Mon avis sur la plateforme Scotia iTrade (juillet 2025)
Notre avis sur Scotia iTrade
Scotia iTrade, filiale de la Banque Scotia créée en 2008, est un courtier en ligne canadien reconnu pour sa sécurité et sa réglementation rigoureuse (OCRI/FCPE), mais propose une tarification peu avantageuse avec des frais fixes relativement élevés de 9,99 $ par transaction.La plateforme séduit principalement par l’accès à plus de 5 000 actifs classiques (actions, FNB, obligations, options), des comptes enregistrés (REER, CELI, etc.) sécurisés et l’intégration à l’écosystème bancaire canadien.Contrairement à de nombreux concurrents internationaux, elle n’offre ni CFD, ni crypto, ni compte démo, ni effets de levier importants (max 2:1 sur marge), ce qui limite son attrait aux traders actifs ou aux passionnés de produits dérivés.Scotia iTrade reste un choix stable et fiable pour les investisseurs canadiens axés sur la sécurité, mais son offre de produits, ses outils et ses frais sont moins compétitifs face aux plateformes modernes offshore.À titre de comparaison, Scotia iTrade est privilégiée pour son cadre réglementé local et la solidité de la Banque Scotia, malgré une expérience utilisateur et une grille tarifaire plus traditionnelles.La note Trustpilot actuelle est de 1,7/5 (25 avis), reflétant des critiques fréquentes sur la lenteur et la qualité du service client, mais la fiabilité institutionnelle demeure un point fort.Selon mon expérience, Scotia iTrade s’adresse de préférence aux profils de traders suivants :
➡️ Les investisseurs débutants/intermédiaires qui recherchent la sécurité d’une grande banque canadienne et la simplicité d’accès aux produits classiques (actions, FNB, obligations), particulièrement pour la gestion de comptes CELI, REER, REEE.
➡️ Les investisseurs passifs ou à long terme, soucieux de profiter d’un écosystème réglementé, qui privilégient la tranquillité d’esprit et la stabilité plutôt que la fréquence d’opérations ou le trading de produits complexes.
➡️ Les traders actifs sur actions canadiennes/US qui effectuent plus de 150 ordres par trimestre, pour bénéficier d’une réduction de commissions à 4,99 $/transaction et d’un accès à la plateforme avancée FlightDesk, sans toutefois attendre des fonctionnalités de trading de CFD, forex ou crypto.
- ✅Réglementé au Canada (OCRI, FCPE), filiale d’une grande banque
- ✅Aucun dépôt minimum pour ouvrir un compte
- ✅Accès aux comptes enregistrés (REER, CELI, REEE, FERR, etc.)
- ✅Plus de 5 000 instruments financiers (actions, FNB, options, obligations, fonds communs)
- ✅Plateformes web et mobile conviviales, plus FlightDesk pour les traders actifs
- ✅Données de marché en temps réel et outils d’analyse intégrés
- ✅Frais de transaction réduits pour traders actifs (>150 transactions/trimestre)
- ✅Aucun frais sur certains FNB sélectionnés à l’achat
- ✅Délais de dépôts et retraits rapides, sans frais supplémentaires
- ✅Proximité et support client dédié pour les résidents canadiens
- ❌Frais de transaction élevés (9,99 $/ordre) pour les utilisateurs peu actifs
- ❌Pas de CFD, pas de trading sur crypto-actifs, matières premières ou forex au détail
- ❌Aucune offre de comptes démo pour s’entraîner sans risque
- ❌Absence de copy trading, trading social ou de robots automatisés
- ❌Effet de levier limité (max 2:1 sur marge, non disponible pour REER/CELI)
- ❌Frais d’inactivité trimestriels de 25 $ si le solde est <10 000 $ et aucune opération
- ❌Plateforme jugée lente ou dépassée par certains usagers, manque de modernité face à la concurrence
- ❌Conversion de devises facturée à un taux majoré
- ❌Aucun support pour staking, earn/lending crypto, ni portefeuille intégré
- ❌Service client régulièrement critiqué pour sa disponibilité et son efficacité
Score- ✅Réglementé au Canada (OCRI, FCPE), filiale d’une grande banque
- ✅Aucun dépôt minimum pour ouvrir un compte
- ✅Accès aux comptes enregistrés (REER, CELI, REEE, FERR, etc.)
- ✅Plus de 5 000 instruments financiers (actions, FNB, options, obligations, fonds communs)
- ✅Plateformes web et mobile conviviales, plus FlightDesk pour les traders actifs
- ✅Données de marché en temps réel et outils d’analyse intégrés
- ✅Frais de transaction réduits pour traders actifs (>150 transactions/trimestre)
- ✅Aucun frais sur certains FNB sélectionnés à l’achat
- ✅Délais de dépôts et retraits rapides, sans frais supplémentaires
- ✅Proximité et support client dédié pour les résidents canadiens
Notre avis sur Scotia iTrade
- ✅Réglementé au Canada (OCRI, FCPE), filiale d’une grande banque
- ✅Aucun dépôt minimum pour ouvrir un compte
- ✅Accès aux comptes enregistrés (REER, CELI, REEE, FERR, etc.)
