Notre avis sur le broker Avatrade 4.8/5

Le broker AvaTrade en bref

Notre avis sur le broker AvaTrade

Nous avons particulièrement apprécié la diversité des actifs proposés par AvaTrade, qui inclut le forex, les CFD sur actions, les indices, les matières premières et les cryptomonnaies, permettant une excellente diversification des portefeuilles. Les outils de gestion des risques, tels qu’AvaProtect, apportent une tranquillité d’esprit supplémentaire, surtout pour les traders débutants ou prudents.

Nous aurions aimé voir une offre plus compétitive sur les spreads, notamment pour les CFD sur cryptomonnaies, ainsi que la disponibilité d’un compte islamique pour les utilisateurs suivant les principes de la finance éthique.

A qui s'adresse Avatrade ?

AvaTrade est idéal pour les traders débutants et intermédiaires qui cherchent un broker sécurisé, régulé internationalement, et offrant des ressources éducatives complètes. Les traders professionnels pourraient cependant trouver les outils analytiques moins sophistiqués que chez certains concurrents spécialisés.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Fiabilité 4.5/5

AvaTrade, fondé en 2006, est un acteur majeur dans le secteur du trading en ligne avec plus de 400 000 utilisateurs à travers le monde. Sa longévité et sa base d’utilisateurs solide témoignent de sa fiabilité et de sa popularité auprès des traders.

Le broker est réglementé par plusieurs autorités financières renommées, dont l’IIROC au Canada, l’ASIC en Australie, la Banque centrale d’Irlande, et la FSCA en Afrique du Sud. Ces régulations garantissent un environnement de trading sûr et conforme aux normes internationales. De plus, AvaTrade est enregistré auprès de l’OCRI, renforçant sa conformité pour les investisseurs canadiens.

AvaTrade propose des fonctionnalités robustes pour aider les traders à gérer les risques :

• AvaProtect : Une fonctionnalité innovante permettant de couvrir certaines positions contre les pertes, idéale pour les traders cherchant à minimiser leur exposition.
• Ordres stop-loss et take-profit : Disponibles sur toutes les plateformes, ces outils permettent de limiter les pertes et de sécuriser les gains automatiquement.
• Effet de levier maîtrisé : Un levier maximum de 1:30 pour les traders européens et jusqu’à 1:400 pour les autres régions, offrant une bonne flexibilité tout en respectant les régulations locales.

Actifs disponibles 4/5

AvaTrade se distingue par une offre diversifiée d’instruments financiers, couvrant les principales classes d’actifs. Avec plus de 1 000 instruments disponibles, le broker permet une large diversification des portefeuilles, ce qui le positionne avantageusement par rapport à de nombreux concurrents. Toutefois, la gamme d’options pourrait être enrichie dans certaines catégories pour égaler les leaders du marché.

Notre avis sur la diversité de l'offre Avatrade

AvaTrade se démarque particulièrement dans les catégories forex, indices, et cryptomonnaies, où il propose une sélection solide et compétitive. Cependant, l’absence d’ETF et d’obligations limite légèrement son attractivité pour les investisseurs cherchant une diversification plus large.

Plateformes et outils 4.5/5

AvaTrade propose une gamme complète de plateformes de trading adaptées aux traders débutants comme expérimentés. Ces outils, associés à des fonctionnalités de gestion des risques et d’analyse technique, en font une option compétitive dans l’univers des brokers en ligne.

Plateformes disponibles

• MetaTrader 4 (MT4) et MetaTrader 5 (MT5) : Les plateformes populaires auprès des traders forex et CFD, offrant des fonctionnalités avancées telles que le trading algorithmique, des indicateurs techniques personnalisables, et des graphiques interactifs.
• AvaTradeGO : Une application mobile intuitive avec des outils simplifiés pour un accès rapide aux marchés, idéale pour les traders en déplacement.
• WebTrader : Une plateforme en ligne accessible directement depuis un navigateur, parfaite pour les traders qui recherchent la simplicité sans téléchargement.
• AvaSocial : Une plateforme de copy trading permettant de suivre et copier les stratégies des traders expérimentés, ajoutant une dimension sociale au trading.

Outils d’analyse et d’aide à la décision

• Indicateurs techniques : Disponibles sur MT4 et MT5, des dizaines d’outils permettent une analyse technique approfondie.
• AvaProtect : Une fonctionnalité unique permettant de couvrir certaines positions contre les pertes pour une durée prédéfinie, idéale pour les traders cherchant à limiter les risques.
• Graphiques interactifs : Intégrés dans toutes les plateformes, offrant une visualisation détaillée des tendances du marché.

Types d’ordres spécifiques

AvaTrade prend en charge plusieurs types d’ordres, notamment :

• Les ordres stop-loss pour limiter les pertes.
• Les ordres take-profit pour sécuriser les gains.
• Les ordres conditionnels pour une exécution automatique basée sur des critères définis.

