Notre avis sur le broker FBS

Le broker FBS en bref

Notre avis sur le broker FBS

Nous avons particulièrement apprécié le dépôt minimum attractif de 10 USD proposé par FBS, qui rend le trading accessible aux traders débutants ou à ceux disposant d’un petit capital. L’application mobile FBS Trader, intuitive et performante, est également un atout pour les utilisateurs souhaitant trader en déplacement.

Cependant, nous aurions aimé une offre plus diversifiée d’actifs, notamment l’ajout d’actions ou d’ETF, pour répondre aux besoins des investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille. De plus, la présence de frais de retrait sur certaines méthodes de paiement et la régulation limitée à des juridictions comme Chypre et le Belize soulèvent des questions sur la compétitivité et la sécurité globale du broker.

A qui s'adresse FBS ?

FBS semble mieux adapté aux traders novices ou intermédiaires intéressés principalement par le Forex et les CFD, mais il pourrait ne pas convenir aux investisseurs plus expérimentés ou recherchant une plateforme de trading plus complète.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Fiabilité 2.5/5

FBS, fondé en 2009, est un broker qui revendique une présence internationale avec plus de 27 millions d’utilisateurs dans plus de 150 pays. Bien que cela témoigne d’une certaine popularité, la majorité de sa clientèle semble provenir de régions où les exigences réglementaires sont moins strictes, ce qui peut expliquer son succès. Le broker a également remporté des récompenses dans des catégories telles que le service client ou la meilleure application mobile, mais ces distinctions proviennent souvent de sources moins connues dans l’industrie.

En termes de régulation, FBS est supervisé par :

• CySEC (Chypre) pour ses activités en Europe. Cette régulation est conforme aux normes de l’Union européenne mais limitée à certaines juridictions.
• IFSC (Belize) pour ses opérations internationales. Cependant, ce régulateur offshore est moins strict et offre moins de garanties pour les fonds des clients en cas de litige.

FBS ne bénéficie pas de régulations dans des juridictions reconnues comme le Royaume-Uni (FCA), l’Australie (ASIC) ou le Canada (OCRCVM), ce qui peut inquiéter certains traders.

Pour la gestion des risques, le broker propose des outils classiques tels que :

• Stop-loss et take-profit pour limiter les pertes ou sécuriser les profits.
• Effet de levier ajustable pour adapter les risques selon les besoins.
• Compte démo permettant de s'entraîner sans risque avec un capital fictif.

Actifs disponibles 2.5/5

FBS se concentre principalement sur les CFD, avec une offre couvrant le Forex, les indices, les matières premières et les cryptomonnaies. Cependant, il reste en retrait par rapport à d’autres brokers qui proposent également des actions réelles, des ETF ou des obligations. Cette limitation peut frustrer les traders cherchant à diversifier leurs investissements au-delà des instruments dérivés.

Notre avis sur la diversité de l'offre FBS

FBS propose une gamme d’actifs adaptée aux traders débutants ou intermédiaires intéressés par le Forex et les cryptomonnaies, mais son manque d’actifs diversifiés comme les actions et les ETF limite ses options pour les investisseurs cherchant à construire un portefeuille équilibré.

Plateformes et outils 3/5

FBS propose deux plateformes de trading principales : MetaTrader 4 (MT4) et MetaTrader 5 (MT5), accompagnées de son application mobile propriétaire, FBS Trader. Bien que les plateformes MetaTrader soient des standards de l’industrie, elles manquent d’innovation par rapport aux solutions propriétaires proposées par certains concurrents.

Plateformes disponibles :

• MetaTrader 4 (MT4) : adaptée aux traders qui privilégient la simplicité et les stratégies de base. Elle offre une interface intuitive, une large gamme d’indicateurs techniques, et des options pour l’automatisation des trades via les Expert Advisors (EA).
• MetaTrader 5 (MT5) : une version plus avancée, avec des outils supplémentaires pour les traders professionnels, comme des indicateurs techniques supplémentaires, la gestion multi-actifs et des options pour le trading algorithmique.
• FBS Trader (Application mobile) : une application mobile dédiée, conçue pour le trading simplifié. Elle est facile à utiliser pour les traders débutants, mais manque de fonctionnalités avancées pour les utilisateurs expérimentés.

