Notre avis sur le broker ActivTrades 3.5/5

Le broker ActivTrades en bref

Notre avis sur le broker ActivTrades

Nous avons particulièrement apprécié la régulation solide d’ActivTrades, notamment grâce à l’autorisation de la FCA et de la CSSF, qui offrent des garanties de sécurité pour les fonds des clients. La diversité des plateformes, incluant MetaTrader 4, MetaTrader 5 et ActivTrader, est également un point positif, offrant des options pour différents profils de traders.

Cependant, nous aurions aimé des frais plus compétitifs, notamment sur les spreads, qui restent élevés pour de nombreuses paires Forex, ainsi qu’un portefeuille d’actifs plus diversifié pour rivaliser avec les leaders du marché. De plus, l’absence de fonctionnalités modernes comme le copy trading limite l’attractivité de ce broker pour les débutants ou les traders passifs.

A qui s'adresse ActivTrades ?

ActivTrades est mieux adapté aux traders intermédiaires ou expérimentés, recherchant une plateforme fiable et des outils analytiques robustes, mais il peut décevoir ceux qui privilégient des frais réduits ou des solutions de trading social.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Fiabilité 4/5

ActivTrades, fondé en 2001, bénéficie de plus de deux décennies d’expérience sur les marchés financiers, ce qui témoigne d’une certaine solidité. Le broker revendique une base mondiale de clients, bien que le nombre exact d’utilisateurs actifs ne soit pas précisé. Sa régulation par des organismes réputés tels que la FCA (Royaume-Uni), la CSSF (Luxembourg) et la SCB (Bahamas) renforce sa crédibilité, même si la présence d’une licence offshore peut susciter des interrogations pour les traders les plus prudents.

Régulations et sécurité

• Régulation FCA : Offre une transparence stricte et garantit que les fonds des clients sont sécurisés sur des comptes séparés.
• CSSF (Luxembourg) : Fournit une protection supplémentaire pour les clients européens.
• SCB (Bahamas) : Permet à ActivTrades d’opérer à l’international, bien que cette licence soit moins exigeante que les précédentes.

Fonctionnalités de maîtrise des risques

• Protection contre le solde négatif : Les pertes sont plafonnées au montant déposé, ce qui protège les traders des dettes imprévues.
• Assurance client étendue : ActivTrades offre une couverture d’assurance supplémentaire allant jusqu’à 1 000 000 £ en cas d’insolvabilité, une caractéristique rare parmi les brokers.
• Outils de gestion des ordres : Les plateformes proposent des fonctionnalités comme les stop-loss et take-profit pour gérer efficacement les positions.

Récompenses et distinctions

ActivTrades a été récompensé à plusieurs reprises pour la qualité de son service client et ses innovations technologiques, bien que ces distinctions soient moins fréquentes ces dernières années.

Actifs disponibles 2.5/5

ActivTrades offre une gamme d’actifs principalement axée sur le trading de CFD. Les traders ont accès à des instruments tels que le Forex, les indices, les matières premières, les actions et les ETF. Bien que l’offre soit suffisante pour couvrir les besoins de base, elle reste moins diversifiée que celle de certains concurrents qui proposent également des cryptomonnaies, des obligations ou une sélection plus large d’actions internationales. Cela limite les possibilités de diversification pour les investisseurs.

Notre avis sur la diversité de l'offre ActivTrades

ActivTrades offre une sélection modeste d’actifs, suffisante pour les traders débutants ou intermédiaires cherchant à se concentrer sur le Forex ou les indices. Cependant, l’absence de cryptomonnaies et d’obligations, ainsi que le nombre limité d’actions et d’ETF, le positionne en retrait par rapport à des brokers offrant une gamme plus étendue.

Plateformes et outils 3/5

ActivTrades propose plusieurs plateformes de trading, adaptées à différents profils de traders, allant des débutants aux utilisateurs avancés. Cependant, bien que la diversité des plateformes soit un point fort, le manque d’innovation et d’outils propriétaires modernes limite son attrait face à certains concurrents.

Plateformes disponibles

• ActivTrader :La plateforme propriétaire d’ActivTrades se distingue par une interface intuitive et des fonctionnalités comme la gestion avancée des risques (stop-loss garanti) et l’accès à une analyse de sentiment en temps réel. Cependant, elle reste basique par rapport à des solutions plus innovantes.
• MetaTrader 4 (MT4) :Largement utilisée dans l’industrie, MT4 est reconnue pour ses outils d’analyse technique, ses graphiques personnalisables et sa prise en charge des Expert Advisors (EA) pour le trading automatisé. Bien que robuste, cette plateforme commence à montrer ses limites face à des outils plus modernes.
• MetaTrader 5 (MT5) :Version améliorée de MT4, MT5 offre des fonctionnalités supplémentaires, comme plus de types d’ordres, des données de marché étendues, et une capacité à trader sur plusieurs classes d’actifs. Elle est particulièrement adaptée aux traders diversifiant leurs portefeuilles.