Frais et spreads 4/5

AvaTrade se positionne comme un broker compétitif dans certaines catégories de frais, notamment l’absence de commissions sur le forex et des spreads raisonnables sur les principaux actifs. Cependant, ses spreads restent légèrement supérieurs à ceux des brokers les plus agressifs sur le marché, et des frais annexes peuvent s’accumuler pour certains utilisateurs.

Les spreads sur le forex et les indices se situent dans la moyenne du marché, ce qui est un point positif. Cependant, les frais sur les CFD actions et les cryptomonnaies sont relativement élevés, ce qui peut décourager les traders cherchant des coûts plus compétitifs.

Autres frais : 

• Frais de dépôt/retrait : Aucun frais imposé par AvaTrade, mais des coûts tiers peuvent s’appliquer selon les banques ou les prestataires de paiement.
• Frais overnight : Des frais de financement s’appliquent pour les positions maintenues au-delà de la journée de trading, calculés en fonction du levier et de l’actif.
• Frais d’inactivité : 50 $ après trois mois d’inactivité, ce qui peut pénaliser les traders occasionnels.

Positionnement tarifaire Avatrade

AvaTrade offre une structure de frais compétitive pour les traders forex et indices, mais des améliorations sur les spreads des CFD actions et cryptomonnaies, ainsi qu’une révision des frais d’inactivité, seraient nécessaires pour rivaliser avec les meilleurs brokers du marché.

Avis clients 3.2/5

Avec une note de 3,2/5 sur Trustpilot basée sur seulement 3 avis, AvaTrade reçoit des retours partagés, reflétant à la fois des expériences positives concernant la diversité des actifs et des critiques sur des aspects comme les frais ou le service client.

Avis récents : 

• Alexandre Lefebvre – 12 décembre 2024"La plateforme AvaTradeGO est simple à utiliser et très intuitive, même pour un débutant. J'ai trouvé la fonction AvaProtect vraiment utile pour limiter mes risques sur le forex. Cependant, les spreads sur certaines cryptomonnaies sont un peu élevés comparés à d'autres brokers."
• Marie Tremblay – 8 décembre 2024"J’ai apprécié le service client qui a su répondre rapidement à mes questions lors de l’ouverture de mon compte. Par contre, les frais d’inactivité sont un désavantage pour les traders occasionnels comme moi, surtout si on ne trade pas régulièrement."
• Éric Gagnon – 5 décembre 2024"La diversité des actifs proposés est impressionnante, et les ressources éducatives m’ont permis d’améliorer mes compétences en trading. Par contre, j’ai eu des difficultés à obtenir une réponse rapide sur une demande liée aux retraits, ce qui est frustrant."

Comment se positionne AvaTrade face à ses concurrents

Conclusion de notre avis sur Avatrade

Durant notre test, nous avons particulièrement apprécié la variété des actifs proposés par AvaTrade, ainsi que les plateformes conviviales adaptées aux traders de tous niveaux. Le copy trading via AvaSocial est également un atout pour les débutants ou ceux cherchant à s’inspirer des stratégies de traders expérimentés.

Cependant, nous aurions aimé une amélioration sur les spreads pour les CFD sur actions et cryptomonnaies afin de renforcer sa compétitivité. Il est également dommage que certains frais annexes, comme les frais d’inactivité, puissent pénaliser les traders occasionnels.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez AvaTrade ?

AvaTrade propose une structure de compte simple et adaptée à différents profils de traders. Les comptes disponibles varient en fonction des besoins et des stratégies des utilisateurs, allant du compte standard pour les débutants au compte démo pour tester la plateforme sans risque. Voici un tableau récapitulatif des principales caractéristiques :

Compte Standard

Le compte standard est la principale option offerte par AvaTrade. Avec un dépôt minimum accessible de 100 $, ce compte donne accès à une gamme complète d’actifs financiers, incluant le forex, les CFD sur actions, les indices, les matières premières, et les cryptomonnaies.

Il convient aux traders débutants comme intermédiaires grâce à ses plateformes conviviales telles qu’AvaTradeGO, MT4 et MT5.

Compte Professionnel

Conçu pour les traders expérimentés ou ceux effectuant des volumes élevés, le compte professionnel offre des avantages supplémentaires, comme des spreads réduits sur certains actifs.

Ce compte partage les mêmes actifs et outils que le compte standard mais met davantage l'accent sur l’efficacité des coûts pour les traders actifs.

Compte Démo

Le compte démo d’AvaTrade est idéal pour les débutants souhaitant se familiariser avec la plateforme ou pour les traders expérimentés testant de nouvelles stratégies.

Il inclut un capital fictif pouvant atteindre 50 000 $ et offre un accès complet aux actifs et outils disponibles sur un compte réel. La durée illimitée est un avantage majeur, permettant une utilisation sans contrainte.