Outils d'analyse et types d'ordres :

• Analyse technique et fondamentale : MetaTrader intègre des outils graphiques, des calendriers économiques et des actualités financières pour aider à la prise de décision.
• Types d’ordres : Les ordres stop-loss, take-profit et différés sont disponibles pour mieux gérer les risques et automatiser les stratégies.
• Outils éducatifs : FBS propose des webinaires, des tutoriels et des analyses de marché, bien que ces ressources soient basiques comparées aux contenus plus détaillés proposés par certains concurrents.

Frais et spreads 3/5

FBS affiche des spreads attractifs pour ses comptes ECN, mais les coûts sur les comptes standards restent moins compétitifs par rapport à d’autres brokers. Si l’absence de commission sur certains types de comptes peut séduire les débutants, les spreads relativement élevés sur ces comptes peuvent rapidement impacter la rentabilité des trades.

Autres frais :

• Frais de dépôt/retrait : Certaines méthodes, comme les portefeuilles électroniques ou les cryptomonnaies, peuvent être gratuites pour les dépôts, mais des frais sont appliqués sur les retraits via certaines options (par exemple, 0,5 % pour les portefeuilles électroniques).
• Frais overnight (swap) : Les frais de swap pour les positions laissées ouvertes sont dans la moyenne du marché pour le Forex, mais peuvent être plus élevés pour les matières premières et les cryptomonnaies.
• Frais d’inactivité : Bien que FBS ne communique pas explicitement sur les frais d’inactivité, plusieurs sources rapportent l’existence de ces frais, ce qui peut pénaliser les traders occasionnels.

Positionnement tarifaire FBS

Si les comptes ECN de FBS offrent des conditions compétitives pour les traders actifs, les spreads et frais globaux sur les comptes standards, ainsi que les frais annexes sur les retraits, limitent l’attractivité du broker. Les traders réguliers pourront trouver des alternatives offrant de meilleures conditions pour un coût global moindre.

Avis clients 4.3/5

FBS obtient une note de 4,3/5 sur Trustpilot, basée sur 3 192 avis. Bien que la note globale soit positive, plusieurs avis signalent des problèmes liés aux retraits ou à la transparence des frais, ce qui nuance l’expérience utilisateur.

Voici quelques témoignages récents de clients canadiens :

Étienne Dupuis, 6 décembre 2024 « J’ai ouvert un compte standard chez FBS pour commencer à trader le Forex. La plateforme MetaTrader 4 fonctionne bien, mais les spreads sont plus élevés que prévu sur les paires majeures. De plus, les frais de retrait sur ma carte bancaire m’ont surpris. Le support client a été rapide à répondre, mais il aurait été utile d’avoir une meilleure transparence dès le départ. »

Camille Moreau, 15 décembre 2024 « J’utilise FBS depuis quelques mois pour trader les cryptomonnaies. Si l’application FBS Trader est facile à prendre en main, les frais sur les positions overnight sont très élevés, surtout sur les actifs volatils comme le Bitcoin. En revanche, j’ai apprécié les ressources éducatives, même si elles restent basiques pour un trader expérimenté. »

Antoine Lavoie, 2 décembre 2024 « Le dépôt minimum de 10 USD était un bon point de départ, mais j’ai été déçu par le manque de clarté sur certains frais annexes. Les retraits via portefeuille électronique sont rapides, mais des frais de conversion sont appliqués si vous n’utilisez pas l’USD ou l’EUR. Malgré tout, le service client m’a aidé à résoudre mes questions techniques rapidement. »

Comment se positionne FBS face à ses concurrents

Conclusion de notre avis sur FBS

Nous avons particulièrement apprécié le dépôt minimum faible de FBS, qui le rend accessible aux traders débutants, ainsi que la disponibilité du copy trading, une fonctionnalité souvent recherchée par les nouveaux investisseurs. Cependant, nous aurions aimé une plus grande variété d’actifs, notamment l’ajout d’actions ou d’ETF, qui sont absents de l’offre de FBS. Il est dommage que les spreads sur les comptes standards soient plus élevés que ceux de nombreux concurrents et que les frais sur les retraits puissent s’accumuler rapidement, impactant la rentabilité globale.

