Meilleures plateformes de copy trading

Le copy trading, c'est quoi ?

Le copy trading est une méthode d'investissement qui permet aux individus de reproduire automatiquement les transactions effectuées par des traders expérimentés sur les marchés financiers.

En connectant leur compte à celui d'un trader professionnel, les investisseurs peuvent copier en temps réel toutes les opérations de ce dernier, y compris les ordres d'achat, de vente, ainsi que les paramètres de gestion des risques tels que les ordres stop-loss et take-profit. Cette approche offre aux investisseurs, notamment les débutants ou ceux disposant de peu de temps, la possibilité de participer aux marchés financiers sans nécessiter une expertise approfondie.

Toutefois, le copy trading comporte des risques, et les performances passées d'un trader ne garantissent pas des résultats futurs.

Qu'est-ce qu'une plateforme de copy trading ?

Une plateforme de copy trading est un service en ligne permettant aux investisseurs de copier automatiquement les stratégies et transactions de traders expérimentés. Elle joue le rôle d’intermédiaire entre les traders professionnels et les investisseurs qui souhaitent bénéficier de leur expertise sans gérer eux-mêmes leurs investissements.

Ces plateformes sont généralement intégrées à un ou plusieurs courtiers (brokers), qui assurent l'exécution des ordres sur les marchés financiers. Certains brokers disposent de leur propre solution de copy trading, tandis que d’autres s’associent à des plateformes tierces spécialisées dans ce domaine. Le choix du broker peut influencer les frais de transaction, l’accès aux actifs financiers (actions, crypto-monnaies, forex, etc.) et les outils de gestion des risques proposés aux utilisateurs.

Le fonctionnement repose sur la connexion du compte d’un investisseur à celui d’un trader qu’il souhaite copier. Une fois cette connexion établie, toutes les transactions effectuées par le trader sont automatiquement répliquées en temps réel sur le compte de l’investisseur, de manière proportionnelle à son capital disponible.

Le copy trading est particulièrement attractif pour les traders débutants, qui peuvent ainsi profiter des connaissances des experts sans passer des heures à analyser les marchés. Toutefois, il reste important de bien choisir la plateforme et le trader à copier, car les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs.

Copy trading et trading social : quelles différences ?

Le copy trading et le trading social sont deux approches qui facilitent l’investissement en permettant aux traders de s’inspirer des décisions d’autres investisseurs. Toutefois, ces méthodes présentent des différences notables en termes de fonctionnement et d’implication de l’utilisateur.

Quelles sont les solutions de trading social proposés par les brokers au Canada ?

Plusieurs plateformes de copy trading sont accessibles aux investisseurs canadiens, offrant la possibilité de reproduire automatiquement les stratégies de traders expérimentés. Voici une liste de ces plateformes :​

Comment choisir une plateforme de copy trading ?

Le choix d’une plateforme de copy trading dépend de plusieurs critères essentiels qui influencent l’expérience utilisateur, les frais, la sécurité et les performances potentielles. Voici les principaux aspects à prendre en compte avant de se lancer.

Régulation et sécurité

Il est primordial de choisir une plateforme régulée par une autorité financière reconnue, comme l’Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI) ou d’autres régulateurs internationaux (FCA, CySEC, ASIC). Une plateforme régulée offre plus de garanties en matière de protection des fonds et de transparence.

Actifs disponibles

Certaines plateformes permettent de copier des traders sur divers actifs financiers, tels que le forex, les actions, les crypto-monnaies, les indices ou encore les matières premières. Il est important de choisir une solution qui propose les actifs correspondant à vos objectifs d’investissement.

Frais et commissions

Les plateformes de copy trading appliquent divers frais :

• Frais de spreads et de transactions (intégrés aux ordres de trading)
• Commissions prélevées sur les gains des investisseurs
• Abonnements mensuels ou frais de serviceComparer ces coûts est essentiel pour maximiser la rentabilité des investissements.

Fonctionnalités et outils de gestion des risques

Une bonne plateforme doit proposer des outils de gestion des risques, tels que :

• Stop-loss et take-profit automatiques
• Allocation flexible du capital selon le trader copié
• Possibilité de diversifier le portefeuille en copiant plusieurs traders à la fois

Expérience des traders disponibles

Avant de choisir un trader à copier, il est recommandé d’analyser son historique de performance, sa stratégie de trading, son niveau de risque et la durée de son activité sur la plateforme. Certaines plateformes fournissent des statistiques détaillées pour aider à cette sélection.

Expérience utilisateur et accessibilité

Une interface intuitive, la disponibilité d’une application mobile, ainsi que des options de service client réactif peuvent améliorer l’expérience de trading. Certaines plateformes offrent également un compte démo pour tester leurs services avant d’investir.

Quels actifs peut-on trader avec le copy trading ?

