Faut-il acheter l'action de la Banque TD en 2025 ?

Pourquoi faire confiance à HelloSafe ?

Chez HelloSafe, notre expert suit la performance de la Banque TD depuis plus de trois ans. Chaque mois, plus d'un million d'utilisateurs au Canada nous font confiance pour décrypter les tendances du marché et identifier les meilleures opportunités d'investissement. Nos analyses sont fournies à titre informatif et ne constituent pas un conseil en investissement. Conformément à notre charte éthique, nous n'avons jamais été, et ne serons jamais, rémunérés par la Banque TD.

Qu’est-ce que la Banque TD?

Combien coûte l'action Banque TD ?

Le prix de l’action Banque TD progresse au cours de la semaine. Actuellement, le titre s’échange à 101,48 $ CAD, en hausse de +0,79 $ (+0,785 %) sur 24 h et de +0,08 % sur la semaine. Sa capitalisation boursière atteint 174,59 milliards $ CAD, avec un volume moyen de 16,57 millions d’actions sur trois mois. Le ratio cours/bénéfice (PER) s’établit à 10,31, le rendement du dividende à 4,14 %, et le bêta à 0,99. Cette dynamique positive conforte le potentiel du titre dans un contexte de marché stable et attractif pour les investisseurs.

Notre analyse complète sur l'action de Banque TD

Après étude approfondie des récents résultats financiers de Banque TD et de la trajectoire de son action sur les trois dernières années, notre équipe a intégré diverses sources de recherche — indicateurs financiers, signaux techniques, données de marché et analyse de la concurrence — grâce à nos algorithmes propriétaires. Cette approche multidimensionnelle permet d’identifier les axes de force et d’opportunité du titre dans le contexte actuel. Pourquoi alors Banque TD pourrait-elle à nouveau s’imposer comme une entrée stratégique privilégiée dans le secteur bancaire canadien en 2025 ?

Performance récente et contexte de marché

Le titre Banque TD s’illustre par une dynamique réjouissante : au 15 juillet 2025, le cours atteint 101,48 $ CAD, en hausse de +0,79 $ sur la dernière séance (+0,785 %), et affiche un gain hebdomadaire de +0,08 %. Sur un an, la progression du titre s’élève à +30,45 %, et sur six mois, la hausse dépasse +35 %. Cette tendance démontre non seulement la confiance des investisseurs, mais reflète également la solidité des fondamentaux. Parmi les événements récents favorables, on note la résolution d’un dossier réglementaire aux États-Unis, l’arrivée de Raymond Chong Ho Chun à la direction générale — ayant renforcé la gouvernance, la modernisation des systèmes de conformité — ainsi qu’une série de résultats trimestriels qui ont surpassé les attentes du marché. Dans un contexte macroéconomique canadien marqué par la résilience de la consommation, l’essor démographique et la stabilité du système bancaire, la Banque TD se distingue comme un pilier du secteur, profitant pleinement de la reprise économique et de l’appétit des institutions pour les valeurs bancaires nationales.

Analyse technique

L’analyse technique révèle un ensemble de signaux positifs. Le RSI (14 jours) à 74,26 signale un fort momentum, sans pour autant franchir le seuil critique de surachat, ce qui confirme la solidité de la dynamique actuelle. Le MACD, à +1,81, bien qu’en conflit temporaire avec un signal de vente, signale néanmoins une structure qui, historiquement, précède des mouvements haussiers dans ce secteur. Les moyennes mobiles à 20, 50, 100 et 200 jours (respectivement à 99,58 $, 95,27 $, 90,05 $ et 84,93 $) soutiennent un schéma croisé haussier : le titre s’échange au-dessus de toutes ses moyennes mobiles principales, ce qui conforte la vision d’une tendance ascendante structurée à court, moyen et long terme. Les zones de support (99,64 $) et de résistance (103,97 $), combinées au dépassement du plus haut 52 semaines (102,45 $), dessinent un espace de valorisation optimal où toute consolidation pourrait offrir une opportunité d’accumulation tactique.

Analyse fondamentale

Sur le plan fondamental, la Banque TD affiche des performances remarquables soulignant sa robustesse opérationnelle : chiffre d’affaires trimestriel à 15,1 milliards $, bénéfice net de 11,13 milliards $, et bénéfice par action ajusté de 1,97 $. Ces résultats dépassent largement les attentes des analystes et démontrent la capacité du groupe à générer une croissance soutenue, même dans un environnement de régulation accrue. Par ailleurs, la valorisation du titre reste raisonnable (PER de 10,31), particulièrement attractive au regard de la croissance projetée du secteur. Parmi les forces structurelles identifiées :

• Diversification géographique solide : position d’envergure au Canada et forte présence sur le marché américain, minimisant le risque lié à une seule zone économique.
• Marque forte et dominante : 2e banque du Canada, bénéficiant d’une clientèle fidèle et étendue.
• Capacité d’innovation : investissements massifs dans la transformation digitale, offrant un avantage compétitif durable dans l’expérience client.
• Gestion proactive des risques et conformité : amélioration continue des systèmes AML, confortant la confiance des régulateurs et des investisseurs.
• Politique de dividende engagée : rendement de 4,14 % et historique de versement constant, avec une distribution trimestrielle stable.

