Actions Banque TD en bourse : cours, dividende, rendement

Si vous souhaitez investir dans le secteur financier au Canada, l'action TD Bank est sans doute une option à envisager au regard à la fois de son rendement et de ses performances.

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Mais quelle est la rentabilité de l’action Banque TD et comment l’acheter ?

Dans cet article, nous vous invitons à découvrir des informations précises sur l'action Banque TD avec son cours en direct, son dividende, son rendement, le consensus des analystes ainsi que notre avis à propos de cet investissement.

Attention

Cette fiche est informative et ne constitue pas un conseil d'investissement. Lorsque vous investissez, votre capital est assujetti à un risque.

Actions Banque TD : ce qu'il faut retenir

  • Place de cotation : TSX
  • Indice Boursier : S&P/TSX 60
  • Dividende 2021 : 2.509 $
  • Prévision dividende 2022 : NC
  • Performance sur 1 an : +26.19%

Faut-il acheter des actions Banque TD en bourse ?

L'action de la Banque TD (Toronto Dominion) fait partie des meilleures actions de rendement du secteur financier et offre également un potentiel de gain en capital intéressant.
Avec un dividende en hausse constante et dont le rendement est proche de 4%, cette valeur s'adresse aux investisseurs qui souhaitent générer un revenu régulier.
Mais elle conviendra également aux investisseurs souhaitant réaliser une plus-value sur le long terme avec des anticipations à la hausse des analystes en ce qui concerne son cours de Bourse.

Si vous êtes investisseur et souhaitez passer des ordres en quelques secondes 100% en ligne, les plateformes de courtage sont faites pour vous. Magasinez sans frais les meilleures actions sur Qtrade.

Pour savoir comment investir en Bourse, lisez notre guide dédié.

Comment acheter des actions de la société Banque TD ?  

Pour acheter des actions Banque TD en bourse, vous pouvez :

  1. Trouvez un courtier en ligne proposant des investissement sur actions.
  2. Ouvrez votre compte de Bourse en remplissant un simple formulaire.
  3. Alimentez votre compte en effectuant un dépôt de capital.
  4. Recherchez l'action Banque TD.
  5. Placez un ordre d'achat sur cette valeur pour l'ajouter à votre portefeuille de titres.

Pour investir en Bourse sur l’action Banque TD, vous pouvez passer par une société de placement traditionnelle, par une maison de courtage en ligne ou par un gestionnaire de portefeuille.

Quel est le cours de l’action Banque TD ?

Pour connaître en temps réel le cours de l’action Banque TD, consultez le graphique du cours en temps réel de l’action Banque TD ci-dessous.

Pour rappel, le cours de l'action est équivalent au prix de l'action Banque TD en Bourse, c'est à dire au prix auquel s'achète et se vend un titre de participation à l'entreprise Banque TD à date T.

Vous souhaitez investir sur l’action Banque TD ?

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Les éléments en faveur d’une hausse de l’action Banque TD

Différents éléments concernant la situation macro et microéconomique de TD Bank laissent entendre que son cours de Bourse pourrait progresser à la hausse à moyen et long terme dont :

  • Un leader de son secteur : TD Bank est actuellement la plus grande banque du Canada en termes d'actifs et bénéficie ainsi d'une solide image auprès du grand public.
  • Une position forte en Amérique du Nord : TD bénéficie égakement d'une position solide et stable sur l'ensemble du marché Nord-Américain, ce qui lui donne un avantage concurrentiel certain sur ses adversaires canadiens et américains.
  • Des revenus durables : le groupe perçoit des revenus durables de la part de ses réseaux bancaires nationaux situés au Canada et offre ainsi une bonne visibilité de ses revenus.
  • Un rendement important : l'action TD Bank attire également les investisseurs par le rendement de son dividende, qui est supérieur à la moyenne de cette industrie et de ce secteur d'activité.
  • Une entreprise de grande taille : le groupe, au travers de ses filiales, emploie actuellement plus de 79 000 personnes et compte pas moins de 19 millions de clients à travers le monde.
  • Des acquisitions stratégiques : TD Bank réalise régulièrement des acquisitions stratégiques qui contribue à son expansion sur certains segments comme ce fut le cas avec le rachat de MBNA dans les cartes de crédit.
  • Une forte expansion aux Etats-Unis : le groupe continue son expansion sur le marché américain avec la construction du réseau de banques de détail aux Etats-Unis, ce qui représente une opportunité de croissance intéressante.

