Notre avis sur le broker XTB 4/5

Le broker XTB en bref

Notre avis sur le broker XTB

Nous avons particulièrement apprécié la plateforme xStation 5, qui combine une interface intuitive et des outils d'analyse performants, adaptés aussi bien aux débutants qu'aux traders expérimentés. La diversité des actifs disponibles, avec plus de 2 100 instruments, se distingue également comme un atout majeur pour les investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille.

Cependant, nous aurions aimé voir des fonctionnalités telles que le copy trading, très prisé des débutants, ainsi qu’une prise en charge de MetaTrader, une plateforme largement utilisée dans l'industrie.

A qui s'adresse XTB ?

XTB se révèle être un excellent choix pour les traders autonomes, qu’ils soient débutants ou avancés, à la recherche d’une plateforme puissante et de frais compétitifs.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Fiabilité 4.5/5

XTB est un broker bien établi dans le secteur, présent sur le marché depuis 2002, ce qui témoigne de sa solidité et de son expérience. Avec plus de 500 000 utilisateurs dans le monde, il bénéficie d’une notoriété croissante et d’une réputation globalement positive parmi les traders. Le broker a également été récompensé à plusieurs reprises pour ses performances, notamment avec des prix liés à l'innovation de sa plateforme xStation.

En matière de régulations, XTB est agréé par plusieurs autorités reconnues, notamment :

• FCA au Royaume-Uni
• CySEC à Chypre
• KNF en Pologne
• CNMV en Espagne

Ces agréments garantissent que XTB opère dans un cadre strict et sécurisé, protégeant ainsi les fonds et les intérêts des investisseurs.

Pour aider les traders à maîtriser les risques, XTB propose plusieurs fonctionnalités clés :

• Protection contre le solde négatif, évitant que les traders ne perdent plus que leur capital.
• Ordres stop loss et take profit, permettant de limiter les pertes ou de verrouiller les gains automatiquement.
• Outils éducatifs, tels que des webinaires et des guides, pour mieux comprendre les risques liés au trading.

Actifs disponibles 4.8/5

XTB se démarque par la diversité de ses actifs financiers, offrant une gamme impressionnante qui couvre à la fois les marchés traditionnels et les instruments modernes comme les crypto-monnaies. Ce broker permet aux traders de diversifier efficacement leur portefeuille, tout en maintenant une compétitivité face à d’autres brokers du marché. Sa combinaison d’actifs disponibles en direct et sous forme de CFD renforce son attractivité pour des profils variés d’investisseurs.

Notre avis sur la diversité de l'offre XTB

Avec une offre bien au-dessus de la moyenne du marché pour presque toutes les catégories d’actifs, XTB mérite une note de 4,8/5 pour la diversité et la richesse des marchés et actifs proposés. Ce broker s’impose comme un excellent choix pour les investisseurs cherchant un large éventail d’options.

Plateformes et outils 4.5/5

XTB propose principalement sa plateforme propriétaire, xStation 5, qui est l’un de ses atouts majeurs. Cette plateforme est accessible via le web, les appareils mobiles et les tablettes, ce qui la rend adaptée aux traders qui souhaitent intervenir sur les marchés en toute mobilité. Voici un aperçu des fonctionnalités et outils proposés :

Plateformes disponibles

• xStation 5 (Web et Desktop) : Une interface moderne et intuitive, idéale pour les traders débutants comme avancés. Elle se distingue par sa rapidité d’exécution et son ergonomie.
• xStation Mobile : Une version optimisée pour les smartphones, offrant la possibilité de gérer son portefeuille et d’effectuer des analyses en déplacement.

Outils d'analyse et d'aide à la décision

• Graphiques interactifs : Personnalisables avec une grande variété d'indicateurs techniques (RSI, bandes de Bollinger, etc.).
• Scanner d'actions et d'ETF : Permet de filtrer les instruments en fonction de critères précis, comme la volatilité ou le volume.
• Sentiment de marché : Indique la tendance générale des autres traders sur un actif donné, un outil utile pour anticiper les mouvements.
• Calendrier économique : Intégré pour suivre les événements majeurs susceptibles d’impacter les marchés.

Types d'ordres spécifiques

• Stop Loss et Take Profit : Gestion des risques facilitée pour limiter les pertes ou sécuriser les gains.
• Trailing Stop : Un outil permettant d’ajuster automatiquement un stop loss en fonction de l’évolution du prix.

Frais et spreads 4.7/5

XTB se positionne comme un broker compétitif en termes de frais, notamment avec des spreads attractifs et une absence de commissions sur certains types d’actifs. Cette politique tarifaire est idéale pour les traders souhaitant réduire leurs coûts de trading. Cependant, certains frais annexes peuvent s’appliquer, comme des frais d’inactivité ou des frais overnight.

