L'assurance vie Industrielle Alliance est-elle la meilleure ?

Au Québec, les produits d'assurance vie ont la côte, leurs ventes ayant doublé en l'espace de quelques mois. Il s'agit en effet d'une excellente solution d'épargne, permettant par la même de mettre votre famille à l'abri de soucis financiers dans l'éventualité malheureuse de votre décès. De fait, vous aimeriez en savoir davantage sur les produits d'assurance vie proposés par Industrielle Alliance. Pas d'inquiétude, fonctionnement, garanties, prix... On vous dit tout ce qu'il faut savoir sur l'assurance vie Industrielle Alliance !

Pourquoi souscrire l’assurance vie Industrielle Alliance ?

Au Québec, certains pensent que l'assurance vie est nécessaire, tandis que d'autres non. Chez hellosafe.ca, nous pensons qu'il vaut mieux se prémunir contre les aléas de la vie. Toutefois, afin de pouvoir orienter votre décision de la manière la plus objective possible, nous avons listé pour vous les principaux avantages et inconvénients de l’assurance vie Industrielle Alliance :

Quatre différentes assurances vies offertes par Industrielle Alliance : temporaire, permanente, universelle, avec participation
Deux types d'assurance vie temporaires différentes : accès vie et multiterme
Industrielle alliance espace client en ligne
Quatre types d'assurance vie permanentes différentes

Impossible d'avoir une soumission d'assurance vie en ligne
Absence de clavardage en ligne

Industrielle Alliance n'est pas le seul acteur à proposer des contrats d'assurance vie, d'autres assureurs sont présents sur le marché et il peut être judicieux pour vous de bien magasiner leurs offres. Cela vous permettra en effet d'identifier le contrat offrant le meilleur rapport garanties / prix. Pour vous aider dans cette démarche, nous avons mis au point un comparateur d'assurances vie. En ligne, gratuit et anonyme, notre outil vous transmettra, en quelque instants, des soumissions d'assurance vie en adéquation avec votre profil et vos attentes :

Magasinez les meilleurs contrats d'assurance vie en quelques secondes et obtenez une soumission sur-mesure.

Je compare

Notre avis d’expert sur l’assurance vie Industrielle Alliance

Les assurances vie proposées par Industrielle Alliance (aussi connu sous le nom de L'Excellence, Compagnie d'assurance vie) sont très intéressantes car peuvent convenir à de nombreux profils. En effet, Industrielle Alliance a développé plusieurs offres qui peuvent plaire à un grand nombre de personnes avec l'assurance vie temporaire, permanente, universelle et avec participation. Chaque contrat d'assurance vie se divise en plusieurs formules, que nous détaillons dans ce guide. L'assurance vie temporaire par exemple d'Industrielle Alliance se compose de deux offres différentes, l'une correspondant plus aux besoins d'une famille, l'autre parfaite pour les personnes ayant du mal à s'assurer, ce qui peut être pratique car il n'est pas rare d'essuyer des refus de la part des assureurs en cas de maladie. Enfin, IA propose une assurance vie bébé gratuit, le programme Poupon.

Quel est le prix de l’assurance vie Industrielle Alliance ?

Les prix de l'assurance vie Industrielle Alliance dépend de plusieurs critères, parmi lesquels :

  • votre âge ;
  • votre sexe ;
  • le fait que vous soyez êtes fumeur ou non ;
  • le montant d'assurance vie que vous souhaitez souscrire.
Type d'assurance vie Industrielle AllianceMontant prime
Assurance vie temporaire de Industrielle Alliance
  • 36,61 $ / mois montant de 300 000 $
  • Homme de 40 ans / durée 20 ans
Assurance vie permanente de Industrielle Alliance
  • 50 $ par mois (femme de 30 ans non fumeuse)
  • 160 $ par mois (femme de 60 ans non fumeuse)
  • Montant d'assurance vie de 100 000 $
Assurance vie universelle de Industrielle Alliance
  • 600 $ / an (varie entre 300 et 600 $)
  • Homme de 50 ans / 100 000 $ d'assurance vie
Assurance vie avec participations de Industrielle Alliance
  • Entre 300 et 700 $
  • Dépend de l'investissement et montant d'assurance vie
Prime annuelle / assurance vie Industrielle Alliance.

Bon à savoir

Pour en savoir plus sur le prix de l'assurance vie au Québec, consultez notre guide !

Quels sont les différentes assurance vie proposés par Industrielle Alliance ?

