L'assurance vie Équitable du Canada est-elle la meilleure ?

Au Québec, les produits d'assurance vie ont la côte, leurs ventes ayant doublé en l'espace de quelques mois. Il s'agit en effet d'une excellente solution d'épargne, permettant par la même de mettre votre famille à l'abri de soucis financiers dans l'éventualité malheureuse de votre décès. De fait, vous aimeriez en savoir davantage sur les produits d'assurance vie proposés par Équitable du Canada. Pas d'inquiétude, fonctionnement, garanties, prix... On vous dit tout ce qu'il faut savoir sur l'assurance vie Équitable du Canada !

Pourquoi souscrire l’assurance vie Équitable du Canada ?

Au Québec, certains pensent que l'assurance vie est nécessaire, tandis que d'autres non. Chez hellosafe.ca, nous pensons qu'il vaut mieux se prémunir contre les aléas de la vie. Toutefois, afin de pouvoir orienter votre décision de la manière la plus objective possible, nous avons listé pour vous les principaux avantages et inconvénients de l’assurance vie Équitable du Canada :

Plusieurs types d’assurances vie proposées par Équitable du Canada : temporaire, avec participation ou universelle
Plan d'assurance personnalisé à votre mesure
Possibilité d'ajouter la protection maladies graves

Absence d'espace client en ligne
Absence d'assurance vie permanente

Équitable du Canada n'est pas le seul acteur à proposer des contrats d'assurance vie, d'autres assureurs sont présents sur le marché et il peut être judicieux pour vous de bien magasiner leurs offres. Cela vous permettra en effet d'identifier le contrat offrant le meilleur rapport garanties / prix. Pour vous aider dans cette démarche, nous avons mis au point un comparateur d'assurances vie. En ligne, gratuit et anonyme, notre outil vous transmettra, en quelque instants, des soumissions d'assurance vie en adéquation avec votre profil et vos attentes :

Magasinez les meilleurs contrats d'assurance vie en quelques secondes et obtenez une soumission sur-mesure.

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Notre avis d’expert sur l’assurance vie Équitable du Canada

Équitable du Canada propose de nombreuses solutions d'assurance vie permettant de correspondre à tous les profils, quelque soit l'âge ou la situation dans laquelle vous vous trouvez. Que ce soit via l'assurance vie universelle, temporaire ou avec participation, vous trouverez forcément l'assurance vie qui vous correspond !

Quel est le prix de l’assurance vie Équitable du Canada ?

Les prix de l'assurance vie Équitable du Canada dépend de plusieurs critères, parmi lesquels :

  • votre âge ;
  • votre sexe ;
  • le fait que vous soyez êtes fumeur ou non ;
  • le montant d'assurance vie que vous souhaitez souscrire.
Type d'assurance vie Équitable du CanadaMontant prime
Assurance vie temporaire de Équitable du Canada

Équitable du Canada ne communique pas les prix regardant l'assurance vie temporaire. Pour obtenir le prix de cette assurance selon votre profil et la protection choisie, vous pouvez contacter directement un conseiller Équitable au 1 800 722-6615 .

Assurance vie permanente de Équitable du Canada
Assurance vie universelle de Équitable du Canada

Prix non communiqués

Assurance vie avec participations de Équitable du Canada

Prix non communiqués

Prime annuelle / assurance vie Équitable du Canada.

Bon à savoir

Pour en savoir plus sur le prix de l'assurance vie au Québec, consultez notre guide !

Quels sont les différentes assurance vie proposés par Équitable du Canada ?

Plusieurs types d'assurances vie sont en effet proposés par Équitable du Canada. Chaque couverture est adaptée à différents profils pour offrir la meilleure prestation. Voici en détails les différentes formules d'assurance vie proposées par Équitable du Canada :

FormulesAssurance vie temporaireAssurance vie permanente Assurance vie universelle
CaractéristiquesL'Assurance vie Équitable propose une variété de régimes d'assurance vie temporaire afin de satisfaire vos besoins uniques ainsi que vos obligations financièresLe produit Équimax consiste en une assurance vie entière avec participation qui offre des primes, des valeurs de rachat et une prestation de décès garanties. La valeur de rachat peut être accessible pour le financement d'une éducation, les rénovations de votre maison ou même un supplément de revenu de retraite. Vous pouvez l'utiliser comme bon vous semble.Un régime conçu pour la clientèle en quête d'une assurance vie abordable et de possibilités de placement avec report d'impôt. Vous avez la possibilité de choisir entre deux types de régime.
Durée10,20 ou 30 ans À vie À vie
Âge d'admissibilitéde 18 à 65 ans NA NA
Montant couvertureNA NA NA

Équitable du Canada assurance vie propose également d'ajouter à votre police l'assurance maladies graves.

