Notre avis sur le broker FP Markets 3.5/5

Le broker FP Markets en bref

Notre avis sur FP Markets

Nous avons particulièrement apprécié la diversité des plateformes de trading proposées par FP Markets, notamment MetaTrader, TradingView, et IRESS, qui s’adaptent aux besoins des traders actifs et expérimentés. La présence de spreads compétitifs sur le forex, combinée à un dépôt minimum accessible, en fait un choix intéressant pour les traders souhaitant minimiser leurs coûts.

Cependant, nous aurions aimé voir une offre d’actifs plus équilibrée, notamment avec des ETF ou des cryptomonnaies, afin de mieux répondre aux attentes des investisseurs cherchant à diversifier leurs portefeuilles. De plus, les frais élevés sur les retraits par virement bancaire international peuvent représenter un frein pour certains utilisateurs.

A qui s'adresse FP Markets

FP Markets est particulièrement adapté aux traders forex et CFD expérimentés qui privilégient une exécution rapide et des frais compétitifs, mais il conviendra moins aux investisseurs cherchant une offre diversifiée d’actifs. 

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Fiabilité 3.5/5

FP Markets, créé en 2005, bénéficie d’une solide expérience dans le secteur du trading en ligne, avec une réputation bien établie, notamment dans la région Asie-Pacifique. Le broker revendique une base internationale de clients, mais il ne communique pas de chiffre exact concernant son nombre d’utilisateurs actifs.

Régulations et sécurité

FP Markets est réglementé par deux autorités financières majeures :

• ASIC (Australian Securities and Investments Commission) : Renommée pour ses exigences strictes en matière de protection des investisseurs.
• CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) : Régulateur européen permettant à FP Markets d’offrir ses services dans l’Union européenne.

Ces régulations offrent une certaine fiabilité, bien que l’absence d’une régulation tier 1 comme celle de la FCA (Royaume-Uni) limite son attrait pour certains traders cherchant une supervision encore plus stricte.

Mesures de sécurité et maîtrise des risques

• Séparation des fonds des clients : Les dépôts des traders sont conservés sur des comptes bancaires distincts, réduisant les risques en cas de faillite.
• SSL et cryptage des données : FP Markets utilise des technologies avancées pour protéger les données personnelles et financières des utilisateurs.
• Effet de levier contrôlé : L’effet de levier est limité à 1:30 pour les clients européens conformément aux normes ESMA, réduisant le risque pour les traders débutants.

Récompenses FP Markets

FP Markets a reçu plusieurs distinctions, notamment pour ses conditions de trading compétitives et la qualité de ses services, comme le "Best Value Broker" décerné par des plateformes spécialisées. Toutefois, ces prix restent concentrés sur des segments spécifiques et manquent de reconnaissance internationale globale.

Actifs disponibles 3.5/5

FP Markets met à disposition une gamme diversifiée d'actifs, principalement orientée vers le trading de CFD et le forex. Le broker offre un accès à un grand nombre d'actions CFD, ce qui est un atout, mais il reste en retrait par rapport à certains concurrents en ce qui concerne les ETF ou les cryptomonnaies. Cette offre s’adresse particulièrement aux traders cherchant à spéculer sur des marchés volatils plutôt qu’à investir à long terme.

Notre avis sur la diversité de l'offre FP Markets

FP Markets se distingue par son offre d’actions CFD, qui surpasse largement la moyenne du marché en termes de volume. Cependant, l’absence de cryptomonnaies et d’ETF dans sa gamme constitue un inconvénient majeur pour les traders cherchant une plus grande diversification de portefeuille.

Plateformes et outils 3.5/5

FP Markets propose une variété de plateformes adaptées aux traders débutants comme expérimentés, offrant des fonctionnalités robustes et des outils d’analyse avancés. Cependant, l’absence d’une plateforme propriétaire plus intuitive peut désavantager certains utilisateurs à la recherche d’une interface plus moderne.

