L'assurance vie Humania est-elle la meilleure ?

Au Québec, les produits d'assurance vie ont la côte, leurs ventes ayant doublé en l'espace de quelques mois. Il s'agit en effet d'une excellente solution d'épargne, permettant par la même de mettre votre famille à l'abri de soucis financiers dans l'éventualité malheureuse de votre décès. De fait, vous aimeriez en savoir davantage sur les produits d'assurance vie proposés par Humania. Pas d'inquiétude, fonctionnement, garanties, prix... On vous dit tout ce qu'il faut savoir sur l'assurance vie Humania !

Pourquoi souscrire l’assurance vie Humania ?

Au Québec, certains pensent que l'assurance vie est nécessaire, tandis que d'autres non. Chez hellosafe.ca, nous pensons qu'il vaut mieux se prémunir contre les aléas de la vie. Toutefois, afin de pouvoir orienter votre décision de la manière la plus objective possible, nous avons listé pour vous les principaux avantages et inconvénients de l’assurance vie Humania :

Plusieurs types d'assurance vie temporaire : assurance vie temporaire Humania, HuGO Vie, Survidor
Existence d'assurance vie Humania sans examen médical
Couverture temporaire mais jusqu'à 100 ans
Possibilité d'obtenir une soumission en ligne
Existence de rabais multipolices et pour la famille
Existence garantie complémentaire : assurance en cas de décès accidentel, assurance des enfants, etc
Possibilité de transformer le couverture temporaire à 100 ans jusqu'a 65 ans

Absence de clavardage en ligne
Absence de couverture assurance vie Humania permanente

Humania n'est pas le seul acteur à proposer des contrats d'assurance vie, d'autres assureurs sont présents sur le marché et il peut être judicieux pour vous de bien magasiner leurs offres. Cela vous permettra en effet d'identifier le contrat offrant le meilleur rapport garanties / prix. Pour vous aider dans cette démarche, nous avons mis au point un comparateur d'assurances vie. En ligne, gratuit et anonyme, notre outil vous transmettra, en quelque instants, des soumissions d'assurance vie en adéquation avec votre profil et vos attentes :

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Notre avis d’expert sur l’assurance vie Humania

Humania assurance protège aujourd'hui plus de 200 000 personnes et est parmi les assureurs du Québec les plus anciens et les plus fiables. Humania assurance vie propose plusieurs assurances vie temporaire : sans examen médical, Survidor, HuGO vie. Ces assurance peuvent être rallongées jusqu'à T100.

En plus d'une diversité de choix, Humania assurance vie accorde des rabais multipolices et pour la famille, pour vous permettre de faire toujours plus d'économie. Humania assurance vie temporaire offre des garanties complémentaires en plus de votre couverture d'assurance vie Humania : assurance décès accidentel, assurance enfants.

D'une manière générale, Humania assurance vie propose des couvertures intéressantes, abordables et avantageuses.

Quel est le prix de l’assurance vie Humania ?

Les prix de l'assurance vie Humania dépend de plusieurs critères, parmi lesquels :

  • votre âge ;
  • votre sexe ;
  • le fait que vous soyez êtes fumeur ou non ;
  • le montant d'assurance vie que vous souhaitez souscrire.
Type d'assurance vie HumaniaMontant prime
Assurance vie temporaire de Humania
  • Entre 28 $ et 35 $ / mois
  • Homme fumeur de 44 ans / montant de 100 000 $
Assurance vie permanente de Humania
  • Entre 70 et 100 $ / mois
  • Homme de 45 ans
Assurance vie universelle de Humania

N/A

Assurance vie avec participations de Humania

N/A

Prime annuelle / assurance vie Humania.

Bon à savoir

Pour en savoir plus sur le prix de l'assurance vie au Québec, consultez notre guide !

Quels sont les différentes assurance vie proposés par Humania ?

