Courtage en ligne : les meilleures plateformes pour investir en bourse

pierre fruchard Pierre Fruchard  mis à jour le 2021-02-04
CourtierFrais de tenue de compteDetailsAvis
[[ item.name ]]
item.name
[[item.info7]]
[[title.info1]] : [[item.info1]]
[[title.info2]] : [[item.info2]]
[[title.info3]] : [[item.info3]]
[[title.info4]] : [[item.info4]]
[[title.info6]] : [[item.info6]]
[[title.info9]] : [[item.info9]]
[[title.info10]] : [[item.info10]]
[[item.atout]]
[[item.banner]]
item.avis
[[title.link]]
[[item.promo]]


aucun résultat, veuillez resélectionner….

Bien choisir sa plateforme de courtage en ligne est essentiel pour tout investisseur désireux d’investir son capital financier sur les marchés boursiers en toute autonomie.

Mais quel site internet de courtage en ligne choisir pour effectuer des transactions sécurisées et obtenir le meilleur rendement pour votre capital à des frais modérés ?

Voici une comparaison des meilleures plateformes de courtage en ligne au Canada ainsi qu’un guide complet sur le courtage en ligne, les frais, la sécurité, la qualité du service client et bien plus encore.

Qu’est ce que le courtage en ligne ?

Le courtage en ligne permet à tout investisseur, débutant ou expérimenté, de placer son argent en bourse en toute autonomie, directement depuis un site internet.

Un courtier en ligne, ou un e-courtier, met donc à disposition des internautes canadiens une plateforme en ligne permettant de faire le lien entre l’investisseur et les marchés financiers. Les courtiers en ligne, comme les courtiers traditionnels sont également appelés brokers.

Pour investir en bourse, il est obligatoire d’avoir recours à un intermédiaire qui met en relation acheteurs et vendeurs de titres (valeurs mobilières – actions, produits dérivés – obligations).

Le courtage en ligne s’est considérablement développé depuis quelques années ce qui permet aux investisseurs de bénéficier d’excellents services à faible prix. Les ordres de trading, d’achat et de vente de titres sur les marchés financiers se font directement via la plateforme accessible depuis un ordinateur, une tablette, un téléphone.

La plateforme de courtage en ligne en elle-même doit donc être un élément clé de votre choix. Vous devrez notamment magasiner les éléments suivants :

  • les frais de transaction
  • l’accessibilité de la plateforme (application, web etc.)
  • les types de compte accessibles
  • les véhicules d’investissement disponibles
  • les comptes de courtage en ligne disponibles en dollars US
  • les comptes de marge etc.

Tous ces critères devront au préalable être étudiés avec la plus grande attention pour remettre votre argent dans les mains d’une plateforme adaptée à vos besoins, sécurisée et fiable.

Quels sont les avantages du courtage en ligne ?

Les avantages du courtage en ligne peuvent être multiples. Parmi les plus notables, on notera :

  • l’instantanéité des passages d’ordre de bourse via la plateforme à toute heure du jour
  • le suivi de l’évolution des marchés en temps réel
  • la possibilité de réaliser des transactions boursières en continu
  • l’accès aux mêmes services, types de compte et véhicules de placement que ceux des courtiers en bourse traditionnels
  • la possibilité de suivre depuis un mobile, un ordinateur, une tablette
  • la transparence de l’offre et de la tarification
  • des frais généralement moins élevés que les courtiers traditionnels : frais de tenue de compte, frais transactionnels, frais de commissions et options etc.
  • un service client souvent à l’écoute et disponible par téléphone, clavardage, formulaire de contact etc.
  • la mise à disposition d’outils de suivi performants et accessible là encore en ligne à toute heure : accès aux marchés en temps réel, screening etc.)

Toutefois, avoir recours à des conseillers financiers peut également être très pertinent si vous souhaitez bénéficier d’une assistance humaine, de RDV physique et d’un suivi personnalisé.

Maximisez vos revenus d’épargne avec l’aide de nos experts financiers en quelques clics.

J’y vais

Qui sont les courtiers en ligne ?

Il existe plusieurs types de courtiers en ligne :

  • les plateformes de courtage en ligne développées par les grandes banques en parallèle de leurs services bancaires. C’est par exemple le cas de BNC Courtage Direct ou BMO ligne d’action autogérée.
  • les sociétés indépendantes de courtage en ligne comme Questrade qui proposent souvent la plupart des véhicules d’investissement et des offres tarifaires très alléchantes.

