Notre avis sur le broker Octa FX 3.5/5

Le broker OctaFX en bref

Notre avis sur OctaFX

Nous avons particulièrement apprécié l'accessibilité qu'offre OctaFX, notamment grâce à un dépôt minimum réduit à 25 € et des plateformes de trading reconnues comme MetaTrader 4 et 5. Ces outils permettent une prise en main rapide et une flexibilité adaptée à différents niveaux d'expérience.

Nous aurions aimé voir une régulation plus étendue pour rassurer les traders soucieux de la sécurité de leurs fonds, ainsi qu’une diversification plus importante dans l’offre d’actifs, qui reste limitée par rapport à d'autres courtiers majeurs.

A qui s'adresse OctaFX ?

OctaFX s’adresse principalement aux traders débutants et intermédiaires qui souhaitent s’initier au trading sur le forex et les CFD avec des frais compétitifs et des outils de copy trading intégrés. Cependant, pour les professionnels ou les investisseurs cherchant une diversité d'actifs ou des garanties réglementaires renforcées, ce broker pourrait ne pas répondre à toutes les attentes.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Fiabilité 3/5

OctaFX est un broker fondé en 2011, opérant depuis plus de dix ans sur le marché du forex et des CFD. Il revendique une base d'utilisateurs dépassant les 10 millions de comptes ouverts à l’échelle mondiale, ce qui témoigne d’une popularité certaine. Le broker a également reçu plusieurs récompenses, notamment des prix pour son service client et sa plateforme de trading, ce qui renforce sa notoriété.

Cependant, sur le plan réglementaire, OctaFX est uniquement supervisé par la CySEC (Chypre), ce qui est jugé moins rigoureux comparé à d’autres régulateurs comme la FCA (Royaume-Uni) ou l’ASIC (Australie). Cela peut limiter la protection offerte aux clients en cas de litige.

OctaFX met à disposition des outils tels que :

• Protection contre le solde négatif, garantissant que les traders ne perdent pas plus que leur capital initial.
• Outils de gestion de risque, comme les stop-loss et take-profit, intégrés dans ses plateformes MetaTrader 4 et 5.
• Compte démo gratuit, permettant de tester des stratégies sans risquer de fonds réels.

Malgré ces efforts, l’absence d’un mécanisme d’assurance pour les dépôts, souvent requis par des régulateurs plus stricts, est un point faible qui peut dissuader les traders à la recherche de garanties robustes.

Actifs disponibles 2.5/5

OctaFX offre une sélection d’actifs relativement restreinte en comparaison avec certains concurrents. Le broker se concentre principalement sur le trading forex et les CFD, mais le nombre d’actifs disponibles est limité, ce qui pourrait freiner les traders cherchant une diversification étendue de leur portefeuille.

Voici un aperçu des actifs disponibles et leur positionnement par rapport à la moyenne du marché.

Notre avis sur la diversité de l'offre OctaFX

OctaFX reste compétitif dans le trading forex avec plus de 30 paires de devises, mais son offre d'indices, de matières premières et de cryptomonnaies reste inférieure à la moyenne du marché. L’absence d’actions en direct ou en CFD est un inconvénient majeur pour les traders cherchant à diversifier leurs investissements au-delà des marchés financiers traditionnels.

Plateformes et outils 3.5/5

OctaFX propose une sélection de plateformes reconnues pour leur robustesse et leur polyvalence. Ces outils permettent de répondre aux besoins des traders débutants comme expérimentés. Cependant, le broker n’offre pas de plateforme propriétaire, ce qui limite son innovation par rapport à d’autres acteurs du marché.

Plateformes disponibles

• MetaTrader 4 (MT4)
• Outil idéal pour les débutants et intermédiaires.
• Offre des graphiques interactifs, une exécution rapide des ordres et des indicateurs techniques variés.
• Compatible avec le trading automatisé via les Expert Advisors (EAs).
• MetaTrader 5 (MT5)
• Une version plus avancée de MT4 avec des fonctionnalités supplémentaires.
• Accès à une profondeur de marché et à plus d’options pour les types d’ordres.
• Meilleure gestion des stratégies multi-actifs.
• OctaTrader
• Plateforme mobile et web développée par OctaFX.
• Facile à utiliser pour les traders en déplacement, mais moins performante que MT4/MT5 pour les analyses avancées.

Outils d’analyse et d’aide à la décision

• Calendrier économique intégré : Disponible sur MT5 et OctaTrader, il permet de suivre les événements macroéconomiques susceptibles d’influencer les marchés.
• Signaux de trading : Offerts via la communauté MQL et directement intégrés aux plateformes MT4/MT5.
• Outils graphiques et techniques : Accès à une large gamme d’indicateurs et d’outils de dessin pour analyser les tendances.
• Trading automatisé : Support des Expert Advisors pour automatiser les stratégies complexes.

