Notre avis sur le broker InstaForex 2.5/5

Le broker InstaForex en bref

Notre avis sur InstaForex

Nous avons particulièrement apprécié la diversité des actifs proposés par InstaForex, notamment avec plus de 100 paires de devises et des options de trading sur les cryptomonnaies, matières premières et indices. L’intégration de plateformes reconnues comme MetaTrader 4 et 5 offre également des outils d’analyse performants adaptés aux traders intermédiaires et avancés.

Cependant, nous aurions aimé une meilleure transparence sur certains frais, notamment ceux liés aux retraits et à l’inactivité, qui ne sont pas toujours clairement communiqués. De plus, la régulation limitée par la FSC des îles Vierges britanniques soulève des interrogations concernant la protection des fonds des utilisateurs.

A qui s'adresse InstaForex ?

InstaForex pourrait convenir aux traders débutants grâce à son faible dépôt minimum, mais les utilisateurs expérimentés ou recherchant un environnement réglementaire plus solide pourraient préférer explorer d'autres options.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Fiabilité 2.5/5

InstaForex est actif sur le marché depuis 2007 et affirme avoir attiré plus de 7 millions d’utilisateurs à travers le monde. Ce chiffre impressionnant témoigne d’une certaine popularité, bien que sa notoriété soit mitigée en raison de préoccupations liées à la régulation et à la satisfaction client.

En termes de reconnaissance, InstaForex a remporté plusieurs prix, notamment dans la catégorie de "Meilleur broker en Asie". Ces distinctions proviennent principalement de publications spécialisées, mais elles ne suffisent pas à compenser les inquiétudes soulevées par certains avis clients sur des plateformes comme Trustpilot.

Régulations et protection

InstaForex est réglementé par la Commission des services financiers (FSC) des îles Vierges britanniques. Bien que cette juridiction permette au broker d’opérer légalement, elle n’offre pas le même niveau de protection pour les investisseurs que des organismes de régulation plus stricts comme la FCA ou la CySEC. Cela peut être un facteur de risque pour les utilisateurs recherchant des garanties solides pour leurs fonds.

Fonctionnalités de gestion des risques

Pour aider les traders à maîtriser leurs risques, InstaForex propose des outils classiques tels que des ordres stop loss, take profit et trailing stop. Le broker offre également un effet de levier flexible pouvant aller jusqu’à 1:1000, mais ce dernier, s’il n’est pas utilisé prudemment, peut entraîner des pertes importantes, en particulier pour les débutants.

Actifs disponibles 3/5

InstaForex propose une gamme variée d’actifs qui inclut le forex, les matières premières, les indices, les cryptomonnaies et les actions sous forme de CFD. Cette diversité permet aux traders de diversifier leurs portefeuilles et de se positionner sur différents marchés selon leurs stratégies. Cependant, la quantité d’actifs disponibles reste légèrement inférieure à la moyenne proposée par les principaux concurrents du secteur.

Si InstaForex offre une bonne diversité d’actifs, le nombre total d’options reste inférieur à celui de certains concurrents qui proposent des portefeuilles d’actifs plus étoffés, notamment en ce qui concerne les actions et les cryptomonnaies. Cela peut limiter les opportunités pour les traders souhaitant accéder à des marchés spécifiques.

En revanche, l’offre en forex est solide, ce qui fait d’InstaForex un choix pertinent pour les traders principalement intéressés par les devises. Toutefois, les options dans d’autres catégories peuvent s’avérer insuffisantes pour ceux qui recherchent une diversification plus poussée.

Plateformes et outils 3/5

InstaForex met à disposition plusieurs plateformes adaptées aux besoins des traders débutants comme expérimentés. Cependant, malgré la qualité des outils proposés, le broker ne se distingue pas par des innovations majeures dans ce domaine.

Plateformes disponibles

• MetaTrader 4 (MT4) : Propose une variété d’outils d’analyse technique, des graphiques interactifs, et la possibilité d’utiliser des conseillers experts (EA).
• MetaTrader 5 (MT5) : Offre des fonctionnalités supplémentaires par rapport à MT4, notamment plus de types d’ordres et des indicateurs techniques avancés.
• WebTrader : Conçu pour les traders recherchant une solution légère et rapide. Cependant, ses fonctionnalités sont limitées par rapport aux versions MT4/MT5.
• Application mobile InstaForex : Disponible sur iOS et Android.

