Que penser de l'assurance vie SunLife en 2024 ?
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Découvrir la méthodologieAu Québec, les produits d'assurance vie ont la côte. Il s'agit en effet d'une excellente solution d'épargne, permettant par la même occasion de mettre votre famille à l'abri de soucis financiers dans l'éventualité malheureuse de votre décès.
Alors, que penser de la compagnie d'assurance vie canadienne SunLife ? Combien coûte cette assurance vie ? Quelles sont les différents contrats proposés par SunLife et s'agit-il de la meilleure solution d'épargne ? Quelles options de rachat ?
Formules, fonctionnement, prix, coordonnées de contact... On vous dit tout ce qu'il faut savoir sur l'assurance vie financière SunLife !
SunLife ssurance vie : à retenir
- SunLife propose 4 types d'assurance vie :
- Assurance vie temporaire
- Assurance vie permanente
- Assurance vie universelle
- Assurance vie avec participation
- Chacune de ces assurances se décline selon 3 ou 4 formules.
- Rachat d'assurance possible avec l'assurance vie permanente SunLife
- Jusqu'à 25 millions couverts selon la formule.
- Pas d'examen médical avec l'assurance vie temporaire SunLife.
Notre avis sur l’assurance vie proposée par SunLife
SunLife est l’un des plus grands assureurs au Canada, offrant une vaste gamme de produits d’assurance vie adaptés aux besoins des particuliers, des familles, et même des entreprises. Sun Life propose ainsi 3 types principaux d’assurance vie : l’assurance vie temporaire, l’assurance vie permanente, et l’assurance vie universelle.
SunLife propose des polices temporaires avec des termes de 10, 15, 20, ou 30 ans, couvrant des montants de 50 000 $ à 15 000 000 $. Contrairement à certaines offres sur le marché, les primes sont fixes pour toute la durée du contrat, ce qui offre une tranquillité d’esprit aux assurés. De plus, SunLife permet la transformation de l’assurance temporaire en une assurance vie permanente à tout moment avant 75 ans, sans avoir à passer un examen médical, une flexibilité que peu d’assureurs offrent de manière aussi fluide. La compagnie propose également des garanties complémentaires, comme la protection contre les décès accidentels ou une assurance temporaire pour les enfants.
SunLife propose aussi plusieurs options d’assurance vie permanente, dont l’assurance vie entière et l’assurance vie avec participation. L'assureur se distingue ici par la possibilité de choisir entre des primes fixes à vie ou des primes sur une durée définie, par exemple 10, 15 ou 20 ans, selon les préférences du client. Les valeurs de rachat sont également un point fort, offrant aux assurés une sécurité financière à long terme. Pour l’assurance vie avec participation, les dividendes peuvent être utilisés pour augmenter la couverture ou être retirés, ce qui offre une grande souplesse financière.
Pour les personnes recherchant à la fois une couverture à vie et une stratégie de placement, l’assurance vie universelle de SunLife est un produit très compétitif. Avec des montants d’assurance pouvant atteindre jusqu’à 25 000 000 $, SunLife offre l'une des plus grandes protections sur le marché. L’assurance permet à ses clients d’ajuster leurs primes en fonction de leur situation financière tout en bénéficiant d’une protection à vie. Avec des options de placement variées et des avantages fiscaux, cette couverture est particulièrement adaptée aux personnes ayant des besoins complexes en matière de planification successorale.
Avis d’expert
Sun Life se positionne comme l’un des leaders du marché en matière d’assurance vie, offrant une couverture flexible et adaptable à tous les types de clients. L’offre est particulièrement attrayante pour les familles, les propriétaires, et ceux qui cherchent une planification successorale efficace. Le montant élevé des assurances disponibles (jusqu'à 25 000 000 $ pour les polices universelles) est un atout majeur, plaçant Sun Life parmi les meilleurs assureurs au Québec.
- Nombreuses formules pour tous les profils
- Montants assurés allant jusqu'à 25 000 000 $
- Espace client pour gérer les contrats et réclamations
- Outil de calcul en ligne du montant d'assurance
- Possibilité d'accumuler des valeurs de rachat et de percevoir des dividendes sur les polices avec participation
- Flexibilité des primes
- Soumission en ligne possible
- Absence de formulaire de réclamation en ligne
- Moins compétitive pour les offres d'assurance vie simplifiées
- Son produit d'assurance vie universelle peut etre difficile à appréhender
Vous pouvez souscrire une assurance vie SunLife à frais réduits en obtenant une soumission gratuite via notre partenaire :
Contact : comment joindre SunLife ?
