Quels sont les meilleurs courtiers d’assurance vie au Québec ?

Alexandre Desoutter Alexandre Desoutter  mis à jour le 2021-02-11

Vous êtes à la recherche d’une assurance vie mais vous ne savez pas laquelle choisir ? Ne vous posez plus de question ! Les courtiers d’assurance vie sont là pour vous conseiller, et vous aider à trouver l’assurance vie qui vous correspond. 

Pourquoi s’adresser à un courtier en assurance vie ?

Dans ce guide exclusif, découvrez tous les éléments sur les courtiers en assurance vie au Québec : prix, avantages, inconvénients, alternatives et bien plus encore.

Pourquoi prendre un courtier en assurance vie ? 

Vous avez pris la décision de souscrire une assurance vie ? Cette protection peut vous offrir de multiples avantages. Néanmoins, avec le nombre de propositions qui s’offrent à vous, il est conseillé de s’adresser à un spécialiste pour trouver la meilleure assurance vie possible qui correspond à vos besoins.

Avec l’aide d’un courtier en assurance vie indépendant, vous vous garantissez une prestation totalement impartiale et professionnelle. Ces courtiers en assurance vie représentent l’ensemble des assureurs du Québec et sont à votre disposition pour vous éclairer grâce à leurs avis d’expert. 

Le courtier en assurance ne travaille pas pour une banque ou une compagnie d’assurances mais est le plus souvent indépendant. Il a simplement un rôle d’intermédiaire. Il évaluera les contrats d’assurance intéressants pour vous, analysera les autres, pour en extraire le plus adapté à votre situation et offrant le meilleur rapport qualité/prix. 

Vous gagnez donc du temps, de l’énergie et parfois sur le long terme, de l’argent tout cela en ayant un accompagnement personnalisé et des services d’un expert certifié.

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Quel est le rôle d’un courtier en assurance vie ? 

La profession de courtier en assurance vie est réglementée par l’Autorité des Marché Financiers (ou AMF) et le travailleur indépendant obtient un certificat spécifique après examens afin de valider ses compétences.

Un courtier en assurance vie a plusieurs rôles, il :

  • recherche l’offre d’assurance vie la plus adaptée à vos besoins
  • explique toutes les caractéristiques de police d’assurance
  • suit les dossiers en cas de réclamation
  • défend le client auprès de l’assureur
  • calcule vos primes
  • définit les modalités de paiement.

Parmi les options d’assurances vie possibles, il est en mesure de vous proposer :

Il est bien sûr du rôle de votre courtier assurance vie de vous orienter aussi sur les assurances complémentaires souvent liées à l’assurance vie : 

Quels sont les meilleurs courtiers en assurance vie au Québec ? 

Le courtier d’assurances vie se rémunère principalement sur les commissions versées par les compagnies d’assurances. Pour choisir son courtier en assurance vie, vous pouvez donc vous renseigner sur sa e-réputation, qui est un bon indicateur. 

Ci-dessous quelques exemples des meilleures courtiers en assurance vie au Québec : 

Courtier en assurance vieAvantagesContact
Lussier Dale Parizeau
  • de nombreux rabais disponibles
  • prise de contact rapide après soumission en ligne
  • leadership des courtiers en assurance : prestige, sécurité, stabilité
  • espace client dédié
1-877-579-5585
La Turquoise
  • soumission par téléphone
  • gamme d’assurance vie disponible : temporaire, permanente, universelle, avec participation
  • espace client dédié
1-855-572-2247
PMT Roy 
  • soumission en ligne
  • gamme d’assurance vie disponible : temporaire, permanente, universelle
  • espace client dédié
1-844-981-2051
Assurance Lafaille
  • partenariat avec Les Services d’Assurances Luc Jolicoeur
  • gamme d’assurance vie disponible : permanente, temporaire, universelle
  • assurance complémentaire proposées : prêts, salaire, maladies graves
  • soumission rapide par téléphone
514-933-9332
Tableau exemple des meilleurs courtiers en assurance vie

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Courtier assurance vie en ligne : une alternative ? 

Les comparateurs en ligne d’assurance sont une alternative très populaire aux courtiers en assurance vie. Cette alternative digitale peut vous permettre de limiter les frais, puisque la comparaison des offres est gratuite.

Notre comparateur joue le rôle d’un courtier en assurance en ligne, vous pourrez ainsi en un seul clic voir une sélection des offres d’assurance vie les plus avantageuses.

En bonus : vous préservez votre confidentialité et vous assurez de ne recevoir aucune publicité. 

Combien coûte un courtier en assurance vie ? 

Un courtier en assurance se rémunère majoritairement par l’assureur. En effet, les compagnies d’assurance versent des commissions à chaque souscription et à chaque renouvellement de contrat effectué par l’intermédiaire du courtier en assurance vie. 

Il peut arriver que le courtier en assurance vie prélève des frais par rapport aux conseils données ou prélève des frais de dossier.

Ces frais varient selon les courtiers en assurance vie. Ces coûts peuvent s’élever en moyenne jusqu’à 100 $.

Comment prendre contact avec un courtier d’assurance vie ?

Pour prendre contact avec un courtier en assurance vie vous avez deux moyens : 

  • directement en cabinet : prenez alors un rendez-vous physique avec un courtier en assurance vie
  • en ligne : sur les sites directement.

Le moyen le plus rapide est de faire une soumission en ligne directement, vous serez rappelé par un courtier qui vous proposera une assurance vie qui correspond à vos besoins.

Assureur ou courtier en assurance vie : que choisir ? 

La principale question que peut se poser un potentiel assuré cherchant une assurance vie est donc de savoir s’il va passer directement par un assureur ou par un courtier en assurance vie. 

Ci-dessous un petit comparatif pour vous aider à y voir plus clair :

Assureur

Courtier en assurance

  • frais moindre car le courtier peut facturer le conseil
  • plus rapide car en direct avec l’assureur
  • prend plus de temps car vous devez magasiner les possibilité vous même.
  • défend vos intérêts en tant qu’assuré
  • s’occupe de tout l’administratif
  • économise du temps
  • a une connaissance approfondie du marché des assurances vie
  • peut engendrer des frais supplémentaires : gestion, arbitrage, conseils.

Les comparateurs sont la meilleure alternative pour comparer les différentes offres disponibles sur le marché en quelques secondes.

Comment économiser sur son assurance vie ? 

Une assurance vie peut aller d’une quinzaine de dollars à 100 dollars par mois. Afin d’être sûr de choisir un contrat au tarif compétitif correspondant à vos besoins et vos objectifs, n’hésitez pas à prendre le temps de bien comparer les offres. 

Avec notre comparateur en ligne, renseignez votre profil et obtenez en quelques instants les choix d’assurance vie adaptés à vos besoins et à prix compétitif :

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Je compare

Si vous préférez rencontrer un professionnel, passez en revanche par le courtier en assurance vie via une agence. Quoi qu’il en soit, vous vous apercevrez que les services de ce professionnel vous aideront à réaliser des économies sur le long terme.

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