Outils disponibles

• Outils d’analyse technique : Les plateformes MetaTrader intègrent des indicateurs comme les moyennes mobiles, RSI, MACD, et des outils de dessin.
• Types d’ordres : Stop loss, take profit, trailing stop, et ordres en attente sont disponibles pour gérer les risques efficacement.
• Trading automatisé : Compatibilité avec les robots de trading et les scripts personnalisés via MT4/MT5.
• Actualités et analyses de marché : Fournies directement dans les plateformes, mais jugées basiques par rapport à d'autres brokers.

Frais et spreads 2.5/5

InstaForex se positionne sur le marché avec des spreads compétitifs pour certains actifs, notamment sur les paires de devises majeures, mais les frais supplémentaires et le manque de clarté sur certains coûts peuvent être un inconvénient pour les traders.

Autres frais : 

• Frais de dépôt/retrait :InstaForex applique des frais variables selon la méthode utilisée. Les retraits via certaines options comme les portefeuilles électroniques peuvent inclure des frais de 1 à 2 %.
• Frais overnight (swap) :Les positions maintenues ouvertes la nuit entraînent des frais de financement, qui sont dans la moyenne du marché mais non explicitement communiqués.
• Frais d'inactivité :Après 12 mois d'inactivité, InstaForex facture des frais mensuels, dont le montant exact varie selon le compte.

Positionnement tarifaire InstaForex

Les spreads d’InstaForex sont compétitifs sur certaines paires Forex, mais ils deviennent élevés pour d'autres catégories, comme les matières premières et les cryptomonnaies. Les frais supplémentaires, notamment sur les retraits et l’inactivité, peuvent surprendre les utilisateurs, d’autant qu’ils ne sont pas toujours clairement indiqués sur le site.

Avis clients 3.3/5

Sur Trustpilot, InstaForex affiche une note de 3,3/5 basée sur 376 avis. Les retours des utilisateurs sont partagés : certains apprécient les offres promotionnelles et les outils de trading, tandis que d'autres soulignent des problèmes de transparence sur les frais et des difficultés liées aux retraits.

Témoignages : 

• Marc Turpin (15 juillet 2023) :« J'ai commencé à utiliser InstaForex pour le trading sur devises. Les spreads sont compétitifs sur EUR/USD, mais les frais de retrait ont été une surprise désagréable. Le support client a pris plusieurs jours pour répondre, ce qui n'est pas idéal quand on est pressé. »
• Sophie Leclerc(9 août 2023) :« Le compte de démonstration m’a aidée à me familiariser avec le trading, mais l’expérience s’est compliquée avec le compte réel. J’ai rencontré des retards lors d’un retrait via carte bancaire, ce qui a mis en doute leur fiabilité pour moi. »
• Patrick Sylvain(25 septembre 2023) :« InstaForex propose une gamme décente d'actifs, mais l’interface du site web est vieillissante et pas très intuitive. J’ai eu du mal à trouver des informations claires sur les frais supplémentaires, ce qui peut frustrer les nouveaux utilisateurs. »

Comment se positionne InstaForex face à ses concurrents

Conclusion de notre avis sur InstaForex

Durant notre test, nous avons particulièrement apprécié la flexibilité du dépôt minimum très bas d’InstaForex, qui permet aux débutants de s’initier au trading avec un investissement réduit. Les plateformes MetaTrader 4 et 5 restent un atout notable, offrant des outils fiables et adaptés à une analyse approfondie.

Cependant, nous aurions aimé une offre d’actifs plus diversifiée, en particulier dans les catégories des cryptomonnaies et des actions. Il est dommage également que les frais ne soient pas aussi compétitifs que ceux de certains concurrents, en particulier sur les matières premières et les indices.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez InstaForex ?

InstaForex propose plusieurs types de comptes adaptés aux différents profils de traders. Chaque compte se distingue par ses conditions de trading, notamment les spreads, les commissions et les actifs disponibles. Voici un aperçu comparatif des comptes proposés.

Compte Standard

Le compte Standard est destiné aux traders cherchant des spreads fixes ou variables, avec l'absence de commissions.

Ce type de compte est idéal pour les traders expérimentés qui préfèrent se concentrer sur le trading Forex, les indices et les cryptomonnaies. Le dépôt minimum de 1 $ en fait une option accessible à tous.

Compte Eurica

Le compte Eurica se distingue par des spreads fixes à 0, mais les commissions sur chaque transaction varient entre 0,03 % et 0,07 %.

Cela peut être avantageux pour les scalpeurs ou les traders à court terme. Les actifs disponibles incluent le Forex, les indices et les cryptomonnaies.