Les plateformes de copy trading permettent d’investir sur une large gamme d’actifs financiers. Toutefois, l’offre varie en fonction des plateformes et des traders disponibles. Voici un aperçu des principaux actifs accessibles via le copy trading :

Comment pratiquer le copy trading avec un broker en ligne ?

Le copy trading avec un broker en ligne suit un processus relativement simple, mais nécessite une bonne compréhension des étapes à suivre pour maximiser ses chances de succès. Voici comment procéder :

Étape 1 : Choisir un broker proposant le copy trading

Tous les brokers ne proposent pas de copy trading. Il est donc essentiel de sélectionner un courtier qui offre cette fonctionnalité et qui est régulé au Canada ou à l’international. Vérifiez également les actifs disponibles, les frais appliqués et les outils de gestion des risques proposés.

Étape 2 : Ouvrir un compte de trading

Une fois le broker choisi, l’étape suivante consiste à ouvrir un compte de trading. Cela implique généralement :

• La vérification d’identité (procédure KYC)
• Le choix du type de compte (standard, pro, compte démo, etc.)
• Le dépôt des fonds selon le montant minimum requis par la plateforme

Étape 3 : Accéder à la section copy trading

Après l’activation du compte, il faut se rendre sur la section dédiée au copy trading. Selon la plateforme, cela peut être une intégration directe ou un accès via une application tierce comme ZuluTrade, DupliTrade ou le service de signaux MetaTrader.

Étape4 : Sélectionner un trader à copier

Le choix du trader est une étape clé du copy trading. Pour sélectionner le bon profil, il est recommandé d’analyser les critères suivants :

• Historique de performance (rendement passé, cohérence des gains)
• Stratégie de trading (court terme, long terme, scalping, swing trading, etc.)
• Niveau de risque (drawdown, gestion du capital, volatilité)
• Nombre d’abonnés et capital sous gestion

Étape 5 : Définir le capital alloué

Une fois le trader sélectionné, il faut définir le montant à allouer au copy trading. Certaines plateformes permettent d’ajuster :

• Le pourcentage du capital attribué au trader
• Des paramètres de gestion des risques, comme le stop-loss général ou la limitation du nombre de trades copiés

Étape 6 : Activer le copy trading

Une fois tous les paramètres définis, il suffit d’activer la fonction de copy trading. Dès lors, toutes les transactions du trader sélectionné seront automatiquement répliquées sur le compte de l’investisseur.

Étape 7 : Surveiller et ajuster sa stratégie

Même si le copy trading est automatisé, il est recommandé de suivre régulièrement les performances du trader copié et d’ajuster sa stratégie si nécessaire. Il est possible de :

• Arrêter de copier un trader si ses performances se détériorent
• Diversifier en copiant plusieurs traders pour mieux répartir les risques
• Modifier les paramètres d’allocation des fonds en fonction des résultats obtenus

Quels sont les frais des brokers proposant le copy trading ?

Les brokers proposant le copy trading appliquent divers frais qui peuvent impacter la rentabilité des investissements. Ces frais varient en fonction de la plateforme utilisée, des actifs tradés et du mode de rémunération des traders copiés. Voici un aperçu des principaux frais à considérer :

Le copy trading est-il adapté aux débutants ?

Le copy trading est souvent présenté comme une solution idéale pour les débutants souhaitant investir sur les marchés financiers sans avoir de connaissances approfondies en trading. En automatisant la reproduction des stratégies de traders expérimentés, il permet aux investisseurs novices d’accéder aux marchés avec un minimum d’effort. Cependant, cette approche comporte aussi des limites qu’il est important de connaître avant de se lancer.

Avantages du copy trading pour les débutants

• Accès simplifié aux marchés : Pas besoin d’avoir une expertise en analyse technique ou fondamentale pour commencer à investir.
• Apprentissage progressif : En observant les stratégies des traders copiés, les débutants peuvent comprendre comment fonctionnent les marchés et affiner leurs connaissances.
• Automatisation des décisions : Les ordres sont exécutés automatiquement, ce qui évite le stress et l’erreur humaine dans la prise de décision.
• Diversification du portefeuille : Possibilité de copier plusieurs traders et stratégies pour mieux répartir les risques.

Limites et risques du copy trading pour les débutants

• Absence de contrôle : L’investisseur délègue totalement ses décisions, ce qui peut être risqué si le trader copié change de stratégie ou subit des pertes importantes.
• Performance non garantie : Les résultats passés d’un trader ne prédisent pas forcément ses performances futures.
• Frais cachés : Certains brokers appliquent des frais élevés qui peuvent réduire la rentabilité des investissements.
• Risque de sur-confiance : L’aspect automatisé peut inciter certains investisseurs à sous-estimer les risques et à allouer trop de capital sans réelle stratégie de gestion.

Quelle stratégie avec le copy trading ?

