L'assurance hypothécaire Banque Nationale (BNC) est-elle la meilleure ?

Alexandre Desoutter Alexandre Desoutter  mis à jour le 2022-04-13

L'assurance hypothécaire vient offrir une protection aux personnes qui souscrivent un prêt immobilier. Si un incident vous empêchant de rembourser le prêt venait à se produire, l'assurance hypothécaire viendrait alors rembourser les échéances à votre place. Mais, que vaut l'assurance hypothécaire Banque Nationale (BNC) ? Garanties, prix, fonctionnement, soumissions et réclamation... On vous dit tout de Banque Nationale (BNC) assurance hypothécaire.

Notre avis d’expert sur l’assurance hypothécaire Banque Nationale (BNC)

L'assurance hypothécaire BNC propose une assurance vie hypothécaire pour assurer votre prêt.

Vous pouvez aussi ajouter une assurance maladies graves et une assurance invalidité. Il faut forcément avoir une assurance vie hypothécaire pour pouvoir bénéficier de l'assurance maladies graves et invalidité.

Voici quelques points à retenir sur l'assurance hypotécaire BNC :

  • les primes restent fixes toute la durée du prêt
  • en cas de refinancement, votre prime devra être adaptée au nouveau montant du prêt
  • en cas de réclamation, la BNC reçoit les fonds directement.

En résumé, voici selon nous les principaux avantages et inconvénients de l'assurance hypothécaire Banque Nationale (BNC) :

Avantages Banque Nationale (BNC) :

Assurance invalidité et maladies graves en option
Primes fixes.

Inconvénients Banque Nationale (BNC) :

Restriction d’âge
Examen médical peut être requis.

Avant de souscrire l'assurance hypothécaire Banque Nationale (BNC), nous vous conseillons de la magasiner avec d'autres offres sur le marché. Pour cela, n'hésitez pas à utiliser notre comparateur en ligne et gratuit :

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Quel est le prix de l’assurance hypothécaire Banque Nationale (BNC) ?

Le coût de l'assurance hypothécaire Banque Nationale (BNC) varie considérablement selon la situation de chaque souscripteur et les options choisies. Voici les principaux facteurs sur lesquels se base Banque Nationale (BNC) pour calculer vos primes d'assurance hypothécaire :

  • L'étendue de l'assurance hypothécaire Banque Nationale (BNC) souscrite : garantie vie, invalidité, maladie grave, etc.
  • Les montants souscrits au contrat d'assurance Banque Nationale (BNC) : plus il es élevé, plus la prime le sera aussi.
  • Votre situation personnelle : âge, situation professionnelle, état de santé, etc.
  • Le reste à payer de votre crédit hypothécaire.

A titre indicatif, une assurance hypothécaire chez BNC pour un prêt de 150 000 avec des versements mensuels de 1 000 $ vous coutera 21,36 $ pour un homme de 30 à 35 ans.

Pour avoir une idée concrète du prix de l'assurance hypothécaire Banque Nationale (BNC), le mieux reste encore d'obtenir une soumission d'assurance en quelques clics via notre comparateur.

Que couvre l’assurance hypothécaire Banque Nationale (BNC) ?

L'assurance vie hypothécaire BNC couvre le décès naturel et le décès accidentel. En cas de décès, est payé à la BNC le solde assuré. Le solde assuré ne peut être de plus d'un million de $.
Vous pouvez décider d'assurer votre prêt à 100% ou bien à 50%. Par exemple, si vous choissisez d'être assuré à 50%, la BNC touchera le solde non remboursé du prêt à la date du décès multiplié par 50 %.

Vous pouvez ajouter l'assurance maladies graves et l'assurance invalidité en plus de votre assurance vie hypothécaire.
En ce qui concerne l'assurance maladie grave, la BNC couvre 3 maladies graves : le cancer, la crise cardiaque, l'AVC. En cas de diagnostic de maladies graves est payé à la BNC le solde non remboursé à la date du diagnotic.
Pour l'assurance invalidité, vous pouvez en bénéficier si votre invalidité dure au moins 60 jours. Dans ce cas sera payé à la banque un montant équivalent à celui que vous remboursez avant votre invalidité.

Le tableau ci-dessous récapitule les caractéristiques principales de l'assurance hypothécaire de Banque Nationale (BNC) :

Banque Nationale (BNC)Détails
Age Moins de 64 ans
Montant maximum assuré1 000 000 $
Protections complèmentaires
  • Invalidité
  • Maladies graves et mutilations
DécèsRemboursement du solde de l'hypothèque
Fin du contratAu paiement de l'hypothèque
Prêt + assurance Conjointement
Refinancement du prêtChangement des primes
Les garanties offertes par l'assurance hypothécaire de Banque Nationale (BNC)

L'assurance hypothécaire Banque Nationale (BNC) se décline donc en plusieurs protections permettant de se construire une couverture hypothécaire "à la carte", selon les budgets et les besoins de chacun.

Quelles sont les garanties obligatoire d’assurance hypothécaire Banque Nationale (BNC) ?

On distingue au Canada trois types de garanties d'assurance hypothécaire. Elles doivent obligatoirement être souscrites au Québec si la mise de fonds apportée est entre 5 et 20 % du montant total du crédit hypothécaire. Il s'agit de l'assurance vie hypothécaire, de l'assurance invalidité hypothécaire et de l'assurance maladies graves.

Voici, parmi ces garanties hypothécaires parfois obligatoires, on retrouve :

ProduitOffre de l'assurance hypothécaire Banque Nationale (BNC)
Assurance prêt hypothécaireNon
Assurance vie hypothécaireOui
Assurance invalidité hypothécaireOui
Assurance maladie graveOui
Les produits inclus dans l'assurance hypothécaire Banque Nationale (BNC).

Comment obtenir une soumission d’assurance hypothécaire Banque Nationale (BNC) ?

Pour obtenir les meilleures soumissions d'assurance hypothécaire Banque Nationale (BNC), le mieux reste de magasiner les offres. Vous aurez ainsi un visuel sur un vrai panel d'offres, de garanties et de tarifs, vous permettant de faire le meilleur choix.

Et, en passant par notre comparateur en ligne, vous obtiendrez gratuitement et en quelques instants seulement, plusieurs soumissions d'assurance hypothécaire personnalisées :

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Pour avoir une soumission auprès de BNC assurance hypothécaire, vous pouvez les joindre au téléphone au 1 877 871-7500, mais vous ne pourrez pas comparer les offres disponibles sur le marché.

Comment faire une réclamation d’assurance hypothécaire Banque Nationale (BNC) ?

Pour faire une réclamation auprès de votre assurance hypothécaire BNC, vous pouvez les contacter par téléphone au 1 877 871-7500.

Il faudra joindre certains documents et les renvoyer à la BNC, notamment :

  • le formulaire de la succession, ici
  • une copie du certificat du décès.

Comment contacter l’assurance hypothécaire Banque Nationale (BNC) ?

En cas de doute ou de question concernant votre contrat d'assurance hypothécaire Banque Nationale (BNC), vous pouvez avoir besoin de prendre contact avec le service client Banque Nationale (BNC).

Ainsi, vous pouvez contacter l'assurance hypothécaire Banque Nationale (BNC) par les moyens suivants :

  • en vous rendant directement dans la succursale Banque Nationale (BNC) la plus proche de vous ;
  • en contactant Banque Nationale (BNC) par téléphone, au :

    1 844 320–5857