Assurance vie Desjardins : téléphone, prix et avis en 2024

informations vérifiées

verificator-profile-picture-profile-picture

Informations vérifiées par  Adeline Harmant

Nos articles sont écrits par des experts dans leurs domaines (finance, trading, assurances etc.) dont vous verrez les signatures au début et à la fin de chaque article. Ils sont également systématiquement relus et corrigés avant chaque publication, et mis à jour régulièrement.

Découvrir la méthodologie
author-profile-picture
Alexandre Desoutter mis à jour le 22 janvier 2024

Au Québec, les produits d'assurance vie ont la côte, leurs ventes ayant doublé en l'espace de quelques mois. Il s'agit en effet d'une excellente solution d'épargne, permettant par la même de mettre votre famille à l'abri de soucis financiers dans l'éventualité malheureuse de votre décès.

Mais, que penser de l'assurance vie Desjardins ? Combien coûte cette assurance vie ? Quelles sont les différents contrats proposés par Desjardins et s'agit-il de la meilleure solution d'épargne ?

Fonctionnement, garanties, prix... On vous dit tout ce qu'il faut savoir sur l'assurance vie Desjardins !

Desjardins assurance vie : à retenir

  1. Formules d'assurance vie temporaire, permanente, universelle et avec participation.
  2. Plus grande fédération de coopératives de crédit en Amérique du Nord.
  3. Couverture vie jusqu'à 10 millions de dollars.
  4. Plans à court terme transformables en plans à long terme.
  5. Desjardins offre des tarifs d'assurance vie compétitifs.

Notre avis 2024 sur l'assurance vie Desjardins

Desjardins Assurance vie, en tant que membre de la plus grande fédération de coopératives de crédit au Canada, apporte un héritage de solidité financière et de fiabilité à ses offres d'assurance vie. Avec une large gamme de produits, dont l'assurance vie temporaire, permanente, universelle et avec participation, Desjardins répond à des besoins diversifiés.

La flexibilité de convertir des plans à court terme en plans à long terme et l'acceptation de plusieurs candidats sur une police la rendent adaptée aux familles. Bien que Desjardins offre des tarifs compétitifs, les personnes à la recherche d’options de durée abordables peuvent explorer des alternatives.

Dans l’ensemble, Desjardins constitue un excellent choix pour ceux qui apprécient la stabilité financière et une variété d’options d’assurance vie.

Voici les principaux avantages et inconvénients de l'assurance vie Desjardins :

  • De nombreuses possibilités d'assurance vie selon votre situation, vos moyens, vos envies
  • Desjardins est un expert en gestion d'actif, votre assurance vie sera entre de bonne main, notamment pour les assurances vie permanentes proposant des options d'épargne et de placements
  • Desjardins assurance vie santé retraite : Desjardins propose une couverture santé et retraite en plus d'une assurance vie
  • Absence de clavardage en ligne

Avanr de choisir l'offre Desjardins, assurez-vous de consulter les formules proposées par ses concurrents. Pour cela, nous vous conseillons d'utiliser un comparateur en ligne et gratuit :

Magasinez les meilleures assurances vie en quelques clics

Je compare

Contact : comment joindre Desjardins ?

Vous pouvez contacter l'assurance vie Desjardins :

  1. Par téléphone, au numéro suivant : 1 866 647-5013 (du lundi au vendredi de 8h à 17h).
  2. Directement en ligne, via votre espace adhérent.
  3. En vous rendant en agence physique.

Quels sont les formules d'assurance vie Desjardins ?

