Faut-il acheter l’action Banque TD au Canada en 2025 ?

Pourquoi faire confiance à HelloSafe ?

Chez HelloSafe, notre expert suit la performance de la Banque TD depuis plus de trois ans. Chaque mois, des centaines de milliers d'utilisateurs au Canada nous font confiance pour décrypter les tendances du marché et identifier les meilleures opportunités d'investissement. Nos analyses sont fournies à titre informatif et ne constituent pas des conseils en placement. Conformément à notre charte éthique, nous n'avons jamais été, et ne serons jamais, rémunérés par la Banque TD.

Qu'est-ce que la Banque TD ?

Quel est le cours de l'action Banque TD ?

Le cours de l’action Banque TD est en hausse cette semaine. L’action se situe actuellement à 100,16 $ CAD, en croissance de 0,71 $ sur 24 heures et de 1,60 % sur la semaine. Sa capitalisation boursière atteint 175,45 milliards CAD, avec un volume moyen de 6,83 millions d’actions échangées sur trois mois. Le PER s’établit à 10,39, le rendement du dividende à 4,19 % et le bêta à 0,99, indiquant une volatilité similaire au marché. Ce profil reflète une stabilité attrayante et un potentiel de rendement intéressant pour les investisseurs.

Notre analyse complète de l'action Banque TD

Après avoir étudié les plus récents résultats financiers de Banque TD et suivi l’évolution de son cours sur les trois dernières années, nous avons synthétisé de multiples sources : indicateurs financiers, signaux techniques, dynamique sectorielle et positionnements concurrents, le tout analysé par nos algorithmes propriétaires. En associant ces approches rigoureuses, nous obtenons une perspective unique et objective sur la valeur et le potentiel de Banque TD. Alors, pourquoi l’action Banque TD pourrait-elle redevenir un point d’entrée stratégique dans le secteur bancaire canadien en 2025 ?

Performance récente et contexte de marché

L’action Banque TD a enregistré une progression remarquable au cours de l’année écoulée, avec un gain de +32,94 % sur douze mois et de +30,88 % sur six mois, clôturant au 2 juillet 2025 à 100,16 $ CAD. La tendance des dernières semaines est clairement haussière (+1,60 % sur sept jours), soutenue par un intraday positif. Cette dynamique s’explique par d’excellents résultats financiers surpassant les attentes : les revenus du T2 2025 atteignent 15,1 milliards CAD (prévisions : 13,45 milliards), un bénéfice net multiplié par plus de quatre en un an, et un BPA ajusté de 1,97 CAD supérieur au consensus. Sur le plan macroéconomique, le secteur bancaire canadien bénéficie d’un environnement solide, marqué par la confiance des ménages, un développement stable des marchés nord-américains et une demande dynamique pour les services bancaires et de gestion de patrimoine.

Analyse technique : momentum puissant et signaux robustes

• Le RSI (14 jours) de 83,89 situe le titre en phase de surachat, reflet d’un fort intérêt acheteur.
• Le MACD est positif à 1,93, validant la tendance haussière.
• Le titre évolue au-dessus de toutes ses principales moyennes mobiles (MM20 à 97,42 $, MM50 à 92,72 $, MM100 à 88,65 $, MM200 à 82,85 $), démontrant une structure ascendante à court, moyen et long terme.
• Les niveaux de support (97,87 $) et de résistance (100,19 $) encadrent le cours près des plus hauts annuels et historiques (109,08 $, février 2022), soulignant le potentiel d’un franchissement prochain et la solidité technique du titre.

La synchronisation de ces signaux – haussier à court, moyen et long terme – apparaît comme une opportunité particulièrement favorable de prendre position, surtout dans une optique d’accompagnement de la tendance.

Analyse fondamentale : croissance, rentabilité et valorisation attrayante

• Les revenus trimestriels progressent fortement (+12 % par rapport aux prévisions), avec un bénéfice net record (11,13 milliards CAD au T2 2025 contre 2,56 milliards un an plus tôt).
• Le BPA ajusté de 1,97 CAD dépasse nettement les attentes.
• Le PER de 10,39 demeure attractif compte tenu du potentiel de croissance et du niveau des dividendes versés.
• Le rendement du dividende atteint 4,19 %, un atout majeur pour les investisseurs en quête de revenus réguliers.
• La structure de capital robuste se voit renforcée par la position concurrentielle : Banque TD est la 2ᵉ banque du Canada, très présente aux États-Unis, et bénéficie d’une forte marque et d’une diversification poussée de ses revenus (banque de détail, gestion de patrimoine, investissement).