Plateformes disponibles

• MetaTrader 4 (MT4) : Cette plateforme est une référence pour le trading forex et CFD. Elle offre des outils d’analyse technique, des indicateurs intégrés, et la possibilité de mettre en œuvre des algorithmes de trading automatisé via des Expert Advisors (EA).
• MetaTrader 5 (MT5) : Une version plus avancée de MT4, intégrant davantage d’indicateurs techniques, des ordres en attente supplémentaires, et une meilleure gestion des actifs multiples.
• IRESS : Plateforme premium conçue pour les traders actifs qui souhaitent une connectivité directe au marché. Elle est principalement utilisée pour les actions CFD et offre des outils de trading professionnel comme des graphiques interactifs et une profondeur de marché avancée.
• TradingView : Cette plateforme est intégrée pour les utilisateurs souhaitant bénéficier de graphiques détaillés, d’outils collaboratifs et d’une forte communauté d’analyse de marché.

Outils et fonctionnalités spécifiques

• Analyse technique : Toutes les plateformes offrent une large gamme d’indicateurs techniques et des outils de personnalisation des graphiques.
• Trading automatisé : Les algorithmes peuvent être intégrés dans MT4 et MT5 pour exécuter des stratégies complexes sans intervention humaine.
• Outils de gestion des risques : Les ordres stop-loss, take-profit, et trailing stop sont disponibles sur toutes les plateformes pour aider à limiter les pertes.
• Autochartist : Cet outil, disponible sur MT4 et MT5, aide à identifier automatiquement les opportunités de trading en fonction des configurations graphiques et des niveaux clés.

Frais et spreads 3.5/5

FP Markets se positionne comme un broker compétitif en termes de frais, notamment sur les spreads pour le forex. Toutefois, les commissions sur certains types de comptes et les frais annexes, comme les frais de retrait, peuvent réduire son attractivité, en particulier pour les traders occasionnels ou les petits capitaux.

Autres frais : 

• Frais de dépôt : Aucun frais pour la majorité des méthodes de dépôt.
• Frais de retrait : Retrait via virement bancaire international facturé entre 10 et 20 $.
• Frais overnight (swap) : Appliqués pour les positions maintenues après la clôture quotidienne. Ces frais varient selon l’actif.
• Frais d’inactivité : Aucun frais d’inactivité n’est appliqué, ce qui est un avantage pour les traders occasionnels.

Positionnement tarifaire FP Markets

FP Markets offre des spreads attractifs, en particulier sur le forex pour les comptes basés sur commissions. Cependant, les frais de retrait élevés pour les virements bancaires et la structure complexe des frais de certains actifs, comme les actions CFD, peuvent rebuter les utilisateurs recherchant plus de simplicité.

Avis clients 4.8/5

FP Markets obtient une note globale de 4.8/5 sur Trustpilot, basée sur 7 198 avis, ce qui reflète une satisfaction client élevée. Malgré cette note impressionnante, certains utilisateurs évoquent des points d'amélioration, notamment sur les frais annexes et le support client.

Témoignages d’utilisateurs : 

Mathieu L., Montréal – 15 novembre 2024 "J'ai commencé à trader sur FP Markets il y a quelques mois. Les spreads sur le forex sont effectivement compétitifs, mais j'ai été surpris par les frais de retrait sur les virements internationaux. Cela reste un bon broker, mais ces coûts supplémentaires pourraient être réduits pour améliorer l'expérience."

Isabelle T., Québec – 28 novembre 2024 "Les plateformes de trading proposées par FP Markets sont robustes et très complètes. En tant que débutante, j'ai cependant trouvé l'interface de MetaTrader un peu compliquée à prendre en main. Un outil plus intuitif aurait été un plus."

Marc G., Toronto – 5 décembre 2024 "Le support client a été réactif pour résoudre une question sur les retraits. Par contre, je m'attendais à une gamme d'actifs plus large, notamment pour investir dans des cryptomonnaies, qui ne sont pas disponibles. Dommage, car le reste est satisfaisant."

Comment se positionne FP Markets face à ses concurrents ?

Conclusion de notre avis sur FP Markets

Durant notre évaluation, nous avons particulièrement apprécié l’offre de plateformes variées et la diversité d’outils proposés par FP Markets, notamment pour les traders actifs ou professionnels. Son dépôt minimum accessible est un avantage pour les traders débutants souhaitant explorer le trading forex et CFD.

