L'assurance dentaire Canada Vie est-elle la meilleure en 2024 ?

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Adeline Harmant mis à jour le 8 October 2024

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Informations vérifiées par  Alexandre Desoutter

Nos articles sont écrits par des experts dans leurs domaines (finance, trading, assurances etc.) dont vous verrez les signatures au début et à la fin de chaque article. Ils sont également systématiquement relus et corrigés avant chaque publication, et mis à jour régulièrement.

Découvrir la méthodologie

Avec le coût des soins dentaires en constante augmentation, de nombreux Canadiens se tournent vers des assurances privées pour alléger la charge financière liée à leur santé bucco-dentaire. Parmi les options disponibles sur le marché, l’offre d’assurance dentaire de Canada Vie se distingue par sa flexibilité et son approche inclusive.

Dans cet article, nous examinerons en détail les avantages et les limites de cette couverture, les différentes formules proposées, ainsi que les situations pour lesquelles cette assurance pourrait se révéler particulièrement avantageuse. Nous vous guiderons à travers les points clés à considérer pour faire un choix éclairé en fonction de vos besoins spécifiques.

Canada Vie assurance dentaire : à retenir

  1. Canada Vie est issue de la fusion de Great West et London Life.
  2. Canada Vie propose plusieurs niveaux d'assurance dentaire :
    • Base, Global et Optimum pour le retraités
    • Classique, Classique Plus et Elite pour les travailleurs indépendants.
  3. L'assurance dentaire Canada Vie n'impose aucune limite d'âge.
  4. Le questionnaire médical à la souscription est aussi limité.
  5. Vous n'obtiendrez un tarif personnalisé que sur demande de soumission.

Notre avis sur l'assurance dentaire proposée par Canada Vie

L’offre d’assurance dentaire Canada Vie, proposée dans le cadre de son programme PlanDirect, se démarque par sa grande flexibilité et son adaptabilité aux besoins de différents types d’assurés. PlanDirect se décompose en deux offres, chacune comprenant trois formules:

  • Les formules PlanDirect régime de Base, Global et Optimum pour les nouveaux retraités ou ceux qui perdent leur protection.
  • Les formules PlanDirect Classique, Classique Plus et Elite pour les travailleurs autonomes ou les personnes ne pouvant être rattachés à l'assurance collective de leur entreprise

En plus de ces formules, les assurés peuvent ajouter des garanties complémentaires telles que la couverture des soins dentaires extraordinaires, une assurance pour les urgences dentaires lors de voyages ou encore une assurance contre les décès accidentels ou les mutilations. Cette flexibilité fait de Canada Vie un acteur incontournable pour ceux qui recherchent une couverture santé ajustable.

Un autre aspect distinctif de Canada Vie réside dans son approche inclusive de l’admissibilité. Contrairement à la plupart des autres assureurs, cette compagnie n’impose ni restriction d’âge, ni exclusion basée sur l’état de santé des souscripteurs. Que vous soyez déjà malade ou que vous ayez atteint un âge avancé, votre acceptation est garantie, même si vous optez pour une assurance individuelle. En outre, il n’y a aucun plafond global de remboursement au cours de la durée de la protection.

La couverture offerte par Canada Vie englobe un large éventail de soins dentaires. Cela inclut les soins courants comme les examens, les radiographies et les nettoyages réguliers, mais aussi des soins plus complexes, tels que les prothèses, les couronnes ou encore les soins orthodontiques. Il est également possible de choisir entre des remboursements fixes par poste de dépense ou des remboursements calculés en pourcentage selon le type de soin. Toutefois, il convient de noter que les prestations pour les soins dentaires extraordinaires ne sont disponibles qu’à hauteur de 750 $ par an dans le cadre de la formule Global, ce qui pourrait être un inconvénient pour ceux nécessitant des traitements fréquents ou coûteux.

Enfin, Canada Vie offre à ses assurés la possibilité de conserver leur couverture en cas de déménagement d’une province à une autre. Cela garantit une continuité de protection, peu importe où vous vous trouvez au Canada.

  • Acceptation de garantie si vous souscrivez l'assurance dans les 60 jours après la fin de votre assurance maladie collective
  • Possibilité de conserver son contrat en cas de déménagement vers une autre province
  • Pas de questions médicales déterminantes
  • Possibilité de souscrire même malade
  • Pas d'âge limite de protection
  • Pas de montant maximum de durée de protection
  • Demandes de règlement directement en cabinet dentaire
  • Garanties dentaires extraordinaires que dans le régime global et uniquement à hauteur de 750 $ par an
  • Pas possible de souscrire l'assurance dentaire seule

Avant de souscrire l'assurance dentaire Canada Vie, assurez-vous de mettre son offre en concurrence avec celle de ses compétiteurs sur le marché. Vous serez ainsi certain de choisir le meilleur contrat :

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Que couvre l'assurance dentaire Canada Vie ?

