Meilleurs brokers ETF au Canada en 2024

Les investisseurs en Bourse cherchant une gestion simplifiée et une diversification accrue ont de plus en plus recours aux ETF ou exchange traded funds, également appelés trackers ou FNB.

Mais comment peut-on investir dans les trackers en direct ou via les CFD, et qui sont les meilleurs courtiers ETF sur le marché ? Si vous êtes débutant en la matière, quel courtier choisir et où trouver les tarifs les plus avantageux ?

Découvrez les réponses à ces questions dans notre comparatif des meilleurs brokers ETF au Canada, ainsi que nos conseils.

Classement des meilleurs brokers ETF au Canada

AvaTrade : le courtier en ligne d'ETF hautement sécurisé

Caractéristique AvaTrade	Détail
Siège social	Dublin
Dépôt minimum	100 CAD
Régulations	CBI, FSC, ASIC
Actifs disponibles	Actions Obligations ETF Crypto-monnaies Matières premières Forex CFD
Outils de trading	MT4 MT5 ctrader TradingView
Compte démo	Oui
Copy Trading	Oui
Effet de levier	Forex : 1 : 400 Indices : 1 : 200 Matières premières : 1 : 10
Frais	Spreads à partir de 0.9 pip
Support client	Email Chat Téléphone
Avis vérifiés TrustPilot	4.7/5

AvaTrade est un courtier international qui se distingue par son environnement de trading sécurisé et innovant. Avec une vaste gamme de produits financiers, y compris devises, cryptos, CFD, ETF, indices, et matières premières, il offre une excellente option pour diversifier votre portefeuille.

En ce qui concerne plus spécifiquement les ETF, AvaTrade propose un large choix d'une centaine d'actifs dont des ETF sur l'or ou le pétrole, permettant une grande diversification des portefeuilles.

Le service client réactif, les trois plateformes de trading de haut niveau, et les mesures de sécurité telles qu'AvaProtect font d'AvaTrade l'un des courtiers les plus fiables du marché. De plus, il propose des ressources éducatives pour aider les traders de tous niveaux à réussir dans le trading.

Les avantages et inconvénients d'AvaTrade sont principalement :

Qtrade : le broker ETF sans commission

Caractéristiques	Broker ETF Qtrade
Types d'investissement	Fonds négociés en bourse (FNB)
Frais de négociation	Aucune commission sur 100+ FNB
Liste de sélection	Diversifiée avec des classes d'actifs, des zones géographiques, des secteurs industriels, des tailles de capitalisation et des devises
Montant minimum de transaction	Aucun
Sécurité	Inscrit au Canada, coté aux États-Unis
Diversification	FNB d'actions, de titres à revenu fixe et du marché monétaire
Investissement responsable	FNB structurés pour inclure des considérations ESG
Options thématiques	FNB axés sur des thèmes de placement spécifiques
Revenu des actions	FNB nord-américains et internationaux avec exposition aux dividendes et aux actions privilégiées
Titres à revenu fixe	Options de qualité investissement à haut rendement pour générer des revenus
Options sur devises	Possibilité de s'exposer à la devise américaine
Émetteurs	BlackRock (iShares), State Street Global Advisors, Horizons, Invesco, Vanguard et WisdomTree
Types de secteurs et sous-secteurs inclus	Une variété de FNB sur les marchés canadiens, américains et internationaux, incluant des biens de consommation de base et industriels, des métaux précieux et de l'immobilier.

QTrade est un broker ETF canadien qui permet aux investisseurs d'acheter et de vendre plus de 100 FNB sans commission. Leur liste de sélection est organisée pour permettre aux investisseurs de construire un portefeuille bien diversifié ou de prendre des positions spécifiques sur différents marchés.

La liste comprend une vaste gamme de classes d'actifs, de zones géographiques, de secteurs industriels, de tailles de capitalisation et de devises. Les investisseurs n'ont pas à payer de montant minimum de transaction, ce qui leur donne une plus grande flexibilité.

Les investisseurs peuvent choisir parmi des FNB d'actions, de titres à revenu fixe et du marché monétaire, ainsi que des FNB qui sont axés sur des thèmes de placement spécifiques, tels que les investissements dans la santé et le bien-être ou les entreprises transformationnelles.