Plusieurs types d'assurances vie sont en effet proposés par Industrielle Alliance. Chaque couverture est adaptée à différents profils pour offrir la meilleure prestation. Voici en détails les différentes formules d'assurance vie proposées par Industrielle Alliance :

FormulesAssurance vie temporaireAssurance vie permanente Assurance vie universelleAssurance vie avec participation
Durée10 à 40 ansA vieA vieA vie
Type d'assurance
  • Accès vie
  • Multiterme
  • Vie entière
  • Accès vie
  • Duo vie et santé
  • Vie et sérénité 65
  • Genesis
  • Capital Valeur
Une formule d'assurance vie avec participation
Prix38,61 $ / mois pour montant de 300 000 $
50 $ environ pour non fumeur de 30 ans Entre 300 $ et 600 $ Entre 300 et 700 $
Capital assuré
  • Jusqu’à 500 000 $ pour Accès vie
  • Jusqu’à 10 000 000 $ pour Multiterme

de 500 000 $ jusqu"à 10 000 000 $ selon la formuleNANA
Valeur de rachatNonOui OuiOui
Prestation d’invalidité extrême NonNonNonOption
Assurance vie enfantsNonNonNonOption

En quoi les différentes formules d’assurances vie Industrielle Alliance se distinguent-elles ?

Il peut être parfois compliqué de comprendre les différences qui séparent les divers contrats d'assurances vie Industrielle Alliance. Pour vous aider à y voir plus clair, nous avons réalisé le tableau suivant :

Assurance vie temporaireAssurance vie permanenteAssurance vie
participation
Assurance vie universelle
Durée10, 20, 30 ansToute la vieToute la vieToute la vie
Frais funéraires garantisOuiOuiOuiOui
Remboursement des dettesOuiOuiOuiOui
Transmission héritage aux bénéficiairesNonOuiOuiOui
Augmentation de la valeur de votre assurance vieNonNonOuiOui
Augmente vos épargnes (non imposable)NonNonOuiOui
Participation aux résultats d'investissement (sous forme de dividende)NonNonOuiNon
Différence entre les assurances vie proposées chez Industrielle Alliance.

Comment fonctionne l’assurance vie temporaire Industrielle Alliance ?

Comme son nom l'indique, l'assurance vie temporaire Industrielle Alliance est limitée dans le temps. Vous pouvez choisir entre deux assurances vie temporaires : accès vie et multiterme. Voici les points principaux de l'assurance temporaire accès vie :

  • la protection dure 10, 15 ou 25 ans
  • jusqu’à 500 000 $ de capital assuré

Voici les points principaux de l'assurance temporaire Multiterme :

  • la protection dure 10 ou 40 ans
  • jusqu'à 10 000 000 $ de capital assuré

À quel moment souscrire l’assurance vie temporaire Industrielle Alliance ?

Voici les raisons pour lesquelles prendre Accès vie ou multiterme assurance vie :

  • Accès vie est un produit idéal pour les personnes compliquées à assurer.
    Il s'agit d'une protection simple et efficace sans examen médical.

  • Multiterme est un produit d'assurance vie idéale pour une famille.
    Multiterme est idéale pour les familles qui souhaitent optimiser leur assurance vie tant que les enfants sont encore dépendants financièrement.

Bon à savoir

Pour en savoir plus sur l'assurance vie temporaire, consultez notre fiche pratique dédiée.

Comment fonctionne l’assurance vie permanente Industrielle Alliance ?

L'assurance vie permanente Industrielle Alliance n’a pas de durée limitée, vous êtes assuré jusqu'à votre décès. En outre, les primes sont toujours les mêmes. Vos bénéficiaires sont couverts, peu importe le moment du décès de l'adhérent Industrielle Alliance. Autrement, votre assurance vie a une valeur de rachat que vous pouvez utiliser si vous avez besoin de liquidités (à condition d'obtenir l’autorisation des bénéficiaires s’ils sont irrévocables).

Il existe plusieurs formules d'assurance vie permanentes proposées par IA assurance vie :

  • vie entière
  • accès vie
  • duo vie et santé - enfant
  • vie et sérénité - 65.

L'assurance vie permanente permet de mettre vos proches en sécurité financièrement. Elle est flexible et s'adapte aux besoins au fil des années.

Bon à savoir

Pour en savoir plus sur l'assurance vie permanente, n'hésitez pas à consulter notre fiche pratique dédiée.

Pourquoi prendre une assurance vie permanente chez Industrielle Alliance ?

Voici les raisons qui peuvent vous pousser à prendre une assurance vie permanente chez Industrielle Alliance :

  • le coût des primes est garanti
  • la valeur de rachat de l'assurance vie Industrielle Alliance est de plus en plus importante
  • le montant forfaitaire versé à vos bénéficiaires est libre d’impôt et disponible immédiatement.

En ce qui concerne les différentes assurances vie permanentes d'Industrielle Alliance, voici les points à retenir :

  • vie entière : idéale pour une famille
  • accès vie : sans examen médicaux, rapide et pratique
  • duo et santé : protection de vos enfants toute leur vie et en cas de maladie grave
  • vie et sérénité : soutien financier si perte d'autonomie à partir de 65 ans.

Comment fonctionne l’assurance vie universelle Industrielle Alliance ?

L’assurance vie universelle est un type d’assurance vie permanente (et non temporaire) combinant à la fois :

  • un contrat d’assurance vie, permettant à vos proches d’être couverts avec le versement d’un montant forfaitaire libre d’impôts en cas de décès ;
  • un compte d’investissement pour votre épargne, avec des placements et avantages fiscaux avantageux.