Autres frais : 

• Frais de dépôt/retrait : Aucun frais pour les dépôts. Les retraits inférieurs à 100 € sont facturés 20 €.
• Frais overnight (swap) : Dépendent de l’actif et du levier utilisé, dans la moyenne du marché.
• Frais d’inactivité : 10 € par mois après 12 mois sans activité.

Positionnement tarifaire XTB

Grâce à ses spreads ultra-compétitifs, particulièrement sur le forex et les indices, et l’absence de commissions sur les actions, XTB se positionne comme l’un des brokers les plus abordables pour les traders actifs. Néanmoins, les frais de retrait pour les petits montants et les frais d’inactivité peuvent être perçus comme des désavantages.

Avis clients 3.7/5

XTB obtient une note de 3,7/5 sur Trustpilot, basée sur 1 340 avis. Les utilisateurs mettent en avant la qualité de la plateforme xStation et le support client réactif, mais signalent parfois des problèmes avec les retraits ou la compréhension de certains frais.

Voici trois témoignages récents de clients canadiens ayant partagé leurs expériences :

• Marc Leduc – 18 novembre 2024"J'utilise XTB depuis 6 mois, et la plateforme xStation est très intuitive, même pour un novice comme moi. J'apprécie particulièrement le calendrier économique intégré, qui m'aide à anticiper les événements de marché. Cependant, j'ai rencontré une petite confusion avec les frais d'inactivité, que j'ai finalement compris grâce à l'assistance rapide du service client."
• Sarah Tremblay – 3 décembre 2024"La rapidité d'exécution des ordres sur xStation est impressionnante, surtout pour le trading d'indices comme le S&P 500. J'ai eu un souci lors de mon premier retrait, mais après avoir contacté le support par chat, tout a été réglé en moins de 24 heures. Le service client est efficace, même si j'aurais préféré plus d'informations sur les frais dès l'inscription."
• Étienne Beaulieu – 25 octobre 2024"En tant que trader expérimenté, j’apprécie la diversité des actifs disponibles chez XTB, notamment les ETF. La plateforme offre de bons outils d'analyse, mais l'absence de MetaTrader 4 est un frein pour moi, car je suis habitué à l'utiliser depuis des années. Malgré cela, le coût compétitif et le support client réactif compensent largement ce manque."

Comment se positionne XTB face à ses concurrents ?

Conclusion de notre avis sur XTB

Nous avons particulièrement apprécié la diversité des actifs proposés par XTB, offrant aux traders une large gamme d'opportunités d'investissement. De plus, l'absence de dépôt minimum rend la plateforme accessible à tous les profils d'investisseurs. Cependant, nous aurions aimé que XTB intègre des fonctionnalités de copy trading pour attirer les traders souhaitant suivre les stratégies d'investisseurs expérimentés. Il est également dommage que la plateforme ne propose pas MetaTrader, ce qui pourrait décevoir les utilisateurs habitués à cette interface.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez XTB ?

XTB propose plusieurs types de comptes adaptés aux besoins des traders débutants comme expérimentés. Voici un tableau récapitulatif des options disponibles :

Compte Standard

Le compte Standard chez XTB est idéal pour les traders individuels recherchant une plateforme simple et compétitive. Avec des spreads à partir de 0,8 pips et aucune commission sur les actions ou ETF, ce compte convient particulièrement à ceux qui débutent ou à ceux qui souhaitent éviter des frais complexes.

L’accès à tous les actifs disponibles sur la plateforme garantit une flexibilité maximale. Aucune exigence de dépôt minimum n'est imposée, ce qui permet de commencer à investir avec un capital limité.

Compte Professionnel

Le compte Professionnel est conçu pour les traders expérimentés ou institutionnels. Il offre un levier pouvant atteindre 1:500, ce qui est idéal pour les stratégies nécessitant une exposition plus importante.

Les frais sont calculés avec des spreads à partir de 0,0 pip et des commissions variables selon les actifs tradés, offrant des conditions avantageuses pour des volumes élevés. L’absence de dépôt minimum facilite son accessibilité.

Compte Démo

Le compte Démo permet aux utilisateurs de tester la plateforme xStation 5 ou xStation Mobile dans un environnement sans risque. Il est crédité d’un capital fictif de 100 000 € et est utilisable pendant 30 jours. Cette solution est idéale pour se familiariser avec les outils de XTB ou pour affiner des stratégies sans engager de fonds réels.

Compte Islamique

Le compte Islamique est disponible pour les clients suivant les principes de la finance islamique. Ce compte ne prélève pas de swaps sur les positions maintenues ouvertes la nuit, conformément aux règles de la Sharia. Les autres conditions sont similaires à celles du compte Standard, avec un effet de levier limité à 1:30 et une sélection d’actifs centrée sur le Forex, les indices et les matières premières.

