Notre avis sur le broker Interactive Brokers 3.5/5

Le broker Interactive Brokers en bref

Notre avis sur le broker Interactive Brokers

Nous avons particulièrement apprécié l’accès étendu aux marchés internationaux qu’offre Interactive Brokers, avec la possibilité de trader sur plus de 150 marchés à travers le monde. Les frais compétitifs et les outils de trading avancés, tels que la Trader Workstation, séduiront les traders expérimentés et professionnels cherchant à optimiser leurs stratégies.

Nous aurions aimé cependant une simplification des plateformes et une amélioration du support client, souvent perçu comme peu réactif par de nombreux utilisateurs. De plus, l’absence de fonctionnalités comme le copy trading ou un compte islamique peut limiter son attrait pour certains profils d’investisseurs.

A qui s'adresse Interactive Brokers ?

Interactive Brokers convient particulièrement aux traders chevronnés qui privilégient l’accès à une large gamme d’actifs et des outils analytiques puissants.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Fiabilité 4/5

Interactive Brokers, fondé en 1978, est l’un des brokers en ligne les plus établis et réputés du secteur. Avec plus de 2 millions de clients actifs dans le monde entier et des actifs sous gestion dépassant les 360 milliards de dollars, il bénéficie d’une notoriété significative auprès des investisseurs institutionnels et particuliers.

Régulations et agréments

Interactive Brokers est réglementé par plusieurs organismes financiers de premier plan, offrant une garantie de sérieux et de sécurité :

• IIROC (Canada) : Supervision pour les opérations au Canada.
• SEC et FINRA (États-Unis) : Régulations strictes pour protéger les investisseurs américains.
• FCA (Royaume-Uni) : Surveillance pour les utilisateurs britanniques.
• ASIC (Australie) : Régulation reconnue pour le marché australien.

Cette régulation multi-juridictionnelle assure une forte protection des fonds des clients, notamment grâce à la ségrégation des fonds et à des audits réguliers.

Notoriété et reconnaissance

Interactive Brokers a reçu plusieurs récompenses pour ses services, notamment :

• Classé comme l’un des meilleurs brokers pour les professionnels par Investopedia.
• Récompenses pour ses faibles coûts de transaction et son accès étendu aux marchés par Barron’s et NerdWallet.

Fonctionnalités pour maîtriser les risques

• Protection contre le solde négatif : Évite aux traders de perdre plus que leur dépôt initial.
• Ordres conditionnels : Les outils comme les stops garantis permettent de limiter les pertes.
• Assurance des dépôts : En cas de faillite, les fonds des utilisateurs sont couverts par des mécanismes de compensation, comme le SIPC aux États-Unis.

Actifs disponibles 4/5

Interactive Brokers se distingue sur le marché en proposant une gamme impressionnante d’actifs financiers, accessible sur plus de 150 marchés à travers 33 pays. Cette diversité le positionne comme un acteur majeur pour les traders cherchant une exposition internationale. Toutefois, son offre peut sembler complexe pour les investisseurs débutants ou ceux qui préfèrent une sélection plus ciblée.

Notre avis sur la diversité de l'offre Interactive Brokers

Nous avons particulièrement apprécié l’accès étendu d’Interactive Brokers à des marchés internationaux et sa capacité à couvrir des catégories d’actifs peu communes, comme les obligations et les futures, en plus des actifs traditionnels. Cependant, nous regrettons l’absence d’une offre directe de cryptomonnaies, ce qui peut freiner les investisseurs intéressés par cette classe d’actifs en pleine croissance.

Plateformes et outils 3.5/5

Interactive Brokers offre plusieurs plateformes adaptées aux traders professionnels et expérimentés, mais leur complexité peut être un frein pour les utilisateurs moins habitués aux outils techniques.

Plateformes disponibles

• Trader Workstation (TWS) : Une plateforme de trading avancée conçue pour les professionnels.
• Analyse technique et graphique approfondie.
• Fonctionnalité de gestion de portefeuilles multiples.
• Outils personnalisables comme les scanners de marché et les algorithmes de trading.
• Client Portal : Une plateforme en ligne simplifiée pour gérer les comptes et effectuer des transactions de base.
• Accès rapide aux données du compte.
• Interface intuitive pour les utilisateurs novices.
• Application mobile IBKR : Une solution mobile complète pour trader en déplacement.
• Fonctionnalités de trading presque équivalentes à celles du Client Portal.
• Notifications en temps réel et mises à jour des marchés.
• IBKR APIs : Permet aux traders de créer leurs propres applications et outils de trading.

Outils d’analyse et d’aide à la décision

• Outils de recherche intégrés : Données de marché, analyses fondamentales et actualités.
• Risk Navigator : Analyse en temps réel de l’exposition et des risques liés au portefeuille.
• Ordres conditionnels avancés : Stop-loss, trailing stop, et ordres algorithmiques pour optimiser les stratégies.

