Meilleures plateformes crypto en 2025
- Large gamme de tokens et prise en charge des tokens les plus anciens
- Connecté à 30 bourses sous-jacentes
- Transactions automatiques et récurrentes pour achats périodiques
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- Connecté à 30 bourses sous-jacentes
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- Indépendant des comptes Coinbase, disponible via une application.
- Adhésion offrant des avantages en matière de trading et de staking
- Services financiers spécialisés pour les investisseurs institutionnels.
- Une plateforme de développement pour les applications blockchain.
- Indépendant des comptes Coinbase, disponible via une application.
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- Services financiers spécialisés pour les investisseurs institutionnels.
- Une plateforme de développement pour les applications blockchain.
- 2 plateformes disponibles adaptées aux traders débutants et expérimentés
- Pas de frais de négociation, spread facturé sur la cotation d'une transaction
- Plateforme fiable et sécurisée régulée par CIRO, OSC, CSA et FINTRAC
- Dépôts et retraits gratuits en CAD avec Interac
- Service client d'excellente qualité, professionnel et réactif
- 2 plateformes disponibles adaptées aux traders débutants et expérimentés
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- Rémunération augmentée pour les détenteurs du jeton Nexo
- Système de sécurité très avancé
- Fonctionnalité de staking performante
- Nombre de cryptos disponible limité
- Rémunération augmentée pour les détenteurs du jeton Nexo
- Système de sécurité très avancé
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- Interface de trading très intuitive
- Service client très actif
- Plateforme réputée et sécurisée
- Pas disponible au Québec
- Interface de trading très intuitive
- Service client très actif
- Plateforme réputée et sécurisée
- Qu'est-ce qu'une crypto-monnaie ?
- Quelles plateformes pour investir en crypto-monnaie ?
- Quels sont les frais des brokers et plateformes crypto ?
- Quels services sont proposés par les plateformes crypto ?
- Quelles crypto-monnaies trader avec une plateforme en ligne ?
- Comment choisir une plateforme de crypto-monnaie ?
- Quelle est la meilleure plateforme crypto selon le niveau d'expérience ?
- Quelles plateformes crypto sont enregistrées en CA ?
- Quelles stratégies pour investir sur les crypto-monnaies ?
- Quelle fiscalité sur les revenus issus du trading crypto au Canada ?
- Informations complémentaires
- Nos guides
Qu'est-ce qu'une crypto-monnaie ?
Une crypto-monnaie est une forme de monnaie numérique qui n’existe que sous forme électronique. Contrairement aux dollars canadiens ou à d’autres monnaies traditionnelles émises par les gouvernements, les crypto-monnaies ne sont contrôlées par aucune institution centrale, comme une banque centrale. Leur valeur et leur circulation reposent sur la confiance des utilisateurs et sur la technologie qui les sous-tend, ce qui les distingue des monnaies dites “fiat” que nous utilisons au quotidien.
Les transactions en crypto-monnaies s’effectuent directement entre les personnes, sans intermédiaire bancaire ni organisme de contrôle. Ce principe de fonctionnement s’appelle la décentralisation : chaque échange est validé grâce à un réseau d’ordinateurs connectés entre eux (le réseau “peer-to-peer”). Toutes les opérations sont enregistrées dans un registre public, la blockchain, ce qui garantit transparence et sécurité pour tous les participants.
| Élément | Rôle |
|---|---|
| Blockchain | Registre numérique public qui enregistre toutes les transactions de manière sécurisée. |
| Portefeuille | Application ou support numérique permettant de stocker et gérer ses crypto-monnaies. |
| Clé privée | Code secret personnel utilisé pour autoriser et protéger l’accès à ses fonds. |
Pour assurer que chaque transaction soit fiable et conforme aux règles du réseau, des personnes appelées mineurs ou validateurs interviennent pour vérifier et valider les échanges. En participant ainsi à la sécurisation du système, ils rendent possible le fonctionnement des crypto-monnaies sans avoir besoin d’une autorité centrale de confiance. Ce mécanisme assure un haut niveau de sécurité pour l’ensemble du réseau et de ses utilisateurs.
Quelles plateformes pour investir en crypto-monnaie ?
