Que penser de l'assurance vie Canada Vie en 2024 ?

Au Québec, les produits d'assurance vie ont la côte, leurs ventes ayant doublé en l'espace de quelques mois. Il s'agit en effet d'une excellente solution d'épargne, permettant par la même de mettre votre famille à l'abri de soucis financiers dans l'éventualité malheureuse de votre décès.

Mais, que vaut vraiment l'assurance vie de Canada Vie ? Combien coûte cette assurance vie ? Quelles sont les différents contrats proposés par Canada Vie et s'agit-il de la meilleure solution d'épargne ? Fonctionnement, garanties, prix... On vous dit tout ce qu'il faut savoir sur l'assurance vie Canada Vie.

Notre avis sur l'assurance vie proposée par Canada Vie

Canada Vie offre trois principales catégories d’assurance vie : l’assurance vie temporaire, l’assurance vie permanente et l’assurance vie universelle.

L’assurance vie temporaire, idéale pour les besoins à court terme, est offerte avec des durées de 10, 20 ou 30 ans, couvrant des montants pouvant atteindre jusqu'à 20 000 000 $. Ce type d'assurance est bien adapté pour protéger les engagements financiers temporaires, comme les prêts hypothécaires ou les frais d'éducation des enfants. Une des particularités intéressantes de Canada Vie est la possibilité de transformer l'assurance temporaire en assurance permanente avant l’âge de 70 ans, sans avoir besoin de passer un nouvel examen médical, ce qui est pratique pour les assurés dont les besoins évoluent avec le temps.

L'assurance vie temporaire de Canada Vie est disponible pour les personnes âgées de 15 à 85 ans, ce qui en fait l'une des options les plus flexibles du marché en termes de plage d'âge. Les primes sont garanties pour la durée choisie (10, 20 ou 30 ans) et peuvent être renouvelées ou converties en assurance permanente sans avoir à passer d'examen médical supplémentaire. Cette flexibilité place Canada Vie au même niveau que des concurrents comme BMO ou Sun Life, qui offrent également des options similaires de conversion.

Pour ceux qui recherchent une couverture à vie, Canada Vie propose une gamme complète d’assurances vie permanentes. Ce type de couverture est parfait pour ceux qui veulent assurer leur patrimoine à long terme, notamment grâce aux valeurs de rachat garanties qui permettent d'accumuler une épargne au sein du contrat. L’assurance vie avec participation permet même aux assurés de toucher des dividendes, qui peuvent être réinvestis dans le contrat ou retirés, offrant ainsi une flexibilité et une croissance potentielle de la couverture. Ceux qui recherchent une solution plus simple peuvent opter pour l’assurance vie entière sans participation, avec des primes fixes à vie. Les montants assurés sont flexibles, allant de 10 000 $ à 10 000 000 $.

L’assurance vie universelle de Canada Vie combine protection à vie et options de placement fiscalement avantageuses. Avec des montants d’assurance allant jusqu’à 10 000 000 $, cette couverture s’adresse aux personnes souhaitant une solution de planification successorale complète, tout en permettant d’investir et de faire croître leur épargne à l'abri de l’impôt. Les options de prime flexibles permettent de s’adapter aux variations de revenus, ce qui est un avantage majeur pour les entrepreneurs ou les personnes ayant des revenus variables.

Avant de choisir l'assurance vie de Canada Vie, nous vous conseillons de magasiner plusieurs contrats afin de souscrire la meilleure assurance vie pour votre profil et vos objectifs :

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Quelles sont les formules d'assurance vie Canada Vie au Québec ?

Canada Vie propose plusieurs formules d'assurance vie, notamment :

1. l'assurance vie temporaire Canada Vie
2. l'assurance vie entière avec participation Canada Vie
3. l'assurance vie universelle Canada Vie

Voici en détails les différentes formules d'assurance vie proposées par Canada Vie :

	Assurance vie temporaire	Assurance vie universelle	Assurance vie avec participation
Caractéristiques	Tarification concurentielle Droit de transformation en assurance vie permanente Primes fixe garanties	Primes flexibles, croissance à l’abri de l’impôt Large éventail d’options de placement Plusieurs choix de polices Accès à des liquidités	Valeurs de rachat garanties Assurance libérée réduite Programme d'échange dans les 12 mois
Durée	10, 20, 30 ans	À vie	10, 20 ans ou jusqu'à l'âge de 100 ans
Âge d'admissibilité	De 15 à 85 ans	De 0 à 80 ans	De 0 à 85 ans
Montant de couverture	Jusqu'à 20 000 000 $	Jusqu'à 20 000 000 $	Jusqu'à 10 000 000 $
Garanties complémentaires	À voir avec l'assureur	7 (décès accidentel, assurance entreprise, assurance enfant, etc.)	À voir avec l'assureur

Assurance vie temporaire Canada Vie

Voici les éléments clefs de l'assurance vie Canada Vie :

• Protection temporaire
• Faible coût
• Paiements fixes
• Option de transformation en une assurance permanente

L'assurance vie temporaire de Canada Vie est idéale pour :

• Compenser la perte de revenus
• Couvrir les dettes et les frais funéraires

Soumission vie temporaire Canada Vie

Assurance vie permanente Canada Vie

L'assurance vie permanente Canada Vie n’a pas de durée limitée, vous êtes assuré jusqu'à votre décès. En outre, les primes sont toujours les mêmes. Vos bénéficiaires sont couverts, peu importe le moment du décès de l'adhérent Canada Vie. Autrement, votre assurance vie a une valeur de rachat que vous pouvez utiliser si vous avez besoin de liquidités (à condition d'obtenir l’autorisation des bénéficiaires s’ils sont irrévocables).