Frais et spreads 3.5/5

Interactive Brokers se positionne comme un acteur compétitif en matière de frais de transaction, particulièrement pour les traders actifs ou institutionnels. Cependant, certains frais annexes, comme ceux liés aux données de marché ou aux services spécifiques, peuvent s’avérer coûteux et nuire à l’expérience globale pour les investisseurs individuels.

Autres frais : 

• Frais de dépôt/retrait :
• Gratuit pour les dépôts.
• 10 $ pour les retraits via virement après un retrait gratuit mensuel.
• Frais overnight (swap) : Appliqués selon les positions et l’effet de levier utilisé, variables selon les actifs.
• Frais d'inactivité : Aucun frais pour les comptes actifs, mais un solde minimum de 100 $ est requis pour éviter des restrictions.
• Frais de données de marché : Coût supplémentaire pour accéder à des données de marché en temps réel, selon les bourses choisies.

Avis clients 3/5

Interactive Brokers affiche une note de 3/5 sur Trustpilot, basée sur 2 973 avis. Les utilisateurs apprécient la diversité des actifs et les frais compétitifs, mais pointent régulièrement du doigt la complexité des outils et des lacunes dans le service client.

Avis d’utilisateurs : 

• Marc-Antoine Roy (8 janvier 2024) :"Les frais sur les actions sont imbattables, mais utiliser la plateforme Trader Workstation est un véritable casse-tête. En tant que trader débutant, j’aurais aimé une interface plus intuitive et des guides plus clairs."
• Camille Bouchard (5 janvier 2024) :"Je suis satisfaite de l’accès aux marchés internationaux et des faibles commissions, mais lorsque j’ai eu un problème pour accéder aux données de marché, il m’a fallu attendre plusieurs jours pour une réponse du support client. Cela m’a refroidie."
• Éric Morel (3 janvier 2024) :"Les outils d’analyse sont incroyablement détaillés et précis, parfaits pour des traders expérimentés. Par contre, les frais supplémentaires pour les données de marché auraient dû être mentionnés plus clairement dès l’inscription."

Comment Interactive Brokers se positionne face à ses concurrents

Conclusion de notre avis sur Interactive Brokers

Nous avons particulièrement apprécié la diversité des actifs proposés par Interactive Brokers, qui offre un accès inégalé à de nombreux marchés internationaux et des catégories variées comme les options et les futures. Les frais compétitifs, notamment sur les actions, en font une option attractive pour les traders actifs ou institutionnels.

Cependant, nous regrettons que la plateforme soit complexe pour les nouveaux utilisateurs, rendant l’expérience moins fluide que chez certains concurrents. Il est dommage que le broker n’intègre pas des fonctionnalités modernes comme le copy trading, qui attireraient davantage les investisseurs à la recherche d’une gestion simplifiée.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez Interactive Brokers ?

Interactive Brokers propose plusieurs types de comptes adaptés à différents profils d'investisseurs, allant des particuliers aux entreprises. Ces comptes se différencient par leurs fonctionnalités, leurs frais et leurs caractéristiques spécifiques.

Compte Individuel

Le compte individuel est le choix le plus courant pour les traders particuliers. Ce compte offre un accès complet aux marchés financiers, sans dépôt minimum, et des frais de trading compétitifs. Il convient parfaitement aux investisseurs cherchant à gérer leurs portefeuilles de manière autonome.

Compte Joint

Le compte joint est conçu pour deux ou plusieurs utilisateurs, comme des couples ou des partenaires financiers. Il propose les mêmes avantages que le compte individuel, avec des frais identiques et une gestion simplifiée pour des portefeuilles partagés.

Compte Institutionnel

Ce compte s'adresse aux entreprises, hedge funds, banques ou organisations cherchant à investir sur les marchés. Les frais et caractéristiques sont personnalisés en fonction des besoins de l’institution. Les fonctionnalités avancées, comme les API de trading, en font une option attractive pour les entités professionnelles.

Compte démo

Interactive Brokers propose un compte démo gratuit, idéal pour les débutants ou ceux souhaitant tester la plateforme.

Il inclut un montant de capital fictif personnalisable et permet d’utiliser les fonctionnalités de trading dans un environnement simulé. La durée d’utilisation est illimitée, offrant ainsi une flexibilité maximale pour l’apprentissage.

Dépôts et retraits chez Interactive Brokers : comment ça marche ?

Interactive Brokers se concentre principalement sur les virements bancaires comme mode de dépôt et de retrait, offrant une solution fiable mais moins diversifiée par rapport à certains concurrents qui acceptent également les portefeuilles électroniques et les cryptomonnaies. Le délai pour les retraits, qui peut atteindre jusqu’à cinq jours ouvrables, est dans la moyenne du marché mais pourrait être amélioré pour satisfaire les utilisateurs cherchant des solutions plus rapides.