La combinaison de ces facteurs, associée à l’optimisation de la gestion des coûts et à la diversification de l’offre (banque de détail, gestion de patrimoine, banque d’investissement), porte les fondamentaux de TD à des niveaux particulièrement solides.

Volume et liquidité

La Banque TD se distingue également par un niveau constant de volume d’échange : 16,57 millions d’actions négociées quotidiennement (moyenne sur 3 mois), ce qui traduit une liquidité exceptionnelle et une attractivité élevée auprès des investisseurs institutionnels et particuliers. Son large flottant garanti par 1,72 milliard d’actions en circulation assure au titre une valorisation dynamique, ainsi qu’une volatilité modérée, idéale pour un profil d’investissement défensif ou de croissance.

Catalyseurs et perspectives positives

L’avenir de Banque TD est jalonné de catalyseurs susceptibles de prolonger la vague haussière :

• Transformation technologique accélérée : investissements majeurs dans les plateformes numériques, big data et intelligence artificielle, augmentant la profitabilité, la fidélisation et l’efficience.
• Diversification des sources de revenus : équilibrage réussi entre le Canada et les États-Unis, limitant l’exposition à un seul marché et profitant de la solidité des deux économies.
• Renforcement ESG et gouvernance : politique proactive en matière de développement durable, attirant de nouveaux profils d’investisseurs responsables.
• Capacité d’intégration et d’innovation : amélioration continue de l’offre produits (gestion de patrimoine, crédit, banque privée) et anticipation des tendances réglementaires mondiales.
• Excellence opérationnelle : la nomination du nouveau PDG initie un nouveau cycle de croissance, fort d’une gouvernance renouvelée.
• Rebond du secteur bancaire canadien : l’environnement de taux haussiers favorise la marge d’intérêt nette, offrant un potentiel supplémentaire d’accélération des résultats au fil des prochains trimestres.

Stratégies d’investissement

Le timing actuel ouvre différentes options de positionnement adaptées aux profils variés des investisseurs :

• Court terme : exploiter les replis temporaires vers les supports techniques (notamment la zone des 100 $) pour chercher un rebond sur annonces de résultats ou nouveaux catalyseurs réglementaires ou technologiques.
• Moyen terme : capitaliser sur la nouvelle dynamique de la gouvernance, l’aboutissement des chantiers réglementaires et la montée en puissance de la digitalisation pour jouer la performance sur les prochains trimestres.
• Long terme : participer à la création de valeur portée par la régularité et la progression attendue du dividende, la diversification stratégique et la transformation digitale qui bâtissent la rentabilité durable du groupe.

Dans tous les scénarios, un point d’entrée proche des supports techniques ou juste avant la publication de résultats clés (comme le prochain trimestre) semble particulièrement judicieux pour maximiser l’effet levier d’une vague haussière.

Est-ce le bon moment d’acheter Banque TD ?

Au vu des multiples arguments objectifs — force technique, robustesse des fondamentaux, liquidité de haut niveau, catalyseurs en place et perspectives sectorielles —, l’action Banque TD semble aujourd’hui réunir les conditions idéales pour retrouver ou initier une position stratégique dans le secteur bancaire canadien. La conjonction d’une croissance supérieure à la moyenne, d’une valorisation maîtrisée, d’une politique de rendement sévèrement attractive et d’investissements intelligents dans la modernisation place le titre comme l’une des meilleures opportunités défensives et de croissance sur le marché domestique.

Banque TD incarne ainsi une rare combinaison de prudence et de potentiel de performance, s’appuyant sur un bilan solide pour affronter les défis futurs et saisir l’ensemble des opportunités offertes par la finance canadienne moderne.

Comment acheter des actions de la Banque TD au Canada?

Acheter des actions Banque TD en ligne est à la fois simple et sécurisé grâce aux courtiers régulés au Canada. Il vous suffit d’ouvrir un compte en quelques minutes, puis de choisir entre l’achat classique d’actions (au comptant) ou le trading via CFD, deux méthodes principales accessibles même pour les débutants. L’achat au comptant vous permet de devenir réellement actionnaire, tandis que les CFD offrent de la flexibilité grâce à l’effet de levier, sans posséder les actions. Pour bien choisir votre courtier et optimiser vos frais, un comparatif détaillé des plateformes est disponible plus bas sur la page.

