Qu'est-ce que le Forex ou marché des changes ?

Le Forex (Foreign Exchange), également appelé marché des changes, est le marché sur lequel les devises sont échangées les unes contre les autres. C'est le plus grand marché financier du monde, avec un volume de transactions dépassant 7 500 milliards de dollars américains par jour en 2024.

Le Forex repose sur l’échange de paires de devises, par exemple USD/CAD (dollar américain contre dollar canadien). Chaque transaction implique l’achat d’une devise et la vente d’une autre. Les prix fluctuent en fonction de plusieurs facteurs, notamment :

• Les politiques monétaires des banques centrales (ex : Banque du Canada, Réserve fédérale américaine).
• Les données économiques (taux d’intérêt, inflation, emploi, PIB).
• Les événements géopolitiques (guerres, crises financières, tensions commerciales).

Le Forex attire les traders canadiens en raison de plusieurs avantages :

• Accessibilité 24h/24 : Le marché est ouvert cinq jours sur sept, avec des sessions à Sydney, Tokyo, Londres et New York.
• Effet de levier élevé : Permet de prendre des positions importantes avec un capital réduit (ex : 1:50 au Canada).
• Frais de transaction faibles : Contrairement aux actions, le trading Forex repose principalement sur les spreads, sans commissions élevées.
• Haute liquidité : Les paires majeures, comme USD/CAD, EUR/USD, GBP/USD, offrent des écarts de prix réduits et des ordres exécutés instantanément.
• Opportunités constantes : Les traders peuvent profiter des hausses et des baisses grâce aux positions acheteuses (long) et vendeuses (short).

Qu'est-ce qu'un broker Forex ?

Un broker Forex, ou courtier Forex, est une entreprise qui permet aux traders d’accéder au marché des changes (Forex) pour acheter et vendre des devises. Il agit comme un intermédiaire entre les investisseurs et le marché interbancaire, facilitant ainsi l’exécution des ordres de trading.

Un broker Forex fournit plusieurs services essentiels aux traders canadiens :

• Accès au marché Forex via des plateformes de trading (ex : MetaTrader 4/5, cTrader).
• Effet de levier permettant d’ouvrir des positions plus importantes avec un capital réduit (limité à 1:50 au Canada).
• Outils d’analyse et de formation pour aider les investisseurs à prendre des décisions éclairées.
• Exécution des ordres en temps réel avec des spreads compétitifs et des frais réduits.
• Sécurité des fonds en conformité avec la réglementation canadienne (OCRI, régulateurs provinciaux).

Comparez les meilleurs brokers Forex régulés au Canada.

Comment choisir un broker Forex ?

Le choix d’un broker Forex au Canada est une étape cruciale pour tout trader, qu’il soit débutant ou expérimenté. Un bon courtier doit offrir une plateforme fiable, des frais compétitifs et une régulation stricte. Voici les critères essentiels à considérer avant de faire votre choix.

1. Vérifier la régulation du broker

Il est essentiel de choisir un broker régulé au Canada pour garantir la sécurité de vos fonds et la transparence des opérations.

• Les brokers Forex doivent être agréés par l’Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI, ex-OCRCVM).
• Chaque province applique ses propres règles (ex : AMF au Québec).
• Les brokers régulés doivent conserver les fonds des clients sur des comptes bancaires ségrégués et respecter des normes strictes.

2. Comparer les spreads et commissions

Le coût du trading Forex dépend principalement des spreads et des commissions facturés par le broker.

• Spreads fixes : plus stables mais parfois plus élevés.
• Spreads variables (ECN) : généralement plus bas mais fluctuants en fonction du marché.
• Commissions : Certains brokers facturent une commission en plus du spread, notamment sur les comptes ECN.

3. Examiner la qualité de la plateforme de trading

Une bonne plateforme de trading doit être intuitive, rapide et offrir des outils avancés.

• MetaTrader 4 (MT4) et MetaTrader 5 (MT5) : Standards du marché avec une grande flexibilité.
• cTrader : Idéal pour le trading ECN avec une interface moderne.
• Plateformes propriétaires : Certains brokers proposent des solutions sur mesure adaptées aux débutants.