- ✅Plus de 5 000 instruments financiers (actions, FNB, options, obligations, fonds communs)
- ✅Plateformes web et mobile conviviales, plus FlightDesk pour les traders actifs
- ✅Données de marché en temps réel et outils d’analyse intégrés
- ✅Frais de transaction réduits pour traders actifs (>150 transactions/trimestre)
- ✅Aucun frais sur certains FNB sélectionnés à l’achat
- ✅Délais de dépôts et retraits rapides, sans frais supplémentaires
- ✅Proximité et support client dédié pour les résidents canadiens
- ❌Frais de transaction élevés (9,99 $/ordre) pour les utilisateurs peu actifs
- ❌Pas de CFD, pas de trading sur crypto-actifs, matières premières ou forex au détail
- ❌Aucune offre de comptes démo pour s’entraîner sans risque
- ❌Absence de copy trading, trading social ou de robots automatisés
- ❌Effet de levier limité (max 2:1 sur marge, non disponible pour REER/CELI)
- ❌Frais d’inactivité trimestriels de 25 $ si le solde est <10 000 $ et aucune opération
- ❌Plateforme jugée lente ou dépassée par certains usagers, manque de modernité face à la concurrence
- ❌Conversion de devises facturée à un taux majoré
- ❌Aucun support pour staking, earn/lending crypto, ni portefeuille intégré
- ❌Service client régulièrement critiqué pour sa disponibilité et son efficacité
Score- ✅Réglementé au Canada (OCRI, FCPE), filiale d’une grande banque
- ✅Aucun dépôt minimum pour ouvrir un compte
- ✅Accès aux comptes enregistrés (REER, CELI, REEE, FERR, etc.)
- ✅Plus de 5 000 instruments financiers (actions, FNB, options, obligations, fonds communs)
- ✅Plateformes web et mobile conviviales, plus FlightDesk pour les traders actifs
- ✅Données de marché en temps réel et outils d’analyse intégrés
- ✅Frais de transaction réduits pour traders actifs (>150 transactions/trimestre)
- ✅Aucun frais sur certains FNB sélectionnés à l’achat
- ✅Délais de dépôts et retraits rapides, sans frais supplémentaires
- ✅Proximité et support client dédié pour les résidents canadiens
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J’ai pris le temps de tester Scotia iTrade dans le but d’avoir une vision claire et objective pour les investisseurs au Canada, en ouvrant un compte et en explorant à la fois la plateforme web, l’application mobile et FlightDesk pour les utilisateurs plus actifs. J’ai analysé la structure des frais, la rapidité d’exécution, les outils d’analyse, l’accès aux comptes enregistrés (CELI/REER), ainsi que la réactivité du service client francophone et anglophone.
À l’usage, Scotia iTrade se démarque par sa sécurité réglementaire : membre de l’OCRI/CIRO, protégé par le FCPE, et adossé à la Banque Scotia. J’ai apprécié la large gamme de comptes et d’actifs accessibles, et la tranquillité qu’offre la solidité d’une grande institution canadienne, même si les frais par transaction restent élevés et que l’absence de compte démo ou de produits dérivés/crypto limite les possibilités pour un trader plus expérimenté ou adepte du trading actif.
Mon retour est transparent et repose sur ce test direct, complété par une comparaison avec d’autres plateformes concurrentes : selon moi, Scotia iTrade est particulièrement pertinent pour les investisseurs canadiens qui recherchent avant tout la sécurité, la simplicité et un accès direct aux comptes d’investissement locaux, plutôt que pour ceux qui veulent explorer le trading spéculatif ou les actifs plus exotiques.
Aperçu de Scotia iTrade
| Fonctionnalité | Détail |
|---|---|
| 💰 Dépôt minimum | 0 $ |
| 🛡️ Régulation | OCRI/CIRO (Canada), FCPE, filiale de la Banque Scotia |
| 🪙 Licence crypto | Non (pas d’accès aux cryptomonnaies ni à aucun service crypto) |
| 📝 Enregistrement FSMA | Non |
| 📈 Actifs disponibles | 5 000+ : actions, FNB (ETF), options, fonds, obligations, CPG |
| 📊 Plateformes de trading | Scotia iTRADE Web, appli mobile (iOS/Android), FlightDesk (plateforme avancée) |
| 🛠️ Outils de trading | Analyse technique et fondamentale, alertes, données de marché temps réel, rapports d’analystes, recherche |
| 🧑💻 Compte démo | Non disponible |
| 🕌 Compte islamique | Non disponible |
| 🗝️ Ordres clés | Ordre au marché, limite, stop loss, take profit, ordre conditionnel, déclenchement |
| 🚀 Effet de levier | Jusqu’à 2:1 (sur compte sur marge, actions uniquement), aucun levier sur comptes enregistrés |
| 💸 Frais | 9,99 $/transaction (actions/FNB), FNB sans commission à l’achat, 25 $/trimestre (si solde < 10 000 $ et inactivité), conversion |
| 📞 Support client | Téléphone, chat, courriel, lundi-vendredi 8h-20h (HE), équipe canadienne francophone/anglophone |
| ⭐ Avis Trustpilot | 1,7/5 (25 avis) |
Sécurité et Réglementation
Scotia iTrade constitue un choix de premier plan pour les investisseurs canadiens à la recherche d’un environnement réglementaire solide et d’une protection institutionnelle maximale. La filiation directe avec la Banque Scotia, membre du FCPE et régulée par l’OCRI/CIRO, confère à la plateforme une crédibilité supérieure, aussi bien pour la sécurité des fonds que pour le respect des pratiques de conformité. Les comptes sont séparés, les normes de cybersécurité sont élevées et la gestion des flux est entièrement conforme au droit canadien – un facteur rassurant pour les détenteurs de comptes enregistrés (REER, CELI, etc.).