De plus, bien que les plateformes MetaTrader 4 et 5 soient solides, l’application mobile FBS Trader manque de fonctionnalités avancées pour satisfaire les traders expérimentés. FBS reste une option intéressante pour les débutants ou les traders souhaitant se concentrer sur le Forex et les cryptomonnaies, mais il a encore des lacunes qui le placent derrière certains de ses concurrents.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez FBS ?

FBS propose plusieurs types de comptes pour s’adapter aux différents profils de traders. Chaque compte se distingue par ses exigences en matière de dépôt minimum, ses spreads, et ses conditions générales de trading. Voici un tableau comparatif des principales caractéristiques :

Compte Cent

Le compte Cent est spécialement conçu pour les débutants souhaitant s’initier au trading en utilisant de petites sommes. Avec un dépôt minimum de 10 USD, ce compte permet de trader des micro-lots, réduisant ainsi le risque financier tout en apprenant les bases du marché.

Les spreads commencent à 1,0 pips, ce qui est compétitif, mais le compte est limité aux plateformes MetaTrader et FBS Trader.

Compte Standard

Le compte Standard est adapté aux traders intermédiaires ou expérimentés, avec un dépôt minimum de 100 USD. Il offre des spreads à partir de 0,5 pips sans commission, rendant les coûts de trading simples et transparents.

Ce compte est compatible avec MetaTrader 4, MetaTrader 5 et FBS Trader, et permet des stratégies avancées comme le scalping ou le trading haute fréquence.

Compte ECN

Le compte ECN est destiné aux traders professionnels cherchant à maximiser leur rentabilité avec des conditions de trading optimales. Avec des spreads à partir de 0,0 pips et une commission de 6 USD par lot, ce type de compte convient parfaitement aux stratégies nécessitant une exécution rapide et précise.

Cependant, le dépôt minimum de 1000 USD peut être un frein pour les traders disposant de petits budgets.

Compte Crypto

Le compte Crypto est conçu pour les amateurs de cryptomonnaies, avec un dépôt minimum de seulement 1 USD.

Les spreads sont flottants, et le compte est limité aux actifs numériques. La plateforme FBS Trader permet de trader les principales cryptomonnaies comme le Bitcoin, l’Ethereum ou le Litecoin, mais les options restent limitées par rapport aux exchanges spécialisés.

Compte de démonstration

FBS propose un compte démo gratuit pour tous ses types de comptes, permettant aux traders de s’entraîner sans risque avec un capital fictif configurable allant jusqu’à 100 000 USD.

Ce compte est compatible avec MetaTrader 4, MetaTrader 5 et l’application mobile FBS Trader. La durée d’utilisation est illimitée, offrant une flexibilité appréciable pour tester des stratégies ou découvrir les plateformes.

Compte islamique

FBS propose une option de compte islamique pour ses comptes Cent, Standard et ECN. Ces comptes respectent les principes de la finance islamique en supprimant les frais swap (overnight) pour les positions laissées ouvertes. Cette alternative est adaptée aux traders respectant des convictions religieuses spécifiques.

Dépôts et retraits chez FBS : comment ça marche ?

FBS propose une bonne diversité de méthodes pour déposer ou retirer des fonds, incluant des options modernes comme les portefeuilles électroniques et les cryptomonnaies. Les dépôts sont généralement gratuits et rapides, ce qui constitue un avantage pour les traders cherchant une disponibilité immédiate des fonds. Les retraits, bien que rapides avec certaines méthodes comme les portefeuilles électroniques, peuvent être ralentis par des délais plus longs pour les virements bancaires et les cartes de crédit.

Cependant, les frais de retrait appliqués sur plusieurs méthodes, notamment les cartes bancaires et les systèmes locaux, peuvent réduire la rentabilité des traders. Par rapport à certains concurrents qui offrent des retraits entièrement gratuits, FBS perd des points sur ce critère. En termes de flexibilité, FBS se positionne bien avec sa prise en charge des cryptomonnaies, mais des améliorations sont possibles pour aligner ses coûts avec ceux des meilleurs brokers.

FBS propose-t-il le copy trading ?

Oui, FBS offre une fonctionnalité de copy trading via son application dédiée, FBS CopyTrade. Cette option permet aux traders débutants de copier automatiquement les stratégies de traders expérimentés, tout en profitant d’une interface simple et intuitive.

