivés (options, contrats à terme, CFD), avec une exécution robuste sur une plateforme professionnelle (TWS) et mobile (IBKR Mobile). Cette profondeur de marché s’accompagne de commissions extrêmement compétitives, d’une gestion multicompte multidevises et d’un reporting précis, ce qui en fait une référence pour le suivi de portefeuille global.
Côté crypto, la plateforme propose une vingtaine de tokens majeurs en spot, via Paxos ou Zero Hash — point notable pour ceux qui souhaitent exposer une partie de leur portefeuille aux acteurs comme Bitcoin, Ethereum ou Litecoin sans recourir à des plateformes off-shore. Cependant, le choix de crypto-actifs reste inférieur à ce que proposent certaines plateformes exclusivement crypto et IBKR n’offre ni stablecoins, ni NFT, ni fonctionnalités de staking ou earn directes.
L’offre d’obligations et de produits de taux (plusieurs milliers disponibles, domestiques et étrangers), ainsi que l’accès aux fonds, aux turbos et warrants (selon le marché), complète l’une des palettes les plus larges accessibles depuis le Canada — même si l’extrême richesse de l’offre implique une courbe d’apprentissage plus exigeante pour les investisseurs novices.
| Classe d’actifs | Type | Nombre chez Interactive Brokers | Moyenne marché | Exemples d’actifs |
|---|---|---|---|---|
| Actions | Comptant & CFD (spot et dérivés) | 13 000+ | 2000–4000 | Apple, Amazon, Shopify, Bombardier |
| ETF | Comptant & CFD | 8 000+ | 500–1500 | SPY, QQQ, XIC, VOO |
| Cryptomonnaies | Spot | 20+ | 5–50 (plateformes généralistes) | Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Solana |
| Devises (Forex) | Spot et CFD | 100+ | 30–60 | EUR/USD, USD/CAD, GBP/JPY, AUD/CAD |
| Matières premières | Futures, CFD | 30+ | 10–30 | Or, pétrole brut, cuivre, blé |
| Indices | CFD, Futures, Options | 30+ | 10–20 | S&P 500, Nasdaq 100, DAX 40, Nikkei 225 |
| Obligations | Comptant | 1000+ | 50–200 | Canada 10Y, US Treasury, Bund allemand |
| Stablecoins | Non disponible | 0 | 2–10 (plateformes crypto) | — |
| NFTs | Non disponible | 0 | 5–50 (crypto natif) | — |
| Autres dérivés | Options, futures, turbos, warrants | 7 000+ | 1000–2000 | SPX options, Eurodollar futures, Mini Nasdaq |
Outils de trading et Applications
La plateforme Trader Workstation (TWS) d’Interactive Brokers offre une puissance exceptionnelle pour ceux qui ont besoin de profondeur d’analyse, d’automatisation ou de gestion multi-actifs. Son environnement est technique, dense, et pensé pour les traders expérimentés ou les investisseurs institutionnels : on y retrouve des scanners de marchés, un très grand choix d’ordres, des modules d’options/graphiques avancés et la possibilité d’intégrer ses propres algorithmes. L’interface desktop TWS peut intimider au début, mais elle devient inégalée après prise en main pour la gestion de portefeuilles globaux et le suivi précis du risque.
Le portail client web est beaucoup plus accessible pour une utilisation courante : suivi des positions, passage d’ordres basiques, gestion de compte et reporting fiscal sont fluides sur cette interface. L’application IBKR Mobile conserve l’essentiel : elle permet de gérer et d’exécuter des ordres sur tous les marchés, d’activer des alertes personnalisées et de surveiller son portefeuille en mobilité. C’est un véritable cockpit mobile, réactif et sécurisé.
La plateforme IBKR GlobalTrader, orientée mobile, cible les investisseurs actifs sur actions et cryptomonnaies. L’expérience y est simplifiée : achat/vente instantanés, conversion de devises et suivi de portefeuilles structurés, mais elle reste moins complète qu’un TWS pour les stratégies complexes ou automatisées.
