Tout savoir sur l’assurance prêt hypothécaire Canada Guaranty

Alexandre Desoutter Alexandre Desoutter  mis à jour le 2021-12-09

Que vous ayez une mise de fonds limitée, que vous soyez récemment arrivé au Canada, l’objectif de Canada Guaranty est de faciliter l’accès à la propriété pour l’ensemble des canadiens à des taux hypothécaires raisonnées.

Vous souhaitez en savoir plus sur l’assurance de prêt hypothécaire Canada Guaranty ?

Le guide exclusif ci-dessous vous apprend tout ce qu’il y a à savoir sur Canada Guaranty : qui est Canada Guaranty, quels programmes proposent la société, combien coûte la prime d’assurance de prêt hypothécaire etc.

Qu’est-ce que la compagnie d’assurance prêt hypothécaire Canada Guaranty ?

Canada Guaranty est une société d’assurance prêt hypothécaire facilitant le lien entre les institutions financières de prêt hypothécaire d’une part, et les investisseurs immobiliers d’autre part.

D’autres sociétés couvrent votre prêt hypothécaire comme la SCHL.

Canada Guaranty propose en effet une assurance de prêt hypothécaire permettant aux prêteurs d’être protégés contre les éventuels défauts de paiement de ses créanciers. Pour comparer les meilleures assurance hypothécaires au Québec, vous pouvez consulter notre comparateur via le bouton ci-dessous :

Magasinez les meilleures assurances hypothécaires et économisez immédiatement.

Je compare

Que couvre l’assurance de prêt hypothécaire Canada Guaranty ?

Canada Guaranty propose plusieurs types de produits d’assurance prêt hypothécaire :

  • des programmes d’achat
  • un programme de transferabilité
  • un programme éco-énergétique.

Le principes de produits d’assurance prêt hypothécaires de Canada Guaranty est de pouvoir apporter une garantie en cas de défaut de paiement de votre part, qui ne vous permettrait pas de rembourser votre hypothèque. Ainsi, l’assurance prêt hypothécaire constitue un filet de protection en cas d’imprévu malheureux.

Quels sont les programmes d’achat de l’assurance prêt hypothécaire Canada Guaranty ?

Canada Guaranty facilite l’accès à la propriété par le biais de plusieurs programmes adaptés à différents types d’investisseurs immobiliers.

Canada Guaranty : programme Mise de fonds peu élevée

  • L’Avantage Mise de FondsMC permet aux emprunteurs ayant peu d’apport (5% de mise de fonds minimum) d’avoir accès à la propriété tout en bénéficiant de primes d’assurances hypothécaires modérées.
  • L’Avantage Flex 95MC permet quant à lui aux investisseurs immobiliers ayant un score de crédit important, d’utiliser les programmes de remise en argent des prêteurs hypothécaires pour financer leurs mises de fonds, typiquement les lignes de crédit.

Canada Guaranty : programme Nouveau au Canada

L’Avantage Nouveau DépartMC permet aux nouveaux arrivants récemment débarqués sur le sol canadien, de pouvoir acheter une propriété avec une mise de fonds très faible de minimum 5%.

Canada Guaranty : programme Améliorations / Nouvelle construction

  • L’Avantage AméliorationsMC est un programme destiné aux emprunteurs désireux d’acquérir un bien pour le rénover et y apporter des améliorations substantielles. Ce programme proposé par Canada Guaranty permet d’ajouter le coût des travaux dans l’hypothèque.
  • L’Avantage Décaissé ProgressifMC est également destiné aux investisseurs immobiliers qui souhaitent ou bien construire une nouvelle maison, ou bien entreprendre des rénovations très importantes sur leur propriété déjà acquise.

Canada Guaranty : programme Emprunteurs travailleurs autonomes

Canada Guaranty proposent deux programmes pour aider les travailleurs autonomes à accéder à un crédit hypothécaire.

