Humania assurance vie : formules, contact et avis 2024

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Adeline Harmant mis à jour le 10 September 2024

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Informations vérifiées par  Alexandre Desoutter

Nos articles sont écrits par des experts dans leurs domaines (finance, trading, assurances etc.) dont vous verrez les signatures au début et à la fin de chaque article. Ils sont également systématiquement relus et corrigés avant chaque publication, et mis à jour régulièrement.

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Au Québec, les produits d'assurance vie ont la côte, leurs ventes ayant doublé en l'espace de quelques mois. Il s'agit en effet d'une excellente solution d'épargne, permettant par la même de mettre votre famille à l'abri de soucis financiers dans l'éventualité malheureuse de votre décès.

Mais, que penser de l'assurance vie Humania ? Combien coûte cette assurance vie ? Quelles sont les différents contrats proposés par Humania et s'agit-il de la meilleure solution d'épargne ? Fonctionnement, garanties, prix... On vous dit tout ce qu'il faut savoir sur l'assurance vie Humania !

Assurance vie Humania : à retenir

  1. Humania propose des formules d'assurance vie temporaire et permanente.
  2. Cependant, pas d'assurance vie universelle ou d'assurance vie avec participations.
  3. Humania propose l'assurance vie sans examen médical.
  4. Humania offre des prix compétitifs.
  5. En revanche, pas de clavardage en ligne possible.

Notre avis sur l'assurance vie proposée par Humania

Humania propose des formules d’assurance vie simplifiées, dont l’offre phare est l’assurance sans examen médical. Cette dernière permet aux individus âgés de 18 à 70 ans de souscrire une assurance avec des montants allant de 10 000 $ à 300 000 $ sans avoir besoin de subir un examen médical ou de fournir des rapports médicaux.

En plus de cette offre simplifiée, Humania propose des options à terme allant de 10 à 100 ans, selon les besoins de l'assuré, ce qui rend l'offre très flexible. En outre, le processus de souscription Humania est entièrement numérique, permettant une approbation immédiate dans certains cas. Les primes sont fixes et peuvent être choisies pour des durées de 10, 20 ou 100 ans, selon le contrat. Humania offre également des garanties complémentaires telles que des protections en cas de maladies graves et d'invalidité, bien qu'elles soient moins variées que celles proposées par des assureurs plus généralistes.

Le produit phare « Assurance sans examen médical » est parfaitement adapté pour les personnes ayant des antécédents médicaux qui leur rendent difficile l’accès aux assurances traditionnelles. Cependant, les montants assurés sont inférieurs à ceux proposés par des concurrents comme Sun Life ou RBC, qui offrent des plafonds pouvant atteindre plusieurs millions de dollars.

Avis d’expert

L'assurance vie Humania est idéale pour les personnes recherchant une solution rapide, accessible et sans tracas administratifs. Elle convient particulièrement aux clients qui ne souhaitent pas passer par des examens médicaux ou qui ont des problèmes de santé préexistants. Cependant, pour les clients cherchant des montants d'assurance plus élevés ou une couverture plus complète, d'autres assureurs pourraient être plus adaptés.

Voici selon nous les principaux avantages et inconvénients de l'assurance vie Humania :

  • Plusieurs types d'assurance vie temporaire : assurance vie temporaire Humania, HuGO Vie, Survidor
  • Existence d'assurance vie Humania sans examen médical
  • Couverture temporaire jusqu'à 100 ans
  • Possibilité d'obtenir une soumission en ligne
  • Existence de rabais multipolices et pour la famille
  • Existence garantie complémentaire : assurance en cas de décès accidentel, assurance des enfants, etc
  • Possibilité de transformer le couverture temporaire à 100 ans jusqu'a 65 ans

Avant de choisir Humania, nous vous conseillons de magasiner plusieurs contrats afin de souscrire la meilleure assurance vie pour votre profil et vos objectifs :

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Quels sont les formules d'assurance vie Humania au Québec ?

Voici en détails les différentes formules d'assurance vie proposées par Humania :

CaractéristiquesAssurance vie temporaire HumaniaAssurance vie sans examen médical HumaniaAssurance vie temporaire 100 ans Humania
Durée de couverture
10, 15, 20, 25, 30 ans10, 20 ou 100 ans100 ans
Montant de couverture
5 000 000 $300 000 $50 000 $
Âge d'admissibilité
Jusqu'à 80 ansDe 18 à 70 ansDe 18 à 70 ans
Renouvelable
NC
Transformable
Avenants
  • Avenant Décès et mutilation accidentels
  • Exonération totale en cas d'invalidité de l'avenant Premium
  • Avenant d'assurance vie pour enfants à charge
  • Remboursement de la prime sur 20 ans
Formules d'assurance vie Humania

Humania assurance vie propose certaines compléments d'assurance mais aussi des rabais :

  • assurance pour décès accidentel
  • assurance pour les enfants
  • rabais multipolice
  • rabais pour la famille

Assurance vie temporaire Humania

Comme son nom l'indique Humania assurance vie temporaire est une assurance limitée dans le temps. Toutefois il faut prendre en compte que chez Humania assurance, les assurances vie temporaires peuvent être renouvelées et sont transformables en assurance vie T100.