Il existe deux grandes catégories de plateformes permettant d’investir dans les crypto-monnaies au Canada : les exchanges crypto, qui offrent l’achat réel de crypto-actifs (marché spot), et les brokers crypto, qui proposent de trader via des produits dérivés comme les CFD (Contracts For Difference). Ces deux approches répondent à des besoins différents : l’exchange est privilégié pour l’investissement long terme ou la conservation de vos cryptos, alors que le broker cible plutôt le trading actif et la spéculation, souvent avec effet de levier. Selon vos objectifs et votre tolérance au risque, l’une ou l’autre solution sera plus adaptée.
Bon à savoir : “Qu’est-ce qu’un CFD crypto ?”
Un CFD crypto (Contract For Difference ou contrat sur la différence) est un produit dérivé financier. Il permet d’investir sur l’évolution à la hausse ou à la baisse du prix d’une crypto-monnaie, sans avoir à posséder réellement l’actif sous-jacent. L’investisseur ne détient pas la crypto, mais parie sur sa variation de prix. Les brokers qui proposent les CFD offrent souvent la possibilité d’utiliser l’effet de levier : cela permet de multiplier les gains potentiels… mais aussi les pertes, en engageant un capital plus important que la mise de départ.
| Critère | Exchange crypto | Broker crypto (CFD & produits dérivés) |
|---|---|---|
| Possession des cryptos | Oui, achat et détention réels | Non, aucun achat réel |
| Accès au marché | Marché spot (prix réel, achat/vente) | Marché dérivé (spéculation sur les cours) |
| Effet de levier | Rarement, le cas échéant modéré | Oui, souvent élevé (x2, x5, x10 et plus) |
| Outils de trading avancés | Limités (stop/limit orders) | Nombreux outils avancés (ordres complexes) |
| Frais | Frais d’achat/vente, retrait | Spreads, commissions overnight, parfois élevés |
| Régulation | Soumis à la régulation canadienne | Souvent régulés, parfois selon la juridiction |
| Utilisation | Investir, conserver, staker | Trader à court terme, spéculer |
| Profil d’investisseur | Long terme, prudent, épargnant | Actif, spéculatif, recherchant l'effet de levier |
Exchange crypto
Un exchange crypto est une plateforme sur laquelle vous pouvez acheter, vendre et échanger des crypto-monnaies en temps réel, au prix du marché (marché spot). Lorsque vous achetez une crypto via un exchange, vous en devenez réellement propriétaire et vous pouvez la conserver dans un portefeuille (wallet), la transférer, ou même l’utiliser pour des services comme le staking (bloquer ses cryptos pour générer des intérêts). Ce type de plateforme est idéal pour l’investissement long terme ou la détention directe d’actifs numériques.
Exemple d’investissement via un exchange
Marie souhaite investir sur le long terme dans l’Ethereum. Elle ouvre un compte sur un exchange, dépose 1 000 € et achète l’équivalent en ETH au prix du marché. Ses ETH sont stockés sur son wallet personnel. Marie conserve ses coins plusieurs années, espérant profiter de la valorisation du marché sans s’exposer à l’effet de levier.
Broker crypto
Un broker crypto permet de spéculer sur le prix des crypto-monnaies via des produits dérivés comme les CFD, sans jamais posséder la crypto sous-jacente. L’investisseur parie sur la hausse ou la baisse du prix de la crypto, et peut utiliser des outils de trading avancés (ordres à seuil de déclenchement, take profit, stop loss, etc.), ainsi que l’effet de levier. Cela permet d’amplifier ses gains… mais aussi ses pertes. Ce type d’investissement s’adresse plutôt aux profils actifs, recherchant des opportunités sur le court terme et acceptant un risque plus élevé.
Exemple d’investissement via un broker
Paul dispose de 500 € et souhaite profiter d’un mouvement haussier rapide sur le Bitcoin. Il utilise un broker CFD pour ouvrir une position “achat” sur le BTC avec un effet de levier x5. Si le cours du Bitcoin augmente de 10 %, son gain potentiel, grâce au levier, est de 50 % sur sa mise initiale soit 250 €. Mais si le prix baisse de 10 %, il perd également 250 € (toujours avec le levier), ce qui entraine un risque de perte rapide en cas de volatilité.
Quels sont les frais des brokers et plateformes crypto ?