4. Vérifier les options de dépôt et de retrait

Les méthodes de dépôt et de retrait doivent être simples, rapides et sécurisées.

• Virement bancaire en CAD : Évitez les frais de conversion en choisissant un broker acceptant les dépôts en dollars canadiens.
• Cartes de crédit/débit : Transactions rapides mais parfois soumises à des frais.
• Portefeuilles électroniques (PayPal, Skrill, Neteller) : Pratiques mais avec des frais éventuels.

5. Analyser l’effet de levier et la gestion des risques

L’effet de levier permet de prendre des positions plus importantes avec un capital réduit, mais il augmente aussi le risque.

• Limité à 1:50 au Canada pour protéger les traders particuliers.
• Les brokers sérieux offrent des outils comme le stop-loss garanti pour limiter les pertes.
• Certains brokers permettent d’ajuster son levier, ce qui est idéal pour les débutants.

6. Comparer la diversité des paires de devises disponibles

Tous les brokers ne proposent pas la même variété de paires Forex.

• Paires majeures : USD/CAD, EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY (meilleures liquidités).
• Paires mineures : EUR/CAD, CAD/JPY, AUD/CAD (spreads plus élevés).
• Paires exotiques : CAD/TRY, USD/MXN (volatilité accrue, coûts plus élevés).

7. Vérifier le service client et les ressources éducatives

Un bon broker doit proposer un service client réactif et accessible en français et en anglais.

• Support 24h/24 : Idéal pour le trading Forex, qui fonctionne en continu du lundi au vendredi.
• Moyens de contact : Chat en direct, e-mail, téléphone.
• Formations gratuites : Webinaires, analyses de marché, comptes démo.

Quel broker Forex pour un débutant ?

Choisir un broker Forex adapté aux débutants est une étape essentielle pour bien démarrer dans le trading. Un bon courtier pour débutants doit offrir une interface intuitive, des outils pédagogiques, un service client réactif et des frais compétitifs. Voici les critères clés à privilégier.

• Régulation au Canada : Le broker doit être régulé par l’OCRI (ex-OCRCVM) et enregistré auprès des autorités provinciales (ex : AMF au Québec).
• Plateforme de trading intuitive : MetaTrader 4, MetaTrader 5 ou plateforme propriétaire facile à utiliser.
• Compte démo gratuit : Permet de s’entraîner au trading sans risque.
• Spreads et commissions réduits : Éviter les frais trop élevés qui impactent la rentabilité.
• Effet de levier limité : Un levier raisonnable (ex : 1:10 ou 1:20) pour éviter un risque excessif.
• Support client réactif en français : Idéalement basé au Canada ou accessible 24h/24.
• Ressources éducatives : Webinaires, tutoriels, analyses de marché et stratégies de trading.

Comment trader sur le Forex avec un broker en ligne ?

Le trading sur le Forex consiste à acheter et vendre des devises dans l’objectif de réaliser des profits en profitant des variations des taux de change. Pour commencer, il est essentiel de suivre des étapes bien définies, allant du choix d’un broker Forex en ligne à l’exécution des premiers trades.

1. Choisir un broker Forex régulé au Canada

Avant de commencer à trader, il est essentiel de choisir un broker fiable et sécurisé.

• Vérifiez qu’il est régulé par l’OCRI (ex-OCRCVM) et enregistré auprès des autorités provinciales comme l’AMF au Québec.
• Vérifiez qu’il propose une plateforme intuitive et un compte démo pour s’entraîner.
• Comparez les spreads, commissions et conditions de trading pour éviter des frais excessifs.

2. Ouvrir un compte de trading et effectuer un dépôt

Une fois le broker choisi, il faut ouvrir un compte de trading.

• Remplissez un formulaire d’inscription en ligne et fournissez une pièce d’identité.
• Choisissez le type de compte (standard, ECN, micro-lots).
• Déposez des fonds en CAD ou USD via virement bancaire, carte de crédit ou portefeuille électronique.