Plusieurs types d'assurances vie sont en effet proposés par Humania. Chaque couverture est adaptée à différents profils pour offrir la meilleure prestation. Voici en détails les différentes formules d'assurance vie proposées par Humania :

FormulesAssurance vie temporaireAssurance vie permanente Assurance vie universelleAssurance vie avec participation
Caractéristiques
  • transformable jusqu’à 65 ans
  • renouvelable jusqu'à 80 ans
  • prime garantie et protection non résiliable
  • existence rabais multipolice et rabais famille.
  • aucun examen médical
  • police à émission instantanée
  • protection croissante
  • prime payable pendant 25 ans seulement
  • majoration du capital assuré au 16e anniversaire de la police.
  • prime établie en fonction de l’âge réel
  • renouvellement garantie.
  • pas d'examen médical
  • protection immédiate.
  • acceptation rapide de la demande de couverture
  • tarification personalisée
  • 3 types d'émissions : hyperjet, express, référé
  • couverture renouvelable et transformable jusqu'à 65 ans.
Duréetemporaire 10, 15, 20, 25, 30.25 ans.temporaire 10 ans, 20 ans ou 100 ans.
  • temporaire 10, 15, 20, 25 ou 30 ans
  • temporaire fixe à 80 ans
  • temporaire à 100 ans.
Âge d'admissibilité18 à 60 ans.25 à 75 ans.de 18 à 70 ans.de 18 à 70 ans.
Montant couverturejusqu'à 2 000 000 $.jusqu'à 15 000 $.jusqu’à 300 000 $.jusqu'à 5 000 000 $.

Humania assurance vie propose certaines compléments d'assurance mais aussi des rabais :

  • assurance pour décès accidentel
  • assurance pour les enfants
  • rabais multipolice
  • rabais pour la famille

En quoi les différentes formules d’assurances vie Humania se distinguent-elles ?

Il peut être parfois compliqué de comprendre les différences qui séparent les divers contrats d'assurances vie Humania. Pour vous aider à y voir plus clair, nous avons réalisé le tableau suivant :

Assurance vie temporaireAssurance vie permanenteAssurance vie
participation
Assurance vie universelle
Durée10, 20, 30 ansToute la vieToute la vieToute la vie
Frais funéraires garantisOuiOuiOuiOui
Remboursement des dettesOuiOuiOuiOui
Transmission héritage aux bénéficiairesNonOuiOuiOui
Augmentation de la valeur de votre assurance vieNonNonOuiOui
Augmente vos épargnes (non imposable)NonNonOuiOui
Participation aux résultats d'investissement (sous forme de dividende)NonNonOuiNon
Différence entre les assurances vie proposées chez Humania.

Comment fonctionne l’assurance vie temporaire Humania ?

Comme son nom l'indique Humania assurance vie temporaire est une assurance limitée dans le temps. Toutefois il faut prendre en compte que chez Humania assurance, les assurances vie temporaires peuvent être renouvelées et sont transformables en assurance vie T100.

Humania assurance vie propose plusieurs options d'assurances vie temporaires :

À quel moment souscrire l’assurance vie temporaire Humania ?

Voici les principales caractéristiques à retenir sur les différentes assurances vie Humania :

HuGO vie

  • acceptation rapide de la demande de couverture
  • couverture jusqu'à 5 millions de dollars
  • tarification personalisée
  • 3 types d'émissions : hyperjet, express, référé
  • 10, 15, 20, 25 ou 30 ans
  • couverture renouvelable et transformable

Assurance vie temporaire sans examen médical

  • couverture 10, 20 ou 100 ans
  • émission instantanée
  • pas d'examens médicaux
  • prime établie en fonction de l’âge réel
  • renouvellement garantie

Assurance vie Humania temporaire

  • transformable jusqu’à 65 ans
  • garanties complémentaires disponibles
  • couverture jusqu'à 2 millions
  • couverture 10, 15, 20, 25, 30 ans
  • couverture renouvelable

Survidor

  • jusqu'à 15 000 $ de couverture
  • sans examen médical
  • garantie de primes nivelées
  • couverture accessible de 25 à 75 ans.

Bon à savoir

Pour en savoir plus sur l'assurance vie temporaire, consultez notre fiche pratique dédiée.

Comment fonctionne l’assurance vie permanente Humania ?

