Assurance habitation propriétaire : prix, obligation et comparatif 2024

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Province
Québec
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Québec
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Compagnie d'assurance
Note
Couvertures
Notre avis
Soumission
Note
4,9
Couvertures
Responsabilité civile
2 000 000 $
Frais médicaux
5 000 $
Franchise
500 $
Contenu
300 000 $
Bâtiment
300 000 $
Couvertures optionnelles
Notre avis
À partir de 15 $ par mois!
  • Double contrat auto habitation possible
  • Rabais stabilité pour les propriétaires
  • Rabais supplémentaires si la maison est munie d'un système d'alarme
Avec notre partenaire iA
Notre avis détaillé

L’assurance habitation propriétaire de iA Groupe Financier vous offre des protections adaptées à vos besoins. Vous pouvez économiser en moyenne 510 $ en regroupant vos assurances auto et habitation et bénéficier de rabais supplémentaires si vous détenez d’autres produits de iA Groupe Financier. Vous profitez également d’un service de réclamation rapide et efficace, disponible 24 h sur 24, 7 jours sur 7. Neuf clients sur dix renouvellent chaque année leur assurance chez iA Groupe Financier, ce qui témoigne de leur satisfaction.

Lire notre avis détaillé
  • Satisfaction élevée
  • Service de qualité
  • Rabais attractifs
  • Protections personnalisées Inconvénients Respect du contrat Exclusions et limita
  • Soumission obligatoire
Économisez en moyenne 510 $ en regroupant vos assurances auto et habitation!
Note
4,9
Couvertures
Responsabilité civile
2 000 000 $
Frais médicaux
5 000 $
Franchise
500 $
Contenu
300 000 $
Bâtiment
300 000 $
Notre avis
  • Service de qualité grâce au réseau de courtiers indépendants
  • Minimum de 6 rabais disponibles
  • Service de réclamation 24 heures sur 24
Avec notre partenaire YouSet
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L’assurance habitation de Economical Insurance vous permet de protéger votre logement et vos biens contre les risques les plus courants, tels que l’incendie, le dégât des eaux, le vol ou le vandalisme. Vous pouvez choisir parmi plusieurs formules et options selon votre situation et votre budget. Vous bénéficiez également d’une assistance 24 h sur 24, 7 jours sur 7 en cas de sinistre ou de besoin d’information. Selon un article de LA PRESSE, Economical Insurance se classe parmi les meilleurs acteurs du marché de l’assurance habitation en terme de satisfaction.

  • Protections complètes
  • Prix compétitifs
  • Assistance 24/7
  • Satisfaction élevée
  • Garanties limitées
Note
4,8
Couvertures
Responsabilité civile
Jusqu'à 2 000 000 $
Frais médicaux
5 000 $
Franchise
500 $
Contenu
300 000 $
Bâtiment
300 000 $
Couvertures optionnelles
Notre avis
À partir de 20 $ par mois
  • Assistance juridique gratuite
  • Votre franchise diminue de 50 $
  • Protection du matériel professionnel
Avec notre partenaire YouSet
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L’assurance habitation propriétaire de Beneva vous offre des protections adaptées à vos besoins. Vous pouvez économiser en moyenne 520 $ en regroupant vos assurances auto et habitation et bénéficier de rabais supplémentaires si vous détenez d’autres produits de Beneva. À chaque renouvellement sans réclamation, la franchise diminue de 50 $.

  • Diminution de la franchise
  • Vaste sélection de remises
  • Couvertures adaptables
  • Soumission rapide
  • Garanties limitées
Économisez en moyenne 520 $ en regroupant vos assurances auto et habitation!
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L'Unique
Note
4,7
Couvertures
Responsabilité civile
1 000 000 $
Frais médicaux
5 000 $
Franchise
À partir de 500 $
Bâtiment
300 000 $
Notre avis
  • Eéductions de primes pouvant atteindre 15 %
  • Étalement des paiements sur toute la durée du contrat
  • Prime garantie sans hausse pour la durée de votre contrat
Avec notre partenaire YouSet
Notre avis détaillé

L’assurance habitation de L’Unique vous offre des protections complètes et adaptées à vos besoins, que vous soyez propriétaire, locataire ou copropriétaire. Vous pouvez profiter de réductions avantageuses si vous assurez à la fois votre auto et votre résidence à L’Unique, si vous optez pour une police de 2 ans ou si vous bénéficiez de certaines conditions. Vous profitez également d’un service de qualité offert par un réseau de près de 275 cabinets de courtage indépendants. Selon le site web de L’Unique, les clients sont satisfaits des produits de cautionnement variés et adaptés aux réalités des petites et moyennes entreprises.

