Notre avis sur le broker Saxo 3.5/5

Le broker Saxo en bref

Notre avis sur le broker Saxo

Nous avons particulièrement apprécié la diversité impressionnante des instruments financiers proposés par Saxo, qui donne accès à plus de 60 000 actifs sur des marchés internationaux, ainsi que ses plateformes de trading SaxoTraderGO et SaxoTraderPRO, reconnues pour leur performance et leurs outils avancés. Ces atouts séduiront les investisseurs expérimentés à la recherche d’options variées et d’analyses techniques poussées.

Cependant, nous aurions aimé des frais plus compétitifs, notamment sur les actions, les options et les futures, ainsi qu’une réduction du dépôt minimum de 500 USD, qui reste un frein pour les traders débutants ou ceux souhaitant investir avec de petits capitaux. L’absence de fonctionnalités telles que le copy trading et de compte islamique limite également l’accessibilité du broker à certains profils d’utilisateurs.

A qui s'adresse Saxo ?

Saxo est mieux adapté aux traders expérimentés et aux investisseurs à long terme, capables de tirer parti des outils avancés et de la large gamme d’actifs malgré les coûts plus élevés.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Fiabilité 4/5

Saxo Bank est un broker établi depuis 1992, ce qui en fait l’un des courtiers les plus anciens et expérimentés du marché. Présent dans plus de 170 pays, Saxo compte plus de 1 million de clients actifs à travers le monde. Ce broker danois jouit d’une solide réputation, notamment grâce à ses nombreuses régulations par des organismes financiers stricts comme la FCA (Royaume-Uni), la FINMA (Suisse), l’ASIC (Australie) et la MAS (Singapour). Ces licences garantissent une gestion rigoureuse des fonds et un haut niveau de sécurité pour les investisseurs.

Prix et distinctions

Saxo a reçu de nombreuses récompenses au fil des ans pour ses plateformes de trading, dont :

• Meilleure plateforme de trading par ADVFN International Financial Awards.
• Prix de l'innovation pour SaxoTraderPRO.

Fonctionnalités pour maîtriser les risques

Saxo propose plusieurs fonctionnalités pour aider les traders à mieux gérer leurs positions et maîtriser les risques :

• Protection contre le solde négatif pour les clients particuliers, limitant les pertes au montant investi.
• Outils de gestion des ordres comme les stop-loss et take-profit pour limiter les pertes et sécuriser les gains.
• Séparation des fonds des clients sur des comptes distincts pour garantir leur protection en cas de faillite du broker.

Actifs disponibles 4/5

Saxo se distingue par une offre extrêmement vaste en matière d’instruments financiers, avec plus de 60 000 actifs disponibles couvrant une grande variété de marchés. Cela en fait l’un des brokers les plus complets pour les investisseurs cherchant à diversifier leurs portefeuilles. Toutefois, cette richesse s’accompagne d’une certaine complexité et de frais élevés, ce qui pourrait rebuter les traders débutants ou occasionnels. Comparé à d’autres brokers, Saxo surpasse largement la moyenne en termes de quantité d’actifs, même si l’accès à certains marchés nécessite des capitaux plus importants.

Notre avis sur la diversité de l'offre Saxo

Saxo offre une diversité d’actifs exceptionnelle, notamment avec un vaste choix d’actions internationales, d’ETF et d’obligations accessibles via de nombreuses places boursières mondiales. Cependant, l’absence de cryptomonnaies et les frais élevés peuvent décevoir les traders à la recherche de marchés plus modernes ou d’options à faible coût.

Plateformes et outils 4/5

Saxo propose deux plateformes de trading principales, adaptées à des profils de traders différents, ainsi que des outils d'analyse et d'aide à la décision avancés. Bien que performantes, ces plateformes peuvent s'avérer complexes pour les débutants.

Les plateformes disponibles

• SaxoTraderGO : SaxoTraderGO est la plateforme web accessible et intuitive pour les traders particuliers. Elle offre une interface ergonomique, des graphiques interactifs, plus de 50 indicateurs techniques, ainsi que des outils de gestion de risques comme les stop-loss et take-profit. SaxoTraderGO est également compatible avec les appareils mobiles, permettant une gestion flexible des positions.
• SaxoTraderPRO : SaxoTraderPRO est une plateforme desktop conçue pour les traders expérimentés et professionnels. Elle propose des fonctionnalités avancées, telles que :
• Six écrans personnalisables pour surveiller plusieurs marchés simultanément.
• Accès à des profils d'ordres avancés (ordres conditionnels, ordres stop suiveurs).
• Outils d'analyse approfondie avec des données de marché en temps réel et des graphiques enrichis.
• Intégration d’API pour automatiser les stratégies de trading.