Types d’ordres disponibles

• Ordres au marché et ordres différés (limite et stop).
• Stop-loss et take-profit pour une gestion précise des risques.
• Trailing stops disponibles pour maximiser les profits sur des positions gagnantes.

Frais et spreads 3/5

OctaFX se positionne sur le marché avec des spreads compétitifs, notamment pour le trading forex. Cependant, en l’absence de frais de commission sur certains comptes, les spreads légèrement augmentés compensent ce manque de commission. Ce modèle peut être avantageux pour les traders débutants, mais moins attractif pour les professionnels à haut volume.

Autres frais : 

• Frais de dépôt/retrait : Aucun frais appliqué par OctaFX, mais les intermédiaires bancaires ou tiers peuvent facturer des frais.
• Frais overnight (swap) : Appliqués sur les positions maintenues ouvertes, mais des comptes islamiques sans swap sont disponibles.
• Frais d’inactivité : Aucun frais d’inactivité, ce qui est un avantage pour les traders irréguliers.

Positionnement tarifaire OctaFX

OctaFX offre une structure de frais compétitive pour le trading forex, mais ses spreads légèrement plus élevés sur d'autres actifs comme les indices ou les matières premières pourraient freiner certains utilisateurs. L’absence de frais d’inactivité et de frais directs pour les dépôts/retraits est un point positif, bien que les frais swap puissent s’accumuler pour les positions longues.

Avis clients 4.4/5

OctaFX obtient une note de 4,4/5 sur Trustpilot, basée sur 8 042 avis. Bien que la majorité des retours soient positifs, des commentaires signalent des difficultés concernant le retrait des fonds et le support client.

Voici des exemples d’expériences partagées par des utilisateurs canadiens :

Avis 1 :Jean L., Montréal, le 15 mars 2024« J’ai apprécié les spreads compétitifs et la rapidité d’exécution des ordres sur MetaTrader 5. Cependant, le processus de vérification de mon compte a été plus long que prévu, ce qui m’a fait perdre une opportunité de trading. »

Avis 2 :Caroline M., Québec, le 10 mars 2024« Le copy trading via OctaFX m’a permis de diversifier mes investissements sans effort. Néanmoins, le support client n’a pas répondu à ma demande urgente sur un problème de retrait dans les délais annoncés. Cela reste frustrant. »

Avis 3 :Thomas G., Toronto, le 5 mars 2024« J’utilise OctaFX principalement pour le trading forex, et les spreads sont effectivement compétitifs. Par contre, l’absence d’un bureau local rend les démarches un peu plus complexes pour résoudre certains problèmes administratifs. »

Comparaison d'OctaFX avec ses concurrents

Conclusion de notre avis sur OctaFX

Nous avons particulièrement apprécié la flexibilité des plateformes proposées par OctaFX, avec l’intégration de MetaTrader 4 et 5. De plus, le dépôt minimum de 25 € est accessible, ce qui en fait une option intéressante pour les traders débutants. Cependant, nous aurions aimé voir une offre plus diversifiée en matière d’actifs, notamment des actions ou des ETF, pour répondre aux besoins des investisseurs cherchant une diversification accrue.

Il est dommage qu’OctaFX se limite à une régulation restreinte, alors que certains concurrents offrent des garanties bien plus robustes et des outils propriétaires plus avancés.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez OctaFX ?

OctaFX propose plusieurs types de comptes adaptés aux besoins des traders débutants comme expérimentés. Chaque compte se distingue par ses caractéristiques en termes de frais, de conditions de trading et d’accès aux actifs. Voici un tableau récapitulatif :

Compte Micro

Le compte Micro est conçu pour les traders débutants. Il offre des spreads légèrement plus élevés (dès 1,0 pips) mais sans commissions, ce qui le rend idéal pour les traders cherchant à minimiser les coûts fixes.

Ce compte permet de commencer avec un dépôt minimum de 25 €, rendant le trading accessible à tous.

Compte Pro

Ce compte s’adresse aux traders intermédiaires et avancés. Il propose des spreads plus serrés (dès 0,6 pips) sans commissions, offrant une expérience de trading compétitive.

Avec un dépôt minimum de 100 €, il constitue une option équilibrée entre coût et performance.

Compte ECN

Le compte ECN est destiné aux traders professionnels. Il propose les spreads les plus bas (dès 0,0 pips), mais en contrepartie, une commission fixe de 5 € par lot est appliquée.

Ce type de compte est particulièrement adapté au trading à haut volume.