L'assurance dentaire Canada Vie couvre les soins dentaires différemment en fonction de la formule choisie. La couverture dentaire que nous décrivons ci-dessous est pour les formules pour les nouveaux retraités ou ceux qui ont perdu leur assurance maladie :

Garanties dentairesPlanDirect
Régime de base
PlanDirect
Régime Global
PlanDirect
Régime Optimum
Soins dentaires de base
Soins dentaire à la suite d'un accident (le traitement doit commencer dans les 60 jours suivant l’accident)
  • Soins dentaires à la suite d'un accident : remboursement à 80%, jusqu’à maximum 1000$ par personne par année civile.
Remboursement à 85%, maximum 2000 $ par personne par année civile.
Diagnostiques dentaires
  • Un examen buccal complet par personne tous les 3 ans
  • Examens de pathologie et de chirurgie buccale, examens parodontaux, prosthodontiques et endodontiques, examens buccaux partiels et examens parodontaux partiels, maximum 2 fois / an
  • Examens spécifiques et examens d’urgence
  • Une série complète de radiographies intrabuccales tous les 3 ans
  • Radiographies intrabuccales (maximum de 15 pellicules) et une radiographie panoramique tous les 3 ans
  • Sialographie, radiographies extrabuccales, etc.
Même couverture que régime Global
Soins dentaires de prévention
  • Prophylaxie et application de fluorure maximum 2 fois / an
  • Scellants de puits et fissures sur les prémolaires et les molaires permanentes une fois tous les 5 ans
  • Mainteneurs d’espace et entretien
  • Finition d’obturations, etc.
Même couverture que régime Global
Soins de restauration mineurs
  • Caries et blessures
  • Soulagement de la douleur
  • Obturations au moyen d’amalgame **Tenons pour obturations
  • Couronnes préfabriquées pour dents primaires
Même couverture que régime Global
Entretien des prothèses amovibles
  • Un rebasage superficiel ou complet de prothèses amovibles tous les 3 ans
Même couverture que régime Global
Chirurgie buccale
  • Extraction de dents
  • Exposition chirurgicale de dents, lvéoplastie mineure, gingivoplastie ou stomatoplastie pour retoucher les contours des tissus buccaux
  • Incisions pour excision chirurgicale de tumeurs, kystes, etc.
  • Traitement de fractures ou de malformations maxillofaciales (greffes osseuses de la mâchoire, chéiloplastie, obturateurs palatins, etc.)
Même couverture que régime Global
Soins dentaires complémentaires
  • Traitement pour soulager la douleur
  • Injections thérapeutiques
  • Anesthésie pour soins couvert
Même couverture que régime Global
Soins endodontiques
  • Actes dentaires décrits dans la partie sur les soins endodontiques du Guide des services de l’Association dentaire canadienne (un traitement radiculaire par dent)
Même couverture que régime Global
Soins paradontaux
  • Actes dentaires décrits par l'Association dentaire canadienne
  • Maximum de six unités de 15 minutes par an par personne pour le détartrage et l'aplanissement des racines
Même couverture que régime Global
Soins dentaires extraordinaire
  • Aucune protection
  • Possibilité d'ajouter la couverture en option couvrant 50% des frais jusqu’à concurrence de 750$ par personne assurée par année civile.


Attention cette garantie facultative ne peut être prise qu'à la souscription.
Remboursement à 50%, maximum 1000 $ par personne par année civile pour les soins dentaires extraordinaires.
  • Couronnes et incrustations de surface
  • Prothèses amovibles et ponts y compris les prothèses hybrides (ou télescopiques), pour remplacer les dents extraites.
  • Chirurgies liées au port d’une prothèse (retouches nécessaires aux contours des tissus buccaux et greffes chirurgicales connexes).
  • Entretien et remplacement des prothèses amovibles (une fois tous les trois ans) et réparations.
Couverture dentaire PlanDirect Canada Vie pour les nouveaux retraités

L'assurance dentaire pour les travailleurs indépendants avec les régimes Classique, Classique Plus et Elite se décompose comme suit :

Garanties dentairesRégime ClassiqueRégime Classique PlusRégime Elite (facultatif)
Période d'attente durant laquelle aucune prestation n'est payable
3 mois3 mois3 mois
Franchise
25$ / personne
Max 50 $ / famille / année civile
25$ / personne
Max 50 $ / famille / année civile
25$ / personne
Max 50 $ / famille / année civile
Remboursement des soins dentaires ordinaires
  • 70%, max 350$ / personne

(nettoyages, détartrages, obturations, examens, etc.)
  • 100% du coût des soins dentaires à la suite d'un accident abîmant les dents naturelles
80%, maximum 750$ / personne
(nettoyages, détartrages, obturations, examens, etc.)
  • 100% du coût des soins dentaires à la suite d'un accident abîmant les dents naturelles
  • 80%, 750 $ / personne