Voici les coordonnées de contact SunLife :
| Moyen de communication | Coordonnées de contact SunLife |
|---|---|
| Téléphone SunLife | 1-877-786-5433 |
| e-Mail SunLife | [email protected] |
| Site internet SunLife | manulife.ca (section Nous Joindre ou via le chat) |
| En personne | Dans votre succursale SunLife locale |
Quels sont les formules d’assurance vie SunLife au Québec ?
SunLife propose plusieurs types de contrats d'assurance vie :
- Assurance vie temporaire SunLife (4 formules)
- Assurance vie permanente SunLife (3 formules)
- Assurance vie universelle SunLife (3 formules)
- Assurance vie avec participation SunLife (3 formules)
En voici le détail :
Bon à savoir
SunLife assurance vie vous permet d'ajouter des assurances complémentaires :
- Une assurance maladies graves
- Une assurance invalidité
- Une assurance de soins de longue durée
Assurance vie temporaire SunLife
Voici la carcatéristiques principales de l'assurance vie temporaire SunLife :
- Primes nivelées pendant la durée du terme choisi
- Protection fixe et garantie
- Renouvelable et transformable
Ci-dessous, les caractéristiques de chaque formule temporaire :
- Temporaire simplifiée Go SunLife
- protection stable et abordable
- coût mensuel fixe durant les 10 premières années
- seulement trois questions sur votre état de santé
- Temporaire Go SunLife
- couverture adaptée à votre style de vie
- couverture fiable et flexible
- couverture pouvant aller jusqu'à 1 million de dollar
- Temporaire SunSpectrum
- assurance idéale pour les propriétaires d'entreprise
- assurance abordable et primes garanties
- contribution à la sécurité financière de vos bénéficiaires/votre famille
- Temporaire SunLife
- assurance abordable avec primes garanties
- contribution à la sécurité financière de vos bénéficiaires/votre famille
- possibilité de transformer votre contrat en un contrat d'assurance-vie permanente
Assurance vie permanente SunLife
Voici la carcatéristiques principales de l'assurance vie permanente SunLife :
- Choix de paiement des primes pendant 10 ans, 15 ans, 20 ans ou à vie
- Valeur de rachat d'assurance vie garantie
- Possibilité de remboursement des primes au décès
Ci-dessous, les caractéristiques de chaque formule permanente :
- Assurance-vie garantie Go SunLife :
- toujours le même paiment mensuel au fil des années
- couverture des frais de vos funérailles
- pas de questionnement sur votre état de santé.
- Assurance-vie permanente SunSpectrum II :
- capital-décès, valeurs de rachat et primes garanties
- garantie permanente pour vous et votre famille
- alternative à l'assurance temporaire pour éviter les coûts croissants.
- Assurance-vie permanente SunLife :
- planification de votre sucession
- protection simple avec possibilité d'augmentation.
Assurance vie universelle SunLife
Voici la carcatéristiques principales de l'assurance vie universelle SunLife :
- Choix de paiement des primes pendant 10, 15, 20 ans ou à vie.
- Plusieurs options de placement.
- Possibilité de valeur de rachat garantie, selon la durée de paiement des primes.
- Accès au compte du contrat en cas d'invalidité
- Paiement anticipé au décès.
Ci-dessous, les caractéristiques de chacune des formules universelles :
- Vie universelle SunSpectrum II
- protection permanente abordable offrant des garanties et de la souplesse
- croissance à long terme fiscalement avantageuse
- investissement dans l'avenir financier de votre descendance.
- Vie universelle SunLife II
- protection permanente ayant une souplesse extrême
- maîtrise totale de la répartition de votre actif
- solution complète en matière de placement, d'impôt et d'assurance.
- Vie universelle SunLife Pro
- assurance pour protéger son entreprise avec une formule fiscalement avantageuse
- croissance à long terme fiscalement avantageuse
- sécurité des garanties.
Assurance vie avec participation SunLife
Voici la carcatéristiques principales de l'assurance vie avec participation SunLife :
- Valeur de rachat garantie.