Compte Cent.Standard

Le compte Cent.Standard est conçu pour les débutants qui souhaitent s’initier au trading avec de petites sommes.

Ce compte offre les mêmes conditions que le compte Standard mais utilise des lots plus petits (cent lots). Cela permet de réduire considérablement les risques liés à chaque position.

Compte Cent.Eurica

Le compte Cent.Eurica combine les avantages du compte Eurica avec des micro-lots adaptés aux traders débutants ou expérimentant de nouvelles stratégies. Les spreads sont nuls, mais des commissions sont appliquées.

Compte démo

Le compte de démonstration proposé par InstaForex est disponible pour tous les types de comptes. Il offre un capital fictif ajustable et une durée d’utilisation illimitée. Cette fonctionnalité est idéale pour tester les stratégies et se familiariser avec les plateformes de trading sans risquer des fonds réels.

Compte islamique

InstaForex propose des comptes conformes à la charia pour tous les types de comptes, supprimant les frais de swap sur les positions maintenues la nuit. Cela permet aux traders musulmans de respecter leurs principes religieux tout en ayant accès aux marchés financiers.

InstaForex propose-t-il le copy trading ?

InstaForex propose une fonctionnalité de copy trading à travers son service ForexCopy, conçu pour permettre aux traders débutants ou moins expérimentés de copier les stratégies d’investisseurs chevronnés en temps réel. Ce système est accessible via les plateformes de trading proposées par InstaForex.

Fonctionnalités du copy trading

• Plateforme utilisée :ForexCopy est intégré directement dans l’écosystème InstaForex, permettant aux utilisateurs de gérer leurs comptes et leurs stratégies copiées sans passer par des logiciels tiers.
• Nombre de traders disponibles :InstaForex offre un large choix de traders à copier, chacun étant évalué sur la base de ses performances passées et de son style de trading. Cependant, le broker ne fournit pas de statistiques détaillées sur le nombre exact de traders actifs dans le système.
• Frais associés :Le copy trading via ForexCopy peut entraîner des frais supplémentaires, fixés par le trader copié. Ces frais varient en fonction de leur stratégie et peuvent inclure des commissions sur les profits réalisés ou des coûts fixes par transaction copiée. InstaForex ne prélève pas de frais supplémentaires pour l’utilisation de la fonctionnalité.
• Options personnalisables :Les utilisateurs peuvent choisir de copier toutes les transactions d’un trader ou de n’en sélectionner qu’une partie (par exemple, uniquement les transactions sur certaines paires de devises).
• Suivi des performances :Une section dédiée offre des outils pour évaluer les performances des traders à copier, avec des indicateurs comme le taux de réussite, les profits générés et les niveaux de risque associés.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec InstaForex ?

Régime fiscal applicable

Les revenus générés via InstaForex sont soumis à la fiscalité propre à chaque pays où réside le trader. Voici les points essentiels pour les résidents canadiens :

• Nature des revenus :Les gains réalisés sur InstaForex sont considérés comme des revenus de capital ou des revenus d’entreprise, selon l’activité du trader :
• Déduction des pertes :Les pertes réalisées sur des transactions peuvent être déduites des gains de même nature, réduisant ainsi l’assiette imposable.
• Comptabilisation des revenus :Il est essentiel de tenir un registre précis des transactions, incluant les dates, les montants investis, les gains ou pertes réalisés, ainsi que les frais associés (spreads, commissions). InstaForex fournit des relevés détaillés qui peuvent être utilisés pour ce suivi.

Déclaration des revenus

Les revenus issus du trading doivent être déclarés dans la déclaration annuelle d'impôt canadienne :

• Formulaire T2125 : si les revenus sont classés comme des revenus d’entreprise.
• Annexe 3 (Gains en capital) : si les gains sont considérés comme des revenus de capital.

Les traders doivent également convertir tous les montants en devises étrangères dans la monnaie locale (CAD), selon le taux de change en vigueur à la date de la transaction ou la moyenne annuelle établie par l’Agence du revenu du Canada (ARC).

Contact : comment joindre le service client InstaForex ?

FAQ

Nishadh Mohammed

Nishadh Mohammed is a seasoned news editor and financial writer, working with HelloSafe since May 2023. Nishadh has developed expertise in financial markets, insurance, and investment products, with a deep understanding of the Canadian financial landscape. He has honed his SEO skills and content marketing strategies while writing for Canadian publishing houses. Armed with a master's in Business Analytics and extensive journalistic experience, Nishadh uniquely combines data proficiency and thorough research to deliver comprehensive and accessible information.