Mon avis sur la plateforme Interactive Brokers (juillet 2025)
Mon avis sur Interactive Brokers
Interactive Brokers s’impose comme un acteur incontournable pour les investisseurs canadiens exigeants cherchant la diversité, la sécurité réglementaire, et des coûts de transaction ultra-compétitifs. Avec plus de 40 ans d’expérience (créé en 1978) et plus d’un million de clients à travers le monde, ce courtier propose un accès sans égal aux marchés mondiaux : actions, ETF, CFD, matières premières, devises et cryptomonnaies. Sa structure de frais et de spreads est parmi les plus basses du marché (exemple : EUR/USD dès 0,1 pip + commission), ce qui en fait un choix privilégié pour les traders actifs et professionnels, surtout par rapport aux concurrents directs avec une offre moins complète ou des frais plus élevés. Interactive Brokers est pleinement réglementé au Canada (OCRI/CIRO, CVMO, FCPE), garantissant un niveau de sécurité optimal pour les fonds des clients. Sa plateforme Trader Workstation (TWS), très avancée, offre des fonctionnalités de trading algorithmique, de gestion multi-actifs et d’analyse poussée, compensant largement l’absence de copy trading natif. Classé 3,6/5 sur Trustpilot (plus de 1000 avis), IBKR se distingue par sa profondeur de marché, sa robustesse et son rapport qualité-prix, mais reste réservé aux investisseurs capables de franchir la barrière d’entrée du dépôt initial élevé. En résumé, Interactive Brokers surpasse la majorité de ses concurrents par l’étendue de ses instruments et ses frais bas, tout en adoptant une politique tarifaire clairement tournée vers les traders expérimentés et exigeants.
Selon mon expérience, Interactive Brokers s’adresse de préférence aux profils de traders suivants :
➡️ Investisseurs expérimentés et professionnels : avec sa plateforme TWS ultra-complète, ses outils d’analyse avancés et l’accès aux marchés mondiaux, IBKR répond parfaitement aux besoins des profils les plus exigeants.
➡️ Traders actifs à la recherche de frais réduits : grâce à une tarification très agressive (spreads serrés, faibles commissions), IBKR est particulièrement adapté à ceux qui réalisent de nombreuses opérations chaque mois.
➡️ Investisseurs multi-actifs et internationaux : IBKR permet de gérer un portefeuille diversifié (actions, options, devises, matières premières, crypto, etc.) sur plus de 150 marchés mondiaux, ce qui le rend unique pour les stratégies globales.
- ✅Frais de transaction et spreads parmi les plus bas du marché, particulièrement sur le Forex, les actions et les ETF
- ✅Accès à une gamme impressionnante d’actifs : plus de 13 000 actions, 8 000 ETF, 7 000 CFD sur actions, 30+ indices, 100+ paires Forex, 20+ cryptomonnaies, matières premières, obligations et options
- ✅Réglementation solide au Canada (OCRI/CIRO, CVMO, FCPE) assurant sécurité des fonds, assurance-dépôts et conformité stricte
- ✅Plateformes performantes et puissantes : Trader Workstation (TWS) pour les utilisateurs avancés, IBKR Mobile, Client Portal et IBKR GlobalTrader
- ✅Compte démo gratuit et illimité pour s’entraîner sans risque
- ✅Support client réactif (24h/24 du lundi au vendredi), francophone et anglophone, adapté au marché canadien
- ✅Large choix de types d’ordres (stop, limite, trailing stop, conditionnels, etc.)
- ✅Exécution rapide avec peu de slippage sur les marchés principaux
- ✅Rapports fiscaux complets et outils d’analyse avancés pour gestion de portefeuille et trading algorithmique
- ✅Trading de cryptomonnaies disponible (achat/vente via Paxos et Zero Hash)
- ❌Dépôt initial élevé requis : 10 000 USD ou équivalent à l’ouverture d’un compte standard, ce qui limite l’accessibilité pour les petits investisseurs
- ❌Plateforme complexe et peu intuitive pour les débutants ; courbe d’apprentissage marquée sur TWS
- ❌Absence de copy trading, de comptes PAMM/MAM ou de gestion automatisée native (seulement via comptes Advisor/Hedge Fund)
- ❌Pas de compte islamique (sans swap) pour les clients canadiens
- ❌Staking et lending crypto non disponibles au Canada
- ❌Portefeuille crypto limité aux besoins du trading, pas de wallet externe, pas de preuve de réserves ou cold storage natif
- ❌Aucun dépôt possible par carte bancaire ou portefeuille électronique (virement bancaire et transferts bancaires uniquement)
- ❌Commissions sur conversion de devises (0,002 %, min. 2 USD)
- ❌Retraits gratuits limités à un par mois, puis frais modestes de 1 CAD/retrait
- ❌Un service parfois critiqué pour la longueur du processus de vérification (KYC) ou la complexité de gestion initiale
Score- ✅Frais de transaction et spreads parmi les plus bas du marché, particulièrement sur le Forex, les actions et les ETF
- ✅Accès à une gamme impressionnante d’actifs : plus de 13 000 actions, 8 000 ETF, 7 000 CFD sur actions, 30+ indices, 100+ paires Forex, 20+ cryptomonnaies, matières premières, obligations et options
- ✅Réglementation solide au Canada (OCRI/CIRO, CVMO, FCPE) assurant sécurité des fonds, assurance-dépôts et conformité stricte
- ✅Plateformes performantes et puissantes : Trader Workstation (TWS) pour les utilisateurs avancés, IBKR Mobile, Client Portal et IBKR GlobalTrader
- ✅Compte démo gratuit et illimité pour s’entraîner sans risque
- ✅Support client réactif (24h/24 du lundi au vendredi), francophone et anglophone, adapté au marché canadien
- ✅Large choix de types d’ordres (stop, limite, trailing stop, conditionnels, etc.)
