Au Québec, les produits d'assurance vie ont la côte, leurs ventes ayant doublé en l'espace de quelques mois. Il s'agit en effet d'une excellente solution d'épargne, permettant par la même de mettre votre famille à l'abri de soucis financiers dans l'éventualité malheureuse de votre décès. De fait, vous aimeriez en savoir davantage sur les produits d'assurance vie proposés par Canada Vie. Pas d'inquiétude, fonctionnement, garanties, prix... On vous dit tout ce qu'il faut savoir sur l'assurance vie Canada Vie !
Sommaire
Pourquoi souscrire l’assurance vie Canada Vie ?
Au Québec, certains pensent que l'assurance vie est nécessaire, tandis que d'autres non. Chez hellosafe.ca, nous pensons qu'il vaut mieux se prémunir contre les aléas de la vie. Toutefois, afin de pouvoir orienter votre décision de la manière la plus objective possible, nous avons listé pour vous les principaux avantages et inconvénients de l’assurance vie Canada Vie :
Plusieurs types d’assurances vie proposées par Canada Vie : temporaire ou permanente
Espace client à disposition pour gérer vos réclamations, vos contrats et plus encore
Possibilité de transformer votre assurance à la fin de la période de protection
Absence de clavardage en ligne
Canada Vie n'est pas le seul acteur à proposer des contrats d'assurance vie, d'autres assureurs sont présents sur le marché et il peut être judicieux pour vous de bien magasiner leurs offres. Cela vous permettra en effet d'identifier le contrat offrant le meilleur rapport garanties / prix. Pour vous aider dans cette démarche, nous avons mis au point un comparateur d'assurances vie. En ligne, gratuit et anonyme, notre outil vous transmettra, en quelque instants, des soumissions d'assurance vie en adéquation avec votre profil et vos attentes :
Magasinez les meilleurs contrats d'assurance vie en quelques secondes et obtenez une soumission sur-mesure.
Notre avis d’expert sur l’assurance vie Canada Vie
Canada Vie (issu de la fusion avec London Life assurance vie et Great West assurance vie) propose de nombreuses solutions d'assurance vie permettant de correspondre à toutes les profils, quelque soit l'âge ou la situation dans laquelle vous vous trouvez. Que ce soit via l'assurance vie permanente ou temporaire, vous trouverez forcément l'assurance vie qui vous correspond !
Quel est le prix de l’assurance vie Canada Vie ?
Les prix de l'assurance vie Canada Vie dépend de plusieurs critères, parmi lesquels :
- votre âge ;
- votre sexe ;
- le fait que vous soyez êtes fumeur ou non ;
- le montant d'assurance vie que vous souhaitez souscrire.
| Type d'assurance vie Canada Vie | Montant prime |
|---|---|
| Assurance vie temporaire de Canada Vie | Canada Vie ne communique pas les prix regardant l'assurance vie temporaire. Pour obtenir le prix de cette assurance selon votre profil et la protection choisie, vous pouvez contacter directement un conseiller Canada Vie au 1 888 252-1847. |
| Assurance vie permanente de Canada Vie | Prix non communiqués |
| Assurance vie universelle de Canada Vie | Prix non communiqués |
| Assurance vie avec participations de Canada Vie | Prix non communiqués |
Pour en savoir plus sur le prix de l'assurance vie au Québec, consultez notre guide !
Quels sont les différentes assurance vie proposés par Canada Vie ?
Plusieurs types d'assurances vie sont en effet proposés par Canada Vie. Chaque couverture est adaptée à différents profils pour offrir la meilleure prestation. Voici en détails les différentes formules d'assurance vie proposées par Canada Vie :
| Formules | Assurance vie temporaire | Assurance vie permanente | Assurance vie universelle | Assurance vie avec participation |
|---|---|---|---|---|
| Caractéristiques | - Vos bénéficiaires reçoivent un versement unique libre d’impôt à votre décès - Si vos plans changent, votre protection peut évoluer en conséquence. | - Vos bénéficiaires reçoivent un versement unique libre d’impôt à votre décès - Vous avez la possibilité de constituer un patrimoine à l’intérieur de votre police, dans les limites permises, et d’y accéder au cours de votre vie. | - Valeurs de rachat garanties pour certaines polices - Possibilité de choisir les options de placement - Moins chère en général que l’assurance avec participation - Souplesse quant au paiement de la prime. | - Vous bénéficiez d’une protection viagère dont les primes n’augmenteront pas - Une valeur garantie : la croissance de la valeur de rachat est garantie Vous prenez part aux résultats : vous avez la possibilité de recevoir des participations. |
| Durée | Choix de 5 à 50 ans | À vie | À vie | À vie |
| Âge d'admissibilité | NA | NA | NA | NA |
| Montant couverture | NA | NA | NA | NA |
En quoi les différentes formules d’assurances vie Canada Vie se distinguent-elles ?
