Courtier d'assurance hypothécaire : comment bien le choisir ?
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Découvrir la méthodologieVous êtes à la recherche d’une assurance hypothécaire mais vous ne savez pas laquelle choisir ? Pensez alors au courtier d’assurance hypothécaire. Véritable professionnel du secteur, il est là pour vous conseiller.
Mais, à quel courtier d'assurance hypothécaire s'adresser ? Est-ce un service payant ? Existe-t-il des courtiers d'assurance hypothécaire gratuits au Québec ? Nous répondons à toutes vos interrogations dans cet article.
Courtier assurance hypothécaire : à retenir
- Un courtier en assurance hypothécaire est le plus souvent gratuit.
- Certains peuvent toutefois appliquer des frais de 100 $ en moyenne.
- Les courtiers représentent l'ensemble du marché, ils sont donc indépendants.
- Experts sur le produit, ils sauront vous conseiller la meilleure offre.
- Le courtier pourra aussi vous aider dans toutes vos démarches administratives.
Pourquoi faire appel à un courtier en assurance hypothécaire ?
Vous avez pris la décision de souscrire une assurance prêt hypothécaire ? Cette protection peut vous offrir de multiples avantages. Néanmoins, avec le nombre de propositions sur le marché, il est conseillé de s’adresser à un spécialiste pour trouver la meilleure assurance hypothécaire possible.
Avec l’aide d’un courtier en assurance hypothécaire indépendant, vous vous garantissez une prestation totalement impartiale et professionnelle. Ces courtiers en assurance hypothécaire représentent en effet l’ensemble des assureurs du Québec et sont à votre disposition pour vous éclairer sur chacun d'entre eux.
Le courtier en assurance ne travaille pas pour une banque ou un assureur mais est le plus souvent indépendant. Il a simplement un rôle d’intermédiaire. Il évaluera les contrats d’assurance intéressants pour vous afin d'extraire le plus adapté à votre situation et offrant le meilleur rapport qualité / prix.
Bon à savoir
Vous gagnez donc du temps, de l’énergie et de l’argent, tout en recevant un accompagnement personnalisé et les conseils et services d’un expert certifié.
Avec notre comparateur d'assurances hypothécaires, mettez en concurrence les offres des meilleurs acteurs du marché et obtenez une soumission adaptée à vos besoins en quelques clics :
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Quel est le rôle d'un courtier en assurance hypothécaire ?
Un courtier en assurance hypothécaire a plusieurs rôles :
- Rechercher l’offre d’assurance hypothécaire la plus adaptée à vos besoins et à votre profil
- Expliquer toutes les caractéristiques de police d’assurance
- Suivre les dossiers en cas de réclamation
- Représenter et le cas échéant défendre le client auprès de la compagnie d'assurance
- Calculer vos primes d'assurance prêt hypothécaire en amont de la souscription
- Définir les modalités de paiement
Il doit aussi vous orienter sur les assurances complémentaires ou avenants qui peuvent être rajoutés au contrat de base d'assurance hypothécaire. L'assurance hypothécaire invalidité par exemple.
Avis d’expert
La profession de courtier en assurance hypothécaire est réglementée par l’Autorité des Marché Financiers (AMF).
Quels sont les meilleurs courtiers en assurance hypothécaire au Québec ?
Le courtier d’assurances hypothécaire se rémunère principalement sur les commissions versées par les compagnies d’assurances. Pour choisir votre courtier en assurance hypothécaire, vous pouvez donc vous renseigner sur sa e-réputation, un bon indicateur.
Ci-dessous quelques exemples des meilleures courtiers en assurance hypothécaire au Québec :
| Courtier en assurance hypothécaire | Avantages | Contact |
|---|---|---|
| Courtier Lussier Dale Parizeau |
| 1-877-579-5585 |
| Courtier PMT Roy |
| 1-844-981-2051 |
| Courtier Aurrea |
| 1 877 831-4884 |
Quel est le prix d'un courtier en assurance hypothécaire ?
Un courtier en assurance se rémunère majoritairement par le biais de l’assureur. En effet, les compagnies d’assurance versent des commissions à chaque souscription et à chaque renouvellement de contrat effectué par l’intermédiaire du courtier en assurance hypothécaire.
Il peut arriver que le courtier en assurance hypothécaire prélève des frais par rapport aux conseils données ou prélève des frais de dossier. Ces frais varient selon les courtiers en assurance hypothécaire et peuvent s’élever à 100 $ en moyenne.
Toutefois, de nombreux courtiers gratuits existent et sont pour autant tout aussi efficaces et professionnels que les courtiers vous facturant leurs conseils. Ainsi, n'hésitez pas à faire appel à eux pour une offre de qualité et pour faire des économies sur le prix de votre assurance hypothécaire !
Courtier d'assurance hypothécaire en ligne : une bonne alternative ?
Les comparateurs en ligne d’assurance sont une alternative très populaire aux courtiers en assurance hypothécaire. Cette alternative digitale peut vous permettre de limiter les frais, puisque la comparaison des offres est gratuite.
Notre comparateur joue justement le rôle d’un courtier en assurance en ligne. Via notre outil, vous obtiendrez en quelques clics une sélection des offres d’assurance hypothécaire les plus avantageuses pour votre profil.
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Bon à savoir
Bonus : nous assurons la confidentialité de vos données, vous ne recevrez par ailleurs aucune publicité après avoir utilisé notre comparateur.
Comment contacter un courtier en assurance hypothécaire ?
Pour prendre contact avec un courtier en assurance hypothécaire, deux options s'offrent à vous :
- Directement en cabinet : prenez un rendez-vous physique avec un courtier en assurance hypothécaire.
- En ligne : rendez-vous sur le site du courtier directement, vous devriez y trouver toutes les informations nécessaires pour le contacter.
Bon à savoir
Le moyen le plus rapide est de faire une soumission en ligne directement, vous serez rappelé par un courtier qui vous proposera une assurance hypothécaire qui correspond à vos besoins.
Que choisir entre assureur hypothécaire et courtier d'assurance hypothécaire ?
Voici les avantages et inconvénients de l'assureur hypothécaire et du courtier en assurance hypothécaire :
Assureur
- Frais moindre car le courtier peut parfois facturer le conseil.
- Plus rapide car en direct avec l’assureur.
- Prend in fine plus de temps car vous devez magasiner les possibilité vous même.
Courtier en assurance
- Défend vos intérêts en tant qu’assuré.
- S’occupe de tout l’administratif.
- Économise du temps.
- A une connaissance approfondie du marché des assurances hypothécaire.
- Peut engendrer des frais supplémentaires : gestion, arbitrage, conseils.
Bon à savoir
Les comparateurs sont la meilleure alternative pour comparer rapidement les différentes offres disponibles sur le marché et obtenir des soumissions d'assurance hypothécaire gratuites.
