Mon avis sur la plateforme XTB (septembre 2025)
Mon avis sur XTB
XTB est un courtier en ligne international fondé en 2002, qui compte aujourd’hui plus de 500 000 clients dans le monde, réputé pour sa plateforme propriétaire xStation 5 et une offre de plus de 6 400 instruments accessibles aux traders canadiens via son entité internationale.Sa tarification séduit par des spreads compétitifs (EUR/USD dès 0,9 pip), l’absence de commission sur les actions réelles jusqu’à 100 000€/mois, et des frais globalement très transparents, ce qui en fait un choix intéressant pour les profils actifs et orientés CFD.XTB surpasse ses principaux concurrents non réglementés au Canada par la diversité de ses instruments, la qualité de son expérience utilisateur et une structure de frais très avantageuse, mais pâtit d’un manque de régulation locale (pas de protection CIRO/FCPE).Régulé par la CySEC et la FCA, XTB inspire confiance mais ne bénéficie d’aucune régulation ni d’une protection des fonds spécifique au Canada.Avec une note Trustpilot de 4,2/5 pour plus de 8 000 avis, les utilisateurs apprécient sa plateforme intuitive, son vaste choix d’actifs et la réactivité du service client, malgré quelques critiques liées aux frais d’inactivité.Selon mon expérience, XTB s’adresse de préférence aux profils de traders suivants :➡️ Débutants curieux ou autodidactes qui souhaitent pratiquer sur un compte démo illimité, profiter d’une interface lisible et accéder à des outils éducatifs variés, sans engagement financier élevé.➡️ Traders intermédiaires appréciant la diversité des actifs disponibles (actions réelles, ETF, indices, CFD, cryptos), la flexibilité des plateformes et la structure de frais favorable pour le trading actif ou le multisecteur.➡️ Traders expérimentés ou techniques recherchant des spreads serrés, un accès à plus de 6 400 instruments, des outils avancés d’analyse graphique et une qualité d’exécution adaptée aux stratégies sophistiquées.
- ✅Aucun dépôt minimum requis pour ouvrir un compte standard
- ✅Plus de 6 400 instruments financiers disponibles (actions réelles, ETF, CFD sur actions, indices, matières premières, devises, cryptos)
- ✅Spreads compétitifs sur Forex et indices (EUR/USD dès 0,9 pip, S&P 500 dès 0,5 point)
- ✅Absence de commission sur actions et ETF réels jusqu’à 100 000 €/mois
- ✅Effet de levier flexible selon actifs (jusqu’à 1:30 sur Forex, 1:20 sur indices, 1:2 sur cryptos)
- ✅Plateforme propriétaire xStation 5 ergonomique et puissante sur web, desktop et mobile
- ✅Outils d’analyse technique avancés, calendrier économique intégré, trading en un clic
- ✅Compte démo illimité gratuit avec 100 000 $ virtuels
- ✅Service client francophone accessible 24/5 par chat, mail et téléphone
- ✅Retraits gratuits à partir de 100 $/€, multiples méthodes de dépôt
- ❌Non réglementé localement au Canada (pas de protection CIRO/FCPE, ni de comptes REER/CELI)
- ❌Frais d’inactivité de 10 €/mois après 12 mois sans activité
- ❌Seuls les CFD crypto sont disponibles, pas de détention réelle ni de fonctionnalités de staking ou lending
- ❌Retraits uniquement par virement bancaire, délai de 1 à 3 jours ouvrés
- ❌Commission minimale de 8 $/€ sur CFD actions et ETF
- ❌Pas de fonctionnalité de copy trading, ni de comptes islamiques
- ❌Conversion de devise facturée à 0,5 %
- ❌Pas de protection du capital ni de fonds de garantie pour les utilisateurs canadiens
- ❌Offre crypto limitée en nombre de tokens comparée à des exchanges spécialisés
Score- ✅Aucun dépôt minimum requis pour ouvrir un compte standard
- ✅Plus de 6 400 instruments financiers disponibles (actions réelles, ETF, CFD sur actions, indices, matières premières, devises, cryptos)
- ✅Spreads compétitifs sur Forex et indices (EUR/USD dès 0,9 pip, S&P 500 dès 0,5 point)
- ✅Absence de commission sur actions et ETF réels jusqu’à 100 000 €/mois
- ✅Effet de levier flexible selon actifs (jusqu’à 1:30 sur Forex, 1:20 sur indices, 1:2 sur cryptos)
- ✅Plateforme propriétaire xStation 5 ergonomique et puissante sur web, desktop et mobile
- ✅Outils d’analyse technique avancés, calendrier économique intégré, trading en un clic
- ✅Compte démo illimité gratuit avec 100 000 $ virtuels
- ✅Service client francophone accessible 24/5 par chat, mail et téléphone
- ✅Retraits gratuits à partir de 100 $/€, multiples méthodes de dépôt
Mon avis sur XTB
- ✅Aucun dépôt minimum requis pour ouvrir un compte standard
- ✅Plus de 6 400 instruments financiers disponibles (actions réelles, ETF, CFD sur actions, indices, matières premières, devises, cryptos)
- ✅Spreads compétitifs sur Forex et indices (EUR/USD dès 0,9 pip, S&P 500 dès 0,5 point)
- ✅Absence de commission sur actions et ETF réels jusqu’à 100 000 €/mois
- ✅Effet de levier flexible selon actifs (jusqu’à 1:30 sur Forex, 1:20 sur indices, 1:2 sur cryptos)