Un point positif est que le premier retrait par virement bancaire chaque mois est gratuit, ce qui peut réduire les coûts pour les utilisateurs occasionnels. Cependant, les frais pour les retraits supplémentaires pourraient être perçus comme une contrainte par les traders fréquents.

En comparaison avec d’autres brokers, Interactive Brokers offre un service de paiement sécurisé et transparent, mais son manque de diversité dans les méthodes disponibles pourrait limiter son attrait pour des utilisateurs recherchant plus de flexibilité.

Interactive Brokers propose-t-il le copy trading ?

Interactive Brokers ne propose pas de fonctionnalité de copy trading ou de trading social à l’heure actuelle. Contrairement à d’autres brokers offrant des plateformes collaboratives, Interactive Brokers s’adresse davantage aux traders expérimentés et professionnels, privilégiant une gestion autonome des investissements.

Alternatives et outils proposés

Bien qu’Interactive Brokers ne dispose pas de copy trading, la plateforme met à disposition des outils avancés permettant aux utilisateurs de développer leurs propres stratégies ou d’accéder à des analyses détaillées :

• Trader Workstation (TWS) : Fournit des fonctionnalités analytiques puissantes pour personnaliser les stratégies de trading.
• API IBKR : Permet aux traders professionnels de connecter des algorithmes personnalisés pour exécuter des transactions automatiquement.
• Marché des investissements : Les utilisateurs peuvent accéder à des fonds gérés ou des portefeuilles modèles, bien que cela ne soit pas du copy trading traditionnel.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec Interactive Brokers ?

Les revenus générés par le trading via Interactive Brokers au Canada sont soumis aux lois fiscales locales. Ces revenus peuvent être imposés de différentes manières en fonction de la nature des transactions et de l’intention de l’investisseur.

Fiscalité applicable au Canada

• Gains en capital :
• Si vos transactions sont considérées comme des investissements, les gains réalisés sont soumis à l’impôt sur les gains en capital.
• Seuls 50 % des gains en capital sont imposables, et le taux d’imposition dépend de votre tranche d’imposition marginale.
• Revenus d’entreprise :
• Si vos activités de trading sont fréquentes et orientées vers la génération de revenus réguliers, les profits peuvent être considérés comme des revenus d’entreprise.
• Dans ce cas, 100 % des revenus sont imposables au même titre que vos autres revenus.
• Dividendes et revenus d’intérêts :
• Les dividendes reçus sont imposés selon les règles applicables aux dividendes éligibles ou non éligibles.
• Les intérêts perçus sur des obligations ou autres produits sont imposables à 100 %.

Déclaration des revenus

• Obligation de déclaration :
• Tous les revenus de trading doivent être déclarés dans votre déclaration annuelle de revenus.
• Les gains doivent être convertis en dollars canadiens à l’aide des taux de change officiels de l’Agence du revenu du Canada (ARC).
• Formulaires nécessaires :
• Annexe 3 : Pour déclarer les gains en capital.
• Formulaire T2125 : Pour les revenus considérés comme des revenus d’entreprise.
• Relevés et justificatifs : Conservez vos relevés de transactions générés par Interactive Brokers, incluant les dates, montants, frais et taux de change, pour justifier vos déclarations.

Comptes enregistrés et avantages fiscaux

• CELI (Compte d’épargne libre d’impôt) : Les gains réalisés dans un CELI sont totalement exempts d’impôt, mais les transactions fréquentes pourraient être requalifiées en revenus imposables.
• REER (Régime enregistré d’épargne-retraite) : Les revenus générés dans un REER ne sont pas imposés immédiatement, mais seront taxés lors des retraits.

Conseils pratiques

Pour maximiser vos avantages fiscaux et éviter les erreurs, il est recommandé de :

• Tenir une documentation détaillée et précise de vos transactions.
• Consulter un fiscaliste spécialisé en trading pour clarifier votre situation et optimiser votre déclaration.

Contact : comment joindre le service client Interactive Brokers ?

FAQ

Pauline Laurore

Experte Finance

Co-fondatrice d’HelloSafe et diplômée d’un Master en finance, Pauline possède une expertise reconnue en finances personnelles, qu’elle met au service des utilisateurs pour les aider à mieux comprendre et optimiser leurs choix financiers. Chez HelloSafe, Pauline joue un rôle essentiel dans la conception de contenus clairs et pédagogiques sur l’épargne, les placements et la finance personnelle. Passionnée par l’éducation financière, Pauline s'efforce, avec chaque contenu qu’elle supervise, de fournir des informations fiables, transparentes et impartiales pour une gestion financière autonome et éclairée. À cet effet, elle a testé plus de 100 plateformes de trading afin d’aider au mieux les internautes à faire les bons choix.