Le copy trading permet d’adopter différentes stratégies en fonction du profil d’investisseur, des objectifs financiers et du niveau de risque souhaité. Voici un aperçu des principales approches utilisées en copy trading.

Le choix d’une stratégie de copy trading dépend du niveau d’implication souhaité, de l’appétence au risque et des objectifs de l’investisseur. Un débutant privilégiera souvent une approche passive, tandis qu’un investisseur plus expérimenté pourra opter pour une gestion active et sélective de ses traders copiés.

Comment devenir trader à suivre pour le trading social ?

Devenir un trader à suivre en trading social signifie être copié par d’autres investisseurs et potentiellement générer des revenus supplémentaires grâce aux commissions ou aux partages de bénéfices offerts par certaines plateformes. Pour atteindre ce statut, il est essentiel de respecter plusieurs étapes et d’adopter une approche professionnelle.

Un trader suivi doit démontrer une performance constante et une gestion des risques rigoureuse. Il est recommandé d’avoir une stratégie claire (scalping, swing trading, trading algorithmique, etc.), adaptée aux conditions du marché et validée sur une longue période.

Les traders les plus suivis sont ceux qui affichent un historique de performance transparent et vérifié sur un compte réel. Les plateformes de trading social mettent souvent en avant les statistiques clés, comme le taux de réussite, le drawdown et la rentabilité globale.

Plusieurs plateformes permettent aux traders de proposer leurs services en tant qu’experts :

• ZuluTrade et DupliTrade (axées sur le copy trading automatisé)
• eToro (trading social avec profil public et statistiques accessibles)
• MetaTrader (MT4/MT5) Signals (abonnement aux signaux de trading)

Il est important de vérifier les critères d’admissibilité, qui peuvent inclure une ancienneté minimale et un capital minimum sur le compte.

Les investisseurs qui suivent des traders recherchent des stratégies performantes mais aussi peu risquées. Un drawdown excessif ou une prise de risque trop agressive peuvent dissuader de nouveaux abonnés. Il est donc recommandé d’adopter une gestion du capital prudente et de limiter l’effet de levier.

Être actif sur les plateformes de trading social et partager des analyses peut attirer davantage de suiveurs. Certains traders fournissent des mises à jour régulières sur leurs stratégies et interagissent avec leur communauté pour renforcer la confiance des investisseurs.

Quelle fiscalité sur les revenus issus du copy trading au Canada ?

Au Canada, les revenus générés par le copy trading sont soumis à l'impôt et leur traitement fiscal dépend de la nature de l'activité de trading. Selon l'Agence du revenu du Canada (ARC), ces revenus peuvent être considérés soit comme des gains en capital, soit comme des revenus d'entreprise, en fonction de divers facteurs.

Gains en capital vs. revenus d'entreprise

• Gains en capital : Si le copy trading est pratiqué de manière occasionnelle, avec l'intention d'investir à long terme, les profits réalisés sont généralement considérés comme des gains en capital. Dans ce cas, 50 % du gain est imposable et doit être inclus dans le revenu imposable de l'année. ​
• Revenus d'entreprise : Si le copy trading est exercé de manière fréquente, avec une intention claire de générer un profit à court terme, l'ARC peut considérer cette activité comme une entreprise. Les profits sont alors entièrement imposables en tant que revenus d'entreprise.

Critères de détermination

Plusieurs facteurs sont pris en compte pour déterminer la nature des revenus issus du copy trading, notamment :​

• Fréquence des transactions : Un volume élevé de transactions peut indiquer une activité commerciale.
• Durée de détention des actifs : Des positions conservées sur une courte période suggèrent une intention de profit à court terme.​
• Intention au moment de l'achat : Si l'achat est effectué dans le but de réaliser un gain rapide, il peut être considéré comme une activité commerciale.​
• Temps consacré à l'activité : Un engagement significatif en temps pour gérer les transactions peut indiquer une entreprise.​

Obligations fiscales

Les contribuables canadiens doivent déclarer tous les revenus issus du copy trading dans leur déclaration de revenus annuelle, en les classant correctement selon qu'ils sont des gains en capital ou des revenus d'entreprise. Une tenue de registres précise et détaillée de toutes les transactions est essentielle pour une déclaration conforme et pour justifier le traitement fiscal adopté en cas de vérification par l'ARC.​

Nishadh Mohammed

Nishadh Mohammed is a seasoned news editor and financial writer, working with HelloSafe since May 2023. Nishadh has developed expertise in financial markets, insurance, and investment products, with a deep understanding of the Canadian financial landscape. He has honed his SEO skills and content marketing strategies while writing for Canadian publishing houses. Armed with a master's in Business Analytics and extensive journalistic experience, Nishadh uniquely combines data proficiency and thorough research to deliver comprehensive and accessible information.