L'assurance vie Union Vie Assurance est-elle la meilleure ?

Au Québec, les produits d'assurance vie ont la côte, leurs ventes ayant doublé en l'espace de quelques mois. Il s'agit en effet d'une excellente solution d'épargne, permettant par la même de mettre votre famille à l'abri de soucis financiers dans l'éventualité malheureuse de votre décès. De fait, vous aimeriez en savoir davantage sur les produits d'assurance vie proposés par Union Vie Assurance. Pas d'inquiétude, fonctionnement, garanties, prix... On vous dit tout ce qu'il faut savoir sur l'assurance vie Union Vie Assurance !

Pourquoi souscrire l’assurance vie Union Vie Assurance ?

Au Québec, certains pensent que l'assurance vie est nécessaire, tandis que d'autres non. Chez hellosafe.ca, nous pensons qu'il vaut mieux se prémunir contre les aléas de la vie. Toutefois, afin de pouvoir orienter votre décision de la manière la plus objective possible, nous avons listé pour vous les principaux avantages et inconvénients de l’assurance vie Union Vie Assurance :

Plusieurs types d'assurance vie permanente selon vos besoins
Beaucoup de garanties complémentaires disponible, pour une assurance modulable
Espace client à disposition pour gérer vos réclamations, vos contrats et plus encore

Absence d'assurance vie avec participation
Absence d'assurance vie universelle

Union Vie Assurance n'est pas le seul acteur à proposer des contrats d'assurance vie, d'autres assureurs sont présents sur le marché et il peut être judicieux pour vous de bien magasiner leurs offres. Cela vous permettra en effet d'identifier le contrat offrant le meilleur rapport garanties / prix. Pour vous aider dans cette démarche, nous avons mis au point un comparateur d'assurances vie. En ligne, gratuit et anonyme, notre outil vous transmettra, en quelque instants, des soumissions d'assurance vie en adéquation avec votre profil et vos attentes :

Magasinez les meilleurs contrats d'assurance vie en quelques secondes et obtenez une soumission sur-mesure.

Je compare

Notre avis d’expert sur l’assurance vie Union Vie Assurance

Les assurances vies proposées par Union Vie sont intéressantes en ce qu'elles peuvent être adaptées à de nombreux profils malgré un nombre assez limité de formules, comparativement à certains concurrents.
L'assurance temporaire n'existe qu'en une seule version, mais les possibilités de tranformation, de renouvellement et d'échanges lui permettent de couvrir de nombreux besoins différents.
L'assurance permanente existe en deux volets, l'Adapatable et l'Intégral, qui s'adressent à deux publics très différents.
Et en plus de cela, Union Vie propose de très nombreuses garanties complémentaires en option, afin d'ajouter ce dont vous avez vraiment besoin : une garantie pour les enfants, pour les fractures, pour une maladie grave...

Quel est le prix de l’assurance vie Union Vie Assurance ?

Les prix de l'assurance vie Union Vie Assurance dépend de plusieurs critères, parmi lesquels :

  • votre âge ;
  • votre sexe ;
  • le fait que vous soyez êtes fumeur ou non ;
  • le montant d'assurance vie que vous souhaitez souscrire.
Type d'assurance vie Union Vie AssuranceMontant prime
Assurance vie temporaire de Union Vie Assurance

Capital de 500 000 $ assuré sur 20 ans, pour un homme de 40 ans :

  • 51 $ pour un non-fumeur
  • 137 $ pour un fumeur
Assurance vie permanente de Union Vie Assurance

Prix non communiqués

Assurance vie universelle de Union Vie Assurance

N/A

Assurance vie avec participations de Union Vie Assurance

N/A

Prime annuelle / assurance vie Union Vie Assurance.

Bon à savoir

Pour en savoir plus sur le prix de l'assurance vie au Québec, consultez notre guide !

Quels sont les différentes assurance vie proposés par Union Vie Assurance ?

