BMO assurance vie : formules, contact et avis 2024

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Adeline Harmant mis à jour le 10 September 2024

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Informations vérifiées par  Alexandre Desoutter

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Au Québec, les produits d'assurance vie ont la côte. Il s'agit en effet d'une excellente solution d'épargne, permettant par la même occasion de mettre votre famille à l'abri de soucis financiers dans l'éventualité malheureuse de votre décès.

Alors, que penser de la compagnie canadienne BMO ? Combien coûte cette assurance vie ? Quelles sont les différents contrats proposés par BMO et s'agit-il de la meilleure solution d'épargne ? Quelles options de rachat ?

Formules, fonctionnement, prix, coordonnées de contact... On vous dit tout ce qu'il faut savoir sur l'assurance vie financière BMO !

Assurance vie BMO : à retenir

  1. BMO propose 4 types d'assurance vie :
    • Assurance vie universelle
    • Assurance vie temporaire
    • Assurance vie temporaire 100 ans
    • Assurance vie entière
  2. Valeur de rachat garantie avec l'assurance vie entière.
  3. Primes d'assurance vie plus abordables que la moyenne du marché.

Notre avis sur l'assurance vie proposée par BMO

BMO propose deux grandes catégories d'assurance vie : l'assurance vie temporaire et l'assurance vie universelle. L’assurance vie temporaire de BMO couvre des périodes définies, généralement de 10, 15, 20, 25, ou 30 ans, avec des montants d’assurance allant de 50 000 $ à 5 000 000 $. Ce type de couverture est idéal pour les clients cherchant à protéger des engagements financiers à court ou moyen terme, comme un prêt hypothécaire ou les études des enfants. Les garanties sont renouvelables et les primes fixes pour la durée du contrat, offrant ainsi une tranquillité d'esprit aux assurés.

L’assurance vie temporaire de BMO s’adresse aux clients de 18 à 75 ans, avec des garanties complémentaires telles que la protection en cas de décès accidentel ou une assurance temporaire pour les enfants. Une des caractéristiques intéressantes de BMO est la possibilité de transformer une assurance vie temporaire en une assurance vie permanente, sans examen médical supplémentaire, avant l’âge de 75 ans. Ce qui la distingue de certains concurrents, comme Beneva ou Humania, est la flexibilité de transformer le produit en fonction des besoins changeants de l’assuré, notamment à l’approche de la retraite.

L’assurance vie universelle, quant à elle, combine une protection à vie avec une composante d’épargne. Les montants assurés varient entre 50 000 $ et 20 000 000 $, ce qui place BMO parmi les assureurs offrant les montants les plus élevés sur le marché. Les primes sont flexibles, et les clients peuvent choisir d’augmenter ou de réduire leurs paiements en fonction de leur situation financière. En plus, l'assurance vie universelle de BMO offre plusieurs options de placement, permettant aux assurés de faire fructifier leur épargne tout en bénéficiant d’un traitement fiscal avantageux.

L’assurance vie universelle BMO propose 3 options principales de primes : à coût nivelé (prime fixe pour la durée du contrat), TRA à 100 ans (terme renouvelable annuellement), et TRA 85/20 (coût de l'assurance nivelé jusqu'à 85 ans ou sur 20 ans). Les garanties complémentaires incluent des protections en cas de décès accidentel, une assurance pour enfants, et des options de protection d'entreprise. L’une des grandes forces de BMO est l'accès à des ressources supplémentaires, comme le Programme Ressources santé, qui offre des services de soutien aux assurés pour améliorer leur bien-être.

Avis d’expert

Les montants d’assurance élevés, combinés à la flexibilité des options de primes et des garanties, en font un excellent choix pour ceux recherchant une protection à long terme ou une assurance évolutive. De plus, la possibilité de convertir une assurance temporaire en couverture permanente sans avoir à passer un nouvel examen médical est un atout majeur.

  • Plusieurs types d’assurances vie proposées par BMO : temporaire, permanente, universelle
  • Espace client à disposition pour gérer vos réclamations, vos contrats et plus encore
  • Possibilité d'obtenir une soumission en ligne pour certaines couvertures
  • Compléments d'assurances vie disponibles : éxonération de primes, assurance maladies graves

L'offre d'assurance vie BMO vous intéresse ? Dans ce cas, obtenez une soumission gratuite via notre lien partenaire ci-après :

Soumission d'assurance vie BMO

Quelles sont les formules d'assurance vie BMO ?