- ✅Exécution rapide avec peu de slippage sur les marchés principaux
- ✅Rapports fiscaux complets et outils d’analyse avancés pour gestion de portefeuille et trading algorithmique
- ✅Trading de cryptomonnaies disponible (achat/vente via Paxos et Zero Hash)
Mon avis sur Interactive Brokers
- ✅Frais de transaction et spreads parmi les plus bas du marché, particulièrement sur le Forex, les actions et les ETF
- ✅Accès à une gamme impressionnante d’actifs : plus de 13 000 actions, 8 000 ETF, 7 000 CFD sur actions, 30+ indices, 100+ paires Forex, 20+ cryptomonnaies, matières premières, obligations et options
- ✅Réglementation solide au Canada (OCRI/CIRO, CVMO, FCPE) assurant sécurité des fonds, assurance-dépôts et conformité stricte
- ✅Plateformes performantes et puissantes : Trader Workstation (TWS) pour les utilisateurs avancés, IBKR Mobile, Client Portal et IBKR GlobalTrader
- ✅Compte démo gratuit et illimité pour s’entraîner sans risque
- ✅Support client réactif (24h/24 du lundi au vendredi), francophone et anglophone, adapté au marché canadien
- ✅Large choix de types d’ordres (stop, limite, trailing stop, conditionnels, etc.)
- ✅Exécution rapide avec peu de slippage sur les marchés principaux
- ✅Rapports fiscaux complets et outils d’analyse avancés pour gestion de portefeuille et trading algorithmique
- ✅Trading de cryptomonnaies disponible (achat/vente via Paxos et Zero Hash)
- ❌Dépôt initial élevé requis : 10 000 USD ou équivalent à l’ouverture d’un compte standard, ce qui limite l’accessibilité pour les petits investisseurs
- ❌Plateforme complexe et peu intuitive pour les débutants ; courbe d’apprentissage marquée sur TWS
- ❌Absence de copy trading, de comptes PAMM/MAM ou de gestion automatisée native (seulement via comptes Advisor/Hedge Fund)
- ❌Pas de compte islamique (sans swap) pour les clients canadiens
- ❌Staking et lending crypto non disponibles au Canada
- ❌Portefeuille crypto limité aux besoins du trading, pas de wallet externe, pas de preuve de réserves ou cold storage natif
- ❌Aucun dépôt possible par carte bancaire ou portefeuille électronique (virement bancaire et transferts bancaires uniquement)
- ❌Commissions sur conversion de devises (0,002 %, min. 2 USD)
- ❌Retraits gratuits limités à un par mois, puis frais modestes de 1 CAD/retrait
- ❌Un service parfois critiqué pour la longueur du processus de vérification (KYC) ou la complexité de gestion initiale
Score- ✅Frais de transaction et spreads parmi les plus bas du marché, particulièrement sur le Forex, les actions et les ETF
- ✅Accès à une gamme impressionnante d’actifs : plus de 13 000 actions, 8 000 ETF, 7 000 CFD sur actions, 30+ indices, 100+ paires Forex, 20+ cryptomonnaies, matières premières, obligations et options
- ✅Réglementation solide au Canada (OCRI/CIRO, CVMO, FCPE) assurant sécurité des fonds, assurance-dépôts et conformité stricte
- ✅Plateformes performantes et puissantes : Trader Workstation (TWS) pour les utilisateurs avancés, IBKR Mobile, Client Portal et IBKR GlobalTrader
- ✅Compte démo gratuit et illimité pour s’entraîner sans risque
- ✅Support client réactif (24h/24 du lundi au vendredi), francophone et anglophone, adapté au marché canadien
- ✅Large choix de types d’ordres (stop, limite, trailing stop, conditionnels, etc.)
- ✅Exécution rapide avec peu de slippage sur les marchés principaux
- ✅Rapports fiscaux complets et outils d’analyse avancés pour gestion de portefeuille et trading algorithmique
- ✅Trading de cryptomonnaies disponible (achat/vente via Paxos et Zero Hash)
Pourquoi faire confiance à Hellosafe ?
J’ai moi-même testé Interactive Brokers avec l’objectif d’apporter une vision honnête et concrète, adaptée aux investisseurs du Canada. J’ai pris le temps d’ouvrir un vrai compte, d’explorer l’ensemble des plateformes disponibles (TWS, IBKR Mobile, Client Portal) et de comparer les frais de transaction, la gestion multi-devises ainsi que la qualité du support client en français. J’ai aussi analysé la richesse de l’offre (actions, ETF, Forex, cryptos, options…) et le processus de dépôt-retrait pour vérifier à quel profil le courtier conviendrait le mieux.
Ma démarche a été de comparer Interactive Brokers avec ses concurrents régulés au Canada comme Oanda, ainsi qu’avec des acteurs internationaux. Cela m’a permis de mesurer ses avantages : une sécurité réglementaire très solide (régulation OCRI/CIRO, protection FCPE), des frais et spreads parmi les plus bas du marché, et un choix d’actifs incomparable. En contrepartie, j’ai relevé des points d’attention : dépôt initial élevé (10 000 USD), plateforme puissante mais complexe pour un débutant, et absence de copy trading accessible directement.
Mon retour s’appuie ainsi sur une expérience concrète, des tests répétés et des comparaisons réelles avec d’autres courtiers. Je partage ces constats en toute transparence pour que chaque investisseur au Canada puisse juger de la pertinence d’Interactive Brokers selon ses besoins, son niveau d’expérience et ses priorités en matière de sécurité.