L'assurance vie universelle d'Industrielle Assurance permet de combiner une assurance vie avec la possibilité d'avoir des placements. Cette assurance vie universelle est flexible, vous pouvez modifier le montant d'assurance et du coup le montant des primes. Cette assurance permet de faire croître votre épargne sans que celui-ci soit imposable.

Il existe deux assurances vie universelle d'Industrielle Alliance :

  • Genesis
  • Capital Valeur.

Pourquoi souscrire une assurance vie universelle Industrielle Alliance ?

Voici les raisons pour lesquelles vous pourriez opter pour l'assurance vie universelle de Industrielle Alliance :

  • Il s'agit d'un contrat souple, flexible et abordable.
  • L’assurance vie universelle offre de vraies options de placements et une fiscalité avantageuse.
  • Une fois le coût de l’assurance payé, vous pouvez investir vos primes sur les différents supports de placement. Vous pouvez accéder aux sommes et en disposer comme bon vous semble.

L'assurance vie universelle Genesis est idéale :

  • pour protéger votre famille et entreprise des conséquences financières d'un décès
  • pour épargner efficacement
  • si vous souhaitez une assurance souple : montant assuré, fréquence et options d'investissement déterminés selon ce qui vous convient.

L'assurance vie universelle Capital Valeur est idéale :

  • si vous voulez faire évoluer votre épargne ou faire croître votre montant assuré
  • si vous voulez bénéficier de liquidités (valeur de rachat) dès le début.

Comment fonctionne l’assurance vie avec participation Industrielle Alliance ?

L'assurance vie avec participation d'Industrielle Alliance favorise l'augmentation de votre patrimoine et permet de protéger vos proches financièrement tout en bénéficiant de participations. La prime, la valeur de rachat et le capital-décès sont entièrement garantis.

Pourquoi souscrire une assurance vie avec participation assureur ?

L'assurance vie d'Industrielle Alliance avec participation est idéale si vous souhaitez :

  • léguer un patrimoine conséquent à vos proches
  • bénéficier de liquidités si vous souhaitez compléter votre revenu une fois à la retraite
  • vous souhaitez une protection d'assurance vie générant de la croissance.

Comment faire une réclamation d’assurance vie Industrielle Alliance ?

Pour faire une réclamation auprès d'Industrielle Alliance assurance vie, voici les différents moyens :

  • En ligne, sur le site internet d'Industrielle Alliance
  • Par la poste

Téléchargez le formulaire d'assurance vie et envoyez le à :
industrielle alliance assurance vie siege social
1080, Grande Allée Ouest C.P. 1907, succursale Terminus
Québec (Québec) G1K 7M3

Comment obtenir une soumission d’assurance vie Industrielle Alliance ?

Pour obtenir une soumission d'assurance vie Industrielle Alliance, vous pouvez utiliser les voies classiques, à savoir aller sur le site en ligne de l'assurance vie Industrielle Alliance ou vous rendre directement en agence.

Toutefois, la meilleure méthode pour obtenir un bon contrat d'assurance vie, que cela soit avec Industrielle Alliance ou d'autres assureurs, est de magasiner les offres du marché via un comparateur en ligne, tel que celui-ci que nous proposons ci-dessous. En ligne, gratuit et anonyme, notre outil vous proposera plusieurs soumissions adaptées à vos attentes :

Magasinez les meilleurs contrats d'assurance vie en quelques secondes et obtenez une soumission sur-mesure.

Je compare

Avant de souscrire l'assurance vie Industrielle Alliance, il vous faudra décider :

  • du type d’assurance vie que vous souhaitez (temporaire, permanente, etc.) ;
  • du nombre d’assurés (familiale, enfants, etc.) ;
  • du montant du versement lors de votre décès ;
  • mais aussi de vos bénéficiaires et du pourcentage attribué à chacun.

En fonction de ces choix, votre soumission d'assurance vie Industrielle Alliance sera modifiée pour s'adapter à vos besoins.

Si vous souhaitez obtenir une estimation du montant d'assurance vie à prendre, vous pouvez utiliser le calculateur disponible sur le site internet iA. Si vous souhaitez avoir une soumission d'assurance vie, rendez vous sur la page d'acceuil du site Industrielle Alliance et entrez votre code postal pour savoir où joindre le conseiller le plus proche de vous.

Comment contacter l’assurance vie Industrielle Alliance ?

Que vous souhaitiez modifier votre contrat, notifier un changement d'adresse, envoyer des documents à l'assurance vie Industrielle Alliance, faire une réclamation ou bien, annuler votre assurance vie Industrielle Alliance, vous aurez besoin de ses coordonnées.

Vous pouvez joindre Industrielle Alliance assurance vie par plusieurs moyens :

  • par téléphone au 1 844 442-4636.
  • par courriel.