Assurance hypothécaire BNC : prestations, contact et avis 2025
L'assurance hypothécaire entre en jeu dans le cas d'un emprunt immobilier. Si l'emprunteur se retrouve dans l'incapacité de rembourser son prêt, l'assurance rembourse alors les échéances à sa place. Il s'agit donc d'une protection à la fois pour son souscripteur, mais aussi pour les établissements bancaires. Sous certaines conditions, souscrire l'assurance hypothécaire est même obligatoire. Il existe donc de très nombreux offres sur le marché, dont celle d'Industrielle alliance.
Alors, que vaut l'assurance hypothécaire proposée par Banque Nationale ? Quelles en sont les garanties ? Comment faire une réclamation BNC Groupe financier et combien ça coûte ? Nous répondons à ces questions, et bien d'autres, dans cet article !
Assurance hypothécaire Banque Nationale : à retenir
- La BNC vous propose 3 formules d'assurance hypothécaire :
- assurance vie hypothécaire
- assurance invalidité hypothécaire
- assurance hypothécaire maladie grave
- Il est possible de cumuler ces garanties pour une couverture plus complète.
- Avec la formule vie, vous pouvez couvrir jusqu' à 1 000 000 $.
- Pas de soumission en ligne possible avec la BNC.
- En revanche, réclamation en ligne possible.
Notre avis sur l'assurance hypothécaire Banque Nationale
La Banque Nationale offre 3 formules d'assurance hypothécaire : l'assurance vie hypothécaire, l'assurance invalidité hypothécaire et l'assurance hypothécaire maladie grave. Ces produits couvrent respectivement jusqu'à 1 000 000 $ en cas de décès, jusqu’à 3 000 $ par mois en cas d'invalidité, et jusqu'à 150 000 $ pour des maladies graves, ce qui représente une gamme de couvertures assez standard sur le marché. Un aspect distinctif de l'offre de la Banque Nationale est la possibilité de combiner ces assurances pour obtenir une protection plus complète, contrairement à des offres moins flexibles de certains concurrents comme Desjardins.
La prime d’assurance de la Banque Nationale est calculée sur la base de l'utilisation de la marge de crédit hypothécaire, ce qui peut varier considérablement entre les clients et nécessite une soumission personnalisée pour obtenir des détails précis. Cela peut être perçu comme moins transparent comparé à des assureurs comme TD, qui offre une idée claire des primes via des exemples concrets sur son site web. La BNC offre également une remise de 1 000 $ lors de l'adhésion d'une assurance prêt hypothécaire sur un nouvel emprunt, ce qui peut être un incitatif intéressant pour les nouveaux emprunteurs.
- 3 formules d'assurance hypothécaire proposées
- Possibilité de combiner les offres pour une couverture plus complète
- Possibilité d'effectuer des réclamation en ligne
- Remise de 1 000 $ à l'adhésion de l'assurance sur un nouveau prêt hypothécaire
- Pas de soumission en ligne sur le site BNC
- Manque de transparence sur les primes d'assurance
- Restriction d'âge à la souscription (64 ans)
Avis d’expert
Cette assurance conviendra particulièrement aux nouveaux emprunteurs ou à ceux qui augmentent leur prêt hypothécaire et peuvent bénéficier de la remise de 1 000 $. Elle est également bien adaptée pour ceux qui cherchent à maximiser leur couverture à travers différentes assurances sans devoir souscrire à plusieurs polices distinctes. Les clients qui préfèrent une interaction directe pour la souscription plutôt que des procédures en ligne trouveront aussi cette offre attrayante.
En comparaison avec des acteurs comme Manuvie ou Industrielle Alliance, la Banque Nationale se distingue moins par la flexibilité des termes et la clarté des primes mais plutôt par les plafonds de couverture élevés et la possibilité de combinaison des assurances.
Avant de souscrire l'assurance hypothécaire Banque Nationale (BNC), nous vous conseillons de la magasiner avec d'autres offres sur le marché. Pour cela, n'hésitez pas à utiliser notre comparateur en ligne et gratuit :
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Que couvre l'assurance prêt hypothécaire de la Banque Nationale ?
La Banque Nationale vous propose 3 formules d'assurance hypotécaire :
- Assurance vie hypothécaire BNC : cette formule peut couvrir 50 ou 100 % du solde au choix, jusqu'à un montant maximal de 1 000 000 $ en cas de décès naturel ou accidentel du souscripteur. En cas de décès, le versement sera versé à la BNC directement.