3. Se familiariser avec la plateforme de trading

Il est crucial de bien comprendre l’interface de la plateforme avant de placer ses premiers ordres.

• Testez la plateforme en compte démo pour vous entraîner sans risque.
• Apprenez à passer un ordre d’achat et de vente.
• Explorez les indicateurs techniques et outils d’analyse pour améliorer vos décisions.

4. Analyser le marché et définir une stratégie de trading

Avant d’ouvrir une position, il est important d’avoir une analyse claire du marché.

• Analyse technique : Utilisation de graphiques, indicateurs (RSI, MACD, Moyennes Mobiles) et patterns de prix.
• Analyse fondamentale : Suivi des actualités économiques (inflation, taux d’intérêt, PIB, emploi).
• Stratégies de trading : Scalping, swing trading, day trading ou trading sur tendances.

5. Placer un ordre de trading sur le Forex

Une fois l’analyse réalisée, il est temps de passer un ordre.

• Sélectionnez la paire de devises à trader (ex : USD/CAD, EUR/USD).
• Définissez le volume de la transaction (ex : 0,1 lot = 10 000 unités).
• Placez un stop-loss et un take-profit pour limiter les pertes et sécuriser les gains.
• Cliquez sur "Acheter" (long) ou "Vendre" (short) selon votre analyse.

6. Suivre et ajuster ses positions

Une fois la position ouverte, il faut surveiller l’évolution du marché.

• Ajustez les stop-loss et take-profit en fonction de la volatilité.
• Utilisez des ordres stop suiveurs (trailing stop) pour maximiser les profits.
• Évitez de laisser des positions ouvertes trop longtemps si vous êtes débutant.

7. Retirer ses gains et gérer son capital

Gérer son capital est une étape clé pour trader sur le long terme.

• Fixez-vous un objectif de gains réaliste (ex : 5-10 % par mois).
• Retirez une partie des bénéfices régulièrement.
• Ne réinvestissez jamais toutes vos gains immédiatement sans analyse préalable.

Quelles paires de devises trader sur le Forex avec un broker en ligne ?

Sur le marché du Forex, les devises sont échangées sous forme de paires, chaque paire représentant la valeur d'une devise par rapport à une autre. Certaines paires sont plus liquides et populaires, tandis que d'autres sont plus volatiles et moins courantes.

Les paires de devises sont généralement classées en trois catégories :

• Les paires majeures : Les plus échangées avec des spreads faibles.
• Les paires mineures : Moins populaires mais offrant des opportunités intéressantes.
• Les paires exotiques : Plus volatiles avec des spreads plus larges.

Voici un tableau comparatif des principales paires de devises, avec leur description et un spread moyen observé sur les brokers Forex en ligne.

Quelle paire de devises choisir ?

• Débutant ? → Privilégiez les paires majeures (EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD) pour leurs spreads réduits et leur liquidité.
• Trader expérimenté ? → Optez pour des paires mineures (EUR/GBP, GBP/JPY) pour plus de volatilité et d’opportunités.
• Prise de risque élevée ? → Les paires exotiques (USD/ZAR, EUR/TRY) offrent des gains potentiels élevés, mais avec des spreads plus larges et une volatilité importante.

Quels sont les frais des brokers Forex ?

Le trading Forex implique plusieurs types de frais qui peuvent impacter la rentabilité des traders. Il est essentiel de bien comprendre ces coûts afin de choisir un broker Forex compétitif et d’optimiser ses gains.

Voici les principaux frais appliqués par les brokers Forex.

1. Les spreads : le coût d'achat et de vente d’une devise

Le spread est la différence entre le prix d’achat (Ask) et le prix de vente (Bid) d’une paire de devises. Il représente le coût de transaction de base dans le trading Forex.

• Spreads fixes : restent constants, même en période de forte volatilité.
• Spreads variables : fluctuent en fonction de la liquidité du marché et de l’heure de la journée.

Exemple de spread Forex

2. Les commissions : frais supplémentaires sur certaines transactions

Certains brokers Forex appliquent des commissions fixes en plus du spread, notamment sur les comptes ECN qui offrent des spreads ultra-serrés.