Le périmètre d’outils de gestion du risque est suffisant pour l’univers proposé : stop loss, ordres conditionnels, alertes en temps réel et authentification à deux facteurs rendent l’expérience fiable et adaptée au contexte réglementé canadien. Néanmoins, les limites du modèle se font sentir pour le trading actif : absence de protection contre le solde négatif sur marge, pas de produits CFD/forex, ni d’outils avancés pour produits dérivés, ce qui restreint le profil de client optimal à l’investisseur traditionnel ou au trader d’actions, FNB et options.
Malgré une note Trustpilot très basse, majoritairement liée à la qualité du service client et à la vétusté de l’interface, le track record institutionnel reste excellent. Scotia iTrade inspire ainsi confiance sur le volet sécurité, mais décevra les investisseurs en quête de modernité ou de produits alternatifs.
| Indicateur | Description | Évaluation |
|---|---|---|
| Conformité réglementaire | Régulation OCRI/CIRO, membre FCPE, filiale Banque Scotia : cadre réglementaire de référence au Canada | 5/5 |
| Sécurité des fonds | Ségrégation stricte, fonds sous garantie : couverture institutionnelle maximale au Canada | 5/5 |
| Outils de gestion du risque | Stop loss, ordres conditionnels, 2FA ; pas de protection solde négatif, couverture adaptée aux actifs proposés | 4/5 |
| Notoriété et couverture | Excellente réputation bancaire, note Trustpilot faible (service client), mais solide pour la sécurité | 4/5 |
Frais, Spreads et Commissions
La tarification de Scotia iTrade s’inscrit dans la tradition des courtiers bancaires canadiens : priorité à la sécurité et à la fiabilité, au détriment de la compétitivité sur les frais. La commission standard de 9,99 $ par opération sur actions et FNB constitue un seuil élevé par rapport à la moyenne du marché mondial, notamment face aux courtiers à commission zéro ou aux plateformes indépendantes destinées aux traders actifs. Malgré un tarif réduit à 4,99 $ pour les investisseurs réalisant plus de 150 transactions/trimestre, cette structure pénalise les portefeuilles dynamiques générant beaucoup d’ordres, mais reste appropriée pour un investisseur passif à long terme.
J’apprécie l’accès sans frais à un vaste choix de comptes, notamment les comptes enregistrés (REER, CELI, etc.), qui bénéficient de la même politique tarifaire sur les transactions et l’absence de frais de tenue de compte au-dessus de 10 000 $ de solde ou d’activité trimestrielle. En revanche, pour des soldes inférieurs, des frais d’inactivité de 25 $/trimestre s’appliquent, un point à anticiper sur les comptes peu utilisés.
La conversion de devise, essentielle pour qui traite des titres américains, est réalisée au taux majoré de la Banque Scotia. Ce taux peut représenter un différentiel non négligeable (généralement 1,5 % à 2 % au-dessus du taux interbancaire), d’où l’importance d’anticiper toute exposition au risque de change avant d’investir sur marchés étrangers.
Du côté des frais cachés, je note l’absence de droits de garde ou de frais de retrait électronique, ce qui simplifie la gestion des comptes pour un investisseur autonome. Par ailleurs, certains FNB sont accessibles sans commission à l’achat, ce qui valorise Scotia iTrade pour ceux qui privilégient la gestion passive à long terme.
Quels sont les frais liés au compte ?
| Type de frais | Conditions chez Scotia iTrade | Moyenne du marché |
|---|---|---|
| Frais d’ouverture | 0 $ | 0–100 $ |
| Frais de tenue | 0 $ (> 10 000 $ ou activité) / 25 $/trimestre | 0–25 $/mois |
| Frais de retrait | 0 $ (virement, transfert Scotia) | 0–10 $ par opération |
| Frais d’inactivité | 25 $/trimestre < 10 000 $ et aucune activité | 5–25 $/mois |
| Frais de conversion | Majoration taux Banque Scotia (1,5–2 %) | 0,5–2,0 % |
Conseil expert (« Astuce trader »)
Utilisez les comptes enregistrés (REER, CELI) pour éviter la fiscalité sur les gains et privilégiez l’activité régulière ou un solde > 10 000 $ pour annuler les frais d’inactivité. Si vous tradez des titres US, envisagez d’ouvrir un compte en USD pour limiter les conversions répétées.