Les investisseurs peuvent également investir dans des FNB structurés de manière à inclure des considérations environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) pour investir avec leurs valeurs. Les émetteurs des FNB proposés par QTrade sont parmi les meilleurs fournisseurs au monde, notamment BlackRock (iShares), State Street Global Advisors, Horizons, Invesco, Vanguard et WisdomTree.

Questrade : investir avec un portefeuille ETF personnalisé

Caractéristiques	Broker ETF Questrade
Courtier	Questrade
Type d'investissement	FNB
Offre	Portefeuilles de FNB conçus pour aider les investisseurs à atteindre leurs objectifs financiers
Personnalisation	Les portefeuilles Questwealth sont personnalisés en fonction de votre situation financière, de vos objectifs et de votre tolérance au risque
Processus de sélection	En répondant à quelques questions simples, vous pouvez être jumelé avec un portefeuille de FNB qui vous convient
Objectifs d'investissement	Convient à la fois aux objectifs d'investissement à long terme ou à court terme
Diversification	Des portefeuilles de FNB diversifiés à l'échelle mondiale
Frais	0,25 % avec un solde de 1 000 à 99 999 $**0,20 % avec un solde de plus de 100 000 $

Questrade est un courtier FNB qui offre des portefeuilles de FNB conçus pour aider les investisseurs à atteindre leurs objectifs financiers.

Les portefeuilles Questwealth sont personnalisés en fonction de votre situation financière, de vos objectifs et de votre tolérance au risque. En répondant à quelques questions simples, vous pouvez être jumelé avec un portefeuille de FNB qui vous convient, quels que soient vos objectifs d'investissement à long terme ou à court terme.

Avec des portefeuilles de FNB diversifiés à l'échelle mondiale, Questrade est un excellent choix pour les investisseurs cherchant à atteindre leurs objectifs financiers.

Les frais pratiqués par Questrade varient selon la taille de votre portefeuille, de cette manière :

• 0.25% avec un solde de 1 000 à 99 999 $
• 0.20% avec un solde de plus de 100 000 $

XTB : le broker ETF sans frais jusqu’à 150 000 $

Caractéristiques	Broker ETF XTB
Investissement	ETF
Commission	0%
Valeur minimale de transaction	15 CAD
Limite d'investissement mensuelle sans commission	150 000 CAD
Frais au-delà de la limite mensuelle	0,2% (min 10 EUR)
Risque de perte pour les investisseurs de détail	80%
Plateforme de trading	xStation 5
Accès direct au marché (DMA)	Oui
Routage intelligent des ordres	Oui
Effet de levier	À partir de 10%
Vente à découvert	Oui
T + 0 règlement	Oui
Service client	24/7 (sauf les weekends)

XTB est un courtier en ETF qui permet aux investisseurs d'acheter et de vendre des ETF sans commission. La valeur minimale de transaction est de seulement 10 EUR, avec une limite mensuelle de 150 000 CAD. Les transactions au-dessus de cette limite sont commissionnées à 0,2% (min 10 EUR). XTB propose une plateforme d'investissement intuitive avec un scanner ETF avancé pour faciliter les investissements dans les entreprises, les matières premières et les secteurs mondiaux de manière rentable. Les ETF offrent une alternative moins chère que les fonds d'investissement traditionnels. XTB propose également un service client réactif 24h/24, 5 jours par semaine.

La plateforme xStation 5 de XTB est une plateforme de trading primée avec un trading transparent, des analyses de marchés en temps réel, des statistiques de performances en direct et un outil d'analyse graphique extrêmement complet. xStation a été élue «Meilleure Plateforme de Trading 2016» par Online Personal Wealth Awards.

XTB propose également des ETF CFD, qui permettent aux investisseurs de bénéficier des mouvements de prix des fonds négociés en bourse avec un accès direct au marché, un routage intelligent des ordres, un effet de levier avec une marge requise à partir de 10%, la vente à découvert et un règlement T + 0. Il est également important de noter que 80% des comptes d'investisseurs de détail perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur.

Qu’est-ce qu’un broker ETF ?

Un broker ETF est un courtier qui permet aux investisseurs d'acheter et de vendre des fonds négociés en bourse (ETF) sur les marchés financiers.

Les ETF sont des produits d'investissement qui permettent aux investisseurs d'acheter des parts d'un fonds qui détient une collection d'actifs tels que des actions, des obligations, des matières premières comme l'or ou des devises.

