L'assurance hypothécaire de CIBC est-elle la meilleure ?

Alexandre Desoutter Alexandre Desoutter  mis à jour le 2021-07-06

L’assurance hypothécaire constitue une protection très importante pour les personnes qui souscrivent un prêt hypothécaire. De fait, l’assurance hypothécaire permet de mettre votre famille à l’abri si un malheur venait à se produire. Voilà pourquoi il est primordial de la choisir consciencieusement.

Vous cherchez la bonne assurance hypothécaire pour vous et vous demandez si l’assurance hypothécaire CIBC est celle qu’il vous faut ?

Nous décryptons pour vous dans ce guide l’assurance hypothécaire de CIBC : son fonctionnement, comment faire une réclamation, obtenir soumission, des indices de prix et bien plus encore.

Notre avis sur l’assurance hypothécaire de CIBC

Si vous décédez, CIBC remboursera le solde impayé de votre prêt hypothécaire CIBC assuré à la date de votre décès, multipliés par le
pourcentage limite assuré, jusqu’à concurrence de 750 000 $ pour l’ensemble de vos prêts hypothécaires CIBC assortis de l’assurance vie.
Protection partielle : Dans certains cas, votre prêt hypothécaire CIBC pourrait n’être couvert que partiellement par l’assurance vie selon la couverture que vous avez choisit.

Pour résumer, voici selon nous les principaux avantages et inconvénients de l’assurance hypothécaire de CIBC :

Assurance invalidité et maladies graves en option
Primes fixes
Reconnaissance de l’assurance antérieure
Obtenez une approbation immédiate et une couverture instantanée.

Restriction d’âge.

Si vous souhaitez confronter l’assurance hypothécaire de CIBC avec celles d’autres compagnies au Québec, nous vous conseillons d’utiliser notre comparateur d’assurances hypothécaires, qui vous permettra de magasiner efficacement les différentes offres :

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Quels sont les produits d’assurance hypothécaire offerts par CIBC ?

Comme vous le savez peut-être, il existe au Canada au moins trois types de produits d’assurance hypothécaire qui permettent de compléter l’assurance prêt hypothécaire – obligatoire au Québec lorsque la mise de fonds apportée se situe entre 5 et 20% du montant total du crédit hypothécaire. Il s’agit de l’assurance vie hypothécaire, de l’assurance invalidité hypothécaire et de l’assurance maladies graves.

Voici donc, parmi ces assurances hypothécaires complémentaires, les produits proposés par CIBC:

ProduitOffert dans l’assurance hypothécaire de CIBC?
Assurance prêt hypothécaireNon
Assurance vie hypothécaireOui
Assurance invalidité hypothécaireNon
Assurance maladie graveNon
Les produits inclus dans l’assurance hypothécaire de CIBC

Ainsi, l’assurance hypothécaire de CIBC comprend un ensemble de protections qui permet de couvrir le remboursement du crédit hypothécaire en cours en cas de coup dur.

Que couvre l’assurance hypothécaire de CIBC ?

L’Assurance vie pour prêt hypothécaire de la banque CIBC est établie par la Compagnie d’Assurance du Canada sur la Vie (Canada Vie). Vous pouvez la compléter pour être protégé également en cas d’invalidité ou en cas de maladies graves.

Le tableau ci-dessous récapitule les caractéristiques principales de l’assurance hypothécaire de CIBC :

CIBCDétails
Age Entre 18 et 64 ans
Montant maximum assuré750 000$
Protections complèmentaires– Assurance maladies graves
– Assurance invalidité
DécèsRemboursement du solde de l’hypothèque
Fin du contratAu paiement de l’hypothèque
Prêt + assurance Conjointement
Refinancement du prêtFin du contrat ou changement des primes
Les garanties offertes par l’assurance hypothécaire de CIBC

Ainsi, comme on peut le voir dans ce tableau, l’assurance hypothécaire de CIBC se décline en un ensemble de protection qui permettent de se construire une assurance hypothécaire à la carte, selon les budgets et les besoins de chacun.

Quel est le prix de l’assurance hypothécaire de CIBC ?

Le prix de l’assurance hypothécaire proposée par CIBC peut varier considérablement selon la situation de chacun et les options retenues. Ainsi, voici les principaux facteurs qui vont varier le prix de l’assurance hypothécaire de CIBC :

  • L’étendue de l’assurance hypothécaire CIBC souscrite : vie, invalidité, maladie grave, etc.
  • Le niveau des montants souscrits au contrat d’assurance hypothécaire CIBC : plus celui-ci sera élevé, plus la prime sera élevée
  • Votre situation personnelle : âge, situation professionnelle, état de santé, etc.
  • Le reste à payer de votre crédit hypothécaire.

Le prix de l’assurance hypothécaire CIBC dépend de votre âge à la date de la proposition, du montant assuré initial de votre prêt hypothécaire et du taux de prime applicable. Le taux de prime mensuels de l’Assurance vie pour prêt hypothécaire CIBC est calculé par tranche de 1 000 $ du montant assuré initial du prêt hypothécaire (les taxes applicables seront ajoutées à votre prime).

Le meilleur moyen d’obtenir une idée précise du prix de l’assurance hypothécaire de CIBC consiste encore à faire des soumissions via notre comparateur (voir section suivante).

Comment obtenir une soumission pour l’assurance hypothécaire de CIBC ?

Pour obtenir les meilleures soumissions d’assurance hypothécaire avec CIBC, rien de plus simple ! Utilisez notre comparatif d’assurances hypothécaire en cliquant sur le bouton ci-dessous et magasinez les meilleurs contrats d’assurance hypothécaire, de CIBC mais aussi d’autres compagnies, en quelques secondes seulement pour obtenir une soumission personnalisée selon vos besoins.

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Pour obtenir une soumission auprès de CIBC, vous pouvez téléphoner au 1 866 321-3639.

Comment faire une réclamation concernant l’assurance hypothécaire de CIBC ?

Pour faire une réclamation auprès de l’assurance hypothécaire de CIBC, vous pouvez téléphoner au 1 800 465-6020 ou bien remplir le formulaire de demande de réglement directement en ligne sur le site internet CIBC.

Comment contacter les services de l’assurance hypothécaire chez CIBC ?

En cas de doute ou de question concernant votre contrat d’assurance hypothécaire chez CIBC, vous pouvez avoir besoin de prendre contact avec les services qui gèrent l’assurance hypothécaire chez CIBC. Vous pouvez contacter l’assurance hypothécaire de CIBC par les moyens suivants :

  • En succursale (veillez à bien vérifier les horaires d’ouverture)
  • Par téléphone, au numéro suivant :

    1 866 321-3639

    .

En cas de doute sur votre police d’assurance hypothécaire CIBC, n’hésitez pas !

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