Sur le plan stratégique, la banque poursuit des investissements importants dans la transformation numérique, facteur clé de pérennité et d’attractivité à moyen-long terme.

Volume et liquidité : confiance institutionnelle et dynamisme des échanges

Banque TD affiche un volume moyen de 6,83 millions d’actions échangées par jour, illustrant une vive liquidité et une confiance du marché soutenue par la stabilité de son flottant (1,72 milliard d’actions en circulation). - Cette forte activité garantit la possibilité de prendre et de sortir facilement de position à moindre coût. - La profondeur du carnet d’ordres procure également une meilleure résistance face à la volatilité et offre des points d’entrée optimisés pour les investisseurs.

La dynamique de volume actuelle traduit un attrait grandissant pour le titre, notamment auprès des investisseurs institutionnels qui reconnaissent sa qualité fondamentale et ses catalyseurs de croissance.

Catalyseurs et perspectives positives

• Amélioration continue des systèmes de conformité suite à la résolution des enjeux réglementaires aux États-Unis (remédiation AML proactive).
• Marché interne canadien robuste, porteur pour la croissance du crédit, des comptes courants et des divers revenus bancaires.
• Diversification géographique qui atténue les risques spécifiques à une seule économie, tout en offrant des relais de croissance sur le marché américain.
• Forte attractivité du dividende dans un contexte de taux d’intérêt fluctuant.
• Priorité à l’innovation digitale, notamment face à la concurrence des fintechs et à l’évolution des usages bancaires.
• À cela s’ajoute l’élan créé par :
• Les anticipations d’une remontée de la notation de crédit.
• Les éventuelles annonces stratégiques ou acquisitions ciblées qui pourraient renforcer la position concurrentielle.
• Une politique ESG (environnement, social, gouvernance) en constante évolution, qui attire de nouveaux profils d’investisseurs à la recherche de valeurs bancaires responsables.

Stratégies d’investissement : de multiples horizons de conviction

• À court terme, la configuration technique et le momentum actuel favorisent une entrée sur repli technique ou en cas de franchissement confirmé de la résistance à 100,19 $.
• À moyen terme, le flux constant de revenus, l’innovation digitale et la capacité de remédiation réglementaire apportent une visibilité appréciable et un rendement compétitif, notamment à l’approche de l’annonce des résultats du T3 2025 fin août.
• Sur le long terme, investir dans Banque TD permet de miser sur la robustesse d’une banque majeure, sa présence équilibrée entre Canada et États-Unis, et son fort engagement dans la transformation digitale et la gestion des risques.

• Les investisseurs stratégiques peuvent :
• Surveiller les fenêtres de repli temporaire pour optimiser le prix d’entrée.
• Prendre position avant des événements-clés comme les annonces de résultats ou les mises à jour de guidance.
• Utiliser la profondeur de marché pour accumuler progressivement sur plusieurs séances.

Est-il temps d’acheter Banque TD ?

• Une performance opérationnelle supérieure, des ratios financiers attractifs et un rendement de dividende élevé.
• Une dynamique technique affirmée et des catalyseurs structurels favorables.
• Une confiance du marché qui se traduit par un volume élevé et une large couverture institutionnelle.
• Des initiatives innovantes qui élargissent son positionnement sectoriel et réduisent le risque opérationnel.

Tout porte à croire que Banque TD pourrait entamer une nouvelle phase haussière, avec un contexte d’achat particulièrement attrayant aussi bien pour l’investisseur prudent que pour l’investisseur cherchant un levier de croissance dynamique et un rendement fiable. La stabilité, la visibilité et l’attrait de ses fondamentaux justifient un regain d’intérêt. Banque TD illustre ainsi la force d’un leader bancaire canadien capable de délivrer de la valeur à ses actionnaires dans un environnement en pleine mutation, tout en offrant des opportunités prometteuses pour renforcer un portefeuille diversifié.

Comment acheter des actions de la Banque TD au Canada?

Acheter des actions Banque TD en ligne est à la fois simple et sécurisé grâce aux plateformes de courtage réglementées au Canada. Deux méthodes principales existent : l’achat au comptant, dit « cash », où vous détenez réellement les titres, et l’investissement via CFD, qui permet de spéculer sur l’évolution de la valeur sans posséder l’action physiquement, avec ou sans effet de levier. Chacune a ses avantages selon vos objectifs, et il est essentiel de choisir une solution adaptée à votre profil. Pour comparer les courtiers et choisir la meilleure option, consultez notre comparatif détaillé plus bas sur cette page.

Achat au comptant (« cash »)

L’achat au comptant d’actions Banque TD consiste à acquérir réellement des actions enregistrées à votre nom dans votre compte-titres. Typiquement, les frais sont une commission fixe par ordre, autour de 5 $ à 10 $ CAD selon le courtier canadien choisi.