Outils d’analyse et fonctionnalités spécifiques

• Outils d’analyse technique : Les plateformes offrent une gamme d’indicateurs techniques standard, mais peu de fonctionnalités exclusives pour se différencier des autres brokers.
• Types d’ordres : Les types d’ordres disponibles incluent les ordres au marché, différés, stop-loss et take-profit, permettant une gestion des positions efficace.
• Gestion des risques : Des fonctionnalités comme le stop-loss garanti et la protection contre le solde négatif sont intégrées pour protéger les traders contre des pertes excessives.
• Analyse de sentiment : ActivTrader inclut une analyse de sentiment, qui est utile pour comprendre les tendances générales du marché, bien qu’elle reste assez simpliste.

Frais et spreads 3/5

ActivTrades se positionne sur le marché en proposant des spreads compétitifs pour certains actifs, mais ses coûts globaux restent élevés comparés à d’autres brokers, notamment en raison des frais supplémentaires et de l’absence de spreads variables ultra-bas. Les traders débutants peuvent trouver la tarification accessible grâce à l’absence de commissions sur certains instruments, mais les traders expérimentés chercheront peut-être des options plus économiques.

Autres frais : 

• Frais de dépôt/retrait :Les dépôts sont généralement gratuits, mais certains retraits, notamment via virement bancaire, peuvent inclure des frais pouvant aller jusqu’à 9 USD.
• Frais overnight (swap) :Des frais sont appliqués pour les positions maintenues du jour au lendemain, variant selon l’actif et les taux interbancaires. Ces frais restent dans la moyenne du marché.
• Frais d’inactivité :ActivTrades facture des frais d’inactivité de 10 GBP par mois après 12 mois sans activité, ce qui est désavantageux pour les traders occasionnels.

Positionnement tarifaire ActivTrades

Les spreads d’ActivTrades sont compétitifs pour les indices et les actions, mais ils restent légèrement supérieurs à ceux de brokers ECN pour les principales paires Forex. L’absence de commissions sur certaines catégories d’actifs est un avantage, mais les frais additionnels, notamment les frais d’inactivité et de retrait, nuisent à son attractivité globale.

Avis clients 4.5/5

ActivTrades affiche une note de 4,5/5 sur Trustpilot, basée sur 1 296 avis, avec des retours variés saluant la fiabilité de ses plateformes mais critiquant les frais et le manque d’innovation pour certains services.

Caroline Dupont, 14 décembre 2024 « J’ai ouvert un compte avec ActivTrades en octobre, attirée par leur régulation et leurs plateformes. Les spreads sur le Forex sont corrects, mais j’ai été déçue par les frais de retrait sur virement bancaire. Le service client a répondu rapidement, mais il est dommage qu’ils n’offrent pas de support 24h/24. »

François Turpin, 10 décembre 2024 « En tant que trader expérimenté, j’utilise MetaTrader 5 avec ActivTrades. Les outils de gestion des risques sont satisfaisants, mais je regrette que l’offre de cryptomonnaies soit inexistante. Les frais d’inactivité sont également frustrants pour ceux qui tradent de manière irrégulière. »

Lucie Savignon, 6 décembre 2024 « J’ai testé le compte démo avant de passer à un compte réel, et la transition s’est faite sans problème. Cependant, les spreads sur certaines matières premières, comme l’or, sont plus élevés que ce que j’ai trouvé ailleurs. J’apprécie la plateforme ActivTrader, mais elle manque de fonctionnalités avancées. »

Comment se positionne ActivTrades face à ses concurrents

Conclusion de notre avis sur ActivTrades

Nous apprécions particulièrement la diversité des plateformes proposées par ActivTrades, en particulier l’ajout de leur solution propriétaire ActivTrader, qui apporte une certaine flexibilité aux traders. Sa régulation solide est également un atout, offrant un niveau de sécurité rassurant pour les investisseurs.

Cependant, nous aurions aimé une gamme plus vaste d’actifs, notamment l’ajout de cryptomonnaies, ce qui aurait permis une meilleure diversification pour les portefeuilles. Il est dommage que le broker ne propose pas de solution de copy trading, une fonctionnalité désormais très prisée, en particulier par les débutants. Enfin, le dépôt minimum de 500 USD est un frein pour les traders disposant d’un faible capital initial, alors que certains concurrents proposent des options accessibles à partir de 0 USD.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez ActivTrades ?

ActivTrades propose une structure de compte simple avec un compte unique pour le trading en réel, un compte démo pour l’entraînement, et une option islamique pour les traders respectant les lois de la finance islamique.

Compte Réel

Le compte réel d’ActivTrades est conçu pour répondre aux besoins des traders actifs, qu’ils soient débutants ou expérimentés. Avec un dépôt minimum de 500 USD, il permet d’accéder à une large gamme d’actifs via les plateformes MetaTrader 4, MetaTrader 5, et ActivTrader.

Les spreads fixes débutant à 0,5 pips sur le Forex offrent une certaine transparence, bien que ces coûts restent élevés comparés à ceux des brokers ECN. L’effet de levier maximum est limité à 1:30 pour les traders européens et australiens, conformément aux régulations locales, mais peut atteindre 1:200 pour les clients internationaux.

