Actions BMO : cours, dividende & rendement
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Découvrir la méthodologieLes actions de la Banque de Montréal font partie des titres intéressants du marché boursier canadien actuel. L’action BMO peut en effet être considérée comme un investissement à court, moyen ou long terme car il s’agit à la fois d’une valeur de rendement et d’une valeur de croissance.
Mais quelle est la rentabilité de l’action BMO et comment l’acheter ?
Dans cet article, nous vous invitons à découvrir des informations précises sur cette valeur boursière avec son cours en direct, son dividende, son rendement, le consensus des analystes ainsi que notre avis à propos de cet investissement.
Cette fiche est informative et n'est en aucun cas un conseil d'investissement.
Actions BMO : les infos clés
- Place de cotation : Toronto Stock Exchange
- Indice Boursier : S&P/TSX
- Dividende 2021 : 3.401$
- Prévision dividende 2022 : 5.45$
- Performance sur 1 an : +41.88%
Faut-il acheter des actions BMO ?
L’action BMO est un titre boursier qui a montré une bonne rentabilité ces dernières années. Avec un rendement sur dividende de plus de 4% et qui ne cesse d’augmenter et une performance de plus de 41% en seulement un an, l’action BMO de la Banque de Montréal est à la fois une valeur de rendement et une valeur de croissance.
Les actions de la banque de Montréal permettent en effet de percevoir un dividende au rendement important et d’envisager une plus-value à long terme. Elles peuvent donc représenter une option intéressante d'investissement.
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Comment acheter des actions de la société BMO ?
- Trouvez un courtier en ligne comme la plateforme XTB proposant des investissement sur actions.
- Ouvrez votre compte de Bourse en remplissant un simple formulaire.
- Alimentez votre compte en effectuant un dépôt de capital.
- Recherchez l'action BMO.
- Placez un ordre d'achat sur cette valeur pour l'ajouter à votre portefeuille de titres.
Pour investir en Bourse sur l’action BMO, vous pouvez passer par une société de placement traditionnelle, par une maison de courtage en ligne ou par un gestionnaire de portefeuille.
Peut-on acheter des actions BMO en ligne ?
Oui ! Il est bien entendu possible d’acheter des actions BMO en ligne et cette méthode présente par ailleurs certains avantages dont :
- Les commissions sont moins élevées
- Vous réalisez vous-même vos placements
- Vous bénéficiez d’outils d’analyse et d’aide à la décision
- Vous pouvez investir sur les actions au comptant ou par le biais d’ETF, FNB ou de produits dérivés.
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Comment vendre des actions de la Banque de Montréal ?
Au Canada, la vente à découvert d’actions BMO n’est pas possible avec un véhicule de placement boursier standard. Cependant, vous avez la possibilité de spéculer sur la baisse du cours de cette valeur en passant par des produits dérivés ou options.
Sur quels véhicules d’épargne placer ses actions BMO au Canada ?
Les actions BMO peuvent être placées sur différents véhicules d’épargne au Canada dont :
- Le REER : ces régimes enregistrés d’épargne-retraite proposent des fonds qui sont accessibles au moment du passage en retraite et offrent un report de l’impôt sur le revenu.
- Le CELI : ce compte d’épargne libre d’impôt est un véhicule de placement à court comme à long terme et défiscalisé.
- Le compte sur marge : ce compte offre un effet de levier et vous permet d’emprunter sur la valeur des titres que vous détenez pour effectuer d’autres placements. Il permet la vente à découvert.
- Le compte au comptant : enfin, ce compte permet de négocier des actions sur les marchés d’Amérique du Nord uniquement.
Vous pouvez également investir sur l’action BMO sans acheter ces titres au comptant individuellement avec les solutions suivantes :
- Le portefeuille FiducieSélect de BMO : il s’agit d’un portefeuille d’actions de croissance tout-en-un géré par des professionnels et proposé directement par la Banque de Montréal avec un rendement de fonds personnalisé.
- Les FNB et FNB d’actions privilégiées incluant BMO : ce sont des fonds négociés en Bourse qui représentent des paniers de valeurs et se négocient sur une place boursière comme les actions.
Quel est le cours de l’action BMO ?
Pour connaître en temps réel le cours de l'actions BMO, consultez le graphique du cours en temps réel de l'action BMO ci-dessous.
Vous souhaitez investir sur l'action BMO ? Vous pouvez passer vos ordres de Bourse en quelques minutes sur XTB.
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Les éléments en faveur d’une hausse de l’action BMO
Actuellement, les éléments en faveur d’une hausse du cours de l’action BMO sont nombreux :
- Un dividende en hausse : en décembre 2021, la Banque de Montréal a annoncé qu’elle augmenterait son dividende de 25% sur le trimestre avec un montant à 1.33$ par action.