Compte démo

OctaFX offre un compte démo gratuit, accessible à tous les utilisateurs. Il permet de simuler des transactions sur l’ensemble des actifs disponibles, avec un capital fictif configurable jusqu’à 100 000 €.

Ce compte n’a pas de limite de temps, ce qui en fait un outil idéal pour tester des stratégies sans risquer de fonds réels.

Compte islamique

Les comptes Micro et Pro peuvent être convertis en comptes islamiques, supprimant ainsi les swaps pour les positions maintenues à long terme, conformément aux principes de la finance islamique. Toutefois, cette option n’est pas disponible pour le compte ECN.

Dépôts et retraits chez OctaFX : comment ça marche ?

OctaFX propose un éventail de méthodes de paiement pratiques, permettant aux traders de déposer et retirer des fonds sans frais supplémentaires de la part du broker. Les transactions via cartes bancaires et portefeuilles électroniques sont instantanées, ce qui est un avantage pour les utilisateurs recherchant une grande réactivité. Cependant, les délais de traitement des virements bancaires peuvent être plus longs, comme c'est souvent le cas avec cette méthode.

Contrairement à certains concurrents, OctaFX ne facture ni dépôt ni retrait, ce qui est un atout. Toutefois, les frais tiers ou bancaires peuvent s'appliquer, ce qui pourrait nuire à la transparence globale. Le support des cryptomonnaies pour les transactions est un point positif, bien que cette option soit encore limitée en termes de devises acceptées.

OctaFX propose-t-il le copy trading ?

Oui, OctaFX propose une fonctionnalité de copy trading, conçue pour permettre aux traders débutants ou occupés de suivre et de répliquer automatiquement les stratégies des traders expérimentés.

Logiciels et plateformes utilisées

La fonctionnalité de copy trading est intégrée dans l’application OctaFX Copytrading, disponible sur les plateformes Android et iOS. Cette application dédiée est intuitive et offre un accès rapide à une liste de traders expérimentés prêts à être copiés. Les utilisateurs peuvent également accéder à cette fonctionnalité via le site web du broker.

Nombre de traders disponibles

OctaFX met à disposition un large éventail de traders avec des performances publiquement affichées. Les investisseurs peuvent consulter :

• Les profits cumulés réalisés par chaque trader.
• Le niveau de risque associé à leurs stratégies.
• Les frais de copie, si applicables.

Frais et conditions

OctaFX ne facture pas directement l’utilisation du service de copy trading. Toutefois, certains traders expérimentés demandent une commission, qui est clairement indiquée avant le début de la copie. Ces frais peuvent varier en fonction des performances du trader.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec OctaFX ?

Les revenus générés via OctaFX, comme pour tout autre broker, sont soumis à la fiscalité locale du pays de résidence du trader. Au Canada, ces revenus sont considérés comme des revenus de placement ou des gains en capital, selon la nature de vos activités de trading et leur fréquence.

Fiscalité applicable au Canada

• Gains en capital :
• Si vous tradez de manière occasionnelle, vos profits sont généralement considérés comme des gains en capital.
• Seulement 50 % des gains réalisés sont imposables à votre taux marginal d’imposition.
• Revenus d’entreprise :
• Si votre activité de trading est fréquente ou perçue comme une activité professionnelle, les revenus sont imposés comme des revenus d’entreprise.
• Ces revenus sont imposés à 100 % de leur montant et soumis à votre taux marginal.
• Dividendes et intérêts : Les dividendes et intérêts générés par certains produits financiers (non applicables pour les CFD ou le forex) sont soumis à l’impôt sur le revenu comme des revenus de placement.

Comment déclarer vos revenus de trading

• Tenir des registres précis : Notez tous vos gains, pertes, dépôts et retraits via OctaFX. Le broker fournit des relevés que vous pouvez utiliser pour calculer vos résultats annuels.
• Déclarer vos gains ou pertes :
• Formulaire T2125 : Utilisé pour déclarer les revenus d’entreprise.
• Annexe 3 (T1) : Pour déclarer les gains en capital dans votre déclaration de revenus.
• Déductions possibles : Vous pouvez déduire certaines dépenses liées à votre activité de trading, comme les frais de plateforme ou les intérêts sur des prêts utilisés pour financer votre compte.

Contact : comment joindre le service client OctaFX ?

FAQ

Nishadh Mohammed

Nishadh Mohammed is a seasoned news editor and financial writer, working with HelloSafe since May 2023. Nishadh has developed expertise in financial markets, insurance, and investment products, with a deep understanding of the Canadian financial landscape. He has honed his SEO skills and content marketing strategies while writing for Canadian publishing houses. Armed with a master's in Business Analytics and extensive journalistic experience, Nishadh uniquely combines data proficiency and thorough research to deliver comprehensive and accessible information.