Courtage en ligne : comment choisir son courtier

Définissez votre type d’investisseur et les titres ciblés

Avant d’investir en bourse en toute autonomie en ligne, il vous faut d’abord définir le type d’investisseur que vous êtes.

Par ailleurs, en fonction du type de titres boursiers que vous souhaitez acquérir, vous pouvez préférer une plateforme plutôt qu’une autre.

Toutes les plateformes ne proposent pas l’accès aux mêmes véhicules d’investissement

  • Certificats de placements garantis (CPG)
  • Fonds communs de placement (FCP)
  • Fonds négociés en bourse (FNB)
  • Actions
  • Titre à revenu fixe
  • Options
  • Nouvelles émissions

Il vous faudra également répondre aux questions suivantes :

  • Souhaitez-vous investir principalement dans des actions ? Si oui, les frais d’options / commissions seront les plus importants à regarder.
  • Souhaitez-vous détenir des actions américaines ? Si oui, il vous faut sélectionner les plateformes autorisant les transactions de titres américains en dollars US. Notre plateforme vous permet de les sélectionner.

Regardez également attentivement le nombre de places boursières auxquelles vous avez accès.

Evaluez les frais de courtage

Les frais ne sont pas les mêmes d’une plateforme à l’autre. Regardez attentivement notre comparateur ci-dessus. En fonction des ordres que vous souhaitez placer, le choix de plateforme peut s’avérer crucial.

Questrade propose par exemple des frais de gestion de compte nuls, et des frais de transactions commençant à 4,95 $ soit largement inférieur à ses concurrents.

Renseignez-vous sur le service client

Les sociétés de courtage en ligne offrent un service dématérialisé. Par essence, la plupart des services se font par le biais de la plateforme en ligne et les rapports humains peuvent être inexistants. Il faut donc vous renseigner en amont sur la qualité de service client qu’offre la plateforme et notamment :

  • accessibilité du numéro de téléphone
  • localisation du service client
  • horaires d’ouverture
  • disponibilité
  • service de rappel
  • clavardage disponible
  • réputation en ligne.

Vous pouvez également vous rendre sur le site de l’AMF afin de vous faire votre avis sur le courtier en ligne.

Comment ouvrir un compte de courtage en ligne ?

Pour faire du courtage en ligne au Canada, rien de plus simple. Il vous suffit d’ouvrir un compte de courtage sur l’une des plateformes citées sur notre comparateur ci-dessus, après avoir magasiné les offres (frais, véhicules disponibles, compte etc.).

La plupart des plateformes demanderont les mêmes types de documents pour ouvrir un compte de courtage en ligne à savoir :

Pour les comptes de courtage :

  • votre nom complet et prénom (avec pièce d’identité fournie)
  • votre date de naissance
  • votre adresse complète (résidence et correspondance)
  • votre poste et l’adresse de votre entreprise
  • vos numéros de téléphone
  • votre numéro d’assurance sociale
  • vos informations bancaires complètes (spécimen de chèque demandé à l’ouverture le plus souvent).

Vous pouvez le plus souvent relier un compte d’une autre institution financière à votre compte de courtage en ligne, ou bien transférer les montants.

Quelles sont les plateformes de courtages en ligne au Canada ?

Il existe bien sûr plusieurs maisons de courtages en ligne. Parmi elles, vous trouverez les plateformes de courtage en ligne offertes pas les grandes banques du Canada comme la Banque Nationale ou la BMO, mais aussi des plateformes de courtage de société privée comme Questrade. Notre comparateur ci-dessus vous permet de comparer les offres des meilleurs sites de courtage en ligne du Canada en quelques secondes : les frais de tenue de compte, de transactions, les véhicules disponibles d’investissement etc.

Voici un exemple non exhaustif de quelques-unes des meilleures plateformes de courtage en ligne du Canada.

