Assurance prêt hypothécaire iA : prestation, coût et avis 2024
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L'assurance hypothécaire entre en jeu dans le cas d'un emprunt immobilier. Si l'emprunteur se retrouve dans l'incapacité de rembourser son prêt, l'assurance rembourse alors les échéances à sa place. Il s'agit donc d'une protection à la fois pour son souscripteur, mais aussi pour les établissements bancaires. Sous certaines conditions, souscrire l'assurance hypothécaire est même obligatoire. Il existe donc de très nombreux offres sur le marché, dont celle d'Industrielle alliance.
Alors, que vaut l'assurance hypothécaire proposée par Industrielle Alliance ? Quelles en sont les garanties ? Comment faire une réclamation iA Groupe financier et combien ça coûte ? Nous répondons à ces questions, et bien d'autres, dans cet article !
Assurance prêt hypothécaire iA : à retenir
- Industrielle Alliance propose 2 formules d'assurance hypothécaire :
- l'assurance MultiTerme
- l'assurance prêt universelle
- Selon la formule choisie, jusqu'à 10 000 $ / mois couverts.
- iA ne propose pas de soumission en ligne sur son site internet.
- Contactez l'assureur au : +18444424636
- Ou demandez une soumission iA via notre lien partenaire gratuit :
Notre avis sur l'assurance prêt hypothécaire Industrielle Alliance
Industrielle Alliance propose 2 produits principaux en matière d'assurance hypothécaire : l'assurance MultiTerme et l'assurance prêt Universelle. L'assurance MultiTerme est une assurance vie hypothécaire qui couvre l'ensemble des engagements financiers sous un seul contrat, ce qui est assez unique sur le marché. Cette assurance est flexible avec des durées de couverture ajustables entre 10 et 40 ans, sans augmentation des primes, ce qui la distingue nettement de la concurrence qui offre généralement des termes fixes et moins de flexibilité.
L'assurance prêt Universelle, quant à elle, est une assurance invalidité qui couvre tous les prêts en cas d’invalidité de l’assuré avec une couverture pouvant aller jusqu’à 10 000 $ par mois et une protection spécifique pour la résidence principale jusqu’à 125 % du paiement hypothécaire pour inclure les frais fixes.
Les informations spécifiques sur les primes ne sont pas directement disponibles et nécessitent une demande de soumission, ce qui est similaire à l'approche de Desjardins et contraire à la transparence offerte par des acteurs comme TD ou BMO qui permettent des simulations en ligne. Cependant, la nature flexible de l'Assurance MultiTerme peut présenter un avantage en termes de coût à long terme, en particulier pour les emprunteurs qui souhaitent une couverture adaptable à leurs changements de situation financière.
- Flexibilité des couvertures proposées
- Possibilité de transformer l'assurance vie hypothécaire de temporaire à permanente
- Exonération de prime en cas d'invalidité totale
- Manque de communication sur les primes
- Pas de soumission en ligne sur le site de l'assureur
Avis d’expert
Cette assurance s'adresse aux emprunteurs qui ont besoin de flexibilité dans la durée et le montant de leur couverture d'assurance, notamment les jeunes familles ou les personnes prévoyant des changements significatifs dans leurs obligations financières au fil du temps. En outre, l'option d'exonération de prime en cas d'invalidité et la transformation possible de l'assurance vie de temporaire à permanente offrent une sécurité financière qui peut être très précieuse pour les assurés ayant des préoccupations de long terme sur leur capacité à continuer à payer leurs primes en cas de changement de leur état de santé.
En comparaison avec d'autres acteurs du marché, Industrielle Alliance offre donc une solution particulièrement bien adaptée à ceux qui cherchent plus qu'une simple assurance décès ou invalidité, grâce à ses options de couverture exhaustive et adaptable, bien que l'accessibilité de l'information et la facilité de souscription puissent encore être améliorées.
L'offre d'Insutrielle Alliance vous intéresse ? Dans ce cas, n'hésitez pas à demander gratuitement une soumission d'assurance hypothécaire iA via notre lien partenaire :
Avant de choisir iA Groupe Financier, assurez-vous de magasiner les offres de ses concurrents pour souscrire le meilleur contrat possible :
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Que couvre l'assurance prêt hypothécaire Industrielle Alliance ?