- Un programme de rachat d’actions : le groupe a également annoncé un programme de rachat d’un maximum de 22.5 millions d’actions soit 3.5% des titres en circulation.
- Des résultats au-delà des attentes : la BMO a enregistré un bénéfice de 2.2 milliards de dollars pour le quatrième trimestre 2021 soit une nette hausse par rapport à l’année précédente (1.6 milliard).
- Des prévisions optimistes : BMO a indiqué que ses dépenses devraient rester stables l’année prochaine et ce, en dépit des pressions de l’inflation et grâce à des gains d’efficacité.
- Une société solide et reconnue : BMO a récemment été classée parmi les entreprises les plus solides au monde par Bloomberg et nommée meilleure banque d’investissement au Canada par le magazine Global Finance.
- Une forte diversification : la diversification importante des services financiers proposés par BMO devrait également lui permettre de gagner en croissance.
- Une forte capacité d’expansion à l’international : le groupe continue à investir sur certaines économies très intéressantes en se positionnant notamment au Moyen-Orient, en Chine et en Inde.
- Un consensus positif : enfin, le consensus des analystes en ce qui concerne l’évolution du cours de l’action BMO et de son dividende est très largement positif.
Les éléments en faveur d’une baisse de l’action BMO
Bien entendu, l’action BMO présente également quelques risques et peut subir l’impact de quelques facteurs négatifs dont :
- Une faible présence au Canada : par rapport à ses concurrents, BMO présente un nombre de succursales peu important sur le territoire canadien.
- Une baisse de la demande : toujours au Canada, la banque souffre actuellement d’un ralentissement de la croissance des prêts à la consommation.
- Un chiffre d’affaires attendu en légère hausse : si les résultats de la Banque de Montréal ont positivement surpris les investisseurs en 2021, la croissance de son chiffre d’affaires devrait être beaucoup plus modérée en 2022 et en 2023 selon les analyses actuelles.
Historique des performances de l’action BMO - Evolution des cours sur 10 ans
| Période | Evolution | Cours le plus bas | Cours le plus haut |
|---|---|---|---|
| 1 semaine | -0.55% | 138.20 | 135.53 |
| 1 mois | +2.62% | 141.37 | 130.13 |
| 3 mois | +6.98% | 141.37 | 125.69 |
| 6 mois | +7.16% | 141.37 | 121.80 |
| 1 an | +41.88% | 141.37 | 94.90 |
| 3 ans | +52.07% | 141.37 | 55.76 |
| 5 ans | +40.32% | 141.37 | 55.76 |
| 10 ans | +138.76% | 141.37 | 53.15 |
Quel est le montant du dividende pour les actionnaires BMO ?
Le dernier dividende versé a été celui du premier trimestre 2022, d'un montant de 1,33 $.
Le dividende précédent a été celui du quatrième trimestre 2021, et son montant était alors de 1.0396 $.
Sur l’ensemble de l’année 2021, le dividende total de BMO a été de 3.401 $.
Le groupe BMO rémunère ses actionnaires avec un dividende trimestriel soit quatre fois par an.
Le groupe a d’ores et déjà annoncé le versement d’un dividende de 1.33 $ pour le premier trimestre 2022.
Quelle est la date du versement du dividende BMO sur l’année 2021 ?
En 2021, les dates de versement et de détachement du dividende de BMO ont été les suivantes :
| Dividendes BMO 2021 | Versement 1 | Versement 2 | Versement 3 | Versement 4 |
|---|---|---|---|---|
| Date de détachement | 29/01/2021 | 30/04/2021 | 30/07/2021 | 29/10/2021 |
| Date de versement | 26/02/2021 | 26/05/2021 | 26/08/2021 | 26/11/2021 |
| Dividende par action | 0.83 $ / action | 0.8623 $ / action | 1.06 $ / action | 1.06 $ / action |
En 2022, les dates de versement et de détachement du dividende de BMO sont les suivants :
| Dividendes BMO 2022 | Versement 1 | Versement 2 | Versement 3 | Versement 4 |
|---|---|---|---|---|
| Date de détachement | 01/02/2022 | En attente | En attente | En attente |
| Date de versement | 28/02/2022 | En attente | En attente | En attente |
| Dividende par action | 1.0396 $ / action | En attente | En attente | En attente |
Historique des dividendes versées par BMO sur les 10 dernières années
Vous trouverez ci-dessous l'historique des dividendes versées par la Banque de Montréal au cours des dix dernières années.
| Année | Montant du dividende | Variation |
|---|---|---|
| 2021 | 3.401 $ | +7.9% |
| 2020 | 3.152 $ | +106.55% |
| 2019 | 1.526 $ | -30.98% |
| 2018 | 2.211 $ | -19.1% |
| 2017 | 2.733 $ | +6.88% |
| 2016 | 2.557 $ | -0.12% |
| 2015 | 2.560 $ | -8.11% |
| 2014 | 2.786 $ | -3.26% |
| 2013 | 2.880 $ | +1.77% |
| 2012 | 2.830 $ | -1.39% |
Quel est le rendement du dividende BMO sur les 10 dernières années ?