Outils d'analyse et fonctionnalités spécifiques

• Outils d’analyse technique : Plus de 50 indicateurs techniques, graphiques en temps réel et personnalisation complète des écrans de trading.
• Données de marché avancées : Saxo propose des données en temps réel provenant de 60 places boursières mondiales, avec un accès optionnel aux données premium pour les traders exigeants.
• Outils de gestion des risques : Les traders peuvent paramétrer des stop-loss, take-profit, et des alertes automatiques pour sécuriser leurs positions.
• Analyse fondamentale : Rapports de marché, analyses approfondies et actualités financières intégrées directement dans la plateforme.

Frais et spreads 2.5/5

Saxo se positionne comme un broker premium avec une structure de frais peu compétitive pour les petits investisseurs. Bien que les spreads soient raisonnables pour certaines catégories comme le Forex, les commissions élevées sur les actions, les obligations et les futures, ainsi que des frais supplémentaires comme les frais de garde ou d'inactivité, nuisent à son attractivité face aux courtiers low-cost.

Autres frais : 

• Frais de dépôt/retrait : Les dépôts sont gratuits, mais certains retraits, notamment par virement bancaire, peuvent inclure des frais.
• Frais overnight (swap) : Appliqués pour les positions maintenues du jour au lendemain. Les taux varient selon l’actif et les conditions du marché.
• Frais d’inactivité : 100 USD par trimestre après 6 mois d’inactivité.
• Frais de garde : 0,15 % par an pour la détention d’actions ou d’obligations.

Avis clients 3.7/5

Saxo obtient une note de 3,7/5 sur Trustpilot basée sur 6 569 avis clients, reflétant des expériences mitigées. Les utilisateurs apprécient la diversité des actifs disponibles, mais critiquent les frais élevés et le service client parfois insuffisant.

Jean-Marc Dupuis, 8 janvier 2024 « J’ai choisi Saxo pour la diversité des instruments financiers et l’accès à plusieurs marchés mondiaux. Cependant, j’ai été déçu par les frais de garde appliqués sur mes actions et obligations, qui grèvent considérablement mes rendements. Les plateformes sont excellentes, mais les coûts ne sont pas compétitifs pour les petits portefeuilles. »

Isabelle Silver, 12 janvier 2024 « La plateforme SaxoTraderPRO est très performante avec des outils d’analyse avancés. Toutefois, l’ouverture de compte a pris plus de temps que prévu et le service client n’a pas su répondre à mes questions techniques de manière satisfaisante. C’est frustrant pour un broker de cette envergure. »

Mathieu Parton, 15 janvier 2024 « J’ai testé Saxo pour investir sur les actions internationales. L’interface est fluide et les données de marché sont précises. Cependant, les frais d’inactivité de 100 USD après quelques mois sont excessifs et j’aurais préféré des options plus accessibles pour les petits investisseurs. »

Comment se positionne Saxo face à ses concurrents

Conclusion de notre avis sur Saxo

Selon nous, Saxo se distingue par sa diversité exceptionnelle d’actifs, avec plus de 60 000 instruments financiers, un avantage qui lui permet de satisfaire les investisseurs à la recherche d’une exposition aux marchés mondiaux. Nous avons particulièrement apprécié la qualité de ses plateformes SaxoTraderGO et SaxoTraderPRO, qui offrent des outils d’analyse puissants adaptés aux traders expérimentés.

Cependant, nous regrettons que le dépôt minimum élevé de 500 USD rende le broker peu accessible aux petits investisseurs. Il est dommage également que Saxo ne propose pas de copy trading, une fonctionnalité aujourd’hui très populaire auprès des traders débutants et passifs. De plus, ses frais de garde et commissions élevées sur certains actifs nuisent à sa compétitivité, notamment pour les traders occasionnels.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez Saxo ?

Saxo propose plusieurs niveaux de comptes adaptés aux différents profils d’investisseurs. Ces comptes se distinguent principalement par leurs exigences de dépôt et les avantages associés. Voici un tableau récapitulatif pour comparer ces offres :

Compte Classic

Le compte Classic est le niveau de base chez Saxo, accessible avec un dépôt minimum de 500 USD. Ce compte donne accès à plus de 60 000 actifs sur les plateformes SaxoTraderGO et SaxoTraderPRO.

Les spreads commencent à 0,6 pips sur le Forex, mais les frais sur actions et ETF restent élevés. Ce compte inclut les outils d’analyse de marché standards, adaptés aux traders débutants ou intermédiaires souhaitant se familiariser avec les marchés mondiaux.

Compte Platinum

Le compte Platinum s’adresse aux investisseurs actifs ou disposant d’un capital plus conséquent, avec un dépôt minimum de 200 000 USD. Il offre des spreads réduits, un support client prioritaire et des outils d’analyse avancés, permettant une meilleure gestion des portefeuilles complexes.

Les investisseurs bénéficient également d’un accès plus approfondi aux contenus éducatifs et aux rapports de marché.

Compte VIP

Le compte VIP est conçu pour les traders professionnels et les investisseurs institutionnels avec un dépôt minimum de 1 000 000 USD. Il propose des spreads ultra-réduits et des outils premium exclusifs, ainsi qu’un gestionnaire de compte dédié pour offrir un accompagnement personnalisé.