Industrielle Alliance propose à ses adhérents deux options de couverture hypothécaire :
- Assurance MultiTerme
Une assurance vie hypothécaire qui protège tous vos engagements financiers avec un seul contrat. En cas de décès, cette formule prévoit le versement d’un montant d’assurance non imposable à vos bénéficiaires afin de les aider à assumer leurs engagements hypothécaires.
Bon à savoir
Vous pouvez choisir la durée exacte de votre assurance, entre 10 et 40 ans, sans que vos primes n’augmentent. Vous pouvez ainsi choisir une durée de protection équivalente à la période d’amortissement de votre hypothèque.
- Assurance prêt Universelle
En cas d’invalidité causée par une maladie ou un accident, vous recevez des prestations mensuelles non imposables pour rembourser vos prêts et/ou votre loyer si vous êtes locataire. Cette couverture vous permet d'assurer vos prêts jusqu'à un montant de 10 000 $ par mois. Qui plus est, vos prestations vous sont versées directement.
Quel est le prix de l'assurance prêt hypothécaire iA en 2024 ?
Le coût de l'assurance hypothécaire Industrielle Alliance varie en fonction de plusieurs critères :
- L'étendue de l'assurance hypothécaire Industrielle Alliance souscrite : garantie vie, invalidité, maladie grave, etc.
- Les montants souscrits au contrat d'assurance Industrielle Alliance : plus il es élevé, plus la prime le sera aussi.
- Votre situation personnelle : âge, situation professionnelle, état de santé, etc.
- Le reste à payer de votre crédit hypothécaire.
Malheureusement, Industrielle Alliance ne communique ses prix que sur demande de soumission, que vous ne pouvez pas réaliser sur le site de l'assureur. Voici toutefois un exemple à titre illustratif :
| Profil adhérent | Prix de départ |
|---|---|
| Assurance MultiTerme Montant maximum assuré 10 000 000 $ Prime fixe et garantie tout le long du prêt | 42,30 $/mois |
Avis d’expert
Il s'agit ici d'un tarif tout à fait correct, dans les moyennes du marché.
Pour avoir une idée plus concrète du prix de l'assurance hypothécaire Industrielle Alliance, le mieux reste encore d'obtenir une soumission d'assurance en quelques clics via notre comparateur :
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Comment obtenir une soumission d'assurance hypothécaire Industrielle Alliance ?
Vous pouvez obtenir une soumission d'assurance hypothécaire iA de plusieurs façons :
- En personne : en vous rendant dans la succursale iA la plus proche
- Au téléphone : 1 844 442-4636
En revanche, Industrielle Alliance ne vous propose pas de réaliser une soumission en ligne, sur son site internet. Heureusement, nous sommes en mesure de vous proposer un lien partenaire, pour obtenir une soumission iA gratuite :
Si vous souhaitiez magasiner l'offre iA vis-à-vis de ses concurrents, vous pouvez par ailleurs utiliser notre comparateur en ligne et gratuit :
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Comment faire une réclamation d'assurance prêt hypothécaire iA ?
Pour faire une réclamation d'assurance prêt hypothécaire iA, plusieurs options s'offrent à vous :
- Rendez-vous sur votre espace client iA : vous pourrez communiquez avec votre conseiller en sécurité financière, qui vous accompagnera dans vos démarches. Vous trouverez toutes ses coordonnées de contact sur ce même espace client.
- Contactez le service à la clientèle, au +1 844 442-4636
- Remplissez un formulaire de réclamation en ligne, accessible sur ia.ca/faire-une-reclamation.
Bon à savoir
Une fois votre réclamation faite, vous pouvez suivre son statut directement sur le site d'Industrielle Alliance, en renseignant votre numéro de suivi.
Contact : comment joindre Industrielle Alliance ?
Voici les coordonnées de contact de l'assurance prêt hypothécaire d'Industrielle Alliance :
| Moyen de communication | Coordonnées de contact Industrielle Alliance |
|---|---|
| Téléphone | +1 844 442-4636 |
| Horaires d'ouverture | du lundi au vendredi, de 8 h à 17 h (heure de l'Est) |
| Télécopieur | 418 684-5208 |
| Courrier postal | 1080, Grande Allée Ouest C.P. 1907, succursale Terminus Québec (Québec) G1K 7M3 |
| En personne | Dans votre succursale iA locale |