Nous aurions aimé voir une diversification accrue des actifs, notamment l’ajout d’ETF et de cryptomonnaies pour répondre à une demande plus large. Par ailleurs, les frais de retrait élevés sur certains moyens de paiement le positionnent légèrement en retrait par rapport à d'autres brokers compétitifs.

Il est dommage que certaines fonctionnalités comme une plateforme propriétaire ou une protection native contre le solde négatif ne soient pas incluses, ce qui aurait renforcé l’attractivité du broker pour un public plus large.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez FP Markets ?

FP Markets offre plusieurs types de comptes adaptés à différents profils de traders, allant des débutants aux professionnels. Chaque compte propose des caractéristiques spécifiques en termes de frais, de plateformes et d'actifs disponibles.

Compte Standard

Le compte Standard est idéal pour les traders débutants ou ceux qui tradent occasionnellement. Avec un dépôt minimum accessible de 100 $, ce compte propose des spreads à partir de 1,0 pips sans frais de commission.

Il donne accès aux principales plateformes, notamment MT4 et MT5, et permet de trader une gamme variée d'actifs, y compris le forex et les CFD.

Compte Raw

Le compte Raw est destiné aux traders plus expérimentés qui recherchent des coûts de trading minimaux. Avec des spreads à partir de 0,0 pips, ce compte applique une commission de 3 $ par lot.

Les actifs disponibles et les plateformes sont similaires à ceux du compte Standard, mais il convient mieux aux traders à haut volume.

Compte IRESS Standard

Ce compte cible les traders souhaitant se concentrer sur les actions CFD. Avec un dépôt minimum de 1 000 $, il offre un accès à la plateforme IRESS, idéale pour le trading d’actions avancé.

Cependant, il implique des frais de commission de 10 $ minimum par transaction, rendant ce compte plus adapté aux professionnels.

Compte IRESS Platinum

Avec un dépôt minimum de 25 000 $, ce compte est conçu pour les traders institutionnels ou les investisseurs actifs.

Les frais de commission sont légèrement réduits à 9 $ minimum par transaction, et des outils supplémentaires sur la plateforme IRESS renforcent l’expérience de trading.

Compte Démo

Le compte démo est gratuit et permet de simuler des conditions de trading réelles avec un capital fictif configurable jusqu’à 100 000 $.

Ce compte est illimité dans le temps, offrant aux traders l’opportunité de tester des stratégies sans risquer leur capital.

Compte islamique

FP Markets propose une option de compte islamique pour les versions Standard et Raw. Conformes à la charia, ces comptes ne facturent pas de frais swap pour les positions maintenues à long terme.

Les fonctionnalités et conditions de trading sont identiques à celles des comptes classiques.

Dépôts et retraits chez FP Markets : comment ça marche ?

FP Markets propose un éventail de solutions pour les dépôts et retraits, adaptées aux traders internationaux grâce à l’acceptation de plusieurs devises majeures et aux délais rapides pour les paiements électroniques. Les dépôts sont généralement gratuits, mais les frais de retrait, en particulier sur les virements bancaires internationaux (10-20 $), peuvent être dissuasifs pour certains utilisateurs.

En comparaison avec d'autres brokers, FP Markets est compétitif sur les délais de traitement et les méthodes modernes comme PayPal ou les cryptomonnaies. Cependant, il manque des options plus localisées ou spécifiques à certains pays, comme Interac pour les traders canadiens, ce qui pourrait améliorer son positionnement.

FP Markets propose-t-il le copy trading ?

FP Markets propose effectivement des fonctionnalités de copy trading et de trading social, principalement via des plateformes partenaires bien établies telles que MyFxBook et ZuluTrade. Ces outils permettent aux utilisateurs de suivre et de répliquer automatiquement les stratégies de traders expérimentés, offrant ainsi une solution pour ceux qui manquent de temps ou de compétences techniques pour élaborer leurs propres stratégies de trading.