(nettoyages, détartrages, obturations, examens, etc.)
  • 100% du coût des soins dentaires à la suite d'un accident abîmant les dents naturelles
  • 80% du coût des soins endodontiques ou parodontaux et des chirurgies buccales;

Soins dentaires extraordinaires
50% à l’égard des soins extraordinaires (couronnes, ponts, prothèses, etc.), max 750$ / personne / année civile
Couverture dentaire Canada Vie pour Travailleurs indépendants

Quel est le prix de l'assurance dentaire Canada Vie en 2024 ?

Le prix de l'assurance dentaire dépend de nombreux facteurs :

  • l'assureur choisi,
  • le niveau de couverture dentaire choisi,
  • les éventuelles options achetées,
  • votre profil assuré.

Malheureusement, Canada Vie ne communique pas ses tarifs en ligne.Vous devrez réaliser une soumission auprès de l'assureur pour obtenir ses prix personnalisés.

Toutefois, à titre illustratif, voici les prix moyens de l'assurance dentaire auprès de différents assureurs canadiens :

Assureur dentairePrix de l'assurance dentaire
Assurance dentaire Costco
  • Pour un homme de 30 au Québec : 66,53$/mois
  • Pour une femme de 60 ans au Québec : 117,16$/mois
Assurance dentaire Croix Bleue
À partir de 47,36$/mois avec l'offre Flex Bleue
Prix de l'assurance dentaire individuelle au Québec

Par ailleurs, nous vous recommandons de magasiner les offres en ligne et de demander plusieurs soumissions gratuites afin d'identifier les meilleures offres :

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Comment faire une réclamation d'assurance dentaire Canada Vie ?

Vous pouvez faire vos demandes de règlement soit :

  1. Remplissez et soumettez le formulaire de demande de règlement pour soins médicaux et soins dentaires approprié, à télécharger gratuitement ci-dessous :
  1. Vous pouvez aussi faire votre demande de règlement en ligne (canadalife.com) directement sur votre espace client.
  2. Enfin, votre pharmacien ou fournisseur de soins dentaires peut présenter une demande de règlement en votre nom

Contact : comment joindre Canada Vie ?

Voici les coordonnées de contact Canadie Vie :

Moyen de communicationCoordonnées de contact Canada Vie
Site internet Canada Vie
canadalife.com
Téléphone Canada Vie
  • Soumission : 1 800 737-8595
  • Service client : 1 800 565-4066

(du lundi au vendredi de 8h à 18h (HE)
En personne
Dans votre succursale Canada Vie locale
Réseaux sociaux Canada Vie
  • Facebook : Canada Vie
  • LinkedIn : Canada Vie
  • X : @Canada_Vie
  • YouTube : @canadavie7541
  • Instagram : @canadalifeco
Coordonnées de contact Canada Vie
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Adeline Harmant
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Adeline Harmant est une rédactrice financière expérimentée travaillant pour HelloSafe Canada depuis 3 ans. Forte de 15 ans d'expérience en rédaction financière pour des sites financiers de renom, elle connaît parfaitement le marché bancaire et assurantiel canadien. Adeline a acquis de solides compétences financières, devenant experte en bancassurance, marchés financiers, bourse et crypto-monnaies.

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3 commentaires
Josée C.
le

Bonjour, je cherche une assurance dentaire individuelle comparable à l’assurance collective des employés du gouvernement fédéral. Quelle serait le coût mensuel ? Merci!

Bonjour Josée,
Je vous invite à utiliser notre comparateur d'assurances dentaires. Vous pourrez y renseigner vos critères afin d'obtenir une liste d'offres correspondantes. Vous pourrez sélectionner celle qui correspond le mieux à vos besoins.

Bonne journée,
L'équipe HelloSafe

Jessica G.
le

Je recherche une bonne assurance familial pour les yeux , dentiste, médicaments et podiatre !

Bonjour Jessica,
Je vous invite à consulter notre comparateur d'assurance santé. Vous pouvez sélectionner l'option "Famille" dans le menu "Quelle est votre situation" et compléter les autres paramètres afin d'obtenir une liste d'assurances adaptées à vos besoins.

Bonne journée,
L'équipe HelloSafe

Natacha-Chatel@Csspi.gouv.qc.ca
le

Bonjour, je voudrais avoir une assurance individuelle primium pour bonifier l'assurance collective que j'ai déjà?

Bonjour,
Cela est tout à fait possible. Je vous conseille de vous rapprocher vers notre page pour connaître quelle assurance vous correspondrait le mieux: https://hellosafe.ca/assurance-sante
Bonne journée,
L'équipe Safe