Canada vie assurance vie : formules, contact, prix 2024
informations vérifiées
Au Québec, les produits d'assurance vie ont la côte, leurs ventes ayant doublé en l'espace de quelques mois. Il s'agit en effet d'une excellente solution d'épargne, permettant par la même de mettre votre famille à l'abri de soucis financiers dans l'éventualité malheureuse de votre décès.
Mais, que penser de l'assurance vie Canada Vie ? Combien coûte cette assurance vie ? Quelles sont les différents contrats proposés par Canada Vie et s'agit-il de la meilleure solution d'épargne ?
Fonctionnement, garanties, prix... On vous dit tout ce qu'il faut savoir sur l'assurance vie Canada Vie !
Assurance vie Canada Vie : à retenir
- Offre d'assurance vie temporaire, universelle et vie entière avec participation.
- Vous pouvez transformer votre assurance temporaire en permanente.
- Pas de soumission en ligne possible.
- Montants de couverture allant jusqu'à 20 000 000 $.
- Possibilité de souscrire de nombreux avenants pour une offre personnalisée.
Notre avis 2024 sur l'assurance vie Canada Vie
L’assurance Canada-Vie se distingue des autres sociétés en offrant des produits très flexibles qui répondent aux besoins de la plupart des acheteurs. Si vous recherchez une assurance vie, Canada-Vie propose une option d'assurance vie temporaire (transformable en contrat permanente), une formule vie universelle et une formule vie entière avec participation.
Canada Vie convient donc aux personnes recherchant des polices personnalisables avec des options de conversion et des choix d'avenants.
Cependant, la compagnie d'assurance n'est peut-être pas idéale pour ceux qui recherchent des soumissions ou des processus de demande uniquement en ligne. En outre, les taux de prime peuvent être relativement plus élevés que ceux de certains concurrents. Il est donc essentiel de comparer plusieurs compagnies d’assurance-vie avant de se concentrer sur une seule.
Voici les principaux avantages et inconvénients de l'assurance vie Canada vie au Québec :
- Plusieurs types d’assurances vie proposées par Canada Vie : temporaire, universelle, vie entière avec participation.
- Réclamations via espace client en ligne
- Assurance vie temporaire transformable en permanente
- Absence de clavardage en ligne
- Pas de soumission en ligne possible
Avant de choisir l'assurance vie de Canada Vie, nous vous conseillons de magasiner plusieurs contrats afin de souscrire la meilleure assurance vie pour votre profil et vos objectifs :
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Quels sont les formules d'assurance vie Canada Vie ?
Canada Vie propose plusieurs formules d'assurance vie, notamment :
- l'assurance vie temporaire Canada Vie
- l'assurance vie entière avec participation Canada Vie
- l'assurance vie universelle Canada Vie
Voici en détails les différentes formules d'assurance vie proposées par Canada Vie :
Assurance vie temporaire | Assurance vie universelle | Assurance vie avec participation | |
---|---|---|---|
Caractéristiques |
|
|
|
Durée | 10, 20, 30 ans | À vie | 10, 20 ans ou jusqu'à l'âge de 100 ans |
Âge d'admissibilité | De 15 à 85 ans | De 0 à 80 ans | De 0 à 85 ans |
Montant de couverture | Jusqu'à 20 000 000 $ | Jusqu'à 20 000 000 $ | Jusqu'à 10 000 000 $ |
Garanties complémentaires | À voir avec l'assureur | 7 (décès accidentel, assurance entreprise, assurance enfant, etc.) | À voir avec l'assureur |
Assurance vie temporaire Canada Vie
Voici les éléments clefs de l'assurance vie Canada Vie :
- Protection temporaire
- Faible coût
- Paiements fixes
- Option de transformation en une assurance permanente
L'assurance vie temporaire de Canada Vie est idéale pour :
- Compenser la perte de revenus
- Couvrir les dettes et les frais funéraires
Assurance vie permanente Canada Vie
L'assurance vie permanente Canada Vie n’a pas de durée limitée, vous êtes assuré jusqu'à votre décès. En outre, les primes sont toujours les mêmes. Vos bénéficiaires sont couverts, peu importe le moment du décès de l'adhérent Canada Vie. Autrement, votre assurance vie a une valeur de rachat que vous pouvez utiliser si vous avez besoin de liquidités (à condition d'obtenir l’autorisation des bénéficiaires s’ils sont irrévocables).
