Quels sont les meilleurs courtiers d’assurance vie au Québec ?
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Découvrir la méthodologie
Vous êtes à la recherche d’une assurance vie mais vous ne savez pas laquelle choisir ? Ne vous posez plus de question ! Les courtiers en assurance vie sont là pour vous conseiller et vous aideront bien souvent à trouver un contrat d'assurance vie très attractif. Devoirs du courtier, prix, fonctionnements, courtiers physique versus en ligne : retrouvez tous nos conseils !
Pourquoi prendre un courtier en assurance vie ?
Vous avez pris la décision de souscrire une assurance vie ? Cette protection peut vous offrir de multiples avantages. Néanmoins, avec le nombre de propositions qui s’offrent à vous, il est conseillé de s’adresser à un spécialiste pour trouver la meilleure assurance vie possible, correspondant parfaitement à vos besoins.
Avec l’aide d’un courtier en assurance vie indépendant, vous vous garantissez une prestation totalement impartiale et professionnelle et évitez toute arnaque à l'assurance vie. Ces courtiers en assurance vie représentent l’ensemble des assureurs du Québec et sont à votre disposition pour vous éclairer grâce à leurs avis d’expert.
Le courtier en assurance ne travaille pas pour une banque ou une compagnie d’assurances mais est le plus souvent indépendant. Il a simplement un rôle d’intermédiaire. Il évaluera les contrats d’assurance vie intéressants pour vous, analysera les autres, pour in fine extraire le plus adapté à votre situation et offrant le meilleur rapport qualité/prix.
Bon à savoir
Vous gagnez du temps, de l’énergie et bien souvent de l’argent. Tout cela en ayant un accompagnement personnalisé et des services d’un expert certifié. Si, en plus, vous présentez un dossier difficile, comme un dossier criminel par exemple, le courtier en assurance vie peut vous aider.
Envie de comparer plusieurs assurances vie afin de souscrire la meilleure offre ? Notre comparateur en ligne et gratuit d'assurances vie vous aide dans cette démarche en sondant les acteurs les plus concurrentiels du marché. En quelques instants, obtenez plusieurs soumissions d'assurance vie adaptées à vos attentes :
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Quel est le rôle d’un courtier en assurance vie ?
La profession de courtier en assurance vie est réglementée par l’Autorité des Marché Financiers (ou AMF) et le travailleur indépendant obtient un certificat spécifique après examens afin de valider ses compétences.
Un courtier en assurance vie a plusieurs rôles :
- recherche l’offre d’assurance vie la plus adaptée à vos besoins ;
- explique toutes les caractéristiques de police d’assurance ;
- suit les dossiers en cas de réclamation ;
- défend le client auprès de l’assureur ;
- calcule vos primes ;
- définit les modalités de paiement.
Parmi les options possibles, le courtier d'assurance vie peut vous proposer :
- Une assurance vie temporaire.
- Une assurance vie permanente.
- Une assurance vie universelle.
- Une assurance vie avec participation.
Bon à savoir
Besoin d'aide pour trouver une assurance vie invalidité ? Un courtier est l'interlocuteur parfait pour vous accompagner dans vos recherches.
Quels sont les meilleurs courtiers en assurance vie au Québec ?
Le courtier d’assurances vie se rémunère principalement sur les commissions versées par les compagnies d’assurances. Pour choisir son courtier indépendant en assurance vie, vous pouvez donc vous renseigner sur sa e-réputation, qui est un bon indicateur.
Ci-dessous quelques exemples des meilleurs courtiers en assurance-vie au Québec :
| Courtier en assurance vie | Avantages | Contact |
|---|---|---|
| Lussier Dale Parizeau |
| 1-877-579-5585 |
| La Turquoise |
| 1-855-572-2247 |
| PMT Roy |
| 1-844-981-2051 |
| Assurance Lafaille |
| 514-933-9332 |
Courtier assurance vie en ligne : l'alternative de demain ?
Les comparateurs en ligne d’assurance sont une alternative très populaire aux courtiers en assurance vie physiques. Cette alternative digitale peut vous permettre de limiter les frais, puisque la comparaison des offres est gratuite. Qui plus est, vous n'avez pas à vous déplacer, ce qui représente un réel gain de temps.
Notre comparateur joue le rôle d’un courtier en assurance en ligne, vous pourrez ainsi en un seul clic voir une sélection des offres d’assurance vie les plus avantageuses.
Bon à savoir
En bonus : vous préservez votre confidentialité et vous assurez de ne recevoir aucune publicité.
Combien coûte un courtier en assurance vie ?
Un courtier en assurance se rémunère majoritairement par l’assureur. En effet, les compagnies versent des commissions au courtier d'assurance vie à chaque souscription et à chaque renouvellement de contrat effectué par son intermédiaire.
Il peut arriver que le courtier en assurance vie prélève des frais par rapport aux conseils données ou prélève des frais de dossier. Ces frais varient selon les courtiers en assurance vie. Ces coûts peuvent s'élever en moyenne jusqu’à 100 $.
Bon à savoir
Toutefois, en passant par notre comparateur en ligne d'assurance vie,sachez que vous n'aurez aucun frais à régler. Nos services sont entièrement gratuits.
Comment prendre contact avec un courtier d’assurance vie ?
Pour prendre contact avec un courtier en assurance vie vous avez deux moyens :
- Directement en cabinet : prenez alors un rendez-vous physique avec un courtier en assurance vie.
- En ligne : sur les sites directement.
Le moyen le plus rapide est de faire une soumission en ligne directement, vous serez rappelé par un courtier qui vous proposera une assurance vie qui correspond à vos besoins.
Assureur ou courtier en assurance vie : que choisir ?
La principale question que peut se poser un potentiel assuré cherchant une assurance vie est donc de savoir s'il va passer directement par un assureur ou par un courtier en assurance vie.
Ci-dessous un petit comparatif pour vous aider à y voir plus clair :
Assureur
Courtier en assurance
- Frais moindre car le courtier peut facturer le conseil.
- Échanges directs avec le conseiller en assurance.
- Prend plus de temps car vous devez magasiner les possibilités vous-même.
- Exige de bien se renseigner sur le produit d'assurance afin de faire un choix judicieux.
- Vous aide à trouver le meilleur contrat.
- S’occupe de tout l’administratif.
- Vous économise du temps.
- A une connaissance approfondie du marché des assurances vie.
- Peut engendrer des frais supplémentaires : gestion, arbitrage, conseils.
Les comparateurs sont la meilleure alternative pour comparer les différentes offres disponibles sur le marché en quelques secondes.
Comment économiser sur son assurance vie ?
Une assurance vie peut aller d’une quinzaine de dollars à 100 dollars par mois. Afin d’être sûr de choisir un contrat au tarif compétitif correspondant à vos besoins et vos objectifs, n’hésitez pas à prendre le temps de bien comparer les offres.
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Si vous préférez rencontrer un professionnel, passez en revanche par le courtier en assurance vie via une agence. Quoi qu’il en soit, vous vous apercevrez que les services de ce professionnel vous aideront à réaliser des économies sur le long terme.