BMO propose 4 types d'assurance vie :

  1. Assurance vie temporaire BMO
  2. Assurance vie universelle BMO
  3. Régime d'assurance vie entière BMO
  4. Assurance vie temporaire 100 ans BMO

En voici le détail :

Assurance vie temporaire BMOAssurance vie universelle BMOAssurance vie entière BMOAssurance vie temporaire 100 ans BMO
Durée de protection
10, 15, 20, 25 et 30 ansÀ vieÀ vieÀ vie
Âge d'admissibilité
De 18 à 75 ansDe 0 à 80 ansDe 0 à 80 ansDe 18 à 80 ans
Montant couverture max
Jusqu’à 5 000 000 $Jusqu’à 20 000 000 $Jusqu’à 20 000 000 $Jusqu’à 5 000 000 $
Formules d'assurance vie BMO

Assurance vie temporaire BMO

  • Prime fixe pour la durée du terme
  • Protection renouvelable
  • Protection transformable en permanent
Assurance vie temporaire BMO

Assurance vie universelle BMO

  • Primes flexibles
  • Croissance à l’abri de l’impôt
  • Large éventail d’options de placement
  • Accès à des liquidités
  • Plusieurs choix de polices
  • Extras optionnels
  • Programme Ressources santé de BMO Assurance.
Assurance vie universelle BMO

Assurance vie entière BMO

  • Primes garanties payables pendant 10 ans ou 20 ans ou jusqu’à 100 ans
  • Deux options de police : Protection Patrimoine et Prospérité Accélérée
  • Valeur de rachat garantie
  • Boni de rendement qui augmente automatiquement la prestation de décès et la valeur de rachat
  • Option d’effectuer des paiements additionnels en plus des primes afin d’optimiser la croissance à imposition différée de la valeur de rachat et d’augmenter la prestation de décès totale de votre police
  • Possibilité de réduire vos primes grâce à l’option de modification de la période de primes
  • Possibilité d’avance sur police pour payer vos primes
  • Assurance libérée réduite
  • Programme Ressources santé de BMO Assurance
Assurance vie entière BMO

Assurance vie temporaire 100 ans BMO

  • Protection à vie, tant et aussi longtemps que vous payez vos primes
  • Vos primes sont fixes et le resteront toujours.
  • Aucune autre prime n'est exigée après votre 100e anniversaire de naissance.
  • Plusieurs extras optionnels disponibles
  • Programme Ressources santé de BMO Assurance.

Quel est le prix de l'assurance vie BMO en 2024 ?

Le prix de l'assurance vie, qu'elle soit souscrite avec BMO ou un autre, dépend de plusieurs critères :

  • votre âge ;
  • votre sexe ;
  • le fait que vous soyez êtes fumeur ou non ;
  • le montant d'assurance vie que vous souhaitez souscrire.
Type d'assurance vie BMOMontant prime
Assurance vie temporaire de BMO
Pour un homme de 40 ans non fumeur et pour un montant de 100 000$ :
  • durée de 10 ans : 13,05 $ / mois
  • durée de 15 ans : 16,38 $ / mois
  • durée de 20 ans : 20,52 $ / mois
  • durée de 25 ans : 23,04 $ / mois
  • durée de 30 ans : 27,54 $ / mois
Assurance vie permanente de BMO
Environ 90 $ / mois pour un montant de 100 000 $
Homme de 40 ans non fumeur
Assurance vie universelle de BMO
BMO ne communique pas les prix regardant l'assurance vie universelle. Pour obtenir le prix de cette assurance selon votre profil et la protection choisie, vous pouvez contacter directement un conseiller BMO au 1-866-217-0514.
Montant de prime d'assurance vie BMO

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Comment faire une réclamation d'assurance vie BMO ?

Pour faire une réclamation à BMO, contactez le numéro de téléphone suivant :

1-855-587-8996

Si vous avez souscrit votre assurance par l’intermédiaire d’un conseiller en assurance indépendant, contactez le :

1-866-355-8855

Contact : comment joindre BMO ?

Vous pouvez contacter la compagnie BMO de plusieurs façons :

Moyen de communicationCoordonnées de contact Assurance vie BMO
Courriel BMO
[email protected]
Téléphone BMO
1-855-745-7332
Demandes concernant les produits de BMO Assurance souscrits par l’intermédiaire d’un conseiller en assurance indépendant
1-800-387-4483
Site internet BMO
bmo.com
Adresse postale BMO
BMO Société d'assurance-vie
60, rue Yonge
Toronto (Ontario) M5E 1H5
Contacts assurance vie BMO

Pour notifier BMO d'un changement d'adresse, envoyez le formulaire suivant à l'adresse postale indiqué ci-dessus :

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Adeline Harmant
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Adeline Harmant est une rédactrice financière expérimentée travaillant pour HelloSafe Canada depuis 3 ans. Forte de 15 ans d'expérience en rédaction financière pour des sites financiers de renom, elle connaît parfaitement le marché bancaire et assurantiel canadien. Adeline a acquis de solides compétences financières, devenant experte en bancassurance, marchés financiers, bourse et crypto-monnaies.