Voici les caractéristiques de l'assurance vie permanente de Canada Vie :

• Protection pendant toute la vie
• Coût plus élevé
• Paiements souples
• Possibilité de constituer une valeur de rachat

L'assurance vie permanente de Canada vie sert à :

• Compenser la perte de revenus
• Couvrir les emprunts et les frais funéraires
• Constituer un patrimoine
• Faciliter la planification successorale

Assurance vie universelle Canada Vie

Voici comment fonctionne l'assurance vie universelle de Canada Vie :

• Vous payez une prime pour votre protection d’assurance
• Une fois le coût de l’assurance couvert, le reste de l’argent est investi dans les placements de votre choix
• Vous pouvez accéder aux sommes qui se trouvent dans votre compte et les utiliser comme bon vous semble, en autant qu’il reste assez d’argent pour couvrir le coût de l’assurance.
• Vous choisissez qui recevra le produit de l’assurance à votre décès.

Voici les raisons pour lesquelles vous pourriez opter pour l'assurance vie universelle de Canada Vie :

• Il s'agit d'un contrat souple, flexible et abordable.
• L’assurance vie universelle offre de vraies options de placements et une fiscalité avantageuse.
• Une fois le coût de l’assurance payé, vous pouvez investir vos primes sur les différents supports de placement. Vous pouvez accéder aux sommes et en disposer comme bon vous semble.

Il s’agit d’une protection viagère garantie qui vous permet d’investir et de bâtir votre patrimoine. Parmi les produits qui offrent une protection permanente, il s’agit d’une des options les plus souples et abordables.

Soumission vie universelle Canada Vie

Assurance vie avec participation Canada Vie

Voici comment fonctionne l'assurance vie avec participation de Canada Vie :

• Vous payez vos primes et la valeur de rachat de votre police croît à l’abri de l’impôt, sous réserve de certaines limites
• Vos versements sont portés au compte de participation, géré par des professionnels
• Cet argent est utilisé pour payer entre autres les dépenses, l’impôt et les demandes de règlement d’assurance
• Vous pourriez recevoir des participations fondées sur le rendement du compte de participation
• Vous pouvez recevoir les participations en argent, ou encore les utiliser pour souscrire un supplément d’assurance ou payer votre protection existante
• À votre décès, la personne de votre choix reçoit un versement libre d’impôt.

L'assurance vie avec participation de Canada Vie est idéale pour :

• Protéger votre famille : Il est plus facile et moins cher de souscrire une protection viagère pour votre famille lorsque vous êtes encore jeune
• Laisser un héritage : Veillez à ce que votre famille ou l’organisme de bienfaisance de votre choix profite de ce que vous avez bâti au prix de tant d’efforts
• Payer des dépenses urgentes : Réglez des factures imprévues comme des réparations à votre maison en utilisant la valeur de rachat de votre police.

Soumission vie avec participation Canada Vie

Quel est le prix de l'assurance vie Canada Vie en 2024 ?

Le prix de l'assurance vie, qu'elle soit souscrite avec Canada Vie ou un autre, dépend de plusieurs critères :

• votre âge ;
• votre sexe ;
• le fait que vous soyez êtes fumeur ou non ;
• le montant d'assurance vie que vous souhaitez souscrire.

Ci-dessous, retrouvez des exemples de prix pour une assurance vie temporaire 10 ans avec montant de couverture à 500 000 $ :

Âge adhérent	Prix annuel assurance vie temporaire homme non fumeur	Prix annuel assurance vie temporaire femme non fumeuse
35	$261	$227
40	$331	$270
45	$493	$353
50	$728	$519
55	$1,138	$863
60	$2,437	$1,724

Pour souscrire la meilleure offre d'assurance vie, au meilleur prix, nous vous conseillons de magasiner les offres en ligne :

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Comment obtenir une soumission d'assurance vie Canada Vie ?

Pour obtenir une soumission d'assurance vie Canada Vie, vous pouvez utiliser les voies classiques, à savoir vous rendre directement en agence, ou appeler l'assurance vie Canada Vie (au 1 888 252-1847).

Vous pouvez aussi obtenir une soumission d'assurance vie Canada Vie via notre lien partenaire ci-dessus et bénéficier d'une réduction de frais :

Soumission d'assurance vie Canada Vie

Contact : comment joindre Canada Vie ?

Vous pouvez contacter l'assurance vie de Canada Vie aux coordonnées suivantes :

Moyen de communication	Coordonnées de contact Canada Vie
Téléphone Canada Vie	1 888 252-1847
Site internet Canada Vie	canadalife.com
En personne	Dans votre succursale Canada Vie locale