Plusieurs types d'assurances vie sont en effet proposés par Union Vie Assurance. Chaque couverture est adaptée à différents profils pour offrir la meilleure prestation. Voici en détails les différentes formules d'assurance vie proposées par Union Vie Assurance :

FormulesAssurance vie temporaireAssurance vie permanente
Durée 10,20 ou 30 ans À vie
Âge d'admissibilité18 à 65 ans (T10, T20) et 18 à 55 ans (T30)18 à 75 ans (l'Adaptable) et 18 à 65 ans (l'Intérgral)
Montant de la couvertureÀ partir de 50 001 $De 5 000 à 2 000 000 $
Examen médicalUniquement au delà de 150 000 $Uniquement au delà de 150 000 $

Union Vie propose également des assurances complémentaires :

  • L'avenant "Assurance Dette"
  • L'exonération des primes en cas d'invalidité totale (E.P.)
  • L'exonération des primes en cas d'invalidité ou de décès (E.P.I.D.)
  • L'assurance "Maladies Graves Préapprouvées"
  • L'assurance "Mort Accidentelle et Mutilation" (M.A.M.)
  • L'avenant Enfant
  • L'assurance "Fracture Accidentelle"
  • L'assurance "Arrêt de paiement des primes en cas de perte d'emploi du propriétaire, du payeur ou de l'assuré" (A.P.E.)

En quoi les différentes formules d’assurances vie Union Vie Assurance se distinguent-elles ?

Il peut être parfois compliqué de comprendre les différences qui séparent les divers contrats d'assurances vie Union Vie Assurance. Pour vous aider à y voir plus clair, nous avons réalisé le tableau suivant :

Assurance vie temporaireAssurance vie permanenteAssurance vie
participation
Assurance vie universelle
Durée10, 20, 30 ansToute la vieToute la vieToute la vie
Frais funéraires garantisOuiOuiOuiOui
Remboursement des dettesOuiOuiOuiOui
Transmission héritage aux bénéficiairesNonOuiOuiOui
Augmentation de la valeur de votre assurance vieNonNonOuiOui
Augmente vos épargnes (non imposable)NonNonOuiOui
Participation aux résultats d'investissement (sous forme de dividende)NonNonOuiNon
Différence entre les assurances vie proposées chez Union Vie Assurance.

Comment fonctionne l’assurance vie temporaire Union Vie Assurance ?

L'Assurance vie Temporaire + de Union Vie peut être souscrite pour 10, 20 ou 30 ans. Dans tous les cas, cette assurance comporte les avantages suivants :

  • Une prime annuelle ou mensuelle fixe et garantie
  • Un plan échangeable complètement ou partiellement par un autre plan proposé par UV Assurance (et comportant une période initiale de paiement des primes plus grande que le plan choisi à l’origine)
  • La possibilité de renouveller le plan tous les 10 ans, à vie, en gardant la même prime garantie
  • La possibilité de transformer le plan temporaire en plan permanent, et ce jusqu'à l'âge de 70 ans

À quel moment souscrire l’assurance vie temporaire Union Vie Assurance ?

L'Assurance vie Temporaire + de Union Vie est idéale dans les situations suivantes :

  • Si vous souhaitez souscrire une Assurance vie Temporaire hautement modulable grâce à de nombreuses garanties supplémentaires disponibles
  • Si vous avez besoin d'une assurance vie rapidement, pour une période de temps définie
  • Si vous aimez avoir la liberté d'une assurance temporaire tout en gardant ouverte la possibilité de passer à un plan permanent plus tard dans votre vie

Bon à savoir

Pour en savoir plus sur l'assurance vie temporaire, consultez notre fiche pratique dédiée.

Comment fonctionne l’assurance vie permanente Union Vie Assurance ?

