Le broker IFC Markets en bref

Notre avis sur le broker IFC Markets

Durant notre test, nous avons particulièrement apprécié la diversité des instruments financiers proposés par IFC Markets, avec plus de 600 actifs couvrant de multiples catégories, dont des instruments synthétiques uniques grâce à la technologie GeWorko. Cependant, nous aurions aimé voir une régulation plus solide pour renforcer la confiance des investisseurs, notamment pour les traders canadiens.

A qui s'adresse IFC Markets ?

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Fiabilité 2.5/5

IFC Markets est un broker en activité depuis 2006, ce qui lui confère une expérience notable dans le domaine du trading en ligne. Il revendique plusieurs milliers d’utilisateurs à travers le monde, bien que les chiffres exacts ne soient pas publiés. Cependant, le broker n’a pas remporté de prix ou de récompenses significatifs qui pourraient appuyer sa notoriété ou son excellence dans l’industrie.

Du point de vue de la régulation, IFC Markets est régulé par le BVI FSC (Îles Vierges britanniques) et la LFSA (Malaisie). Ces organismes sont connus pour leurs normes moins strictes par rapport aux régulateurs de premier plan comme la FCA (Royaume-Uni) ou l’ASIC (Australie). Cette situation soulève des doutes quant à la fiabilité du broker, notamment en matière de protection des fonds clients et de supervision des pratiques commerciales.

Côté sécurité, IFC Markets propose quelques fonctionnalités pour maîtriser les risques, comme la protection contre le solde négatif et des outils de gestion des ordres tels que les stop-loss et take-profit. Cependant, l'absence d’une régulation par un organisme majeur limite la confiance qu'on peut accorder à ces mécanismes.

Actifs disponibles 3/5

IFC Markets se distingue par une gamme relativement large d'actifs, couvrant les principaux marchés financiers et offrant des instruments personnalisés via la technologie GeWorko. Bien que cette diversité soit un point positif, le broker reste en deçà des leaders du secteur qui offrent un choix encore plus vaste et une meilleure granularité dans certaines catégories.

Notre avis sur la diversité de l'offre IFC Markets

Plateformes et outils 3/5

IFC Markets propose trois plateformes de trading principales, chacune répondant à des besoins spécifiques :

• NetTradeX : une plateforme propriétaire offrant des fonctionnalités uniques comme la création d'instruments synthétiques via la technologie GeWorko. Bien que puissante, son interface est datée et pourrait décourager les traders habitués aux outils plus modernes.
• MetaTrader 4 (MT4) : un standard de l’industrie, particulièrement apprécié pour sa simplicité et ses nombreux outils d’analyse technique.
• MetaTrader 5 (MT5) : une version plus avancée que la MT4, avec des graphiques améliorés, des outils analytiques supplémentaires, et une gestion plus souple des ordres.

En termes d’outils, le broker propose :

• Outils d’analyse technique : intégrés dans les plateformes MT4, MT5, et NetTradeX, avec des indicateurs personnalisables.
• Types d’ordres spécifiques : stop-loss, take-profit, ordres en attente, et trailing stop.
• Rapports et données de marché : disponibles pour suivre les tendances, mais sans fonctionnalités avancées comme des algorithmes de trading ou de l’intelligence artificielle.

Malheureusement, IFC Markets ne propose pas d’outils d’aide à la décision tels que le copy trading ou des signaux de trading robustes directement intégrés, ce qui le place derrière certains de ses concurrents.

Frais et spreads 3.5/5

IFC Markets se positionne comme un broker à frais compétitifs, notamment sur le Forex où les spreads sont parmi les plus bas du marché. Cependant, l'absence de clarté sur certaines commissions et la présence de frais additionnels peuvent décevoir.

Comparé aux leaders du secteur, IFC Markets est globalement abordable, mais pas toujours transparent sur les coûts liés à des opérations spécifiques.

Autres frais appliqués par IFC Markets :

• Frais de dépôt/retrait : dépend des méthodes choisies ; certains moyens de paiement incluent des frais fixes ou variables.
• Frais overnight (swap) : appliqués sur les positions maintenues après la fermeture du marché, sauf pour les comptes sans swap.
• Frais d'inactivité : non explicitement mentionnés sur le site, mais courants chez les brokers régulés de manière similaire.

Positionnement tarifaire IFC Markets

Avis clients 3.8/5

Avec une note de 3.8/5 sur Trustpilot basée sur 508 avis, les retours des utilisateurs d'IFC Markets reflètent une expérience globale mitigée, entre points positifs et frustrations rencontrées dans l’utilisation du broker.

Voici trois témoignages récents d’utilisateurs canadiens :

• Marc-André T. (30 novembre 2024) : "J’ai ouvert un compte chez IFC Markets pour le faible dépôt minimum, mais j’ai trouvé les spreads sur certains indices assez élevés par rapport à d’autres brokers. Le service client a été lent à répondre lorsque j’ai demandé des précisions sur les frais."
• Isabelle G. (10 octobre 2024) : "Les outils de trading sont simples à utiliser, mais l’absence de cryptomonnaies dans les actifs disponibles est décevante. De plus, j’ai eu du mal à accéder aux rapports de marché pour mes analyses."
• Philippe B. (5 septembre 202) : "Le compte démo m’a permis de bien comprendre les bases, mais lorsque je suis passé au trading réel, j’ai rencontré des problèmes pour exécuter des ordres pendant des moments de volatilité. Ce manque de réactivité m’a coûté plusieurs opportunités."

Comment se positionne IFC Markets face à ses concurrents ?