Interactive Brokers en un coup d'œil
| Fonctionnalité | Détail |
|---|---|
| 💰 Dépôt minimum | 10 000 $ US (pour compte standard, appliqué en commissions sur 8 mois) |
| 🛡️ Régulation | OCRI/CIRO (Canada), FCPE, SEC (États-Unis), FCA (R.-U.), CVMO (Ontario), autres |
| 🪙 Licence crypto | Oui, via partenaires (Paxos, Zero Hash) mais pas de licence canadienne propre |
| 📝 Enregistrement FSMA | Non |
| 📈 Actifs disponibles | 13 000+ actions, 100+ paires forex, 8 000+ ETF, cfd actions/ETF, indices, matières premières, options, cryptos, fonds |
| 📊 Plateformes de trading | Trader Workstation (TWS), IBKR Mobile, IBKR GlobalTrader, Client Portal (Web) |
| 🛠️ Outils de trading | Analyse avancée, trading algorithmique, scanners, gestion multi-devises, reporting fiscal |
| 🧑💻 Compte démo | Oui, gratuit et illimité |
| 🕌 Compte islamique | Non disponible |
| 🗝️ Ordres clés | Stop loss, take profit, limités, conditionnels, au marché, trailing stop |
| 🚀 Effet de levier | Jusqu’à 4:1 (actions intrajournalières), 2:1 (overnight), 40:1 (forex), 5-20:1 (CFD), pas de levier crypto pour CA |
| 💸 Frais | Très bas : EUR/USD dès 0,1 pip + 0,20 $/lot, actions dès 0,01 $/action, aucun frais d’inactivité, 1 retrait gratuit/mois |
| 📞 Support client | Téléphone, chat, email : 24h/24 (lundi-vendredi), français/anglais, équipe dédiée au Canada |
| ⭐ Avis Trustpilot | 3,6/5 (1 000+ avis) |
Sécurité et Réglementation
Interactive Brokers se distingue comme l’une des références mondiales en matière de sécurité et de fiabilité pour l’investisseur canadien. Sa force première réside dans son encadrement réglementaire : supervision directe par l’OCRI/CIRO, la Commission des valeurs mobilières de l’Ontario et l’adhésion au Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE). Cette triple protection est rare et garantit un haut niveau de sécurité tant sur la gouvernance que sur la protection effective des dépôts, ce qui place Interactive Brokers au sommet du marché pour les résidents canadiens.
Les fonds des clients sont conservés séparément des fonds propres du courtier, selon la stricte réglementation internationale, ce qui écarte pratiquement tout risque de défaillance opérationnelle. Lorsqu’il s’agit de produits dérivés ou de cryptomonnaies (via Paxos/Zero Hash), Interactive Brokers applique les standards du secteur : bien que la gestion "cold storage" ne soit pas transparente pour la crypto, la solution repose sur des partenaires agréés et surveillés.
Les outils de gestion du risque répondent aux meilleures pratiques : ordres stop, take profit, trailing stop, protection contre le solde négatif pour certains marchés et 2FA activable sur tous les accès. La plateforme va même plus loin avec le suivi en temps réel de l’exposition globale, ce qui permet un contrôle précis et constant du risque.
La plateforme, utilisée mondialement, affiche une réputation solide et une expérience utilisateur reconnue malgré une interface technique exigeante pour les débutants. Les retours clients notent régulièrement la puissance de l’offre, son accessibilité globale, ainsi qu’un service client efficace. Interactive Brokers offre ainsi, pour le public canadien, l’un des cadres les plus robustes du marché, apprécié par les investisseurs professionnels et institutionnels.
| Indicateur | Description | Évaluation |
|---|---|---|
| Conformité réglementaire | Régulation OCRI/CIRO Canada, CVMO, FCPE, SEC (É.-U.), FCA (R.-U.) ; multi-supervision tier 1 | 5/5 |
| Sécurité des fonds | Ségrégation stricte, garantie FCPE, standards mondiaux pour la gestion des actifs et sous-traitants crypto | 5/5 |
| Outils de gestion du risque | Ordres stop, take profit, trailing stop, protection solde négatif, 2FA et gestion avancée du risque | 5/5 |
| Notoriété et couverture | Réputation mondiale, expérience longue, avis solides, 1 000+ avis Trustpilot (3,6/5) | 5/5 |
Frais, Spreads et Commissions
Interactive Brokers propose une tarification parmi les plus transparentes et compétitives du marché, avec une structure orientée vers les traders et investisseurs actifs. Le dépôt initial de 10 000 $ peut décourager les petits portefeuilles, mais il ouvre accès à une palette impressionnante d’instruments financiers mondiaux, ainsi qu’aux coûts les plus bas du secteur – notamment sur les actions, le Forex, les ETF et une large gamme de CFD.
Le modèle de commission est fracturé : sur les actions et ETF nord-américains, je bénéficie de frais à partir de 0,01 $ par action (minimum 1 $), sans majoration sur le spread. Pour le Forex, les spreads sont ultra-serrés (dès 0,1 pip), auxquels s’ajoutent une commission fixe très faible (0,20 $ par lot standard). C’est bien plus avantageux pour les grands volumes ou le scalping que la majorité des brokers généralistes, même ceux dit ECN, surtout en l’absence d’écrêtage sur les clients à forte activité.
Sur la partie crypto, Interactive Brokers facture entre 0,12 % et 0,18 % de la valeur de la transaction sur l’achat ou la vente, via des partenaires comme Paxos ou Zero Hash. Ces commissions défient la plupart des exchanges canadiens ou plateformes CFD : l’avantage étant la sécurité institutionnelle et l’intégration directe sur la même interface que tous les autres produits (actions, CFD, ETF…).
Un point différenciant majeur concerne l’absence de frais d’inactivité : je suis libre de rester passif sans encourir de pénalité, ce qui représente un net atout face à la concurrence. Les conversions de devises sont réalisées à des conditions de marché (0,002 % min. 2 $), ce qui minimise la « taxe cachée » que bon nombre de courtiers imposent lors des dépôts ou retraits en devise étrangère.