Le rendement des actions BMO est obtenu un divisant le dividende de l'exercice annuel par le cours moyen annuel de l'action de la Banque de Montréal.
Le rendement d'une action donne des informations clés sur la politique de versement de dividendes d'une société, et son évolution au fil des années et des performances de la société. La formule est donc :
Bon à savoir
Rendement de l'action brut annuel = Dividende total de l’exercice annuel / Cours moyen de l’action la même année
Bon à savoir
Rendement moyen sur 10 ans = Somme des rendements annuels / 10
Ainsi, le rendement annuel moyen du dividende de l’action BMO sur 10 ans est actuellement de 6.08%.
| Année | Dividende | Rendement | Taux de distribution |
|---|---|---|---|
| 2021 | 3.401 $ | 4.04% | 49% |
| 2020 | 3.152 $ | 5.09% | 54% |
| 2019 | 1.526 $ | 7.48% | 79% |
| 2018 | 2.211 $ | 7.73% | 86% |
| 2017 | 2.733 $ | 8.43% | 100% |
| 2016 | 2.557 $ | 9.53% | 105% |
| 2015 | 2.560 $ | 9.78% | 83% |
| 2014 | 2.786 $ | 7.12% | 77% |
| 2013 | 2.880 $ | 4.47% | 46% |
| 2012 | 2.830 $ | 4.83% | 47% |
Action BMO : aller plus loin dans l'analyse
L’analyse fondamentale de l’action BMO
Selon l’analyse fondamentale des actions BMO, la société dispose d’un score ESG très largement positif. On retiendra ainsi les fondamentaux suivants :
- BMO montre une rentabilité intéressante avec des marges parmi les plus élevées du secteur.
- Le dividende attendu pour 2022 par les actionnaires de BMO est élevé.
- Le PER (Price Earning Ratio)(1) de cette valeur est de 10.81 pour l’exercice en cours et 10.41 pour l’exercice 2023 ce qui signifie que ses niveaux de valorisation sont particulièrement bon marché.
- Les anticipations des analystes au sujet des revenus de BMO ainsi que les estimations de rentabilité pour les prochains exercices ont été plusieurs fois révisées à la hausse durant les 12 derniers mois.
- De la même manière, l’objectif de cours de l’action BMO a été revu à la hausse à 154.48 CAD au cours des 4 derniers mois et l’opinion des analystes s’est améliorée durant cette période.
- Les analystes qui travaillent sur ce dossier ont révisé positivement leur opinion sur cette société sur les 12 derniers mois avec des avis proches les uns des autres, ce qui permet d’affirmer que cette valeur est stable.
- Le groupe BMO offre une excellente visibilité sur ses activités à venir.
- Cependant, les perspectives de croissance du chiffre d’affaires restent faibles pour les années à venir selon les analyses de S&P.
- Enfin, le potentiel de hausse du BNA (Bénéfice Net par Action)(2) reste relativement limité pour les années à venir selon les estimations actuelles.
(1) PER : Price Earning Ratio - Ratio exprimant la valeur d’une entreprise et permettant d’évaluer la cherté d’une action.
(2) BNA : Bénéfice Net par Action - Il exprime la part du bénéfice de l’entreprise qui est assigné à chaque action.
L’analyse technique de l’action BMO
L’analyse technique des actions BMO sur une périodicité mensuelle est aussi très largement positive avec un signal d’achat fort. Les données techniques et graphiques actuelles sont les suivantes :
- Le RSI (1) évolue au-dessus des 70, ce qui renvoie un signal de hausse important.
- Les moyennes mobiles simples et exponentielles MA5, MA10, MA20, MA50, MA100 et MA 200 (2) renvoient toutes un signal d’achat.
- Le MACD (3) se situe actuellement à 10.26, ce qui renvoie également un signal d’achat.
- Enfin, les prochains supports techniques se situent à 130.24 et 127.45 et les prochaines résistances sont situées à 138.41 et 143.79.
(1) RSI : Relative Strenght Index - Indicateur technique permettant d’évaluer si l’action est surachetée ou survendue.