Les éléments en faveur d’une baisse de l’action Banque TD

En parallèle des éléments plutôt optimistes que nous venons de citer, TD Bank présente aussi différents points faibles susceptibles d'entrainer une baisse du cours de son action dont :

  • Une faible présence à l'international : si TD est bien implanté en Amérique du Nord, son exposition dans le reste du monde est fortement limitée en comparaison à celle d'autres grandes banques concurrentes.
  • Une concurrence forte : le groupe TD Bank fait également face à une concurrence très forte de la part de grands acteurs de ce secteur, ce qui limite ses possibilités de gagner de nouvelles parts de marché.
  • Une forte volatilité du marché : le marché nord-américain connait actuellement une volatilité importante et croissante, ce qui peut représenter un danger pour les activités du groupe.
  • Des changements réglementaires pénalisants : enfin, les changements réglementaires aux Etats-Unis ainsi que les changements réglementaires concernant les prêts hypothécaires et les crédits au Canada peuvent aussi impacter la rentabilité du groupe.

Peut-on acheter des actions Banque TD en ligne ?

Oui ! Il est bien entendu possible d’acheter des actions Banque TD en ligne et cette méthode présente par ailleurs certains avantages :

  • Les commissions sont moins élevées
  • Vous réalisez vous-même vos placements
  • Vous bénéficiez d’outils d’analyse et d’aide à la décision
  • Vous pouvez investir sur les actions au comptant ou par le biais d’ETF, FNB ou de produits dérivés.

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Comment vendre des actions de Banque TD ? 

Si vous souhaitez vendre des actions de TD Bank, il vous faudra au préalable les détenir dans votre portefeuille boursier. En effet, la vente à découvert n'est autorisée au Canada qu'avec un compte sur marge et n'est pas accessible via les véhicules de placement traditionnels.

Vous pouvez cependant spéculer sur la baisse de ce titre en utilisant des produits dérivés comme les CFD ou les options.

Sur quels véhicules d’épargne placer ses actions Banque TD au Canada ? 

Les actions Banque TD peuvent être placées sur différents véhicules d’épargne au Canada dont : 

  • Le REER : ces régimes enregistrés d’épargne-retraite proposent des fonds qui sont accessibles au moment du passage en retraite et offrent un report de l’impôt sur le revenu.
  • Le CELI : ce compte d’épargne libre d’impôt est un véhicule de placement à court comme à long terme et défiscalisé.
  • Le compte sur marge : ce compte offre un effet de levier et vous permet d’emprunter sur la valeur des titres que vous détenez pour effectuer d’autres placements. Il permet la vente à découvert.
  • Le compte au comptant : enfin, ce compte permet de négocier des actions sur les marchés d’Amérique du Nord uniquement. 

L'achat d'actions TD Bank peut se faire directement en ligne, par le biais d'un courtier. Dans ce cas, il vous suffit de passer un ordre d'achat sur le nombre d'unités que vous souhaitez ajouter à votre portefeuille boursier.

Il est également possible d'investir sur l'action TD Bank dans le cadre d'une stratégie de diversification avec les FNB ou fonds négociés en Bourse et les FCP ou fonds communs de placement qui intègrent cette valeur.

Historique des performances de l’action Banque TD – Evolution des cours sur 10 ans

PériodeEvolutionCours le plus basCours le plus haut
1 semaine-5.48%106.2098.46
1 mois-5.95%109.0898.46
3 mois2.50%109.0893.15
6 mois19.91%109.0880.68
1 an26.19%109.0877.73
3 ans31.84%109.0849.01
5 ans43.39%109.0849.01
10 ans20.85%109.0847.35
Evolution du cours de l'action Banque TD

Dividendes actions Banque TD : montant et dates de versement

En 2021, le groupe TD Bank a versé un dividende de 2.58$ par titre à ses actionnaires, ce qui correspond à un rendement de 3.33%.