L'assurance vie permanente Humania n’a pas de durée limitée, vous êtes assuré jusqu'à votre décès. En outre, les primes sont toujours les mêmes. Vos bénéficiaires sont couverts, peu importe le moment du décès de l'adhérent Humania. Autrement, votre assurance vie a une valeur de rachat que vous pouvez utiliser si vous avez besoin de liquidités (à condition d'obtenir l’autorisation des bénéficiaires s’ils sont irrévocables).

Chez Humania assurance vie, il y a deux régimes de couverture d'assurance vie qui peuvent être transformables en couverture d'assurance vie T100 et donc devenir des assurances vie permanentes. Il s'agit de :

Bon à savoir

Pour en savoir plus sur l'assurance vie permanente, n'hésitez pas à consulter notre fiche pratique dédiée.

Pourquoi prendre une assurance vie permanente chez Humania ?

Voici les points qui peuvent vous pousser à prendre l'assurance vie Humania à couverture T100 :

Couverture HuGO vie :

  • acceptation rapide de la demande de couverture
  • tarification personalisée
  • 3 types d'émissions : hyperjet, express, référé
  • couverture renouvelable et transformable jusqu'à 65 ans.

Couverture sans examen médical Humania :

  • prime établie en fonction de l’âge réel
  • renouvellement garantie.
  • pas d'examen médical
  • protection immédiate.

Comment faire une réclamation d’assurance vie Humania ?

Pour faire une réclamation à l'assurance vie Humania, il vous faudra remplir le formulaire correspondant à l'objet de votre réclamation. Ces différents formulaires sont disponibles sur le site internet officiel de Humania assurance dans l'onglet "Réclamations et Formulaires". Par exemple, pour le formulaire de "déclaration du demandeur - décès" : cliquez ici.

Une fois le formulaire rempli vous pouvez transmettre votre réclamation par :

  • voie postale à l'adresse : Humania Assurance Inc. 1555, rue Girouard Ouest, St-Hyacinthe (Québec) J2S 2Z6
  • courriel : [email protected]
  • télécopieur : 1 877 660-2519.

Comment obtenir une soumission d’assurance vie Humania ?

Pour obtenir une soumission d'assurance vie Humania, vous pouvez utiliser les voies classiques, à savoir aller sur le site en ligne de l'assurance vie Humania ou vous rendre directement en agence.

Toutefois, la meilleure méthode pour obtenir un bon contrat d'assurance vie, que cela soit avec Humania ou d'autres assureurs, est de magasiner les offres du marché via un comparateur en ligne, tel que celui-ci que nous proposons ci-dessous. En ligne, gratuit et anonyme, notre outil vous proposera plusieurs soumissions adaptées à vos attentes :

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Avant de souscrire l'assurance vie Humania, il vous faudra décider :

  • du type d’assurance vie que vous souhaitez (temporaire, permanente, etc.) ;
  • du nombre d’assurés (familiale, enfants, etc.) ;
  • du montant du versement lors de votre décès ;
  • mais aussi de vos bénéficiaires et du pourcentage attribué à chacun.

En fonction de ces choix, votre soumission d'assurance vie Humania sera modifiée pour s'adapter à vos besoins.

Pour obtenir une soumission à l'assurance vie Humania, vous avez plusieurs possibilités selon la couverture Humania assurance vie choisie :

  • HuGO vie : en ligne sur le site internet Humania
  • assurance vie temporaire sans examen médical : en ligne sur le site internet Humania
  • assurance vie Humania temporaire : demandez qu'on vous contacte en renseignant quleques informations sur le site internet Humania
  • Survidor : demandez qu'on vous contact en renseignant quleques informations sur le site internet Humania.

Comment contacter l’assurance vie Humania ?

Que vous souhaitiez modifier votre contrat, notifier un changement d'adresse, envoyer des documents à l'assurance vie Humania, faire une réclamation ou bien, annuler votre assurance vie Humania, vous aurez besoin de ses coordonnées.

Vouz avez plusieurs possibilités pour prendre contacte avec Humania assurance vie :

  • téléphone local : 514-489-8404
  • téléphone sans frais : 1 800 773-8404
  • courriel : [email protected]
  • voie postale : 1555, rue Girouard Ouest, Saint-Hyacinthe (Québec) J2S 2Z6
  • télécopieur : 1 844 704-7400.