Que penser de l'assurance invalidité Sun Life en 2025 ?
Jusqu’à 40 % des canadiens connaissent un épisode d’invalidité d’une durée de 90 jours ou plus avant l’âge de 65 ans. Face à ce risque, on devine l'importance d'être couvert par une assurance invalidité. En cas de pépin, ce contrat vous apportera en effet une protection financière non négligeable.
Alors, que vaut l'assurance invalidité Sun Life ? Quelles sont les différentes formules proposées par Sun Life et leurs avantages ? Combien coûte un tel contrat et quelles sont les conditions de réclamation ? Comment contacter l'assurance invalidité Sun Life ?Formules, avis, coordonnées de contact, conditions de souscription... Nous répondons à vos questions sur l'assurance invalidité Sun Life.
Assurance invalidité Sun Life : à retenir
- Sun Life propose une assurance invalidité privée et collective.
- Le régime de la fonction publique fédérale s'assure via Sun Life.
- Sun Life propose l'assurance invalidité longue ou courte durée.
- Vous ne trouverez pas de formulaire de réclamation Sun Life en ligne.
- Sun Life ne propose pas de soumission d'assurance invalidité en ligne.
- Sun Life ne communique pas non plus ses prix en ligne.
Notre avis sur Sun Life assurance invalidité
Sun Life propose deux types principaux d'assurance invalidité : l'invalidité de courte durée (ICD) et l'invalidité de longue durée (ILD). Cette distinction permet une réponse rapide pour les besoins immédiats tout en offrant une sécurité financière à long terme. Les prestations de l'ICD sont versées rapidement après une blessure ou un diagnostic, tandis que l'ILD intervient après un délai d'attente prolongé, garantissant un soutien durable si l'invalidité se prolonge.
L’assurance invalidité Sun Life permet de remplacer entre 60 % et 90 % du revenu régulier, ce qui est supérieur ou comparable à la moyenne des autres régimes d’assurance sur le marché canadien. Cela garantit un maintien du niveau de vie pendant une période d’incapacité de travail.
En tant que l’un des leaders de l’assurance au Canada, Sun Life bénéficie d’une solide réputation. Leur expérience et leur réseau de conseillers permettent un accompagnement de qualité pour les assurés.
Sun Life gère le Régime d'assurance-invalidité pour la fonction publique fédérale, ce qui témoigne de la confiance accordée à leur expertise. Ce régime garantit une couverture étendue, avec des prestations représentant 70 % du salaire assuré, et des processus clairement définis pour la soumission des réclamations.
Voici selon nous les avantages et inconvénients de l'assurance invalidité Sun Life :
- SunLife bénéficie d'une bonne réputation au Québec.
- Formules de courte durée et de longue durée proposées
- Indemnisation jusqu'à 90 % du revenu régulier possible
- Pas de tarification claire disponible en ligne.
- Pas de soumission possible en ligne.
- Pas de formulaire de déclaration d'invalidité en ligne.
- Peu d'informations communiquées sur la couverture
Avant de choisir Sun Life, nous vous conseillons de mettre son offre en concurrence avec d'autres acteurs sur le marché :
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Que couvre l'assurance invalidité Sun Life au Québec ?
L'assurance invalidité de Sun Life au Canada couvre deux principaux types d'invalidité : l'invalidité de courte durée (ICD) et l'invalidité de longue durée (ILD).
- Invalidité de courte durée : les prestations sont versées rapidement après une blessure ou un diagnostic de maladie.
- Invalidité de longue durée : ces prestations remplacent un revenu après la fin des prestations ICD, avec un délai d'attente plus long.
Bon à savoir
Sun Life peut remplacer entre 60 et 90 % du revenu régulier (jusqu’à un maximum) pendant une période déterminée. Selon le régime, les prestations peuvent être imposables ou non.
Quel est le prix de l'assurance invalidité Sun Life en 2025 ?
Le prix de l'assurance invalidité varie en fonction de nombreux critères au Canada :
- Le montant de votre protection : plus il est élevée, plus votre prime l'est aussi.
- La période d'indemnisation : plus est est longue, mois le contrat est cher.
- La période d'attente : plus est est longue, mois le contrat est cher.
- Votre âge : plus vous êtes âgé, plus la prime coûte cher.
- Votre état de santé et vos antécédents : le tabagisme, par exemple, augmente la prime.
- Votre profession : plus votre profession est risquée, plus la prime est élevée.