Desjardins propose plusieurs couvertures d'assurance vie :

  1. L'assurance vie temporaire Desjardins
  2. L'assurance vie permanente Desjardins
  3. L'assurance vie pour 50 ans et plus Desjardins (sans examen médical)
  4. L'assurance vie avec participation Desjardins
  5. L'assurance vie universelle Desjardins
FormulesMontant max de couvertureDurée de couvertureÂge d'admissibilité
Assurance vie temporaire Desjardins
Communiqué sur demande de soumission10, 15, 20, 25 ou 30 ans, ou jusqu'à vos 65 ansJusqu'à l'âge de 65 ans
Assurance vie permanente Desjardins
Communiqué sur demande de soumission10, 15, 20 ans, jusqu’à l’âge de 65 ou 100 ansDe 50 à 75 ans
Assurance vie avec participations Dejsardins
Communiqué sur demande de soumissionÀ vieIllimité
Assurance vie universelle Desjardins
Communiqué sur demande de soumissionÀ vieIllimité
Formules d'assurance vie Desjardins

Assurance vie hypothécaire Desjardins

L'offre d'assurance de prêt Desjardins offre à la fois une assurance vie et une assurance invalidité.

Assurance vie temporaire Desjardins

Voici quelques points importants à avoir en tête lorsque vous songez à prendre une assurance vie temporaire auprès de Desjardins :

  • Vous pouvez choisir entre plusieurs durées : 10, 20 ou 30 ans
  • Vous pouvez souscrire cette assurance vie jusqu'à vos 65 ans
  • Votre assurance vie temporaire Desjardins se renouvelle chaque année automatiquement
  • Vous pouvez à tout moment changer votre assurance vie temporaire en une assurance vie permanente chez Desjardins.
  • Vous pouvez ajouter des options :
    • accident : protège vos enfants en cas d'accident
    • invalidité : paiment de vos primes pendant 5 mois

L'assurance vie temporaire de Desjardins est idéale dans certaines situations :

  • Si vous souhaitez une assurance vie temporaire relativement bon marché
  • Si vous souhaitez que vos proches maintiennent leur niveau de vie
  • Cela permet de dégager de la liquidité afin de pouvoir payer vos dettes à votre décès

Assurance vie permanente Desjardins

L'assurance vie permanente Desjardins n’a pas de durée limitée, vous êtes assuré jusqu'à votre décès. Les primes sont toujours les mêmes et vos bénéficiaires sont couverts, peu importe le moment du décès de l'adhérent. Votre assurance vie a une valeur de rachat que vous pouvez utiliser si vous avez besoin de liquidités.

Voici les raisons qui peuvent vous pousser à prendre une assurance vie permanente chez Desjardins :

  • Protection à vie peu importe le moment du décès et même si votre santé décroît
  • Le coût des primes est garanti
  • Valeur du rachat de plus en plus importante
  • Le montant forfaitaire versé à vos bénéficiaires est libre d’impôt et disponible immédiatement (dans un délai de un mois maximum à la suite du décès)

Assurance vie universelle Desjardins

L’assurance vie universelle est un type d’assurance vie permanente combinant à la fois :

  • Un contrat d’assurance vie, pour couvrir vos proches avec un montant forfaitaire libre d’impôts en cas de décès.
  • Un compte d’investissement pour votre épargne, avec des placements et avantages fiscaux avantageux.

L'assurance vie universelle de Desjardin permet :

  • de modifier votre contrat après 5 ans sans pénalités
  • de bénéficier d'une large sélection de placement.
  • Vous payez par tranche de 10 ou 20 ans ou bien vous payerez un prix fixe toute la vie
  • Vous n'aurez aucun frais après 5 ans si vous souhaitez modifier votre contrat en cas de changement de situation.

Voici les raisons pour lesquelles vous pourriez opter pour l'assurance vie universelle de Desjardins :

  • Il s'agit d'un contrat souple, flexible et abordable.
  • L’assurance vie universelle offre de vraies options de placements et une fiscalité avantageuse.
  • Une fois le coût de l’assurance payé, vous pouvez investir vos primes sur les différents supports de placement. Vous pouvez accéder aux sommes et en disposer comme bon vous semble.

Assurance vie avec participations Desjardins

Cette assurance vie avec participation garantit à vos bénéficiaires une somme d'argent. Il s'agit d'une forme d'assurance vie permanente, mais à coût garanti avec possibilité de participation. La protection vous verse des participations. Cette assuranvie vie avec participation Desjardins comporte au choix :

  • Des valeurs garanties : valeur de rachat, coût et montant d'assurance vie
  • Des valeurs non garanties : participations sous forme de dividende.