Le trading de cryptomonnaies implique plusieurs types de frais, qui peuvent sensiblement varier d’une plateforme à l’autre. Que vous investissiez via un exchange classique ou un broker proposant des CFD, le montant total de ces frais dépendra aussi de la méthode d’investissement choisie et de la fréquence de vos opérations. Comprendre la nature et le niveau de ces frais est essentiel pour optimiser ses rendements.
| Type de frais | Définition | Montant ou taux moyen observé |
|---|---|---|
| Commission de trading | Frais prélevés pour chaque achat ou vente de cryptomonnaie. | 0,1% à 1,5% par transaction |
| Spread | Différence entre le prix d’achat et le prix de vente proposé. | 0,02% à 1% selon la liquidité et l’actif |
| Frais de dépôt | Coût pour alimenter son compte, selon le mode de paiement choisi. | 0% à 5%, souvent gratuits en virement SEPA |
| Frais de retrait | Tarification pour transférer des fonds vers votre compte externe. | 1$ à 25$ ou 0,1% à 1%, selon la méthode |
| Frais de garde (custody) | Frais facturés pour la conservation sécurisée des cryptoactifs. | 0% à 0,5% par an, souvent gratuits |
| Frais de financement (CFD) | Coût journalier appliqué aux positions à effet de levier. | 0,01% à 0,08%/jour sur le montant engagé |
| Frais d’inactivité | Prélèvement périodique si aucun trade pendant une période donnée. | 5$ à 10$ par mois d’inactivité |
Bon à savoir
Si vous êtes un investisseur débutant ou passif, portez une attention particulière aux frais de dépôt, de retrait, de garde et d’inactivité, qui peuvent impacter la rentabilité de placements à court ou moyen terme. Les traders actifs, quant à eux, devront surtout surveiller les commissions de trading, le spread et les frais de financement en cas d’effet de levier, ces coûts étant proportionnels à la fréquence et au volume des transactions.
Quels services sont proposés par les plateformes crypto ?
Les plateformes crypto d’aujourd’hui vont bien au-delà de la simple possibilité d’acheter ou de vendre des cryptomonnaies comme le Bitcoin ou l’Ethereum. Ces services innovants offrent aux investisseurs particuliers des outils pour optimiser le rendement de leurs actifs, diversifier les opportunités et participer activement à l’écosystème Web3. Il devient ainsi possible de générer des revenus passifs, de faciliter les paiements quotidiens ou de s’investir dans des projets innovants comme les NFTs, tout en profitant de solutions avancées auparavant réservées aux professionnels.
| Service | Description | Exemple d’utilisation ou avantage |
|---|---|---|
| Staking crypto | Blocage de cryptomonnaies pour sécuriser une blockchain et obtenir des gains. | Staker de l’ETH pour obtenir 4 % de rendement annuel tout en soutenant le réseau Ethereum. |
| Lending crypto | Prêt de ses actifs crypto pour percevoir des intérêts. | Prêter ses USDT via une plateforme pour gagner des intérêts mensuels avec faible volatilité. |
| Carte crypto | Carte de paiement reliée à un portefeuille crypto. | Réglage de ses courses en dollar canadien, conversion en direct depuis ses cryptos stockées. |
| Crypto mining | Utilisation de matériel pour valider des transactions et obtenir des récompenses. | Miner du Bitcoin à la maison et recevoir BTC en fonction de la puissance de calcul fournie. |
| Yield farming | Placement d’actifs dans des pools DeFi pour générer des rendements élevés. | Fournir de la liquidité DAI/ETH et toucher des intérêts ainsi que des jetons de gouvernance. |
| NFT | Achat, vente ou création de jetons numériques uniques. | Acheter un NFT d’artiste canadien, le revendre, ou le conserver comme objet de collection. |
Staking crypto
Le staking crypto consiste à verrouiller une quantité de cryptomonnaies sur une plateforme afin de participer à la validation des transactions et à la sécurité d’une blockchain (Proof-of-Stake). En contrepartie, les utilisateurs perçoivent un rendement annuel dont le taux varie selon le jeton. Sur les plateformes, il peut s’agir du staking flexible (retrait possible à tout moment) ou verrouillé (fonds bloqués durant une période prédéfinie, souvent mieux rémunéré).