Malgré son interface avancée, qui peut rebuter les profils débutants, Interactive Brokers se place nettement en tête sur le plan des coûts pour l’investisseur exigeant recherchant efficacité, volume et diversité mondiale : la maîtrise des commissions, l’absence de spreads cachés et la rigueur institutionnelle rendent l’ensemble imbattable pour la gestion sérieuse d’actifs.
Quels sont les frais liés aux comptes ?
| Type de frais | Conditions chez Interactive Brokers | Moyenne du marché |
|---|---|---|
| Frais d’ouverture | 0 $ | 0 $–100 $ |
| Frais de tenue | 0 $ | 0 $–25 $/mois |
| Frais de retrait | 0 $/mois pour 1 retrait, puis 1 $ | 0 $–5 $/opération |
| Frais d’inactivité | 0 $ | 5 $–20 $/mois |
| Frais de conversion | 0,002 % (min. 2 $) | 0,5 %–2 % |
Conseil expert (« Astuce trader »)
Pensez à utiliser la fonctionnalité de conversion multi-devises directement sur la plateforme : chez Interactive Brokers, elle s’effectue à des taux interbancaires quasi instantanés, ce qui vous permet d’économiser jusqu’à 10 x le coût caché d’un broker classique lors d’un virement ou achat d’actions internationales.
Quels sont les frais sur actions et ETF ?
Chez Interactive Brokers, les commissions sur actions et ETF sont ultra-compétitives, dès 0,01 $ par action aux États-Unis et au Canada, avec un minimum de 1 $. Aucun frais de garde ; il n’y a ni taxe cachée sur le spread, ni stamp duty pour les marchés nord-américains. Les coûts overnight sur marge sont également bien inférieurs à la plupart des banques traditionnelles ou courtiers de détail. Pas de droits de garde annuels – ce qui donne un avantage considérable pour la gestion long terme.
| Type de frais | Conditions chez Interactive Brokers | Moyenne du marché |
|---|---|---|
| Commission | 0,01 $/action (min. 1 $) | 0,01–0,10 $/action |
| Spread | Aucun (prix du marché) | Intégré/fixe |
| Frais overnight | Oui, taux variables | Oui, parfois élevés |
| Frais de garde | 0 $ | 0 $–15 $/mois |
| Stamp duty UK | 0,5 % (seulement pour actions UK) | 0,5 % |
Quels sont les frais sur les cryptomonnaies ?
Interactive Brokers permet d’acheter ou vendre plus de 20 cryptos majeures avec une commission de 0,12 % à 0,18 % par ordre. Aucune majoration sur le spread, ni frais de garde ou de transfert tant que la devise reste sur la plateforme. Si un dépôt/retrait externe était proposé, il serait facturé selon le partenaire blockchain, mais pour les Canadiens, tout reste dans l’environnement sécurisé de la plateforme, sans coût de détention en propre.
| Type de frais | Conditions chez Interactive Brokers | Moyenne du marché |
|---|---|---|
| Frais achat/vente | 0,12–0,18 % par ordre | 0,2 %–1,0 % |
| Frais de spread | Aucun (prix du marché) | 0,1–0,5 % |
| Frais overnight | Non applicable (spot uniquement) | Parfois (CFD/brokers) |
| Frais de garde | 0 $ | 0 $–0,5 %/an |
| Frais de transfert | 0 $ (externe non disponible) | Variable |
Quels sont les frais sur les CFD ?
Sur les CFD, Interactive Brokers affiche des spreads serrés, des commissions faibles et applique des frais overnight compétitifs, favorisant le trading actif ou la couverture d’un portefeuille. L’absence de majoration cachée sur le spread, et la transparence sur chaque coût d’exécution le distinguent nettement des brokers CFD en modèle market maker.
| Actif sous-jacent | Effet de levier max | Spread chez Interactive Brokers | Frais overnight | Moyenne marché |
|---|---|---|---|---|
| CFD actions | 5:1 | Dès 0,005 $/action | Oui (variable) | Dès 0,01–0,10 $/action |
| Or (XAU/USD) | 20:1 | Dès 0,15 $ | Oui (variable) | Dès 0,10–0,25 $ |
| Argent (XAG/USD) | 20:1 | Dès 0,015 $ | Oui (variable) | Dès 0,01–0,06 $ |
| Pétrole (WTI) | 10:1 | Dès 0,85 $ | Oui (variable) | Dès 0,5–1,0 $ |
| EUR/USD | 40:1 | Dès 0,1 pip + 0,2 $/lot | Oui (variable) | 0,1 pip + 0,5–1,0 $/lot |
| EUR/GBP | 40:1 | Dès 0,1 pip + 0,2 $/lot | Oui (variable) | 0,2 pip + 0,5–1,0 $/lot |
| USD/JPY | 40:1 | Dès 0,1 pip + 0,2 $/lot | Oui (variable) | 0,2 pip + 0,5–1,0 $/lot |
| GBP/USD | 40:1 | Dès 0,1 pip + 0,2 $/lot | Oui (variable) | 0,2 pip + 0,5–1,0 $/lot |
| BEL 20 (BEL20) | 5:1 | Dès 0,04 point | Oui (variable) | Dès 0,05–0,10 point |
| BTC/USD (Crypto CFD) | Non disponible | N/A (spot uniquement) | N/A | 0,2–0,5 % (sur CFD) |
Actifs et Marchés
Interactive Brokers se distingue par la plus large gamme d’actifs accessibles depuis une seule et même interface réglementée pour les Canadiens. La profondeur de choix sur les actions (plus de 13 000 titres) et les ETF (plus de 8 000) en fait une plateforme privilégiée pour bâtir des portefeuilles multi-sectoriels, profiter des marchés mondiaux et accéder à pratiquement tous les types d’actions cotées — en spot ou via CFD. On y trouve également un large éventail d’options, de contrats à terme, de warrants et de fonds spécialisés.