- ✅Plateforme propriétaire xStation 5 ergonomique et puissante sur web, desktop et mobile
- ✅Outils d’analyse technique avancés, calendrier économique intégré, trading en un clic
- ✅Compte démo illimité gratuit avec 100 000 $ virtuels
- ✅Service client francophone accessible 24/5 par chat, mail et téléphone
- ✅Retraits gratuits à partir de 100 $/€, multiples méthodes de dépôt
- ❌Non réglementé localement au Canada (pas de protection CIRO/FCPE, ni de comptes REER/CELI)
- ❌Frais d’inactivité de 10 €/mois après 12 mois sans activité
- ❌Seuls les CFD crypto sont disponibles, pas de détention réelle ni de fonctionnalités de staking ou lending
- ❌Retraits uniquement par virement bancaire, délai de 1 à 3 jours ouvrés
- ❌Commission minimale de 8 $/€ sur CFD actions et ETF
- ❌Pas de fonctionnalité de copy trading, ni de comptes islamiques
- ❌Conversion de devise facturée à 0,5 %
- ❌Pas de protection du capital ni de fonds de garantie pour les utilisateurs canadiens
- ❌Offre crypto limitée en nombre de tokens comparée à des exchanges spécialisés
Score- ✅Aucun dépôt minimum requis pour ouvrir un compte standard
- ✅Plus de 6 400 instruments financiers disponibles (actions réelles, ETF, CFD sur actions, indices, matières premières, devises, cryptos)
- ✅Spreads compétitifs sur Forex et indices (EUR/USD dès 0,9 pip, S&P 500 dès 0,5 point)
- ✅Absence de commission sur actions et ETF réels jusqu’à 100 000 €/mois
- ✅Effet de levier flexible selon actifs (jusqu’à 1:30 sur Forex, 1:20 sur indices, 1:2 sur cryptos)
- ✅Plateforme propriétaire xStation 5 ergonomique et puissante sur web, desktop et mobile
- ✅Outils d’analyse technique avancés, calendrier économique intégré, trading en un clic
- ✅Compte démo illimité gratuit avec 100 000 $ virtuels
- ✅Service client francophone accessible 24/5 par chat, mail et téléphone
- ✅Retraits gratuits à partir de 100 $/€, multiples méthodes de dépôt
Pourquoi faire confiance à Hellosafe ?
J’ai consacré du temps à tester XTB en profondeur pour vous livrer un avis construit sur l’usage réel. J’ai créé un compte, utilisé la plateforme xStation 5, passé des ordres sur différents instruments, testé le service client en français, et analysé chaque type de frais appliqué, de l’ouverture de compte aux retraits en passant par les spreads sur CFD et actions réelles.
Mon approche s’est voulue objective : j’ai comparé XTB à d’autres courtiers majeurs, tant sur la diversité des outils que des actifs disponibles, mais aussi sur l’ergonomie pour un débutant versus la profondeur de fonctionnalités pour un trader aguerri. L’accent a aussi été mis sur la réglementation, la sécurité et le niveau d’accompagnement proposé pour savoir si XTB tient la route face à la concurrence internationale, surtout au regard des exigences spécifiques des investisseurs canadiens.
Ce retour d’expérience est donc basé sur des tests concrets, sans filtre promotionnel, et en tenant compte de ce qui compte vraiment pour vous : fiabilité, avantages réels, inconvénients majeurs (notamment l’absence de protection locale et de comptes REER/CELI), et le type d’utilisateur auquel XTB correspond le mieux. Mon objectif : vous donner une vision claire et honnête pour mieux décider.
Aperçu de XTB
| Fonctionnalité | Détail |
|---|---|
| 💰 Dépôt minimum | 0 $ ; aucun dépôt minimum requis |
| 🛡️ Régulation | CySEC (Chypre), FCA (UK), KNF (Pologne), non réglementé au Canada |
| 🔑 Licence crypto | Oui, trading de CFD sur cryptos sous régulation européenne |
| 📜 Enregistrement FSMA | Non (pas d’enregistrement FSMA ou AMF au Canada) |
| 📈 Actifs disponibles | 6 400+ (actions, ETF, CFD actions, indices, Forex, matières premières, cryptos) |
| 📊 Plateformes de trading | xStation 5 (Web, Bureau, Mobile), xStation Mobile |
| 🧰 Outils de trading | Analyse graphique avancée, calendrier économique, actualités, gestion de risques, alertes |
| 🧪 Compte démo | Oui, durée illimitée |
| 🕌 Compte islamique | Non proposé pour le Canada |
| ⏱️ Ordres clés | Marché, limite, stop loss, take profit, conditionnel |
| 🚀 Effet de levier | Jusqu’à 1:30 (Forex), 1:20 (indices), 1:5 (actions/ETF CFD), 1:2 (crypto CFD) |
| 💸 Frais | Spreads dès 0,9 pip (CFD Forex), 0 $ commission actions/ETF réels (jusqu’à 100 000 €/mois), inactivité : 10 €/mois |
| 📞 Support client | Chat, email, téléphone, 24/5, en français et anglais |
| ⭐ Avis Trustpilot | 4,2 / 5 (8 000+ avis) |
Sécurité et Réglementation
XTB dispose d’un cadre réglementaire solide à l’échelle internationale, avec des licences auprès de la FCA (Royaume-Uni), de la CySEC (Chypre) et de la KNF (Pologne). Cela renforce sa crédibilité en tant que courtier multi-actifs, accessible à l’échelle mondiale. Néanmoins, l’absence de régulation spécifique au Canada et le fait que les clients ne bénéficient pas de la protection du FCPE comportent un risque supplémentaire pour les résidents canadiens.