Quels sont les frais sur actions et FNB ?
La structure de frais sur actions et FNB chez Scotia iTrade repose sur une commission fixe : chaque achat ou vente d’action ou de FNB implique un coût de 9,99 $, abaissé à 4,99 $ pour les investisseurs très actifs. Les FNB offerts sans commission à l’achat présentent une alternative efficace pour réduire le coût d’entrée sur les stratégies indicidelles ou passives. L’absence de frais de garde, de frais overnight ou de droits de timbre sur titres britanniques supprime la plupart des coûts cachés rencontrés chez certains courtiers européens ou américains.
| Type de frais | Conditions chez Scotia iTrade | Moyenne du marché |
|---|---|---|
| Commission | 9,99 $/transaction (4,99 $ si >150/trimestre) | 0–9,99 $ |
| Spread | Inclus dans le cours du marché | 0,01–0,03 $ |
| Frais overnight | 0 $ | 0–2 %/an |
| Frais de garde | 0 $ | 0–25 $/an |
| Stamp duty UK | 0 $ | 0,5 % |
Actifs et Marchés
L’offre d’actifs chez Scotia iTrade mise avant tout sur la profondeur et la sécurité des marchés réglementés, une approche idéale pour les investisseurs canadiens qui privilégient stabilité, transparence et accès aux grands marchés d’actions et de fonds négociés en bourse (FNB/ETF). J’apprécie la variété des titres disponibles : plus de 5 000 actions nord-américaines et internationales, ainsi qu’une grande sélection de FNB, d’options, de fonds communs et d’obligations. Cette richesse permet de bâtir un portefeuille vraiment diversifié dans un cadre conforme au droit canadien.
L’accès aux actions individuelles et aux FNB cotés à Toronto, New York ou sur d’autres bourses majeures constitue, à mon sens, le principal argument de Scotia iTrade. Les comptes enregistrés (CELI, REER, REEE) sont tout aussi essentiels : ils font de ce courtier un des rares acteurs adaptés à la gestion de patrimoine à long terme au Canada, tout en offrant la flexibilité de comptes sur marge ou d’entreprise pour les profils plus dynamiques.
Je regrette toutefois l’absence complète de CFD, de produits dérivés de type forex, de cryptomonnaies, de stablecoins ou de solutions staking/earn, ce qui limite considérablement les possibilités de diversification alternative ou de stratégies spéculatives à court terme. Les investisseurs actifs à la recherche de trading sur matières premières, indices globaux ou marchés spot de devises devront se tourner vers d’autres courtiers, moins sécuritaires mais plus innovants. À noter aussi : l’impossibilité de tester la plateforme via un compte démo, une limite pour ceux qui souhaitent s'entraîner sans engager de fonds réels.
| Classe d’actifs | Type | Nombre chez Scotia iTrade | Moyenne du marché | Exemples d’actifs |
|---|---|---|---|---|
| Actions | Spot | 5 000+ | 3 000–10 000 | Shopify, Royal Bank of Canada, Apple |
| ETF | Spot | 1 200+ | 1 000–3 000 | XIU, VOO, BMO ZEB, SPY |
| Cryptomonnaies | Non disponible | 0 | 10–100+ | – |
| Devises (Forex) | Non disponible | 0 | 40–80 | – |
| Matières premières | Non disponible* | 0* | 10–20 | – |
| Indices | Options/Futures | 30+ (dérivés/options) | 20–50 (CFD ou à terme) | S&P 500, TSX 60, NASDAQ-100 |
| Obligations | Spot/Marché primaire | 500+ | 300–3 000 | Canada 5 ans, US Treasury |
| Stablecoins | Non disponible | 0 | 3–10 | – |
| NFT | Non disponible | 0 | 0–5 | – |
| Autres dérivés | Options/futures classiques | 300+ | 100–500 | Options AAPL, Futures S&P 500 |
*Accès aux matières premières uniquement via certains FNB sectoriels ou produits dérivés (ex : options sur indices sectoriels), pas de spot ni de CFD.
Outils et applications de trading
La plateforme Scotia iTrade privilégie la simplicité et la sécurité : l’interface web et l’app mobile sont optimisées pour la gestion de portefeuille long terme et les opérations classiques sur actions, FNB, options et obligations. Je retrouve l’ensemble des fonctionnalités essentielles d’un courtier en ligne canadien : passage d’ordre fluide, consultation des relevés historiques, alertes personnalisées et rapports d’analystes accessibles en quelques clics.
FlightDesk, l’outil avancé destiné aux traders actifs, offre une meilleure granularité pour ceux qui recherchent la rapidité d’exécution, une vue multiproduits et de la personnalisation sur les écrans de trading. Toutefois, l’ensemble reste moins sophistiqué que des interfaces spécialisées comme MT4/5 ou des plateformes d’analyse technique de niveau institutionnel : la palette d’indicateurs intégrés est correcte, mais les options de personnalisation graphique sont limitées et aucun accès n’est donné à des outils externes (TradingView, API, etc.).