Les brokers ETF fournissent aux investisseurs un accès facile et rapide aux ETF en permettant d'acheter et de vendre des parts d'ETF sur les marchés boursiers.

Ils peuvent également offrir des outils de recherche et de suivi pour aider les investisseurs à prendre des décisions d'investissement éclairées. Les frais de courtage et les frais associés aux ETF varient selon le courtier, il est donc important de comparer les offres avant de choisir un broker ETF.

Fonctionnement d'un ETF

Un ETF (Exchange-Traded Fund) est un fonds négocié en bourse, qui permet d'investir dans une variété d'actifs tels que des actions, des obligations, des matières premières, etc. Les investisseurs achètent des parts d'ETF qui représentent une fraction de propriété de l'ensemble du portefeuille de l'ETF.

L'objectif d'un ETF est de reproduire la performance d'un indice de référence, comme le S&P 500, le NASDAQ ou le FTSE. Les gestionnaires d'ETF achètent les mêmes actions que celles qui composent l'indice de référence et les maintiennent dans le portefeuille de l'ETF.

Lorsqu'un investisseur achète des parts d'un ETF, il investit indirectement dans toutes les actions qui composent l'indice de référence. Ainsi, si l'indice de référence augmente, la valeur des parts d'ETF augmentera également. De même, si l'indice de référence diminue, la valeur des parts d'ETF diminuera également.

Type d'ETF à trader avec un broker

Les types d'ETF que l'on peut trader avec un broker dépendent du broker en question. Cependant, voici quelques exemples de types d'ETF que l'on peut généralement trader :

1. ETF sur les indices boursiers : ce type d'ETF suit la performance d'un indice boursier spécifique, tel que le S&P 500 ou le NASDAQ.
2. ETF sectoriels : ces ETF se concentrent sur des secteurs spécifiques de l'économie, tels que la santé, la technologie ou l'énergie.
3. ETF sur les matières premières : ces ETF investissent dans des matières premières telles que l'or, l'argent, le pétrole ou les métaux industriels.
4. ETF sur les obligations : ces ETF investissent dans des obligations d'État ou d'entreprises, offrant ainsi une exposition aux marchés obligataires.
5. ETF sur les devises : ces ETF offrent une exposition aux marchés des changes, permettant aux investisseurs de spéculer sur les fluctuations des taux de change.
6. ETF sur les crypto-monnaies : certains brokers vous permettent également d’investir sur des ETF sur les crypto monnaies, composés d’un paniers de jetons parmi les plus populaires.

Quels sont les frais des brokers ETF au Canada ?

Les différents types de frais sur les ETF

Il existe différents types de frais associés aux ETF (Exchange Traded Funds) :

1. Frais de gestion : ces frais sont prélevés par le fournisseur de l'ETF pour couvrir les coûts liés à la gestion de l'ETF, tels que les frais juridiques, administratifs et de surveillance. Les frais de gestion peuvent varier considérablement d'un ETF à l'autre, mais en général, ils se situent entre 0,1% et 1% de la valeur de l'ETF par an.
2. Frais de transaction : ces frais sont facturés chaque fois que vous achetez ou vendez des parts d'un ETF. Les frais de transaction varient en fonction du courtier et du marché, mais ils sont généralement faibles. Certains courtiers proposent même des transactions gratuites pour les ETF.
3. Frais de spread : le spread est la différence entre le prix d'achat et le prix de vente d'un ETF. Les frais de spread sont dus chaque fois que vous achetez ou vendez des parts d'un ETF. Les frais de spread varient en fonction du marché et de l'ETF, mais ils sont généralement faibles pour les ETF liquides.
4. Frais de commission : certains courtiers facturent des frais de commission pour l'achat et la vente d'ETF. Les frais de commission peuvent varier en fonction du courtier et du marché, mais ils peuvent représenter une partie importante des frais totaux si vous négociez fréquemment des ETF.
5. Frais de performance : certains ETF facturent des frais de performance si leur rendement dépasse un certain seuil. Ces frais peuvent être facturés en plus des frais de gestion réguliers et peuvent varier en fonction de l'ETF.

Il est donc primordial de comprendre tous les frais associés à un ETF avant de décider d'investir, car ils peuvent réduire vos rendements et affecter votre portefeuille à long terme.

