Quelles sont les meilleures plateformes de trading au Canada en 2025 ?

Qu'est-ce qu'une plateforme de trading en ligne ?

La définition d'une plateforme de trading est la suivante : il s'agit en réalité d'une application ou d'un site en ligne qui permet aux investisseurs d'accéder aux marchés financiers et d'y réaliser des opérations. Ces plateformes intègrent donc des logiciels et des fonctionnalités nécessaires pour suivre l'actualité des marchés et passer des ordres d'achat ou de vente sur les produits financiers qui y sont regroupés (actions, indices, matières premières, forex, ETF, CFD etc.).

Les plateformes de trading se sont très largement démocratisées au cours des dernières années et s'adressent désormais aux particuliers. Tout investisseur qui le souhaite peut donc prendre position sur les marchés financiers de la même manière qu'un professionnel et avec différentes stratégies. Certaines plateformes proposent notamment des fonctionnalités de Copy Trading qui consistent à copier les stratégies des meilleurs traders pour obtenir les mêmes performances.

Ces plateformes proposent également différentes fonctionnalités permettant à chaque investisseur de choisir le rythme d’investissement qui lui correspond le mieux comme l’investissement à court, moyen ou long terme ou encore le trading à haute fréquence avec effet de levier.

Comment choisir sa plateforme de trading ?

Comme vous avez pu le constater dans notre comparatif, il existe de nombreuses plateformes de trading accessibles aux particuliers au Canada. Aussi, pour bien choisir votre plateforme de trading, voici quelques critères à comparer :

• La sécurité et la régulation de la plateforme : pour vous assurer que les transactions que vous allez effectuer sur votre plateforme de trading sont sécurisées, tout comme les fonds que vous allez y déposer, il est important de vérifier que le courtier qui propose cette plateforme bénéficie d'une réglementation officielle. Au Canada, c'est l'OCRCVM qui est chargé de cette réglementation. Mais il est également possible de trader sur une plateforme de trading réglementée par un autre organisme (comme la FCA, l'ASIC ou encore la CySEC).
• Les tarifs et les frais : un autre élément important à comparer avant de choisir une plateforme de trading, concerne bien entendu son rapport qualité/prix. On réalisera donc un comparatif des différents frais appliqués par ces plateformes, comme les frais sur les transactions ou spreads, mais également les frais annexes comme les frais d'inactivité, les frais sur les dépôts ou retraits ou encore les frais de gestion.
• Les outils et fonctionnalités : pour mettre en place des stratégies de trading efficace via ces plateformes, vous devez disposer des outils nécessaires. Cela concerne notamment la possibilité de réaliser des analyses techniques ou encore des flux d'actualité vous permettant d'étudier les événements marquants du marché. Certaines plateformes proposent des outils particulièrement intéressants comme le copy trading.
• L'accompagnement des débutants : si vous débutez dans le monde du trading en ligne, nous vous conseillons de choisir une plateforme proposant des outils spécifiques aux novices. Il s'agit notamment d'un compte de démonstration gratuit qui vous permettra de vous entraîner avant de miser votre capital réel ou encore de modules de formation et des outils pédagogiques.
• Les instruments et marchés disponibles : toutes les plateformes de trading ne vous permettent pas d'accéder à l'ensemble des marchés du trading en ligne. Selon le type d'actif qui vous intéresse, vous choisirez donc une plateforme qui vous permettra d'y accéder, que ce soit en direct ou par le biais de contrats dérivés comme les CFD.

Plateforme de trading vs. courtier en ligne : quelles différences ?

Si les plateformes de trading peuvent ressembler de près ou de loin à des courtiers en ligne, elles présentent en réalité quelques différences majeures.

Quelles sont les meilleures plateformes de trading selon le marché canadien ?

Quelle est la meilleure plateforme pour le trading d’actions et d'ETF au Canada ?

Le trading d’actions et d’ETF (fonds indiciels cotés) permet d’investir sur des sociétés cotées en bourse ou sur des paniers d’actifs regroupés par thématique, secteur ou zone géographique. Contrairement à l’investissement classique en bourse via un REEE ou un compte de placement imposable, certaines plateformes de trading permettent de spéculer sur les actions et ETF via des CFD, c’est-à-dire sans d’tenir réellement les titres, mais en profitant de leurs variations de prix.

Voici les principaux critères à considérer pour choisir une plateforme adaptée au trading d’actions et d’ETF :

Quelle est la meilleure plateforme de trading de crypto au Canada ?

Le trading de cryptomonnaies consiste à spéculer sur les variations de prix d’actifs numériques tels que le Bitcoin, l’Ethereum ou le Solana, sans pour autant détenir directement ces cryptos. Cette pratique passe généralement par l’utilisation de produits dérivés, notamment les CFD (Contrats sur la Différence), qui permettent de prendre position à la hausse comme à la baisse.

Toutes les plateformes de trading ne proposent pas l’accès aux cryptomonnaies. Et parmi celles qui le font, l’offre peut varier fortement : certaines ne permettent de trader que quelques cryptos majeures, tandis que d’autres offrent un large éventail d’actifs numériques, incluant des altcoins ou même des indices regroupant plusieurs cryptos.

Voici les critères à prendre en compte pour choisir une bonne plateforme de trading crypto :

Quelle est la meilleure plateforme de trading Forex ?

Le Forex, ou marché des changes, est l’un des marchés les plus accessibles via les plateformes de trading en ligne. Il permet de spéculer sur les fluctuations des taux de change entre différentes devises (par exemple EUR/USD, GBP/JPY, etc.), le plus souvent à travers des CFD (contrats sur la différence).