À retenir
Avec tant de variables, il n'est pas possible de vous donner un prix exact. D'autant que Sun Life ne partage pas ses grilles tarifaires sur son site internet. Vous n'aurez une prime exacte qu'en contactant l'un de leur conseillers pour obtenir une soumission.
Voici toutefois, à titre illustratif, les primes mensuelles moyennes d'assurance invalidité pour différents âges et montants couverts :
| Âge de l’assuré | Montant d'invalidité couvert | Prix mensuel |
|---|---|---|
| 20 | 2 000 $ | 19,30 $ |
| 20 | 4000 $ | 39,30 $ |
| 30 | 2 000 $ | 24,23 $ |
| 30 | 4 000 $ | 48,01 $ |
| 40 | 2 000 $ | 50,20 $ |
| 40 | 4 000 $ | 102,30 $ |
| 50 | 2 000 $ | 62,34 $ |
| 50 | 4 000 $ | 125,78 $ |
Comment faire une réclamation d'assurance invalidité Sun Life ?
Vous ne pouvez pas faire de demande de réclamation en ligne sur le site internet Sun Life. Pour faire votre déclaration, vous devrez contacter l'assureur par téléphone :
| Situation | Coordonnées de contact pour réclamation Sun Life |
|---|---|
| Contrat souscrit à titre individuel | 1-877-786-5433 (du lundi au vendredi de 8h à 20h HE) |
| Assurance invalidité collective | 1-800-361-6212 (du lundi au vendredi de 8h à 20h ET) |
| Vous êtes couvert par Régime de soins de santé de la fonction publique (RSSFP) ou le Régime de soins dentaires des pensionnés (RSDP) | 1-888-757-7427 (du lundi au vendredi de 6h30 à 20h HE) |
Dans le cadre d'une réclamation d'assurance invalidité privée, Sun Life vous demandera :
- Votre nom
- Votre numéro de police
- Votre date de naissance
- Votre numéro de téléphone
- Votre adresse
- Votre maladie / condition médicale.
En fonction de ces informations, Sun Life vous demandera de compléter un ou plusieurs formulaires de déclaration d'invalidité, qui vous seront envoyés. Effectuez une copie de votre ou vos formulaires puis envoyez-les aux coordonnées de votre choix :
- Par fax : 1-866-487-4745
- Par eMail : disable@sunlife.com
- Par courrier : Sun Life, 227 King St S, Waterloo, ON N2J 4C5, Sun Code: 300A50
Que faire si l'assurance invalidité Sun Life refuse de payer vos prestations ?
Dans certaines situation, l’assureur peut refuser de payer votre indemnisation d'assurance invalidité. Ainsi, si vous essuyez un refus de paiement d'assurance invalidité par Sun Life, la première chose à faire est de consulter votre contrat et de voir si la raison invoquée par la compagnie est bien mentionnée dans les clauses.
Si vous persistez à penser que Sun Life refuse de payer les prestations d'assurance invalidité pour un motif qui n'est pas valable, il vous restera deux solutions :
- Solliciter un règlement à l'amiable avec Sun Life suite au refus de paiement ;
- Aller devant les tribunaux pour obtenir réparation du refus de paiement de l'assurance invalidité Sun Life.
Avis d’expert
Entre ces deux solutions, nous vous conseillons fortement la première. En effet, aller devant les tribunaux pour contester un refus de paiement d'assurance invalidité Sun Life peut être très pénible, coûteux en argent, en temps et en énergie.
Comment obtenir une soumission d'assurance invalidité Sun Life ?
Pour obtenir une soumission d'assurance vie Sun Life, vous pouvez contacter la compagnie au 1-877-786-5433.
Bon à savoir
Vous pouvez aussi vous rendre sur son site internet et, en renseignant votre code postal, être mis en relation avec un conseiller Sun Life. Celui-ci saura vous orienter vers la meilleure formule d'assurance invalidité Sun Life pour votre profil spécifique.
Nous vous conseillons également de magasiner plusieurs offres afin d'identifier le meilleur contrat. Pour cela, n'hésitez pas à utiliser notre comparateur en ligne et gratuit :
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Contact : comment joindre Sun Life ?
Voici les coordonnées de contact de l'assurance invalidité Sun Life :
| Coordonnées de contact Sun Life | |
|---|---|
| Téléphone Sun Life | 1-877-786-5433 (du lundi au vendredi, de 8 h à 20 h HE) |
| Site internet Sun Life | sunlife.ca (via le clavardage en ligne) |
