Le broker AMarkets en bref

Notre avis sur le broker AMarkets

Nous avons particulièrement apprécié la diversité des actifs proposés par AMarkets, notamment la présence d’actions et de cryptomonnaies, ainsi que l’accès à des plateformes performantes comme MetaTrader 4 et 5. Ces éléments permettent une certaine flexibilité pour les traders souhaitant diversifier leurs investissements.

Cependant, nous aurions aimé une régulation plus solide pour garantir une meilleure sécurité des fonds. L’absence de reconnaissance par des régulateurs de renom, combinée à un manque de transparence sur certains frais, suscite des interrogations sur la fiabilité globale du broker.

A qui s'adresse AMarkets ?

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Fiabilité 2.5/5

AMarkets, fondé en 2007, est un broker avec plus de 15 ans d’expérience sur le marché du trading en ligne. Il revendique une base de plus de 500 000 utilisateurs enregistrés à travers le monde, ce qui témoigne d’une certaine popularité. Cependant, malgré cette notoriété, il n’a reçu que peu de distinctions ou récompenses majeures, ce qui peut refléter une reconnaissance limitée dans l’industrie.

En termes de régulation, AMarkets est supervisé par la Financial Commission (FinaCom), un organisme externe de résolution des litiges. Bien que cela offre une garantie jusqu’à 20 000 EUR en cas de problème, ce type de régulation est bien moins rassurant que celle délivrée par des régulateurs prestigieux comme la FCA, l’ASIC ou l’OCRCVM. Le broker est également enregistré à Saint-Vincent-et-les-Grenadines, une juridiction offshore qui n’impose pas de contrôles stricts sur la gestion des fonds des clients.

Pour aider les utilisateurs à maîtriser les risques, AMarkets propose des fonctionnalités standard telles que des ordres stop-loss, take-profit et des outils de gestion du levier ajustable. Ces options sont utiles, mais elles n’apportent pas d’innovation significative par rapport à d’autres brokers.

Actifs disponibles 3/5

AMarkets offre une sélection variée d’actifs, permettant aux traders d’explorer plusieurs marchés, comme le Forex, les indices, les matières premières et les cryptomonnaies. En intégrant également des actions dans son portefeuille, le broker élargit son champ d’opportunités pour les investisseurs intéressés par la diversification. Cependant, malgré cette diversité, AMarkets reste légèrement en retrait par rapport aux brokers proposant une plus grande quantité d’actifs, notamment en ce qui concerne les ETF ou obligations.

Notre avis sur la diversité de l'offre AMarkets

Plateformes et outils 3/5

AMarkets propose des solutions de trading robustes grâce aux plateformes MetaTrader 4 (MT4) et MetaTrader 5 (MT5), des standards bien établis dans l’industrie. Ces outils sont disponibles en versions desktop, web et mobile, offrant une flexibilité appréciée pour les traders qui souhaitent accéder aux marchés à tout moment et depuis n’importe quel appareil.

• Outils d’analyse et d’aide à la décision :AMarkets inclut une variété d’indicateurs techniques et d’outils graphiques, adaptés à des stratégies allant du trading court terme au trading à plus long terme. Les plateformes disposent également d’un calendrier économique intégré et d’options pour recevoir des signaux de trading.
• Types d’ordres spécifiques :Les traders peuvent utiliser des ordres de base comme le stop-loss et le take-profit, ainsi que des ordres différés pour automatiser leurs stratégies. Les comptes ECN permettent également une exécution rapide, adaptée au scalping ou au trading haute fréquence.
• Outils additionnels :AMarkets offre une section d’analyse de marché avec des commentaires quotidiens, mais ces contenus sont moins approfondis que ceux proposés par certains concurrents. De plus, aucune solution propriétaire ou outil innovant n’est proposé pour différencier le broker des autres utilisateurs de MT4 et MT5.

Frais et spreads 2.5/5

AMarkets propose des spreads et commissions qui, bien que compétitifs sur certains actifs, ne parviennent pas à rivaliser avec les brokers offrant des frais ultra bas. Les comptes ECN permettent d’accéder à des spreads à partir de 0,0 pips, mais avec une commission fixe par lot. Les comptes standard affichent des spreads plus élevés, ce qui les rend moins adaptés aux traders actifs.

Autres frais :

• Frais de dépôt/retrait : Certains modes de paiement, notamment les cartes bancaires, sont soumis à des frais variables selon la méthode utilisée. Les portefeuilles électroniques et crypto-monnaies peuvent être gratuits, mais cela dépend du réseau utilisé.
• Frais overnight (swap) : Les frais swap appliqués aux positions maintenues overnight sont jugés élevés, particulièrement sur les cryptomonnaies et les paires Forex mineures.
• Frais d’inactivité : Un frais mensuel est appliqué après une période prolongée d’inactivité, bien que la durée exacte ne soit pas spécifiée.