L’un de ses points forts réside dans l’accès à plus de 100 paires Forex, aux principaux indices mondiaux (plus de 30, de toutes les économies clés), ainsi qu’à une sélection complète de matières premières, obligations souveraines et d’entreprises, le tout à des conditions tarifaires ultra-compétitives. L’intégration de la crypto, via des partenaires de confiance, ajoute une brique moderne, même si les produits de rendement ou le staking ne sont pas encore proposés au Canada.
En revanche, la plateforme ne se prête pas à tous les profils : la barrière d’entrée (dépôt initial de 10 000 $US), l’interface complexe et l’absence de copy trading intégré limiteront l’attrait pour les investisseurs débutants ou peu familiers avec la bourse internationale. Les fonctionnalités de gestion passive (staking, earn, stablecoins ou NFTs) sont absentes. Toutefois, pour un investisseur actif ou institutionnel qui souhaite tout centraliser — du trading en bourse classique au marché des devises, cryptos, matières premières, ETF ou obligations — la puissance d’Interactive Brokers reste inégalée.
| Classe d’actifs | Type | Nombre chez Interactive Brokers | Moyenne du marché | Exemples d’actifs |
|---|---|---|---|---|
| Actions | Spot & CFD | 13 000+ | 2 000–10 000 | Shopify, Tesla, Royal Bank, Apple |
| ETF | Spot & CFD | 8 000+ | 500–3 000 | SPY, XIC, VOO, QQQ |
| Cryptomonnaies | Spot (via Paxos/Zero Hash), CFD | 20+ | 10–100+ | Bitcoin, Ethereum, Litecoin, AAVE |
| Devises (Forex) | Spot & CFD | 100+ | 40–100 | EUR/USD, CAD/JPY, USD/CAD, GBP/USD |
| Matières premières | Spot & CFD | 30+ | 10–30 | Or, Argent, Pétrole, Gaz naturel, Cuivre |
| Indices | Spot & CFD | 30+ | 10–30 | S&P 500, Nikkei 225, FTSE 100, DAX |
| Obligations | Spot | 1 000+ | 10–500 | Canada 10 ans, US Treasury, Gilts UK |
| Stablecoins | Non disponible | 0 | 3–10 | – |
| NFT | Non disponible | 0 | 1–5 | – |
| Autres dérivés | Options, Futures, Warrants | 1000+ | 100–500 | Options Apple, Futures S&P 500, Warrants |
Outils de trading et Applications
L’offre de plateformes chez Interactive Brokers me semble la référence absolue pour tout investisseur souhaitant allier puissance, accessibilité mondiale et sophistication d’exécution. Trader Workstation (TWS), en version desktop, met à disposition une profondeur fonctionnelle rarement égalée : carnet d’ordres avancé, plus de 100 types d’ordres, algorithmes intégrés, gestion multi-devises, visualisation de portefeuille dynamique et reporting fiscal complet. Ce terminal séduit particulièrement les traders actifs, gestionnaires et investisseurs professionnels, tant la capacité de personnalisation, d’automatisation et d’analyse technique est poussée.
L’application mobile IBKR Mobile représente un prolongement très réussi de l’expérience TWS : les ordres complexes, alertes de marché, suivi en temps réel et gestion du portefeuille s’opèrent sans effort depuis iOS ou Android. Pour ceux qui préfèrent une interface simplifiée, le “Client Portal” (web) et surtout l’app GlobalTrader offrent un environnement plus épuré : gestion du compte, exécution d’ordres classiques et accès aux marchés mondiaux sont à portée de clic, ce qui favorise l’autonomie d’un investisseur moins expérimenté.
Sur le plan graphique et analytique, la richesse des indicateurs techniques intégrés, des scanners de marché et la possibilité de coder ou d’importer ses propres stratégies via l’API IBKR placent Interactive Brokers très loin devant la plupart des brokers généralistes. Je regrette toutefois l’absence de compatibilité native avec MetaTrader ou TradingView, même si l’ouverture à l’API permet des intégrations personnalisées assez poussées (programmation Python, etc.).
Toutefois, cette puissance implique une courbe d’apprentissage substantielle : les débutants peuvent se sentir dépassés face à la densité de menus et à la multiplicité des fonctionnalités. Enfin, il est important de noter que l’automatisation pure (Expert Advisors, copy trading) n’est pas directement accessible : Interactive Brokers s’adresse avant tout à ceux qui souhaitent garder la maîtrise de leur propre stratégie avec des outils professionnels.
| Fonctionnalité | Informations vérifiées |
|---|---|
| Application mobile | IBKR Mobile (iOS, Android), IBKR GlobalTrader ; pas de MetaTrader, ni TradingView ni wallet crypto natif |
| Ergonomie / utilisabilité | TWS très complet mais complexe, Client Portal & GlobalTrader plus conviviaux, interface fluide |
| Logiciels compatibles | Plateforme propriétaire (TWS, web, mobile), API IBKR ; pas de support MetaTrader/TradingView direct |
| Types d’ordres | Ordres marché, limite, stop, take-profit, trailing stop, OCO et plus de 100 autres types spécialisés |
| Graphiques & analyse technique | Graphiques interactifs, centaines d’indicateurs intégrés, scanners de marché, reporting avancé |
| Auto-trading / stratégies auto | Programmation via API IBKR (Python, Java, C++ …), pas d’EA, bots ou copy trading natif |
| Trading algorithmique | Oui : scripts personnalisés, codage API, stratégies codées ou IA |
| Protection contre solde négatif | Oui, obligatoire sur Forex/CFD selon la loi, margin call automatique |
| Signaux de trading | Scanners intégrés, alertes personnalisées ; signaux externes via certaines intégrations API |
| Recherche et filtres actifs | Outils puissants : recherche par nom, ticker, secteur, attributs multiples, sur tous marchés |
| Achat d’actions au comptant | Oui, accès à 130+ marchés mondiaux en spot, actions réelles, ETF, options, obligations |
| Staking & earning cryptos | Non disponible pour les Canadiens |
Conseil de trader : Trip
Profitez à fond du compte démo illimité de TWS pour maîtriser les différents types d’ordres et l’environnement avancé de la plateforme. Débutez sur Client Portal ou GlobalTrader si l’interface TWS vous paraît dense, puis passez progressivement à TWS pour exploiter tout son potentiel. Activez l’authentification double (2FA) pour une sécurité maximale sur vos comptes et transactions.