Pour tout ce qui concerne l’expérience mobile, l’application Scotia iTrade se démarque par sa fiabilité : exécution des ordres, vérification des soldes, gestion des alertes et accès aux actualités sont entièrement possibles depuis un téléphone. Cependant, la faible profondeur de l’offre mobile côté analyse technique ou automatisation des stratégies rend la solution peu adaptée à ceux qui recherchent la programmation de bots, les scripts ou le trading algorithmique.
L’absence de compte démo et l’impossibilité de trading sur CFD, Forex ou crypto limitent l’attractivité auprès des investisseurs actifs à la recherche de diversification, d’effet de levier ou de produits innovants. Scotia iTrade s’affirme avant tout comme une solution robuste et éprouvée pour la gestion autonome de comptes enregistrés, la sécurité via la banque et un usage adapté aux marchés boursiers traditionnels.
| Fonctionnalité | Détails vérifiés |
|---|---|
| Application mobile | Appli native Scotia iTRADE (iOS/Android), passage d’ordres, suivi du portefeuille |
| Ergonomie / utilisabilité | Interface web intuitive, FlightDesk avancé mais moins moderne que TradingView ou MT4/5 |
| Logiciels compatibles | Plateformes propriétaires : Web, mobile, FlightDesk ; pas de MT4/MT5, TradingView ou API |
| Types d’ordres | Marché, limite, stop-loss, take-profit, ordres conditionnels ; pas de trailing stop, pas d’OCO |
| Graphiques & analyses | Indicateurs fondamentaux intégrés, quelques outils techniques, mais options graphiques limitées |
| Auto-trading/stratégies auto | Non disponible : pas de bots, ni copy trading, ni automatisation |
| Trading algorithmique | Non disponible : pas de scripts personnalisés ni IA |
| Protection contre solde négatif | Non applicable (pas de CFD/Forex à effet de levier) |
| Signaux de trading | Alertes prix personnalisées, accès à rapports d’analystes, pas de signaux externes ou TradingView |
| Recherche et filtres | Recherche par symbole, filtre par catégorie/secteur, sélection FNB sans commission |
| Achat spot d’actions | Oui, achat/vente direct d’actions, FNB, options, obligations |
| Staking & earn crypto | Non disponible |
Conseil de trader : Trip
Profitez des fonctionnalités d’alertes prix et de recherches avancées sur Scotia iTrade pour rester proactif sans surveiller constamment l’application. Pensez à activer la validation forte (2FA) et, si vous débutez, explorez d’abord l’interface sur ordinateur : la gestion du portefeuille et des ordres y est plus visuelle et intuitive qu’en version mobile.
Ouverture de compte et dépôts
Ouverture de compte
Pour ouvrir un compte chez Scotia iTrade, la procédure s’effectue principalement en ligne via le site de la plateforme. Commencez par remplir le formulaire d’inscription qui collecte vos informations personnelles et fiscales. Vous devrez ensuite passer un questionnaire réglementaire permettant d’évaluer votre profil d’investisseur, vos objectifs et votre tolérance au risque. Les documents requis (pièce d’identité avec photo, preuve d’adresse et parfois numéro d’assurance sociale) sont à téléverser directement sur le portail sécurisé. Une fois toutes les étapes complétées, le dossier est soumis à vérification. Le délai de validation varie de 1 à 3 jours ouvrables, après quoi vous recevrez un courriel de confirmation vous invitant à activer votre accès à la plateforme.
Bon à savoir
Lors de l’ouverture, choisissez la devise de base de votre compte en fonction de vos besoins (CAD ou USD), afin d’optimiser vos frais de conversion à long terme. Préparez tous vos documents à l’avance pour accélérer le traitement lors des périodes d’affluence.
| Élément | Détails |
|---|---|
| Procédure d’ouverture | En ligne, tél. ou en personne ; formulaire, questionnaire investisseur, dépôt de documents |
| Temps de validation | 1 à 3 jours ouvrables selon volume d’ouvertures et complétude des pièces |
| Modes de dépôt acceptés | Virement bancaire, chèque, transfert interne Banque Scotia |
| Dépôt minimum requis | Aucun pour la plupart des comptes |
| Documents nécessaires | Pièce d’identité, preuve d’adresse, NAS (numéro d’assurance sociale), coordonnées bancaires |
| Astuce pratique | Prévoir une adresse courriel active ; vérifier la compatibilité de vos pièces justificatives |
Dépôts et retraits sur Scotia iTrade
Les dépôts sur Scotia iTrade peuvent être effectués par virement bancaire (interne ou externe), par chèque ou par transfert depuis un compte de la Banque Scotia. Les fonds sont généralement crédités sous 1 à 2 jours ouvrables pour les virements électroniques, les chèques pouvant nécessiter un peu plus de temps. Les retraits se font par virement bancaire ou transfert interne, avec traitement sous 1 à 3 jours ouvrables selon la méthode. Aucune option de dépôt ou de retrait par carte bancaire, portefeuille électronique ou stablecoin n’est proposée, et les paiements se font uniquement en dollars canadiens (CAD) ou américains (USD) pour certains comptes. Scotia iTrade ne propose pas de portefeuille intégré ni de conversion fiat-crypto : seuls les instruments financiers classiques sont supportés. Les frais sur dépôts/retraits sont en général gratuits, sauf frais bancaires externes éventuels.
