Notre avis sur le broker FXCM 3.5/5

Le broker FXCM en bref

Notre avis sur le broker FXCM

Nous avons particulièrement apprécié la simplicité d’ouverture de compte chez FXCM, ainsi que les outils d’analyse technique proposés, notamment via TradingView et MetaTrader 4. Ces plateformes offrent des fonctionnalités adaptées aux traders cherchant à analyser les marchés en profondeur.

Cependant, nous aurions aimé une offre plus diversifiée d’actifs financiers, notamment des actions ou ETF réels, qui manquent cruellement dans la gamme de produits proposés. Nous regrettons également les frais de retrait élevés et l’absence de fonctionnalités modernes comme le copy trading, qui pourrait attirer un public plus large.

A qui s'adresse FXCM ?

FXCM s’adresse principalement aux traders forex et CFD actifs à la recherche d’outils performants et d’une exécution rapide. Les investisseurs diversifiés ou débutants pourraient toutefois être déçus par les limites en termes de produits et par les frais annexes.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Fiabilité 3.5/5

FXCM, fondé en 1999, est l’un des brokers historiques du marché du forex et des CFD. Avec plus de deux décennies d’expérience, il compte des milliers de clients actifs à travers le monde, bien que sa popularité ait été affectée par des controverses passées, notamment une amende infligée par la CFTC en 2017 pour des pratiques jugées trompeuses.

Le broker est réglementé par des organismes de renom, tels que la FCA (Royaume-Uni), l’ASIC (Australie) et la FSCA (Afrique du Sud), ce qui garantit un environnement de trading sécurisé et conforme aux normes internationales. Ces régulations apportent une certaine tranquillité d’esprit aux investisseurs quant à la protection des fonds et des données personnelles.

En termes de gestion des risques, FXCM propose des fonctionnalités comme les ordres stop-loss, les alertes de marché et la possibilité de personnaliser l’effet de levier. Cependant, l’absence d’authentification à deux facteurs sur les plateformes soulève des inquiétudes sur la sécurité des comptes utilisateurs.

Bien que FXCM jouisse d’une bonne réputation pour son exécution rapide et ses outils de trading, son passé controversé et certaines limitations en matière de sécurité pourraient freiner la confiance des utilisateurs.

Actifs disponibles 2.5/5

FXCM se concentre principalement sur le forex et les CFD, avec une sélection limitée d’actifs disponibles. Bien que son offre couvre les principales catégories, telles que les devises, les indices et les matières premières, elle reste inférieure à celle de nombreux concurrents en termes de diversité et de profondeur. L’absence d’actions ou d’ETF réels limite son attrait pour les investisseurs cherchant une diversification plus large.

Notre avis sur la diversité de l'offre FXCM

Bien que FXCM propose des instruments de base pour le trading CFD, son offre reste loin derrière la moyenne du marché dans des catégories importantes, notamment les actions et les ETF.

Plateformes et outils 3.5/5

FXCM met à disposition plusieurs plateformes de trading adaptées aux besoins des traders de différents niveaux. Bien que ces outils soient performants, certaines fonctionnalités modernes manquent à l’appel, limitant l’expérience utilisateur.

Plateformes disponibles

• Trading Station : La plateforme propriétaire de FXCM, disponible sur desktop, web et mobile, est intuitive et propose des outils d’analyse technique avancés. Les graphiques interactifs, les indicateurs personnalisables et la gestion des ordres y sont bien intégrés.
• MetaTrader 4 (MT4) : Une option populaire pour les traders forex, MT4 offre des fonctionnalités robustes telles que le trading algorithmique, les Expert Advisors (EA) et des graphiques détaillés, bien que son interface soit un peu datée.
• TradingView : FXCM propose une intégration avec TradingView, permettant aux traders d’utiliser l’un des meilleurs outils d’analyse technique sur le marché.

Outils d’analyse et d’aide à la décision

• Indicateurs techniques avancés : Les plateformes intègrent des dizaines d’indicateurs pour une analyse graphique approfondie.
• Outils de gestion des risques : Possibilité de paramétrer des stop-loss, des take-profit et des trailing stops pour mieux contrôler les risques.
• Données en temps réel : FXCM fournit des informations de marché actualisées, bien que certaines données avancées soient accessibles uniquement via des abonnements tiers.

Types d’ordres spécifiques

FXCM prend en charge plusieurs types d’ordres, notamment les ordres stop, les ordres limités et les ordres OCO (One Cancels the Other), offrant ainsi une certaine flexibilité dans l’exécution des stratégies de trading.