| Crypto | Rendement annuel moyen |
|---|---|
| ETH | 4 % |
| ADA | 3 % |
| SOL | 6 % |
| DOT | 10 % |
Lending crypto
Le lending crypto permet de prêter ses actifs numériques à d’autres utilisateurs via la plateforme, qui les redistribue pour générer des intérêts. Cette solution est particulièrement privilégiée pour les stablecoins (USDT, DAI…), car ils limitent la volatilité du capital initial, mais elle s’applique également à des cryptos classiques comme BTC ou ETH. Les rendements varient en fonction de la crypto prêtée, de la demande du marché et des conditions du protocole.
| Crypto/stablecoin | Rendement annuel moyen |
|---|---|
| USDT | 7 % |
| DAI | 6 % |
| BTC | 2 % |
| ETH | 3 % |
Crypto mining et farming
Le mining (minage) traditionnel consiste à utiliser du matériel informatique (ASIC ou cartes graphiques) pour valider des transactions sur un réseau blockchain comme Bitcoin ou Litecoin et percevoir des jetons en récompense. Cette activité requiert un investissement initial en matériel, une consommation énergétique importante (notamment au Canada, grâce à l’hydroélectricité) et une gestion technique accrue.
Le yield farming, ou farming, est un service de la finance décentralisée (DeFi) permettant de placer ses cryptos dans des « pools de liquidité ». Ces pools servent à alimenter des échanges décentralisés ou autres applications DeFi, en échange d’intérêts et parfois de tokens additionnels. Les rendements peuvent être très attractifs (plusieurs dizaines de %), mais le risque de perte (impermanent loss, hacks) est plus élevé qu’avec d’autres services.
| Service | Rendement typique |
|---|---|
| Mining | 5 à 8 % par an* |
| Yield farming |
|
- 8 à 20 % par an
Informations importantes
- Le rendement du mining dépend fortement du coût de l’électricité en dollars canadiens et du prix de la crypto minée.
- Le rendement du farming dépend des protocoles, du pool choisi et du risque de volatilité.
NFT
Les plateformes crypto permettent aujourd’hui d’acheter, vendre ou créer des NFT (Non-Fungible Tokens), qui sont des jetons numériques uniques inscrits sur des blockchains telles qu’Ethereum, Polygon ou Solana. Les utilisateurs peuvent créer leurs propres œuvres, acheter des NFT existants (art, musique, objets à collectionner, items de jeux vidéo…), et éventuellement les revendre. Les frais de transactions (appelés “gas fees”) varient selon la blockchain – par exemple, ils sont en moyenne moins élevés sur Polygon ou Solana qu’Ethereum. Au Canada, les usages des NFT se diversifient : spéculation, création artistique ou participation à des communautés exclusives.
Quelles crypto-monnaies trader avec une plateforme en ligne ?
Les plateformes de trading crypto accessibles en ligne offrent aujourd’hui la possibilité d’acheter et d’échanger plusieurs milliers d’actifs numériques. En 2025, on recense déjà plus de 10 000 cryptomonnaies référencées sur les principaux marchés mondiaux. Cependant, toutes ne présentent pas le même intérêt pour le trading : seules certaines cryptos réunissent des critères importants comme une liquidité suffisante, une volatilité potentiellement avantageuse ou une valeur fondamentale solide. Pour mieux comprendre les familles de cryptos qui attirent le plus d’investisseurs sur les meilleures plateformes, vous trouverez ci-dessous un tableau récapitulatif des principales catégories et de leur attrait pour le trading.
| Catégorie | Exemples | Intérêt pour le trading |
|---|---|---|
| Crypto-monnaies majeures | Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) | Forte liquidité, grande profondeur de marché, volatilité mesurée, actifs de référence. |
| Altcoins solides | Solana (SOL), Avalanche (AVAX), Cardano (ADA) | Volatilité attractive, adoption croissante, projets soutenus par de larges communautés. |
| Stablecoins | USDT, USDC, DAI | Faible volatilité, outils de gestion du risque ou de liquidité, utilisés pour arbitrage. |
| Meme coins / tokens spéculatifs | Dogecoin (DOGE), Shiba Inu (SHIB) | Forte volatilité, mouvements amplifiés par la spéculation, liquidité variable. |
| Tokens d’écosystèmes DeFi / Web3 | Chainlink (LINK), Aave (AAVE), Uniswap (UNI) | Utilité dans la finance décentralisée, volatilité liée à l’évolution de l’écosystème, potentiel d’innovation. |
| Tokens de layer 2 / scaling | Polygon (MATIC), Optimism (OP), Arbitrum (ARB) | Actifs liés à l’évolution des solutions d’extension, liquidité en hausse, volatilité périodique. |
Avant de choisir une cryptomonnaie à trader, il est essentiel d’examiner quelques indicateurs clés permettant d’évaluer son potentiel et sa gestion du risque :
- Volume d’échange quotidien : un volume supérieur à 500 millions USD (ou l’équivalent en CAD) témoigne d’une bonne liquidité et permet d’entrer ou sortir du marché sans impact significatif sur le prix.