Humania assurance vie propose plusieurs options d'assurances vie temporaires :

  • HuGO vie
    • cceptation rapide de la demande de couverture
    • couverture jusqu'à 5 millions de dollars
    • tarification personalisée
    • 3 types d'émissions : hyperjet, express, référé
    • 10, 15, 20, 25 ou 30 ans
    • couverture renouvelable et transformable
  • Assurance vie sans examen médical
    • couverture 10, 20 ou 100 ans
    • émission instantanée
    • pas d'examens médicaux
    • prime établie en fonction de l’âge réel
    • renouvellement garantie
Soumission d'assurance vie sans examen médical Humania
  • Assurance vie Humania temporaire
    • transformable jusqu’à 65 ans
    • garanties complémentaires disponibles
    • couverture jusqu'à 2 millions
    • couverture 10, 15, 20, 25, 30 ans
    • couverture renouvelable
  • Survidor
    • jusqu'à 15 000 $ de couverture
    • sans examen médical
    • garantie de primes nivelées
    • couverture accessible de 25 à 75 ans.

Assurance vie temporaire T100 Humania

Chez Humania assurance vie, il y a deux régimes de couverture d'assurance vie qui peuvent être transformables en couverture d'assurance vie T100 et donc devenir des assurances vie permanentes. Il s'agit de :

  • Assurance vie permanente HuGO vie
    • acceptation rapide de la demande de couverture
    • tarification personalisée
    • 3 types d'émissions : hyperjet, express, référé
    • couverture renouvelable et transformable jusqu'à 65 ans.
  • Assurance vie permanente sans examen médical Humania
    • prime établie en fonction de l’âge réel
    • renouvellement garantie.
    • pas d'examen médical
    • protection immédiate.

Quel est le prix de Humania assurance vie en 2024 ?

Le prix de l'assurance vie, qu'elle soit souscrite avec Humania ou un autre, dépend de plusieurs critères :

  • votre âge ;
  • votre sexe ;
  • le fait que vous soyez êtes fumeur ou non ;
  • le montant d'assurance vie que vous souhaitez souscrire.

Voici quelques exemples de prix d'assurance vie Humania :

Type d'assurance vie HumaniaMontant prime
Assurance vie temporaire de Humania
Entre 28 $ et 35 $ / mois
Homme fumeur de 44 ans / montant de 100 000 $
Assurance vie permanente de Humania
Entre 70 et 100 $ / mois
Homme de 45 ans
Prime d'assurance vie Humania en 2024

Pour souscrire le meilleur contrat, au meilleur prix, nous vous recommandons de magasiner les offres en ligne et d'obtenir des soumissions gratuites :

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Comment faire une réclamation d'assurance vie Humania ?

Pour faire une réclamation à l'assurance vie Humania, il vous faudra remplir le formulaire correspondant à l'objet de votre réclamation. Ces différents formulaires sont disponibles sur le site internet officiel de Humania assurance dans l'onglet "Réclamations et Formulaires".

Une fois le formulaire rempli vous pouvez transmettre votre réclamation par :

  • Courriel : [email protected]
  • Télécopieur : 1 877 660-2519
  • Voie postale à l'adresse :

Humania Assurance Inc.
1555, rue Girouard Ouest,
St-Hyacinthe (Québec) J2S 2Z6

Comment obtenir une soumission d'assurance vie Humania ?

Pour obtenir une soumission d'assurance vie Humania, vous avez plusieurs possibilités selon la couverture Humania assurance vie choisie :

  • HuGO vie : en ligne sur le site internet Humania
  • Assurance vie temporaire sans examen médical : en ligne sur le site internet Humania
  • Assurance vie Humania temporaire : demandez qu'on vous contacte en renseignant quleques informations sur le site Humania
  • Survidor : demandez qu'on vous contact en renseignant quleques informations sur le site internet Humania.
Soumission d'assurance vie simplifiée Humania

Avant de souscrire l'assurance vie Humania, il vous faudra décider :

  • du type d’assurance vie que vous souhaitez (temporaire, permanente, etc.) ;
  • du nombre d’assurés (familiale, enfants, etc.) ;
  • du montant du versement lors de votre décès ;
  • mais aussi de vos bénéficiaires et du pourcentage attribué à chacun.

En fonction de ces choix, votre soumission d'assurance vie Humania sera modifiée pour s'adapter à vos besoins.

Contact : comment joindre Humania ?

Vouz avez plusieurs possibilités pour prendre contacte avec Humania assurance vie :

Moyen de communicationCoordonnées de contact Humania
Téléphone Humania
  • local : 514-489-8404
  • sans frais : 1 800 773-8404
Courriel Humania
[email protected]
Télécopieur Humania
1 844 704-7400
Site internet Humania
humania.ca
Adresse postale Humania
Humania Assurance Inc.
1555, rue Girouard Ouest
Saint-Hyacinthe (Québec) J2S 2Z6
Coordonnées de contact Humania

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Adeline Harmant est une rédactrice financière expérimentée travaillant pour HelloSafe Canada depuis 3 ans. Forte de 15 ans d'expérience en rédaction financière pour des sites financiers de renom, elle connaît parfaitement le marché bancaire et assurantiel canadien. Adeline a acquis de solides compétences financières, devenant experte en bancassurance, marchés financiers, bourse et crypto-monnaies.