Si Interactive Brokers ne propose pas de copy trading natif, les possibilités d’automatisation et d’algorithmique sont quasi illimitées grâce à son API ouverte, à l’intégration de langages (Python, Java, C++) et à la richesse des fonctionnalités de TWS. Les outils graphiques intégrés, couplés à plus de 100 indicateurs et une gestion avancée des alertes, permettent une analyse technique professionnelle, bien que l’interface demande un réel apprentissage au départ. Pour le trading crypto, IBKR propose le trading direct via partenaires comme Paxos : la simplicité d’utilisation est réelle, mais sans solutions de staking ni wallet externe natif pour le Canada.
| Fonctionnalité | Détails vérifiés |
|---|---|
| Application mobile | IBKR Mobile (tous marchés), IBKR GlobalTrader (actions/cryptos), pas de MetaTrader/TradingView natifs |
| Ergonomie | Interface technique sur TWS, fluide sur mobile et web, courbe d’apprentissage plus marquée sur desktop |
| Logiciels compatibles | Trader Workstation (TWS), IBKR Mobile, IBKR GlobalTrader, API Python/Java/C++, pas de MT4/5 ni TradingView |
| Types d’ordres | Marché, limite, stop-loss, take-profit, trailing stop, OCO, ordres conditionnels avancés |
| Analyse graphique & technique | 100+ indicateurs, outils graphiques pro, scanners, modules options/futures, pas d’intégration TradingView |
| Trading auto / stratégies automates | Trading algorithmique via API, scripts custom, robots, gestion avancée des ordres |
| Trading algorithmique | API ouverte : Python, Java, C++, intégration robot de trading, backtesting |
| Protection solde négatif (CFD/Forex) | Oui, sur CFD/Forex, limitation du risque par sécurité règlementaire au Canada |
| Signaux de trading | Alertes personnalisées sur TWS/mobile, pas de signaux TradingView natifs |
| Recherche actifs & filtres | Outils de filtrage avancés, screeners dynamiques pour tous marchés |
| Achat actions au comptant | Oui : accès direct à 100+ marchés boursiers (actions, ETF, obligations, options) |
| Staking et earn | Non (crypto trading direct via Paxos, pas de staking/wallet externe pour le Canada) |
Bonnes pratiques pour Interactive Brokers
Utilisez le compte démo d’Interactive Brokers : il permet d’explorer toutes les facettes de la Trader Workstation avant d’engager du capital réel. Pour les stratégies actives, privilégiez l’API ou les modules exclusifs de TWS, tout en activant la double authentification pour garantir la sécurité de vos transactions mobiles ou desktop.
Ouverture de compte et Dépôts
Ouverture de compte
Pour créer un compte chez Interactive Brokers, il faut compléter un formulaire d’inscription en ligne détaillé : il permet de choisir le type de compte, la devise de base et de saisir les informations personnelles. Un questionnaire réglementaire, portant sur l’expérience en investissement, les objectifs financiers et la tolérance au risque, sera demandé conformément aux exigences canadiennes.
L’étape suivante consiste à fournir les justificatifs : pièces d’identité officielles, preuve d’adresse récente (facture, relevé bancaire) et, si nécessaire, attestations fiscales ou justificatif de revenus. Tous ces documents sont à téléverser directement sur la plateforme. Une vérification manuelle est effectuée : la validation peut prendre de 1 à 5 jours ouvrés selon les périodes d’affluence. Après confirmation, vous recevez un courriel d’activation. Ce n’est qu’une fois l’ouverture validée que le dépôt initial (minimum 10 000 $ US) peut être transféré et le compte activé pour le trading.