- Volatilité historique : certaines cryptos, comme SOL ou DOGE, peuvent enregistrer des variations de 5 % à 20 % en une seule journée, offrant ainsi davantage d’opportunités pour les traders actifs.
- Capitalisation : les cryptomonnaies appartenant au top 20 mondial présentent en général une plus grande stabilité et un risque moindre que celles à faible capitalisation.
- Utilité réelle : privilégier les actifs qui possèdent une application concrète (transactions, smart contracts, DeFi, etc.) peut permettre de mieux préserver la valeur investie à moyen terme.
Comment choisir une plateforme de crypto-monnaie ?
Choisir la bonne plateforme crypto est une étape fondamentale pour investir ou trader les actifs numériques en toute sérénité. Ce choix diffère selon votre niveau d’expérience, vos objectifs d’investissement – comme le court terme ou le long terme – et les fonctionnalités que vous jugez indispensables. Il existe des plateformes grand public offrant une expérience utilisateur simplifiée, des solutions avancées pour les traders actifs et des interfaces pensées pour guider les débutants. Pour prendre une décision éclairée, il est essentiel d’analyser plusieurs critères afin d’opter pour la plateforme la mieux adaptée à vos besoins.
- Régulation et enregistrement légal (vérifier l’agrément auprès des organismes de régulation reconnus au Canada)
- Nombre de crypto-monnaies disponibles à l’achat ou au trading
- Frais de transaction (commissions sur achats/ventes, spreads, frais de dépôt et de retrait)
- Qualité de l’interface utilisateur (ergonomie, rapidité, lisibilité)
- Outils de trading disponibles (effet de levier, types d’ordres avancés, indicateurs techniques)
- Possibilités de staking ou de lending pour générer des revenus passifs
- Disponibilité d’une application mobile performante et sécurisée
- Réputation de la plateforme (retour d’expérience des utilisateurs, historique de sécurité)
- Modes de dépôt acceptés (carte bancaire, virement, dépôt en stablecoins)
- Service client (langue, disponibilité, accessibilité et réactivité)
En étudiant attentivement ces critères, chaque investisseur ou trader peut identifier la plateforme qui correspond le mieux à son profil et à ses ambitions, qu’il s’agisse d’un placement au long terme, d’une activité de trading régulière ou d’une utilisation occasionnelle.
Quelle est la meilleure plateforme crypto selon le niveau d'expérience ?
Le choix d’une plateforme crypto doit absolument tenir compte de votre niveau d’expérience. Selon que vous soyez débutant, trader actif ou expérimenté, vos besoins, attentes et priorités ne seront pas les mêmes. Chaque profil d’utilisateur requiert des fonctionnalités différentes, un degré de simplicité ou d’exigence particulier, et met l’accent sur des critères adaptés à sa pratique de l’investissement crypto.
Meilleure plateforme crypto pour débutant
Un débutant découvre tout juste le monde des crypto-monnaies. Son objectif est d’acheter, vendre ou conserver ses premières cryptos de la façon la plus simple et sécurisée possible. Il recherche donc une plateforme intuitive, pédagogique, et bien encadrée.
- Interface simple, facile à naviguer, adaptée aux débutants.
- Tutoriels ou guides intégrés pour chaque étape.
- Service client disponible et réactif.
- Frais transparents affichés clairement avant chaque transaction.
- Outils de sécurité renforcés (vérification en deux étapes, etc).
Exemple
Alex, qui n’a jamais investi en crypto, choisit une plateforme facile d’utilisation pour acheter ses premiers Bitcoins et bénéficie d’un accompagnement pas à pas.
Meilleure plateforme crypto pour trader actif
Le trader actif réalise de nombreuses opérations chaque semaine. Il recherche une plateforme performante, fiable, rapide, offrant une grande diversité de crypto-monnaies et des outils d’analyse avancés.