Ouverture de compte et Dépôts
Ouverture de compte
L’ouverture d’un compte chez Interactive Brokers se fait entièrement en ligne. Commencez par remplir le formulaire d’inscription, qui recueille vos coordonnées, votre profil investisseur et les informations fiscales nécessaires. Vous devrez ensuite passer par une vérification d’identité (KYC), en fournissant une pièce d’identité officielle et un justificatif de domicile récent ; selon votre situation, une preuve de revenus peut également être demandée. Un questionnaire réglementaire évalue votre expérience et vos objectifs financiers. Après l’envoi des documents, le processus de validation prend généralement de 1 à 3 jours ouvrables. Une fois votre dossier accepté, vous recevez un courriel de confirmation contenant les instructions pour votre premier dépôt.
Bon à savoir
La sélection de la devise de base du compte lors de l’inscription est un choix clé : privilégier CAD ou USD selon vos besoins permet de limiter les frais de conversion. Préparez tous vos documents numériques à l’avance pour accélérer le processus, surtout lors de périodes de forte affluence.
| Élément | Détails |
|---|---|
| Procédure d’ouverture | Formulaire en ligne, KYC, questionnaire réglementaire, dépôt de documents, validation, courriel |
| Temps de validation | 1 à 3 jours ouvrables selon la complétude du dossier |
| Modes de dépôt acceptés | Virement bancaire, ACH, EFT (pas de carte, cryptos ou e-wallets) |
| Dépôt minimum requis | 10 000 $ US (ou équivalent) lors de l’ouverture standard |
| Documents requis | Pièce d’identité, justificatif de domicile, informations fiscales, preuve de revenus (si demandé) |
| Astuce pratique | Vérifiez la conformité de vos documents et utilisez le simulateur/demo avant le dépôt réel |
Dépôts et retraits sur Interactive Brokers
Chez Interactive Brokers, les dépôts se font uniquement par virement bancaire, EFT (Transfert de fonds électronique) ou ACH (pour les banques canadiennes). Les dépôts sont possibles en CAD, USD, EUR et autres devises majeures, selon votre sélection à l’ouverture du compte. La plupart des transactions prennent entre 1 et 3 jours ouvrables, avec un dépôt minimum initial de 10 000 $ US pour les nouveaux comptes, puis aucun plancher par la suite. Aucun dépôt par carte bancaire, e-wallet ou stablecoin/crypto n’est accepté. Un atout : un retrait gratuit est inclus chaque mois, les suivants sont facturés (environ 1 $ CAD). Interactive Brokers ne propose pas de wallet intégré ni de fonctionnalité de conversion fiat-crypto. Pour les investissements crypto, le trading passe via partenaires externes agréés et n’implique pas de détention réelle de cryptomonnaies dans un wallet interne.
Bon à savoir
Avant chaque virement, confirmez la devise de votre compte pour éviter les conversions coûteuses. Pensez à anticiper les délais de transferts lors de mouvements importants, surtout autour de la fin du mois ou lors de jours fériés bancaires.
| Méthode de paiement | Devises acceptées | Montant minimum | Délai de traitement | Frais possibles |
|---|---|---|---|---|
| Carte de crédit | Non disponible | N/A | N/A | N/A |
| Virement bancaire | CAD, USD, EUR, etc. | 10 000 $ US (initial) | 1 à 3 jours ouvrables | Aucun (sauf frais de votre banque) |
| E-wallets | Non disponible | N/A | N/A | N/A |
| Stablecoins/cryptos | Non disponible (trading via partenaires) | N/A | N/A | N/A |
| EFT/ACH (banques CA) | CAD, USD | 10 000 $ US (initial) | 1 à 2 jours ouvrables | Aucun |
| Chèque | CAD, USD (peu courant) | 10 000 $ US (initial) | 3 à 5 jours ouvrables | Aucun |
| Autres options locales | Non disponible | N/A | N/A | N/A |
Types de comptes
Interactive Brokers est un courtier hybride international, reconnu pour sa solidité réglementaire (OCRI/CIRO, CVMO et FCPE au Canada) et surtout pour la richesse de son offre : trading d’actions, ETF, obligations, options, contrats à terme, CFD, Forex et cryptomonnaies, accessible depuis son écosystème de plateformes puissantes (TWS, GlobalTrader, IBKR Mobile, Client Portal). L’accès s’adresse aussi bien aux investisseurs individuels qu’aux professionnels et institutions, avec des comptes adaptés : comptes réguliers, gestion de portefeuille (Advisor/Hedge Fund), comptes de retraite (REER/CELI et équivalents). Le courtier propose également un compte démo illimité, mais ne propose aucun compte Raw ECN “pur”, de solution islamique formelle ni de service natif de staking ou de stockage crypto sécurisé.