Courtiers en ligneComptes disponiblesVéhicules de placementPrincipales modalités
logo questrade
  • CELI
  • REER
  • FERR
  • REEE
  • Autres
  • Certificats de placements garanti
  • Fonds communs de placement
  • Fonds négociés en Bourse
  • Actions
  • Titres à revenu fixe
  • Options
  • Nouvelles émissions
  • Aucun frais annuels
  • Aucun frais FNB
  • Autres frais : 4,95 à 9,95 $
  • Dépôt minimum : 1 000 $
  • Frais de transfert REER ou CELI d’un autre institution pris en compte
logo bnc courtage
  • CELI
  • REER
  • FERR
  • REEE
  • Autres
  • Certificats de placements garanti
  • Fonds communs de placement
  • Fonds négociés en Bourse
  • Actions
  • Titres à revenu fixe
  • Options
  • Nouvelles émissions
  • Des frais très attractifs pour les jeunes investisseurs et les investisseurs actifs
  • 200 transactions gratuites en offre promotionnelle
logo wealthsimple
  • CELI
  • REER
  • Autres
  • Fonds négociés en Bourse
  • Actions
  • Moins de véhicules d’investissement
Sites de courtage en ligne au Canada

Le listing ci-dessus est non-exhaustif et vous pourrez trouver d’autres plateformes de courtage en ligne disponibles notamment :

  • Questrade courtage en ligne
  • Wealthsimple trade courtage en ligne
  • Disnat courtage en ligne (l’équivalent de Desjardins courtage en ligne)
  • TD courtage en ligne (Placements Directs TD)
  • Courtage en ligne banque nationale (ou BNC courtage direct)
  • Tangerine courtage en ligne
  • BMO courtage en ligne (le courtage en ligne de la banque de Montréal appelé Ligne d’action autogéré)
  • Banque Royale courtage en ligne (équivalent de RBC courtage en ligne)
  • Banque Scotia courtage en ligne iTrade
  • Banque Laurentienne courtage en ligne
  • Courtage en ligne CIBC etc.

Le courtage en ligne, combien ça coûte ?

Faire du courtage en ligne implique différents frais qui doivent être passés au crible avant d’aller plus loin. En effet, ces frais viendront directement impacter le rendement de vos ordres boursiers.

Frais de courtageDéfinitionPrix moyen
Frais de tenue de compte courtage en ligneLes frais de tenue de compte sont les frais fixes pris par la plateformes pour les frais de gestion, les frais d’ouverture, les frais de maintien du compte etc.
Les frais de tenue de compte peuvent être nuls si un dépôt minimum est laissé ou bien si un nombre minimum de transaction est effectué.
0 à 100 $ par an
Frais de transactions sur options / commissions – frais de courtageLes frais transactionnels sont les frais demandés par la plateforme pour chaque transaction5 à 10 $ / an + environ 1 à 2 $ par ordre
Courtage en ligne : combien ça coûte

Un seuil minimum de dépôt dans le compte et des offres promotionnelles accessibles lors de l’ouverture d’un compte de courtage en ligne peuvent rapidement diminuer les frais.

Le courtage en ligne est-il sécurisé ?

Le courtage en ligne est soumis à la même législation que les courtiers traditionnels. L’activité de courtage en ligne doit donc être entièrement sécurisé, et est contrôlée par l’Autorité des Marchés Financiers au Québec comme partout ailleurs.

Il est évident que les plateformes de courtage en ligne adossées à de grandes banques comme TD Direct Investing, BMO ligne d’action autogérée, BNC Courtage Direct etc. sont des plateformes fiables. Mais d’autres sociétés de courtage en ligne indépendantes comme Questrade par exemple, membre du fonds canadien de protection des investissements, sont plébiscitées.

Les alternatives au courtage en ligne

Vous ne souhaitez pas investir votre argent de manière autonome ? Vous pouvez bénéficier de l’avis de nos partenaires, experts en gestion de portefeuille et en placement d’épargne.

Maximisez vos revenus d’épargne avec l’aide de nos experts financiers en quelques clics.

J’y vais

FAQ

Puis-je acheter des titres américains depuis une plateforme de courtage en ligne ?

Oui. A condition que votre compte de courtage en ligne autorise de détenir des titres en dollars USD. Vous pouvez utiliser notre comparateur et filtrer les plateformes de courtages avec “Compte en dollars américains” pour le savoir.

Puis-je faire du courtage en ligne gratuitement ?

Les plateformes, même si elles proposent des frais moindres par rapport aux courtiers en bourse traditionnels, continuent de faire appliquer des frais de tenue de compte, de transaction, d’options et de commissions. Cependant un dépôt minimum ou bien un nombre de transactions minimum peuvent vous aider à grandement diminuer voire supprimer totalement ces frais.

Sur le même thème

Il est nécessaire de remplir ce champ
Votre nom est requis