  • Protections complètes
  • Réductions avantageuses
  • Service de qualité
  • Options payantes
  • Garantie limitée
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Co-operators
Note
4,6
Couvertures
Responsabilité civile
Jusqu'à 2 000 000 $
Frais médicaux
5 000 $
Franchise
De 250 à 1 000 $
Contenu
300 000 $
Bâtiment
300 000 $
Notre avis
  • Franchise décroissante
  • Rabais disponibles
  • Service gratuit d’assistance juridique
Avec notre partenaire Clicassure
Notre avis détaillé

L’assurance habitation de Co-operators vous permet de protéger votre logement et vos biens contre les risques les plus courants, tels que l’incendie, le dégât des eaux, le vol ou le vandalisme. Bénéficiez d'une franchise décroissante, de rabais qui vous feront économiser, du soutien juridique gratuit quand vous en avez besoin.

  • Plusieurs rabais disponibles
  • Soutien juridique gratuit
  • Franchise décroissante
  • Service client 24/7
  • Options payantes
  • Garanties limitées
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Assurance habitation propriétaire occupant

L'assurance habitation propriétaire occupant comprend généralement les garanties suivantes :

  • Couverture du bâtiment : cette garantie couvre les dommages causés au bâtiment par les incendies, les explosions, les tempêtes, les inondations, les dommages causés par les animaux, les dégâts des eaux, les catastrophes naturelles, etc.
  • Couverture des biens personnels : cette garantie couvre les dommages causés aux biens personnels du propriétaire, tels que les meubles, les vêtements, les appareils électroniques, etc.
  • Responsabilité civile : cette garantie couvre les dommages causés aux tiers par le propriétaire, par exemple en cas d'accident domestique ou d'incendie.

La souscription d'une assurance habitation propriétaire occupant est obligatoire pour les propriétaires occupants d'un bien immobilier situé en copropriété.

Assurance habitation propriétaire non occupant

L'assurance habitation propriétaire non occupant est un contrat qui protège le propriétaire d'un bien immobilier loué à un locataire. Elle couvre les dommages causés au bâtiment et aux biens personnels du propriétaire, ainsi que la responsabilité civile du propriétaire envers les tiers.

L'assurance habitation propriétaire non occupant comprend généralement les garanties suivantes :

  • Couverture du bâtiment : cette garantie couvre les dommages causés au bâtiment par les incendies, les explosions, les tempêtes, les inondations, les dommages causés par les animaux, les dégâts des eaux, les catastrophes naturelles, etc.
  • Couverture des biens personnels : cette garantie couvre les dommages causés aux biens personnels du propriétaire, tels que les meubles, les vêtements, les appareils électroniques, etc.
  • Responsabilité civile : cette garantie couvre les dommages causés aux tiers par le propriétaire, par exemple en cas d'accident domestique ou d'incendie.

La souscription d'une assurance habitation propriétaire non occupant est recommandée pour les propriétaires non occupants d'un bien immobilier situé en copropriété.

Assurance copropriétaire

L'assurance copropriétaire est un contrat qui protège les copropriétaires d'un immeuble en copropriété contre les dommages causés aux parties communes de l'immeuble. Elle couvre également la responsabilité civile des copropriétaires envers les tiers.

L'assurance copropriétaire comprend généralement les garanties suivantes :

  • Couverture des parties communes : cette garantie couvre les dommages causés aux parties communes de l'immeuble, tels que les murs, les sols, les toits, les ascenseurs, etc.
  • Responsabilité civile : cette garantie couvre les dommages causés aux tiers par les copropriétaires, par exemple en cas d'accident domestique ou d'incendie.

La souscription d'une assurance copropriétaire est obligatoire pour tous les copropriétaires d'un immeuble en copropriété.

Quel est le prix d'une assurance habitation propriétaire ?

Le prix d'une assurance habitation propriétaire au Québec varie en fonction de plusieurs facteurs, notamment :

  • La valeur du logement : plus la valeur du logement est élevée, plus le prix de l'assurance est élevé.
  • La valeur des biens personnels : plus la valeur des biens personnels est élevée, plus le prix de l'assurance est élevé.
  • La localisation du logement : les logements situés dans des zones à risque, telles que les zones inondables ou les zones à fort risque d'incendie, sont plus chers à assurer.
  • Les risques encourus : les logements avec une piscine ou un sauna sont plus chers à assurer que les logements sans piscine ni sauna.

En moyenne, le prix moyen d'une assurance habitation propriétaire au Québec est de 984 $ par année, soit 82 $ par mois.

Type de PropriétéValeur de la PropriétéEmplacementCoût Annuel de l'Assurance
Appartement 2 chambres à coucher
200 000 $Montréal1 200 $
Maison 3 chambres à coucher
300 000 $Québec1 500 $
Chalet 2 chambres à coucher
100 000 $Les Laurentides750 $
Exemples de primes d'assurance habitation propriétaire

Magasinez les meilleures assurances habitations au Québec en 20 secondes.
Anonyme et gratuit.

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Quelle est la meilleure assurance habitation propriétaire au Québec ?