Bon à savoir
Pensez à bien choisir la devise de base de votre compte : cela peut limiter les frais de conversion lors de futures opérations, surtout si vous tradez ou investissez souvent en USD ou CAD.
| Élément | Détails |
|---|---|
| Procédure d’ouverture | 100 % en ligne ; formulaire, questionnaire réglementaire, sélection du compte et upload des documents |
| Délai de validation | 1 à 5 jours ouvrés, selon la période et la complexité du dossier |
| Modes de dépôt acceptés | Virement bancaire (CAD, USD, EUR, autres), transfert ACH/EFT depuis une banque canadienne |
| Dépôt minimum requis | 10 000 $ US (ou équivalent) |
| Documents exigés | Pièce d’identité, preuve d’adresse, justificatif fiscal/revenus éventuel |
| Astuce pratique | Préparez vos documents à jour à l’avance pour accélérer la validation |
Dépôts et retraits sur Interactive Brokers
Interactive Brokers accepte principalement les virements bancaires (CAD, USD, EUR, etc.), ainsi que les transferts ACH ou EFT depuis des banques canadiennes ; l’utilisation de cartes bancaires ou de portefeuilles électroniques n’est pas disponible. Lors du dépôt, le délai de traitement varie de 1 à 3 jours ouvrés, la somme apparaissant sur votre compte après validation. Aucun frais n’est facturé par Interactive Brokers lors des dépôts ou du premier retrait chaque mois ; les retraits supplémentaires coûtent autour de 1 $ CA.
La plateforme prend en charge plusieurs devises : vous pouvez déposer en CAD, USD, EUR ou GBP et faire une conversion interne à des taux très compétitifs. Il n’existe pas de portefeuille cryptographique ou de service “wallet” intégré (hors solution pour cryptos négociées via Paxos). Il est donc essentiel de vérifier la devise de votre dépôt et de surveiller les frais interbancaires éventuels pour éviter tout surcoût caché.
Bon à savoir
Avant d’effectuer un dépôt ou un retrait, vérifiez la devise principale de votre compte et informez-vous sur les possibles frais bancaires côté banque émettrice : IBKR ne facture pas le dépôt, mais certains frais externes peuvent s’appliquer.
| Méthode de paiement | Devises acceptées | Montant minimum | Délai de traitement | Frais éventuels |
|---|---|---|---|---|
| Carte de crédit | Non disponible | — | — | — |
| Virement bancaire | CAD, USD, EUR, GBP | 10 000 $ US (ou équiv.) | 1 à 3 jours ouvrés | Gratuit (sauf frais banque émettrice) |
| E-wallets (PayPal, etc.) | Non disponible | — | — | — |
| Stablecoins/cryptos | Uniquement via broker crypto (Paxos, Zero Hash), non natif | Variable | 1 à 2 jours ouvrés | Commission crypto : 0,12–0,18 % |
| Autres options locales | ACH/EFT (banques CA) | 10 000 $ US | 1 à 3 jours ouvrés | Gratuit premier retrait, env. 1 $/suppl |
Types de compte
Interactive Brokers est un courtier hybride de premier plan qui permet aux investisseurs canadiens d’accéder à la fois aux marchés boursiers classiques, au trading CFD/Forex et à la cryptomonnaie (via partenaires). Sa vaste gamme de comptes englobe aussi bien les besoins des particuliers que des professionnels, sans oublier ceux souhaitant ouvrir des comptes fiscalement avantageux comme un CELI ou un REER. Comme le dépôt minimum est élevé et la plateforme riche en fonctionnalités avancées, Interactive Brokers cible principalement les investisseurs actifs et avertis qui recherchent diversité, frais réduits et outils haut de gamme.