- Exécution rapide des ordres, même en période de volatilité.
- Accès à une large sélection de paires de crypto-monnaies.
- Outils d’analyse graphique et indicateurs intégrés.
- Frais compétitifs dégressifs selon le volume d’échange.
- Application mobile performante pour suivre ses positions en temps réel.
Exemple
Marie consulte ses graphiques le matin sur son téléphone, repère une opportunité, puis passe plusieurs ordres en quelques clics via l’application de la plateforme.
Meilleure plateforme crypto pour trader expérimenté
Le trader expérimenté maîtrise les marchés et les stratégies complexes (effet de levier, produits dérivés, etc). Il a besoin d’outils professionnels et de possibilités de personnalisation avancées.
- Accès à des produits avancés : margin trading, futures, options.
- Profondeur de marché et carnet d’ordres détaillés.
- API pour automatiser les stratégies et accès aux données en temps réel.
- Outils de gestion du risque sophistiqués (stop loss, take profit multiples).
- Assistance premium ou accès à des gestionnaires de compte dédiés.
Exemple
Sébastien automatise ses stratégies de trading via API et utilise la profondeur de marché pour optimiser ses ordres sur des actifs volatils.
Quelles plateformes crypto sont enregistrées en CA ?
Au Canada, toute entreprise souhaitant proposer des services sur crypto-actifs (qu’il s’agisse d’achat, de vente, de conservation ou de trading) doit impérativement être enregistrée auprès de l’autorité locale compétente : l’Organisme d’autoréglementation du courtage immobilier (OCRCVM) – devenu l'Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI) – ou, pour certains aspects, les Autorités provinciales de réglementation des valeurs mobilières, telles que l’AMF au Québec ou la CVMO en Ontario. À défaut, la plateforme doit bénéficier d’une régulation européenne reconnue comme équivalente et disposer d’une base juridique lui permettant d’opérer auprès du public canadien. Cet enregistrement garantit la conformité minimale en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LCB-FT), ainsi que la sécurité des opérations et la transparence des services proposés.
Liste des brokers enregistrés en CA
Au Canada, certaines plateformes de crypto-actifs sont formellement enregistrées en tant que prestataires de services sur actifs virtuels (VASP, PSAV au Québec) auprès des autorités provinciales ou nationales, ou sous le statut de courtier réglementé. Cela leur permet de proposer légalement l’achat, la vente, le trading ou la conservation de crypto-actifs auprès des résidents canadiens. Les statuts, typologies et pays d'enregistrement diffèrent selon les plateformes.
| Plateforme | Type de service | Enregistrement local | Lieu d’enregistrement |
|---|---|---|---|
| Bitbuy | Exchange, conservation | Oui | Canada |
| Newton | Exchange, wallet | Oui | Canada |
| Coinsquare | Exchange, conservation | Oui | Canada |
| Wealthsimple | Courtage crypto/fiat, wallet | Oui | Canada |
| Kraken | Exchange spot | Oui | Canada (filiale locale) |
| Binance Canada | Exchange, services annexes | Non (suspendus) | - |
| Coinbase | Exchange, conservation | Non | États-Unis |
| Crypto.com | Exchange, carte, wallet | Non | Singapour/UE |
Avertissement
Le statut d’enregistrement auprès d’une autorité canadienne n’est pas une garantie de protection de votre capital, ni un agrément équivalent à celui délivré à une banque ou à une société de gestion de fonds. Il atteste cependant du respect d’exigences minimales en matière de conformité et de lutte contre la criminalité financière.
Autres régulations fiables en CA
Certaines plateformes, n’étant pas enregistrées localement, opèrent au Canada grâce à une régulation obtenue dans leur marché d’origine, généralement en Europe, sous le statut VASP ou équivalent, bénéficiant d’une reconnaissance de l’équivalence réglementaire ou du « passeport européen » (dans les juridictions où cela est accepté).
| Régulateur | Pays | Plateformes concernées |
|---|---|---|
| CySEC | Chypre | eToro, XTB, Vantage |
| BaFin | Allemagne | Bitpanda |
| CONSOB | Italie | Exchanges régulés localement |
| MFSA | Malte | Crypto.com (filiale EU), OKX |
Ces régulations européennes imposent aux plateformes concernées des standards élevés en matière de sécurité des fonds, de transparence de l’information et de traitement équitable des clients européens, auxquels sont souvent alignés leurs services offerts aux résidents canadiens.