Voici les caractéristiques de l'assurance vie permanente de Canada Vie :
- Protection pendant toute la vie
- Coût plus élevé
- Paiements souples
- Possibilité de constituer une valeur de rachat
L'assurance vie permanente de Canada vie sert à :
- Compenser la perte de revenus
- Couvrir les emprunts et les frais funéraires
- Constituer un patrimoine
- Faciliter la planification successorale
Assurance vie universelle Canada Vie
Voici comment fonctionne l'assurance vie universelle de Canada Vie :
- Vous payez une prime pour votre protection d’assurance
- Une fois le coût de l’assurance couvert, le reste de l’argent est investi dans les placements de votre choix
- Vous pouvez accéder aux sommes qui se trouvent dans votre compte et les utiliser comme bon vous semble, en autant qu’il reste assez d’argent pour couvrir le coût de l’assurance.
- Vous choisissez qui recevra le produit de l’assurance à votre décès.
Voici les raisons pour lesquelles vous pourriez opter pour l'assurance vie universelle de Canada Vie :
- Il s'agit d'un contrat souple, flexible et abordable.
- L’assurance vie universelle offre de vraies options de placements et une fiscalité avantageuse.
- Une fois le coût de l’assurance payé, vous pouvez investir vos primes sur les différents supports de placement. Vous pouvez accéder aux sommes et en disposer comme bon vous semble.
Il s’agit d’une protection viagère garantie qui vous permet d’investir et de bâtir votre patrimoine. Parmi les produits qui offrent une protection permanente, il s’agit d’une des options les plus souples et abordables.
Assurance vie avec participation Canada Vie
Voici comment fonctionne l'assurance vie avec participation de Canada Vie :
- Vous payez vos primes et la valeur de rachat de votre police croît à l’abri de l’impôt, sous réserve de certaines limites
- Vos versements sont portés au compte de participation, géré par des professionnels
- Cet argent est utilisé pour payer entre autres les dépenses, l’impôt et les demandes de règlement d’assurance
- Vous pourriez recevoir des participations fondées sur le rendement du compte de participation
- Vous pouvez recevoir les participations en argent, ou encore les utiliser pour souscrire un supplément d’assurance ou payer votre protection existante
- À votre décès, la personne de votre choix reçoit un versement libre d’impôt.
L'assurance vie avec participation de Canada Vie est idéale pour :
- Protéger votre famille : Il est plus facile et moins cher de souscrire une protection viagère pour votre famille lorsque vous êtes encore jeune
- Laisser un héritage : Veillez à ce que votre famille ou l’organisme de bienfaisance de votre choix profite de ce que vous avez bâti au prix de tant d’efforts
- Payer des dépenses urgentes : Réglez des factures imprévues comme des réparations à votre maison en utilisant la valeur de rachat de votre police.
Quel est le prix de l'assurance Canada Vie au Québec ?
Le prix de l'assurance vie, qu'elle soit souscrite avec Canada Vie ou un autre, dépend de plusieurs critères :
- votre âge ;
- votre sexe ;
- le fait que vous soyez êtes fumeur ou non ;
- le montant d'assurance vie que vous souhaitez souscrire.
Ci-dessous, retrouvez des exemples de prix pour une assurance vie temporaire 10 ans avec montant de couverture à 500 000 $ :
Âge | Prix annuel assurance vie temporaire pour homme non fumeur | Prix annuel assurance vie temporaire pour femme non fumeuse |
---|---|---|
35 | $261 | $227 |
40 | $331 | $270 |
45 | $493 | $353 |
50 | $728 | $519 |
55 | $1,138 | $863 |
60 | $2,437 | $1,724 |
Bon à savoir
Il s'agit ici de prix indicatifs. Pour savoir combien il vous en coûtera, magasinez les offres en ligne.
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Comment obtenir une soumission d'assurance vie Canada Vie ?
Pour obtenir une soumission d'assurance vie Canada Vie, vous pouvez utiliser les voies classiques, à savoir vous rendre directement en agence, ou appeler l'assurance vie Canada Vie (cf. rubrique contact).
Vous pouvez aussi obtenir une soumission d'assurance vie Canada Vie via notre lien partenaire ci-dessus et bénéficier d'une réduction de frais :
Contact : comment joindre l'assurance Canada Vie ?
Pour contacter l'assurance vie de Canada Vie, vous pouvez contacter l'assureur :
- Par téléphone, au numéro suivant : 1 888 252-1847
- Via le site internet de l'assurance, sur votre espace client.
Réclamation d'assurance vie Canada Vie
Pour faire une réclamation à Canada Vie, vous devez remplir le formulaire de demande de règlement, téléchargeable sur le site internet de l'assureur.