La sécurité des fonds est bien assurée via la ségrégation bancaire et les standards européens pour la conservation d’actifs (CFD/Forex comme actions au comptant). Pour la partie crypto, l’offre se limite aux CFD : il n’y a donc ni portefeuilles, ni preuves de réserves, ni services annexes de staking ou lending, ce qui peut limiter certains risques, mais pose la question de l’exposition à la volatilité propre aux CFD.
Côté gestion du risque, XTB propose tous les outils attendus d’une plateforme moderne : stop loss, protection contre le solde négatif, authentification à deux facteurs (2FA), ordres conditionnels. La robustesse de la plateforme xStation 5 sécurise l’expérience utilisateur, tant pour le trading sur produits dérivés que pour les titres réels.
La réputation de XTB est globalement positive, confirmée par un track record international (plus de 20 ans d’activité), une base importante de clients et des avis favorables (Trustpilot 4,2/5). Malgré l’absence de régulation locale, le niveau de sécurité me paraît élevé pour les traders avertis, sous réserve d’un usage adapté au statut non canadien de l’entité.
| Indicateur | Description | Évaluation |
|---|---|---|
| Conformité réglementaire | FCA, CySEC, KNF. Non réglementé au Canada. Pas de protection FCPE ni de comptes REER/CELI | 4/5 |
| Sécurité des fonds | Ségrégation bancaire, normes européennes, pas de couverture localisée pour les Canadiens | 4/5 |
| Outils de gestion du risque | Stop loss, solde négatif protégé, 2FA, ordres avancés, plateforme éprouvée | 4,5/5 |
| Notoriété et couverture | 20+ ans d’activité, Trustpilot 4,2/5, image solide auprès des traders actifs et internationaux | 4,5/5 |
Frais, Spreads et Commissions
La politique tarifaire de XTB est très lisible et agressive pour séduire autant les traders actifs que les investisseurs plus conventionnels. L’absence totale de commission sur les actions et ETF au comptant (jusqu’à 100 000 $ de volume mensuel cumulé) rend ce courtier particulièrement compétitif face aux standards canadiens ou européens, où la majorité des transactions actions/fonds restent facturées entre 5 et 10 $ sur la plupart des plateformes classiques. Au-delà de ce seuil, une commission de 0,2 % s’applique, ce qui demeure attractif.
Concernant les CFD, les spreads affichés sur Forex (0,9 pip en Standard) ou sur indices/matières premières sont en ligne avec la moyenne des brokers internationaux spécialisés. Sur le compte PRO — accessible dans certains pays — les traders retrouvent une offre à spread très serré mais avec une commission fixe (7 $ aller-retour par lot), idéal pour le scalping haute fréquence. En matière de cryptoactifs (CFD), le modèle reste concurrentiel pour les volumes moyens, avec des spreads à partir de 0,22 %, similaire ou parfois inférieur à ce que pratiquent les grandes plateformes crypto-CFD.
Il n’existe pas de frais cachés sur l’ouverture, la tenue ou la fermeture de compte, ce qui favorise la transparence et une bonne gestion du coût global. Attention toutefois : un frais d’inactivité de 10 $/mois s’applique au bout de 12 mois sans mouvement, et la conversion de devise facturée à 0,5 % peut rapidement s’ajouter pour les comptes non USD ou lors de trading sur actifs cotés dans d’autres devises.
Quels sont les frais liés au compte ?
| Type de frais | Conditions chez XTB | Moyenne du marché |
|---|---|---|
| Frais d’ouverture | 0 $ | 0 $ – 50 $ |
| Frais de tenue | 0 $ | 0 $ – 30 $/an |
| Frais de retrait | 0 $ (>100 $) ou 10 $ (<100 $) | 0 $ – 10 $ |
| Frais d’inactivité | 10 $/mois après 12 mois sans mouvement | 0 $ – 10 $/mois |
| Conversion de devise | 0,5 % par transaction | 0,3 % – 1,5 % |
Conseil de trader — Trip
Évitez la facturation d’inactivité en programmant au moins une opération par an. Pour optimiser vos coûts, privilégiez le trading sur les CFD en période de forte liquidité où les spreads sont plus étroits, et choisissez le statut PRO si votre volume élevé justifie un spread minimal avec commission.
Quels sont les frais sur actions et ETF ?