Scénario de gain pour l'action Banque TD

Si le cours de l’action Banque TD est de 100,16 CAD, vous pouvez acheter environ 9 actions avec une mise de 1 000 $ CAD, en tenant compte d’une commission de 5 $.

Scénario de gain : Si le prix passe à +10 %, vos actions valent alors 1 100 $ ; résultat : +100 $ de gain brut, soit +10 % sur votre investissement.

Ce mode d’achat offre une détention réelle des titres, le droit de toucher les dividendes, et la possibilité de voter lors des assemblées.

Trading via CFD

Le trading via CFD (« Contract for Difference ») sur l’action Banque TD permet de spéculer à la hausse ou à la baisse sans posséder les actions. Ici, l’investisseur paie le spread (écart achat/vente) et, en cas de position ouverte sur plusieurs jours, des frais de financement overnight peuvent s’ajouter. Ce produit permet d’utiliser l’effet de levier pour augmenter l’exposition aux variations du titre.

Exemple d'un scénario de gain sur CFD

Vous ouvrez une position CFD sur Banque TD avec 1 000 $ CAD et utilisez un effet de levier de 5×, soit une exposition marché de 5 000 $.

Scénario de gain :

Si le cours progresse de 8 %, votre position gagne 8 % × 5 = 40 %.

Résultat : +400 $ de gain brut sur une mise de 1 000 $ (hors frais).

Ce type d’investissement convient aux profils souhaitant dynamiser leur stratégie à court terme, tout en gardant à l’esprit le niveau de risque plus élevé.

Conseil final

Avant d’investir, il est important de comparer en détail les frais, la plateforme et les conditions proposées par chaque courtier : ceux-ci peuvent impacter significativement votre rendement final. Le choix de la méthode dépend de vos objectifs d’investissement, de votre tolérance au risque et de votre horizon de placement. Retrouvez plus bas notre comparatif pour trouver le courtier qui correspond le mieux à vos attentes.

Nos 7 conseils pour acheter des actions Banque TD

Les dernières nouvelles concernant Banque TD

Le titre Banque TD a enregistré une croissance hebdomadaire de +1,60% sur la Bourse de Toronto. Cette progression témoigne d’une dynamique positive, soutenue par l’optimisme des investisseurs vis-à-vis des récents résultats financiers et d’un regain d’intérêt pour les grandes banques canadiennes.

La Banque TD a publié des résultats trimestriels bien supérieurs aux attentes des analystes pour le T2 2025. Les revenus ont atteint 15,1 milliards CAD (prévision : 13,45 Mds) et le bénéfice net s’est élevé à 11,13 milliards CAD, faisant ressortir une très forte performance par rapport à l’an dernier (2,56 Mds). L’ajustement du BPA à 1,97 CAD (prévu : 1,83 CAD) renforce cet excellent signal pour le marché local.

Le rendement du dividende de Banque TD reste attractif à 4,19%, avec un versement confirmé pour le 10 juillet 2025. Cette attractivité du dividende, éligible au crédit d’impôt pour les Canadiens, continue de séduire les investisseurs à la recherche de rendement régulier et stable dans un environnement de taux d’intérêt mouvant.

Les signaux d’analyse technique sont actuellement positifs, avec l’action évoluant au plus haut de ses 52 dernières semaines. La résistance technique a été franchie à 100,19 CAD, validant une tendance haussière solide, confirmée par un RSI en zone de surachat et un MACD positif.

Les fondamentaux de la Banque TD sont soutenus par une position très solide au Canada et des investissements continus dans l’innovation numérique. La diversification de ses revenus, sa forte marque et de robustes ratios de capital renforcent sa capacité à maintenir son leadership sur le marché canadien des services financiers, face à la montée des fintechs et aux défis réglementaires nord-américains.

FAQ

Pauline Laurore

Experte Finance

Co-fondatrice d’HelloSafe et diplômée d’un Master en finance, Pauline possède une expertise reconnue en finances personnelles, qu’elle met au service des utilisateurs pour les aider à mieux comprendre et optimiser leurs choix financiers. Chez HelloSafe, Pauline joue un rôle essentiel dans la conception de contenus clairs et pédagogiques sur l’épargne, les placements et la finance personnelle. Passionnée par l’éducation financière, Pauline s'efforce, avec chaque contenu qu’elle supervise, de fournir des informations fiables, transparentes et impartiales pour une gestion financière autonome et éclairée. À cet effet, elle a testé plus de 100 plateformes de trading afin d’aider au mieux les internautes à faire les bons choix.