Logiciel et plateforme utilisée

Le copy trading est disponible uniquement via l’application mobile FBS CopyTrade, qui est distincte des plateformes MetaTrader 4 et MetaTrader 5. L’application est téléchargeable gratuitement sur iOS et Android, et son utilisation est optimisée pour les traders souhaitant gérer leurs investissements en déplacement.

Nombre de traders à copier

FBS propose une sélection variée de traders expérimentés à copier. Chaque trader est accompagné de statistiques détaillées, telles que le rendement global, le niveau de risque, le type de stratégies utilisées et l’historique des performances.

Frais supplémentaires

• Commissions des traders copiés : Certains traders appliquent des frais sous forme de commissions sur les profits générés grâce à leurs stratégies. Ces frais varient d’un trader à l’autre et sont clairement affichés sur l’application.
• Dépôt minimum pour utiliser le copy trading : Un dépôt minimum de 100 USD est requis pour accéder à la fonctionnalité.

Fonctionnalités proposées

• Statistiques en temps réel : Les performances des traders copiés sont constamment mises à jour, permettant aux utilisateurs d’ajuster leurs stratégies si nécessaire.
• Filtres de sélection : Les traders peuvent être triés par rendement, niveau de risque ou durée de leur activité, facilitant la recherche d’un profil adapté à vos besoins.
• Contrôle personnalisé : Les utilisateurs peuvent décider de copier un pourcentage spécifique des stratégies d’un trader ou stopper à tout moment la duplication.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec FBS ?

Au Canada, les revenus générés par le trading via FBS sont soumis aux lois fiscales canadiennes. Selon la fréquence et le type d’activité de trading, les profits peuvent être classés comme gains en capital ou revenus d’entreprise, ce qui détermine leur traitement fiscal.

Fiscalité applicable

• Gains en capital :Si le trading est réalisé de manière occasionnelle, les gains sont considérés comme des gains en capital. Dans ce cas, 50 % des gains nets sont imposables et s’ajoutent au revenu imposable global du contribuable. Cela peut inclure les profits réalisés sur le Forex, les cryptomonnaies ou les CFD.
• Revenus d’entreprise :Si le trading est une activité principale ou exercée de manière professionnelle, les gains sont considérés comme des revenus d’entreprise. Dans ce cas, 100 % des profits sont imposables. En revanche, les pertes peuvent être déduites des revenus totaux, ce qui offre une certaine flexibilité.

Déclaration des revenus

• Relevés des transactions :FBS ne prélève pas d’impôt à la source et fournit des relevés détaillés sur ses plateformes. Ces relevés incluent les profits, pertes, et commissions nécessaires pour calculer les montants à déclarer.
• Conversion en CAD :Tous les montants (gains ou pertes) doivent être convertis en dollars canadiens (CAD) selon le taux de change en vigueur à la date des transactions.
• Formulaires requis :
• Pour les gains en capital, utilisez l’Annexe 3 de votre déclaration de revenus pour détailler les profits et pertes nets.
• Pour les revenus d’entreprise, utilisez le formulaire T2125 - Déclaration des activités d’entreprise ou de profession libérale pour déclarer vos gains.
• Déduction des pertes :Les pertes en capital peuvent être utilisées pour compenser les gains en capital imposables, soit dans l’année courante, soit en les reportant sur les années précédentes ou futures.

Attention !

Étant donné que FBS est réglementé à Chypre et au Belize mais pas au Canada, il incombe au trader de déclarer volontairement ses revenus. Il est recommandé de conserver des preuves de vos transactions et relevés pour répondre à d’éventuelles demandes de l’Agence du revenu du Canada (ARC).

Contact : comment joindre le service client FBS ?

FAQ

Pauline Laurore

Experte Finance

Co-fondatrice d’HelloSafe et diplômée d’un Master en finance, Pauline possède une expertise reconnue en finances personnelles, qu’elle met au service des utilisateurs pour les aider à mieux comprendre et optimiser leurs choix financiers. Chez HelloSafe, Pauline joue un rôle essentiel dans la conception de contenus clairs et pédagogiques sur l’épargne, les placements et la finance personnelle. Passionnée par l’éducation financière, Pauline s'efforce, avec chaque contenu qu’elle supervise, de fournir des informations fiables, transparentes et impartiales pour une gestion financière autonome et éclairée. À cet effet, elle a testé plus de 100 plateformes de trading afin d’aider au mieux les internautes à faire les bons choix.