Les clients VIP accèdent également à des analyses de marché approfondies et à des conditions de trading sur mesure.

Compte démo

Saxo propose un compte de démonstration gratuit et illimité dans le temps. Les utilisateurs peuvent tester les plateformes SaxoTraderGO et SaxoTraderPRO avec un capital fictif allant jusqu’à 100 000 USD.

Cela permet de se familiariser avec les outils d’analyse et les fonctionnalités sans risquer de fonds réels.

Dépôts et retraits chez Saxo : comment ça marche ?

Saxo propose des options limitées pour les dépôts et retraits, principalement axées sur les virements bancaires et les cartes de crédit/débit. Bien que les dépôts soient généralement gratuits, des frais peuvent s’appliquer pour les retraits internationaux, notamment via virement bancaire. Les délais de traitement pour les retraits sont également plus longs que la moyenne du marché, prenant jusqu’à 5 jours ouvrables selon la méthode choisie.

Contrairement à certains concurrents, Saxo n’offre pas d’options via des portefeuilles électroniques tels que PayPal, Skrill ou Neteller, ce qui aurait facilité des transactions plus rapides et flexibles.

En comparaison avec d’autres brokers, Saxo se distingue par la gratuité des dépôts, mais ses délais longs et ses frais sur retraits internationaux le placent en retrait face à des courtiers offrant des méthodes plus modernes et instantanées. Les traders actifs ou internationaux peuvent trouver cela contraignant, surtout lorsqu’ils nécessitent un accès rapide à leurs fonds.

Saxo propose-t-il le copy trading ?

Non, Saxo ne propose pas de fonctionnalité de copy trading ni de trading social. Contrairement à d'autres brokers qui permettent aux utilisateurs de copier automatiquement les stratégies d’investisseurs expérimentés via des plateformes telles que ZuluTrade ou MyFXBook, Saxo se concentre principalement sur le trading autonome.

Pour compenser l’absence de copy trading, Saxo mise sur des outils avancés pour les traders indépendants :

• SaxoTraderGO et SaxoTraderPRO : Ces plateformes offrent des fonctionnalités complètes avec des outils d’analyse technique et fondamentale. Les traders peuvent développer et exécuter leurs propres stratégies.
• Rapports d’analyses et recommandations : Saxo propose des rapports de recherche, des actualités financières et des analyses de marché pour aider les utilisateurs à prendre des décisions informées.
• Trading automatisé via API : Bien que Saxo ne propose pas de copy trading, les utilisateurs expérimentés peuvent intégrer des solutions de trading automatisé grâce aux API disponibles sur la plateforme SaxoTraderPRO.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec Saxo ?

Au Canada, les revenus générés par le trading via Saxo sont soumis à des règles fiscales spécifiques, définies en fonction de la fréquence des transactions et du type d'investissement. Ces revenus peuvent être classés soit comme des gains en capital, soit comme des revenus d'entreprise, selon l’activité de trading réalisée.

Fiscalité applicable

• Gains en capital :
• Si vous tradez de manière occasionnelle, vos gains sont considérés comme des gains en capital. Dans ce cas, 50 % des gains nets sont imposables et ajoutés à votre revenu imposable annuel.
• Les pertes en capital peuvent être utilisées pour compenser les gains de l’année en cours ou reportées sur les trois années précédentes et les futures.
• Revenus d’entreprise :
• Si le trading est une activité régulière ou principale (trading intensif, courtage professionnel), les revenus générés sont considérés comme des revenus d’entreprise. Dans ce cas, 100 % des gains sont imposables.
• Les dépenses associées au trading, comme les frais de plateforme, d’abonnement, ou les outils d’analyse, peuvent être déduites du revenu brut.

Déclaration des revenus

• Collecte des informations :Saxo, en tant que broker étranger, ne fournit pas directement de relevés fiscaux conformes aux exigences de l’Agence du revenu du Canada (ARC). Vous devez donc conserver tous vos relevés de transactions, gains, pertes et frais pour établir vos calculs.
• Conversion en dollars canadiens (CAD) :Les gains et pertes doivent être convertis en dollars canadiens selon le taux de change en vigueur au moment de chaque transaction.
• Formulaires à utiliser :
• Pour les gains en capital, remplissez l’Annexe 3 de votre déclaration de revenus.
• Pour les revenus d’entreprise, utilisez le formulaire T2125 dédié aux activités d’entreprise ou de profession libérale.

Contact : comment joindre le service client Saxo ?

FAQ

Nishadh Mohammed

Nishadh Mohammed is a seasoned news editor and financial writer, working with HelloSafe since May 2023. Nishadh has developed expertise in financial markets, insurance, and investment products, with a deep understanding of the Canadian financial landscape. He has honed his SEO skills and content marketing strategies while writing for Canadian publishing houses. Armed with a master's in Business Analytics and extensive journalistic experience, Nishadh uniquely combines data proficiency and thorough research to deliver comprehensive and accessible information.