Le versement de ce dividende se fait de manière trimestrielle avec donc 4 versements par an qui opèrent en Janvier, Avril, Juillet et Octobre.

Le groupe n'a pas encore communiqué le montant de son dividende correspondant à l'exercice 2021 et qui sera versé en 2022. Un premier versement de 0.89$ par titre a cependant été versé en janvier aux actionnaires.

Dividende : versement 2021Versement 1Versement 2Versement 3Versement 4
Date de détachement07/01/202108/04/202108/07/202107/10/2021
Date de versement31/01/202130/04/202131/07/202131/10/2021
Dividendes 20210.79 $ / action0.79 $ / action0.79 $ / action0.79 $ / action
Dividende Banque TD 2021 : date et montant
Dividendes : versement 2022Versement 1Versement 2Versement 3Versement 4
Date de détachement07/01/2022En attenteEn attenteEn attente
Date de versement31/01/2022En attenteEn attenteEn attente
Dividende par action0.89 $/ actionEn attenteEn attenteEn attente
Dividende Banque TD 2022 : date et montant

Quel est le rendement du dividende Banque TD sur les 10 dernières années ?

AnnéeMontant du dividendeVariationRendement
20121.4379.32%3.51
20131.4799.88%3.75
20141.697.03%3.25
20151.595-5.62%3.52
20161.6241.82%3.93
20171.80711.27%3.65
20182.03612.67%3.48
20192.1817.12%4.05
20202.3146.1%5.24
20212.5098.43%3.63
Historique des dividendes Banque TD

Le rendement des actions Banque TD est obtenu un divisant le dividende de l’exercice annuel par le cours moyen annuel de l’action Banque TD.

Le rendement d’une action donne des informations clés sur la politique de versement de dividendes d’une société, et son évolution au fil des années et des performances de la société. La formule est donc :

Bon à savoir

Rendement de l’action brut annuel = Dividende total de l’exercice annuel / Cours moyen de l’action la même année

Bon à savoir

Rendement moyen sur 10 ans = Somme des rendements annuels / 10

Quel avenir pour l’action Banque TD : ce qu’en disent les analystes

L’analyse fondamentale de l’action Banque TD

L'analyse fondamentale de l'action TD Bank nous donne actuellement des signaux relativement optimistes à long terme avec les indicateurs suivants :

  • Une profitabilité importante : au regard des derniers résultats publiés par le groupe, le niveau de marge est supérieur à la moyenne de ce secteur, ce qui rend compte d'une importante profitabilité de l'entreprise.
  • Un rendement élevé : le rendement actuel et prévisionnel de l'action TD Bank est l'un des meilleurs du secteur.
  • Des estimations révisées à la hausse : que ce soit au sujet du chiffre d'affaire ou des bénéfices du groupe TD Bank, les analystes ont révisé à plusieurs reprises leurs estimations à la hausse durant les derniers mois.
  • Des estimations convergentes : les estimations et opinions des analystes qui couvrent le dossier TD sont fortement convergentes et similaires, ce qui rend compte de la bonne visibilité des activités du groupe.
  • Un objectif de cours qui progresse : en parallèle des estimations de revenu, les analystes ont également révisé à la hausse leur obbjectif de cours moyen pour cette valeur durant les derniers mois.
  • Une croissance faible des revenus : bien que réelle, la croissance des bénéfices et du chiffre d'affaires devrait être plus faible pour les exercices à venir.

L’analyse technique de l’action Banque TD

L'analyse technique du cours de l'action TD Bank nous renvoie également des signaux d'achat intéressants à moyen et long terme avec les indicateurs suivants :

  • L'indicateur RSI renvoie un signal important à l'achat et se situe au niveau des 69.835.
  • Les indicateur stochastique à court, moyen et long terme, renvoient également un signal d'achat fort sur cette action
  • Le MACD se trouve à 6.77, ce qui est également un signal d'achat fort
  • L'ensemble des moyennes mobiles simples et exponentielles sur toutes les périodes renvoient un signal d'achat
  • Les prochaines résistances techniques sont actuellement située à 107.43 et 112.59 et les prochains supports se trouvent à 98.75 et 95.23

Qu’est-ce que la société Banque TD ?