Il peut être parfois compliqué de comprendre les différences qui séparent les divers contrats d'assurances vie Canada Vie. Pour vous aider à y voir plus clair, nous avons réalisé le tableau suivant :
| Assurance vie temporaire | Assurance vie permanente | Assurance vie participation | Assurance vie universelle | |
|---|---|---|---|---|
| Durée | 10, 20, 30 ans | Toute la vie | Toute la vie | Toute la vie |
| Frais funéraires garantis | Oui | Oui | Oui | Oui |
| Remboursement des dettes | Oui | Oui | Oui | Oui |
| Transmission héritage aux bénéficiaires | Non | Oui | Oui | Oui |
| Augmentation de la valeur de votre assurance vie | Non | Non | Oui | Oui |
| Augmente vos épargnes (non imposable) | Non | Non | Oui | Oui |
| Participation aux résultats d'investissement (sous forme de dividende) | Non | Non | Oui | Non |
Comment fonctionne l’assurance vie temporaire Canada Vie ?
- Protection temporaire
- Faible coût
- Paiements fixes
- Option de transformation en une assurance permanente
À quel moment souscrire l’assurance vie temporaire Canada Vie ?
L'assurance vie temporaire de Canada Vie est idéale pour :
- Compenser la perte de revenus
- Couvrir les dettes et les frais funéraires
Pour en savoir plus sur l'assurance vie temporaire, consultez notre fiche pratique dédiée.
Comment fonctionne l’assurance vie permanente Canada Vie ?
L'assurance vie permanente Canada Vie n’a pas de durée limitée, vous êtes assuré jusqu'à votre décès. En outre, les primes sont toujours les mêmes. Vos bénéficiaires sont couverts, peu importe le moment du décès de l'adhérent Canada Vie. Autrement, votre assurance vie a une valeur de rachat que vous pouvez utiliser si vous avez besoin de liquidités (à condition d'obtenir l’autorisation des bénéficiaires s’ils sont irrévocables).
Voici les caractéristiques de l'assurance vie permanente de Canada Vie :
- Protection pendant toute la vie
- Coût plus élevé
- Paiements souples
- Possibilité de constituer une valeur de rachat
Pour en savoir plus sur l'assurance vie permanente, n'hésitez pas à consulter notre fiche pratique dédiée.
Pourquoi prendre une assurance vie permanente chez Canada Vie ?
L'assurance vie permanente de Canada vie sert à :
- Compenser la perte de revenus
- Couvrir les emprunts et les frais funéraires
- Constituer un patrimoine
- Faciliter la planification successorale
Comment fonctionne l’assurance vie universelle Canada Vie ?
L’assurance vie universelle est un type d’assurance vie permanente (et non temporaire) combinant à la fois :
- un contrat d’assurance vie, permettant à vos proches d’être couverts avec le versement d’un montant forfaitaire libre d’impôts en cas de décès ;
- un compte d’investissement pour votre épargne, avec des placements et avantages fiscaux avantageux.
Voici comment fonctionne l'assurance vie universelle de Canada Vie :
- Vous payez une prime pour votre protection d’assurance
- Une fois le coût de l’assurance couvert, le reste de l’argent est investi dans les placements de votre choix
- Vous pouvez accéder aux sommes qui se trouvent dans votre compte et les utiliser comme bon vous semble, en autant qu’il reste assez d’argent pour couvrir le coût de l’assurance.
- Vous choisissez qui recevra le produit de l’assurance à votre décès.