Au Canada, le Forex est le marché sur lequel l’effet de levier réglementé est le plus élevé : il peut atteindre jusqu’à 1:50 sur les paires majeures, ce qui signifie qu’un trader peut prendre une position 50 fois supérieure à sa mise de départ. Ce levier important rend le Forex potentiellement lucratif, mais aussi particulièrement risqué.

Pour choisir une plateforme de trading Forex adaptée, plusieurs critères doivent être pris en compte :

Quelle est la meilleure plateforme de trading de CFDs ?

Les CFD (Contrats sur la Différence) sont parmi les produits dérivés les plus couramment proposés par les plateformes de trading en ligne. Ils permettent aux investisseurs de spéculer sur la hausse ou la baisse d’un actif sans jamais le détenir réellement. L’un des avantages majeurs des CFD est qu’ils offrent un effet de levier, ainsi que la possibilité de vendre à découvert, c’est-à-dire de parier sur la baisse d’un marché.

Les CFD couvrent une grande variété d’actifs financiers : actions, indices, matières premières, devises (Forex), ETF ou encore cryptomonnaies.

Voici les critères à évaluer pour choisir une plateforme de trading de CFD adaptée :

Quelle est la meilleure plateforme de trading canadienne ?

Le Canada offre un environnement réglementaire robuste et une diversité de plateformes de trading adaptées aux investisseurs, qu'ils soient débutants ou expérimentés. Bien que certaines plateformes soient d'origine canadienne, de nombreux courtiers internationaux proposent également leurs services aux résidents canadiens, tout en étant régulés par les autorités compétentes.​

Régulation et sécurité des plateformes

Les plateformes de trading opérant au Canada sont généralement régulées par des organismes tels que :​

• Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI) : anciennement OCRCVM, il supervise les courtiers en valeurs mobilières et veille à la protection des investisseurs.​
• Commissions provinciales des valeurs mobilières : comme la Commission des valeurs mobilières de l'Ontario (CVMO) ou l'Autorité des marchés financiers (AMF) au Québec, elles assurent la régulation au niveau provincial.​

Il est essentiel de s'assurer que la plateforme choisie est enregistrée auprès de ces organismes pour garantir la sécurité de vos investissements.​

Plateformes de trading populaires au Canada

Voici quelques-unes des plateformes les plus utilisées et réputées au Canada :​

• Questrade : Courtier canadien offrant des frais compétitifs, notamment des transactions gratuites sur les FNB à l'achat. Il propose une large gamme de produits et est adapté aux investisseurs souhaitant gérer activement leur portefeuille.​
• Wealthsimple Trade : Plateforme canadienne sans commission sur les transactions d'actions et de FNB. Idéale pour les débutants grâce à son interface conviviale et ses comptes enregistrés comme le CELI et le REER.
• Interactive Brokers : Courtier international offrant une vaste gamme de produits financiers et des frais très bas. Il est particulièrement apprécié des traders expérimentés pour ses outils avancés et son accès à de nombreux marchés internationaux.​
• Moomoo : Plateforme récente au Canada, Moomoo propose des outils d'analyse avancés et des frais compétitifs. Elle est adaptée aux investisseurs recherchant des fonctionnalités technologiques poussées.​
• RBC InvestiDirect : Service de courtage en ligne de la Banque Royale du Canada, offrant une intégration facile avec les autres services bancaires et une plateforme robuste pour le trading d'actions et de FNB.​

Quelles plateformes pour le copy trading au Canada?

Le copy trading est une fonctionnalité qui permet aux utilisateurs de copier automatiquement les stratégies de traders expérimentés. Très prisé par les débutants ou les investisseurs passifs, ce système repose sur la transparence des performances des traders et sur une automatisation des ordres.

Toutes les plateformes ne proposent pas le copy trading. Parmi celles qui le font, certaines intègrent cette fonction directement dans leur interface, tandis que d’autres s’appuient sur des solutions externes comme ZuluTrade, Myfxbook ou des réseaux sociaux de trading.

Voici les éléments à examiner pour bien choisir une plateforme de copy trading :

Le copy trading peut être un excellent moyen de s’initier au trading ou de diversifier son portefeuille, mais il convient de bien comprendre le fonctionnement des traders suivis pour limiter les risques.

Quelles plateformes de trading pour les débutants ?

Le trading en ligne peut sembler complexe, notamment en raison de l’usage d’outils techniques, de l’effet de levier et du fonctionnement des produits dérivés comme les CFD. Pour un débutant, il est donc essentiel de choisir une plateforme qui offre un accompagnement pédagogique et des fonctionnalités adaptées à la découverte progressive du trading.

Voici les critères à privilégier pour sélectionner une plateforme adaptée aux débutants :

Pauline Laurore

Experte Finance

Co-fondatrice d’HelloSafe et diplômée d’un Master en finance, Pauline possède une expertise reconnue en finances personnelles, qu’elle met au service des utilisateurs pour les aider à mieux comprendre et optimiser leurs choix financiers. Chez HelloSafe, Pauline joue un rôle essentiel dans la conception de contenus clairs et pédagogiques sur l’épargne, les placements et la finance personnelle. Passionnée par l’éducation financière, Pauline s'efforce, avec chaque contenu qu’elle supervise, de fournir des informations fiables, transparentes et impartiales pour une gestion financière autonome et éclairée. À cet effet, elle a testé plus de 100 plateformes de trading afin d’aider au mieux les internautes à faire les bons choix.