En quoi les différentes formules d’assurances vie Équitable du Canada se distinguent-elles ?

Il peut être parfois compliqué de comprendre les différences qui séparent les divers contrats d'assurances vie Équitable du Canada. Pour vous aider à y voir plus clair, nous avons réalisé le tableau suivant :

Assurance vie temporaireAssurance vie permanenteAssurance vie
participation
Assurance vie universelle
Durée10, 20, 30 ansToute la vieToute la vieToute la vie
Frais funéraires garantisOuiOuiOuiOui
Remboursement des dettesOuiOuiOuiOui
Transmission héritage aux bénéficiairesNonOuiOuiOui
Augmentation de la valeur de votre assurance vieNonNonOuiOui
Augmente vos épargnes (non imposable)NonNonOuiOui
Participation aux résultats d'investissement (sous forme de dividende)NonNonOuiNon
Différence entre les assurances vie proposées chez Équitable du Canada.

Comment fonctionne l’assurance vie temporaire Équitable du Canada ?

L'Assurance vie Équitable propose une variété de régimes d'assurance vie temporaire afin de satisfaire vos besoins uniques ainsi que vos obligations financières :

  • Assurance vie temporaire renouvelable et transformable de 10 ans : couverture au coût initial le moins élevé avec des primes renouvelables tous les 10 ans jusqu'à l'âge de 85 ans
  • Assurance vie temporaire renouvelable et transformable de 20 ans : couverture abordable pour une période initiale de paiement prolongée avec des primes renouvelables tous les 20 ans jusqu'à l'âge de 85 ans
  • Assurance vie temporaire 30/65 : couverture au coût global le moins élevé pour une période de 30 ans. Les primes sont payables sur une période de 30 ans ou jusqu'à l'âge de 65 ans, selon le dernier événement à survenir.

À quel moment souscrire l’assurance vie temporaire Équitable du Canada ?

L'assurance vie temporaire de l'Équitable vous fournit, ainsi qu'à votre famille ou votre entreprise, une protection temporaire flexible et abordable.

Bon à savoir

Pour en savoir plus sur l'assurance vie temporaire, consultez notre fiche pratique dédiée.

Comment fonctionne l’assurance vie permanente Équitable du Canada ?

L'assurance vie permanente Équitable du Canada n’a pas de durée limitée, vous êtes assuré jusqu'à votre décès. En outre, les primes sont toujours les mêmes. Vos bénéficiaires sont couverts, peu importe le moment du décès de l'adhérent Équitable du Canada. Autrement, votre assurance vie a une valeur de rachat que vous pouvez utiliser si vous avez besoin de liquidités (à condition d'obtenir l’autorisation des bénéficiaires s’ils sont irrévocables).

Bon à savoir

Pour en savoir plus sur l'assurance vie permanente, n'hésitez pas à consulter notre fiche pratique dédiée.

Pourquoi prendre une assurance vie permanente chez Équitable du Canada ?

Comment fonctionne l’assurance vie universelle Équitable du Canada ?

L’assurance vie universelle est un type d’assurance vie permanente (et non temporaire) combinant à la fois :

  • un contrat d’assurance vie, permettant à vos proches d’être couverts avec le versement d’un montant forfaitaire libre d’impôts en cas de décès ;
  • un compte d’investissement pour votre épargne, avec des placements et avantages fiscaux avantageux.

L'assurance universelle Équitable est un régime conçu pour la clientèle en quête d'une assurance vie abordable et de possibilités de placement avec report d'impôt. Vous avez la possibilité de choisir entre deux types de régime :

  • Le produit Équation Génération IV avec boni propose un boni sur rendement en plus d'un boni sur placements garanti sans égard au rendement du marché ou à ses taux de rendement
  • Le produit Équation Génération IV à frais abordables offre un boni sur rendement en plus de frais de gestion réduits, ce qui a pour effet d'accroître immédiatement le rendement de votre placement pour en tirer une capitalisation avec report d'impôt maximale.