Avec cette assurance vie avec participation, une partie des primes versées est utilisée comme investissement. L'assurance vie avec particpation permet de diversifier son investissement en faisant appel à des experts en gestion d'actif du mouvement Desjardins.

Prendre une assurance vie Desjardins avec participation permet de :

  • Cumuler des fonds non imposables et y accéder quand vous êtes en vie.
  • Augmenter la valeur de votre patrimoine
  • De retirer la somme accumulée si vous le souhaitez.

Quel est le prix de l'assurance vie Desjardins au Québec ?

Le prix de l'assurance vie, qu'elle soit souscrite avec Desjardins ou un autre, dépend de plusieurs critères :

  • votre âge ;
  • votre sexe ;
  • le fait que vous soyez êtes fumeur ou non ;
  • le montant d'assurance vie que vous souhaitez souscrire.

Voici plusieurs exemples de prix pour l'assurance vie Desjardins :

Type d'assurance vie DesjardinsMontant prime
Assurance vie temporaire de Desjardins
12,87 $ / mois pour montant de 100 000 $
20,48 $ / mois pour montant de 250 000 $
Homme de 35 ans / durée de 20 ans
Assurance vie permanente de Desjardins
50 $ par mois (femme de 30 ans non fumeuse)
150 $ par mois (femme de 60 ans non fumeuse)
Montant d'assurance vie de 100 000 $
Assurance vie universelle de Desjardins
600 $ / an (varie entre 300 et 600 $)
50 ans / 100 000 $ d'assurance vie
Assurance vie avec participations de Desjardins
dépend de vos investissements du montant d'assurance vie
Tarifs d'assurance vie Desjardins

Ces prix sont indicatifs et ne correspondent pas forcément à votre situation personnelle ni à vos projets d'épargne. Ainsi, nous vous conseillons d'utiliser un comparateur d'assurances vie en ligne afin d'obtenir plusieurs soumissions tarifées gratuites :

Magasinez les meilleures assurances vie en quelques clics

Je compare

Comment obtenir une soumission d'assurance vie Desjardins ?

Pour faire une soumission d'assurance vie auprès de Desjardins, vous pouvez soit :

  • Contacter un conseiller au numéro de téléphone Desjardins suivant : 1 866 647-5013 (du lundi eu vendredi de 8h à 17h)
  • Vous rendre en agence desjardins.
  • Faire une soumission directement depuis le site internet Desjardins.

Avant de souscrire l'assurance vie Desjardins, il vous faudra décider des détails suivants :

  • du type d’assurance vie que vous souhaitez (temporaire, permanente, etc.) ;
  • du nombre d’assurés (familiale, enfants, etc.) ;
  • du montant du versement lors de votre décès ;
  • mais aussi de vos bénéficiaires et du pourcentage attribué à chacun.

Comment faire une réclamation d'assurance vie Desjardins ?

Pour effectuer une réclamation auprès de Desjardins assurance vie, voici les étapes à suivre :

  1. Appeler Desjardins : 1 888 558-5525
  2. Vous recevrez la liste des documents à envoyer.
  3. Renvoyez les documents ainsi que le formulaire de réclamation signé.

Il existe des formulaires différents en fonction de votre réclamation :

Bon à savoir

En tant qu'adhérent, vous pouvez accéder à votre historique de réclamations via le site en ligne Desjardins.

Avez-vous aimé cet article ?
author-profile-picture/
Alexandre Desoutter
hellosafe-logo
hellosafe-logo

Alexandre Desoutter travaille en tant que rédacteur-en-chef et responsable des relations presse chez HelloSafe depuis juin 2020. Diplômé de Sciences Po Grenoble, il a exercé un tant que journaliste pendant plusieurs années au sein de médias français, et continue à collaborer en tant que contributeur au sein de plusieurs publications.

Posez une question, un expert vous répondra
Votre nom est requis
Il est nécessaire de remplir ce champ