Sur les actions et ETF au comptant, XTB se distingue clairement avec l’absence de commission sur les 100 000 $ premiers USD/mois, ce qui surpasse largement la plupart des banques ou courtiers traditionnels, surtout pour ceux qui réalisent plusieurs transactions mensuelles. Attention : passé ce seuil, la commission appliquée (0,2 %, min. 11 $) reste tout de même dans la tranche basse du secteur. Il n’y a pas de frais de garde ni d’overnight sur titres au comptant, et la fiscalité spécifique (stamp duty UK) s’applique exclusivement sur le marché britannique.
| Type de frais | Conditions chez XTB | Moyenne du marché |
|---|---|---|
| Commission | 0 $ jusqu’à 100 000 $/mois, puis 0,2 % (min. 11 $) | 5–10 $ par ordre |
| Frais de spread | Prix marché (aucune majoration XTB) | 0,1 % – 0,5 % du volume |
| Frais overnight | 0 $ (sur actions/ETF au comptant) | 0 $ – 2 $/jour |
| Frais de garde | 0 $ | 10 $ – 30 $/an |
| Stamp Duty UK | 0,5 % sur actions UK | 0,5 % |
Quels sont les frais sur les cryptomonnaies ?
Le trading de cryptomonnaies chez XTB se fait exclusivement par CFD, avec des spreads variables débutant à 0,22 %, ce qui le positionne dans une fourchette concurrentielle pour le day trading ou le swing. Il n’y a pas de commission ou d’accès à un portefeuille externalisé, et l’absence de frais de garde est un avantage. Les frais overnight sont facturés pour toute position détenue au-delà d’une journée (généralement autour de 0,04 %/jour), à surveiller pour ceux qui investissent à moyen terme ou plus.
| Type de frais | Conditions chez XTB | Moyenne du marché (crypto/CFD) |
|---|---|---|
| Frais achat/vente | Inclus dans le spread | 0,15 % – 2,0 % par transaction |
| Frais de spread | À partir de 0,22 % | 0,1 % – 2,0 % |
| Frais overnight | Environ 0,04 %/jour | 0,03 % – 0,07 %/jour (CFD) |
| Frais de garde | 0 $ | 0 $ – 1 %/an |
| Frais de transfert | 0 $ (pas de wallet crypto) | 1–10 $ (selon plateforme/crypto) |
Quels sont les frais sur les CFD ?
XTB figure parmi les brokers leaders sur les CFD grâce à des spreads serrés et l’absence de frais d’ordre sur indices/actions (hors coûts de spread et commission pour les CFD actions/ETF). Les frais overnight sont compétitifs selon l’actif, mais justifient une gestion active des positions pour ne pas alourdir la facture sur des stratégies de long terme.
| Actif sous-jacent | Effet de levier max. | Spread chez XTB | Frais overnight | Moyenne secteur |
|---|---|---|---|---|
| CFD actions | 1:5 | 0,08 % (min. 8 $) | Variable | 0,1 % – 0,2 % + commission |
| Gold (XAU/USD) | 1:20 | 0,35 $ | 0,015 %/jour | 0,30 $ – 0,50 $ |
| Silver (XAG/USD) | 1:10 | 0,035 $ | 0,015 %/jour | 0,035 $ – 0,10 $ |
| Oil (WTI) | 1:10 | 0,03 $ | 0,013 %/jour | 0,03 $ – 0,10 $ |
| EUR/USD | 1:30 | 0,9 pip | 0,009 %/jour | 0,8 – 1,2 pip |
| EUR/GBP | 1:30 | 1,4 pip | 0,008 %/jour | 1,2 – 1,8 pip |
| USD/JPY | 1:30 | 1,4 pip | 0,008 %/jour | 1,2 – 1,8 pip |
| GBP/USD | 1:30 | 1,3 pip | 0,009 %/jour | 1,2 – 1,7 pip |
| BEL 20 (BEL20) | 1:20 | 2,0 points | 0,016 %/jour | 2,0 – 4,0 points |
| BTC/USD (crypto CFD) | 1:2 | 0,22 % | 0,04 %/jour | 0,2 % – 0,5 %/jour |
Actifs et Marchés
L’offre d’actifs sur XTB se distingue par sa profondeur et par la possibilité de combiner trading de CFD (Forex, indices, matières premières, cryptomonnaies, actions, ETF) et investissement sur actions ou ETF au comptant, le tout à partir d’une seule interface extrêmement réactive. J’apprécie tout particulièrement la capacité d’accéder à plus de 6 000 instruments, couvrant aussi bien les marchés classiques (actions US, européennes, polonaises) que des actifs alternatifs souvent inaccessibles sur les courtiers canadiens régulés.
Le segment des CFD est clairement le point fort de XTB. Il est possible de trader avec effet de levier sur plus de 50 paires de devises, 40 indices mondiaux, 20 matières premières, ainsi qu’une cinquantaine de cryptomonnaies majeures ou émergentes. Cette palette satisfera les profils orientés trading actif, arbitrage ou couverture dynamique. L’absence de commission sur la plupart des CFD (hors actions/ETF), et les spreads compétitifs, sont des atouts indéniables pour la gestion court terme.
J’observe néanmoins certaines limites notables : l’absence de marchés obligataires directs, de stablecoins au sens crypto, d’offres de staking ou de lending, et une sélection d’ETF purement orientée Europe/US sans exposition directe à certains marchés émergents ou thématiques avancées. La négociation d’actions et d’ETF en spot reste limitée à quelques milliers de titres, certes variés, mais souvent plus restreinte que sur les bourses locales via des courtiers canadiens traditionnels. Pour les investisseurs français ou canadiens recherchant REER, CELI ou produits entièrement adaptés à la fiscalité locale, XTB ne répondra pas aux attentes.