• Les brokers Market Maker ne facturent généralement pas de commissions.
• Les brokers ECN et STP appliquent une commission fixe par lot tradé.

Exemple de commission Forex

3. Les frais de financement overnight (Swap ou Rollover)

Si une position est maintenue ouverte au-delà de la clôture journalière du marché Forex, le broker applique des frais overnight (swap), basés sur la différence des taux d’intérêt entre les deux devises de la paire tradée.

• Un swap positif permet de gagner de l’argent si la devise achetée a un taux d’intérêt plus élevé.
• Un swap négatif entraîne un coût si la devise vendue a un taux d’intérêt plus bas.

Exemple de frais Swap Forex

4. Les frais d’inactivité : attention aux comptes dormants !

Certains brokers appliquent des frais d’inactivité si vous n’effectuez aucune transaction pendant une période donnée (généralement 3 à 12 mois).

• Ces frais peuvent varier entre 5 et 15 CAD par mois après une période d’inactivité.
• Certains brokers ne facturent aucun frais tant qu’il y a des fonds sur le compte.

Exemple de frais d'inactivité Forex

5. Les frais de dépôt et de retrait : attention aux modes de paiement

Les frais de dépôt et de retrait varient selon le moyen de paiement utilisé. Certains brokers offrent des transactions gratuites, tandis que d’autres facturent un pourcentage du montant transféré.

• Virement bancaire : parfois des frais appliqués (ex : 1 % du montant).
• Carte de crédit/débit : frais possibles selon la banque (ex : 2 à 3 % du dépôt).
• Portefeuilles électroniques (PayPal, Skrill, Neteller) : certains brokers appliquent des frais de 1 à 2 %.

Exemple de frais de dépôt et retrait Forex

Quelles stratégies pour trader avec un broker Forex ?

Le trading Forex repose sur différentes stratégies adaptées aux profils de traders et aux conditions du marché. Chaque stratégie a ses propres avantages, son horizon temporel et son niveau de risque.

Quelle fiscalité sur les revenus issus du Forex au Canada ?

Au Canada, les revenus générés par le trading Forex sont imposables et doivent être déclarés à l’Agence du revenu du Canada (ARC). Cependant, la taxation dépend de plusieurs facteurs, notamment le statut du trader, le type de compte utilisé et la fréquence des transactions.

1. Revenus Forex : capital ou revenu d’entreprise ?

L’ARC distingue généralement deux types de traders en fonction de leur activité de trading :

• Trader occasionnel (investisseur particulier) → Les gains sont considérés comme des gains en capital et bénéficient d’une imposition réduite.
• Trader actif (professionnel ou à plein temps) → Les profits sont considérés comme un revenu d’entreprise et sont entièrement imposés.

2. Imposition des gains en capital pour les traders occasionnels

Si vous tradez le Forex de manière occasionnelle, vos profits sont classés comme gains en capital.

Seule la moitié (50 %) des gains en capital est imposable, selon le taux marginal d’imposition applicable.

Exemple

3. Imposition des revenus d’entreprise pour les traders actifs

Si vous tradez fréquemment et que le trading représente une source de revenu principale, l’ARC peut considérer vos gains comme un revenu d’entreprise.

100 % des gains Forex seront alors imposables, et vous devrez payer des impôts selon le barème de l'impôt sur le revenu des particuliers ou des sociétés.

Exemple

4. Taxation selon le type de compte utilisé

Le type de compte utilisé pour trader peut également influencer l’imposition :

5. Déclaration des gains Forex à l’ARC

Tous les traders Forex canadiens doivent déclarer leurs gains et pertes dans leur déclaration de revenus :

• Formulaire T2125 : Pour déclarer les gains en tant que revenu d’entreprise.
• Annexe 3 (Gains en capital) : Si les gains sont considérés comme des gains en capital.
• Déclaration des pertes : Les pertes Forex peuvent être déduites des gains futurs pour réduire l’impôt à payer.