- Assurance invalidité hypothécaire BNC : l'assurance couvre un montant maximum de 3 000 $ par mois en cas d'invalidité, à condition que l'invalidité dure au moins 60 jours. Pour l'assurance invalidité, vous pouvez en bénéficier si votre invalidité dure au moins 60 jours.
- Assurance hypothécaire maladie grave BNC : cette formule assure un montant maximal de 150 000 $ en cas de maladies graves (cancer, crise cardiaque, AVC). En cas de diagnostic de maladie grave, le solde non remboursé à la date du diagnotic est payé à la BNC.
Bon à savoir
Il est tout à fait possible de combiner les formules. Par exemple : choix de l'assurance vie hypothécaire BNC avec garantie invalidité et maladie grave.
Quel est le prix de l'assurance hypothécaire Banque Nationale en 2025 ?
Le tarif de l'assurance hypothécaire Banque Nationale (BNC) varie considérablement selon la situation de chaque souscripteur et les options choisies. Voici les principaux facteurs sur lesquels se base Banque Nationale (BNC) pour calculer vos primes d'assurance hypothécaire :
- L'étendue de l'assurance hypothécaire Banque Nationale (BNC) souscrite : garantie vie, invalidité, maladie grave, etc.
- Les montants souscrits au contrat d'assurance Banque Nationale (BNC) : plus il es élevé, plus la prime le sera aussi.
- Votre situation personnelle : âge, situation professionnelle, état de santé, etc.
- Le reste à payer de votre crédit hypothécaire.
Exemple
Banque Nationale ne détaille pas le montant de ses primes en ligne. Vous devrez demander une soumission pour obtenir une tarification adaptée à votre profil et emprunt. À titre illustratif toutefois, le montant d'une prime d'assurance hypothécaire BNC est de 21,36 $ / mois pour un homme de +/- 35 ans, pour un prêt de 150 000 $ avec versements mensuels de 1 000 $.
Pour avoir une idée plus concrète du prix de l'assurance hypothécaire Banque Nationale (BNC), le mieux reste encore d'obtenir une soumission d'assurance en quelques clics via notre comparateur :
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Comment obtenir une soumission d'assurance prêt hypothécaire Banque Nationale ?
Pour obtenir une soumission d'assurance prêt hypothécaire Banque Naionale, vous pouvez soit :
- appeler l'assureur au : +18443205857
- ou vous rendre dans une agence BNC
Bon à savoir
La BNC ne propose en revanche pas de réaliser une soumission en ligne sur son site internet.
Et, en passant par notre comparateur en ligne, vous obtiendrez gratuitement et en quelques instants seulement, plusieurs soumissions d'assurance hypothécaire personnalisées :
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Comment faire une réclamation d'assurance hypothécaire BNC ?
Pour faire une réclamation d'assurance prêt hypothécaire Banque Nationale, suivez les étapes suivantes :
- Rendez-vous sur le site internet bnc.ca et téléchargez le formulaire de réclamation Banque Nationale.
- Faites parvenir le formulaire de réclamation dûment rempli à la BNC, soit :
- par courriel : [email protected] (la BNC met en garde sur le manque de confifentialité de ce moyen de communication)
- par fax : au 514 394-6604 ou au 1 866 394-6340
- par courrier postal : Assurance-vie Banque Nationale, 800, rue Saint-Jacques, bureau 43511, Montréal (Québec) H3C 1A3
- Votre demande, une fois receptionnée, sera traitée sous 15 jours ouvrables.
Bon à savoir
Votre demande de réclamation devra être réceptionnée par la BNC dans un délai de 1 an à compter de la date de l'événement pour lequel vous faites une réclamation.
Comment obtenir une soumission d'assurance prêt hypothécaire Banque Nationale ?
Pour obtenir une soumission d'assurance prêt hypothécaire Banque Naionale, vous pouvez soit :
- appeler l'assureur au : +18443205857
- ou vous rendre dans une agence BNC
La BNC ne propose en revanche pas de réaliser une soumission en ligne sur son site internet.
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Contact : comment joindre Banque Nationale ?
Vous pouvez contacter la Banque Nationale aux coordonnées de contact suivantes :
| Moyen de communication | Coordonnées de contact BNC |
|---|---|
| Téléphone | +1 844 320-5857 |
| En personne | Dans votre succursale BNP locale |