Enfin, le trading de cryptomonnaies n’est possible qu’en CFD – il n’y a pas de gestion de wallet, ni de possibilité d’utiliser des portefeuilles externes, ce qui réduit l’attrait pour les adeptes du « self-custody ». Globalement, XTB se positionne comme une plateforme spécialisée pour ceux qui cherchent puissance, effet de levier et diversification technique à l’international, bien davantage que comme un acteur de l’investissement passif classique.
| Classe d’actifs | Type | Nombre chez XTB | Moyenne secteur | Exemples d’actifs |
|---|---|---|---|---|
| Actions | Spot, CFD | 3 000+ spot 2 000+ CFD | 2 000–10 000 | AAPL, TSLA, DBK.DE, BABA, SHOP |
| FNB (ETF) | Spot, CFD | 300+ spot 100+ CFD | 200–2 000 | SPY, EUNL.DE, QQQ, XLF, IUSA.L |
| Cryptomonnaies | CFD | 50+ | 20–100 | BTCUSD, ETHUSD, SOLUSD, DOGEUSD |
| Devises (Forex) | CFD | 50+ | 40–100 | EUR/USD, USD/CAD, GBP/JPY, EUR/PLN |
| Matières premières | CFD | 20+ | 10–30 | XAU/USD, XAG/USD, OIL.WTI, NATGAS |
| Indices | CFD | 40+ | 20–50 | US100, US500, DE30, FRA40, JPN225 |
| Obligations | Spot (offre très limitée) | 1–2 | 10–100 | Bund DE, TBond US |
| Stablecoins | N/A | 0 | 5–10 | — |
| NFTs | N/A | 0 | 1–5 | — |
| Autres dérivés | Options limitées | 5+ | 10–200 | Option DAX, Option EUR/USD |
2 000+ CFD
100+ CFD
Outils et Applications de Trading
La plateforme xStation 5 de XTB marque clairement sa différence : elle conjugue simplicité d’utilisation, rapidité d’exécution et richesse fonctionnelle pour la gestion active des CFD, Forex, actions, ETF et cryptomonnaies. La prise en main est immédiate : menus épurés, navigation intuitive et affichage des portefeuilles en temps réel. L’application mobile reprend l’essentiel du web, avec une ergonomie adaptée qui permet de placer et suivre ses ordres en déplacement sans perte de confort ou de visibilité.
Du côté des outils d’analyse, XTB propose des graphiques interactifs comportant une vaste bibliothèque d’indicateurs techniques, des modules d’analyse fondamentale, un calendrier économique intégré et la possibilité de configurer de multiples alertes personnalisées. La plateforme ne prend toutefois pas en charge MetaTrader 4/5 ou TradingView : seule xStation est disponible, ce qui limite la migration de stratégies et scripts déjà existants. Aucune API ni fonctionnalité d’automatisation native ne sont proposées : XTB cible l’investisseur actif, autonome, mais n’est pas conçue pour le trading algorithmique ou le copy trading avancé.
Les types d’ordres disponibles couvrent marché, limite, stop-loss, take-profit, trailing stop et ordres OCO, permettant une gestion complète du risque, aussi bien sur actions réelles que sur CFD. L’exécution est rapide, les contraintes de slippage sont faibles pour les marchés les plus liquides. Les fonctions de recherche d’actifs sont puissantes, facilitant la sélection parmi plus de 6 000 instruments, avec des filtres par secteur, volatilité ou volume.
L’absence de produits de staking ou earn sur crypto, ainsi que l’impossibilité d’acheter des cryptos au comptant (uniquement via CFD), limitent l’usage pour les investisseurs d’actifs numériques de long terme. Le trading de cryptos et de devises se fait sans effet de levier démesuré (max 1:2 pour crypto, 1:30 pour Forex), conformément aux standards internationaux, ce qui en fait une plateforme équilibrée pour les traders cherchant la sécurité opérationnelle.
| Fonctionnalité | Détail vérifié |
|---|---|
| Application mobile | xStation Mobile (iOS/Android), ergonomique, accès en temps réel à tous les marchés |
| Ergonomie générale | Interface épurée et intuitive, adaptée débutants et investisseurs actifs |
| Logiciels compatibles | Uniquement xStation 5 (Web, Desktop, Mobile), pas de MT4/5, TradingView ou API tiers |
| Types d’ordres disponibles | Marché, limite, stop-loss, take-profit, trailing stop, OCO, ordres conditionnels |
| Chartisme et analyse technique | Graphiques interactifs évolués, nombreux indicateurs natifs, calendrier économique intégré |
| Auto trading / stratégies automatisées | Non disponible, aucun Expert Advisor, pas de copy trading ni d’API ouverte |
| Trading algorithmique | Non disponible, scripts et stratégies personnalisées impossibles |
| Protection contre solde négatif | Oui, pour tous les comptes CFD/Forex, gestion du risque conforme aux normes européennes |
| Signaux de trading | Alertes intégrées, analyses de marché, pas de signaux automatisés via TradingView ou plugin externe |
| Recherche et filtres d’actifs | Recherche multi-critères puissante : par secteur, volatilité, pays, type d’actif |
| Achat spot d’actions | Oui, achat au comptant (actions/ETF, sans commission jusque 100 000€/mois), CFD aussi disponibles |
| Staking et « earn » (crypto) | Non disponible |
Astuce de trader
Le mode démo de xStation 5 est idéal pour tester toutes les fonctions avant tout engagement réel : configurez et testez vos scénarios d’ordres (stop-loss, take-profit, trailing stop) afin d’optimiser votre gestion du risque. N’oubliez pas d’activer les alertes prix pour rester réactif, surtout sur mobile où le rythme des marchés impose une vigilance constante.
