Notre avis sur le broker Oanda 3.5/5

Le broker Oanda en bref

Notre avis sur le broker Oanda

Nous avons particulièrement apprécié la réputation d’Oanda en matière de sécurité, renforcée par sa régulation auprès d’organismes financiers reconnus à l’échelle internationale. La diversité des actifs Forex et la connexion avec des outils comme TradingView sont des points positifs qui séduiront les traders débutants cherchant une plateforme simple et fiable.

Cependant, nous aurions aimé voir une offre plus compétitive en termes de frais sur les actifs non Forex, ainsi qu’une meilleure diversité de fonctionnalités, telles que le copy trading ou le trading islamique, pour répondre à un public plus large. Les traders expérimentés pourraient également être déçus par l’absence de MetaTrader 5 et les limitations des outils avancés.

A qui s'adresse Oanda ?

Oanda semble particulièrement adapté aux traders individuels débutant dans le Forex ou cherchant un broker fiable et transparent, mais il montre des limites pour ceux qui souhaitent une plateforme plus innovante ou diversifiée.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Fiabilité 3.5/5

Oanda est un broker reconnu dans l’industrie du trading, opérant depuis 1996. Avec plus de 25 ans d’expérience, il s’est imposé comme une référence, notamment sur le marché du Forex. Le broker revendique des millions d’utilisateurs à travers le monde, bien que les chiffres exacts ne soient pas précisés. Sa longévité et sa base d’utilisateurs témoignent de sa solidité sur le marché financier.

Sur le plan des distinctions, Oanda a remporté plusieurs prix, notamment pour ses plateformes de trading et son service client, mais il reste moins primé que certains de ses concurrents directs.

En termes de régulation, Oanda est agréé par des organismes stricts tels que la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni, l’IIROC au Canada, l’ASIC en Australie, et la MAS à Singapour. Ces régulations garantissent une transparence et une protection accrue pour les fonds des clients, avec notamment le stockage dans des comptes ségrégués.

Pour aider les traders à gérer les risques, Oanda propose des fonctionnalités telles que des outils de gestion des stops (stop loss, take profit) et un calculateur de position intégré à sa plateforme. Cependant, l’absence de protections avancées comme le stop loss garanti peut être un inconvénient pour les traders débutants.

Actifs disponibles 2.5/5

Oanda se concentre principalement sur le marché du Forex, où il affiche une offre solide et compétitive. Cependant, sa diversification vers d'autres classes d'actifs reste limitée par rapport à de nombreux concurrents. Les traders à la recherche de multiples opportunités d'investissement dans des actions ou des ETF pourraient trouver l'offre d'Oanda restrictive.

Notre avis sur la diversité de l'offre Oanda

Oanda se positionne correctement pour les traders Forex et matières premières, mais il reste en retrait sur les marchés actions et ETF. Cette limitation réduit son attrait pour les investisseurs cherchant une diversification plus large.

Plateformes et outils 3/5

Oanda propose une sélection limitée de plateformes, principalement orientée vers les besoins des traders Forex. Les solutions disponibles comprennent :

Plateformes proposées

• Oanda Trade : La plateforme propriétaire du broker est accessible sur le web et via une application mobile. Elle se distingue par une interface conviviale, adaptée aux traders débutants, mais manque d’outils avancés pour satisfaire les traders expérimentés.
• MetaTrader 4 (MT4) : Cette plateforme tierce est disponible pour les utilisateurs d’Oanda, offrant des outils d’analyse technique approfondis et la possibilité d'utiliser des Expert Advisors (robots de trading). Toutefois, l'absence de MetaTrader 5, une version plus récente et performante, limite les options pour les traders habitués aux plateformes modernes.
• TradingView : L’intégration avec cette plateforme reconnue permet aux utilisateurs de bénéficier d’outils graphiques avancés et d’une communauté active pour partager des analyses et des stratégies.

Outils d’analyse et aide à la décision

• Calculateur de trading : Aide les traders à évaluer leurs risques et leur exposition avant d’ouvrir une position.
• Alertes de prix personnalisables : Disponibles sur les plateformes pour rester informé des variations du marché en temps réel.
• Outils graphiques : Particulièrement performants sur TradingView, avec plus de 100 indicateurs techniques et une personnalisation avancée.
• Types d’ordres : Oanda propose les ordres classiques tels que le stop loss, le take profit, et les ordres limités. Toutefois, l’absence de fonctionnalités comme le stop loss garanti peut limiter la gestion des risques.