  • L’Avantage Mise de FondsMC pour les travailleurs autonomes consistent à permettre à des travailleurs n’ayant pas de contrat assurant des revenus réguliers, d’accéder à un prêt hypothécaire avec une mise de fonds minimum de 5%. Cependant il est nécessaire de montrer patte blanche en fournissant plusieurs preuves requises en amont. Canada Guaranty permet notamment aux travailleurs indépendants de majorer de 15% leur revenu moyen en se basant sur les deux dernières années de cotisations.
  • L’Avantage AutonomeMC permet aux travailleurs indépendants de bénéficier d’une assurance de prêt hypothécaire.

Canada Guaranty : programme Investissement (non propriétaire-occupant) / Résidence secondaire

Canada Guaranty proposent également des programmes pour les emprunteurs désireux d’investir pour leur résidence secondaire :

  • L’Avantage LocatifMC est un programme aidant les emprunteurs à acquérir un bien à louer.
  • L’Avantage Résidence SecondaireMC aide les emprunteurs à accéder à une maison secondaire avec une mise de fonds minimum, là encore, de 5%.

Quels sont les autres programmes hypothécaires de Canada Guaranty ?

Canada Guaranty propose, outre ses différents programmes d’achat:

  • un programme de transferabilité Avantage TransfertMC qui permet aux emprunteurs hypothécaires ayant souscrit une assurance de prêt auprès de Canada Guaranty, de transférer leur assurance hypothécaire d’une province à une autre, partout sur le territoire canadien.
  • un programme éco-énergétique Avantage Éco-énergétique permettant aux emprunteurs investissant dans des propriétés ayant un faible bilan énergétique ou effectuer des travaux visant à réduire la consommation énergétique de leur foyer, de bénéficier d’avantage conséquent pouvant donner lieu à un rabais de 25% sur leur prime d’assurance de prêt hypothécaire Canada Guaranty.

Combien coûte l’assurance prêt hypothécaire Canada Guaranty ?

Le prix de l’assurance prêt hypothécaire de Canada Guaranty est fixé sous forme de prime mensuelle, qui correspond à un pourcentage prélevé en plus du taux d’intérêt sur votre prêt hypothécaire. Vous trouverez ci-dessous le détail des pourcentages différentes prix du bien et mise de fonds servant de base au calcul de la prime de l’assurance hypothécaire Canada Guaranty.

Pour calculer ce que vous coûtera l’assurance prêt hypothécaire de Canada Guaranty, utiliser notre outil de calcul de primes d’assurance prêt hypothécaire.

Comment souscrire une assurance prêt hypothécaire Canada Guaranty ?

Pour souscrire une assurance prêt hypothécaire Canada Guaranty, vous pouvez joindre la société aux coordonnées suivantes :

Comment joindre Canada Guaranty ?
Par la posteSociété d’assurance hypothécaire Canada Guaranty
1, rue Toronto, bureau 400, Toronto, ON M5C 2V6
Par téléphone1.877.244.8422 (sans frais)
Du lundi au vendredi, de 8 h à 22 h, le samedi, de 10 h à 18 h
Par télécopieur1.877.244.8448 (sans frais)
Par courriel[email protected]
Site internetwww.canadaguaranty.ca
Comment joindre Canada Guaranty

Comment réduire le prix de l’assurance prêt hypothécaire Canada Guaranty ?

Pour réduire le prix de votre prime d’assurance hypothécaire Canada Guaranty, vous avez bien sûr plusieurs mécanismes :

  • Minimiser l’écart entre la mise de fonds et le prix de la propriété achetée bien sûr dans un premier temps. Plus l’écart sera petit, moins la prime sera élevée.
  • Opter pour une habitation éco-énergétique et bénéficier de 25% de rabais maximum sur votre prime d’assurance de prêt hypothécaire Canada Guaranty.

La meilleure manière pour réduire votre prime d’assurance hypothécaire reste encore de comparer les différentes options disponibles sur le marché. Vous pouvez le faire en utilisant notre comparateur d’assurances hypothécaires au Québec, via le bouton ci-dessous :

Magasinez les meilleures assurances hypothécaires et économisez immédiatement.

Je compare
Il est nécessaire de remplir ce champ
Votre nom est requis