Ouverture de compte et Dépôts
Ouverture de compte
L’ouverture d’un compte chez XTB s’effectue entièrement en ligne, depuis le site web officiel. Après avoir choisi le type de compte, il faut compléter un formulaire d’inscription avec vos informations personnelles et financières. Une étape clé consiste à répondre à un questionnaire réglementaire permettant d’évaluer vos connaissances financières et votre profil de risque. Ensuite, vous devrez déposer une copie d’une pièce d’identité (passeport, permis de conduire) ainsi qu’un justificatif de domicile récent, pour valider la procédure KYC. La vérification et l’activation du compte s’effectuent généralement sous 1 à 2 jours ouvrables. Une fois validée, la confirmation vous est envoyée par courriel, ce qui vous donne accès complet à la plateforme.
Bon à savoir
La devise de base que vous choisissez à l’inscription sera utilisée pour toutes vos opérations : prendre le temps d’y réfléchir vous évite des frais de conversion répétitifs.
| Élément | Détail |
|---|---|
| Procédure d’ouverture | Formulaire en ligne, questionnaire réglementaire, dépôt des pièces KYC, contrôle et validation |
| Délai de validation | 1 à 2 jours ouvrables |
| Méthodes de dépôt acceptées | Carte bancaire, virement bancaire, e-wallets (selon localisation), pas de dépôt en crypto |
| Dépôt minimum requis | Aucun (0 $ indiqué sur les sites globaux XTB) |
| Documents requis | Pièce d’identité, justificatif de domicile, parfois justificatif de revenus |
| Astuce pratique | Préparez vos documents à l’avance pour accélérer la validation et surveillez le dossier “pourriels” |
Dépôts et retraits sur XTB
Sur XTB, les dépôts peuvent s’effectuer par carte bancaire, virement bancaire ou via certains e-wallets (PayPal, Skrill, selon votre pays). Le dépôt via carte est instantané ; le virement bancaire prend jusqu’à 1 à 3 jours ouvrables. Seules les devises majeures sont acceptées (USD, EUR, GBP, CAD). Les retraits sont traités uniquement par virement bancaire (pas de retrait carte ni crypto) : tout retrait inférieur à 100 $ peut générer des frais fixes ; au-delà, ils sont généralement gratuits. Aucun wallet crypto ni conversion directe fiat-crypto n’est proposé, car XTB agit surtout comme courtier CFD/Forex et non comme plateforme crypto. Les frais de conversion de devise sont d’environ 0,5 % si vous tradez dans une autre monnaie que celle du compte.
Bon à savoir
Pour limiter les frais, privilégiez les dépôts et retraits dans la même devise que votre compte XTB et regroupez vos retraits pour dépasser le seuil gratuit, si possible.
| Méthode de paiement | Devises acceptées | Montant minimum | Délai de traitement | Frais éventuels |
|---|---|---|---|---|
| Carte bancaire | USD, EUR, GBP, CAD | Aucun | Instantané | Gratuit |
| Virement bancaire | USD, EUR, GBP, CAD | Aucun | 1-3 jours ouvrables | Gratuit >100$ ; 10$ si <100$ |
| Portefeuilles électroniques | USD, EUR, GBP (selon pays) | Aucun | Instantané | Gratuit/prendre connaissance selon le portefeuille |
| Stablecoins/crypto | Non disponible | — | — | — |
| Autres options locales | Non disponible au Canada | — | — | — |
Types de comptes
XTB est un courtier international spécialisé dans les CFD et le Forex, qui propose également le trading sur actions réelles et ETF via une plateforme propriétaire, xStation 5. Destinée aux investisseurs actifs et aux traders expérimentés, son offre cible avant tout le marché des CFD, mais elle permet aussi d’acquérir des actions et ETF sans commission jusqu’à 100 000 € de volumes mensuels. Accessible sans dépôt minimum, XTB met l’accent sur la flexibilité grâce à ses comptes Standard et Pro, une exécution rapide des ordres et un compte démo illimité. Il ne propose pas de comptes crypto “earn” ou de cold storage, ni d’enveloppe fiscale REER/CELI. Les Canadiens peuvent accéder à XTB via l’entité internationale, mais profitent d’une protection moins forte qu’avec un courtier local.