AssureurGaranties assurance habitation multirisqueAvantages
IA Groupe Financier
  • Meubles : 20 000 $
  • Frais médicaux : 5 000 $
  • Dommages matériels : 500 $
  • Franchise : 1 000 $
  • Responsabilité civile : inclus
Excellent rapport qualité - prix
Soumission 100% en ligne
Réductions attractives
Economical Insurance
  • Frais médicaux : 2 000 000 $
  • Franchise : 1 000 $
  • Responsabilité civile : 2 000 000 $
  • Bâtiment : 300 000 $
Protections complètes
Prix compétitifs
Assistance 24/7
L'Unique
  • Frais médicaux : 5 000 $
  • Franchise : 500 $
  • Responsabilité civile : 1 000 000 $
  • Bâtiment : 300 000 $
Protections complètes
Réductions avantageuses
Optimum
  • Frais médicaux : 5 000 $
  • Franchise : 500 $
  • Responsabilité civile : 2 000 000 $
  • Bâtiment : 300 000 $
Protections complètes
Réductions avantageuses
Courtiers indépendants
Aviva
  • Biens meublés : 40 000 $
  • Dommages matériels : 5 000 $
  • Franchise : 500 $
  • Bâtiment : 300 000 $
Soumission rapide
Site internet clair et précis
Rapport qualité/prix très intéressant
TD Bank
  • Biens meublés : 40 000 $
  • Dommages matériels : 5 000 $
  • Franchise : 500 $
  • Bâtiment : 300 000 $
Réductions avantageuses
Courtiers indépendants
Service de qualité
RBC
  • Biens meublés : 20 000 $
  • Dommages matériels : 5 000 $
  • Franchise : 500 $
  • Responsabilité civile : 1 000 000 $
Protections complètes
Offres à la carte extensive et compétitive
Courtiers indépendants
Comparatif assurances habitation propriétaire

Assurance habitation propriétaire ou locataire : qui prend en charge quoi ?

En cas de sinistre, l'assurance habitation du propriétaire occupant couvre les dommages causés au bâtiment et aux biens personnels du propriétaire. L'assurance habitation du locataire couvre les dommages causés aux biens personnels du locataire.

Pourquoi utiliser un comparateur d'assurances habitation propriétaire ?


Il existe plusieurs raisons d'utiliser un comparateur d'assurances habitation propriétaire :

  • Pour comparer les prix et les garanties : un comparateur d'assurances permet de comparer facilement les offres d'assurance disponibles sur le marché. Vous pouvez ainsi trouver une assurance adaptée à vos besoins et à votre budget.
  • Pour gagner du temps : un comparateur d'assurances vous permet de recevoir des devis d'assurance habitation propriétaire en quelques minutes. Vous n'avez pas besoin de contacter chaque assureur individuellement.
  • Pour trouver une assurance de qualité : un comparateur d'assurances vous permet de comparer les offres d'assurance de différents assureurs. Vous pouvez ainsi vous assurer de souscrire une assurance de qualité.

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L'assurance habitation propriétaire est-elle une obligation ?

Oui, l'assurance habitation propriétaire est obligatoire au Québec pour les propriétaires occupants d'un bien immobilier situé en copropriété. Cette obligation est prévue par l'article 1072 du Code civil du Québec.

L'assurance habitation propriétaire occupant couvre les dommages causés au bâtiment et aux biens personnels du propriétaire, ainsi que la responsabilité civile du propriétaire envers les tiers.

En cas de non-souscription d'une assurance habitation propriétaire occupant, le propriétaire occupant peut être tenu responsable des dommages causés à son bâtiment et à ses biens personnels, ainsi que des dommages causés à des tiers.

Bon à savoir

L'obligation d'assurance habitation propriétaire occupant concerne les propriétaires occupants d'un bien immobilier situé en copropriété. Les propriétaires non occupants d'un bien immobilier situé en copropriété ne sont pas concernés par cette obligation mais il reste fortement recommandé d'y souscrire.

Quelle assurance habitation pour un usufruitier et nu propriétaire ?

En cas d'usufruit, l'usufruitier est la personne qui a le droit d'utiliser et de profiter du bien immobilier, tandis que le nu-propriétaire est la personne qui en est le propriétaire légal.

En matière d'assurance habitation, l'usufruitier est responsable des dommages causés au bien immobilier par son utilisation, tandis que le nu-propriétaire est responsable des dommages causés au bien immobilier par son usure.

L'usufruitier doit souscrire une assurance habitation propriétaire occupant, qui couvrira les dommages causés au bien immobilier par son utilisation.

Comment obtenir une attestation assurance habitation propriétaire ?

L'attestation d'assurance habitation propriétaire est un document officiel qui prouve que vous êtes assuré pour votre logement. Elle est généralement demandée par le propriétaire du logement lors de la signature d'un bail.

Pour obtenir une attestation d'assurance habitation propriétaire, vous devez contacter votre assureur. Il vous fournira un document PDF que vous pourrez télécharger ou imprimer.

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Adeline Harmant Rédactrice financière
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Adeline Harmant est une rédactrice financière expérimentée travaillant pour HelloSafe depuis 3 ans. Elle bénéficie d'une solide expérience de 15 ans en rédaction financière, ayant travaillé pour des sites financiers de renom. Adeline a acquis de solides compétences financières jusqu’à devenir une experte des marchés financiers, de la bourse mais également des crypto-monnaies.