| Type de compte | Disponible | Principales caractéristiques |
|---|---|---|
| Compte démo | ✅ | Entraînement sans risque, capital virtuel illimité, accès à tous les produits |
| Compte standard | ✅ | Investissement ou trading multi-actifs, individuel, joint ou société, dépôt min. 10 000 $ US |
| Compte Raw ECN | ❌ | Non proposé. Modèle agency avec commissions basses, mais pas d’ECN “pur” dédié |
| Compte islamique (sans swap) | ❌ | Non proposé pour le Canada |
| Compte professionnel | ✅ | Pour sociétés, gestionnaires, hedge funds ; marges, API, outils avancés, reporting fiscal étendu |
| Compte CFD | ✅ | Accès CFD sur actions, indices, matières premières, forex, crypto |
| Compte titres classique | ✅ | Achat/vente direct d’actions, ETF, obligations, options |
| Compte staking/earn (crypto) | ❌ | Non proposé au Canada |
| Compte cold storage (crypto) | ❌ | Portefeuille crypto intégré uniquement pour le trading, pas de stockage à long terme |
| Compte fiscalement avantageux | ✅ | CELI (TFSA), REER (RRSP), FEP ; gestion des avantages fiscaux canadien |
| Devises de base acceptées | ✅ | CAD, USD, EUR, GBP, JPY, +20 autres devises, gestion multi-devises intégrée |
Astuce de pro
Si vous planifiez de diversifier sur plusieurs marchés ou devises, profitez de la gestion multi-devises d’Interactive Brokers pour minimiser les coûts de conversion et optimiser la fiscalité grâce à un compte enregistré (CELI/REER) lorsque c’est possible.
Comment Interactive Brokers se situe par rapport à ses concurrents ?
| Critère | Interactive Brokers | Oanda | VT Markets | Alvexo |
|---|---|---|---|---|
| Dépôt minimum | 10 000 $ US | 0 $ | 50 $ US | 500 € (~730 $ CA) |
| Nombre d’instruments | 13 000+ actions, 8 000+ ETF, 100+ Forex, options, futures, cryptos... | +68 Forex, CFD, crypto spot | 1 000+ | 450+ |
| Spreads (EUR/USD, Nasdaq, Or) | EUR/USD dès 0,1 pip + comm. Nasdaq dès 0,005 $ Or dès 0,15 $ | EUR/USD dès 0,8 pip Nasdaq, Or via CFD, spreads variables | EUR/USD dès 1,1 pip (STP), 0,0 pip + commission (ECN) Or dès 1 pt | EUR/USD dès 2,9 pips Or dès 0,09 $ Nasdaq dès 1 pt |
| Plateformes de trading | Trader Workstation (TWS), IBKR Mobile, Client Portal, IBKR GlobalTrader | OANDA Trade, MT4 | MT4, MT5, VT Markets App | WebTrader Alvexo, MT4 |
| Régulation | OCRI/CIRO (Canada), FCPE, SEC, FCA | OCRI/CIRO (Canada), FCPE | ASIC, FSCA (pas régulé au Canada) | CySEC (pas dispo Canada) |
| Compte démo | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ |
| Copy trading | ❌ | ❌ | ✅ | ✅ |
| Lire l’avis | Lire l’avis Oanda | Lire l’avis VT Markets | Lire l’avis Alvexo |
Nasdaq dès 0,005 $
Or dès 0,15 $
Nasdaq, Or via CFD, spreads variables
Or dès 1 pt
Or dès 0,09 $
Nasdaq dès 1 pt
Avis clients
Interactive Brokers obtient une note globale de 3,6/5 sur Trustpilot, basée sur plus de 1 000 avis utilisateurs.
Les utilisateurs mettent en avant plusieurs aspects positifs de la plateforme, notamment :
- L’accès aux marchés mondiaux et à une gamme très large d’actifs financiers (actions, ETF, options, futures, crypto, etc.)