| Type de compte | Disponible | Principales caractéristiques |
|---|---|---|
| Compte démo | ✅ | Plateforme xStation 5 illimitée, capital virtuel configurable |
| Compte standard | ✅ | Accès à l’ensemble des CFD et actions réelles, spreads dès 0,9 pip (Forex), sans commission CFD Forex |
| Compte Raw ECN | ✅ (Pro) | Compte Pro : spreads dès 0,1 pip (Forex), commission dès 3,50 $/lot/côté |
| Compte islamique | ❌ | Non proposé pour le Canada |
| Compte professionnel | ✅ | Compte Pro, conditions et effet de levier améliorés, commission sur lots |
| Compte CFD | ✅ | Trading sur CFD (Forex, indices, actions, ETF, matières premières, cryptos) |
| Compte titres classique | ✅ | Actions et ETF au comptant, sans effet de levier, 0 % commission jusqu’à 100 000 €/mois |
| Compte staking/earn | ❌ | Non disponible |
| Compte cold storage crypto | ❌ | Non disponible : uniquement CFD sur crypto, pas de stockage réel |
| Compte fiscalement avantageux | ❌ | Pas de CELI, REER, ni autre compte enregistré pour le Canada |
| Devises de base acceptées | Multi-devises | USD, EUR, GBP, CAD, PLN et autres selon la juridiction |
Conseil d’expert
Pour les traders canadiens actifs ou semi-professionnels, le choix entre le compte Standard et le compte Pro (Raw ECN) chez XTB dépend principalement du volume négocié et du style : le Pro présente des spreads plus serrés mais implique des commissions fixes. Testez d’abord chaque type via le compte démo pour estimer vos coûts réels avant d’investir.
Comment XTB se positionne par rapport à la concurrence ?
| Critère | XTB | Revolut | EasyBourse | Qtrade |
|---|---|---|---|---|
| Dépôt minimum | 0 $ | ~15 $ CA | Non applicable | 0 $ |
| Nombre d'instruments | 6 400+ | ~2 200 | ~3 000 | Actions/FNB/Fonds/Obligations (Canada/USA) |
| Spreads (exemples) | EUR/USD : dès 0,9 pip Or : dès 0,35 $ S&P 500 : dès 0,5 point | Actions : 0,25% Crypto : ~1,49% | Actions Euronext : dès 1,95 € ETF/Fonds : variables | Actions : 8,75 $/transaction FNB : 0 $ (100+ FNB) |
| Plateformes de trading | xStation 5 (desktop, web, mobile) | Application mobile et web | Web, mobile | Plateforme web propriétaire, appli mobile |
| Régulation | FCA, CySEC Non régulé au Canada | Régulation européenne Non régulé au Canada | AMF (France) Non régulé ni disponible au Canada | OCRI/CIRO, FCPE (Canada) |
| Compte démo | ✅ | ❌ | ❌ | ❌ |
| Copy trading | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ |
| Lire l’avis | Lire l’avis Revolut | Lire l’avis EasyBourse | Lire l’avis Qtrade |
Or : dès 0,35 $
S&P 500 : dès 0,5 point
Crypto : ~1,49%
ETF/Fonds : variables
FNB : 0 $ (100+ FNB)
Non régulé au Canada
Non régulé au Canada
Non régulé ni disponible au Canada
Avis clients
XTB affiche une note globale de 4,2/5 sur plus de 8 000 avis sur Trustpilot.
Les utilisateurs mettent en avant plusieurs aspects positifs de la plateforme, notamment :
- Large choix d’actifs : CFD sur forex, actions, indices, matières premières, cryptos, ainsi qu’actions et ETF au comptant
- Plateforme xStation 5 jugée intuitive, performante et riche en fonctionnalités graphiques
- Service client réactif, disponible en français et en anglais
- Dépôts et retraits simples, manque rarement de soucis techniques
- Spreads généralement compétitifs pour les principales paires forex
- Compte démo gratuit et illimité pour s’entraîner
En revanche, plusieurs points négatifs sont régulièrement évoqués dans les avis :
- XTB n’est pas réglementé au Canada, ce qui soulève des inquiétudes sur la protection des fonds
- Pas de compte enregistré (REER, CELI), ce qui limite l’optimisation fiscale pour les Canadiens
- Absence de copy trading ou de fonctionnalité sociale pour suivre d’autres traders
- Des frais d’inactivité appliqués après 12 mois d’absence d’opérations
- Certains frais de retrait en-deçà du seuil minimum, et conversion de devises jugée élevée
Voici quelques exemples représentatifs d’avis publiés sur Trustpilot :
I.P. – 21/03/2024 : “La plateforme xStation 5 est très ergonomique et l'accès à de nombreux marchés m’a séduit, mais j’aimerais avoir plus de possibilités fiscales au Canada.”
L.D. – 08/05/2024 : “Service client efficace, bons spreads sur le forex ; petit bémol sur les retraits lorsqu’ils sont inférieurs à 100 $, car des frais s’appliquent rapidement.”
D.C. – 30/06/2024 : “J’utilise XTB pour le trading de CFD, l’interface est excellente mais le manque de copy trading et la non-régulation locale me font hésiter pour de plus gros montants.”
FAQ
XTB est-il réglementé au Canada ?
XTB n’est pas réglementé par les autorités canadiennes telles que l’OCRCVM. Le courtier est supervisé à l’international par la CySEC à Chypre, la FCA au Royaume-Uni et d’autres régulateurs européens, ce qui signifie qu’aucune protection locale n’est offerte aux investisseurs canadiens.
Quel est le dépôt minimum sur XTB ?
XTB ne fixe généralement aucun dépôt minimum pour l’ouverture d’un compte standard. Cela s’applique aussi aux clients résidant au Canada, ce qui permet de commencer à investir ou à trader sur la plateforme avec le montant de son choix.
XTB propose-t-il un bonus de bienvenue ?
Actuellement, XTB ne propose pas de bonus de bienvenue ni d’offre promotionnelle systématique à ses nouveaux clients. Les campagnes ponctuelles peuvent exister selon les pays ou la période, mais elles ne sont pas garanties pour un client canadien.