Le groupe TD Bank ou Banque Toronto Dominion, également appelée "La Banque", est une banque canadienne qui exerce ses activités en Amérique du Nord.

Le groupe est ainsi présent dans le secteur de la banque de détail au Canada et aux Etats-Unis et de cette manière ;

  • Le secteur de détail au Canada propose aux clients des services bancaires personnels et commerciaux, de patrimoine et d'assurance sur tout le marché canadien.
  • Le secteur des services bancaires personnels proposent des produits et conseils financiers par le biais de son réseau de guichets automatiques bancaires ou GAB, des services bancaires téléphoniques, numériques et mobiles.
  • Le secteur de détail aux Etats-Unis propose des activités bancaires personnelles et commerciales de La Banque sous la marque TD Bank ainsi que des services de gestion de patrimoine aux Etats-Unis.
  • Le secteur des services bancaires en gros proposent une gamme de services sur les marchés financiers et des services bancaires aux entreprises ainsi que des services d'investissement, des prestations de conseil sur les acquisitions et désinvestissements stratégiques.

Qui sont les concurrents de Banque TD ?

TD Bank compte plusieurs grands concurrents sur son secteur d'activité et voici les principales banques canadiennes qui menacent ses parts de marché :

  • RBC : la Banque Royale du Canada est actuellement l'une des plus importantes institutions financières au Canafa en termes d'actifs et de capitalisation boursière et elle est aussi l'une des plus grandes entreprises de services financiers diversifiés en Amérique du Nord.
  • Banque Scotia : la banque Scotia ou Banque de Nouvelle Ecosse, exerce ses activités sous différentes marques et est aussi l'un des leaders des services bancaires et financiers au Canada et en Amérique du Nord. Il s'agit également de la plus internationale des banques canadiennes.
  • BMO : la Banque de Montréal ou BMO est une institution financière très ancienne au Canada. Elle exploite aujourd'hui près de 1 100 succursales dans tout le territoire canadien.
  • CIBC : la Banque Canadienne Impériale de Commerce ou CIBC est l'une des plus grandes banques du Canada mais le groupe exerce également des activités dans le reste du monde avec une forte présence aux Etats-Unis, aux Caraïbes et au Royaume-Uni.
  • Mouvement des Caisses Desjardins : ce système de caisses populaires est considéré comme l'une des plus importantes institutions financières à travers le monde et compte également parmi les plus grands employeurs du Canada.
  • BNC : enfin, la Banque Nationale du Canada ou BNC est un groupe qui propose des services financiers aux particuliers et aux entreprises sur le marché national et des services spécialisés à l'international. Elle propose une large banque de services de banque d'investissement pour les grandes sociétés.

Qui sont les partenaires de Banque TD ?

TD Bank met également régulièrement en palace des partenariats stratégiques avec d'autres entreprises dans le but de booster sa croissance et sa rentabilité. Voici quelques-uns de ses récents partenaires :

  • Starbucks : le groupe bancaire a notamment mis en place un partenariat d'une durée d'un an avec Starbucks Canada afin de permettre aux détenteurs de la carte Visa TDMD AéroplanMD de bénéficier de davantage de récompenses dont 50% de plus en points Aéroplan pour tout achat effectué dans les magasins Starbucks au Canada.
  • Microsoft : TD s'est également associé à Microsoft dans le cadre d'un partenariat stratégique visant à utiliser Microsoft Azure en tant que plateforme d'infonuagique. TD entend ainsi proposer à ses équipes de technologie et de conception, des outils fournissant un accès sécuritaire, agile et souple aux données et aux ressources en intelligence artificielle afin de mieux s'adapter et répondre aux besoins en évolution des clients.
  • RMI : enfin, le groupe a également annoncé en 2021 un partenariat avec le Center for Climate Aligned du RMI qui vise à contribuer à l'élaboration de solutions pratiques et mesurables afin d'aider à la transition vers une plateforme d'énergie et une économie plus durable.