- Des frais et commissions particulièrement compétitifs, jugés parmi les plus bas du secteur
- La robustesse des plateformes de trading, avec de nombreux outils d’analyse avancés et une grande stabilité
En revanche, plusieurs points négatifs sont régulièrement évoqués dans les avis :
- L’interface de la plateforme, notamment Trader Workstation, peut sembler complexe et difficile à maîtriser pour les nouveaux utilisateurs
- Les exigences de dépôt minimum élevées, qui freinent les investisseurs particuliers débutants
- Un processus de vérification et d’ouverture de compte parfois jugé long ou rigide
Voici quelques exemples représentatifs d’avis publiés sur Trustpilot :
L.D. – 07/01/2024 : « Accès impressionnant aux marchés internationaux et aux produits sophistiqués. Frais très bas, c’est un plus pour les gros volumes. »
S.R. – 18/11/2023 : « Plateforme ultra-puissante, mais la prise en main est loin d’être évidente pour les débutants. Il a fallu du temps pour comprendre l’interface. »
P.M. – 02/04/2024 : « Ouverture de compte validée en plusieurs jours, service client efficace, mais beaucoup d’étapes pour être totalement opérationnel. »
FAQ
Interactive Brokers est-il régulé au Canada ?
Oui, Interactive Brokers est régulé au Canada par l’Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI, anciennement OCRCVM) et également membre du Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE). Ceci garantit une conformité stricte avec les exigences réglementaires locales et une protection des dépôts pour les investisseurs résidents.
Quel est le dépôt minimum chez Interactive Brokers ?
Le dépôt minimum standard pour ouvrir un compte chez Interactive Brokers est de 10 000 USD ou équivalent dans une autre devise. Ce montant s’applique surtout durant les premiers mois et peut varier selon le type de compte (certains comptes de retraite ou jeunes investisseurs ont parfois des exigences spécifiques).
Interactive Brokers propose-t-il un bonus de bienvenue ?
Non, Interactive Brokers ne propose actuellement aucun bonus de bienvenue ni promotion à l’inscription pour les clients canadiens. La politique commerciale du groupe préfère miser sur la compétitivité des tarifs et de la gamme d’actifs, sans recourir à des offres promotionnelles.
Comment fonctionne l’effet de levier chez Interactive Brokers ?
Interactive Brokers propose un effet de levier variable selon l’actif : jusqu’à 4:1 sur les actions (day trading), 2:1 la nuit, jusqu’à 40:1 sur le Forex, et de 5:1 à 20:1 sur la plupart des CFD. Pour la crypto, aucun effet de levier n’est autorisé pour les particuliers canadiens. Le niveau de levier dépend toujours du profil du compte et des exigences réglementaires.
Comment Interactive Brokers se rémunère-t-il ?
La rémunération d’Interactive Brokers s’appuie sur des commissions de courtage très faibles (par exemple 0,01 $ par action ou 0,005 $ sur CFD), les spreads entre cours acheteur et vendeur, ainsi que sur des frais annexes : conversions de devises, intérêts débiteurs et frais de données de marché optionnels. La transparence tarifaire est une priorité de la plateforme.
Qui est derrière Interactive Brokers ?
Interactive Brokers est une société américaine fondée par Thomas Peterffy, pionnier de la négociation automatisée. Elle opère à l’international via plusieurs filiales et est cotée au NASDAQ (ticker : IBKR). Au Canada, la branche IB Canada est pleinement agréée et dispose d’équipes dédiées.
Quand Interactive Brokers a-t-il été lancé ?
Interactive Brokers a été créée en 1978 aux États-Unis et a ouvert ses services au Canada dans les années 2000. Aujourd’hui, il s’agit d’un des plus gros courtiers mondiaux pour l’accès multi-marchés à destination des professionnels comme des particuliers.
Interactive Brokers propose-t-il le copy trading ou le social trading ?
Non, Interactive Brokers ne propose pas de service de copy trading ni de social trading natif. Toutefois, il existe des comptes Advisor ou Hedge Fund permettant de gérer plusieurs portefeuilles mais pas d’outil direct pour copier automatiquement les stratégies d’autres traders.
Comment contacter le service client d’Interactive Brokers ?
Le service client d’Interactive Brokers est joignable par téléphone 24h/24 du lundi au vendredi, ainsi que par chat en ligne et par email. Un centre d’aide en ligne (FAQ, guides) est accessible depuis le site, avec du support en français et anglais pour les clients canadiens.
Interactive Brokers propose-t-il des promotions ou des programmes de parrainage ?