Avis clients 4.8/5

AMarkets obtient une note de 4,8/5 sur Trustpilot, basée sur 2 443 avis. Bien que cette évaluation soit très positive, il est essentiel de noter que certains avis critiques pointent des problèmes liés aux retraits ou au service client, des aspects qui méritent une attention particulière.

Voici quelques témoignages récents d’utilisateurs canadiens :

Marc Bouchard, 7 novembre 2024 « J’ai ouvert un compte ECN pour profiter des spreads réduits, mais j’ai été surpris par les frais supplémentaires appliqués sur mes retraits via carte bancaire. De plus, le processus de retrait a pris près d’une semaine, ce qui est frustrant pour un trader actif. Malgré cela, les plateformes MT5 fonctionnent bien et sont fiables. »

Isabelle Tremblay, 20 novembre 2024 « J’utilise AMarkets principalement pour trader des cryptomonnaies. Si les spreads sont corrects, les frais swap sur les positions overnight sont beaucoup trop élevés. Cela a fini par grignoter une bonne partie de mes gains. Le service client a répondu rapidement à mes questions, mais sans résoudre mon problème. »

Anthony Leblanc, 5 décembre 2024 « AMarkets offre une bonne variété d’actifs, et l’ouverture de compte a été simple. Cependant, je trouve le manque de transparence sur les frais déroutant. En tant que trader débutant, je m’attendais à plus d’accompagnement, surtout pour comprendre les conditions liées aux retraits et aux frais swap. Une meilleure communication serait appréciée. »

Comment se positionne AMarkets face à ses concurrents

Voici un tableau comparatif entre AMarkets et trois autres brokers : Eightcap, XTB et Fusion Markets.

Conclusion de notre avis sur AMarkets

Avant d'ouvrir un compte chez AMarkets, comparez les meilleurs brokers et courtiers au Canada.

Quels sont les types de comptes disponibles chez AMarkets ?

AMarkets propose plusieurs types de comptes pour s’adapter aux différents profils de traders. Ces comptes se distinguent principalement par leurs frais, les spreads, et les options d’exécution. Voici un tableau comparatif des caractéristiques principales :

Compte Standard

Le compte Standard d’AMarkets est conçu pour les traders débutants ou intermédiaires. Avec un dépôt minimum accessible de 100 USD et des spreads variables à partir de 1,3 pips, il offre une exécution rapide via Market Execution.

Ce compte est compatible avec les plateformes MetaTrader 4, MetaTrader 5 et WebTrader, permettant aux utilisateurs de trader avec des outils reconnus. Aucune commission n’est appliquée, ce qui peut séduire les traders cherchant à éviter des frais fixes.

Compte Fixed

Le compte Fixed est idéal pour les traders qui souhaitent bénéficier de spreads fixes, ce qui peut être utile lors des périodes de volatilité. Les spreads commencent à 3,0 pips, un niveau élevé par rapport à la moyenne du marché.

Ce compte est principalement adapté aux traders cherchant une plus grande prévisibilité des coûts, mais il est limité à une exécution Instant Execution, ce qui peut engendrer des délais lors de l’exécution des ordres.

Compte ECN

Le compte ECN s’adresse aux traders expérimentés recherchant les meilleures conditions de trading. Avec des spreads à partir de 0,0 pips et une commission compétitive de 2 USD par lot, ce compte est conçu pour ceux qui privilégient la rapidité et l’efficacité.

Cependant, le dépôt minimum est plus élevé (200 USD) et l’effet de levier est limité à 1:200, ce qui reflète une approche plus prudente pour ce type de trading.

Compte démo

AMarkets propose un compte de démonstration gratuit, permettant aux traders de s’entraîner dans des conditions de marché réelles sans risquer de fonds.

Le compte démo offre un capital fictif configurable par l’utilisateur et une durée d’utilisation illimitée, ce qui est un avantage pour tester des stratégies sur le long terme. Il est compatible avec les plateformes MT4 et MT5, donnant accès à tous les outils de trading standard.

Compte islamique

Tous les types de comptes peuvent être convertis en version islamique, sans frais de swap pour les positions laissées ouvertes.

Cette option respecte les principes de la finance islamique, tout en offrant les mêmes conditions de trading que les comptes classiques. Cela s’adresse aux traders respectant des convictions religieuses spécifiques.

Dépôts et retraits chez AMarkets : comment ça marche ?