L'assurance vie permanente Union Vie Assurance n’a pas de durée limitée, vous êtes assuré jusqu'à votre décès. En outre, les primes sont toujours les mêmes. Vos bénéficiaires sont couverts, peu importe le moment du décès de l'adhérent Union Vie Assurance. Autrement, votre assurance vie a une valeur de rachat que vous pouvez utiliser si vous avez besoin de liquidités (à condition d'obtenir l’autorisation des bénéficiaires s’ils sont irrévocables).

L'assurance vie Permanente Union Vie se divise en deux volets : l'Adaptable et l'Intégral.

L'Adaptable se démarque par une grande flexibilité, notamment sur les différentes options de paiement, ainsi que la possibilité d’ajouter du capital libéré à l’émission ou au 3e, 5e, 7e anniversaire de contrat.

L'Intégral a le grand avantage de vous permettre d'interrompre vos paiements quand vous le souhaitez, sans pénalités, dès les premiers 1 000 $ versés au total. Cela vous permet de mettre vos versements "en pause" si vous traversez une période de difficultés financières.

Bon à savoir

Pour en savoir plus sur l'assurance vie permanente, n'hésitez pas à consulter notre fiche pratique dédiée.

Pourquoi prendre une assurance vie permanente chez Union Vie Assurance ?

L'assurance vie Permanente UV peut être parfaite pour vous, si vous recherchez :

  • Une assurance vie permanente pour vous couvrir, vous ou vos bénéficiaires, à tout moment
  • Un plan d'assurance concentré sur la flexibilité, dans le cas du plan Adaptable, ou sur la sécurité avec le plan Intégral

Comment faire une réclamation d’assurance vie Union Vie Assurance ?

Pour faire une réclamation auprès de Union Vie Assurance, vous pouvez remplir l'un des nombreux formulaires disponibles sur le site web de la marque.
Ceux-ci sont séparés en plusieurs catégories selon la nature de la réclamation que vous souhaitez faire : décès, maladie grave, fracture, invalidité...

Comment obtenir une soumission d’assurance vie Union Vie Assurance ?

Pour obtenir une soumission d'assurance vie Union Vie Assurance, vous pouvez utiliser les voies classiques, à savoir aller sur le site en ligne de l'assurance vie Union Vie Assurance ou vous rendre directement en agence.

Toutefois, la meilleure méthode pour obtenir un bon contrat d'assurance vie, que cela soit avec Union Vie Assurance ou d'autres assureurs, est de magasiner les offres du marché via un comparateur en ligne, tel que celui-ci que nous proposons ci-dessous. En ligne, gratuit et anonyme, notre outil vous proposera plusieurs soumissions adaptées à vos attentes :

Magasinez les meilleurs contrats d'assurance vie en quelques secondes et obtenez une soumission sur-mesure.

Je compare

Avant de souscrire l'assurance vie Union Vie Assurance, il vous faudra décider :

  • du type d’assurance vie que vous souhaitez (temporaire, permanente, etc.) ;
  • du nombre d’assurés (familiale, enfants, etc.) ;
  • du montant du versement lors de votre décès ;
  • mais aussi de vos bénéficiaires et du pourcentage attribué à chacun.

En fonction de ces choix, votre soumission d'assurance vie Union Vie Assurance sera modifiée pour s'adapter à vos besoins.

Pour obtenir une soumission d'assurance Union Vie, vous pouvez vous rendre sur le site internet de l'entreprise, sur la page "trouver un conseiller", et remplir le formulaire de contact par courriel.

Comment contacter l’assurance vie Union Vie Assurance ?

Que vous souhaitiez modifier votre contrat, notifier un changement d'adresse, envoyer des documents à l'assurance vie Union Vie Assurance, faire une réclamation ou bien, annuler votre assurance vie Union Vie Assurance, vous aurez besoin de ses coordonnées.

Vous pouvez contacter l'assureur Union Vie :

  • Par e-mail à l'adresse [email protected]
  • Par téléphone au 1 800 567-0988
  • Par courrier à l'adresse suivante : C.P. 696, Drummondville, Québec J2B 6W9