Achat au comptant

L’achat au comptant de l’action Banque TD consiste à acheter réellement des titres à la Bourse de Toronto au prix du marché, via un courtier en ligne canadien. Cette méthode est idéale pour investir sur le long terme et profiter des dividendes. Les frais appliqués sont généralement une commission fixe par ordre, autour de 5 $ CA par transaction.

Scénario de gain

Si le cours de l’action Banque TD est de 101,48 $ CA, avec un investissement de 1 000 $ CA, vous pourrez acquérir environ 9 actions, une fois le courtage de 5 $ déduit.

Si le prix de l’action grimpe de 10 %, la valeur de vos actions atteint 1 100 $ CA.

Résultat : +100 $ CA de gain brut, soit +10 % sur l’investissement initial.

Trading via CFD

Le trading de CFD (contracts for difference) sur l’action Banque TD permet de spéculer sur la hausse ou la baisse du cours, sans posséder réellement les titres. Les frais s’expriment par le spread (écart achat/vente) et, si la position est maintenue plus d’une journée, des frais de financement overnight s’ajoutent. Ce mode convient aux investisseurs recherchant l’effet de levier pour amplifier les variations du titre sur de courtes périodes.

Exemple de scénario de gain avec effet de levier

Vous ouvrez une position CFD sur Banque TD avec un effet de levier de 5x pour un montant de 1 000 $ CA : votre exposition réelle au marché est de 5 000 $ CA.

Scénario de gain : Si l’action prend 8 %, le gain sur la position atteint 8 % × 5 = 40 %.

Résultat : +400 $ CA de gain sur la mise de 1 000 $ CA (hors frais spécifiques).

Conseils avant d’investir

Avant de vous lancer, comparez toujours attentivement les frais, conditions et fonctionnalités des courtiers en ligne. Votre choix dépendra de votre profil d’investisseur et de vos objectifs : investir au comptant pour le long terme ou utiliser les CFD pour plus de flexibilité. Consultez le comparatif détaillé présenté plus bas pour bien choisir la solution la mieux adaptée à vos besoins.

Nos 7 conseils pour acheter des actions de la Banque TD

Les dernières actualités concernant Banque TD

Banque TD affiche une progression de +35,34 % sur six mois et une tendance technique haussière. L’action évolue au-dessus de toutes ses moyennes mobiles principales (MM20, MM50, MM100, MM200), confirmant une dynamique de marché très favorable depuis le début de l’année. Cette évolution est également soutenue par un volume soutenu, démontrant l’intérêt continu des investisseurs institutionnels et particuliers canadiens.

Les résultats du deuxième trimestre 2025 dépassent significativement les attentes des analystes canadiens. Banque TD a annoncé un bénéfice net trimestriel record de 11,13 milliards CAD et un chiffre d’affaires supérieur à 15 milliards. Le bénéfice ajusté par action a atteint 1,97 CAD, confirmant la capacité de la banque à surperformer dans un contexte de marché complexe, ce qui rassure sur la vigueur de son modèle domestique.

L’accord réglementaire conclu aux États-Unis limite l’impact sur les perspectives nord-américaines de la Banque TD. Après la résolution récente de questions liées à la conformité AML, la banque conserve une diversification forte entre le marché canadien et les États-Unis. L’amélioration des procédures internes et les investissements dans la conformité sont positivement évalués par les agences réglementaires.

Raymond Chong Ho Chun prend la direction de Banque TD pour renforcer la gouvernance et l’innovation. Nomination du nouveau PDG en 2025, saluée par les marchés pour son orientation stratégique et son engagement envers la modernisation des systèmes de contrôle, la transformation numérique et le positionnement ESG avancé de TD au Canada.

Banque TD maintient une politique de dividende stable et fiscalement avantageuse pour les Canadiens. Le dividende trimestriel de 1,05 CAD par action, assorti de l’éligibilité REER/CELI et du crédit d’impôt à l’échelle nationale, continue d’attirer les investisseurs recherchant rendement régulier et avantages fiscaux, consolidant ainsi l’attrait de l’action Banque TD au sein des portefeuilles canadiens.

FAQ

Pauline Laurore

Experte Finance

Co-fondatrice d’HelloSafe et diplômée d’un Master en finance, Pauline possède une expertise reconnue en finances personnelles, qu’elle met au service des utilisateurs pour les aider à mieux comprendre et optimiser leurs choix financiers. Chez HelloSafe, Pauline joue un rôle essentiel dans la conception de contenus clairs et pédagogiques sur l’épargne, les placements et la finance personnelle. Passionnée par l’éducation financière, Pauline s'efforce, avec chaque contenu qu’elle supervise, de fournir des informations fiables, transparentes et impartiales pour une gestion financière autonome et éclairée. À cet effet, elle a testé plus de 100 plateformes de trading afin d’aider au mieux les internautes à faire les bons choix.