- Plusieurs options de participation possible.
- Possibilité d'avances sur le contrat.
- Option de non déchéance.
- Choix de paiement des primes pendant 8 ans, 10 ans, 20 ans, ou à vie.
Ci-dessous, les caractéristiques de chaque formule vie avec participation :
- Vie protection SunLife avec participation II :
- croissance à long terme fiscalement avantageuse de la valeur de rachat
- protection de votre patrimoine pour votre succession
- protection permanente offrant des garanties et des possibilités de croissance.
- Vie capitalisation SunLife avec participation II :
- couverture d'assurance à vie combinée avec des possibilités d'épargne importantes
- accès à la valeur de rachat au cours des premières années du contrat tout en profitant des avantages d'une croissance à long terme.
- Vie accélération SunLife avec participation :
- protection permanente entièrement payée après 8 ans
- nouvelle façon d'épargner assez novatrice
- protection de votre patrimoine
- possibilité d'accéder à la valeur de rachat du contrat votre vie durant.
Quel est le prix de l’assurance vie SunLife en 2024 ?
Le prix de l'assurance vie au Canada dépend de plusieurs critères :
- votre âge ;
- votre sexe ;
- le fait que vous soyez êtes fumeur ou non ;
- le montant d'assurance vie que vous souhaitez souscrire.
Voici des exemples de prix pour les différentes formules d'assurance vie SunLife :
| Formules d'assurance vie SunLife | Montant prime |
|---|---|
| Assurance vie temporaire SunLife | Entre 23 $ et 29 $ / mois Homme fumeur de 40 ans / montant de 100 000 $ / renouvelable tous les 10 ans |
| Assurance vie permanente SunLife | 70 $ / moisHomme de 40 ans / couverture 100 000 $ |
| Assurance vie universelle SunLife | 300 $ et 600 $ / ansHomme de 50 ans / 100 000 $ de couverture |
| Assurance vie avec participation SunLife | Entre 300 et 700 $ Dépend de l'investissement et montant d'assurance vie |
Comment faire une réclamation d’assurance vie SunLife ?
Pour faire une réclamation auprès de SunLife assurance vie, vous avez plusieurs solutions :
- Contacter le service client assurance vie Sunlife : 1-877-786-5433
- En contactant directement votre conseiller
- Via l'application ma SunLife mobile : connectez vous directement à votre espace client sur votre mobile pour effectuer vos réclamations.
- Sur votre espace client : connectez-vous à votre espace client Sunlife Assurance vie et vous pourrez effectuer directement une réclamation en ligne.
Comment obtenir une soumission d’assurance vie SunLife ?
Pour obtenir une soumission d'assurance vie SunLife, vous pouvez utiliser les voies classiques, à savoir aller sur le site en ligne de l'assurance vie SunLife ou vous rendre directement en agence.
Vous pouvez souscrire une assurance vie SunLife à frais réduits en obtenant une soumission gratuite via notre partenaire :
Avant de souscrire l'assurance vie SunLife, il vous faudra décider :
- du type d’assurance vie que vous souhaitez (temporaire, permanente, etc.) ;
- du nombre d’assurés (familiale, enfants, etc.) ;
- du montant du versement lors de votre décès ;
- mais aussi de vos bénéficiaires et du pourcentage attribué à chacun.
En fonction de ces choix, votre soumission d'assurance vie SunLife sera modifiée pour s'adapter à vos besoins.
Comment résilier son assurance vie SunLife ?
Pour procéder à la résiliation d'un contrat d'assurance vie chez SunLife au Québec, suivez ces étapes :
- Communiquez avec le service client SunLife pour exprimer votre intention de résilier votre police. Ils peuvent être contactés par téléphone, courriel ou via le site Web (consultez les coordonnées de contact en fin d'article).
- Soyez prêt à fournir des informations telles que votre nom, votre numéro de police, et la raison de l'annulation.
- Une demande écrite est souvent requise. Rédigez une lettre d'annulation en incluant toutes les informations pertinentes.
- Si votre police a une valeur de rachat, renseignez-vous sur le montant que vous pourriez recevoir en l'annulant.
- Après l'annulation, demandez une confirmation écrite indiquant que votre police a été résiliée.