Bon à savoir
Vérifiez toujours la devise de votre compte avant un dépôt ou un retrait pour éviter des frais de change inattendus. Les délais peuvent s’allonger lors de congés bancaires ou de volumes élevés : planifiez vos mouvements de fonds à l’avance.
| Méthode de paiement | Devises acceptées | Montant minimum | Délai de traitement | Frais possibles |
|---|---|---|---|---|
| Carte de crédit | Non disponible | N/A | N/A | N/A |
| Virement bancaire | CAD, USD | Aucun | 1 à 2 jours ouvrables | Aucun (hors frais bancaires externes) |
| Portefeuilles électroniques | Non disponible | N/A | N/A | N/A |
| Stablecoins/cryptos | Non disponible | N/A | N/A | N/A |
| Transferts internes (Banque Scotia) | CAD, USD | Aucun | Immédiat à 1 jour | Aucun |
| Chèque | CAD, USD | Aucun | 2 à 3 jours ouvrables | Aucun |
| Autres options locales | Non disponibles | N/A | N/A | N/A |
Types de comptes
Scotia iTrade est une plateforme de courtage en ligne canadienne rattachée à la Banque Scotia, spécialisée dans les valeurs mobilières traditionnelles (actions, FNB, options, obligations, fonds communs, etc.). Il ne s’agit pas d’un courtier CFD/Forex ni d’une plateforme crypto : Scotia iTrade n’offre pas d’accès au trading de CFD ou de cryptomonnaies, et l’éventail de comptes proposés vise les investisseurs particuliers, épargnants, professionnels, entreprises et investisseurs institutionnels recherchant la sécurité réglementaire et l’accès à des comptes enregistrés (REER, CELI...). Il n’y a pas de compte démo ni d’options avancées comme les comptes Raw ECN, ni d’outils crypto natifs. Ce positionnement se traduit par une offre adaptée à la réglementation canadienne et à la gestion patrimoniale classique.
| Type de compte | Disponible (✅/❌) | Principales caractéristiques |
|---|---|---|
| Compte démo | ❌ | Non proposé, aucun capital virtuel ni environnement d'entraînement |
| Compte standard | ✅ | Compte ordinaire au comptant (actions, FNB, obligations, fonds...), sans effets de levier |
| Compte Raw ECN | ❌ | Non disponible (pas d’offre ECN/CFD/forex institutionnel) |
| Compte islamique | ❌ | Non pris en charge (pas d’alternative sans swap/riba) |
| Compte professionnel | ✅ | Compte entreprise, fiducie, institutionnel/gestion pour clients qualifiés |
| Compte CFD | ❌ | Non disponible (aucun produit CFD ou effet de levier sur indices/matières premières) |
| Compte valeurs mobilières classique | ✅ | Compte au comptant ou sur marge pour actions, FNB, options, fonds, obligations |
| Compte staking/épargne crypto | ❌ | Non offert (pas de crypto ni de staking natif) |
| Compte cold storage (crypto) | ❌ | Non offert (aucune gestion crypto ou wallet sécurisé proposé) |
| Compte fiscal avantageux | ✅ | REER, CELI, REEE, FERR (exonération d’impôt, épargne long terme, disponible pour résidents) |
| Devises de base acceptées | ✅ | CAD, USD |
Astuce de trader
Avant de choisir votre type de compte chez Scotia iTrade, comparez bien les frais par opération et vérifiez la compatibilité du compte avec votre profil fiscal : privilégiez un compte CELI ou REER pour l’investissement à long terme et la défiscalisation, ou optez pour un compte sur marge si vous êtes un trader actif avec une tolérance au risque plus élevée.
Comment Scotia iTrade se compare-t-il à la concurrence ?