Frais et spreads 2.5/5

Oanda se positionne de manière compétitive sur les spreads pour le Forex, sa spécialité. Cependant, ses frais pour les autres actifs, tels que les indices ou les matières premières, sont souvent supérieurs à la moyenne du marché. Cette disparité peut réduire son attractivité pour les traders cherchant une offre diversifiée à coût réduit.

Autres frais : 

• Frais de dépôt/retrait : Aucun frais pour les dépôts par carte ou virement bancaire, mais des frais peuvent s’appliquer pour certaines méthodes de retrait, comme PayPal ou Skrill.
• Frais overnight : Les frais de swap sont appliqués pour les positions maintenues ouvertes la nuit. Ces coûts sont dans la moyenne du marché pour le Forex, mais peuvent être élevés pour d’autres actifs.
• Frais d'inactivité : 10 $ par mois après 12 mois sans activité sur le compte.

Positionnement tarifaire Oanda

Bien que compétitif sur le Forex, le broker est moins attractif pour les indices, matières premières et cryptomonnaies. De plus, les frais d’inactivité et les frais associés à certains retraits sont des inconvénients notables.

Avis clients 4.2/5

Oanda obtient une note de 4.2/5 sur Trustpilot, basée sur 946 avis clients. Bien que la note globale soit positive, certains utilisateurs relèvent des frustrations concernant les frais et les fonctionnalités proposées.

Témoignages de clients canadiens : 

Marc Tremblay – 15 novembre 2024"J’ai apprécié la simplicité d’utilisation de la plateforme mobile pour mes trades Forex, mais les spreads sur les indices, comme le S&P 500, sont trop élevés par rapport à d’autres brokers. Le service client a répondu rapidement à mes questions, mais j’aurais aimé avoir plus d’options de dépôt instantané."

Sophie Gagnon – 28 octobre 2024"J’utilise Oanda depuis quelques mois, et bien que la plateforme soit facile à comprendre, l’absence de MetaTrader 5 est frustrante. J’ai aussi trouvé que les frais overnight sur les matières premières sont un peu élevés, ce qui me décourage d’utiliser cette catégorie d’actifs."

Philippe Lévesque – 9 décembre 2024"Le compte démo est une bonne option pour tester les outils, mais sa durée limitée à 30 jours est insuffisante pour bien se familiariser avec les fonctionnalités. Les retraits via virement bancaire ont pris 4 jours, ce qui est long comparé à d’autres brokers. Cependant, les spreads Forex restent compétitifs."

Comment se positionne Oanda face à ses concurrents ?

Voici un tableau comparatif entre Oanda et trois autres brokers : Qtrade, XTB et Eightcap.

Conclusion de notre avis sur Oanda

Nous avons particulièrement apprécié la diversité des plateformes offertes par Oanda, notamment l'intégration avec TradingView, qui enrichit l'expérience utilisateur. Cependant, nous regrettons l'absence de fonctionnalités de copy trading et de comptes islamiques, ce qui limite l'attrait pour certains profils d'investisseurs. Il est dommage que les frais sur certains actifs, tels que les indices et les matières premières, soient moins compétitifs que ceux de certains concurrents.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez Oanda ?

Oanda propose une gamme limitée de types de comptes, principalement adaptés aux traders individuels. Voici un tableau récapitulatif des options disponibles :

Compte Standard

Le compte Standard est conçu pour les traders individuels cherchant une solution simple et accessible. Il permet de trader une gamme variée d'actifs, notamment le Forex et les matières premières.

Avec des spreads à partir de 0,6 pips et aucun dépôt minimum requis, ce compte est idéal pour les débutants. Cependant, il manque de fonctionnalités avancées telles que des frais réduits pour les traders actifs ou un effet de levier plus flexible.

Compte Professionnel

Le compte Professionnel s'adresse aux traders expérimentés effectuant des volumes importants. Il offre des spreads plus compétitifs et un effet de levier légèrement supérieur (jusqu’à 1:50), mais n’applique pas de commission supplémentaire.

Ce type de compte est limité en options d'optimisation pour les stratégies avancées.

Compte Démo

Le compte Démo d’Oanda est une solution idéale pour se familiariser avec la plateforme ou tester de nouvelles stratégies. Il est crédité d’un capital fictif de 100 000 $ et permet de trader tous les actifs disponibles en conditions de marché réelles.