| Type de compte | Disponible (✅/❌) | Principales caractéristiques |
|---|---|---|
| Compte démo | ✅ | Gratuit, durée illimitée, capital virtuel configurable, accès à toutes les fonctionnalités des plateformes |
| Compte standard | ✅ | Compte individuel classique, accès complet à +13 000 actions, ETF, devises, crypto, CFD, obligations... |
| Compte Raw ECN | ❌ | Non proposé (modèle commission-spread ultra compétitif mais pas d’ECN “pur”) |
| Compte islamique | ❌ | Non proposé pour le Canada |
| Compte professionnel | ✅ | Gestion institutionnelle (Hedge Fund, Advisor, Société, joint), fonctionnalités sur mesure |
| Compte CFD | ✅ | Accès à 8 000+ CFD : actions, ETF, indices, matières premières, cryptos |
| Compte titres classique | ✅ | Compte-titres au comptant pour actions, ETF, obligations, fonds, etc., conservation réelle |
| Compte staking/earn (crypto) | ❌ | Non disponible pour les clients canadiens |
| Compte cold storage (crypto) | ❌ | Non disponible : clé de détention temporaire seulement lors du trading via Paxos/Zero Hash |
| Compte fiscalement avantageux | ✅ | REER, CELI, CRI, LIRA, FERR, FRV possibles pour les résidents canadiens |
| Devises de base acceptées | ✅ | CAD, USD, EUR, GBP, CHF, AUD, HKD, JPY, MXN, SGD, et plus de 20 devises principales |
Astuce de pro
Pour optimiser vos frais, étudiez la grille tarifaire avancée d’Interactive Brokers : la structure à la commission favorise les gros volumes, alors que le mode démo vous aidera à maîtriser TWS avant d’investir. Privilégiez les comptes fiscalement enregistrés (REER, CELI) si vous cherchez à maximiser vos avantages fiscaux au Canada.
Comment Interactive Brokers se compare-t-il à ses concurrents ?
| Critère | Interactive Brokers | Alvexo | VT Markets | Oanda |
|---|---|---|---|---|
| Dépôt minimum | 10 000 USD | 500 € (~730 CAD) | 50 USD | Aucun |
| Nombre d'instruments | >13 000 actions, >8 000 ETF, 100+ forex, indices, futures, obligations, options, crypto | 450+ | 1 000+ | +68 (Forex, CFD indices/matières premières/crypto) |
| Spreads (exemples) | EUR/USD dès 0,1 pip + commission Or dès 0,15 $ | EUR/USD dès 2,9 pips Or dès 0,37 $ | EUR/USD dès 0,0 pip + comm. (ECN) Or dès 0,2 $ | EUR/USD dès 0,8 pip Or dès 0,25 $ |
| Plateformes | TWS (Desktop), IBKR Mobile, Client Portal, IBKR GlobalTrader | WebTrader, MT4, app mobile | MT4, MT5, app mobile | OANDA Trade, MT4 |
| Régulation | CIRO/OCRI (Canada), CVMO, FCPE, FCA, SEC (USA), etc. | CySEC (UE), non disponible au Canada | ASIC, FSCA, non régulé Canada | CIRO/OCRI (Canada), FCPE |
| Compte démo | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ |
| Copy trading | ❌ | ✅ | ✅ | ❌ |
| Lire l’avis | Lire l’avis Alvexo | Lire l’avis VT Markets | Lire l’avis Oanda |
Or dès 0,15 $
Or dès 0,37 $
Or dès 0,2 $
Or dès 0,25 $
Avis clients
Interactive Brokers affiche une note globale de 3,6/5 sur Trustpilot, basée sur plus de 1 000 avis. Les retours soulignent la puissance de la plateforme et la richesse de l’offre, tout en mentionnant une expérience parfois complexe pour les nouveaux utilisateurs.
- Accès extrêmement large aux marchés mondiaux et à un grand nombre de produits (actions, ETF, options, cryptos, forex)
- Frais de trading et spreads parmi les plus bas de l’industrie
- Outils d’analyse avancés et fonctionnalités professionnelles (Trader Workstation, IBKR Mobile)
- Possibilité d’ouvrir différents types de comptes (retraite, gestion, entreprise, individuel)
- Sécurité réglementaire renforcée par la supervision canadienne OCRI/CIRO et la protection FCPE
- Service client réactif et disponible en français
- Interface jugée complexe, particulièrement pour les débutants
- Processus d’inscription et de vérification parfois long et exigeant
- Dépôt minimum élevé, rendant la plateforme moins accessible aux petits investisseurs
- Manque de fonctionnalités de copy trading natif ou d’intégration sociale
- Certaines lenteurs constatées lors de phases de forte activité sur les marchés
Voici quelques exemples représentatifs d’avis publiés sur Trustpilot :
*S.C. – 04/03/2024 : « Accès aux marchés mondiaux et produits financiers excellent, frais de trading bas. Mais la plateforme demande une vraie prise en main. »*
*V.T. – 13/02/2024 : « Plateforme puissante mais interface complexe pour les débutants, surtout au moment de l’inscription. Support client efficace cependant. »*
*L.M. – 17/01/2024 : « Service client réactif, mais j’ai trouvé le processus de vérification long. Globalement, Interactive Brokers répond bien aux besoins des investisseurs actifs. »*
FAQ
Interactive Brokers est-il régulé au Canada ?
Oui, Interactive Brokers est pleinement régulé au Canada par l’Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI, anciennement OCRCVM) et la Commission des valeurs mobilières de l’Ontario. L’entreprise est aussi membre du Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE), ce qui garantit un haut niveau de sécurité des fonds.
Quel est le dépôt minimum chez Interactive Brokers ?
Le dépôt minimum pour ouvrir un compte standard est généralement de 10 000 USD ou l’équivalent en devise locale, appliqué sous forme de commissions minimales sur une période de 8 mois. Certains comptes de retraite peuvent exiger un dépôt initial différent selon la catégorie choisie.
Interactive Brokers propose-t-il un bonus de bienvenue ?