Compte Démo

Le compte démo est gratuit et offre aux utilisateurs un environnement de trading simulé avec un capital fictif configurable, généralement jusqu’à 50 000 USD. Disponible sur toutes les plateformes du broker, ce compte est illimité dans le temps, permettant aux traders de s’entraîner et de tester des stratégies sans risque.

Les conditions de trading reflètent celles du compte réel, ce qui en fait un excellent outil pour se familiariser avec les fonctionnalités d’ActivTrades.

Compte Islamique

Pour les traders respectant les principes de la finance islamique, ActivTrades propose un compte sans swap, évitant les frais d’intérêt sur les positions maintenues pendant la nuit.

Cette option est disponible sur demande et nécessite un dépôt minimum de 500 USD. Toutes les autres conditions du compte réel s’appliquent, incluant l’accès aux mêmes actifs et plateformes.

Dépôts et retraits chez ActivTrades : comment ça marche ?

ActivTrades propose une variété de méthodes de dépôt et de retrait adaptées aux besoins des traders internationaux, allant des cartes bancaires aux portefeuilles électroniques comme Skrill et Neteller. Les délais de traitement sont généralement rapides, surtout pour les dépôts et les retraits via des méthodes électroniques, ce qui est un avantage pour les traders souhaitant accéder rapidement à leurs fonds.

Cependant, les frais de retrait pour les virements bancaires et certains portefeuilles électroniques comme Neteller peuvent s'accumuler, ce qui rend ActivTrades moins compétitif par rapport à certains concurrents qui offrent des retraits gratuits. Cette limitation peut être un inconvénient notable pour les traders actifs réalisant des retraits fréquents.

En comparaison, bien que les délais soient conformes aux normes du marché, les coûts supplémentaires associés aux retraits placent ActivTrades légèrement en retrait face à des brokers offrant des options entièrement gratuites et sans frais cachés.

ActivTrades propose-t-il le copy trading ?

Non, ActivTrades ne propose pas de fonctionnalité de copy trading ni de trading social. Contrairement à d’autres brokers qui intègrent des plateformes comme ZuluTrade ou MyFXBook pour permettre aux traders de copier les stratégies des experts, ActivTrades ne dispose pas de cette option, ce qui limite son attractivité pour les débutants ou les traders passifs.

Bien que le copy trading ne soit pas disponible, ActivTrades offre des solutions alternatives pour aider les utilisateurs à développer leurs propres stratégies :

• Formation et ressources éducatives : Le broker propose des webinaires, des guides, et des articles pour accompagner les traders dans leur apprentissage.
• Trading automatisé : Via les plateformes MetaTrader 4 et MetaTrader 5, les utilisateurs peuvent mettre en place des stratégies automatisées grâce aux Expert Advisors (EA). Cependant, cela nécessite des compétences techniques, ce qui n’est pas toujours adapté aux débutants.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec ActivTrades ?

Au Canada, les revenus issus du trading via ActivTrades sont soumis à l’imposition conformément aux lois fiscales en vigueur. Ces revenus peuvent être considérés comme des gains en capital ou des revenus d’entreprise, selon la fréquence et la nature des transactions réalisées.

Fiscalité applicable

• Gains en capital :Si vous tradez de manière occasionnelle ou comme activité d’investissement, vos gains sont considérés comme des gains en capital. Dans ce cas, seuls 50 % des gains nets sont imposables et ajoutés à votre revenu imposable.
• Revenus d’entreprise :Si le trading est votre activité principale ou que vous effectuez des transactions de manière intensive, les revenus générés sont traités comme des revenus d’entreprise. Dans ce scénario, 100 % des gains sont imposables, mais vous pouvez déduire les dépenses liées au trading, telles que les frais de plateforme, de formation ou de matériel informatique.

Déclaration des revenus

• Collecte des données :ActivTrades, en tant que broker non canadien, ne fournit pas de relevés fiscaux spécifiques pour l’Agence du revenu du Canada (ARC). Vous devez donc garder vos relevés de transactions pour calculer vos gains ou pertes.
• Conversion en dollars canadiens (CAD) :Tous les montants doivent être convertis en CAD à l’aide du taux de change applicable au moment de chaque transaction.
• Formulaires nécessaires :
• Pour les gains en capital, utilisez l’Annexe 3 de votre déclaration de revenus.
• Pour les revenus d’entreprise, remplissez le formulaire T2125 - Déclaration des activités d’entreprise ou de profession libérale.
• Utilisation des pertes :Les pertes en capital peuvent être déduites des gains imposables ou reportées sur les années précédentes ou futures, selon les règles de l’ARC.

Contact : comment joindre le service client ActivTrades ?

FAQ

Nishadh Mohammed

Nishadh Mohammed is a seasoned news editor and financial writer, working with HelloSafe since May 2023. Nishadh has developed expertise in financial markets, insurance, and investment products, with a deep understanding of the Canadian financial landscape. He has honed his SEO skills and content marketing strategies while writing for Canadian publishing houses. Armed with a master's in Business Analytics and extensive journalistic experience, Nishadh uniquely combines data proficiency and thorough research to deliver comprehensive and accessible information.