Pourquoi souscrire une assurance vie universelle Équitable du Canada ?

Voici les raisons pour lesquelles vous pourriez opter pour l'assurance vie universelle de Équitable du Canada :

  • Il s'agit d'un contrat souple, flexible et abordable.
  • L’assurance vie universelle offre de vraies options de placements et une fiscalité avantageuse.
  • Une fois le coût de l’assurance payé, vous pouvez investir vos primes sur les différents supports de placement. Vous pouvez accéder aux sommes et en disposer comme bon vous semble.

l s’agit d’une protection viagère garantie qui vous permet d’investir et de bâtir votre patrimoine. Parmi les produits qui offrent une protection permanente, il s’agit d’une des options les plus souples et abordables.

Comment fonctionne l’assurance vie avec participation Équitable du Canada ?

Dans un contexte de bas taux d'intérêt où les garanties se font rares, l'assurance Équimax procure une option de placement stable et sans tracas offrant une croissance bénéficiant d'avantages fiscaux. Avec la possibilité de choisir parmi deux types de régime, vous pouvez sélectionner le régime et les caractéristiques qui conviennent le mieux à vos objectifs d'assurance et d'épargne.

Pourquoi souscrire une assurance vie avec participation assureur ?

L'assurance Équimax peut vous aider à :

  • Pourvoir aux besoins des personnes qui vous sont chères : la prestation de décès peut servir à remplacer votre revenu et maintenir le style de vie de votre famille
  • Créer un héritage : la prestation de décès libre d'impôt constitue un legs instantané pour les personnes qui vous sont chères ou pour une œuvre de bienfaisance que vous chérissez
  • Protéger un héritage : vos bénéficiaires peuvent utiliser la prestation pour couvrir les frais associés et payables au décès ainsi que les taxes, permettant ainsi de ne pas avoir à toucher à leur héritage
  • Bâtir un patrimoine accessible : utilisez la valeur de rachat pour augmenter votre revenu de retraite, pour aider à débourser les frais d'éducation de vos enfants ou à satisfaire leurs besoins financiers, ou même pour effectuer le paiement de primes futures au titre de votre contrat
  • Protéger vos enfants : Le contrat Équimax à 20 paiements procure à votre enfant ou encore à votre petite-fille ou votre petit-fils une protection d'assurance permanente libérée à faibles taux pour enfants, en plus de l'accès aux valeurs de rachat pour financier leurs études.

Comment faire une réclamation d’assurance vie Équitable du Canada ?

Pour faire une réclamation à Équitable du Canada, vous pouvez téléphoner au 1 800 668-4095 du lundi au vendredi de 8h30 à 19h30.

Comment obtenir une soumission d’assurance vie Équitable du Canada ?

Pour obtenir une soumission d'assurance vie Équitable du Canada, vous pouvez utiliser les voies classiques, à savoir aller sur le site en ligne de l'assurance vie Équitable du Canada ou vous rendre directement en agence.

Toutefois, la meilleure méthode pour obtenir un bon contrat d'assurance vie, que cela soit avec Équitable du Canada ou d'autres assureurs, est de magasiner les offres du marché via un comparateur en ligne, tel que celui-ci que nous proposons ci-dessous. En ligne, gratuit et anonyme, notre outil vous proposera plusieurs soumissions adaptées à vos attentes :

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Avant de souscrire l'assurance vie Équitable du Canada, il vous faudra décider :

  • du type d’assurance vie que vous souhaitez (temporaire, permanente, etc.) ;
  • du nombre d’assurés (familiale, enfants, etc.) ;
  • du montant du versement lors de votre décès ;
  • mais aussi de vos bénéficiaires et du pourcentage attribué à chacun.

En fonction de ces choix, votre soumission d'assurance vie Équitable du Canada sera modifiée pour s'adapter à vos besoins.

Pour obtenir une soumission auprès d'Équitable du Canada, vous pouvez téléphoner au 1 800 668-4095.

Comment contacter l’assurance vie Équitable du Canada ?

Que vous souhaitiez modifier votre contrat, notifier un changement d'adresse, envoyer des documents à l'assurance vie Équitable du Canada, faire une réclamation ou bien, annuler votre assurance vie Équitable du Canada, vous aurez besoin de ses coordonnées.

Vous pouvez contacter Équitable du Canada directement par téléphone au 1 800 668-4095.