| Critères | Scotia iTrade | StarTrader | XTB | Trade Republic |
|---|---|---|---|---|
| Dépôt minimum | 0 $ | 50 $US | 0 $ | 0 € |
| Nombre d'instruments | +5 000 | +200 (CFD sur forex, actions, indices, cryptos) | +6 400 (CFD, actions/FNB réels) | +9 000 (actions, FNB, obligations, cryptos) |
| Spreads / Exemples actifs | Commission de 9,99 $/transaction (pas de spreads, ex : actions ca/us, FNB, options) | EUR/USD dès 0,0 pip (Compte ECN) ou 1,3 pip (Standard) Or dès 0,17 $ US30 dès 3 points | EUR/USD dès 0,9 pip Or dès 0,3 pip US100 dès 1 point | 1 € fixe/transaction (actions, ETF, pas de spreads) BTC/USD dès 1 % DAX30 dès 0,01 % |
| Plateformes de trading | Scotia iTrade web, mobile, FlightDesk | MT4, MT5, mobile app | xStation 5 (Web/Desktop/Mobile) | Web, mobile |
| Régulation | OCRI & FCPE (Canada), filiale Banque Scotia | FSA (Seychelles), non régulé au Canada | CySEC (UE), FCA (R.-U.), non régulé au Canada | BaFin (Allemagne), non disponible et non régulé au Canada |
| Compte démo | ❌ | ✅ | ✅ | ❌ |
| Copy trading | ❌ | ✅ | ❌ | ❌ |
| Lire l’avis | Lire l’avis StarTrader | Lire l’avis XTB | Lire l’avis Trade Republic |
Or dès 0,17 $
US30 dès 3 points
Or dès 0,3 pip
US100 dès 1 point
BTC/USD dès 1 %
DAX30 dès 0,01 %
Avis clients
Scotia iTrade affiche une note globale de 1,7/5 sur Trustpilot, basée sur 25 avis utilisateurs. Les commentaires reflètent des ressentis variés selon le profil de l’investisseur, mais soulignent plusieurs tendances communes.
- La sécurité associée à une grande banque canadienne
- Un large choix de comptes enregistrés (CELI, REER, REEE, etc.)
- Un éventail d’actifs diversifiés : actions, FNB, obligations, options
- L’absence de dépôt minimum pour ouvrir un compte
- Des outils d’analyse intégrés à la plateforme web et mobile
- La qualité jugée insatisfaisante du service client (délais, efficacité)
- L’absence de compte démo pour s’entraîner
- Des commissions jugées élevées sur les transactions courantes
- Une interface parfois datée ou peu intuitive
- Aucune offre sur les CFD, Forex ou crypto-actifs
Voici quelques exemples représentatifs d’avis publiés sur Trustpilot :
M.P. – 04/02/2024 : « Le service à la clientèle est terrible. J’ai contacté plusieurs fois pour un problème de connexion et je n’ai jamais eu de vraie solution, seulement des réponses automatiques. »
L.Q. – 16/01/2024 : « Plateforme fiable pour gérer mes comptes REER et CELI, mais je trouve l’application lente et les frais de transaction trop élevés comparé à d’autres courtiers en ligne. »
A.S. – 28/12/2023 : « J’utilise Scotia iTrade depuis des années pour investir en bourse. La variété d’actifs est intéressante, mais impossible de tester ou simuler mes stratégies, l’absence de compte démo est un vrai frein. »
FAQ
Scotia iTrade est-il réglementé au Canada?
Oui, Scotia iTrade est entièrement réglementé au Canada. La plateforme est membre de l’Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI, anciennement OCRCVM) et du Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE). Elle bénéficie en plus de la solidité de la Banque Scotia, ce qui garantit une protection accrue pour les investisseurs.
Quel est le dépôt minimum sur Scotia iTrade?
Il n’y a pas de dépôt minimum requis pour ouvrir un compte standard chez Scotia iTrade. Vous pouvez donc commencer à investir avec le montant de votre choix. Cette flexibilité s’applique à la plupart des comptes offerts, qu’ils soient enregistrés (REER, CELI) ou non.
Scotia iTrade propose-t-il un bonus de bienvenue?
Non, Scotia iTrade ne propose généralement pas de bonus de bienvenue ou d’offres promotionnelles lors de l’ouverture d’un compte. La plateforme préfère miser sur la fiabilité, la sécurité et la transparence de son offre plutôt que sur des primes d’incitation.
Comment fonctionne l’effet de levier sur Scotia iTrade?
L’effet de levier est possible uniquement avec un compte sur marge et concerne principalement les actions admissibles. En général, il est limité à 2:1 — c’est-à-dire que vous pouvez emprunter jusqu’à 50 % de la valeur de vos investissements. Aucun effet de levier n’est proposé sur comptes enregistrés comme le REER ou le CELI et il n’y a pas d’accès au trading de forex ou de CFD.
Comment Scotia iTrade se rémunère-t-il?
Scotia iTrade tire ses revenus principalement des commissions appliquées sur les transactions (9,99 $ pour les actions et FNB), des frais sur les options, certaines opérations sur obligations, ainsi que des frais de conversion de devises. Des frais d’inactivité peuvent aussi s’appliquer si votre solde est inférieur à 10 000 $ et que vous ne réalisez aucune opération pendant un trimestre.
Qui est derrière Scotia iTrade?
Scotia iTrade est une filiale à part entière de la Banque Scotia, l’une des cinq plus grandes banques au Canada, cotée en bourse et régulée par les autorités financières canadiennes. Cette appartenance assure une gestion solide, une grande expérience et une réputation reconnue sur les marchés financiers.
Quand Scotia iTrade a-t-il été lancé?