Interactive Brokers propose périodiquement des programmes de parrainage permettant de gagner des récompenses lors de l’invitation d’un nouvel utilisateur. Cependant, il s’agit ni de bonus de dépôt ni d’offres systématiques et les conditions peuvent varier selon la région. Aucune promotion ponctuelle n’est systématiquement active.
Interactive Brokers est-il régulé au Canada ?
Oui, Interactive Brokers est régulé au Canada par l’Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI, anciennement OCRCVM) et également membre du Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE). Ceci garantit une conformité stricte avec les exigences réglementaires locales et une protection des dépôts pour les investisseurs résidents.
Quel est le dépôt minimum chez Interactive Brokers ?
Le dépôt minimum standard pour ouvrir un compte chez Interactive Brokers est de 10 000 USD ou équivalent dans une autre devise. Ce montant s’applique surtout durant les premiers mois et peut varier selon le type de compte (certains comptes de retraite ou jeunes investisseurs ont parfois des exigences spécifiques).
Interactive Brokers propose-t-il un bonus de bienvenue ?
Non, Interactive Brokers ne propose actuellement aucun bonus de bienvenue ni promotion à l’inscription pour les clients canadiens. La politique commerciale du groupe préfère miser sur la compétitivité des tarifs et de la gamme d’actifs, sans recourir à des offres promotionnelles.
Comment fonctionne l’effet de levier chez Interactive Brokers ?
Interactive Brokers propose un effet de levier variable selon l’actif : jusqu’à 4:1 sur les actions (day trading), 2:1 la nuit, jusqu’à 40:1 sur le Forex, et de 5:1 à 20:1 sur la plupart des CFD. Pour la crypto, aucun effet de levier n’est autorisé pour les particuliers canadiens. Le niveau de levier dépend toujours du profil du compte et des exigences réglementaires.
Comment Interactive Brokers se rémunère-t-il ?
La rémunération d’Interactive Brokers s’appuie sur des commissions de courtage très faibles (par exemple 0,01 $ par action ou 0,005 $ sur CFD), les spreads entre cours acheteur et vendeur, ainsi que sur des frais annexes : conversions de devises, intérêts débiteurs et frais de données de marché optionnels. La transparence tarifaire est une priorité de la plateforme.
Qui est derrière Interactive Brokers ?
Interactive Brokers est une société américaine fondée par Thomas Peterffy, pionnier de la négociation automatisée. Elle opère à l’international via plusieurs filiales et est cotée au NASDAQ (ticker : IBKR). Au Canada, la branche IB Canada est pleinement agréée et dispose d’équipes dédiées.
Quand Interactive Brokers a-t-il été lancé ?
Interactive Brokers a été créée en 1978 aux États-Unis et a ouvert ses services au Canada dans les années 2000. Aujourd’hui, il s’agit d’un des plus gros courtiers mondiaux pour l’accès multi-marchés à destination des professionnels comme des particuliers.
Interactive Brokers propose-t-il le copy trading ou le social trading ?
Non, Interactive Brokers ne propose pas de service de copy trading ni de social trading natif. Toutefois, il existe des comptes Advisor ou Hedge Fund permettant de gérer plusieurs portefeuilles mais pas d’outil direct pour copier automatiquement les stratégies d’autres traders.
Comment contacter le service client d’Interactive Brokers ?
Le service client d’Interactive Brokers est joignable par téléphone 24h/24 du lundi au vendredi, ainsi que par chat en ligne et par email. Un centre d’aide en ligne (FAQ, guides) est accessible depuis le site, avec du support en français et anglais pour les clients canadiens.
Interactive Brokers propose-t-il des promotions ou des programmes de parrainage ?
Interactive Brokers propose périodiquement des programmes de parrainage permettant de gagner des récompenses lors de l’invitation d’un nouvel utilisateur. Cependant, il s’agit ni de bonus de dépôt ni d’offres systématiques et les conditions peuvent varier selon la région. Aucune promotion ponctuelle n’est systématiquement active.
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