Non, Interactive Brokers ne propose pas de bonus de bienvenue ni d’offres promotionnelles de ce type pour les nouveaux clients. Le courtier respecte la réglementation stricte sur la publicité financière au Canada et privilégie des tarifs compétitifs plutôt que des incitations marketing.
Comment fonctionne l’effet de levier chez Interactive Brokers ?
L’effet de levier varie selon l’instrument et le type de compte. Par exemple, jusqu’à 4:1 pour les actions en intrajournalier, 2:1 pour overnight, jusqu’à 40:1 sur certaines paires Forex, et généralement de 5:1 à 20:1 sur les CFD. Aucun effet de levier n’est autorisé sur les cryptomonnaies pour les clients particuliers canadiens.
Comment Interactive Brokers gagne-t-il de l’argent ?
Interactive Brokers se rémunère surtout par des commissions sur les transactions, des frais de conversion de devises et, dans certains cas, par des frais annexes liés aux emprunts de titres ou aux positions sur marge. Les spreads sont généralement très compétitifs et séparés des commissions affichées.
Qui est derrière Interactive Brokers ?
Interactive Brokers est une entreprise américaine cotée au NASDAQ, fondée par Thomas Peterffy. La société dispose d’une forte présence mondiale avec des filiales réglementées dans de nombreux pays, y compris un siège canadien et des équipes dédiées localement.
Quand Interactive Brokers a-t-il été lancé ?
Interactive Brokers a été fondé en 1978 aux États-Unis et s’est développé au fil des décennies pour devenir l’un des plus grands courtiers en ligne mondiaux, apprécié des investisseurs institutionnels et particuliers avancés.
Interactive Brokers propose-t-il le copy trading ou le trading social ?
Interactive Brokers ne propose pas de copy trading ou de trading social direct pour les particuliers. Cependant, il est possible de recourir à des comptes Advisor ou Hedge Fund pour la gestion collective ou déléguée des portefeuilles, réservée à certains profils d’investisseurs.
Comment contacter le service client d’Interactive Brokers ?
Le service client est accessible 24h/24 du lundi au vendredi, par téléphone, chat en direct et courriel. Les équipes sont disponibles en français et en anglais, avec un support dédié pour les clients canadiens pour répondre aux questions techniques, administratives ou réglementaires.
Interactive Brokers propose-t-il des promotions ou un programme de parrainage ?
Interactive Brokers n’a pas de programme de parrainage ou de système de cashback récurrent pour les clients canadiens. Les avantages sont principalement liés à la diversité des instruments, aux frais très bas et à la qualité des plateformes proposées, sans incitations financières ponctuelles.
Interactive Brokers est-il régulé au Canada ?
Oui, Interactive Brokers est pleinement régulé au Canada par l’Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI, anciennement OCRCVM) et la Commission des valeurs mobilières de l’Ontario. L’entreprise est aussi membre du Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE), ce qui garantit un haut niveau de sécurité des fonds.
Quel est le dépôt minimum chez Interactive Brokers ?
Le dépôt minimum pour ouvrir un compte standard est généralement de 10 000 USD ou l’équivalent en devise locale, appliqué sous forme de commissions minimales sur une période de 8 mois. Certains comptes de retraite peuvent exiger un dépôt initial différent selon la catégorie choisie.
Interactive Brokers propose-t-il un bonus de bienvenue ?
Non, Interactive Brokers ne propose pas de bonus de bienvenue ni d’offres promotionnelles de ce type pour les nouveaux clients. Le courtier respecte la réglementation stricte sur la publicité financière au Canada et privilégie des tarifs compétitifs plutôt que des incitations marketing.
Comment fonctionne l’effet de levier chez Interactive Brokers ?
L’effet de levier varie selon l’instrument et le type de compte. Par exemple, jusqu’à 4:1 pour les actions en intrajournalier, 2:1 pour overnight, jusqu’à 40:1 sur certaines paires Forex, et généralement de 5:1 à 20:1 sur les CFD. Aucun effet de levier n’est autorisé sur les cryptomonnaies pour les clients particuliers canadiens.
Comment Interactive Brokers gagne-t-il de l’argent ?
Interactive Brokers se rémunère surtout par des commissions sur les transactions, des frais de conversion de devises et, dans certains cas, par des frais annexes liés aux emprunts de titres ou aux positions sur marge. Les spreads sont généralement très compétitifs et séparés des commissions affichées.
Qui est derrière Interactive Brokers ?
Interactive Brokers est une entreprise américaine cotée au NASDAQ, fondée par Thomas Peterffy. La société dispose d’une forte présence mondiale avec des filiales réglementées dans de nombreux pays, y compris un siège canadien et des équipes dédiées localement.
Quand Interactive Brokers a-t-il été lancé ?
Interactive Brokers a été fondé en 1978 aux États-Unis et s’est développé au fil des décennies pour devenir l’un des plus grands courtiers en ligne mondiaux, apprécié des investisseurs institutionnels et particuliers avancés.
Interactive Brokers propose-t-il le copy trading ou le trading social ?
Interactive Brokers ne propose pas de copy trading ou de trading social direct pour les particuliers. Cependant, il est possible de recourir à des comptes Advisor ou Hedge Fund pour la gestion collective ou déléguée des portefeuilles, réservée à certains profils d’investisseurs.
Comment contacter le service client d’Interactive Brokers ?
Le service client est accessible 24h/24 du lundi au vendredi, par téléphone, chat en direct et courriel. Les équipes sont disponibles en français et en anglais, avec un support dédié pour les clients canadiens pour répondre aux questions techniques, administratives ou réglementaires.
Interactive Brokers propose-t-il des promotions ou un programme de parrainage ?
Interactive Brokers n’a pas de programme de parrainage ou de système de cashback récurrent pour les clients canadiens. Les avantages sont principalement liés à la diversité des instruments, aux frais très bas et à la qualité des plateformes proposées, sans incitations financières ponctuelles.
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