Frais et spreads 3/5

FXCM adopte une politique de frais compétitive pour les principales paires forex, mais ses spreads restent plus élevés que ceux de certains concurrents sur d’autres catégories d’actifs, comme les CFD d’actions. Les frais annexes, tels que les frais de retrait et d’inactivité, peuvent également pénaliser les utilisateurs, en particulier les traders occasionnels.

Les spreads sur le forex sont dans la moyenne, mais les frais sur les CFD d’actions et les cryptomonnaies sont supérieurs à ceux proposés par d’autres brokers, ce qui peut limiter l’attractivité pour ces catégories d’actifs.

Autres frais : 

• Frais de dépôt/retrait : Aucun frais pour les dépôts par carte bancaire, mais les retraits par virement bancaire sont facturés environ 40 $.
• Frais overnight : Des frais de financement pour les positions maintenues durant la nuit s’appliquent, variables selon l’actif et le levier utilisé.
• Frais d’inactivité : 50 $ par an après 12 mois sans activité, un coût significatif pour les traders occasionnels.

Positionnement tarifaire FXCM

FXCM se montre compétitif pour le trading forex, mais les frais annexes élevés et les spreads supérieurs à la moyenne sur certains actifs, comme les CFD d’actions, le rendent moins attractif pour les investisseurs diversifiés. Un effort sur la réduction de ces coûts serait nécessaire pour mieux concurrencer les leaders du marché.

Avis clients 3.8/5

Avec une note de 3,8/5 sur Trustpilot basée sur 553 avis, FXCM reçoit des retours mitigés. Si certains clients louent la qualité de ses plateformes et de son support technique, d'autres critiquent les frais élevés et le manque de fonctionnalités modernes.

Avis récents

• Julie Gauthier – 3 décembre 2024"La plateforme Trading Station est facile à utiliser, et l'intégration avec TradingView est un plus. Cependant, j'ai trouvé les spreads un peu élevés sur certaines paires forex, ce qui affecte mes résultats. Le support client a répondu rapidement à mes questions, mais uniquement en anglais."
• Marc Tremblay – 25 novembre 2024"J'ai apprécié la rapidité d'exécution des ordres sur MetaTrader 4, mais les frais de retrait sont beaucoup trop élevés, surtout pour les virements bancaires internationaux. Cela rend le broker peu compétitif pour les petits investisseurs."
• Isabelle Lemoine – 8 décembre 2024"Le compte démo m’a permis de bien comprendre les fonctionnalités, et les outils d’analyse sont performants. En revanche, l’absence de copy trading est frustrante, surtout pour quelqu'un qui débute. Les frais d’inactivité sont également un point négatif."

Comment se positionne FXCM face à ses concurrents

Conclusion de notre avis sur FXCM

Durant le teste que nous avons effectué, nous avons particulièrement apprécié les efforts de FXCM pour proposer des plateformes performantes, notamment TradingView et MT4, qui permettent une analyse approfondie des marchés. La simplicité de l’ouverture de compte, sans dépôt minimum obligatoire, est également un point positif pour les traders débutants.

Cependant, nous aurions aimé une offre d’actifs plus compétitive, car la gamme est limitée en comparaison avec certains concurrents. Il est dommage que des fonctionnalités modernes comme le copy trading soient absentes et que les frais annexes, tels que les frais de retrait, restent élevés, ce qui peut réduire l’attractivité pour les petits investisseurs.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez FXCM ?

FXCM propose plusieurs types de comptes adaptés aux besoins des traders particuliers et professionnels. Ces comptes se différencient principalement par leurs frais, les outils proposés, et les avantages liés aux volumes de trading. Voici un tableau récapitulatif des principales caractéristiques des comptes :

Compte Standard

Le compte standard est destiné aux traders particuliers et représente l’option de base chez FXCM. Il n’impose aucun dépôt minimum, ce qui le rend accessible aux débutants. Les utilisateurs peuvent accéder à une large gamme d’actifs (forex, CFD sur indices, matières premières, cryptos, etc.) avec des spreads standards.

Ce compte inclut également l’accès à des plateformes performantes comme Trading Station, MetaTrader 4, et TradingView.

Compte Actif

Le compte actif est conçu pour les traders expérimentés ou ceux effectuant des volumes de trading élevés. En plus des mêmes actifs que le compte standard, les utilisateurs bénéficient de spreads réduits et de frais plus compétitifs.

Les traders actifs peuvent également accéder à des outils d’analyse avancés et à des remises en fonction de leur volume d’activité.