Pourquoi souscrire une assurance vie universelle Canada Vie ?
Voici les raisons pour lesquelles vous pourriez opter pour l'assurance vie universelle de Canada Vie :
- Il s'agit d'un contrat souple, flexible et abordable.
- L’assurance vie universelle offre de vraies options de placements et une fiscalité avantageuse.
- Une fois le coût de l’assurance payé, vous pouvez investir vos primes sur les différents supports de placement. Vous pouvez accéder aux sommes et en disposer comme bon vous semble.
Il s’agit d’une protection viagère garantie qui vous permet d’investir et de bâtir votre patrimoine. Parmi les produits qui offrent une protection permanente, il s’agit d’une des options les plus souples et abordables.
Comment fonctionne l’assurance vie avec participation Canada Vie ?
Voici comment fonctionne l'assurance vie avec participation de Canada Vie :
- Vous payez vos primes et la valeur de rachat de votre police croît à l’abri de l’impôt, sous réserve de certaines limites
- Vos versements sont portés au compte de participation, géré par des professionnels
- Cet argent est utilisé pour payer entre autres les dépenses, l’impôt et les demandes de règlement d’assurance
- Vous pourriez recevoir des participations fondées sur le rendement du compte de participation
- Vous pouvez recevoir les participations en argent, ou encore les utiliser pour souscrire un supplément d’assurance ou payer votre protection existante
- À votre décès, la personne de votre choix reçoit un versement libre d’impôt.
Pourquoi souscrire une assurance vie avec participation assureur ?
L'assurance vie avec participation de Canada Vie est idéale pour :
- Protéger votre famille : Il est plus facile et moins cher de souscrire une protection viagère pour votre famille lorsque vous êtes encore jeune
- Laisser un héritage : Veillez à ce que votre famille ou l’organisme de bienfaisance de votre choix profite de ce que vous avez bâti au prix de tant d’efforts
- Payer des dépenses urgentes : Réglez des factures imprévues comme des réparations à votre maison en utilisant la valeur de rachat de votre police.
Comment faire une réclamation d’assurance vie Canada Vie ?
Pour faire une réclamation à Canada Vie, vous devez remplir le formulaire de demande de règlement, trouvable sur le site internet de Canada Vie.
Comment obtenir une soumission d’assurance vie Canada Vie ?
Pour obtenir une soumission d'assurance vie Canada Vie, vous pouvez utiliser les voies classiques, à savoir aller sur le site en ligne de l'assurance vie Canada Vie ou vous rendre directement en agence.
Toutefois, la meilleure méthode pour obtenir un bon contrat d'assurance vie, que cela soit avec Canada Vie ou d'autres assureurs, est de magasiner les offres du marché via un comparateur en ligne, tel que celui-ci que nous proposons ci-dessous. En ligne, gratuit et anonyme, notre outil vous proposera plusieurs soumissions adaptées à vos attentes :
Magasinez les meilleurs contrats d'assurance vie en quelques secondes et obtenez une soumission sur-mesure.
Avant de souscrire l'assurance vie Canada Vie, il vous faudra décider :
- du type d’assurance vie que vous souhaitez (temporaire, permanente, etc.) ;
- du nombre d’assurés (familiale, enfants, etc.) ;
- du montant du versement lors de votre décès ;
- mais aussi de vos bénéficiaires et du pourcentage attribué à chacun.
En fonction de ces choix, votre soumission d'assurance vie Canada Vie sera modifiée pour s'adapter à vos besoins.
Pour obtenir une soumission auprès de Canada Vie, vous devez vous rendre sur leur site internet rubrique "trouver un conseiller". Vous pourrez alors échanger avec un conseiller Canada Vie se trouvant proche de chez vous et obtenir une soumission.
Comment contacter l’assurance vie Canada Vie ?
Que vous souhaitiez modifier votre contrat, notifier un changement d'adresse, envoyer des documents à l'assurance vie Canada Vie, faire une réclamation ou bien, annuler votre assurance vie Canada Vie, vous aurez besoin de ses coordonnées.
Vous pouvez contacter Canada Vie directement par téléphone au 1 888 252-1847.