Scotia iTrade existe depuis 2008, à la suite de l’acquisition d’E*TRADE Canada par la Banque Scotia. Depuis, la plateforme s’est développée pour desservir une clientèle variée d’investisseurs et de traders particuliers au Canada avec une gamme complète de produits.
Scotia iTrade propose-t-il du copy trading ou du trading social?
Non, Scotia iTrade ne propose pas de fonctionnalités de copy trading ou de trading social. La plateforme se concentre sur l’investissement et le trading classiques d’actions, d’ETF, d’options et d’obligations. Ceux qui souhaitent bénéficier du trading social devront se tourner vers des courtiers internationaux spécialisés.
Comment contacter le service client de Scotia iTrade?
Vous pouvez joindre le service client de Scotia iTrade par téléphone, courriel ou chat en ligne durant les heures ouvrables (du lundi au vendredi, de 8h à 20h, heure de l’Est). Les coordonnées de contact sont disponibles sur le site officiel de Scotia iTrade et un service dédié est offert aux clients canadiens.
Scotia iTrade propose-t-il des promotions ou des programmes de parrainage?
Scotia iTrade ne met pas en avant de promotions régulières ni de programmes de parrainage pour sa clientèle. Toutefois, des offres ponctuelles peuvent apparaître à l'occasion, il est donc conseillé de consulter le site officiel ou de contacter le support pour connaître les offres en cours.
Scotia iTrade est-il réglementé au Canada?
Oui, Scotia iTrade est entièrement réglementé au Canada. La plateforme est membre de l’Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI, anciennement OCRCVM) et du Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE). Elle bénéficie en plus de la solidité de la Banque Scotia, ce qui garantit une protection accrue pour les investisseurs.
Quel est le dépôt minimum sur Scotia iTrade?
Il n’y a pas de dépôt minimum requis pour ouvrir un compte standard chez Scotia iTrade. Vous pouvez donc commencer à investir avec le montant de votre choix. Cette flexibilité s’applique à la plupart des comptes offerts, qu’ils soient enregistrés (REER, CELI) ou non.
Scotia iTrade propose-t-il un bonus de bienvenue?
Non, Scotia iTrade ne propose généralement pas de bonus de bienvenue ou d’offres promotionnelles lors de l’ouverture d’un compte. La plateforme préfère miser sur la fiabilité, la sécurité et la transparence de son offre plutôt que sur des primes d’incitation.
Comment fonctionne l’effet de levier sur Scotia iTrade?
L’effet de levier est possible uniquement avec un compte sur marge et concerne principalement les actions admissibles. En général, il est limité à 2:1 — c’est-à-dire que vous pouvez emprunter jusqu’à 50 % de la valeur de vos investissements. Aucun effet de levier n’est proposé sur comptes enregistrés comme le REER ou le CELI et il n’y a pas d’accès au trading de forex ou de CFD.
Comment Scotia iTrade se rémunère-t-il?
Scotia iTrade tire ses revenus principalement des commissions appliquées sur les transactions (9,99 $ pour les actions et FNB), des frais sur les options, certaines opérations sur obligations, ainsi que des frais de conversion de devises. Des frais d’inactivité peuvent aussi s’appliquer si votre solde est inférieur à 10 000 $ et que vous ne réalisez aucune opération pendant un trimestre.
Qui est derrière Scotia iTrade?
Scotia iTrade est une filiale à part entière de la Banque Scotia, l’une des cinq plus grandes banques au Canada, cotée en bourse et régulée par les autorités financières canadiennes. Cette appartenance assure une gestion solide, une grande expérience et une réputation reconnue sur les marchés financiers.
Quand Scotia iTrade a-t-il été lancé?
Scotia iTrade existe depuis 2008, à la suite de l’acquisition d’E*TRADE Canada par la Banque Scotia. Depuis, la plateforme s’est développée pour desservir une clientèle variée d’investisseurs et de traders particuliers au Canada avec une gamme complète de produits.
Scotia iTrade propose-t-il du copy trading ou du trading social?
Non, Scotia iTrade ne propose pas de fonctionnalités de copy trading ou de trading social. La plateforme se concentre sur l’investissement et le trading classiques d’actions, d’ETF, d’options et d’obligations. Ceux qui souhaitent bénéficier du trading social devront se tourner vers des courtiers internationaux spécialisés.
Comment contacter le service client de Scotia iTrade?
Vous pouvez joindre le service client de Scotia iTrade par téléphone, courriel ou chat en ligne durant les heures ouvrables (du lundi au vendredi, de 8h à 20h, heure de l’Est). Les coordonnées de contact sont disponibles sur le site officiel de Scotia iTrade et un service dédié est offert aux clients canadiens.
Scotia iTrade propose-t-il des promotions ou des programmes de parrainage?
Scotia iTrade ne met pas en avant de promotions régulières ni de programmes de parrainage pour sa clientèle. Toutefois, des offres ponctuelles peuvent apparaître à l'occasion, il est donc conseillé de consulter le site officiel ou de contacter le support pour connaître les offres en cours.
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