Les brokers ETF les moins chers au Canada en 2024

Broker ETF	Qtrade	Questrade	XTB
Frais de transaction sur FNB	Gratuits sur une sélection 6.95 à 8.75% sur les autres FNB	Gratuits à l’achat 4.95 à 6.95 $ + 0.75$ par contrat	Gratuits jusqu’à 150 000 $ 0.2% au-delà

Pourquoi investir dans les ETF avec un broker en ligne ?

Il y a plusieurs raisons pour lesquelles investir dans les ETF avec un broker en ligne peut être avantageux :

• Frais réduits : les brokers en ligne ont généralement des frais de transaction inférieurs à ceux des courtiers traditionnels, ce qui peut réduire les coûts pour les investisseurs.
• Accessibilité : les brokers en ligne permettent aux investisseurs d'acheter et de vendre des ETF rapidement et facilement à partir de leur ordinateur ou de leur téléphone portable, ce qui peut être plus pratique que de passer par un courtier traditionnel.
• Diversification : Les ETF permettent d'investir dans plusieurs entreprises ou actifs en une seule transaction, offrant ainsi une meilleure diversification du portefeuille.
• Transparence : Les ETF sont généralement transparents sur la composition de leur portefeuille, ce qui permet aux investisseurs de savoir exactement ce qu'ils achètent.
• Facilité d'utilisation : Les ETF sont facilement négociables et offrent une liquidité élevée, ce qui signifie que les investisseurs peuvent facilement entrer et sortir de leurs positions.

Comment investir sur les ETF avec un broker ?

Créer un compte d'investisseur

Voici les étapes générales pour ouvrir un compte chez un broker ETF en ligne :

1. Trouvez un broker ETF en ligne : recherchez des courtiers en ligne réputés et réglementés qui offrent une gamme d'ETF que vous souhaitez trader.
2. Remplissez le formulaire d'inscription : une fois que vous avez trouvé un courtier en ligne, vous devrez remplir un formulaire d'inscription avec vos informations personnelles et financières.
3. Vérifiez votre identité : la plupart des courtiers en ligne exigent une vérification d'identité pour des raisons de sécurité et de conformité réglementaire. Vous devrez peut-être fournir des copies de votre passeport ou de votre permis de conduire ainsi que des factures de services publics récentes pour prouver votre adresse.
4. Déposez des fonds : après avoir vérifié votre compte, vous devrez déposer des fonds pour commencer à trader. Les courtiers en ligne offrent généralement plusieurs méthodes de dépôt, telles que les cartes de crédit, les virements bancaires et les portefeuilles électroniques.
5. Sélectionnez les ETF à trader : une fois que vous avez financé votre compte, vous pouvez commencer à trader des ETF en sélectionnant ceux que vous souhaitez acheter ou vendre.

Passer un ordre de Bourse sur les ETF

Pour passer un ordre de bourse sur les ETF avec un broker, suivez les étapes suivantes :

1. Connectez-vous à votre compte de courtage en ligne et sélectionnez l'ETF que vous souhaitez acheter ou vendre.
2. Sélectionnez le type d'ordre que vous souhaitez passer. Les types courants comprennent les ordres au marché, les ordres limites, les ordres stop-loss et les ordres stop-limit.
3. Entrez la quantité d'ETF que vous souhaitez acheter ou vendre. Cette quantité peut être exprimée en nombre d'actions ou en montant en dollars.
4. Si vous passez un ordre limite, spécifiez le prix maximum que vous êtes prêt à payer pour acheter l'ETF ou le prix minimum que vous êtes prêt à accepter pour vendre l'ETF.
5. Si vous passez un ordre stop-loss, spécifiez le niveau de prix auquel vous souhaitez que l'ordre soit déclenché.
6. Vérifiez toutes les informations de l'ordre avant de le soumettre. Une fois que vous avez soumis l'ordre, il sera exécuté selon les conditions que vous avez spécifiées.
7. Suivez l'état de votre ordre en temps réel sur votre compte de courtage en ligne.