Dépôts et retraits chez XTB : comment ça marche ?

Voici un tableau récapitulatif des différents modes de dépôt et de retrait proposés par XTB, accompagnés des informations relatives aux devises, délais et frais associés :

XTB se distingue par la rapidité de traitement de ses transactions, notamment pour les dépôts par carte bancaire ou portefeuille électronique, qui sont instantanés. L’absence de frais sur les virements bancaires et les dépôts par carte est un point fort, rendant les opérations accessibles pour les utilisateurs qui privilégient ces méthodes traditionnelles.

Cependant, nous regrettons que des frais soient appliqués pour certains portefeuilles électroniques tels que Skrill et PayPal, ce qui peut pénaliser les traders habitués à ces solutions modernes. Par ailleurs, les délais pour les retraits via virement bancaire pourraient être plus compétitifs face à des concurrents qui offrent des options plus rapides.

Nous avons été séduits par la diversité des devises acceptées, permettant aux clients internationaux de réaliser des opérations sans conversions coûteuses. Il est dommage que certaines méthodes de paiement restent limitées à des zones géographiques spécifiques.

XTB propose-t-il le copy trading ?

XTB ne propose pas de fonctionnalité de copy trading ni de trading social sur sa plateforme. Contrairement à certains courtiers qui mettent en avant cette option, XTB se concentre sur une expérience de trading autonome, permettant aux investisseurs d'exécuter leurs propres stratégies en utilisant les outils d'analyse et les fonctionnalités avancées de sa plateforme propriétaire, xStation 5.

Bien que le copy trading ne soit pas disponible, XTB compense par des fonctionnalités pédagogiques et analytiques robustes. Les traders peuvent accéder à des outils tels que :

• Des analyses de marché en temps réel.
• Des tutoriels vidéo pour apprendre à trader efficacement.
• Des graphiques interactifs et des indicateurs techniques pour développer leurs propres stratégies.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec XTB ?

Au Canada, les revenus générés via le trading avec XTB sont soumis à des règles fiscales spécifiques qui dépendent de la nature de vos activités de trading et de vos gains. Ces revenus peuvent être considérés comme des revenus d’investissement ou des revenus d’entreprise, selon votre fréquence et méthode de trading.

Régime fiscal applicable

• Gains en capital :Si vos activités de trading sont occasionnelles ou effectuées en tant qu'investisseur individuel, vos bénéfices seront généralement taxés en tant que gains en capital. Dans ce cas, seulement 50 % des gains sont imposables et doivent être ajoutés à votre revenu imposable annuel.
• Revenus d’entreprise :Si vous tradez de manière régulière et systématique, vos gains pourraient être classés comme des revenus d’entreprise. Ces revenus sont alors pleinement imposables et soumis au taux marginal d’imposition.
• Perte déductible :Les pertes subies lors du trading peuvent être déduites des gains futurs, soit comme perte en capital, soit comme perte d'entreprise selon votre statut fiscal.

Comment déclarer les revenus ?

Pour déclarer vos revenus issus du trading avec XTB :

• Déclaration annuelle : Utilisez votre formulaire fiscal T1 (Déclaration de revenus des particuliers). Les gains doivent être inscrits dans la section « Revenus de placements ».
• Gains en capital : Remplissez le formulaire T5008 (État des opérations sur titres) ou calculez manuellement vos gains/pertes en capital sur le formulaire annexe T2125 (État des résultats d'activités professionnelles ou de commissions).
• Documents nécessaires : Assurez-vous de conserver vos relevés de trading fournis par XTB, ainsi que tout justificatif lié à vos dépôts, retraits ou transactions.

Contact : comment joindre le service client XTB ?

Voici un tableau récapitulatif des différents moyens de joindre le service client XTB en fonction de vos besoins :

FAQ

Pauline Laurore

Experte Finance

Co-fondatrice d’HelloSafe et diplômée d’un Master en finance, Pauline possède une expertise reconnue en finances personnelles, qu’elle met au service des utilisateurs pour les aider à mieux comprendre et optimiser leurs choix financiers. Chez HelloSafe, Pauline joue un rôle essentiel dans la conception de contenus clairs et pédagogiques sur l’épargne, les placements et la finance personnelle. Passionnée par l’éducation financière, Pauline s'efforce, avec chaque contenu qu’elle supervise, de fournir des informations fiables, transparentes et impartiales pour une gestion financière autonome et éclairée. À cet effet, elle a testé plus de 100 plateformes de trading afin d’aider au mieux les internautes à faire les bons choix.