Quelles stratégies pour investir sur les crypto-monnaies ?
Investir dans les crypto-monnaies peut se faire selon différentes stratégies, qui varient en fonction de votre implication, de votre tolérance au risque et de la durée sur laquelle vous souhaitez placer votre argent. Comprendre ces approches vous aidera à choisir celle qui correspond le mieux à votre profil, que vous préfériez investir à long terme ou profiter de mouvements de court terme.
| Stratégie | Description | Exemple concret |
|---|---|---|
| Achat et conservation (HODL) | Acheter et garder ses crypto-actifs sur une longue période. | Acheter du Bitcoin en 2020 et le conserver plusieurs années. |
| DCA (achat périodique) | Investir régulièrement un montant fixe, peu importe le prix du marché. | Déposer 100 $ chaque mois sur Ethereum, quel que soit son cours. |
| Swing trading | Profiter des variations de prix sur plusieurs jours ou semaines. | Acheter Solana après une baisse et le revendre lors d’un rebond. |
| Day trading | Acheter et vendre sur une même journée pour exploiter les fluctuations. | Ouvrir et clôturer une position sur Cardano dans la même journée. |
| Rendement via staking | Placer ses crypto pour obtenir des intérêts grâce au réseau. | Déposer du Tezos en staking pour recevoir des récompenses. |
| Placement sur plateformes DeFi | Utiliser des protocoles décentralisés pour générer des revenus passifs. | Fournir des USDC sur Aave pour toucher des intérêts. |
| Arbitrage | Profiter des écarts de prix d’une crypto sur différentes plateformes. | Acheter l’Ether moins cher sur Kraken et le revendre sur Binance. |
Quelle fiscalité sur les revenus issus du trading crypto au Canada ?
La fiscalité des crypto-actifs en Californie (CA) est encadrée principalement par le fisc fédéral (IRS) et les règles de l’État. Le régime appliqué varie selon que votre activité crypto est occasionnelle ou professionnelle, et selon la nature des revenus perçus : simple plus-value à la revente, intérêts issus du staking, ou revenus professionnels liés au trading fréquent. Comprendre ces différentes situations est essentiel pour respecter vos obligations et anticiper la fiscalité applicable lors de l’utilisation des meilleures plateformes crypto.
| Situation fiscale | Régime appliqué | Taux d’imposition |
|---|---|---|
| Vente occasionnelle de crypto contre euros | Gain en capital (court ou long terme) | 0% à 13,3% (État CA), + taux fédéraux |
| Échange crypto ↔ crypto | Gain en capital à chaque transaction | Identique à la vente (voir ci-dessus) |
| Paiement en crypto (bien ou service) | Gain en capital sur la portion cédée + éventuelle TVA | Identique à la vente (voir ci-dessus) |
| Trading habituel (activité professionnelle) | Revenu ordinaire (self-employment income) | Barème progressif jusqu’à 13,3% (CA), + taux fédéraux, + self-employment tax (~15,3%) |
| Staking / lending (gains réguliers) | Revenus ordinaires (intérêts ou “autres revenus”) | Barème progressif jusqu’à 13,3% (CA), + taux fédéraux |
Informations complémentaires
- Les plus-values se calculent selon : prix de vente moins coût d’acquisition unitaire multiplié par la quantité vendue.
- C’est au contribuable de suivre, calculer et déclarer chaque transaction (vente, échange, paiements en crypto) lors de la déclaration fiscale annuelle.
- Vous êtes tenu de déclarer vos comptes détenus sur des plateformes étrangères si le solde cumulé dépasse certains seuils (règles FATCA/FBAR).
- Les pertes constatées peuvent être imputées sur les plus-values futures sans limite de durée pour compenser d’autres gains en capital, ou déduites à hauteur de 3 000 $ par an sur d’autres revenus imposables (possibilité de report illimité des pertes non utilisées).
Remarque
Les taux précis varient en fonction du revenu imposable global, de la durée de détention (moins ou plus d’un an : court ou long terme), ainsi que du statut fiscal personnel. Pour une évaluation personnalisée, rapprochez-vous d’un fiscaliste spécialisé en crypto-actifs en Californie.
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