AMarkets propose une large variété de méthodes de dépôt et de retrait, ce qui offre de la flexibilité aux utilisateurs selon leurs préférences. Les délais pour les dépôts sont souvent instantanés, un avantage notable pour les traders souhaitant approvisionner rapidement leurs comptes. Cependant, les retraits peuvent être plus longs, en particulier pour les virements bancaires et les cartes de crédit, où des frais parfois élevés sont appliqués.

Par rapport à ses concurrents, AMarkets affiche une offre relativement complète en termes de modes de paiement, mais il perd des points en raison des frais associés à certaines méthodes et des retards signalés par certains utilisateurs dans le traitement des retraits. Cette situation le place légèrement en retrait par rapport aux brokers proposant des options totalement gratuites ou des délais plus courts pour les retraits.

AMarkets propose-t-il le copy trading ?

Oui, AMarkets propose une fonctionnalité de copy trading, intégrée dans sa plateforme, permettant aux utilisateurs de suivre et de copier automatiquement les stratégies de traders expérimentés. Cette solution est particulièrement utile pour les traders novices ou ceux qui manquent de temps pour analyser les marchés.

• Logiciels et plateformes utilisées : le copy trading est intégré dans l’écosystème d’AMarkets, accessible via la plateforme WebTrader et les applications mobiles. Cela permet une gestion facile et rapide des stratégies copiées, sans installation supplémentaire.
• Nombre de traders à copier : la plateforme propose une liste variée de traders à copier, avec des statistiques détaillées sur leurs performances, leur historique de trades, leur niveau de risque et leur rentabilité. Cependant, AMarkets ne précise pas de nombre exact de fournisseurs de signaux disponibles.
• Frais supplémentaires : aucun frais explicite n’est prélevé par AMarkets pour utiliser le service de copy trading. Cependant, les traders copiés peuvent appliquer une commission sur les profits réalisés grâce à leurs stratégies, ce qui peut varier selon le fournisseur de signaux.
• Fonctionnalités proposées :
• Possibilité de filtrer les traders par performance, style de trading ou risque.
• Ajustement manuel des paramètres pour limiter les montants investis ou arrêter une stratégie copiée.
• Statistiques en temps réel pour évaluer les résultats et performances des stratégies suivies.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec AMarkets ?

Au Canada, les revenus issus des activités de trading avec AMarkets sont soumis à la fiscalité selon leur nature. Ils peuvent être classés soit comme des revenus d'investissement soit comme des gains en capital, en fonction de la fréquence et de la régularité des opérations. Voici comment cela fonctionne :

• Revenus d'investissement : si le trading est réalisé de manière régulière ou professionnelle, les gains sont considérés comme des revenus ordinaires et imposés selon les tranches d'imposition du contribuable. Les pertes peuvent être déduites des revenus.
• Gains en capital : si le trading est occasionnel et non professionnel, les profits sont traités comme des gains en capital. Dans ce cas, 50 % des gains nets sont imposables. Ce régime fiscal est souvent plus avantageux que celui des revenus d'investissement.

Déclaration des revenus

• Collecte des données : AMarkets fournit des relevés détaillés des transactions, incluant les profits, les pertes et les commissions. Ces documents sont nécessaires pour calculer les montants à déclarer.
• Revenus d'investissement : si vos revenus relèvent de cette catégorie, ils doivent être inclus dans votre déclaration annuelle à l’aide du formulaire T2125.
• Gains en capital : les gains nets doivent être inscrits dans l’Annexe 3 de votre déclaration de revenus. Les pertes en capital peuvent être utilisées pour compenser les gains, soit dans l’année en cours, soit en les reportant sur les années précédentes ou futures.
• Conversion des devises : si vos transactions sont en USD ou dans une autre devise, vous devez les convertir en CAD selon le taux de change applicable au moment de chaque opération.

Spécificités à considérer

AMarkets n’étant pas réglementé par une autorité canadienne, il ne prélève pas directement d’impôts à la source. Il revient donc au trader de déclarer volontairement ses revenus. Il est également important de noter que l'Agence du revenu du Canada (ARC) peut demander des justificatifs en cas d'audit.

Contact : comment joindre le service client AMarkets ?

FAQ

Nishadh Mohammed

Nishadh Mohammed is a seasoned news editor and financial writer, working with HelloSafe since May 2023. Nishadh has developed expertise in financial markets, insurance, and investment products, with a deep understanding of the Canadian financial landscape. He has honed his SEO skills and content marketing strategies while writing for Canadian publishing houses. Armed with a master's in Business Analytics and extensive journalistic experience, Nishadh uniquely combines data proficiency and thorough research to deliver comprehensive and accessible information.