Comment fonctionne l’effet de levier chez XTB ?
Le levier maximal proposé par XTB dépend de l’actif : jusqu’à 1:30 sur le Forex, 1:20 sur les indices, 1:10 sur les matières premières, 1:5 sur les actions et ETF en CFD, et 1:2 sur les cryptomonnaies. Un effet de levier accru amplifie à la fois les gains potentiels et les risques de perte.
Comment XTB se rémunère-t-il ?
XTB se rémunère via les spreads sur les CFD, les commissions sur les actions, ETF et cryptomonnaies, ainsi que certains frais annexes (conversion de devise, retraits inférieurs à 100 $, inactivité prolongée). Les frais sont réputés transparents et parmi les plus compétitifs des courtiers internationaux.
Qui est derrière XTB ?
XTB est une société cotée en Bourse à Varsovie, fondée en 2002 en Pologne. Fort de la régulation de plusieurs autorités financières majeures, XTB s’est imposé comme un leader mondial des courtiers CFD/Forex, avec des bureaux en Europe, Asie et Amérique latine.
Quand XTB a-t-il été lancé ?
La marque XTB existe depuis 2002. Après avoir conquis l’Europe centrale, le courtier s’est étendu à l’international et touche aujourd’hui des clients dans plus de 15 pays, tout en maintenant la plateforme xStation 5 à la pointe de l’innovation.
XTB propose-t-il le copy trading ou le social trading ?
XTB ne propose pas de service de copy trading ni de social trading intégré sur sa plateforme xStation 5. Les investisseurs qui souhaitent reproduire des stratégies de trading tierces doivent se tourner vers des solutions externes.
Comment contacter le service client XTB ?
Le service client XTB est disponible par email, chat en ligne et téléphone, en français et en anglais, 24 h/24 du lundi au vendredi. Pour les clients canadiens, le support est assuré par l’entité internationale et couvre la majorité des besoins courants.
XTB propose-t-il des promotions ou un programme de parrainage ?
XTB ne met actuellement pas en place de programme de parrainage ni de promotions permanentes pour les résidents canadiens. Il est conseillé de consulter régulièrement le site internet de XTB pour toute offre ponctuelle ou campagne spéciale.
XTB est-il réglementé au Canada ?
XTB n’est pas réglementé par les autorités canadiennes telles que l’OCRCVM. Le courtier est supervisé à l’international par la CySEC à Chypre, la FCA au Royaume-Uni et d’autres régulateurs européens, ce qui signifie qu’aucune protection locale n’est offerte aux investisseurs canadiens.
Quel est le dépôt minimum sur XTB ?
XTB ne fixe généralement aucun dépôt minimum pour l’ouverture d’un compte standard. Cela s’applique aussi aux clients résidant au Canada, ce qui permet de commencer à investir ou à trader sur la plateforme avec le montant de son choix.
XTB propose-t-il un bonus de bienvenue ?
Actuellement, XTB ne propose pas de bonus de bienvenue ni d’offre promotionnelle systématique à ses nouveaux clients. Les campagnes ponctuelles peuvent exister selon les pays ou la période, mais elles ne sont pas garanties pour un client canadien.
Comment fonctionne l’effet de levier chez XTB ?
Le levier maximal proposé par XTB dépend de l’actif : jusqu’à 1:30 sur le Forex, 1:20 sur les indices, 1:10 sur les matières premières, 1:5 sur les actions et ETF en CFD, et 1:2 sur les cryptomonnaies. Un effet de levier accru amplifie à la fois les gains potentiels et les risques de perte.
Comment XTB se rémunère-t-il ?
XTB se rémunère via les spreads sur les CFD, les commissions sur les actions, ETF et cryptomonnaies, ainsi que certains frais annexes (conversion de devise, retraits inférieurs à 100 $, inactivité prolongée). Les frais sont réputés transparents et parmi les plus compétitifs des courtiers internationaux.
Qui est derrière XTB ?
XTB est une société cotée en Bourse à Varsovie, fondée en 2002 en Pologne. Fort de la régulation de plusieurs autorités financières majeures, XTB s’est imposé comme un leader mondial des courtiers CFD/Forex, avec des bureaux en Europe, Asie et Amérique latine.
Quand XTB a-t-il été lancé ?
La marque XTB existe depuis 2002. Après avoir conquis l’Europe centrale, le courtier s’est étendu à l’international et touche aujourd’hui des clients dans plus de 15 pays, tout en maintenant la plateforme xStation 5 à la pointe de l’innovation.
XTB propose-t-il le copy trading ou le social trading ?
XTB ne propose pas de service de copy trading ni de social trading intégré sur sa plateforme xStation 5. Les investisseurs qui souhaitent reproduire des stratégies de trading tierces doivent se tourner vers des solutions externes.
Comment contacter le service client XTB ?
Le service client XTB est disponible par email, chat en ligne et téléphone, en français et en anglais, 24 h/24 du lundi au vendredi. Pour les clients canadiens, le support est assuré par l’entité internationale et couvre la majorité des besoins courants.
XTB propose-t-il des promotions ou un programme de parrainage ?
XTB ne met actuellement pas en place de programme de parrainage ni de promotions permanentes pour les résidents canadiens. Il est conseillé de consulter régulièrement le site internet de XTB pour toute offre ponctuelle ou campagne spéciale.
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