(2)Moyennes Mobiles MA5, MA10, MA20, MA50, MA100, MA 200 : Une moyenne mobile représente l’ensemble des niveaux de prix d’une action sur une période de 5 jours, 10 jours, 20 jours, 50 jours, 100 jours ou 200 jours afin d’établir une ligne de tendance.
(3) MACD : Moving Average Convergence Divergence - Indicateur technique obtenu par la différence entre deux moyennes mobiles et permettant de repérer un changement de tendance.
Qu’est-ce que la société BMO ?
La BMO ou Banque de Montréal, également appelée « La Banque », est une société spécialisée dans la fourniture de services financiers basée au Canada.
Parmi les produits et services proposés par cette institution bancaire, on retrouve :
- Les produits et services bancaires personnels et commerciaux au Canada avec 27.2% des ventes.
- Les services de gestion du patrimoine avec 21.8% des ventes et qui sert plusieurs segments de clients allant des clients grand public aux clients les plus fortunés en passant par les clients institutionnels auxquels propose des produits et services incluant des assurances.
- Les services de marché des capitaux avec 18.9% des ventes qui propose des produits et services aux grandes entreprises, aux institutions et aux administrations publiques par le biais de services d’investissement et de services bancaires ainsi que de ses marchés mondiaux.
- Les produits et services bancaires personnels et commerciaux aux Etats-Unis avec 17% des ventes.
Le groupe bancaire BMO emploie actuellement 43 863 salariés. Il réalise près de 49.4% de son chiffre d’affaires au Canada, le reste provenant pour 28.6% des Etats-Unis et pour 6.1% du reste du monde.
Qui sont les concurrents de la BMO ?
Le groupe bancaire BMO se positionne parmi les banques les plus importantes du Canada en termes d’actifs mais est également très présent sur le marché américain. Voici ses principaux concurrents actuels sur ces deux marchés :
- TD Bank : la banque Toronto-Dominion qui appartient au groupe Banque TD est l’un des groupes bancaires les plus importants du Canada.
- La Banque Royale du Canada : cette banque, connue sous l’appellation « RBC » soit Royal Bank of Canada, exerce, avec ses filiales, sous la marque RBC Groupe financier. Il s’agit de la plus importante banque à charte* du Canada en termes d’actifs mais aussi de capitalisation boursière.
- La Banque de Nouvelle Ecosse : cette banque exerce des activités financières sous différents noms, soit Banque Scotia en français et Scotiabank en anglais. Il s’agit également d’une banque à charte et de l’une des plus importantes sociétés financières en Amérique du Nord avec une forte présence à l’international.
- JPMorgan Chase & Co : la holding financière américaine est actuellement la plus grande banque des Etats-Unis et compte parmi les leaders de ce secteur dans le monde. Elle propose ses produits et services dans une soixantaine de pays.
- Bank of America : cette banque est aussi l’une des plus importantes sur le marché US, que ce soit en termes de dépôt ou en termes de capitalisation en Bourse. Son action est cotée sur le NYSE et intègre la composition de l’indice boursier Dow Jones.
- Citigroup Inc : cette autre société américaine est une entreprise financière née de la fusion en 1998 de Citicorp et de Travelers Group. Exerçant dans plus d’une centaine de pays du monde, la banque emploie 219 000 personnes et intègre la composition de l’indice boursier Dow Jones.
*Banque à charte : institution financière canadienne formée en vertu de la Loi sur les banque et opérations bancaires et qui relève du Ministère des finances du Canada.
Qui sont les partenaires de la Banque de Montréal ?
Que ce soit pour booster sa présence sur le marché ou pour accroître sa rentabilité, la Banque de Montréal met régulièrement en place des partenariats stratégiques avec d’autres entreprises. Ses récents partenaires sont :
- SEI : SEI et BMO entretiennent une relation de gestion d’actifs qui a été renforcée en 2019 pour le marché asiatique.
- ACGP : l’association canadienne des golfeurs professionnels a également un partenariat en cours avec la BMO et plus précisément, avec MasterCard Mosaik de BMO qui leur permet de proposer aux détenteurs de cette carte, certains avantages exclusifs.
- RouteOne Canada : l’entreprise a mis en place un partenariat avec les prestataires de services financiers de BMO afin de l’intégrer avec son système de demandes de crédit en ligne pour le financement de véhicules.
- CDL : le groupe a également signé un partenariat avec Creative Destruction Lab ou CDL-Montréal, visant à aider les entreprises émergentes à relier les projets scientifiques avec le développement d’entreprises à forte croissance.
- Sobeys : précédemment, un partenariat avait été signé avec Sobeys dont BMO est devenue le partenaire financier en proposant la carte MasterCard Sobeys sous le nom de MasterCard BMO Club Sobeys.