Voici un tableau comparatif entre IFC Markets et trois autres brokers : AvaTrade, Star Trader et QTrade.

Conclusion de notre avis sur IFC Markets

Avant d'ouvrir un compte IFC Markets, comparez les meilleurs courtiers et brokers disponibles au Canada.

Quels sont les types de comptes disponibles chez IFC Markets ?

IFC Markets propose plusieurs types de comptes pour répondre aux besoins variés des traders. Ces comptes diffèrent principalement par leurs conditions de trading, les plateformes disponibles et les devises de base. Voici un tableau récapitulatif des options :

Compte Standard

Le compte Standard est conçu pour les traders ayant une certaine expérience. Il est accessible avec un dépôt minimum de 1 $ et propose un effet de levier jusqu’à 1:200.

Les spreads commencent à partir de 0.4 pips, ce qui en fait une option compétitive pour les traders actifs. Ce compte est disponible sur toutes les plateformes proposées par le broker, y compris NetTradeX, MT4 et MT5.

Compte Beginner

Le compte Beginner cible les nouveaux traders grâce à des conditions simplifiées et un levier élevé jusqu’à 1:400. Les spreads sont plus larges (à partir de 1.8 pips), ce qui peut réduire son attrait pour les traders expérimentés.

Il est accessible via NetTradeX et MT4, mais l'absence de MT5 pourrait limiter les options pour certains utilisateurs.

Compte Demo

Le compte Demo est une excellente option pour les traders qui souhaitent s’entraîner sans risque. Il offre un capital fictif illimité, permettant de tester les stratégies sur les trois plateformes principales (NetTradeX, MT4, MT5).

Ce compte est disponible sans limite de temps, ce qui le rend idéal pour une pratique continue ou la découverte des outils du broker.

Compte Islamic

Le compte Islamic est conçu pour les clients respectant les principes de la finance islamique. Il supprime les frais de swap sur les positions maintenues pendant la nuit, tout en conservant les mêmes caractéristiques que le compte Standard : dépôt minimum de 1 $, spreads à partir de 0.4 pips et disponibilité sur toutes les plateformes.

Dépôts et retraits chez IFC Markets : comment ça marche ?

IFC Markets propose une variété de modes de paiement, incluant les cartes bancaires, virements, portefeuilles électroniques, et cryptomonnaies, ce qui offre une certaine flexibilité aux utilisateurs. Les délais pour les dépôts sont généralement rapides, mais les retraits peuvent prendre plus de temps, surtout via virement bancaire.

Nous avons particulièrement apprécié la diversité des devises supportées et la disponibilité des cryptomonnaies, une option encore rare chez certains brokers. Cependant, nous aurions aimé que les frais de retrait soient plus compétitifs et uniformes, car ils varient considérablement en fonction des méthodes utilisées. Il est dommage que certains portefeuilles électroniques appliquent des frais significatifs, ce qui pourrait dissuader certains utilisateurs.

Face à ses concurrents, IFC Markets se positionne correctement grâce à la variété des options disponibles, mais il reste en retrait sur les aspects de coûts et de rapidité des retraits.

IFC Markets propose-t-il le copy trading ?

IFC Markets ne propose pas de fonctionnalité de copy trading ou de trading social dans son offre actuelle. Contrairement à d'autres brokers qui intègrent des plateformes spécialisées comme ZuluTrade ou développent des solutions propriétaires, IFC Markets ne dispose pas d'outils permettant aux utilisateurs de copier automatiquement les positions de traders expérimentés.

Cette absence limite l'attrait du broker pour les débutants ou les investisseurs passifs qui recherchent des solutions simplifiées pour participer aux marchés financiers. Les traders doivent donc s’appuyer sur leurs propres analyses et stratégies, sans possibilité de suivre ou d’imiter directement les performances d'autres utilisateurs.

Si le broker venait à intégrer cette fonctionnalité dans le futur, il pourrait attirer un public plus large et diversifié. Pour l’instant, cela reste une lacune importante face à des concurrents proposant des options complètes de copy trading.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec IFC Markets au Canada ?

Les revenus générés par le trading via IFC Markets sont soumis à l’imposition au Canada. La fiscalité applicable dépend de la nature de vos activités de trading et du type de compte utilisé :

• Revenus considérés comme des gains en capital : si votre activité de trading est occasionnelle et que vous ne vous considérez pas comme un trader professionnel, vos profits seront généralement imposés comme des gains en capital. Dans ce cas, seulement 50 % des gains sont imposables.
• Revenus considérés comme un revenu d’entreprise : si votre activité de trading est fréquente et intensive, ou si vous êtes classé comme trader professionnel, les profits seront imposés comme un revenu d’entreprise, donc à 100 %.

Comment déclarer ces revenus ?

• Obtenez les relevés nécessaires : IFC Markets fournit des relevés d’activités de trading et des historiques de transactions que vous pouvez utiliser pour calculer vos gains et pertes.
• Déclarez vos gains en capital ou revenus d’entreprise :
• Pour les gains en capital, utilisez l’annexe 3 de votre déclaration de revenus canadienne.
• Pour les revenus d’entreprise, incluez-les dans votre déclaration T2125 (État des résultats des activités d’une entreprise ou d’une profession libérale).
• Convertissez en dollars canadiens : tous les montants doivent être convertis en CAD, en utilisant le taux de change en vigueur au moment des transactions ou un taux moyen annuel approuvé.
• Conservez vos justificatifs : gardez tous les relevés et documents en cas de vérification par l’Agence du revenu du Canada (ARC).

A savoir !

Contact : comment joindre le service client d’IFC Markets ?