Compte Démo

Le compte démo de FXCM permet de tester la plateforme sans risquer de capital réel. Il est préchargé avec un capital fictif de 50 000 $ et offre un accès complet aux actifs et outils disponibles sur un compte réel.

La durée d’utilisation illimitée est idéale pour les débutants souhaitant s’entraîner ou pour les traders expérimentés testant de nouvelles stratégies.

Compte Islamique

FXCM propose un compte islamique, conforme aux principes de la finance islamique. Ce compte ne facture pas d’intérêts sur les positions maintenues overnight, mais des frais administratifs fixes peuvent s’appliquer.

Disponible uniquement sur demande, il est adapté aux traders suivant les préceptes de la charia.

Dépôts et retraits chez FXCM : comment ça marche ?

FXCM propose des solutions classiques pour les dépôts et retraits, principalement via carte bancaire et virement. L’absence de frais pour les dépôts est un point positif, mais les frais associés aux retraits, notamment pour les virements internationaux, peuvent dissuader les petits investisseurs ou les utilisateurs effectuant des retraits fréquents.

Comparé à ses concurrents, FXCM est compétitif en termes de simplicité, mais son manque de diversité dans les moyens de paiement, comme l'absence de portefeuilles électroniques (PayPal, Skrill), le place en retrait face à des brokers offrant des options modernes et rapides. Les délais de traitement des retraits sont standards, mais ils pourraient être réduits pour améliorer l’expérience utilisateur.

FXCM propose-t-il le copy trading ?

FXCM ne propose pas directement de fonctionnalités de copy trading ou de trading social sur ses plateformes propriétaires telles que Trading Station. Bien que le broker prenne en charge des plateformes populaires comme MetaTrader 4 et TradingView, ces outils ne permettent pas aux utilisateurs de copier automatiquement les stratégies d’autres traders.

Certains traders expérimentés utilisent cependant des solutions tierces ou des API pour automatiser leurs stratégies ou connecter leurs comptes à des services externes de copy trading. Cependant, cela n'est pas intégré de manière native dans les offres de FXCM, ce qui peut être un frein pour les investisseurs recherchant une expérience collaborative ou simplifiée.

L’absence de copy trading limite l’attrait de FXCM pour les traders débutants ou ceux qui souhaitent bénéficier de l’expertise d’autres investisseurs sans avoir à développer leurs propres stratégies. Pour ces utilisateurs, il serait préférable de se tourner vers d'autres brokers offrant des solutions intégrées de trading social.

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Quelle fiscalité sur les revenus générés avec FXCM ?

Fiscalité applicable au Canada

Les revenus générés via FXCM au Canada sont soumis à des règles fiscales spécifiques qui varient selon la nature et la fréquence des transactions :

• Gains en capital : Les gains réalisés sur des investissements considérés comme occasionnels sont traités comme des gains en capital. Seule la moitié des gains en capital (50 %) est imposable au taux marginal d’imposition applicable au contribuable.
• Revenu d’entreprise : Si le trading est effectué de manière professionnelle ou intensive, les gains peuvent être considérés comme des revenus d’entreprise et entièrement imposables. Cela inclut généralement les traders qui effectuent un volume élevé de transactions et utilisent l’effet de levier.

Déclaration des revenus

Pour déclarer vos revenus de trading avec FXCM, voici les étapes principales :

• Collecter les relevés de transactions : FXCM fournit des relevés détaillés de vos activités de trading, nécessaires pour calculer vos gains ou pertes.
• Conversion en dollars canadiens (CAD) : Toutes les transactions doivent être converties en CAD au taux de change en vigueur au moment de la transaction.
• Formulaires requis : Les gains en capital sont déclarés à l’Annexe 3 de la déclaration de revenus, tandis que les revenus d’entreprise doivent être reportés à l’Annexe T2125.

Attention !

FXCM ne propose pas de comptes fiscalement avantageux comme les CELI (Compte d'épargne libre d'impôt) ou les REER (Régime enregistré d’épargne-retraite). Par conséquent, tous les gains réalisés via ce broker sont pleinement imposables.

Contact : comment joindre le service client FXCM ?

FAQ

Nishadh Mohammed

Nishadh Mohammed is a seasoned news editor and financial writer, working with HelloSafe since May 2023. Nishadh has developed expertise in financial markets, insurance, and investment products, with a deep understanding of the Canadian financial landscape. He has honed his SEO skills and content marketing strategies while writing for Canadian publishing houses. Armed with a master's in Business Analytics and extensive journalistic experience, Nishadh uniquely combines data proficiency and thorough research to deliver comprehensive and accessible information.