Plateformes de copy trading disponibles

• MyFxBook AutoTrade : Cette plateforme intégrée permet de copier les performances de traders professionnels en analysant des statistiques détaillées sur leurs performances passées. MyFxBook offre une transparence totale sur les stratégies suivies, avec des filtres pour choisir des traders en fonction du risque ou des rendements attendus.
• ZuluTrade : ZuluTrade connecte les utilisateurs à une vaste communauté de traders, classés par performance. Les utilisateurs peuvent personnaliser les paramètres de risque, tels que la taille des lots copiés ou le nombre maximal de trades simultanés.

Fonctionnalités proposées

• Choix de traders diversifiés : FP Markets donne accès à une large sélection de traders à copier, chacun ayant des statistiques vérifiées et des historiques détaillés.
• Personnalisation des paramètres : Les utilisateurs peuvent ajuster les paramètres de leur compte pour gérer les risques en fonction de leurs préférences personnelles.
• Compatibilité avec MetaTrader : Les comptes de copy trading peuvent être liés aux plateformes MT4 et MT5, facilitant ainsi l’intégration pour les traders habitués à ces outils.

Frais supplémentaires

Les frais de copy trading varient en fonction de la plateforme utilisée. MyFxBook ne facture pas directement de frais pour son service, mais les commissions et spreads peuvent être légèrement augmentés par rapport aux comptes standards. ZuluTrade, quant à lui, applique des frais de service additionnels pouvant atteindre 20 % des bénéfices réalisés.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec FP Markets ?

Les revenus générés via FP Markets, qu'ils proviennent du trading forex, des CFD ou d'autres instruments, sont soumis à la fiscalité du pays de résidence fiscale du trader. Au Canada, ces gains doivent être déclarés comme revenus d’investissement ou comme gains en capital, selon la nature des transactions et la fréquence des opérations.

Fiscalité applicable

• Gains en capital : Si les transactions sont occasionnelles et non considérées comme une activité professionnelle, 50 % des gains en capital sont imposables.
• Revenus d’entreprise : Si le trading est régulier et assimilé à une activité professionnelle, les gains sont entièrement imposables au titre des revenus d’entreprise, avec des cotisations supplémentaires pour les travailleurs indépendants.
• Dividendes ou intérêts : Certains produits financiers, comme les actions ou les obligations, peuvent générer des revenus d’intérêts ou de dividendes, soumis à un régime fiscal distinct.

Comment déclarer ces revenus ?

• Étape 1 : Rassembler les relevés. FP Markets fournit des relevés annuels détaillant les transactions effectuées, les gains réalisés et les pertes enregistrées. Ces documents doivent être conservés pour compléter la déclaration fiscale.
• Étape 2 : Calcul des gains. Les gains doivent être calculés en dollars canadiens, même si les transactions ont été effectuées dans une autre devise. Les taux de conversion des devises à la date de chaque transaction doivent être utilisés.
• Étape 3 : Remplir la déclaration fiscale. Les gains en capital sont déclarés sur le formulaire T1 – Déclaration de revenus des particuliers et le formulaire T2125 – État des résultats des activités professionnelles est utilisé si le trading est considéré comme une activité d’entreprise.

Particularités à noter

FP Markets n’applique aucune retenue à la source, ce qui signifie qu’il revient à l’utilisateur de déclarer correctement ses gains auprès des autorités fiscales canadiennes. Les traders doivent également prendre en compte les éventuelles pertes déductibles, qui peuvent compenser les gains imposables.

Contact : comment joindre le service client FP Markets ?

FP Markets propose plusieurs moyens de contact pour répondre aux besoins spécifiques des utilisateurs, allant de l’ouverture de compte au support technique. Voici un tableau récapitulatif des différentes options disponibles et leurs horaires.

FAQ

Nishadh Mohammed

Nishadh Mohammed is a seasoned news editor and financial writer, working with HelloSafe since May 2023. Nishadh has developed expertise in financial markets, insurance, and investment products, with a deep understanding of the Canadian financial landscape. He has honed his SEO skills and content marketing strategies while writing for Canadian publishing houses. Armed with a master's in Business Analytics and extensive journalistic experience, Nishadh uniquely combines data proficiency and thorough research to deliver comprehensive and accessible information.