Cependant, sa durée d’utilisation est limitée à 30 jours, ce qui peut ne pas suffire pour certains utilisateurs.

Compte Islamique

Oanda ne propose pas de compte Islamique, ce qui constitue un point faible pour les traders souhaitant respecter les principes de la finance islamique.

Dépôts et retraits chez Oanda : comment ça marche ?

Oanda propose un éventail limité mais fonctionnel de méthodes de paiement, incluant des options populaires comme les cartes bancaires, PayPal et Skrill. Les dépôts sont généralement traités instantanément, ce qui est un avantage pour les utilisateurs souhaitant commencer à trader rapidement.

Cependant, nous regrettons que des frais soient appliqués sur certains retraits, en particulier via PayPal ou Skrill, ce qui peut dissuader les utilisateurs réguliers de ces méthodes. Les délais pour les retraits par virement bancaire, qui peuvent atteindre trois jours ouvrés, sont également supérieurs à ceux proposés par certains concurrents offrant des options quasi-instantanées.

Nous aurions aimé voir une diversification des devises acceptées, ainsi qu'une politique de frais plus avantageuse, notamment pour les retraits. Il est dommage qu'Oanda n’ait pas optimisé ces aspects, ce qui le place derrière certains brokers qui proposent des transactions gratuites et des délais plus courts.

Oanda propose-t-il le copy trading ?

Oanda ne propose pas de fonctionnalité de copy trading ni de trading social. Contrairement à d’autres brokers qui intègrent ces services pour permettre aux utilisateurs de copier les stratégies de traders expérimentés, Oanda s’appuie principalement sur des outils destinés à des traders autonomes.

Bien que le copy trading ne soit pas disponible, Oanda offre des intégrations avec des plateformes telles que TradingView, qui permettent d’analyser les stratégies publiées par d’autres traders, mais sans possibilité de les copier automatiquement. Cette solution reste bien en deçà des attentes pour les utilisateurs débutants ou ceux préférant une approche collaborative.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec Oanda ?

Au Canada, les revenus générés via le trading avec Oanda sont soumis à une fiscalité qui dépend de la nature de votre activité et des types de gains réalisés. Ces revenus peuvent être considérés comme des gains en capital ou des revenus d’entreprise, selon la fréquence et l’intention de vos transactions.

Régime fiscal applicable

• Gains en capital :Les profits réalisés sur des transactions occasionnelles ou dans un cadre d’investissement personnel sont généralement taxés comme des gains en capital. Dans ce cas, seulement 50 % des gains sont imposables et doivent être déclarés dans votre revenu imposable annuel.
• Revenus d’entreprise :Si vos activités de trading sont fréquentes et organisées comme une entreprise (avec une intention manifeste de profit), les gains peuvent être considérés comme des revenus d’entreprise. Ces revenus sont entièrement imposables au taux marginal applicable à votre situation fiscale.
• Perte déductible :Les pertes peuvent être utilisées pour compenser les gains en capital futurs ou pour réduire votre revenu d’entreprise, en fonction de la classification de vos activités de trading.

Comment déclarer vos revenus ?

• Formulaire à utiliser : Déclarez vos gains en capital ou vos revenus d’entreprise sur le formulaire T1 (Déclaration de revenus des particuliers). Les gains en capital sont inscrits dans la section appropriée (Annexe 3), tandis que les revenus d’entreprise doivent être déclarés via le formulaire T2125 (État des résultats d'activités professionnelles ou de commissions).
• Documentation nécessaire : Oanda fournit des relevés détaillés de vos transactions, qui doivent être conservés pour justifier vos calculs. Ceux-ci incluent les gains, pertes, frais de transaction, et autres informations pertinentes.
• Conversion des devises : Les revenus générés en devises étrangères doivent être convertis en dollars canadiens en utilisant le taux de change de la Banque du Canada au moment de chaque transaction.

Contact : comment joindre le service client Oanda ?

Voici un tableau récapitulatif des moyens de joindre le service client Oanda selon vos besoins :

FAQ

Nishadh Mohammed

Nishadh Mohammed is a seasoned news editor and financial writer, working with HelloSafe since May 2023. Nishadh has developed expertise in financial markets, insurance, and investment products, with a deep understanding of the Canadian financial landscape. He has honed his SEO skills and content marketing strategies while writing for Canadian publishing houses. Armed with a master's in Business Analytics and extensive journalistic experience, Nishadh uniquely combines data proficiency and thorough research to deliver comprehensive and accessible information.