Clôturer un compte ETF

Pour clôturer un compte ETF, il faut suivre les étapes suivantes :

1. Vérifiez les éventuelles conditions de clôture du compte : avant de procéder à la clôture du compte, il est important de vérifier les éventuelles conditions imposées par votre broker. Ces conditions peuvent varier en fonction du courtier, mais elles peuvent inclure le paiement de frais de clôture ou la nécessité de liquider toutes les positions ouvertes.
2. Contactez votre broker : une fois que vous avez vérifié les conditions de clôture, vous pouvez contacter votre broker pour lui faire savoir que vous souhaitez fermer votre compte ETF. Vous pouvez généralement le faire par téléphone, par e-mail ou via la plateforme de trading en ligne.
3. Fournissez les informations requises : pour clôturer le compte, votre broker aura besoin de certaines informations de votre part, telles que votre nom, votre numéro de compte et la raison de la clôture. Vous pouvez également être invité à remplir et à signer un formulaire de clôture.
4. Liquidez les positions ouvertes : si vous avez des positions ouvertes sur des ETF, vous devrez les liquider avant de clôturer le compte. Cela peut se faire en passant des ordres de vente sur les ETF concernés.
5. Recevez les fonds restants : une fois que toutes les positions ont été liquidées et que les frais de clôture ont été payés, vous pouvez demander à votre broker de vous envoyer les fonds restants qui se trouvent sur votre compte ETF.

Les brokers ETF sont-ils sécurisés au Canada ?

Oui, les brokers ETF sont soumis à des réglementations strictes et à des normes de sécurité élevées au Canada pour protéger les investisseurs.

Les brokers réglementés doivent être autorisés par l'Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM) et sont soumis à des exigences strictes en matière de capitalisation, de séparation des comptes clients, de rapports financiers réguliers et de protection des données personnelles et financières des investisseurs.

Il est donc important de choisir un broker ETF réglementé et bien établi pour garantir la sécurité de ses investissements.

Quelle est la fiscalité des ETF au Canada ?

Au Canada, la fiscalité des ETF dépend du type d'ETF et du compte utilisé pour l'investissement. Voici quelques éléments à prendre en compte :

• Comptes enregistrés : si vous détenez des parts d'ETF dans un compte enregistré, comme un REER, un CELI ou un REEE, vous ne paierez pas d'impôt sur les gains en capital ou les revenus générés par les ETF tant que les fonds restent dans le compte. Cependant, lorsque vous retirez de l'argent du compte, les retraits seront imposés comme des revenus ordinaires.
• Comptes non enregistrés : si vous détenez des parts d'ETF dans un compte non enregistré, vous devrez payer de l'impôt sur les gains en capital lorsque vous vendez vos parts et réalisez un profit. Le taux d'imposition est généralement de 50% du gain en capital, mais cela peut varier en fonction de votre taux d'imposition personnel. Les revenus de dividendes générés par les ETF dans un compte non enregistré sont également imposables.
• ETF de devises étrangères : si vous investissez dans des ETF qui détiennent des titres en devises étrangères, vous devrez tenir compte des fluctuations de change. Les gains ou pertes de change sont considérés comme des gains en capital ou des pertes en capital et sont imposés en conséquence.

Les règles fiscales peuvent varier en fonction de votre province de résidence. Il est donc recommandé de consulter un conseiller fiscal pour obtenir des conseils personnalisés.

Comment choisir le meilleur broker ETF ?

Pour choisir le meilleur broker ETF, il est important de considérer plusieurs critères, tels que :

1. La régulation et la sécurité : il est important de choisir un broker régulé par une autorité financière reconnue et offrant des mesures de sécurité telles que la protection des fonds des clients et l'utilisation de la technologie de chiffrement.
2. Les frais : les brokers facturent souvent des frais de courtage, des frais de gestion et d'autres frais. Il est important de comparer les frais de différents brokers pour trouver celui qui offre les coûts les plus compétitifs.
3. La sélection d'ETF : vérifiez si le broker propose une large sélection d'ETF, y compris des ETF des principaux fournisseurs, tels que iShares, Vanguard et Invesco.
4. La plateforme de trading : il est important de choisir un broker avec une plateforme de trading conviviale et facile à utiliser, offrant des fonctionnalités telles que des outils de recherche et d'analyse, des graphiques en temps réel, etc.
5. Le service client : choisissez un broker qui offre un bon service client et une assistance rapide et efficace en cas de problème.

Pour choisir un bon broker ETF, vous pouvez aussi tout simplement comparer les brokers via un comparatif en ligne des meilleurs brokers :

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