Compte Islamique

AvaTrade ne propose pas de compte islamique, ce qui peut constituer un frein pour les traders respectant les principes de la finance éthique.

Dépôts et retraits chez AvaTrade : comment ça marche ?

AvaTrade propose une gamme diversifiée de solutions pour les dépôts et retraits, incluant des options modernes comme les portefeuilles électroniques, en plus des cartes bancaires et virements traditionnels. Les délais de traitement sont compétitifs, surtout pour les portefeuilles électroniques qui offrent des retraits en 24 à 48 heures. Un point fort est l’absence de frais imposés directement par AvaTrade, bien que des frais tiers puissent s’appliquer, notamment pour les virements bancaires internationaux.

Comparé à ses concurrents, AvaTrade se positionne bien grâce à la flexibilité des moyens de paiement et à la rapidité des transactions électroniques. Cependant, un délai légèrement plus court pour les virements bancaires renforcerait encore son attractivité auprès des traders effectuant des retraits fréquents ou de gros montants.

AvaTrade propose-t-il le copy trading ?

AvaTrade offre des fonctionnalités de copy trading et de trading social via deux plateformes principales : AvaSocial et ZuluTrade. Ces solutions permettent aux traders débutants ou à ceux qui souhaitent diversifier leurs stratégies de copier automatiquement les positions d’autres investisseurs plus expérimentés.

Plateformes de copy trading

• AvaSocial : AvaSocial est l’application propriétaire d’AvaTrade dédiée au copy trading. Elle permet aux utilisateurs de suivre et copier des traders sélectionnés, tout en bénéficiant d’un environnement social pour partager des idées et poser des questions.
• ZuluTrade : Cette plateforme externe intégrée à AvaTrade est une des solutions de copy trading les plus reconnues. Elle offre un vaste choix de traders à copier, classés selon leurs performances, niveaux de risque, et stratégies.

Fonctionnalités clés

• Suivi des performances : Les plateformes affichent des statistiques détaillées sur les traders à copier, comme leur historique, leur taux de réussite et leur ratio de risque.
• Personnalisation : Les utilisateurs peuvent ajuster les paramètres pour copier les stratégies avec un contrôle précis sur le capital investi et les ordres exécutés.
• Outils d’analyse : Les plateformes incluent des graphiques et des outils pour évaluer la performance des traders avant de les suivre.

Frais supplémentaires

Aucune commission supplémentaire n’est directement facturée par AvaTrade pour le copy trading. Cependant, ZuluTrade applique parfois des frais selon le trader suivi ou les conditions d’utilisation.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec AvaTrade ?

Fiscalité applicable au Canada

Au Canada, les revenus générés via le trading avec AvaTrade sont soumis à des règles fiscales spécifiques. Selon la fréquence des transactions et l’intention de l’investisseur, ces revenus peuvent être considérés comme :

• Gains en capital : Si les transactions sont occasionnelles ou effectuées dans une optique d’investissement à long terme, les profits sont traités comme des gains en capital. Dans ce cas, seulement 50 % des gains sont imposables au taux marginal d’imposition du contribuable.
• Revenu d’entreprise : Si le trading est effectué de manière régulière et professionnelle, les gains peuvent être considérés comme un revenu d’entreprise, entièrement imposable.

Déclaration des revenus

Pour déclarer vos revenus de trading, suivez ces étapes :

• Obtenez vos relevés de transactions : AvaTrade fournit des rapports détaillés des activités de trading, essentiels pour calculer vos gains ou pertes.
• Convertissez les montants en dollars canadiens (CAD) : Toutes les transactions réalisées en devises étrangères doivent être converties en CAD, en utilisant le taux de change en vigueur au moment de chaque transaction.
• Remplissez les formulaires requis : Les gains en capital sont déclarés dans l’Annexe 3 de votre déclaration de revenus, tandis que les revenus d’entreprise doivent être reportés à l’Annexe T2125 pour les travailleurs indépendants.

Attention !

AvaTrade ne propose pas de comptes enregistrés comme les CELI (Compte d’épargne libre d’impôt) ou les REER (Régime enregistré d’épargne-retraite), ce qui signifie que tous les gains réalisés via la plateforme sont soumis à une fiscalité classique.

Contact : comment joindre le service client AvaTrade ?

FAQ

Nishadh Mohammed

Nishadh Mohammed is a seasoned news editor and financial writer, working with HelloSafe since May 2023. Nishadh has developed expertise in financial markets, insurance, and investment products, with a deep understanding of the Canadian financial landscape. He has honed his SEO skills and content marketing strategies while writing for Canadian publishing houses. Armed with a master's in Business Analytics and extensive journalistic experience, Nishadh uniquely combines data proficiency and thorough research to deliver comprehensive and accessible information.